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SISTEMA PREVISIONAL SISTEMA PREVISIONAL
DE LADE LA
REPUBLICA DOMINICANAREPUBLICA DOMINICANA
Reunión Comité Técnico Coordinadores FIAPSantiago de Chile, Nov/2003
INFORMACION MACROECONÓMICA RELEVANTEAño 2003*
•Producto Interno Bruto (Mill US$) 22,303.00•Crecimiento de la Economía 2002-2003 -0.8%•Fondo de Pensiones (Mill US$) 17.8•Relación Fondo/PIB 0.08%•Inflación (%) 26.47%•Población Total (Mill) 8.91•Población Económicamente Activa (Mill)
3.94 •Tasa de desempleo 16.1%•Tipo de Cambio (1U$x RD$) 32.25
*Fuente: Banco Central R.D. y SIPEN
INFORMACION MACROECONÓMICA RELEVANTECrecimiento de la Economía Dominicana
1999-2003*
11.411
17.8 17
11.4
-0.46.8
-0.8
-5.00.05.0
10.015.020.0
1999-2000 2000-2001 2001-2002 2002-2003*
AnualAcumulado
*Fuente: Banco Central R.D., junio 2003.
AVANCES SISTEMA AFPAVANCES SISTEMA AFPREPUBLICA DOMINICANAREPUBLICA DOMINICANA
Inicio del Recaudo: Julio 2003, a través de un sistema centralizado.
Sistema de Recaudo a cargo de la Tesorería de la Seguridad Social, con administración privada: EPBD=UNIPAGO (de capital AFP y ARS)
Sistema Multifondos. En el primer año sólo se permite un solo tipo de fondos (70% RD$ - 30% moneda extranjera). Los dominicanos residentes en el exterior podrán tener fondo con aportes y beneficios en misma $
Incorporación tecnológica. Los afiliados pueden recibir informes regulares y expresamente solicitados sobre su fondo, a través de correo electrónico, si así lo prefieren.
Administradoras de Fondos de Pensiones Autorizadas por la Superintendencia de Pensiones
AFP SiembraAFP ReservasBBVA Crecer AFPAFP PopularAFP PorvenirAFP Caribalico
AFP no asociadas a ADAFP: AFP Profesional, AFP Romana y AFP Camino
Asociación Dominicana de Administradoras de Fondos de PensionesAsociación Dominicana de Administradoras de Fondos de Pensiones
Cuadro InformativoCuadro Informativo
al 30 de septiembre del 2003al 30 de septiembre del 2003
1. Aportes de Ley (año 1)1. Aportes de Ley (año 1)
TotalTotal 7.0%7.0%
Cuenta PersonalCuenta Personal 5.0%5.0%
Seg. de VidaSeg. de Vida 1.0%1.0%
Fondo Seg SocialFondo Seg Social 0.4%0.4%
Comisión AFPComisión AFP 0.5%0.5%
Op. SIPENOp. SIPEN 0.1%0.1%
2. Tope Salarial2. Tope Salarial 20 salarios mínimos20 salarios mínimos
3. Salario Mínimo Cotizable del ejercicio (al 30 de 3. Salario Mínimo Cotizable del ejercicio (al 30 de septiembre 2003)septiembre 2003)
2,977.00 2,977.00
4. Salario Promedio Cotizable, al 30 de septiembre 4. Salario Promedio Cotizable, al 30 de septiembre del 2003del 2003
9,040.87 9,040.87
5. Salario Mínimo Cotizable Actual*5. Salario Mínimo Cotizable Actual*
a) Nov. 1 a Dic. 30, a) Nov. 1 a Dic. 30, 20032003
RD$3,423.RD$3,423.00 00
b) 1ro Enero, 2004b) 1ro Enero, 2004RD$3,676.RD$3,676.
00 00
6. Rentabilidad Promedio 6. Rentabilidad Promedio 22.56%22.56%
7. Cotizantes efectivos 7. Cotizantes efectivos 80.22%80.22%
8. Patrimonio Fondos de Pensiones8. Patrimonio Fondos de Pensiones
569,038,884.60 569,038,884.60
Fuente: Boletin No.1 "Sistema Dominicano de Pensiones" SIPEN.Fuente: Boletin No.1 "Sistema Dominicano de Pensiones" SIPEN.
*/ CNSS, resoluciones 87-05 y 87-06*/ CNSS, resoluciones 87-05 y 87-06
-
50,000
100,000
150,000
200,000
250,000
300,000
350,000
400,000
450,000
Febrero Marzo Abril Mayo J unio J ulio Agosto Septiembre
Afiliaciones por mes en las AFPAño 2003
Fuente: SIPEN
777,252
-
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
800,000
Febrero Marzo Abril Mayo J unio J ulio Agosto Septiembre
Afi l iaciones Acumuladas en las AFP
Año 2003
Fuente: SIPEN
171,318,291.34
255,942.70
194,368,953.05
445,343.43
207,568,233.78
525,113.76
-
50,000,000.00
100,000,000.00
150,000,000.00
200,000,000.00
250,000,000.00
Obligatorios Voluntarios Obligatorios Voluntarios Obligatorios Voluntarios
J ulio Agosto Septiembre
Apor tes a la Cuenta de Capi tal i zación Individual (CCI)
Año 2003 (en RD$)
Fuente: SIPEN
171,574,234.04
194,814,296.48208,093,347.54
-
50,000,000.00
100,000,000.00
150,000,000.00
200,000,000.00
250,000,000.00
J ulio Agosto Septiembre
Apor tes a la CCI
Año 2003 (en RD$)
Fuente: SIPEN
Número de Cotizaciones Salario Mínimo Cotizable
al 30 de septiembre del 2003
87.10%
9.64% 3.20% 0.06%0
200,000
400,000
600,000
800,000
0-3 3-8 8-20 20 o mas
0.00%
20.00%40.00%
60.00%80.00%
100.00%
Salar io mínimo Cotizable RD$ 2,977.00Fuente: SIPEN
Participación por AFP en el Mercado PotencialParticipación por AFP en el Mercado Potencial
al 30 de septiembre del 2003al 30 de septiembre del 2003
AFPAFP AfiliadosAfiliados
Participación Participación en el en el
Mercado Mercado Potencial Potencial
(%)(%)
CotizantesCotizantes Cotizantes Cotizantes efectivosefectivos
PopularPopular 266,604266,604 17.93%17.93% 238,129238,129 30.64%30.64%
SiembraSiembra 127,662127,662 8.59%8.59% 106,253106,253 13.67%13.67%
BBVA CrecerBBVA Crecer 110,274110,274 7.42%7.42% 84,66684,666 10.89%10.89%
PorvenirPorvenir 108,647108,647 7.31%7.31% 92,13092,130 11.85%11.85%
ReservasReservas 107,210107,210 7.21%7.21% 56,70856,708 7.30%7.30%
CaminoCamino 17,44817,448 1.17%1.17% 11,52911,529 1.48%1.48%
CaribalicoCaribalico 16,91116,911 1.14%1.14% 12,35012,350 1.59%1.59%
ProfesionalProfesional 11,27911,279 0.76%0.76% 10,95610,956 1.41%1.41%
RomanaRomana 11,21711,217 0.75%0.75% 10,82310,823 1.39%1.39%
TotalTotal 777,252777,252 52.29%52.29% 623,544623,544 80.22%80.22%
Mercado PotencialMercado Potencial 1,486,5041,486,504 100.00%100.00%
Participación por AFP en el MercadoParticipación por AFP en el Mercadoal 30 de septiembre del 2003al 30 de septiembre del 2003
AFPAFP AfiliadosAfiliados
Participación Participación en el en el total total
Afiliados Afiliados (%)(%)
CotizantesCotizantes
ParticipacióParticipación en el n en el total total
CotizanCotizants (%)ts (%)
Aportes a CCI Aportes a CCI (RD$)(RD$)
Participación Participación en el total en el total Aportes Aportes CCI (%)CCI (%)
PopularPopular 266,604266,604 34.30%34.30% 238,129238,129 38.19%38.19% 232,327,552.37232,327,552.37 40.44%40.44%
SiembraSiembra 127,662127,662 16.42%16.42% 106,253106,253 17.04%17.04% 111,676,230.74111,676,230.74 19.44%19.44%
PorvenirPorvenir 108,647108,647 13.98%13.98% 92,13092,130 14.78%14.78% 72,304,287.2372,304,287.23 12.59%12.59%
BBVA BBVA CrecerCrecer 110,274110,274 14.19%14.19% 84,66684,666 13.58%13.58% 62,294,165.2062,294,165.20 10.84%10.84%
ReservasReservas 107,210107,210 13.79%13.79% 56,70856,708 9.09%9.09% 48,125,408.1348,125,408.13 8.38%8.38%
ProfesionalProfesional 11,27911,279 1.45%1.45% 10,95610,956 1.76%1.76% 17,357,576.8317,357,576.83 3.02%3.02%
CaribalicoCaribalico 16,91116,911 2.18%2.18% 12,35012,350 1.98%1.98% 10,906,907.3310,906,907.33 1.90%1.90%
CaminoCamino 17,44817,448 2.24%2.24% 11,52911,529 1.85%1.85% 10,313,598.5010,313,598.50 1.80%1.80%
RomanaRomana 11,21711,217 1.44%1.44% 10,82310,823 1.74%1.74% 9,176,151.739,176,151.73 1.60%1.60%
TotalTotal 777,252777,252 100.00%100.00% 623,544623,544 100.00%100.00%574,481,878.574,481,878.
0606 100.00%100.00%
Par ti cipación del Mercado de las AFP por Afi l iados
Al 30 de septiembre del 2003
Popular, 34. 30%
Siembra, 16. 42%Porvenir, 13. 98%
BBVA Crecer, 14. 19%
Reservas, 13. 79%
Profesional, 1. 45%
Caribalico, 2. 18%
Camino, 2. 24%
Romana, 1. 44%
Fuente: SIPEN
Participación del Mercado de las AFP por CotizantesAl 30 de septiembre del 2003
Popular
38.19%
Siembra
17.04%
Porvenir
14.78%
BBVA Crecer
13.58%
Reservas
9.09%
Profesional
1.76%
Caribalico
1.98%
Camino
1.85%
Romana
1.74%
Fuente: SIPEN
Mercado de los Fondos de Pensiones en República Dominicana
al 30 de septiembre del 2003
No Afi l iados,
709,252,
51.48%
Cotizantes, 623,544 ,
21.60%
Afi l iados, 777,252 ,
26.92%
Mercado Potencial ,
1,486,504 , 100.00%
Fuente: SIPEN
Estimación de los fondos de Pensiones
En Miles de US$Tasa de cambio de RD$25.17 x US$1.00
248,062
5,891,472
31,937,984
0
5,000,000
10,000,000
15,000,000
20,000,000
25,000,000
30,000,000
35,000,000
Año 1 Año 10 Año 23Fuente: SIPEN