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BANOBRAS
FINANCIAMIENTO PARA EL DESARROLLO MUNICIPAL
MISIÓNMISIÓN
Financiar proyectos de infraestructura y servicios públicos con rentabilidad
socioeconómica y financiera, para promover el desarrollo
del país.
OBJETIVOSOBJETIVOS
Financiar proyectos de infraestructura, Financiar proyectos de infraestructura, equipamiento y servicios públicos a los equipamiento y servicios públicos a los gobiernos estatales, municipales y a sus gobiernos estatales, municipales y a sus organismos públicos.organismos públicos.
Apoyar el fortalecimiento financiero e Apoyar el fortalecimiento financiero e institucional de los gobiernos locales.institucional de los gobiernos locales.
Promover la inversión y el financiamiento Promover la inversión y el financiamiento privados en proyectos de infraestructura.privados en proyectos de infraestructura.
PRINCIPALES FUENTES PRINCIPALES FUENTES DE INGRESOS DE LOS DE INGRESOS DE LOS MUNICIPIOSMUNICIPIOS
Participaciones Federales (Ramo 28).Participaciones Federales (Ramo 28).
Aportaciones (Ramo 33).Aportaciones (Ramo 33).
Ingresos Propios Ingresos Propios (Impuestos, derechos, (Impuestos, derechos, productos, aprovechamientos, otros).productos, aprovechamientos, otros).
CÓMO REALIZAR MÁS OBRA PÚBLICA ?
Recursos propiosNo alcanzan
Fluyen lentamente
Recursos prestadosCrédito
Emisiones bursátiles
Concesión
CRÉDITO COMO FUENTE CRÉDITO COMO FUENTE ALTERNA DE RECURSOSALTERNA DE RECURSOS
Brinda beneficios sociales al aplicarlo en Infraestructura y Servicios Públicos.
Permite realizar obras inmediatamente, cumpliendo a tiempo con los programas de inversión.
No se sobre endeuda al municipio (cálculo de LET).
Favorece la cultura del crédito como fuente de financiamiento segura, con una administración eficiente.
SUJETOS DE CREDITOSUJETOS DE CREDITO
Gobiernos EstatalesGobiernos Estatales
Gobiernos MunicipalesGobiernos Municipales
Entidades Paraestatales y Entidades Paraestatales y ParamunicipalesParamunicipales
Concesionarios delConcesionarios del Sector PrivadoSector Privado
FINANCIAMIENTOS FINANCIAMIENTOS BANOBRASBANOBRAS
FINANCIAMIENTOS FINANCIAMIENTOS BANOBRASBANOBRAS
Enfoque Sectorial
Multisectoriales (Crédito Simple y en Cuenta Corriente)
AGUA POTABLE, ALCANTARILLADO Y
SANEAMIENTO
Financiar la construcción, ampliación, habilitación y operación de sistemas de agua potable.
OBRAS A FINANCIAR:OBRAS A FINANCIAR:
Agua Potable:Agua Potable: captación, plantas de bombeo, almacenamiento, distribución, medidores.
Alcantarillado y SanitarioAlcantarillado y Sanitario: descargas domiciliarias, red de atarjeas, subcolectores, colectores, emisores, drenaje, cárcamo.
SaneamientoSaneamiento: disposición de agua tratada, garantía de pago a plantas concesionadas a particulares, plantas de tratamiento.
OBJETIVO:
Sectorial
Financiar las actividades en materia de recolección, almacenamiento, transporte, tratamiento y disposición de residuos sólidos municipales y fortalecimiento institucional.
OBRAS A FINANCIAR:OBRAS A FINANCIAR:
OBJETIVO:
RESIDUOS SÓLIDOS
Obra Civil.Obra Civil. Construcción y/o acondicionamiento de sitios de disposición sanitaria, caminos de acceso, estaciones de transferencia, rellenos sanitarios, plantas de reciclaje, composta e incineración y clausura de tiraderos a cielo abierto.
Adquisición de EquipoAdquisición de Equipo. Vehículos y equipo para barrido, recolección, transferencia, manejo, tratamiento y disposición de residuos sólidos.
Proyectos Integrales.Proyectos Integrales. Desde recolección hasta disposición final o tratamiento.
Fortalecimiento InstitucionalFortalecimiento Institucional. Capacitación, consultoría y asistencia técnica para optimizar el uso de recursos humanos, financieros y tecnológicos de los prestadores de servicios en materia de residuos sólidos.
Sectorial
Financiar el mejoramiento integral de la infraestructura de comercio y abasto, mediante la realización de acciones y proyectos que sean viables técnicamente y se justifiquen por su rentabilidad socioeconómica y financiera.
OBRAS A FINANCIAR:OBRAS A FINANCIAR:
OBJETIVO:
Proyectos de infraestructura y equipamiento
Construcción, ampliación y mejoramiento de:
Mercados o tianguis
Centrales de abasto y de acopio
Centros comerciales y de artesanías
Rastros y Frigoríficos
Centrales de carga
COMERCIO Y ABASTOSectorial
Financiar la adquisición de vehículos, equipo y maquinaria, preferentemente nueva y de procedencia nacional para eficientar la prestación de los servicios públicos municipales.
OBRAS A FINANCIAR:OBRAS A FINANCIAR:
OBJETIVO:
MAQUINARIA Y EQUIPO
Obras públicasObras públicas - Trascavos - Motoconformadoras - Tractores y camiones de volteo - Compresores y asfaltadora SeguridadSeguridad
Vehículos de vigilancia y emergencia (ambulancias, patrullas, motocicletas) Equipo de radiocomunicación para vehículos de vigilancia y emergencia
Otros servicios municipalesOtros servicios municipales - Mobiliario y equipo de oficina
Equipo de cómputo y sistemas de información Transporte de personal
Sectorial
Mejorar la infraestructura del transporte mediante la realización de acciones y proyectos que se justifiquen por su mayor rentabilidad socioeconómica y financiera.
OBRAS A FINANCIAR:OBRAS A FINANCIAR:
OBJETIVO:
INFRAESTRUCTURA VIAL URBANA
Pavimentación, Guarniciones y BanquetasPavimentación, Guarniciones y Banquetas Construcción y Mejoramiento de VialidadesConstrucción y Mejoramiento de Vialidades Calles, Puentes Peatonales y Mejoramiento de Calles, Puentes Peatonales y Mejoramiento de
CrucerosCruceros Señalamiento VialSeñalamiento Vial SemaforizaciónSemaforización Equipo para Control y Monitoreo de la Calidad del Equipo para Control y Monitoreo de la Calidad del
AireAire Parquímetros y Estacionamientos Parquímetros y Estacionamientos
Sectorial
Financiar la adquisición y habitación de suelo para nuevos desarrollos, la regularización de la tenencia de la tierra y dotación de servicios, la adquisición de predios urbanizados, el desarrollo de lotes con servicios y de lotes sin servicios con urbanización programada.
OBRAS A FINANCIAR:OBRAS A FINANCIAR:
OBJETIVO:
NUEVOS DESARROLLOS
Adquisición y habilitación de suelo para:Adquisición y habilitación de suelo para:• Reservas TerritorialesReservas Territoriales• Reservas EcológicasReservas Ecológicas• Redensificación UrbanaRedensificación Urbana
Adquisición de Predios UrbanizadosAdquisición de Predios Urbanizados Lotes con ServiciosLotes con Servicios Lotes sin UrbanizarLotes sin Urbanizar Regularización de la tenencia de la tierra y Dotación de ServiciosRegularización de la tenencia de la tierra y Dotación de Servicios
• Regulación y Titulación de sueloRegulación y Titulación de suelo• Introducción y/o Complementación de Infraestructura y Serv.Introducción y/o Complementación de Infraestructura y Serv.
Sectorial
Rehabilitar zonas que presentan problemas urbanos, rescatar edificios con valor histórico patrimonial, explotar el potencial turístico y rehabilitar la funcionalidad urbana.
OBRAS A FINANCIAR:OBRAS A FINANCIAR:
OBJETIVO:
IMAGEN URBANA
Infraestructura y Mobiliario UrbanoInfraestructura y Mobiliario Urbano BuzonesBuzones BasurerosBasureros BancasBancas LetrerosLetreros FuentesFuentes
Edificaciones y Espacios abiertosEdificaciones y Espacios abiertos PlazasPlazas ParquesParques Edificios PúblicosEdificios Públicos Áreas VerdesÁreas Verdes
Sectorial
CRÉDITO A CORTO PLAZO
Tipo de créditoCrédito en cuenta corriente con disposición inmediata.Sujetos de créditoEstados, municipios y sus respectivas entidades paraestatales.Sectores de atenciónTodos los sectores de atención de BANOBRAS.
Destino del crédito
Los recursos del crédito podrán destinarse a:
• Contratación de servicios
• Realización de obra
• Adquisición de bienes
• Financiamiento de comisiones, más el IVA correspondiente.
Multisectorial
CRÉDITO A CORTO PLAZO
.
Plazo y forma de amortización del créditoHasta 365 días por cada disposición, mediante pagosmensuales, iguales y consecutivos de capital másintereses. Sin periodo de gracia.
Multisectorial
PLAZOS DE LOS FINANCIAMIENTOS
.
• Dependen de las necesidades del acreditado.
• Varía en función del proyecto financiado.
• Créditos a Largo Plazo ( para obras de mayor relevancia)
• Plantas de Tratamiento• Rellenos Sanitarios• Infraestructura Básica
• Fondeo hasta 20 años con recursos externos (BID).
CONDICIONES PARA OBTENER FINANCIAMIENTO
.
• Capacidad de endeudamiento.
• Proyecto incluido en el Programa de Inversión del municipio.
• Autorización del Cabildo para contratar el crédito y dar en garantía las participaciones.
• Decreto de Endeudamiento del Congreso Local.
• Buró de Crédito
Límite de Endeudamiento Total
Definición: Monto que un municipio puede contratar en crédito a un plazo determinado, con criterios prudenciales.Metodología: Se considera un porcentaje de los ingresos totales de un municipio por un período determinado.•15% de los ingresos totales si el municipio cuenta con información financiera detallada y actualizada.•10% de los ingresos si la información financiera no cuenta con las características anteriores.
Ejemplo
AñoIngresos Totales
15% de Ingresos
1 70,000 10,500 2 70,000 10,500 3 70,000 10,500 4 70,000 10,500 5 70,000 10,500
3 años24,377 5 años
36,047 10 años 54,769
7 años 45,027
A mayor ingresos totales, plazo e información financiera actualizada, mayor capacidad de endeudamiento
Características Financieras del Crédito de Banobras
Menor Tasa de Interés y Comisión
Calificación Crediticiade Agencias Calificadoras
Vigencia del crédito
a mediano plazo
Estado como Deudor Solidario (cuando el Municipio no
cuente con calificación créditicias)
Referencia a TIIE
Ejemplo de un crédito para un Municipio
Supuestos:
Monto:
1 MDP
Plazo Máximo:
5 años
Disposición:
1 año
Comisión: Depende del
Plazo
Tasa de interés:
TIIE+3 pp
Valor de referencia para la TIIE (06/08/03) :
5.00%
Tasa para el ejemplo: 8.0%
(pesos)
1 0.00 56,850.00 4,737.50 56,850.00 4,737.50
2 250,000.00 65,535.42 5,461.28 315,535.42 26,294.62
3 250,000.00 46,848.61 3,904.05 296,848.61 24,737.38
4 250,000.00 27,635.42 2,302.95 277,635.42 23,136.28
5 250,000.00 8,685.42 723.78 258,685.42 21,557.12
TOTAL 1,000,000.00 205,554.86 1,205,554.86
PAGO
ANUAL
PROMEDIO
PAGO MENSUALAÑO INTERES
ANUAL
PROMEDIO
INT. MENSUAL
PAGO
CAPITAL
APOYOS ADICIONALES AL CRÉDITO BANOBRAS
Adicionalmente al otorgamiento de crédito, Banobras puede apoyar proyectos de infraestructura, mediante el otorgamiento de recursos a través del FINFRA.
El Fondo de Inversión en Infraestructura (FINFRA) fue constituido en Banobras por el Gobierno Federal en septiembre de 1995, con el fin de hacer viables proyectos socialmente rentables y de promover una mayor participación del sector privado en el desarrollo de infraestructura básica concesionada.
FORMAS DE APOYO
A diferencia de los programas tradicionales de BANOBRAS, el FINFRA participa en proyectos de infraestructura a través de capital, bajo las formas de:
Apoyo no recuperable: participación con recursos a fondo perdido en aquellos proyectos de baja rentabilidad privada pero de alta rentabilidad social.Inversiones: complementa las aportaciones de capital de los inversionistas privados participando como accionista temporal. Fondo de Financiamiento de Estudios: recursos para financiar la elaboración de estudios técnicos, financieros, socioeconómicos y legales que sustenten la viabilidad de la solicitud de recursos de apoyo no recuperable.
Sectores Susceptibles de Apoyo
El FINFRA participa en proyectos nuevos, a través de concesiones o contratos de prestación de servicios en los sectores de:
Carreteras (FONCAR)
Puertos y aeropuertos
Agua, drenaje y saneamiento (PROMAGUA)
Equipamiento y transporte urbano
Recolección y manejo de residuos sólidos municipales (PRORESOL)
Energía
Gas natural
Fondo para el Financiamientode Estudios (FFE)
– El FINFRA apoya a los gobiernos estatales, municipales, empresas paraestatales y paramunicipales, así como a promotores privados, para realizar aquellos estudios a nivel prefactibilidad, factibilidad, análisis socioeconómico, asesoría legal, financiera y técnica para los proyectos de infraestructura y servicios públicos susceptibles de apoyo por parte del FINFRA.
– Bajo este esquema el costo de los estudios propuestos es compartido en 50% con los promotores privados y/o las autoridades o dependencias públicas interesadas en el desarrollo del proyecto y el 50% restante con apoyos no recuperables del FINFRA.
Programa para la Modernización
de Organismos Operadores de Agua
Fortalecer a los organismos operadores con la participación del sector privado, con el fin de atraer capacidad técnica, continuidad en las acciones, fomentar el cambio estructural y potenciar los recursos públicos.
Apoya preferentemente a organismos operadores de agua con localidades mayores de 50,000 habitantes.
Como primera acción financia hasta el 75% del Estudio de Diagnóstico y Planeación Integral, que permite analizar las condiciones actuales de los sistemas, define y prioriza las acciones en el corto y mediano plazo para incremento de eficiencias y de cobertura. El 25% restante será cubierto con recursos propios del organismo operador.
PROMAGUA
Con base en los resultados del Estudio se financiarán las inversiones para incrementos de eficiencias. Los apoyos van desde el 20% al 49% de las inversiones de corto plazo (3 años), en función del nivel de eficiencia y del grado de participación del sector privado.
Una vez logrados los incrementos en eficiencia, se podrán financiar inversiones para ampliación de coberturas en abastecimiento de agua potable con apoyos no recuperables de hasta 30% y en saneamiento hasta 49%.
Programa de Residuos Sólidos(Proresol)
Estudios y Proyectos(hasta el 50% del costo total del estudio)
Inversión en el desarrollo de proyectos (hasta el 40% de la inversión física
durante los primeros cuatro años).
Modalidadesde Apoyo
Mediante el Programa se otorgan apoyos no recuperables para proyectos, en ciudades o centros urbanos contemplados en el Programa de Desarrollo Urbano y Ordenación del Territorio 2001 – 2006.
Programa de Residuos Sólidos(Proresol)
El Proresol otorga apoyos no recuperables para el equipamiento y la inversión física durante los primeros cuatro años del proyecto.
Modalidadde inversión
Apoyo no recuperable
Descripción
Relleno Sanitario 30% Construcción y operación del relleno y el cierre del tiradero actual.
Sistema Integral 40% Barrido, recolección, transferencia, disposición final y cierre del tiradero actual.
El inversionista privado tendrá que aportar como mínimo el 25% del costo total del proyecto.
FORTALECIMIENTO FORTALECIMIENTO FINANCIERO FINANCIERO
INSTITUCIONALINSTITUCIONAL
Asistencia Técnica dirigida a los gobiernos estatales y municipales y sus organismos públicos
en las siguientes áreas:
Estructura orgánica
Sistema financiero
Proceso administrativo
Tecnología e informática
- SECTORES DE ATENCIÓN -
BANOBRAS TIENE DELEGACIONES EN TODOS LOS ESTADOS
OFICINAS CENTRALES:Av. Javier Barros Sierra No 515
Lomas de Santa Fé, México, D.F.
Tel. 5270 – 1200 Lada sin costo
01-800-22-66-27-27www.banobras.gob.mx