BANCOLDEXBANCO DE COMERCIO EXTERIOR DE COLOMBIA S.A

Es un establecimiento de crédito bancario vigilado por la Superintendencia Financiera de Colombia que opera como un "banco de segundo piso", cuyo objeto principal es el de financiar las necesidades de capital de trabajo y activos fijos de proyectos o empresas viables de todos los tamaños y todos los sectores de la economía colombiana.

BANCOLDEX

MISION.Como banco de desarrollo, impulsamos la

productividad del sector empresarial colombiano a través de la innovación, modernización e internacionalización;

con sostenibilidad financiera. Ser el banco para el

desarrollo que, soportado en una estructura de sostenibilidad financiera  y compromiso de nuestro capital

humano, en un marco de responsabilidad social.

VISIÓN.En el 2014, ser el Banco líder en la implementación de instrumentos de

desarrollo empresarial para promover la productividad de las

empresas colombianas.

ESTRATEGIAPrestar soluciones integrales de multibanco de desarrollo para la

modernización de las empresas de los sectores de comercio, industria y

turismo, con énfasis en las mipymes.

FUNCIONES La celebración de todos

los actos y contratos autorizados a los establecimientos bancarios, entre los cuales se encuentran la captación de recursos del público y la realización de operaciones de crédito, inclusive para financiar a los compradores de exportaciones colombianas.

El descuento de créditos otorgados por otras instituciones financieras, o la compra de cartera de las mismas, antes que hacer créditos directos.

El otorgamiento de avales y garantías.

El apoyo al sistema del seguro de crédito a la exportación.

MODALIDADES DE CREDITO•Inversión fija •Leasing•Capitalización empresarial•Consolidación de pasivos•Capital de trabajo•Modalidad de crédito - "Capital de trabajo y sostenimiento empresarial"•Modalidad de crédito “Modernización Empresarial”

RIESGOS DE LA NEGOCIACIÓN INTERNACIONAL RELACIONADOS

CON LOS FLUJOS DE PAGO.

RIESGO COMERCIAL: Impiden el pago y permiten fraude de mercancías o documentos.

RIESGO DE MERCADO: Son los riesgos generados por el desconocimiento del país destino de la exportación.

RIESGO POLITICO: Es el riesgo inherente al país destino de su exportación relacionado con medidas gubernamentales en materia económica o cambiaria.

FORMAS DE PAGO OPERACIONES EN CUENTA ABIERTA: En la

negociación internacional el riesgo es asumido por el comprador o el vendedor.

OPERACIONES CON RESPALDO BANCARIO: La responsabilidad de pago o de gestión recae sobre un banco, siempre y cuando se cumplan las condiciones establecidas en el instrumento de pago escogido.

COBRANZA DOCUMENTARIA: Operación mediante la cual el banco con el trabaja el vendedor, que se domina

CARTA DE CREDITOEl Crédito Documentario o Carta de crédito esun instrumento de pago, emitido por un banco. cual a solicitud y de conformidad con lasinstrucciones de un cliente Comprador, se obligaa pagar ( a la vista o a plazo) a un Vendedor unasuma convenida, contra la entrega de documentosque demuestren el embarque de mercancías.

ASPECTOS QUE DEBEN TENER ENCUENTA EL VENDEDOR Y EL COMPRADOR PARA LA CARTA DE

CREDITORequisitos necesarios para girar una Carta de Crédito.• Nombre y dirección del ordenante y beneficiario.•Monto de la Carta de Crédito.•Formas de pago (a la vista o plazos).•Si la carta de crédito es confirmada o avisada .• Documentos a exigir.•Cotización(Incitemos).•Descripción  de la mercancía.•Lugar de embarque y destino (ciudad país).•Si se permite o no embarques parciales y transbordos.•Fechas limites de embarque.•Fecha para presentar ante el banco receptor por parte del vendedor.•Instrucciones especiales respecto a la forma en que deben emitirse los documentos requeridos. •Definir claramente quien paga las comisiones

IMPORTADOR (ORDENANTE)

EXPORTADOR (BENEFICIARI

O)

BANCO EMISOR

BANCO CORRESPONS

AL

PARTES QUE INTERVIENEN EN UNA CARTA DE CREDITO

DOCUMENTOS USUALES EN UNA CARTA DE CREDITO

• Factura comercial• Documento de

transporte • Póliza de Seguro • La Carta de Crédito• Certificado de origen• Certificado o lista de

peso• Lista de Empaque

• Certificados Fitosanitarios

IMPORTADOR(ORDENANTE)

EXPORTADOR(BENEFICIARIO)

BANCO EMISOR

BANCO AVISADOR

PUERTO DE DESTINO

PUERTO DEEXPEDICION

1. SOLICITAAPERTURA DE CREDITO

2. ABRE EL CREDITO

8. PAGO

5. ENVIODOCUMENTO

S

3. AVISA DE LA

APERTURA DEL

CREDITO

9. ADEUDA Y ENVIA DOCUMENTOS

6. ENVIA DOCUMENTOS

7. PAGO (REEMBOLSO)

4. ENVIA LA MERCANCIA

10. RETIRA LA MERCANCIA

FLUJO DE UNA CARTA DE CREDITO

CARTA DE CREDITO SEGÚN EL BANCO CORRESPONSAL.

AVISADA

•Notificación al Beneficiario certificando la autenticidad

del crédito.

•No existe compromiso irrevocable de pago por

parte del banco del exportador.

CONFIRMADA

•Constituye un compromiso en firme por

parte del banco confirmador, adicional al

del banco emisor, siempre que los documentos se

encuentren en estricto orden de acuerdo con lo estipulado por el crédito.

CARTA STANDBYES una garantía de cumplimiento o de pago, son frecuentemente llamadas "Cartas de crédito de incumplimiento", pues se ejecutan sólo cuando el vendedor no ha cumplido su obligación. La particularidad de estas cartas de crédito es que son abiertas por el vendedor a favor del comprador, a manera de garantía por el cumplimiento de las obligaciones del vendedor hacia el comprador.

PARTES QUE INTERVIENEN EN UNA GARANTIA STANDBY

ORDENANTE COMPRADOR

1.CONTRATO

BANCO EMISOR

BANCO RECEPTOREMITE SBLC

SOLICITA LA APERTURA DE

SBLCRECIBE SBLC Y

COBRA (SI APLICA)

BENEFICIARIO VENDEDOR

Carta de Porte

Internacional Por Carretera

(CPIC)

Letra única de cambio

(avalada)

Solicitud apertura carta de

crédito de importación

Barranquilla, 23 de julio de 2009 Señores: BANCÓLDEX Departamento de Operaciones Internacionales Bogotá Asunto: LC#CCE008012582 USD$67.000 Con el fin de hacer efectiva la carta de crédito de la referencia, le enviamos los siguientes documentos: Factura Comercial #10453 por USD$67.000 1 Original y 2 Copias Carta de Porte Internacional #01019951 Original y 2 Copias Certificado de Origen #0178180 1 Original y 2 Copias Lista de Empaque 1 Original y 2 Copias Autorización de Embarque #0320020080077755 1 Original y 2 Copias Letra de Cambio 1 Original

Carta listado documentos

Certificado de origen asociada

Latinoamérica de

integración

Lista de empaque

FACTURA

FACTURA PROFORMA

PRENOTIFICACION

27: Secuencia del total1/140A: Forma de Crédito Documentario}IRREVOCABLE20: Número de Crédito Documentario01736706100993731C: Fecha de emisión09042040E: Reglas AplicablesUCP ÚLTIMA VERSIÓN31D: Fecha y lugar de vencimiento090819COLOMBIA50: El solicitanteHOTELES LAS MARGARITAS S.A.AVENIDA TAMANACO, Centro Comercial Lido Torre CCARACAS VENEZUELA59: Beneficiario - Nombre y direcciónCALDERAS S.A.Carrera 1 # 15-40BARRANQUILLA COLOMBIA32B: Código de moneda, montoMoneda: USD (dólares EE.UU.)Importe: 67.000 # #39B: crédito máximoInferior o igual a41A: disponible con el ... Por ... - BICBCEXCOBBXXXXBanco de Comercio Exterior S.A.BOGOTA COMediante la aceptación42P: Detalles diferidos90 DÍAS FECHA CARTA DE PORTE INTERNACONAL43P: Los envíos parcialesNO Permitidos43T: TransbordoPermitidos44E: Puerto de Carga / aeropuerto de Sal.BARRANQUILLA COLOMBIA44F: Puerto de Dischrge / Aeropuerto de DestinoSAN ANTONIO DE TACHIRA VENEZUELA44C: Última fecha de envío090725.

45A: Descriptn de Bienes y / o Servicios1 CALDERA DE VAPOR pirotubular HORIZONTAL DE 100 BHP, 150 PSIPARA QUEMAR ACEITE # 2 Y DE GAS NATURAL CON TANQUE DE ALIMENTACIÓN DE AGUA Y RETORNO DE CONDENSADOS. Empacado EN MADERA PARA EXPORTACIÓN EN DOS CAJAS.CPT - SAN ANTONIO DE TACHIRA - VENEZUELA 46A: Los documentos requeridos1 ORIGINAL, 2 COPIAS DE FACTURA COMERCIAL1 ORIGINAL, 2 COPIAS DE CARTA DE PORTE INTERNACIONAL CONSIGNADA ALA ORDEN DE NOTIFICAR A VENEBAN PARA HOTELES Las Margaritas SA AVENIDA TAMANACO CENTRO COMERCIAL Lido Torre C.INDICANDO FLETES PREPAGADOS.+1 ORIGINAL, 2 COPIAS DEL CERTIFICADO DE ORIGEN+1 ORIGINAL, 2 COPIAS DE LA LISTA DE EMPAQUE+1 ORIGINAL, 2 COPIAS DE LA AUTORIZACIÓN DE EMBARQUE47A: Condiciones adicionales+ TODOS LOS DOCUMENTOS Debén INDICAR EL # AAD1892532+ SEGURO POR EL COMPRADOR Cubierto71B: CargosTODOS LOS GASTOS DE VENEZUELA Fuera HIJO POR CUENTA DEL BENEFICIARIO48: Plazo de PresentaciónLOS DOCUMENTOS PRESENTADOS NO SER Debén DESPUES DE 21 DIAS DE LA FECHA DE EMBARQUE49: Instrucciones de confirmaciónCONFIRMAR53A: reintegrarán Banco - BICA TRAVES DEL CONVENIO ENTRE COLOMBIA Y ALADI VENEZUELA BAJO EL # 2008876003214567733978: Instr de reparto / Accptg / Negotg BancoFAVOR DE ENVIAR LOS DOCUMENTOS EXIGIDOS AL BANCO VENENBAN AVENIDA Henry Ford, Esquina Torre Banco VENEBAN72: el remitente a la Información del receptorPOR FAVOR ACUSAR RECIBO DE ESTA CARTA DE CREDITO

Modelo carta de crédito Standby

favor de Bancoldex -

formato twist - mi 700

Modelo carta de crédito

Standby favor del exportador

colombiano FORMATO

SWIFT - MT 700