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INDUCCION EN INDUCCION EN PREVENCION DE PREVENCION DE
LAVADO DE ACTIVOSLAVADO DE ACTIVOS
• Es la movilización de dinero de origen ilegal a través de actividades legítimas, con el fin de introducirlo en la economía de un país y dificultar su rastreo.
• El Lavado de Activos abarca todo tipo de actividad ilegítima: venta de drogas, secuestros, venta de órganos, evasión de impuestos, entre otros.
• Términos relacionados: Lavado de Dinero, Legitimación de Capitales, Blanqueo de Capitales, Legitimación de Activos
Concepto de Lavado de Activos
Fases del Lavado de Activos
1.Producción/ Recolección
2. Colocación
$ $$
Recolector de losFondos
Recolector de la Droga
$$
Colocador
$$
ColocadorVehículos
Propiedades
$
Banco
$
Banco
$$
Depósitos y Retiros en Efectivo
Diners Club
MasterCard
$
VISIO CORPORATION
Certificados
Transferencias o Inversiones
3. Estratificación
$ $$
Créditos
$
Cuentas de Ahorro Tarjetas de Crédito
$
Banco
$$
Cliente Sospechoso
$
Otros Bancos
Clientes
Vehículos
MasterCard
Propiedades
$
Banco Internacional
Clientes
$
Banco Internacional
Proveedores Empresas
$$
Créditospersonales
Comercio
Proveedores
4. Integración
• Lavado mediante operaciones bancarias: Depósitos, retiros y cualquier operación fraccionada que se le conoce como pitufeo.
• Proyectos de Construcción: casas, hoteles, centros comerciales, etc.
Métodos para Lavar Activos
• Lavado por medio de Casinos: Es utilizado por los lavadores ya que les permite mover grandes cantidades de recursos sin miedo a ser detectados.
• Depósitos constantes en cajeros automáticos, evitando con esto llenar el formulario de origen de fondos.
Métodos para Lavar Activos
Financiamiento de Actos Financiamiento de Actos TerroristasTerroristas
Torres Gemelas, New York, 2001
Métodos para Lavar Activos
Financiamiento de Actos Financiamiento de Actos TerroristasTerroristas
Londres, 2005
Métodos para Lavar Activos
Distintas formas Distintas formas para traficar con para traficar con droga o dinerodroga o dinero
INGERIDOINGERIDO
Formas de Envío de Dinero
DETRÁS DE CUADROSDETRÁS DE CUADROS
VEHICULOSVEHICULOS
POLITICAS DE PREVENCION
CONOZCA A SU SOCIO O CLIENTECONOZCA A SU SOCIO O CLIENTE CONOZCA A SU EMPLEADO O CONOZCA A SU EMPLEADO O
COLABORADORCOLABORADOR CONOZCA EL MERCADOCONOZCA EL MERCADO CONOZCA A SU PROVEEDORCONOZCA A SU PROVEEDOR CONOZCA A SU CORRESPONSALCONOZCA A SU CORRESPONSAL
COMITÉ DE ETICA
El Comité de Ética, es un cuerpo colegiado que tiene como El Comité de Ética, es un cuerpo colegiado que tiene como función principal vigilar la aplicación de las políticas de función principal vigilar la aplicación de las políticas de prevención, tendientes a evitar el riesgo de que la institución prevención, tendientes a evitar el riesgo de que la institución sea utilizada en actividades ilícitas.sea utilizada en actividades ilícitas.
EL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
Coordina y vigila el Coordina y vigila el cumplimiento de las cumplimiento de las disposiciones legales disposiciones legales y normativas, para y normativas, para prevenir y controlar prevenir y controlar el lavado de Activosel lavado de Activos
INFORMACION A REPORTAR
Depósitos en Cuentas de Depósitos en Cuentas de Ahorro;Ahorro;
Transferencias de Cuenta Transferencias de Cuenta a Cuenta;a Cuenta;
Captación, renovación y Captación, renovación y Cancelación de Cancelación de Inversiones;Inversiones;
Concesión, renovación y Concesión, renovación y cancelación de Prestamos cancelación de Prestamos
Todas las operaciones que por su acumulado
sean iguales o superiores a
$ 2.000,00
SUSCRIPCION DE FORMULARIOS
DECLARACION DE ORIGEN Y LICITUD DE DECLARACION DE ORIGEN Y LICITUD DE FONDOS (EN TRANSACCIONES QUE POR FONDOS (EN TRANSACCIONES QUE POR SU ACUMULADO SEAN IGUALES O SU ACUMULADO SEAN IGUALES O SUPERIORES A USD $ 2, 000,00SUPERIORES A USD $ 2, 000,00
FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL SOCIO O CLIENTE (EN APERTURA DE SOCIO O CLIENTE (EN APERTURA DE CUENTAS, DEPOSITOS A PLAZO FIJO, CUENTAS, DEPOSITOS A PLAZO FIJO, CREDITOS Y ACTUALIZACION DE DATOS.CREDITOS Y ACTUALIZACION DE DATOS.
TRANSACCION INUSUAL
Son Son transacciones transacciones que no guardan que no guardan relacirelacióón con la n con la actividad actividad econeconóómica del mica del socio o cliente.socio o cliente.
TRANSACCION INJUSTIFICADA
Es una operaciEs una operacióón n inusual, respecto inusual, respecto de la cual una de la cual una vez efectuado el vez efectuado el ananáálisis, no se la lisis, no se la encuentre encuentre justificada.justificada.
SEÑALES DE ALERTA
Son comportamientos particulares de los socios o clientes y situaciones atípicas que presentan las transacciones y que pueden encubrir operaciones de lavado de activos. Hay que tener en cuenta que no todas las operaciones que presenten comportamientos atípicos e inusuales son transacciones ilegales; por tal razón, el hecho de identificar señales de alerta no significa que la operación deba ser reportada inmediata y automáticamente a las autoridades.
¿Qué hacer ante una Señal de Alerta?
Al identificar una señal de alerta, ésta debe ser informada al nivel inmediatamente superior, dentro de cada área, para que éste se encargue de efectuar indagaciones adicionales con el socio o cliente. Si la señal de alerta es desvanecida con la documentación proporcionada, la operación debe ser procesada; si por el contrario no es posible determinar la idoneidad de la transacción, ésta debe ser reportada a la Unidad de Cumplimiento para su revisión, análisis y reporte a los Organismos de Control, si así lo amerita.
CODIGO DE CONDUCTA
El código de conducta contiene todas las políticas y procedimientos que orientan el comportamiento de los directores, funcionarios y empleados de la Cooperativa, relacionados con la prevención del Lavado de Activos.
GRACIAS POR SU ATENCION……..