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EVALUACIÓN PLAN ESTRATÉGICO 2013
OBJETIVOS ESTRATEGICOS 2012 PESOS
CUMPLIMIENTO CUMPLIMIENTO
HASTA EL 100%
CUMPLIMIE
NTO
PONDERAD
O
CUMPLIMIE
NTO
PONDERA
DO
1 ALCANZAR UNA ESTRUCTURA FINANCIERA QUE PERMITA
LA SUSTENTABILIDAD DEL NEGOCIO EN EL LARGO PLAZO 20% 82.61% 16.52% 82.61% 16.52%
2 SATISFACER LAS NECESIDADES DE LOS GRUPOS DE
INTERÉS 20% 98.12% 19.62% 98.12% 19.62%
3
GENERAR VENTAJA COMPETITIVA MEDIANTE LA
EXCELENCIA OPERATIVA , COMERCIAL Y TECNOLOGICA
QUE PERMITAN INCREMENTAR LA PRODUCTIVIDAD Y
GARANTIZAR LA ENTREGA OPORTUNA DE PRODUCTOS Y
SERVICIOS
20% 200.57% 40.11% 100.00% 20.00%
4 FORTALECER LA CULTURA ORGANIZACIONAL BASADA EN
EL COMPROMISO Y LA MAXIMIZACIÓN DEL POTENCIAL DEL
TALENTO HUMANO
20% 105.29% 21.06% 100.00% 20.00%
5 GESTIONAR INTEGRALMENTE EL RIESGO INSTITUCIONAL 10% 106.22% 10.62% 100.00% 10.00%
6 IMPLEMENTAR UN PROCESO DE RESPONSABILIDAD SOCIAL 10% 111.11% 11.11% 100.00% 10.00%
TOTAL 100% 117.32% 119.05% 96.79% 96.15%
METODOLOGIA
• El Proceso de Planificación Estratégica cuenta con los siguientes análisis: Análisis de Entorno.- Se analiza el estado actual de la Economía Mundial,
Nacional, y del Sistema Financiero Ecuatoriano y los diferentes escenarios probables identificados como amenazas u oportunidades.
Análisis del Macroambiente.- Se analiza la situación nacional desde el enfoque Político, Social, de Mercado y Económico para identificar probables escenarios, oportunidades y amenazas.
Análisis del Microambiente.- Se analiza mediante la utilización de Matrices de Atractividad de Mercado, la atractividad de cada líne a de negocio, así como también un análisis de la situación interna de la Cooperativa en sus áreas: Mercado Objetivo, Servicio, Organización y Riesgos, para identificar Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas .
Se define el FODA y con ello se preparan las Estrategias Ofensivas, Defensivas, de Reorientación y Sobrevivencia.
Se analiza la Misión, Visión, Valores y Objetivos Estratégicos. Se Definen los Objetivos Estratégicos Específicos y se corresponden las
estrategias según el objetivo que aplique. Se definen las Metas e Indicadores de cada Objetivo Estratégico Específico, y Se definen los Planes Operativos por cada Estrategia.
Análisis
Interno
FORTALEZAS DEBILIDADES
Calificación de Riesgo (AA) Baja cultura de ahorro de los socios
Confianza de los socios Enfoque relacional y de asesoramiento al socio
Desarrollo propio de métodos de gestión de riesgos Conocimiento del personal en productos, servicios,
políticas, procesos y procedimientos
Diversidad de productos, servicios, canales Core bancario
Estructuras sólidas funcionales y por procesos Procesos engorrosos, mucha documentación y
controles excesivos poco eficaces
Experiencia y posicionamiento en el mercado
financiero y sector cooperativo Baja efectividad de la recuperación de cartera
Reconocimientos internacionales Muchas aplicaciones satélites
Responsabilidad Social Proceso de inducción y reinducción
Solidez, seguridad y trayectoria Tiempos altos de respuesta en ahorros y créditos
Talento Humano calificado, estable y con buen clima
laboral Fondeo bajo costo y largo plazo
Buena imagen frente al ente de control Comunicación interna y externa
Buenas relaciones corporativas y con otras IFIS Proceso metodológico de microcrédito
FODA
Análisis
Externo
OPORTUNIDADES AMENAZAS
Estabilidad de los principales indicadores macroeconómicos Incertidumbre con el Registro de Datos Públicos y la
continuidad del asesoramiento del buró de crédito
Fomento del Gobierno al Sector Popular y Solidario a través
de financiamiento
Modificaciones a las normativas vigentes con aplicación
al sector financiero popular y solidario
Crecimiento de la población en las principales ciudades del
país. Muchos competidores en especial del SFPS
Avances y desarrollos tecnológicos constantes Apertura de oficinas de otras IFIS en zonas de mercado
objetivo de la institución
Participación mayoritaria de las cooperativas segmento 4 en
el sistema Económico Popular y Solidario.
Cartera Comercial, Consumo y Vivienda con mayor
participación en la Banca Privada
Absorción y compra de cartera de otras Cooperativas Incremento de la participación de la Banca Pública en el
segmento Microcrédito
Incursión en nuevos segmentos, canales, mercados y
actividades
Participación similar en Microcrédito con la Banca
Privada, posible incremento de participación en este
sector
Tercerización de servicios y procesos a COAC's pequeñas Participación mayoritaria de la Banca en Depósitos en
Ahorro y Plazo Fijo
Publicidad y promoción agresiva de la competencia
Sobreendeudamiento de los clientes
Disminución de la Tasa de Ocupación Plena
FODA
Servir y satisfacer a nuestros socios y clientes con
productos y servicios financieros de calidad, cumpliendo
los principios cooperativos y de responsabilidad social.
MISIÓN
Ser sustentables en el sistema financiero popular y
solidario, con generación de valor social, ambiental y
económico de sus asociados y la comunidad a través de
productos y servicios innovadores.
VISIÓN
PERSPECTIVA
APRENDIZAJE
Y
DESARROLLO
PERSPECTIV
A
PROCESOS Y
TECNOLOGIA
ESTRATEGIAS
ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DEL RIESGO
PERSPECTIV
A
SOCIOS
CLIENTES
Alcanzar una
estructura
financiera que
permita la
sustentabilidad
del negocio en
el largo plazo.
Satisfacer
las
expectativas
de los
socios.
Alcanzar
niveles de
excelencia
comercial y
operativa que
garanticen la
entrega
oportuna de
productos y
servicios.
Fortalecer la
cultura
organizacional
basada en el
compromiso y
la maximización
del potencia del
Talento
Humano.
PERSPECTIV
A
FINANCIERA
LIDERAZGO
MEJORAMIENTO CONTINUO
CULTURA ORGANIZACIONAL
OBJETIVOS
VALOR AGREGADO AL SOCIO / RESPONSABILIDAD SOCIAL
MODELO DE NEGOCIOS
OBJETIVOS ESTRATEGICOS GENERALES
1. Alcanzar una estructura financiera que permita la sustentabilidad del negocio en
el largo plazo bajo la base de socios sustentables.
2. Incrementar la calidad de los servicios y el asesoramiento a los socios y clientes
generando lealtad y creando relaciones sustentables de largo plazo.
3. Orientar los procesos y la tecnología a la satisfacción de los servicios al
asociado.
4. Fortalecer la cultura organizacional focalizada en el servicio y asesoramiento al
socio.
5. Estructurar la gestión del riesgo integral enfocado en generar crecimiento
sustentable de la institución.
6. Contribuir al desarrollo social y económico de los socios, comunidad,
colaboradores y demás partes interesadas.
OBJETIVOS ESTRATEGICOS ESPECIFICOS
1. Perspectiva Financiera
• Incremento en la colocación de los créditos con recuperación de la participación
de la Cartera de Microcrédito al 50%.
• Mejorar la calidad de la cartera y la capacidad de recuperación promoviendo la
fidelidad del socio y su educación financiera.
• Incremento en las fuentes de fondeo que sustenten el crecimiento de la cartera de
crédito.
• Fortalecimiento del patrimonio, mediante incremento de socios nuevos y
capitalización de resultados.
2. Perspectiva de Socios y Clientes
• Mejorar la calidad y calidez en la atención y prestación de los diferentes servicios
al asociado.
• Entregar productos y servicios financieros que satisfagan las necesidades de
nuestros asociados.
• Fidelizar a los socios y clientes por medio de la aplicación del modelo relacional
Asesor - Oficial - Cliente.
• Promocionar y desarrollar nuevos productos, servicios y canales.
OBJETIVOS ESTRATEGICOS ESPECIFICOS
3. Perspectiva de Procesos y Tecnología
• Desarrollo y reingeniería de tecnologías, arquitecturas y procesos que permitan
facilitar la entrega de productos y servicios a los socios y clientes internos.
• Reestructuración de los procesos y documentación facilitando la entrega de
productos y servicios.
• Fortalecimiento del sistema de gestión de calidad.
4. Perspectivas de Aprendizaje y Desarrollo
• Integrar la cultura organizacional del servicio incorporando y monitoreando
comportamientos orientadas hacia los valores esperados.
• Brindar a los colaboradores que desarrollar sus labores en un ambiente
adecuado y propicio, que garantice su salud, integridad, seguridad, higiene y
bienestar.”.
• Fortalecer las estrategias de gestión integral de talento humano, apoyando a
integración de la cultura de servicio al socio y al cliente interno.
OBJETIVOS ESTRATEGICOS ESPECIFICOS
5. Perspectivas de Gestión de Riesgos
• Mitigar la exposición del riesgo de crédito a través de la implementación de
modelos propios de análisis en la originación y cálculo de pérdidas.
• Optimizar el nivel de liquidez a través del mejoramiento de la estructura de calces.
• Reducir el nivel de exposición de riesgo operativo por medio de la aplicación del
modelo de gestión vigente.
• Cumplir a cabalidad con la normativa vigente y prevenir los riesgos de lavado de
activos y financiamiento de delitos.
6. Perspectivas de Responsabilidad Social
• Participar activamente con la comunidad y contribuir a su desarrollo.
• Contribuir con el respeto y la protección de los derechos humanos de los grupos
vulnerables.
• Cooperar con la reducción de los impactos medioambientales de nuestro entorno.
• Elaborar y comunicar el Balance Social.