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Alberto De Armas PRESIDENTE EJECUTIVO Inversiones cedidas Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL TIPOS DE FIDEICOMISOS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 DISPONIBILIDADES 2.257.304.039 Efectivo 188.462.026 Banco Central de Venezuela 1.549.311.414 Bancos y otras instituciones financieras del país 415.106.233 Bancos y corresponsales del exterior 75.487 Oficina matriz y sucursales 0 Efectos de cobro inmediato 104.377.606 (Provisión para disponibilidades) -28.726 INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 2.739.257.550 Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones Interbancarias 139.414.000 Inversiones en títulos valores para negociar 271.615.796 Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 1.808.702.066 Inversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimiento 92.609.734 Inversiones de disponibilidad restringida 425.666.953 Inversiones en otros títulos valores 1.249.000 (Provisión para inversiones en títulos valores) 0 CARTERA DE CRÉDITOS 4.763.986.487 Créditos vigentes 4.893.991.883 Créditos reestructurados 0 Créditos vencidos 10.372.523 Créditos en litigio 0 (Provisión para cartera de créditos) -140.377.919 INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 91.160.636 Rendimientos por cobrar por disponibilidades 0 Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores 39.114.207 Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 53.950.259 Comisiones por cobrar 0 Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar 0 (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) -1.903.829 INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES 0 Inversiones en empresas filiales y afiliadas 0 Inversiones en sucursales 0 (Provisión para inversiones en filiales, afiliadas y sucursales) 0 BIENES REALIZABLES 0 BIENES DE USO 210.862.040 OTROS ACTIVOS 415.045.327 TOTAL DEL ACTIVO 10.477.616.079 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 115.176.421 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZAS 0 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZAS 0 FONDO MUTUAL HABITACIONAL 0 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO MUTUAL HABITACIONAL 0 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 8.855.925.780 9.861.242.412 777.316.489 30/06/2016 31/12/2016 30/06/2016 31/12/2016 8.264.391.049 369.729.445 29.743.671 0 420.061.759 0 4.251.143.063 158.335.000 0 3.749.623.505 340.144.072 1.791.485 1.249.000 0 7.916.160.216 8.118.786.704 0 43.035.536 0 -245.662.024 147.335.737 0 59.881.850 92.929.071 0 0 -5.475.185 0 0 0 0 0 263.180.286 669.965.865 23.109.027.579 80.924.905 0 0 0 0 0 0 13.943.736.764 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 0 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 9.136.670.999 Depósitos a La Vista 6.245.319.031 Cuentas corrientes no remuneradas 3.341.255.290 Cuentas corrientes remuneradas 2.466.137.496 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº20 515.500 Depósitos y Certificados a la Vista 437.410.744 Otras obligaciones a la vista 88.221.313 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 0 Depósitos de ahorro 150.284.812 Depósitos a plazo 2.635.910.102 Títulos valores emitidos por la institución 0 Captaciones del público restringidas 16.935.742 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 0 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANAP 0 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 381.256.306 Obligaciones con Instituciones Financieras del país hasta un año 302.533.333 Obligaciones con Instituciones Financieras del país a más de un año 0 Obligaciones con Instituciones Financieras del exterior hasta un año 0 Obligaciones con Instituciones Financieras del exterior a más de un año 78.722.973 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año 0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año 0 OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 0 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 52.873.436 Gastos por pagar por captaciones del público 52.714.301 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV 0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANAP 0 Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 159.135 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera 0 Gastos por pagar por obligaciones convertibles en capital 0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 0 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 203.388.310 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL 0 TOTAL DEL PASIVO 9.774.189.051 GESTIÓN OPERATIVA 0 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 35.000.000 35.000.000 Capital Pagado APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 220.000.000 RESERVAS DE CAPITAL 46.423.117 AJUSTES AL PATRIMONIO 30.838.150 RESULTADOS ACUMULADOS 304.968.416 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INV. EN TIT. VAL. PARA LA VTA. 66.197.345 DISPONIBILIDADES PARA LA VENTA 0 ACCIONES EN TESORERÍA 0 TOTAL PATRIMONIO 703.427.028 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 10.477.616.079 21.636.686.518 17.531.841.819 5.593.961.972 4.913.313.415 29.310.337 6.995.256.095 14.147.017 0 230.455.295 3.832.345.535 0 27.896.851 0 0 247.002.620 50.000.000 0 0 197.002.620 0 0 0 68.352.374 66.912.439 0 0 1.439.934 0 0 0 335.940.464 0 0 22.287.981.976 0 255.000.000 255.000.000 0 51.539.871 30.838.150 338.269.202 145.398.381 0 0 821.045.603 23.109.027.579 INGRESOS FINANCIEROS 631.140.087 Ingresos por Disponibilidades 785.223 Ingresos por Inversiones en Títulos Valores 131.774.583 Ingresos por Cartera de Créditos 498.141.225 Ingresos por Otras Cuentas por Cobrar 0 Ingresos por Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales 0 Ingresos por Oficina Principal y Sucursales 0 Otros Ingresos Financieros 439.056 GASTOS FINANCIEROS 214.298.789 Gastos por Captaciones del Público 202.756.017 Gastos por Obligaciones con el B.C.V. 0 Gastos por Captaciones y Obligaciones con el B.A.N.A.P. 0 Gastos por otros Financiamientos Obtenidos 11.542.772 Gastos por otras Obligaciones por Intermediación Financiera 0 Gastos por Obligaciones Subordinadas 0 Gastos por Obligaciones Convertibles en Capital 0 Gastos por Oficina Principal, Sucursales y Agencias 0 Otros Gastos Financieros 0 MARGEN FINANCIERO BRUTO 416.841.298 Ingresos por Recuperación de Activos Financieros 3.028.040 Gastos por Incobrabilidad y Desvalorización de Activos Financieros 46.384.194 Gastos por Incobrabilidad de Créditos y otras Cuentas por Cobrar 46.355.468 Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 28.726 MARGEN FINANCIERO NETO 373.485.144 Otros ingresos operativos 298.925.107 Otros gastos operativos 16.755.715 MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 655.654.535 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: 582.916.751 Gastos de Personal 190.187.389 Gastos Generales y Administrativos 353.864.317 Aporte al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria 34.127.966 Aporte a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras 4.737.080 MARGEN OPERATIVO BRUTO 72.737.785 Ingresos por bienes realizables 0 Ingresos por programas especiales 0 Ingresos operativos varios 233.826 Gastos por bienes realizables 0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 0 Gastos operativos varios 7.302.766 MARGEN OPERATIVO NETO 65.668.845 Ingresos Extraordinarios 99.296 Gastos Extraordinarios 2.100.000 RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 63.668.140 Impuesto sobre la Renta 0 RESULTADO NETO 63.668.140 Aplicación del Resultado Neto Reserva Legal 6.366.814 Utilidades Estatutarias 0 Junta Directiva 0 Funcionarios y Empleados 0 Otras Reservas de Capital 175.000 Resultados acumulados 57.126.326 Aporte LOSEP 0 ESTADOS DE RESULTADOS DE PUBLICACION POR LOS SEMESTRES TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE 2016 y 30 DE JUNIO 2016 ADMINISTRACIÓN PÚBLICA, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) ACTIVO PASIVO BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN Al 31 de Diciembre de 2016 y 30 de Junio 2016 (Expresado en Bolívares) CAPITAL SUSCRITO Bs. 255.000.000 CAPITAL PAGADO Bs. 255.000.000 Bs. RESERVA DE CAPITAL Y SUPERAVIT 389.809.072 INVERSIONES CEDIDAS Bs. CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE Bs. CARTERA AGRÍCOLA DEL MES Bs. CRÉDITO HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA Bs. HIPOTECARIO DE VIVIENDA Bs. CAPTACIONES EN ENTIDADES OFICIALES Bs. ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL MICROCRÉDITOS Bs. CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA Bs. 0 0 4.918.286.829 3.007.558.959 0 0 10,93% 0 0 JUNTA DIRECTIVA Presidente Jorge Caraballo R. Directores Principales Gustavo Abdelnour P. Octavio Boccalandro O. Jorge Caraballo R. Eduardo López C. Aida Devesa Latorre. Robert A. Brewer M. Alberto De Armas B. Comisario Principal Ángel F. Campos Rodríguez Comisario Suplente Luis Armando Franceschi V. Auditores Externos Adrianza, Rodríguez, Céfalo & Asociados TE INVITA: PERSONA NATURALES PERSONA JURIDICA Sede Administrativa: Av. Francisco de Miranda con Av. Eugenio Mendoza, Torre Sede Gerencial La Castellana, Piso 2, Urb. La Castellana. Teléfono (0212) - 201.88.87 DISTRITO CAPITAL: AGENCIA SABANA GRANDE (0212) - 761.54.86 - AGENCIA CEMENTERIO (0212) - 632.19.55 - AGENCIA PROPATRIA (0212) - 871.43.25 - AGENCIA LAS IBARRAS (0212) - 565.03.43 VARGAS: AGENCIA MAIQUETÍA (0212) - 884.31.53 - MIRANDA: AGENCIA PALO VERDE (0212) - 251.44.35 - AGENCIA LA CASTELLANA (0212) - 201.86.01 - AGENCIA PARQUE HUMBOLDT (0212) - 977.16.94 - AGENCIA LOS TEQUES (0212) - 321.74.62 - AGENCIA CHARALLAVE (0239) - 515.30.23 - AGENCIA GUATIRE (0212) - 227.59.43 - AGENCIA SANTA TERESA DEL TUY (0239)- 514.97.44 ARAGUA: AGENCIA GALERÍA PLAZA (0243) - 246.07.41 CARABOBO: AGENCIA BULEVAR PLAZA (0241) - 858.47.17 - AGENCIA GUAPARO (0241) - 824.26.84 - AGENCIA VALENCIA PALOTAL (0241) - 415.02.98 ANZOÁTEGUI: AGENCIA PUERTO LA CRUZ (0281) - 514. 54. 47 LARA: AGENCIA BARQUISIMETO (0251) - 514.28.47 BOLÍVAR: AGENCIA UPATA (0288) - 221.32.05 - AGENCIA PUERTO ORDAZ (0286) - 922.30.91 921.974.337 3.784.747 194.348.388 723.026.483 0 0 0 814.719 408.293.319 398.231.758 0 0 10.061.561 0 0 0 0 0 513.681.018 2.742.160 113.215.455 113.215.455 0 403.207.723 756.896.060 10.172.686 1.149.931.097 1.096.772.827 384.100.112 646.033.494 55.753.061 10.886.160 53.158.270 0 0 439.157 0 0 11.353.337 42.244.090 260.680 4.087.231 38.417.539 0 38.417.539 3.841.754 0 0 0 1.275.000 33.300.785 0 1.1 (Patrimonio + Gestión Operativa) X100 Activo Total 1.2 Activo Improductivo (Patrimonio + Gestión Operativa) X100 2.1 Provisión para Cartera de Crédito x 100 Cartera de Crédito Bruta 2.2 Cartera Inmovilizada Bruta x 100 Cartera de Crédito Bruta 3.1 (Gastos de Personal + Gastos Operativos) x 100 Activo Productivo Promedio 3.2 (Gastos de Personal + Gastos Operativos) x 100 Ingresos Financieros PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS 1. PATRIMONIO 4.1 Resultado Neto x 100 Activo Promedio 4.2 Resultado Neto x 100 Patrimonio Promedio 5.1 Disponibilidades x 100 Captaciones del Publico 5.2 Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores x 100 Captaciones del Público 2. SOLVENCIA Y CALIDAD DE ACTIVO 3. GESTION ADMINISTRATIVA 4. RENTABILIDAD 5. LIQUIDEZ DICIEMBRE 2016 10,93 1.145,60 JUNIO 2016 12,66 345,34 DICIEMBRE 2016 3,01 0,53 JUNIO 2016 2,86 0,21 DICIEMBRE 2016 14,20 118,96 JUNIO 2016 14,05 92,36 DICIEMBRE 2016 0,86 15,75 JUNIO 2016 1,53 21,41 DICIEMBRE 2016 45,58 65,22 JUNIO 2016 24,71 54,69 30/06/2016 31/12/2016 30/06/2016 31/12/2016 www.bancamiga.com Oscar D. Mata J. GERENTE DE AUDITORIA Edgar Guzman Gil. VP ADMINISTRACIÓN Y CONTABILIDAD
