Post on 02-Apr-2015
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FECHA, LUGARLOGOTIPO DE LA ORGANIZACIÓN
Evaluación de SPI4Reunión final
Evaluación
Describir los objetivos de la evaluación: ¿Por qué la IF decidió llevar a cabo una evaluación? (puede encontrar ejemplos en los comentarios a continuación)
Describir el proceso utilizado: ¿Cuándo tuvo lugar la evaluación?, ¿quiénes participaron?, ¿qué sectores estuvieron implicados?, etc. Presentar la agenda de evaluación, si es necesario
También puede presentar brevemente la herramienta SPI4 (ver los comentarios a continuación)
¿Qué es el Desempeño Social?
La traducción eficaz de los objetivos sociales en la práctica, en concordancia con los valores sociales aceptados que están relacionados con: Alcanzar el mercado objetivo Proporcionar servicios apropiados y de alta calidad Responder a las necesidades de los clientes, sus
familias y comunidades Garantizar la responsabilidad hacia sus empleados,
clientes, la comunidad que sirve y el medioambiente.
SOCIAL PERFORMANCE TASK FORCE
IntenciónSistemas internos y actividades
Productos
Resultados
Impacto
PESTEL
Político
Legal
Medioambiental
Económico
Social
Tecnológico
SPI4
SPI4
ESTÁNDARES UNIVERSALES
VERDE
POBREZA
SPI3.3
CP
1234
1 2 3 4
2
3
1
Módulo principal: SPI4 está totalmente alineada con los Estándares Universales, y los Estándares de Certificación de Protección al Cliente de la Campaña Smart Microfinanza Verde: Indicadores adicionales para las instituciones que tienen un enfoque medioambiental
Pobreza: Indicadores adicionales para los instituciones que dentro de sus misiones tienen la meta de reducir o paliar a la pobrezaSPI3: Indicadores adicionales para usuarios de la versión anterior de esta herramienta (SPI3) para que puedan compararlos con los resultados anteriores.
Hay varios informes disponibles basados en las diferentes iniciativas
Nuestra misión social
"Presentar la misión social de la institución"
Resultados
1- Definir y monitorear objetivos sociales
2- Asegurar el compromiso con los ob-jectivos sociales
3- Diseñar productos que respondan a las necesidades de los clientes
4- Tratar a los clientes respons-ablemente
5- Tratar a los empleados respons-ablemente
6- Equilibrar el desempeño social y financiero
92
97
88
62
63
71
Puntaje de los Estándares Universales, por di-mensión
Dimensión 1: Determinar y controlar los objetivos sociales
Una institución debe tener una estrategia clara que describa sus objetivos sociales, cómo su trabajo contribuye a alcanzar estos objetivos, y cómo mide el progreso real para alcanzarlos.
"¿Mi institución alcanza
su población meta?"
"¿La vida de mis clientes
ha mejorado? "
Estrategia social
Comunicación de datos a nivel de
clientes
97
88
1- Definir y monitorear ob-jetivos sociales
Resultados de la Dimensión 1
Resuma las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora, para orientar los estándares hacia la Dimensión 1. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o las circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.
Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)
Dimensión 2: Compromiso hacia los objetivos sociales
¿Cómo la institución se asegura de que los miembros de la junta, los directivos y todos los empleados están comprometidos con los objetivos sociales de la institución?
"¿Cómo podemos apoyar y preparar nuestros
stakeholders internos para implementar nuestros
objetivos sociales? "
"¿Cómo se implica cada nivel de nuestra
organización para que nuestra institución sea
coherente con respecto a su misión y ayude a
alcanzar sus objetivos? "
Compromiso de la Junta
Rendición de cuentas en relación con la misión social
Aplicación de la estrategia
100
90
100
2- Asegurar el compromiso con los objectivos sociales
Resultados de la Dimensión 2
Resuma las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora para orientar los estándares hacia la Dimensión 2. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.
Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)
Dimensión 3: Concebir productos que respondan a las necesidades de los clientes
Alcanzar una población objetivo no es suficiente, los productos y servicios deben adaptarse a las necesidades de los clientes si crean beneficios para los mismos.
"¿Cómo nuestra institución recolecta la información sobre las necesidades y
preferencias de los clientes, y adapta nuestros
productos y servicios en
consecuencia? "
Necesidades y prefer-encias de los clientes
Beneficios para los clientes
100
75
3- Diseñar productos que re-spondan a las necesidades de los
clientes
Resultados de la Dimensión 3
Hacer un resumen de las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora para orientar los 2 estándares hacia la Dimensión 3. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o las circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.
Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)
Como mínimo, todas las instituciones financieras, aún aquellas que no tienen un objetivo social, tienen una responsabilidad moral de no hacer daño a sus clientes.
Dimensión 4: - Trato responsable de los clientes
"¿Cómo dirigimos la prevención de los clientes
sobreendeudados, la transparencia, el trato justo y respetuoso de los clientes, la privacidad de los datos de
los clientes, y los mecanismos para resolver
las quejas de los clientes? "
Prevención del sobreendeudamiento
Transparencia
Trato justo y respetuoso a los clientes
Privacidad de los datos de los clientes
Mecanismos para resolución de quejas
58
53
60
63
77
4- Tratar a los clientes respon-sablemente
Resultados de la Dimensión 4
Resuma las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora, para orientar los estándares hacia la Dimensión 4. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o las circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.
Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)
Dimensión 5: - Trato responsable hacia los empleados
El trato responsable de los empleados es primordial para el éxito de una institución ya que 1/ la manera en que son tratados los empleados tiene un impacto enorme en como ellos mismos van a tratar a los clientes, y 2/ ofrecer un empleo es un beneficio importante que una institución ofrece a su comunidad
¿Cómo puede nuestra institución crear un
entorno de trabajo justo, seguro y comprensivo, y
cómo otorgamos a nuestros empleados la
información que necesitan para tener éxito en sus
trabajos?"
Política de RRHH
Comunicación de las condiciones de empleo
Satisfacción de los empleados
52
56
81
5- Tratar a los empleados re-sponsablemente
Resuma las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora para dirigir los estándares hacia la Dimensión 5. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.
Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)
Resultados de la Dimensión 5
Todas las instituciones financieras con doble resultado final deben buscar un equilibrio tanto financiero como en el desempeño social.
Dimensión 6: Equilibrio entre el desempeño social y el resultado financiero
"¿Las tomas de decisiones sobre los puntos financieros
claves cumplen con un enfoque hacia el cliente
? "
Tasas de crec-imiento
Armonización de los objetivos
Beneficios
Remuneración
89
82
57
56
6- Equilibrar el desempeño social y financiero
Resuma las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora, para orientar los estándares hacia la Dimensión 6. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.
Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)
Resultados de la Dimensión 6
Protección al cliente (opcional)
Diseño de productos y canales de distribución apropiados
Prevención del sobreendeudamiento
Transparencia
Precios responsablesTrato justo y respetuoso de los clientes
Privacidad de los datos de los clientes
Mecanismos para la resolución de reclamos
0%
20%
40%
60%
80%
100%
Microfinanza verde (opcional)
El módulo Verde ha sido creado para que aquellas IF que tengan dentro de su misión una preocupación hacia el medio ambiente, puedan evaluar su nivel de implementación de las practicas relacionadas con los tres estándares de fuerte desempeño medioambiental
Estrategía medioambiental formal
Gestión de los riesgos medioambientalesOportunidades de microfinanzas verdes
0
50
100
Recomendaciones
Análisis SWOT
FORTALEZASDescribir toda aptitud o ventaja especial que tenga su institución
DEBILIDADESDescribir los principales aspectos negativos de su institución. (Por ej.: estrategia, misión, gestión de RH)
OPORTUNIDADESDescribir las posibles oportunidades en el futuro como el desarrollo de nuevos objetivos, nuevos clientes, cambios en la organización, etc.
AMENAZASDescribir las posibles amenazas externas para su institución (política, nuevos competidores, riesgos financieros)
¿Cómo priorizar las recomendaciones?Algunos trucos (1/2)
Hacer una lista de todas las zonas que se puedan mejorar, basándose en el nivel de complejidad, facilidad para medir el progreso, probabilidades de éxito
Identificar: las prioridades, pequeños logros (ver diapositiva 24), las recomendaciones a medio y largo plazo
Presentar los temas candentes relacionados a la gestión de riesgos Quizás haya señales de alarma en la parte de la Información de la
Organización: Una alta rotación del personal, alta deserción de clientes, aumento de PAR (o PAR=0 que puede mostrar una política de tolerancia cero), una productividad del personal muy alta, una tasa de interés muy alta o ROE, etc
Cómo es considerada como mínimo la protección al cliente: identificar con la IF las zonas que pueden mejorarse en la Dimensión 4
¿Cómo priorizar las recomendaciones?Algunos trucos (2/2)
Zonas débiles que influencian la misión social: Debilidades no relacionadas con la misión de la IF => No
se necesita ninguna acción inmediata
No está dentro de las prioridades de la IF pero es importante para los asociados externos=> Puede necesitar un debate
Zonas fuertes/ enfoques innovadores: ¿Estudio de caso para compartir?
Identificar los pequeños logros
Fuente: Oikocredit SPM Mentoring Program/A.Simanowitz
Valor alto para el cliente o la institución
Valor bajo para el cliente o la institución
Valor alto/ esfuerzo alto
Valor alto/ esfuerzo medio
Valor alto/fácil Valor alto/fácil
Valor medio/ esfuerzo alto
Valor medio/ esfuerzo medio
Valor medio/ esfuerzo medio
Valor alto/fácil
Valor bajo/ esfuerzo alto
Valor medio/ esfuerzo medio
Valor medio/ esfuerzo medio
Valor medio/ esfuerzo bajo
Valor bajo/ esfuerzo alto
Valor bajo/ esfuerzo alto
Valor bajo/ esfuerzo medio
Valor bajo/ esfuerzo bajo
Nivel alto de esfuerzo Nivel bajo de esfuerzo
Plan de acción
Aquí puede compartir un plan de acción para la IF (si ya tiene un bosquejo) para que pueda ser discutido con la dirección.
En la página wiki SPI4 tiene un modelo de plan de acción. Haga clic aquí para bajarlo.
Próximas etapas
Presentar lo que pueden ser las próximas etapas para la evaluación, puede incluir: Finalización del plan de acción Redacción del informe de la evaluación Integración de las recomendaciones en las
estrategias/actividades de la IF Implementación de las recomendaciones basadas en
el plan de acción Programación una reunión para controlar el progreso
de la implementación Etc.
Nombre y contacto del auditor