BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE ENERO DE 2018(Expresado en bolívares)
COMISARIO PRINCIPALIRAIDA M. HERNÁNDEZ G.
AUDITORES EXTERNOS
CAPITAL SUSCRITO Bs. 334.884.375CAPITAL PAGADO Bs. 334.884.375RESERVAS Y SUPERÁVIT Bs. 70.211.150.731
PRESIDENTE EJECUTIVONELSON ACOSTA B.
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES)
TIPOS DEFIDEICOMISOS
PERSONASNATURALES
PERSONASJURÍDICAS
ADMINISTRACIÓNCENTRAL
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,ESTATALES, MUNICIPALES Y
DEL DTTO. CAPITAL
ENTES DESCENTRALIZADOSY OTROS ORGANISMOS CON
RÉGIMEN ESPECIALTOTAL
InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros
TOTAL
ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO
DISPONIBILIDADESEfectivoBanco Central de VenezuelaBancos y otras instituciones financieras del paísBancos y corresponsales del exteriorOficina matriz y sucursalesEfectos de cobro inmediato(Provisión para disponibilidades)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORESColocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancariasInversiones en títulos valores para negociarInversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimientoInversiones de disponibilidad restringidaInversiones en otros títulos valores(Provisión para inversiones en títulos valores)
CARTERA DE CRÉDITOSCréditos vigentesCréditos reestructuradosCréditos vencidosCréditos en litigio(Provisión para cartera de créditos)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRARRendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar por inversiones en títulos valoresRendimientos por cobrar por cartera de créditosComisiones por cobrarRendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALESInversiones en empresas filiales y afiliadasInversiones en sucursales(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
BIENES REALIZABLESBIENES DE USOOTROS ACTIVOSTOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOSOTROS ENCARGOS DE CONFIANZACUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA(RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORASOTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
CAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vista
Cuentas corrientes no remuneradasCuentas corrientes remuneradasCuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20
Depósitos y certificados a la vistaOtras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores
PASIVO
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELACAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONALDE VIVIENDA Y HÁBITATOTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros financiamientos hasta un añoObligaciones por otros financiamientos a más de un año
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAINTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
Gastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por pagar por otros financiamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por pagar por otras obligacionesGastos por pagar por obligaciones subordinadas
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOSOBLIGACIONES SUBORDINADASOTRAS OBLIGACIONESTOTAL DEL PASIVOGESTIÓN OPERATIVA
PATRIMONIOCAPITAL SOCIALCapital pagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES ENTÍTULOS VALORES(ACCIONES EN TESORERÍA)TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIOINVERSIONES CEDIDASCARTERA AGRÍCOLA DEL MESCARTERA AGRÍCOLA ACUMULADACAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALESMICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTECRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDORHIPOTECARIO DE VIVIENDAÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIALCRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-01-2018 AL 31-01-2018(Expresado en bolívares)
INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursalesIngresos por oficina principal y sucursalesOtros ingresos financieros
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERAGASTOS DE TRANSFORMACIÓN
Gastos de personalGastos Generales y AdministrativosAportes al Fondo de Proteccion Social de los Depósitos BancariosAportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector BancarioGASTOS FINANCIEROS
Gastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el Banco Central de VenezuelaGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por otros financiamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligacionesGastos por oficina principal y sucursalesOtros gastos financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTOIngresos por recuperaciones de activos financierosGastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
MARGEN OPERATIVO BRUTOIngresos por bienes realizablesIngresos por programas especialesIngresos operativos variosGastos por bienes realizablesGastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversosGastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETOIngresos extraordinariosGastos extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOSImpuesto sobre la renta
RESULTADO NETO
MARGEN FINANCIERO NETOOtros ingresos operativosOtros gastos operativos
2.961.117.559.2008.298.803.160
2.806.158.875.8899.548.921.862
11.957.594.6980
125.153.363.5910
78.120.605.5526.843.005.000
030.252.125.143
8.900.981.05824.189.316
32.100.305.0350
1.388.977.259.4741.383.588.438.470
56.327.167486.062.892
31.145.977.189(26.299.546.244)
9.194.852.7950
932.610.3228.245.072.419
25.675.1750
(8.505.121)0000
060.539.078.73364.780.721.166
4.562.730.076.920
222.517.082.57421.365.950.22463.854.960.941
00
2.268.663.996.1040
4.143.784.475.8103.541.744.001.1952.618.461.725.404
916.382.275.0886.899.654.464
346.239191.207.823.948
0397.239.859.659
00
13.592.691.008100.000
0
68762.862.250.500
00
60.059.475.00000
2.802.775.5000
262.612.474283
00
262.612.191000
334.884.375334.884.375
00
353.343.01631.087.007.77669.857.807.715
12.122.3260
101.645.165.208
4.562.730.076.920
31.911.186.22113.124.000.307
(39.620.982)
17.180.515.56100
9.52900
(2.024.159.331)15.156.365.759
00
15.156.365.7590
15.156.365.759
40.221.056.40355.785.083
348.113.07039.817.158.250
0000
36.423.566.31163.029.285
(4.575.409.375)(4.575.409.375)
0
120
1.104.26100
1.104.273
1.974.033.603878.820.305
7.208.935.47100
10.061.789.379
000000
00
177.197.19600
177.197.196
0144.831.330
10.832.444.13700
10.977.275.467
1.974.033.6151.023.651.635
18.219.681.06500
21.217.366.315
MAYKEL MARTINEZ G.Gerente Área de Contraloría
CELSO ANDRADE F.Gerente Área de Auditoría
(3.797.490.092)(3.796.564.901)
00
(879.245)0000
(45.946)
072.580.491.333
198.756.617.03617.348.064.53541.352.038.533
44.995.565.546(27.815.049.985)(11.806.121.851)(12.164.360.940)(3.468.860.525)
(375.706.669)
NELSON ACOSTA B.Presidente Ejecutivo
9.141.185.451
7.864.674.4259.14%
224.700.988.544
239.019.206.48200
4.445.928.545.95315.156.365.759
M. LOURDES BECERRA M.Vicepresidente de Control
COMISARIO SUPLENTEJUAN F. NAVIO SARABIA.