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BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE DICIEMBRE DE 2018(EXPRESADO EN BOLÍVARES)
ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)
Total
InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros TOTAL
Tipos de fideicomisos
Personasnaturales
-0--0--0--0--0--0-
-0--0--0--0--0--0-
-0--0--0--0--0--0-
-0--0-
87.872 -0--0-
87.872
-0--0--0--0--0--0-
-0--0-
87.872-0--0-
87.872
Personasjurídicas
Administración Central
Administraciones Públicas, Estatales, Municipales
y del Distrito Capital
Entes Descentralizados y otros organismos con
régimen especial
31-dic-18 30-jun-18 31-dic-18 30-jun-18
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR LOS PERÍODOS 01 DE JULIO 2018 AL 31 DE DICIEMBRE DE 2018 Y DEL 01 DE ENERO DE 2018 AL 30 DE JUNIO DE 2018 (EXPRESADO EN BOLÍVARES)
DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
PASIVOCAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vistaCuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según convenio Cambiario Nº 20Depósitos y certificados a la vistaOtras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazo Títulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valoresOBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELACAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOSObligaciones con instituciones financieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros financiamientos hasta un añoObligaciones por otros financiamientos a más de un añoOTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAINTERESES Y COMISIONES POR PAGARGastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA HÁBITAT
Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por pagar por otras obligacionesGastos por pagar por obligaciones subordinadasACUMULACIONES Y OTROS PASIVOSOBLIGACIONES SUBORDINADASOTRAS OBLIGACIONESTOTAL DEL PASIVOGESTIÓN OPERATIVA
PATRIMONIOCAPITAL SOCIALCapital pagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONESEN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA(ACCIONES EN TESORERÍA)TOTAL DE PATRIMONIOTOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
15.320.0492.166
168.22415.149.656
-0-
-0--0-
2164.924129.043
-0-
-0-35.881
-0--0--0--0--0-
15.155.125168
2.113.0512.113.051
-0-
566.467.887537.921
42.578.667523.351.299
-0-
-0--0--0-
30.077.4808.822.081
-0-
-0-10.463.40010.791.999
-0--0--0--0-
536.390.407380
88.371.19488.371.194
-0--0-
123.269.945234.642.304561.433.548
7.392.875149.097
188.261.75710,14%
5.478.215
186.903.287182.105.624172.232.816
5.975.224403.606
3.493.978376.989
-0-4.244.368
175.093-0-
1.213-0--0--0-
2.267.1332.267.133
-0--0--0--0--0--0-
10.65610.656
-0--0--0--0--0--0-
13.886.067-0--0-
203.067.143-0-
3.2003.200
-0-77.530
3.40613.589.862
8.020.800
86.321 -0-
21.781.118224.848.261
8.963.890.6028.492.236.959
27.659.383-0-
395.198.94248.794.622
-0-696-0--0--0-
1.553.149.0061.553.149.002
-0-4
-0--0--0--0-
1.097.1991.097.199
-0--0--0--0--0--0-
795.014.311-0--0-
11.313.151.118-0-
3.2003.200
-0-327.800
3.4251.172.601.062
260.640.006
(837.669.698)-0-
595.905.79511.909.056.913
2.802.525.668182.182.582
1.983.836.780100.523.260237.931.643
-0-298.051.403
-0-3.561.871.600
398.862.791-0-
961.017.9301.498.832.429
698.399.6844.758.766
-0-5.040.615.7965.127.971.248
-0-2.896.111
-0- (90.251.563)167.114.691
-0-158.023.520
23.733.477341-0-
(14.642.647)
-0--0--0-
-0-529
10.947.190325.981.439
11.909.056.913
697.719.38991.336
-0-
-0--0-
7.659.411.937-0-
MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETOAplicación del Resultado NetoReserva LegalUtilidades estatutarias Junta Directiva Funcionarios y EmpleadosOtras reservas de capitalResultados acumuladosAporte LOSEP
13.042.2423.371.523
609.75215.804.013
3.086.8101.377.1901.629.791
72.6487.182
12.717.20310-0-
4.656192-0-
194.81212.526.866
-0-13.811
12.513.0564.630.0157.883.040
-0--0-24
7.883.016126.383
31-dic-18 30-jun-18 30-jun-1831-dic-18
7.668.015.269320.986.125196.418.659306.816.906
INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas filiales, afiliadasy sucursales Ingresos por oficina principal y sucursalesOtros ingresos financierosGASTOS FINANCIEROSGastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el Banco Central de VenezuelaGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por otros financiamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligacionesGastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financierosMARGEN FINANCIERO BRUTOIngresos por recuperaciones de activos financierosGastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financierosGastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidadesInversiones cedidasCartera agrícola del mesCartera agrícola acumuladaCaptaciones de entidades oficialesMicrocréditos y otros instrumentos de financiamentosCréditos al Sector Turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Índice de Solvencia Patrimonial Créditos otorgados a la actividad manufacturera
A B
A B
A BA B
A B
A B
A BA B
A B
3.1 GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS X100 ACTIVO PRODUCTIVO PROMEDIO
3.2 GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS X100 INGRESOS FINANCIEROS
4.1 RESULTADO NETO X100 ACTIVO PROMEDIO
4.2 RESULTADO NETO X100 PATRIMONIO PROMEDIO
5.1 DISPONIBILIDADES X100 CAPTACIONES DEL PÚBLICO
5.2 DISPONIBILIDADES+INV. EN TITULOS VALORES X100 CAPTACIONES DEL PÚBLICO
2.1 PROVISION PARA CARTERA DE CREDITO X100 CARTERA DE CREDITOS BRUTA
2.2 CARTERA INMOVILIZADA BRUTA X100 CARTERA DE CREDITOS BRUTA
1.1 (PATRIMONIO + GESTION OPERATIVA) X100 ACTIVO TOTAL
1.2 ACTIVO IMPRODUCTIVO X 100 (PATRIMONIO + GESTION OPERATIVA)
PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS1- Patrimonio. 2- Solvencia Bancaria y Caldad de Activos. 3- Gestión Administrativa. 4- Rentabilidad. 5- Liquidez.
JUNTA DIRECTIVA
DIRECTORES PRINCIPALES AUDITORES EXTERNOSCrowe Horwath InternationalMárquez, Perdomo & Asoc
PRESIDENTE JUNTA DIRECTIVAJosé Antonio Oliveros Febres-Cordero
PRESIDENTE EJECUTIVOJosé Antonio Oliveros Febres-Cordero
77.680.937421.689
66.042.8785.429.124
541.002-0-
5.246.245-0-
19.564.2488.182
-0-12.904.382
5.262.792740.997647.894
-0-120.981.624123.123.885
-0-17.558
451 (2.160.270)
493.325-0-
139.593355.105
25-0-
(1.398)
-0--0--0-
-0-775
513.7025.613.650
224.848.261
14.164.04221.451
-0-
-0--0-
150.049.755-0-
COMISARIOS PRINCIPALESGordy Palmero LujánRégulo Martínez
COMISARIOS SUPLENTESGordy Palmero CastilloGustavo Inciarte Tancredi
Gerente Contabilidad y Control FiscalRAMÓN ARRAEZ
Presidente de la Junta DirectivaJOSÉ ANTONIO OLIVEROS FEBRES-CORDERO
10,14% 17,76%
483,43% 349,80%
A B
1,76% 1,75%
0,06% 0,01% 46,74% 19,63%
13,68% 18,68%
337,20% 214,07%
31,26% 41,56%
41,99% 48,47%
Auditor Interno ARGIMIRO CALDERON
448.019.593193.994.570
21.859.280620.154.883269.280.250126.245.574138.532.240
1.324.1233.178.313
350.874.633-0--0-
19.383246-0-
12.411.429338.482.341
-0-2.213.115
336.269.22683.650.000
252.619.226
-0--0-19
252.619.2073.419.014
BANCO ACTIVO C.A., BANCO UNIVERSALRIF J-08006622-7
CAPITAL SUSCRITO Bs. 3.200 CAPITAL PAGADO Bs. 3.200
RESERVAS DE CAPITAL Bs. 595.902.595
José Antonio Oliveros Febres-CorderoNorman Francisco YépezGiancarlo Pietri Velutini
19,34% 10,75%
Alejandro Montenegro DíazMiguel Eduardo Archila MoralesZonia Coromoto Oliveros Mora
1_Anualizados calculados en base saldos promedios. Fuente: Cifras contables tomadas del balance del banco. A: Segundo semestre, terminado al 31/12/2018. B: Primer semestre, terminado al 30/06/2018
V.P. Ejecutivo de Finanzas y EstrategiaCLAUDIO PÉREZ GOMEZ