Date post: | 11-Jul-2016 |
Category: |
Documents |
Upload: | eugenio-herrera |
View: | 286 times |
Download: | 9 times |
Boletín Estadístico de
Banca Múltiple
septiembre del 2000tomo XLVI, número 591, ISSN 0185-6456
3
Junta de Gobierno
Presidente
Lic. Eduardo Fernández García
Secretario
Dr. Pedro Zamora Sánchez
Vocales Propietarios Vocales Suplentes
Lic. José Angel Gurría Treviño Dr. Carlos J. García Moreno Elizondo
Dr. Carlos Noriega Curtis Lic. Miguel Luis Anaya Mora
Lic. Juan José Paullada Figueroa Lic. Jonathan Davis Arzac
Lic. Javier Gavito Mohar Dr. Andrés Conesa Labastida
Lic. Julián Alfonso Olivas Ugalde Lic. Andrés Figueroa Cobian
Dr. Guillermo Ortiz Martínez Lic. Angel Palomino Hasbach
Lic. Everardo Elizondo Almaguer Lic. Javier Arrigunaga Gómez del Campo
Dr. Jesús Marcos Yacamán C.P. Héctor Tinoco Jaramillo
Lic. Manuel Aguilera Verduzco Lic. Manuel Agustín Calderón de las Heras
Lic. Guillermo Prieto Treviño Lic. Hugo Contreras Pliego
Vicepresidentes
C.P. Jorge Eduardo Familiar Calderón
Dr. Mauricio Naranjo González
C.P. Alejandro Vargas Durán
Lic. Guillermo Zamarripa Escamilla
Dr. Pedro Zamora Sánchez
5
Elaboración y PublicaciónDirección de EstadísticaInsurgentes Sur 1971, Torre Norte piso 6, Méx. D. F. tel. 57-24-64-45
DistribuciónDepartamento de Ediciones y PublicacionesInsurgentes Sur 1971, Torre Norte piso 4, Méx. D. F. tel. 57-24-62-67
Funcionarios
Presidente
Lic. Eduardo Fernández García
Vicepresidentes
C.P. Jorge Eduardo Familiar Calderón
Dr. Mauricio Naranjo González
C.P. Alejandro Vargas Durán
Lic. Guillermo Zamarripa Escamilla
Dr. Pedro Zamora Sánchez
Coordinador Técnico de la Presidencia
Lic. Federico Núñez González
Coordinador General de Normatividad
Lic. Octavio Ortega Ordóñez
Contralor Interno
C.P. Mario Andrés Hernández Reyes
Secretario Particular de la Presidencia
Lic. Luis Felipe González Villarreal
7
Presentación
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores emite el presente Boletín para cumplircon lo dispuesto por la fracción XXIII del Artículo 4º de la Ley de la Comisión NacionalBancaria y de Valores.
Mediante la difusión pública de la información financiera de la Banca Múltiple se persiguedar mayor transparencia a los mercados en que estas instituciones operan.
La información contenida en este Boletín, se presenta bajo los Nuevos CriteriosContables y en pesos constantes, se compone de dos apartados. En la primera parte sepretende dar una visión particular y de conjunto del Sistema de Banca Múltiple y en ellase incluye:
❒ Una nota técnica que explica las principales modificaciones habidas en la normatividady su impacto en la presentación de la información.
❒ Una nota ejecutiva que describe de manera general el comportamiento de la BancaMúltiple durante el periodo.
❒ Penetración de Mercado. El activo, pasivo y capital de cada uno de los bancos y suparticipación en el mercado.
❒ Los principales indicadores, el Indice de Morosidad, las Estimaciones Preventivasa Cartera Vencida, el ROA, el ROE, para los dos periodos más recientes y el Indicede Capitalización para el último periodo de cada uno de los bancos.
❒ Indice de Morosidad. El indicador de Morosidad por tipo de Cartera de Crédito y cadauno de los bancos.
❒ Capitalización. Información detallada de los componentes de la capitalización porcada uno de los bancos, para el periodo.
❒ Costo promedio de captación total.❒ Operaciones con FOBAPROA. Los principales componentes del Esquema de
Transmisión de Flujos con el FOBAPROA, por cada uno de los bancos con estasoperaciones, por el periodo.
❒ Cartera de Crédito. Un resumen de la cartera por tipo de crédito por banco así comoel índice de morosidad de la cartera total por entidad federativa y municipio.
❒ Captación. Resumen de los principales instrumentos de captación por banco y porentidad federativa.
❒ Sucursales, Personal y Cuentas por Banco. El número de sucursales, personal ycuentas tanto por banco como por entidad federativa.
❒ Finalmente se presenta un agregado para el Total del Sistema del Balance, el detallede las Inversiones en Valores, las Operaciones de Reporto e Instrumentos FinancierosDerivados, la Cartera de Crédito por instrumento, además de su calificación, laCaptación de Recursos y el Estado de Resultados, para los últimos cinco trimestres.
En la segunda parte se incluye información por cada uno de los bancos que componenel Sistema: Balance consolidado con Fideicomisos Udis, el detalle de las Inversiones enValores, las Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados, la Carterade Crédito por instrumento, además de su calificación, la Captación de Recursos, elEstado de Resultados consolidado con Fideicomisos Udis. Se presenta también, paralos bancos que cuentas con ellas, El Balance, el Estado de Resultados, el Estado de
8
Variaciones en el Capital Contable y el Estado de Cambios en la Situación Financieraconsolidados con Subsidiarias.
Por otra parte, y considerando que para los usuarios es relevante conocer lasmodificaciones a la normatividad aplicable a las instituciones de Banca Múltiple, seanexa una relación de las Circulares emitidas por la CNBV durante el periodo a que serefiere este Boletín, para que aquellas que sean de su interés puedan adquirirlas en lasoficinas de este Organismo.
Finalmente, recordamos a los usuarios que en los datos del Total del Sistema, no seeliminan las operaciones interbancarias, por lo que pueden presentarse diferenciasentre estas cifras y las de otras publicaciones, en especial las del Banco de México. Eneste sentido el Total del Sistema representa el agregado de la Banca Múltiple.
EL BOLETIN ESTADISTICO DE BANCA MULTIPLE EN INTERNET
www.cnbv.gob.mx
Con objeto de ofrecer a los usuarios mayor facilidad para el acceso y análisis de lainformación financiera de la banca mexicana, el Boletín Estadístico de Banca Múltiple,está disponible en Internet de manera gratuita.
En el Boletín Estadístico de Banca Múltiple en Internet, se puede consultar a través dediferentes opciones:
❒ Información Histórica Trimestral de diciembre de 1995 a diciembre de 1996.
❒ A partir del trimestre correspondiente a marzo de 1997, se puede acceder a lainformación, bajo los nuevos Criterios Contables y mediante las siguientes alternativasde consulta:
TOTALInformación que presenta de manera resumida las principales variables del SistemaBancario al periodo de estudio.
INFORMACIÓN POR PERIODOInformación de cada uno de los bancos que integran el Sistema, (serie trimestral apartir de diciembre de 1997).
PERIODO POR INSTITUCIONESInformación del trimestre de estudio (todos los bancos que integran el Total).
En caso de que el usuario requiera de mayor información histórica, la puede solicitar ala Dirección de Estadística de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, InsurgentesSur 1971, Torre Norte 6º. Piso, Col. Guadalupe Inn. C. P. 01020, México, D. F. Tel. 57-24-64-37, Fax. 57-24-68-73.
9
Presentación .................................................................................................................................................................................. 7Índice .............................................................................................................................................................................................. 9Nota Técnica ................................................................................................................................................................................ 10Evolución de la Banca Múltiple ........................................................................................................................................... 16Estadísticas para el total del sistema .............................................................................................................................. 17
TOTALParticipación en el Mercado ................................................................................................................................. 19Principales Indicadores ........................................................................................................................................... 20Indice de Morosidad ................................................................................................................................................. 21Costo Promedio de Captación Total ................................................................................................................ 22Capitalización ............................................................................................................................................................... 23Operaciones con FOBAPROA o el IPAB ....................................................................................................... 29Cartera de Crédito Total por Banco .................................................................................................................. 30Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio .......................................................................... 31Captación por Banco .............................................................................................................................................. 38Captación por Entidad Federativa ..................................................................................................................... 39Sucursales, Personal y Cuentas por Banco ................................................................................................. 40Sucursales, Personal y Cuentas por Entidad Federativa ...................................................................... 41Balance ........................................................................................................................................................................... 42Inversiones en Valores ............................................................................................................................................ 43Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados ...................................................... 43Cartera de Crédito ..................................................................................................................................................... 44Calificación de la Cartera Crediticia ................................................................................................................. 45Captación de Recursos ........................................................................................................................................... 46Estado de Resultados ............................................................................................................................................. 47
Banamex ........................................................................................................................................................................................ 50Bancomer ...................................................................................................................................................................................... 60Serfín ............................................................................................................................................................................................ 70Bital ............................................................................................................................................................................................ 80Bilbao Vizcaya ............................................................................................................................................................................. 90Citibank ........................................................................................................................................................................................ 100Santander Mexicano ............................................................................................................................................................. 110Mercantil del Norte ................................................................................................................................................................. 120Inbursa ......................................................................................................................................................................................... 130Centro ......................................................................................................................................................................................... 140Interacciones ............................................................................................................................................................................ 150J. P. Morgan .............................................................................................................................................................................. 160Afirme ......................................................................................................................................................................................... 168Ixe ......................................................................................................................................................................................... 176Bank of Boston ........................................................................................................................................................................ 184Del Bajío ...................................................................................................................................................................................... 192Republic National Bank of New York ............................................................................................................................ 202Mifel ......................................................................................................................................................................................... 212Quadrum ..................................................................................................................................................................................... 220Dresdner Bank ......................................................................................................................................................................... 230I.N.G. Bank ................................................................................................................................................................................ 240Invex ......................................................................................................................................................................................... 248Comerica Bank ........................................................................................................................................................................ 256Banregio ...................................................................................................................................................................................... 264Bank of America ...................................................................................................................................................................... 274Bansi ......................................................................................................................................................................................... 282Bank of Tokyo - Mitsubishi ................................................................................................................................................. 290Chase Manhattan ................................................................................................................................................................... 298B. N. P. ........................................................................................................................................................................................ 306G. E. Capital .............................................................................................................................................................................. 314A.B.N. Amro Bank .................................................................................................................................................................. 322American Express .................................................................................................................................................................. 330Bank One .................................................................................................................................................................................... 338Deutsche Bank ........................................................................................................................................................................ 346
Circulares para Banca Múltiple ....................................................................................................................................... 354
Indice
10
Nota Técnica
Septiembre del 2000
NUEVA METODOLOGIA PARA CALIFICAR LA CARTERA COMERCIAL
1. AntecedentesLa Circular 1480 emitida el 29 de septiembre de 2000 por la Comisión Nacional Bancaria y de Valoresestablece una nueva metodología para calificar y provisionar la cartera crediticia comercial, la cual sustituyea la señalada en la Circular 1128 del 15 de agosto de 1991. La próxima entrada en vigor de esta nueva Circulares la etapa final en el proceso de modernización de la regulación de calificación de cartera en México; hechoque responde a la necesidad de adecuar la regulación prudencial a las mejores prácticas bancarias, lastendencias internacionales en la materia y la evolución de los mercados financieros. Así, la nueva circular:
• Establece mecanismos para calificar en forma individual el riesgo crediticio tanto de los deudores comode los préstamos, considerando como factor principal de la calificación la generación de flujo de efectivodel deudor.
• Hace una clara distinción entre el cálculo de la probabilidad de incumplimiento del deudor y la mediciónde la pérdida esperada de los créditos.
• Define una metodología paramétrica específica para estimar las provisiones de la cartera que no secalifica en forma individual.
• Establece un rango continuo de provisionamiento de 0% a 100% y la clasificación de dichas provisionesen específicas y generales.
• Permite que las instituciones de crédito usen metodologías propias para calificar su cartera comercial,bajo ciertas condiciones y previa autorización de la CNBV.
2. Características de la nueva regulaciónLas principales características de la nueva regulación para calificar el riesgo de crédito de la cartera comercialson las siguientes:
Entrada en vigor de la Circular:La nueva metodología entrará en vigor a partir del 1º. de enero de 2001.
Periodicidad de la calificación:Las instituciones calificarán la cartera crediticia comercial y constituirán las provisiones correspondientes enforma trimestral, con información al cierre de los meses de marzo, junio, septiembre y diciembre.
Definición de cartera crediticia comercial:La cartera crediticia comercial incluye todos aquellos créditos directos o contingentes (incluyendo losintereses que se generan) en moneda nacional, extranjera o udis, que no sean préstamos hipotecarios paravivienda, para la adquisición de bienes de consumo duradero y derivados del uso de tarjetas de crédito parael consumo otorgados a personas físicas.
Aplicación de las metodologías de calificación (individual y paramétrica):Las instituciones utilizarán la metodología descrita en la Circular para calificar individualmente al menos el80% del saldo de la cartera crediticia comercial, incluyendo todos los créditos a cargo de un mismo deudorcuyo monto total sea igual o mayor a 700,000 udis. Las instituciones calificarán el saldo restante de la cartera(20% o menos) en forma global, aplicando una metodología paramétrica basada en la experiencia de pago delos créditos.
Escala de calificación y provisionamiento:Como resultado del proceso trimestral de calificación, las instituciones deberán clasificar la cartera comercialy constituir provisiones de acuerdo con lo siguiente:
11
Cuadro 1: Categorías de calificación y Rangos de reservas preventivas.
Calificación Nivel de riesgo Porcentaje de provisiones
A A-1 Riesgo mínimo 0.50%A-2 Riesgo bajo 0.99%
B B Riesgo bajo (debilidad potencial) 1.00% - 19.99%C C-1 Riego medio (deterioro temporal) 20.00% - 39.99%
C-2 Riesgo medio (deterioro permanente) 40.00% - 59.99%D D Riesgo alto 60.00% - 89.99%E E Riesgo máximo 100.00%
Uso de metodologías internas de los bancos:Las instituciones podrán calificar y provisionar su cartera crediticia comercial utilizando metodologías internasdistintas de las establecidas en la Circular, siempre y cuando estas metodologías:
• Incluyan procesos específicos para calificar a los acreditados, estimar la probabilidad de incumplimientode los deudores o calcular las pérdidas esperadas de los créditos en relación con el valor de la garantía.
• Hayan sido autorizadas previamente por la CNBV, para lo cual las instituciones deberán integrar lasolicitud correspondiente con apego a las definiciones, criterios y requisitos establecidos en los anexosde la Circular. La autorización será otorgada discrecionalmente, tendrá una vigencia de 2 añosprorrogable por plazos iguales y podrá ser revocada si la CNBV considera que las metodologías no seajustan a las disposiciones, o bien, que resultan inadecuadas u obsoletas.
3. Metodología individualLa metodología de calificación individual contenida en la Circular 1480 y aplicable a la mayoría de la carteracomercial consiste en:
I. Evaluar la calidad crediticia del deudor, para determinar su calificación global de riesgo.II. Evaluar la calidad de las garantías asociadas a los préstamos, para determinar tanto la calificación de
los mismos como las pérdidas esperadas y el monto de provisiones requeridas.
A continuación se presentan los aspectos más relevantes de los procesos de calificación de los deudores,calificación de los créditos y constitución de provisiones:
Calificación de los deudores:La calidad crediticia de los deudores se evaluará a partir de la calificación específica e independiente de lossiguientes cuatro aspectos: riesgo país, riesgo financiero, riesgo industria y experiencia de pago. Estosaspectos se evaluarán en el orden mencionado para determinar en forma progresiva una calificaciónacumulada por deudor, la cual corresponderá a alguna de las categorías del Cuadro 1 presentado anteriormente(A-1, A-2, B, C-1, C-2, D o E).
Calificación de los créditos:La calificación acumulada del deudor se asignará como calificación inicial a todos los créditos a su cargo. Apartir de esta situación inicial, la calificación de cada crédito podrá ajustarse en función de las garantíaspersonales o reales existentes, siempre y cuando éstas cumplan con los requisitos establecidos. En la mayoríade los casos, la calificación de un crédito garantizado sólo mejora en un nivel de riesgo respecto de lacalificación inicial.
Al respecto, los requisitos establecidos para las garantías son los siguientes:
• Garantías personales: El avalista o fiador deberá ser una persona moral con calificación acumuladaA-1, A-2 o B, cuyo nivel de riesgo sea menor que el del crédito garantizado. Los bancos estaránobligados a calificar al avalista o fiador en los mismos términos establecidos para los deudores, excluir
12
los avales cruzados de las personas que garantizan el pago de un crédito y revisar la cobertura,probabilidad de ejecución y liquidez de las garantías.
• Garantías reales: La garantía deberá corresponder a bienes (inmuebles, muebles o instrumentosfinancieros) respecto de los que el banco tenga derecho de propiedad; estar debidamente formalizadas,aseguradas, avaluadas y libres de gravámenes; ser de fácil realización y contar con un reporte queevidencie su existencia real y estado físico, con antigüedad menor a un año.
Cálculo de las provisiones requeridasCon base en la calificación final ajustada del crédito, los bancos deberán crear las provisiones necesariasaplicando al saldo insoluto del crédito el porcentaje superior de provisionamiento correspondiente a cadacalificación (ver Cuadro 1) ya que, para estar sujetos a menores requerimientos de provisiones, los créditosdeberán cumplir ciertas características en términos de formalización legal y documentación de respaldo. Porúltimo, las reservas así constituidas se clasificarán en generales, cuando el porcentaje de provisiones seamenor o igual a 39.99% y específicas, cuando dicho porcentaje sea mayor o igual a 40.00%.
4. Metodología paramétricaPara la cartera crediticia comercial que no está sujeta al esquema de calificación individual (20% del total omenos), las instituciones deberán crear provisiones aplicando la metodología paramétrica contenida en laCircular 1480. Dicha metodología consiste en
• Asignar cuatro porcentajes de provisionamiento trimestrales a cada préstamo en función de la situacióny experiencia de pago del crédito durante el periodo (al corriente, renovación con al menos un pago,cartera vencida transitoria con al menos un pago, cartera vencida transitoria sin pagos y cartera vencidaen trámite administrativo o judicial), utilizando la tabla contenida en la Circular.
• Calcular el porcentaje de provisionamiento anual como el promedio aritmético simple de los porcentajestrimestrales asignados.
• Estimar las provisiones requeridas aplicando el porcentaje de provisionamiento anual al saldo insolutodel crédito, en caso de no existir garantías, o al 50% de dicho saldo, cuando el crédito cuenta congarantías que cumplen los requisitos establecidos en la Circular.
REGISTROS CONTABLES ESPECIALES
Como se informó en el Boletín Estadístico correspondiente al primer trimestre del año 2000, laCircular 1448 de fecha 14 de octubre de 1999 establece que la Comisión Nacional Bancaria y deValores podrá autorizar registros contables especiales o ratificar aquéllos otorgados con anterioridada la entrada en vigor de la referida Circular.Con el objeto de transparentar los registros especiales, la Comisión presenta en esta edición del BoletínEstadístico la relación de los registros ratificados u otorgados, así como las reglas de revelaciónrequeridas a cada intermediario.
Registros contables especiales derivados de esquemas de apoyoEn primera instancia se presentan las reglas de revelación de los registros contables especialesratificados a las instituciones derivados de esquemas de apoyo implementados en los últimos años porlas autoridades financieras:
I.- Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROASe ratifican los criterios contables relativos a dicho programa, debiéndose revelar en cualquiercomunicado público:
• El importe de la contingencia máxima del esquema, así como la contingencia esperada por conceptode participación de pérdidas (loss-sharing) y del “Esquema de incentivos”, indicando el procedimientode cálculo para su determinación.
13
II.- Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en pago(F-70)Se ratifican los criterios contables relativos a dicho programa, debiéndose revelar en cualquiercomunicado público:
• El monto de la pérdida derivada de la venta de bienes inmuebles que no haya sido reconocida en losresultados de la institución.
• La diferencia entre el valor en libros actualizado y el valor neto de realización estimado de los bienesque aún sean objeto de las Bases.
• Descripción del procedimiento utilizado para la determinación del valor neto de realización estimadoanterior.
III.- Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentasSe ratifican los criterios contables relativos a dicho programa, debiéndose revelar en cualquiercomunicado público:
• El importe de la contingencia para la institución, por la diferencia entre el valor de los instrumentos definanciamiento emitidos por el Gobierno Federal y, en su caso, el saldo del vehículo de cobro, sin incluirla capitalización de intereses; y el valor neto de realización estimado de la vivienda, sujeta al esquema.
• Descripción del procedimiento utilizado para determinar el valor neto de realización estimado anterior.• Monto de aplicaciones, así como provisiones constituidas por concepto de este esquema.• Monto de intereses capitalizados a favor de la institución.• Importe de pagos mínimos mensuales que el vehículo de cobro tenga pendientes de recuperar,
desagregado conforme a los siguientes meses de incumplimiento: hasta 1, de 2 a 4 y de 5 en adelante.
Registros contables especiales por instituciónAdemás de los registros contables especiales presentados anteriormente, se ratificaron u otorgaron en formaindividual registros contables derivados de problemáticas particulares de ciertas instituciones.A continuación se describen los registros contables especiales ratificados u otorgados por institución, asícomo las reglas de revelación aplicables:
Banamex• Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROA.• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en pago (F-70).• Inversiones en valores
Autorización para mantener en la categoría de títulos conservados a vencimiento posiciones enEurobonos, con la condición de no negociarlos de ninguna forma y revelar en cualquier comunicadopúblico de información financiera lo siguiente:
- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo un registro contableespecial;
- una explicación del registro contable especial efectuado, así como el que se debió haber efectuadode conformidad con los Criterios de Contabilidad para Instituciones de Crédito;
- los importes que tanto en el balance general como en el estado de resultados se hubieran registradode no contar con el registro contable especial. Lo anterior implica cuantificar y revelar la diferenciaentre el valor razonable y el valor en libros de estos títulos a la fecha de los estados financieros;
- las características de los títulos en cuanto a: su número, tasas promedio ponderadas y emisores,y
- calificación crediticia de los títulos efectuada por una o más agencias calificadoras reconocidas.
• Instrumentos financieros derivadosAutorización para valuar al costo de adquisición las operaciones con notas estructuradas celebradascon bancos extranjeros de primer orden, siempre que se revele en cualquier comunicado público deinformación financiera lo siguiente:
14
- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo un registro contableespecial;
- una explicación del registro contable especial efectuado, así como el que se debió haber efectuadode conformidad con los Criterios de Contabilidad para Instituciones de Crédito;
- el impacto que a la fecha de los estados financieros se tendría en los resultados de la instituciónsi los componentes de las notas estructuradas que fueron valuadas a su costo de adquisiciónhubieran sido valuadas conforme a su valor razonable;
- las características de las porciones no derivadas en cuanto a: tasa; valor nominal; fecha deadquisición y vencimiento, así como la contraparte, y
- el valor razonable desagregado correspondiente a las porciones derivadas y a las no derivadas.Autorización para mantener registradas las operaciones de “Swaps de rendimiento total” a su costo deadquisición, siempre que los subyacentes de dichas operaciones sean Eurobonos o bonos de deudasoberana mexicana y que se revele en cualquier comunicado público de información financiera losiguiente:- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo un registro contable
especial;- una explicación del registro contable especial efectuado, así como el que se debió haber efectuado
de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Instituciones de Crédito;- el impacto que a la fecha de los estados financieros se tendría en los resultados de la institución,
si la posición clasificada como conservada a vencimiento fuera valuada conforme a su valorrazonable;
- las características, en lo conducente, de la posición valuada a su costo de adquisición, en cuantoa: tasa, valor nominal, fecha de adquisición y vencimiento, así como contraparte, y
- cualquier modificación en la posición de estas operaciones, revelando el impacto que haya tenidodicha modificación en los resultados de la institución.
• Provisionamiento de contingenciasAutorización para constituir las provisiones necesarias para cubrir, con cargo a reservas de capital, latotalidad de las contingencias derivadas de la crisis. Por su parte, la institución deberá revelar en sucomunicado público de información financiera lo siguiente:- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo un registro contable
especial por encontrarse en un proceso de saneamiento financiero;- una explicación del registro contable efectuado, así como el que se debió haber efectuado de
conformidad con los Criterios de Contabilidad para Instituciones de Crédito;- los importes que se hubieran registrado y presentado en el estado de resultados de no contar con
el registro contable especial, y- una explicación de las bases sobre las cuales fueron determinados los montos reservados.
Banca Promex• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en pago (F-70).
Banco del Atlántico• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en pago (F-70).
Bancomer• Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROA.• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en pago (F-70).• Inversiones en valores
15
Autorización para mantener clasificados como títulos conservados a vencimiento posiciones enEurobonos y títulos de deuda soberana mexicana, con la condición de no negociarlos de ninguna formay revelar en cualquier comunicado público de información financiera lo siguiente:- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo un registro contable
especial;- una explicación del registro contable especial efectuado, así como el que se debió haber efectuado
de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Instituciones de Crédito;- los importes que tanto en el balance general como en el estado de resultados se hubieran registrado
de no contar con el registro contable especial. Lo anterior implica cuantificar y revelar la diferenciaentre el valor razonable y el valor en libros de estos títulos a la fecha de los estados financieros;
- las características de los títulos en cuanto a: su número, tasas promedio ponderadas y emisores, y- calificación crediticia de los títulos efectuada por una o más agencias calificadoras reconocidas.
• Cartera de créditoAutorización para mantener clasificado como vigente un crédito carretero vencido, siempre y cuandose revele en cualquier comunicado público de información financiera lo siguiente:- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo un registro contable
especial;- una explicación del registro contable especial efectuado, así como el que se debió haber efectuado
de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito;- el monto total de las responsabilidades a cargo del acreditado a la fecha de los estados financieros, y- el monto de los intereses capitalizados.
Banco Internacional• Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROA.
Además de la contingencia máxima del esquema, se deberá revelar el monto del activo diferido porconstitución de estimaciones que haya sido cancelado sin afectar el capital contable de la institución.
• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en pago (F-70).
Banco Mercantil del Norte• Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROA.• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en pago (F-70).
BBV• Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROA.
Además de la contingencia máxima del esquema, se deberá revelar el importe adicional de provisionesque tendría la institución de no existir la opción del diferimiento de quitas.
• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en pago (F-70).
Citibank• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.
Santander• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.
Serfín• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en pago (F-70).
Durante el tercer trimestre del año 2000 la cartera vencida de la banca múltiple1
disminuyó 12.1% en términos reales, con lo cual a septiembre se ubicó en 51,561.8millones de pesos. Este monto es 44.9% inferior en términos reales al registrado enseptiembre de 1999. Las reestructuraciones, recuperaciones de cartera vencida y loscastigos de crédito han sido los principales factores que explican este comportamiento.La reducción en la cartera vencida se reflejó en un índice de morosidad de 5.7%, inferioral 6.4% registrado en junio.
Como resultado de la mejora en la calidad de los activos de las instituciones, al cierredel trimestre las provisiones a cartera vencida alcanzaron un nivel de 117.2% superioral registrado el trimestre anterior (110.8%). A septiembre el monto de provisionespreventivas de la banca múltiple se ubicó en 60,405.4 millones de pesos.
Por su parte, la cartera de crédito total se redujo 1.8% en términos reales entre junio yseptiembre. Este comportamiento obedece a la combinación de diversos factores: laamortización de la deuda del IPAB con Serfín, la apreciación del tipo de cambio duranteel trimestre y los castigos de crédito realizados por varias instituciones con el propósitode limpiar sus balances. Si se excluye a Serfín y se analiza el comportamiento de lacartera vigente, se observa un crecimiento real de 6.5% en los créditos al consumo y de0.8% en los créditos comerciales durante el trimestre. Lo anterior se debe a que algunosde los principales bancos del sistema otorgaron nuevos préstamos, lo que a su vez indicaque el crédito bancario comienza a reactivarse.
Por lo que toca a los resultados, en el tercer trimestre del año la banca generó utilidadespor 169.1 millones de pesos en términos nominales, nivel inferior al registrado eltrimestre pasado. Este resultado obedece a varios factores: un mayor nivel de afectacionespara constituir provisiones con cargo a resultados, pérdidas en la intermediación convalores, menores ingresos por comisiones y gastos extraordinarios por reestructura enalgunas instituciones.
Finalmente, de acuerdo con información preliminar, el índice de capitalización de labanca para cubrir riesgos de crédito fue de 18.3%, mientras que el índice de capitalizaciónpara riegos de crédito y mercado se ubicó en 14.3%. Ambos indicadores se ubican enniveles inferiores a los registrados el trimestre pasado (18.5% para riesgos de crédito y14.3% para riesgos de crédito y mercado). La reducción en el nivel de capitalización delsistema es resultado principalmente de cargos al capital que algunas institucionesllevaron a cabo para provisionar totalmente las facilidades regulatorias.
1 No se consideran las cifras de Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Anáhuac y Promotor del Norte.
Evolución de la Banca Múltiple
Septiembre del 2000
16
Estadísticas para el
Total del Sistema
Estadísticas para el
Total del Sistema
19
Banca Múltiple
Participación en el MercadoSeptiembre del 2000(Millones de pesos y porcentajes)
Activo Cartera Total Pasivo Capital ContableBancos
Monto % Monto % Monto % Monto %
Total (1)
Banamex
Bancomer
Serfín
Bital
Mercantil del Norte
Inbursa
Centro
Interacciones
Afirme
Ixe
Del Bajío
Mifel
Quadrum
Invex
Banregio
Bansi
Total de filiales
Bilbao Vizcaya
Citibank
Santander Mexicano
J. P. Morgan
Banco de Boston
Republic National Bank of New York
Dresdner Bank
I.N.G. Bank
Comerica Bank
Bank of America
Bank of Tokyo - Mitsubishi
Chase Manhattan
B. N. P.
G. E. Capital
A.B.N. Amro Bank
American Express
Bank One
Deutsche Bank
(1) Para el total se incluye Atlántico. Dicho banco no se presenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
1,378,488.63 100.00 898,184.76 100.00 1,242,336.00 100.00 136,152.66 100.00
294,085.50 21.33 204,493.03 22.77 256,061.94 20.61 38,023.57 27.93
298,253.75 21.64 211,752.42 23.58 273,004.95 21.98 25,248.80 18.54
129,390.63 9.39 90,840.96 10.11 121,163.78 9.75 8,226.85 6.04
121,578.13 8.82 60,737.37 6.76 113,984.84 9.18 7,593.29 5.58
102,226.73 7.42 64,130.06 7.14 97,135.96 7.82 5,090.77 3.74
43,110.58 3.13 24,147.39 2.69 21,472.20 1.73 21,638.38 15.89
20,029.15 1.45 18,399.37 2.05 18,905.53 1.52 1,123.62 0.83
5,182.82 0.38 1,297.77 0.14 4,618.98 0.37 563.84 0.41
4,948.35 0.36 4,140.53 0.46 4,399.39 0.35 548.96 0.40
4,516.50 0.33 3,158.73 0.35 4,027.07 0.32 489.43 0.36
5,237.46 0.38 2,495.50 0.28 4,648.67 0.37 588.79 0.43
3,934.09 0.29 2,978.82 0.33 3,544.56 0.29 389.53 0.29
3,145.15 0.23 2,523.78 0.28 2,839.84 0.23 305.32 0.22
3,036.04 0.22 2,624.75 0.29 2,417.19 0.19 618.85 0.45
2,936.91 0.21 2,460.06 0.27 2,133.36 0.17 803.55 0.59
1,535.21 0.11 1,061.74 0.12 1,141.71 0.09 393.49 0.29
277,035.56 20.10 145,534.98 10.56 252,366.23 18.31 24,669.37 1.79
85,381.28 6.19 52,890.97 5.89 79,716.89 6.42 5,664.39 4.16
59,598.35 4.32 26,248.54 2.92 54,637.36 4.40 4,960.99 3.64
90,975.56 6.60 55,384.61 6.17 84,594.97 6.81 6,380.58 4.69
13,970.15 1.01 321.94 0.04 12,747.71 1.03 1,222.43 0.90
5,313.83 0.39 941.10 0.10 4,596.26 0.37 717.58 0.53
4,690.97 0.34 889.77 0.10 3,923.88 0.32 767.10 0.56
2,404.41 0.17 1,645.21 0.18 2,102.45 0.17 301.96 0.22
3,184.05 0.23 1,428.88 0.16 2,482.02 0.20 702.03 0.52
2,128.39 0.15 1,790.71 0.20 1,872.90 0.15 255.49 0.19
1,962.06 0.14 817.22 0.09 1,257.80 0.10 704.26 0.52
1,194.08 0.09 1,021.45 0.11 810.36 0.07 383.72 0.28
1,920.10 0.14 360.77 0.04 1,168.21 0.09 751.88 0.55
602.51 0.04 204.54 0.02 357.09 0.03 245.43 0.18
1,127.29 0.08 730.56 0.08 606.22 0.05 521.06 0.38
497.73 0.04 188.00 0.02 411.39 0.03 86.34 0.06
681.27 0.05 530.35 0.06 559.81 0.05 121.46 0.09
636.01 0.05 140.36 0.02 483.24 0.04 152.81 0.11
767.53 0.06 0.00 0.00 37.68 0.00 729.85 0.54
20
Banca Múltiple
Principales Indicadores
(Porcentajes)
Capitalización (5)
Indice de Estim. Prev. / Riesgo de RiesgoMorosidad (1) Cart. Vencida (2) ROA (3) ROE (4) Crédito Total
Bancos
Total (6)
Banamex
Bancomer
Serfín
Bital
Bilbao Vizcaya
Citibank
Santander Mexicano
Mercantil del Norte
Inbursa
Centro
Interacciones
J. P. Morgan
Afirme
Ixe
Bank of Boston
Del Bajío
Republic National Bank of New York
Mifel
Quadrum
Dresdner Bank
I.N.G. Bank
Invex
Comerica Bank
Banregio
Bank of America
Bansi
Bank of Tokyo Mitsubishi
Chase Manhattan
B. N. P.
G. E. Capital
A.B.N. Amro Bank
American Express
Bank One
Deutsche Bank
II - 2000 III - 2000 II - 2000 III- 2000 II - 2000 III - 2000 II - 2000 III - 2000 III - 2000
6.41 5.74 110.78 117.15 1.79 2.14 21.66 17.61 18.26 14.26
4.69 4.00 100.02 100.01 4.22 5.50 31.96 33.07 13.47 11.00
9.08 9.64 84.28 113.51 0.08 1.29 0.90 11.17 16.91 13.78
2.91 2.92 237.64 243.33 0.12 1.03 2.08 11.82 23.45 17.07
10.03 8.03 80.03 101.00 0.28 1.17 4.88 14.83 13.37 11.48
1.90 2.17 101.97 98.28 0.47 0.13 7.34 1.50 13.95 12.96
3.80 3.77 94.74 83.39 (2.57) (0.31) (35.74) (3.06) 10.98 8.63
0.82 0.97 225.17 187.47 0.84 2.34 10.43 23.42 20.59 16.23
5.27 5.91 91.88 99.72 0.66 1.22 12.23 17.28 12.90 11.75
1.16 0.89 501.66 848.36 6.07 9.93 13.34 14.47 56.38 26.26
3.76 1.32 162.18 153.33 1.24 7.59 14.90 81.92 23.28 14.92
7.94 7.71 53.78 54.67 (0.74) (1.23) (9.38) (10.38) 22.79 12.99
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.97) 0.49 (15.70) 6.50 60.43 16.14
0.34 0.30 262.56 296.22 (0.68) 0.55 (7.00) 3.86 29.56 25.93
6.24 3.66 97.09 139.16 1.23 0.03 12.13 0.25 18.91 16.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.38 0.54 10.12 6.65 48.71 27.20
5.76 5.78 71.68 74.65 0.80 1.08 6.79 7.14 17.73 16.93
1.77 1.70 69.32 80.65 0.57 0.77 1.99 2.81 48.60 30.32
0.70 4.46 389.08 58.67 0.06 0.12 0.58 0.91 11.22 10.41
8.18 9.33 75.46 85.34 (3.07) (3.97) (27.03) (28.99) 11.67 10.73
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.33) (0.26) (3.21) (1.71) 14.34 12.84
0.00 0.00 0.00 0.00 1.14 2.87 4.85 10.06 42.29 19.19
2.86 1.86 104.92 109.10 0.45 2.66 1.83 7.97 24.87 21.44
0.80 0.83 101.62 63.27 0.89 0.19 7.45 1.23 16.68 11.43
0.81 0.75 789.07 874.02 3.09 5.39 10.59 14.35 28.01 26.22
0.00 0.00 0.00 0.00 1.53 (5.71) 5.47 (15.17) 37.73 16.75
1.06 1.03 449.94 599.88 2.71 7.32 11.27 21.42 34.47 29.45
0.00 0.00 0.00 0.00 4.14 3.72 13.84 8.88 34.49 28.24
0.00 0.00 0.00 0.00 (4.04) (10.77) (11.33) (21.99) 46.72 23.12
9.72 15.61 110.73 138.37 0.60 0.64 4.50 1.55 55.59 51.13
0.00 1.03 0.00 599.88 3.94 7.32 9.30 21.42 58.00 31.01
17.55 0.00 63.61 0.00 (3.65) (21.06) (29.72) (103.11) 20.59 18.72
1.60 1.18 216.73 260.07 7.49 6.20 33.49 21.65 20.00 15.97
0.00 0.00 0.00 0.00 (5.77) (9.05) (25.82) (32.78) 63.35 52.40
0.00 0.00 0.00 0.00 377.26 292.47
(1) Cartera vencida bruta / Cartera de crédito total.(2) Estimaciones preventivas para riesgos crediticios / Cartera vencida bruta.(3) Utilidad neta / Activo total(4) Utilidad neta / Capital contable(5) Capital neto / Activos sujetos a riesgo. Determinado por Banco de México.(6) Para el total se incluye Banco del Atlántico. Dicho banco no se presenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
21
Banca Múltiple
Indice de Morosidad (1)
(Porcentajes)
Cartera de Crédito Total Cartera Comercial Cartera de Consumo Cartera de Vivienda
III - 1999 III - 2000 III - 1999 III - 2000 III - 1999 III - 2000 III - 1999 III - 2000
Total del Sistema
Banamex
Bancomer
Serfín
Bital
Bilbao Vizcaya
Citibank
Santander Mexicano
Mercantil del Norte
Inbursa
Centro
Interacciones
J. P. Morgan
Afirme
Ixe
Bank of Boston
Del Bajío
Republic National Bank of New York
Mifel
Quadrum
Dresdner
I.N.G. Bank
Invex
Comerica Bank
Banregio
Bank of America
Bansi
Bank of Tokyo - Mitsubishi
Chase Manhattan
B. N. P.
GE Capital
ABN Amro Bank
American Express
Bank One
Deutsche Bank
(1) Cartera vencida bruta / Cartera de crédito total.
9.71 5.74 16.48 10.98 18.74 12.59 25.16 13.00
12.55 4.00 13.74 6.93 19.04 9.79 25.38 5.54
10.79 9.64 21.96 20.28 13.34 7.31 15.80 18.30
6.66 2.92 36.20 17.98 6.83 3.42 14.08 5.34
13.94 8.03 16.18 14.43 20.43 20.94 36.24 8.10
1.85 2.17 3.12 3.50 10.20 7.21 5.55 6.68
3.65 3.77 5.49 4.54 12.48 12.43 13.75 12.05
2.17 0.97 3.42 2.29 16.01 8.89 21.03 6.85
9.70 5.91 12.47 9.09 17.29 49.46 42.45 30.24
3.33 0.89 3.39 0.91 0.00 0.00 1.77 0.52
3.15 1.32 6.16 82.51 98.84 0.00 31.20 25.20
3.12 7.71 15.36 9.09 0.00 30.19 0.26 8.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.53 0.30 1.57 0.74 12.54 8.27 0.00 0.00
4.53 3.66 9.18 12.70 11.24 9.75 0.00 0.00
0.55 0.00 0.56 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8.85 5.78 9.14 5.92 0.00 0.00 0.00 0.00
0.68 1.70 0.68 1.93 0.00 0.00 0.00 0.00
0.79 4.46 0.92 5.32 0.00 0.00 0.00 0.00
10.08 9.33 13.19 11.25 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8.49 1.86 8.49 2.36 0.00 0.00 0.00 10.45
0.36 0.83 0.48 1.09 0.00 0.00 0.00 0.00
1.48 0.75 1.52 0.85 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.63 1.03 2.66 1.04 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.48 15.61 6.20 18.78 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.45 0.00 0.47 0.00 0.00 0.00 0.00
14.75 0.00 14.75 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.98 0.00 0.00 0.00 2.98 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. 0.00 n. a. 0.00 n. a. 0.00 n. a. 0.00
22
Banca Múltiple
Costo Promedio de Captación Total *
(Porcentajes)
Moneda Nacional Moneda Extranjera (Dólares)
Bancos
Banamex
Bancomer
Serfín
Bital
Bilbao Vizcaya
Citibank
Santander Mexicano
Mercantil del Norte
Inbursa
Centro
Interacciones
J. P. Morgan
Afirme
Ixe
Bank of Boston
Del Bajío
Republic National Bank of New York
Mifel
Quadrum
Dresdner Bank
I.N.G. Bank
Invex
Comerica Bank
Banregio
Bank of America
Bansi
Bank of Tokyo Mitsubishi
Chase Manhattan
B. N. P.
G. E. Capital
A.B.N. Amro Bank
American Express
Bank One
III-2000 II-2000 I-2000 IV-1999 III-1999 III-2000 II-2000 I-2000 IV-1999 III-1999
9.49 10.15 8.91 10.35 12.34 6.08 6.39 6.40 6.34 6.01
10.18 10.25 10.24 10.86 13.03 6.07 6.10 6.11 6.00 5.77
11.79 12.08 13.03 15.35 18.23 5.93 6.25 6.31 6.32 6.02
8.08 8.91 9.24 10.16 12.01 4.74 4.77 4.96 4.94 4.89
11.31 11.49 11.33 13.25 15.98 5.81 5.97 5.93 5.81 5.56
13.48 13.17 13.82 15.84 18.50 6.34 6.49 6.23 5.68 8.93
12.24 12.65 11.88 13.55 15.67 5.67 5.67 5.84 5.74 5.85
11.80 12.32 12.06 11.86 12.91 7.13 7.37 6.77 6.44 5.99
15.52 15.04 16.07 17.50 20.52 7.49 7.21 6.76 5.99 6.06
14.07 13.28 12.86 14.06 17.01 8.00 7.87 7.47 7.41 7.33
15.58 16.03 15.87 18.23 21.34 7.40 7.30 7.30 7.23 6.95
16.77 16.90 17.70 19.45 23.00
13.38 13.37 13.51 15.07 17.54 13.69 11.52 9.03 5.24 4.48
11.43 11.49 12.18 13.87 16.93 7.53 7.87 7.29 7.52 7.53
15.95 16.50 19.30 20.26 21.92 5.42 5.67 5.19 4.58 4.65
13.24 14.88 14.39 15.39 17.67 6.81 6.51 7.12 6.91 6.99
16.45 16.25 16.36 19.59 21.26 5.47 5.83 5.58 5.42 5.18
15.37 15.31 15.76 18.14 20.85 6.85 6.78 6.87 6.59 6.22
15.70 15.82 16.02 17.99 20.67 10.02 9.95 8.68 8.73 8.13
15.93 16.09 15.19 17.99 20.56 6.48 6.52 5.75 5.89 5.22
16.67 16.75 17.39 20.37 23.37
16.05 15.89 15.72 17.78 21.75 8.21 8.66 8.48 8.47 7.97
18.02 18.35 19.76 22.14 24.01 5.35 5.46 5.52 5.70 5.74
11.55 11.64 11.43 12.71 15.21 5.22 5.82 6.00 5.95 5.60
15.10 13.66 14.39 17.89 19.58
14.99 15.83 15.77 14.77 18.74 3.07 3.34 3.28 3.38 3.21
14.70 14.07 14.40 17.97 19.31 3.81 5.07 4.19 4.84 4.30
16.78 17.75 15.74 17.36 20.52 6.57 6.11 5.58
16.22 16.43 13.33 19.48 21.12 5.68 6.01 5.42 5.58 5.64
16.90 17.42 14.32 21.34 21.50 7.56 7.30 6.89 7.53 5.25
14.71 24.88 18.16 14.73 21.04 3.20 3.38 1.46 3.74 2.28
11.98 12.59 13.37 16.84 20.93
15.30 19.28 17.34 20.33 18.83 7.51 4.86 2.39 2.99 2.65
* Incluye: Depósitos de exigibilidad inmediata, depósitos a plazo, bonos bancarios, obligaciones subordinadas y préstamos interbancarios y de otros organismos.Fuente:Banxico
23
Banca Múltiple
CapitalizaciónSeptiembre del 2000(Millones de pesos)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
Banca BilbaoMúltiple Banamex Bancomer Serfín Bital Vizcaya
120,697.41 25,145.63 26,432.79 7,538.82 8,511.39 6,128.56
101,738.46 19,567.78 19,247.55 7,215.99 6,305.73 4,074.1364,930.94 14,312.07 1,619.43 5,400.69 1,794.38 -320.17
129,569.63 38,023.57 23,606.10 8,226.86 5,074.77 5,664.10
9.60 0.00 9.60 0.00 0.00 0.0011,939.46 5,678.74 1,520.97 399.41 94.10 64.82
1,112.57 91.59 91.70 15.02 18.59 22.35284.53 0.00 252.64 0.00 0.00 0.00
4,406.69 429.32 776.66 0.00 0.00 0.001,604.45 1,478.16 5.52 0.00 45.07 2.644,490.83 3,679.67 394.45 384.39 30.02 0.00
39.98 0.00 0.00 0.00 0.00 39.835,700.33 3,812.81 0.00 360.37 746.41 0.00
66.05 50.42 0.00 0.00 0.00 0.0055.83 0.00 18.89 0.00 35.79 0.00
18.89 0.00 18.89 0.00 0.00 0.0036.94 0.00 0.00 0.00 35.79 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00145.56 0.00 138.92 0.00 6.64 0.00899.86 125.65 10.18 0.06 0.00 0.00693.92 125.65 10.03 0.06 0.00 0.00206.40 0.00 0.14 0.00 0.00 0.00
5,271.30 3,636.74 570.28 360.31 703.97 0.005,271.30 3,636.74 570.28 360.31 703.97 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0018.87 0.00 0.00 0.00 0.00 18.87
924.11 808.42 0.00 0.00 115.69 0.0047,724.65 11,966.51 20,415.72 1,815.31 4,511.35 5,813.04
3,718.53 1,646.01 193.35 251.09 331.36 87.54
5,907.16 0.00 891.23 0.00 2,518.52 0.0036,807.52 5,255.71 17,628.12 1,815.31 4,511.35 4,394.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18,958.95 5,577.84 7,185.24 322.83 2,205.66 2,054.4212,672.10 3,526.69 5,659.04 0.00 1,502.73 1,889.18
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.006,286.86 2,051.15 1,526.20 322.83 702.93 165.24
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
67,711.93 18,295.78 15,347.96 3,532.14 5,933.31 3,781.69
45,855.36 13,310.83 9,767.69 2,066.12 4,498.73 2,919.11375.60 98.52 14.37 5.48 5.59 20.37
4,602.70 1,080.14 738.25 437.86 726.71 50.6540,877.07 12,132.17 9,015.07 1,622.79 3,766.43 2,848.09
14,838.56 3,365.40 2,845.93 960.71 840.16 266.254,859.22 591.76 628.79 835.85 376.50 134.111,005.10 43.47 411.64 8.14 166.40 0.001,722.04 815.83 262.87 64.93 68.64 37.82
29.94 3.40 17.21 0.13 3.73 -.-639.54 61.15 45.83 17.71 18.59 6.56
6,582.71 1,849.79 1,479.59 33.94 206.30 87.76
7,018.01 1,619.55 2,734.34 505.31 594.43 596.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
846,391.59 228,697.24 191,849.55 44,151.82 74,166.43 47,271.20
660,899.00 186,629.77 156,275.38 32,142.91 63,664.43 43,943.02185,492.59 42,067.48 35,574.18 12,008.91 10,502.00 3,328.18
18.26 13.47 16.91 23.45 13.37 13.9514.26 11.00 13.78 17.07 11.48 12.96
24
Banca Múltiple
CapitalizaciónSeptiembre del 2000(Millones de pesos)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
MercantilSantander del
Citibank Mexicano Norte Inbursa Centro Interacciones
3,815.09 5,371.59 5,124.34 19,811.27 634.81 481.31
3,706.17 5,084.28 4,669.46 19,387.02 634.81 471.473,617.75 4,365.29 2,745.85 19,387.02 634.81 291.414,960.99 4,294.44 4,662.13 21,638.38 1,123.62 563.84
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00962.66 984.71 58.55 1,411.50 488.81 86.13
0.19 4.81 35.79 741.79 0.00 81.214.21 0.00 22.75 0.00 0.00 4.92
958.10 904.71 0.00 669.71 488.81 0.000.00 72.90 0.00 0.00 0.00 0.000.00 2.30 0.00 0.00 0.00 0.000.15 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.05 30.50 9.76 698.55 0.00 0.000.00 0.00 9.76 0.00 0.00 0.001.15 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.001.15 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.90 30.50 0.00 698.55 0.00 0.0017.90 30.50 0.00 509.76 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 188.78 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
88.41 718.99 1,923.61 0.00 0.00 180.06273.12 192.82 353.00 141.32 0.00 6.24
0.00 1,997.88 428.64 0.00 0.00 0.0088.41 718.99 1,923.61 0.00 0.00 180.06
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
108.92 287.31 454.88 424.26 0.00 9.840.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00108.92 287.31 454.88 424.26 0.00 9.84
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,538.28 2,647.82 3,488.04 6,036.54 340.46 296.33
2,588.92 1,871.12 2,911.25 2,715.24 218.16 143.8328.99 6.97 4.90 0.00 0.74 0.0115.68 227.48 592.74 494.20 59.53 45.83
2,544.25 1,636.67 2,313.61 2,221.04 157.90 97.99
757.51 560.35 311.38 3,225.45 122.30 127.36549.19 233.27 234.76 281.67 119.82 32.57
0.00 209.57 3.49 63.12 0.32 81.52133.00 34.19 70.03 27.35 1.78 3.98
0.00 1.61 0.27 1.36 0.03 1.3822.30 2.18 2.83 89.71 0.35 0.0953.02 79.54 0.00 2,762.23 0.00 7.82
191.85 216.34 265.41 95.86 0.00 25.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
44,228.52 33,097.76 43,600.58 75,456.81 4,255.79 3,704.22
34,759.65 26,093.30 39,708.27 35,138.64 2,727.04 2,112.199,468.88 7,004.46 3,892.31 40,318.16 1,528.75 1,592.03
10.98 20.59 12.90 56.38 23.28 22.798.63 16.23 11.75 26.26 14.92 12.99
25
Banca Múltiple
CapitalizaciónSeptiembre del 2000(Millones de pesos)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
Bank RepublicJ. P. of Del National Bank
Morgan Afirme Ixe Boston Bajío of New York
1,219.88 519.33 300.60 719.37 584.88 771.09
1,219.88 510.44 283.37 708.77 563.86 758.881,219.88 510.44 255.88 708.77 563.86 758.881,222.44 548.96 489.43 717.80 588.79 767.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 179.38 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 179.38 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.01 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.45 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 27.49 0.00 0.00 0.002.55 38.52 45.90 0.00 0.00 8.22
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 27.49 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 8.88 17.23 10.60 21.02 12.210.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 8.88 17.23 10.60 21.02 12.21
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
604.47 160.24 147.44 211.61 276.42 203.47
145.40 129.86 110.28 111.48 246.37 112.5898.06 0.07 0.11 0.30 0.56 3.29
7.25 0.48 2.85 0.47 16.99 3.7340.09 129.30 107.31 110.72 228.83 105.55
442.98 19.71 20.30 93.46 12.52 76.53330.60 18.45 20.13 10.66 5.53 59.94
11.04 -.- -.- 0.00 0.02 0.0889.27 1.14 0.03 10.95 0.68 15.23
0.47 -.- -.- 0.00 -.- 0.0711.59 0.13 0.14 71.86 6.29 1.22
0.00 -.- 0.00 0.00 -.- 0.00
16.09 10.68 16.87 6.66 17.52 14.36
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7,555.91 2,003.10 1,843.01 2,645.10 3,455.22 2,543.37
2,018.64 1,756.74 1,589.30 1,476.82 3,298.77 1,586.675,537.27 246.36 253.71 1,168.28 156.45 956.70
60.43 29.56 18.91 48.71 17.73 48.6016.14 25.93 16.31 27.20 16.93 30.32
26
Banca Múltiple
CapitalizaciónSeptiembre del 2000(Millones de pesos)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
Dresdner I.N.G. ComericaMifel Quadrum Bank Bank Invex Bank
390.45 322.42 285.91 703.53 622.08 359.33
374.95 291.19 284.75 701.39 601.53 255.49374.95 114.38 224.60 701.39 601.53 250.73389.53 305.32 301.96 702.03 618.85 255.49
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.004.00 0.17 5.53 0.00 0.00 0.004.00 0.00 5.53 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.17 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 6.18 0.00 0.00 16.72 0.000.00 5.87 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.30 0.00 0.00 16.72 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.30 0.00 0.00 16.72 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 176.81 60.15 0.00 0.00 4.76
10.57 7.78 11.68 0.65 0.60 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 176.81 60.15 0.00 0.00 4.760.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.50 31.23 1.16 2.14 20.54 103.840.00 0.00 0.00 0.00 0.00 94.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0015.50 31.23 1.16 2.14 20.54 9.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
299.92 240.38 178.10 293.31 232.12 251.47
273.72 199.89 146.93 120.56 195.75 170.441.64 0.12 0.06 10.39 0.00 0.31
51.49 0.00 4.05 0.00 4.57 3.99220.59 199.77 142.81 110.17 191.18 166.15
21.63 19.27 18.58 160.21 32.05 79.1110.60 6.64 16.10 155.96 11.89 30.26
0.19 0.81 0.00 4.01 0.93 0.008.16 4.69 1.83 0.01 1.02 18.840.04 0.00 0.00 0.19 0.04 0.000.35 0.23 0.65 0.04 6.33 30.012.29 6.89 0.00 0.00 11.84 0.00
4.57 21.22 12.59 12.55 4.32 1.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,749.04 3,004.77 2,226.23 3,666.43 2,901.58 3,143.44
3,478.61 2,763.90 1,993.94 1,663.77 2,500.88 2,154.61270.42 240.88 232.29 2,002.66 400.70 988.84
11.22 11.67 14.34 42.29 24.87 16.6810.41 10.73 12.84 19.19 21.44 11.43
27
Banca Múltiple
CapitalizaciónSeptiembre del 2000(Millones de pesos)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
Bank Bankof of Tokyo Chase
Banregio America Bansi Mitsubishi Manhattan B. N. P.
837.31 702.98 364.73 388.75 753.18 242.23
801.16 702.46 352.29 383.69 750.52 237.29801.16 702.46 352.29 383.69 750.52 237.29803.55 704.26 393.49 312.85 751.88 245.43
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.38 1.80 41.21 0.03 1.37 8.14
0.00 0.00 0.00 70.88 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
36.15 0.52 12.44 5.06 2.66 4.940.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0036.15 0.52 12.44 5.06 2.66 4.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
255.50 335.69 99.07 110.12 260.59 37.90
231.35 146.27 79.63 89.67 121.83 31.640.85 1.23 0.21 0.17 70.57 0.00
15.14 0.00 8.06 0.00 11.01 0.00215.37 145.04 71.36 89.50 40.26 31.64
16.39 186.63 14.42 19.94 131.64 3.0413.93 72.96 13.96 4.44 32.52 1.39
-.- 0.00 0.00 0.00 0.34 0.000.74 20.60 0.16 1.63 10.29 1.52
-.- 0.00 0.00 0.00 0.01 0.000.03 93.07 0.30 13.87 88.48 0.141.69 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7.76 2.79 5.01 0.51 7.13 3.22
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,193.84 4,196.12 1,238.36 1,376.51 3,257.46 473.78
2,989.00 1,863.22 1,058.10 1,127.29 1,611.96 435.73204.84 2,332.90 180.26 249.23 1,645.50 38.05
28.01 37.73 34.47 34.49 46.72 55.5926.22 16.75 29.45 28.24 23.12 51.13
28
Banca Múltiple
CapitalizaciónSeptiembre del 2000(Millones de pesos)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
A.B.N.G. E. Amro American Bank Deustche
Capital Bank Express One Bank
531.97 69.44 129.43 152.94 730.00
520.69 67.82 121.46 152.18 730.00520.69 67.82 113.73 137.47 730.00521.06 86.34 121.46 152.81 730.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 7.73 14.72 0.00
42.13 18.52 0.00 0.62 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 7.73 14.72 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.27 1.63 7.97 0.76 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0011.27 1.63 7.97 0.76 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
137.22 29.67 64.85 23.35 20.67
72.16 25.77 51.04 15.97 15.771.73 0.00 0.00 0.00 0.000.00 1.65 0.00 0.25 1.65
70.43 24.12 51.04 15.73 14.12
63.85 2.69 13.08 4.03 3.6915.95 1.67 1.60 3.09 2.67
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0013.80 0.45 0.00 0.15 0.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0034.10 0.57 11.49 0.79 0.57
0.00 0.00 0.00 -.- 0.00
1.21 1.21 0.72 3.34 1.21
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,715.34 370.96 810.59 291.88 249.60
917.15 337.32 647.04 241.44 193.50798.19 33.64 163.55 50.44 56.10
58.00 20.59 20.00 63.35 377.2631.01 18.72 15.97 52.40 292.47
29
Banca Múltiple
OPERACIONES CON FOBAPROA O EL IPABSeptiembre del 2000(Millones de pesos)
ESQUEMA DE TRANSMISIÓN DE FLUJOS ADJUDICADOS
Pagaré Chequera del Reserva por Pagaré Pagaré ReservasBruto FOBAPROA baja de valor Neto
Banamex
Bancomer
Serfín
Bital
Santander Mexicano
Bilbao Vizcaya
Centro
Mercantil del Norte
Citibank
60,751.90 15,051.29 14,532.23 31,168.39 2,524.35 1,088.01
66,558.89 8,026.78 0.00 58,532.11 0.00 0.00
61,983.83 241.42 0.00 61,742.42 0.00 0.00
22,979.19 3,772.45 1,699.78 17,506.97 493.96 148.08
28,609.73 1,501.82 0.00 27,107.91 0.00 0.00
16,570.85 2,309.42 2,637.28 11,624.15 867.24 622.53
18,079.74 299.87 0.00 17,779.87 0.00 0.00
42,509.92 6,996.13 2,258.28 33,255.51 833.93 404.35
16,031.05 6,892.13 1,281.63 7,857.29 0.00 0.00
30
Banca Múltiple
Cartera de Crédito Total por BancoConsolidado con fideicomisos UDISSeptiembre del 2000(Millones de pesos)
Bancos Créditoas a Créditos aIntermediarios Entidades Créditos al
Comercial Financieros Gubernamentales FOBAPROA Vivienda Consumo Total
Total (1)
Banamex
Bancomer
Serfín
Bital
Bilbao Vizcaya
Citibank
Santander Mexicano
Mercantil del Norte
Inbursa
Centro
Interacciones
J. P. Morgan
Afirme
Ixe
Banco de Boston
Del Bajío
Republic National Bank of New York
Mifel
Quadrum
Dresdner Bank
I.N.G. Bank
Invex
Comerica Bank
Banregio
Bank of America
Bansi
Bank of Tokyo Mitsubishi
Chase Manhattan
B. N. P.
G. E. Capital
A.B.N. Amro Bank
American Express
Bank One
Deutsche Bank
(1) Para el total se incluye Atlántico . Dicho banco no se presenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
287,075.77 15,481.88 127,878.15 312,635.93 35,148.18 119,964.53 898,184.43
71,601.03 0.00 52,485.39 32,605.54 13,490.83 34,310.25 204,493.03
56,338.06 10.13 41,619.07 58,532.11 10,312.00 44,941.06 211,752.42
11,950.01 109.81 7,223.64 61,742.42 1,629.71 8,185.36 90,840.96
23,699.94 780.49 6,514.04 17,852.85 3,774.27 8,115.78 60,737.37
24,388.46 0.00 2,152.35 22,021.18 1,087.25 3,241.72 52,890.97
15,051.55 886.01 0.00 7,840.93 2,405.55 64.24 26,248.54
13,770.42 234.30 11,191.17 27,107.91 521.36 2,559.44 55,384.61
17,661.18 3,666.47 2,640.00 33,685.07 1,174.73 5,302.62 64,130.06
23,290.37 54.87 59.91 0.00 0.00 742.24 24,147.39
151.31 0.00 0.00 17,779.77 0.00 468.29 18,399.37
591.93 77.95 445.97 0.00 107.17 74.74 1,297.77
0.00 321.94 0.00 0.00 0.00 0.00 321.94
1,453.16 2,647.69 18.28 0.00 20.31 1.09 4,140.53
887.65 2,061.51 163.28 0.00 27.93 18.37 3,158.73
939.20 0.00 0.00 0.00 0.00 1.90 941.10
2,417.72 12.84 64.59 0.00 0.34 0.00 2,495.50
785.01 104.28 0.48 0.00 0.00 0.00 889.77
2,499.35 474.31 5.16 0.00 0.00 0.00 2,978.82
2,093.43 48.76 34.89 0.00 0.00 346.71 2,523.78
1,303.86 282.72 58.63 0.00 0.00 0.00 1,645.21
104.21 1,324.67 0.00 0.00 0.00 0.00 1,428.88
1,876.16 703.69 0.00 0.00 0.00 44.90 2,624.75
1,358.88 431.84 0.00 0.00 0.00 0.00 1,790.71
2,188.44 229.74 41.61 0.00 0.00 0.27 2,460.06
786.14 31.09 0.00 0.00 0.00 0.00 817.22
1,049.02 0.00 1.33 0.00 11.39 0.00 1,061.74
1,021.45 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,021.45
0.00 360.77 0.00 0.00 0.00 0.00 360.77
169.96 34.56 0.00 0.00 0.00 0.00 204.53
705.36 18.19 0.00 0.00 7.01 0.00 730.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
91.22 49.14 0.00 0.00 0.00 0.00 140.36
91.22 49.14 0.00 0.00 0.00 0.00 140.36
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Junio del 2000(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
31
Total (2) 856,188.7 40,982.4 897,171.1 4.6
AGUASCALIENTES 4,703.8 391.2 5,095.0 100.00 7.7
AGUASCALIENTES 4,658.6 389.2 5,047.8 99.07 7.7
PABELLON DE ARTEAGA 17.1 0.3 17.4 0.34 1.7
RINCON DE ROMOS 12.4 0.9 13.3 0.26 6.7
JESUS MARIA 9.8 0.0 9.8 0.19 0.1
CALVILLO 4.8 0.9 5.6 0.11 15.5
COSIO 1.0 0.0 1.0 0.02 0.0
BAJA CALIFORNIA 11,763.2 1,120.3 12,883.5 100.00 8.7
TIJUANA 6,220.3 739.2 6,959.6 54.02 10.6
MEXICALI 3,992.5 259.3 4,251.8 33.00 6.1
ENSENADA 1,450.5 103.1 1,553.6 12.06 6.6
TECATE 99.9 18.7 118.5 0.92 15.8
BAJA CALIFORNIA SUR 951.8 227.4 1,179.1 100.00 19.3
LA PAZ 554.9 70.5 625.4 53.04 11.3
LOS CABOS 211.3 139.5 350.8 29.75 39.8
COMONDU 179.8 12.8 192.6 16.33 6.6
MULEGE 5.8 4.6 10.4 0.88 44.2
CAMPECHE 1,157.6 132.2 1,289.7 100.00 10.2
CAMPECHE 848.4 104.6 953.0 73.89 11.0
CARMEN 290.4 24.8 315.3 24.44 7.9
CHAMPOTON 18.7 2.7 21.4 1.66 12.5
COAHUILA 11,750.2 894.3 12,644.5 100.00 7.1
TORREON 5,028.2 348.5 5,376.7 42.52 6.5
SALTILLO 4,207.4 182.0 4,389.4 34.71 4.1
HIDALGO 791.2 0.0 791.2 6.26 0.0
MONCLOVA 434.8 89.2 524.0 4.14 17.0
PIEDRAS NEGRAS 123.9 220.0 343.9 2.72 64.0
PARRAS DE LA FUENTE 337.9 0.9 338.9 2.68 0.3
SABINAS 292.8 27.7 320.5 2.53 8.7
RAMOS ARIZPE 200.2 1.1 201.3 1.59 0.5
FRONTERA 159.3 0.1 159.4 1.26 0.0
OTROS 174.5 24.7 199.2 1.58 12.4
COLIMA 1,463.5 204.2 1,667.7 100.00 12.2
COLIMA 1,125.2 163.8 1,289.0 77.29 12.7
MANZANILLO 151.6 18.4 170.1 10.20 10.8
CUAUHTEMOC 99.9 0.7 100.6 6.03 0.7
TECOMAN 74.3 19.8 94.0 5.64 21.0
OTROS 12.6 1.5 14.0 0.84 10.4
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Junio del 2000(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
32
CHIAPAS 3,726.9 126.4 3,853.3 100.00 3.3
TUXTLA GUTIERREZ 2,660.7 40.9 2,701.6 70.11 1.5
TAPACHULA 665.4 49.4 714.8 18.55 6.9
TERAN 139.8 0.2 140.0 3.63 0.1
SIMOJOVEL DE ALLENDE 94.5 17.7 112.2 2.91 15.8
HUIXTLA 33.1 2.8 35.9 0.93 7.7
OTROS 133.4 15.4 148.9 3.86 10.4
CHIHUAHUA 12,081.3 972.4 13,053.7 100.00 7.4
JUAREZ 5,853.2 442.6 6,295.9 48.23 7.0
CHIHUAHUA 4,861.2 322.1 5,183.2 39.71 6.2
CUAUHTEMOC 397.9 33.9 431.8 3.31 7.8
DELICIAS 267.8 46.6 314.4 2.41 14.8
NUEVO CASAS GRANDES 231.0 47.1 278.1 2.13 16.9
CAMARGO 107.2 23.1 130.3 1.00 17.7
HIDALGO DEL PARRAL 106.5 21.0 127.5 0.98 16.5
OTROS 256.5 36.1 292.6 2.24 12.3
DISTRITO FEDERAL 543,158.3 21,156.1 564,314.4 100.00 3.7
DURANGO 2,846.3 188.0 3,034.2 100.00 6.2
DURANGO 1,887.7 139.4 2,027.1 66.81 6.9
GOMEZ PALACIOS 760.4 42.9 803.3 26.48 5.3
SAN JUAN DEL RIO 42.6 0.0 42.6 1.40 0.0
EL ORO 35.0 1.1 36.1 1.19 3.0
POANAS 32.3 3.0 35.3 1.16 8.4
GUADALUPE VICTORIA 28.1 0.3 28.4 0.94 1.1
SANTIAGO PAPASQUIARO 26.2 0.1 26.3 0.87 0.3
OTROS 33.9 1.2 35.1 1.16 3.3
GUANAJUATO 10,313.5 759.5 11,073.0 100.00 6.9
LEON 5,302.9 407.5 5,710.4 51.57 7.1
CELAYA 2,084.6 115.1 2,199.7 19.87 5.2
IRAPUATO 1,428.7 88.6 1,517.2 13.70 5.8
SALAMANCA 234.4 8.4 242.8 2.19 3.5
GUANAJUATO 237.1 4.9 242.0 2.19 2.0
SAN FRANCISCO DEL RINCON 163.8 57.2 221.0 2.00 25.9
ALLENDE 131.5 0.5 132.0 1.19 0.4
SAN LUIS DE LA PAZ 72.4 35.7 108.1 0.98 33.0
PENJAMO 90.9 1.7 92.6 0.84 1.9
SAN JOSE ITURBIDE 73.8 7.8 81.6 0.74 9.5
CORTAZAR 71.6 4.3 75.9 0.69 5.6
SILAO 65.2 3.9 69.1 0.62 5.7
OTROS 356.7 24.0 380.6 3.44 6.3
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Junio del 2000(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
33
GUERRERO 2,180.7 127.9 2,308.6 100.00 5.5
ACAPULCO DE JUAREZ 1,826.8 86.1 1,912.9 82.86 4.5
CHILPANCINGO 120.2 7.6 127.8 5.54 6.0
JOSE AZUETA 77.3 12.2 89.5 3.88 13.6
IGUALA 66.7 10.1 76.9 3.33 13.2
CUAJIMICUILAPA 23.2 0.0 23.2 1.01 0.0
TAXCO 17.7 1.4 19.1 0.83 7.4
OTROS 48.7 10.5 59.2 2.56 17.8
HIDALGO 1,602.4 168.0 1,770.3 100.00 9.5
PACHUCA 1,153.9 66.0 1,219.9 68.91 5.4
ZACUALTIPAN 65.3 71.7 137.0 7.74 52.3
TULANCINGO 82.6 6.8 89.4 5.05 7.6
TULA DE ALLENDE 55.2 6.2 61.5 3.47 10.1
TIZAYUCA 54.2 3.6 57.8 3.27 6.2
TEPEAPULCO 38.4 3.6 42.0 2.37 8.6
IXMIQUILPAN 35.1 0.1 35.3 1.99 0.4
METZTITLAN 21.2 1.0 22.2 1.25 4.3
ACTOPAN 16.6 1.7 18.3 1.03 9.3
TEPEJI DEL RIO 15.3 0.5 15.8 0.89 2.9
HUEJUTLA DE REYES 10.9 4.1 15.0 0.85 27.4
OTROS 53.5 2.7 56.1 3.17 4.7
JALISCO 46,577.7 2,263.4 48,841.1 100.00 4.6
GUADALAJARA 40,861.6 1,915.1 42,776.7 87.58 4.5
ZAPOPAN 2,764.0 136.9 2,901.0 5.94 4.7
PUERTO VALLARTA 399.2 27.1 426.3 0.87 6.4
EL SALTO 358.5 1.0 359.5 0.74 0.3
OTROS 2,194.3 183.2 2,377.6 4.87 7.7
MEXICO 32,557.7 1,149.3 33,707.0 100.00 3.4
TOLUCA 15,118.7 291.3 15,409.9 45.72 1.9
NAUCALPAN 6,337.3 384.3 6,721.6 19.94 5.7
TLALNEPANTLA 3,324.8 110.0 3,434.8 10.19 3.2
CUAUTITLAN IZCALLI 1,445.1 52.8 1,497.8 4.44 3.5
ECATEPEC 1,291.2 102.7 1,394.0 4.14 7.4
ATIZAPAN 1,090.1 15.7 1,105.8 3.28 1.4
CUAUTITLAN DE ROMERO RUBIO 695.9 29.8 725.7 2.15 4.1
ATIZAPAN DE ZARAGOZA 476.2 11.9 488.1 1.45 2.4
METEPEC 463.4 13.8 477.2 1.42 2.9
TULTITLAN 401.5 2.5 404.1 1.20 0.6
NETZAHUALCOYOTL 317.5 7.2 324.7 0.96 2.2
OTROS 1,595.9 127.4 1,723.4 5.11 7.4
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Junio del 2000(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
34
MICHOACAN 6,022.4 468.0 6,490.4 100.00 7.2
MORELIA 2,336.4 126.9 2,463.3 37.95 5.2
LAZARO CARDENAS 1,277.9 7.2 1,285.0 19.80 0.6
URUAPAN 760.0 83.7 843.6 13.00 9.9
ZAMORA 561.7 70.9 632.7 9.75 11.2
LA PIEDAD 446.2 52.5 498.7 7.68 10.5
SAHUAYO 99.1 32.3 131.4 2.02 24.6
ZITACUARO 78.7 8.7 87.5 1.35 10.0
APATZINGAN 47.0 8.0 55.0 0.85 14.5
OTROS 415.2 77.9 493.1 7.60 15.8
MORELOS 3,635.3 214.0 3,849.3 100.00 5.6
CUERNAVACA 3,331.1 192.0 3,523.1 91.52 5.4
CUAUTLA 205.6 12.8 218.4 5.67 5.9
JOJUTLA 39.0 4.2 43.2 1.12 9.8
OTROS 59.6 5.1 64.7 1.68 7.8
NAYARIT 779.5 43.0 822.5 100.00 5.2
TEPIC 577.6 25.0 602.6 73.26 4.1
JALISCO 107.4 1.9 109.3 13.29 1.8
SANTIAGO IXCUINTLA 46.7 1.3 48.0 5.84 2.7
TUXPAN 8.9 6.8 15.7 1.91 43.4
IXTLAN 15.2 0.3 15.5 1.89 1.8
ACAPONETA 9.5 3.0 12.6 1.53 24.2
COMPOSTELA 8.6 2.8 11.4 1.38 24.6
OTROS 5.6 1.9 7.4 0.90 24.9
NUEVO LEON 71,267.4 3,525.2 74,792.6 100.00 4.7
MONTERREY 56,894.1 3,006.6 59,900.7 80.09 5.0
GARZA GARCIA 8,109.7 176.2 8,285.9 11.08 2.1
SAN NICOLAS DE LOS GARZA 3,471.6 181.0 3,652.6 4.88 5.0
GUADALUPE 1,002.5 88.1 1,090.6 1.46 8.1
SANTA CATARINA 588.6 13.3 602.0 0.80 2.2
OTROS 1,200.8 60.1 1,260.9 1.69 4.8
OAXACA 978.4 127.4 1,105.7 100.00 11.5
OAXACA DE JUAREZ 748.6 69.3 817.8 73.96 8.5
SANTA MARIA HUATULCO 54.1 0.1 54.3 4.91 0.3
SAN PEDRO MIXTEPEC 19.2 23.0 42.1 3.81 54.5
HUAJUAPAN DE LEON 25.6 13.8 39.4 3.56 35.0
JUCHITAN DE ZARAGOZA 35.9 0.8 36.8 3.32 2.3
S.JUAN BAUTISTA TUXTEPEC 24.8 5.2 29.9 2.71 17.2
SALINA CRUZ 26.3 0.8 27.1 2.45 2.9
SANTIAGO PINOTEPA NACIONAL 4.7 4.5 9.2 0.83 48.8
OTROS 39.3 9.9 49.1 4.44 20.1
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Junio del 2000(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
35
PUEBLA 12,744.2 777.5 13,521.7 100.00 5.8
PUEBLA 11,556.1 723.6 12,279.7 90.81 5.9
TEHUACAN 457.8 13.1 470.9 3.48 2.8
LA FRAGUA 168.0 0.6 168.6 1.25 0.4
SN PEDRO CHOLULA 117.4 4.4 121.7 0.90 3.6
OTROS 445.0 35.9 480.8 3.56 7.5
QUERETARO 5,079.9 444.3 5,524.2 100.00 8.0
QUERETARO 4,790.7 407.8 5,198.4 94.10 7.8
SAN JUAN DEL RIO 220.1 26.0 246.0 4.45 10.6
OTROS 69.2 10.5 79.7 1.44 13.2
QUINTANA ROO 5,703.1 265.8 5,968.9 100.00 4.5
ISLA MUJERES 4,488.7 226.9 4,715.6 79.00 4.8
OTHON P BLANCO 710.7 28.4 739.1 12.38 3.8
COZUMEL 464.6 10.1 474.7 7.95 2.1
OTROS 39.1 0.4 39.4 0.66 0.9
SAN LUIS POTOSI 4,861.4 209.2 5,070.6 100.00 4.1
SAN LUIS POTOSI 4,348.4 158.3 4,506.7 88.88 3.5
CIUDAD VALLES 269.4 32.4 301.8 5.95 10.7
RIO VERDE 104.2 2.1 106.4 2.10 2.0
VILLA HIDALGO 34.8 0.0 34.8 0.69 0.0
OTROS 104.5 16.4 120.9 2.38 13.5
SINALOA 9,207.8 863.0 10,070.7 100.00 8.6
CULIACAN 5,601.4 382.4 5,983.8 59.42 6.4
MAZATLAN 1,583.9 275.9 1,859.7 18.47 14.8
AHOME 1,551.7 147.4 1,699.1 16.87 8.7
GUASAVE 230.6 23.5 254.2 2.52 9.2
SALVADOR ALVARADO 180.2 21.6 201.7 2.00 10.7
OTROS 60.0 12.3 72.2 0.72 17.0
SONORA 20,255.0 1,622.2 21,877.1 100.00 7.4
HERMOSILLO 13,897.9 929.8 14,827.8 67.78 6.3
CAJEME 2,417.2 309.2 2,726.3 12.46 11.3
GUAYMAS 812.5 165.3 977.9 4.47 16.9
CABORCA 658.1 46.2 704.3 3.22 6.6
NAVOJOA 570.6 27.1 597.7 2.73 4.5
NOGALES 436.0 43.0 479.0 2.19 9.0
SAN LUIS RIO COLORADO 433.6 31.8 465.4 2.13 6.8
HUATABAMPO 319.4 8.2 327.6 1.50 2.5
MAGDALENA DE QUINO 195.5 9.3 204.7 0.94 4.5
OTROS 514.3 52.2 566.6 2.59 9.2
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Junio del 2000(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
36
TABASCO 3,872.9 302.6 4,175.4 100.00 7.2
CENTRO 3,023.5 190.1 3,213.6 76.96 5.9
CARDENAS 258.9 6.9 265.8 6.37 2.6
JALAPA 237.2 11.6 248.8 5.96 4.7
MACUSPANA 79.7 62.1 141.7 3.39 43.8
COMALCALCO 82.9 6.3 89.2 2.14 7.0
TEAPA 51.8 8.5 60.2 1.44 14.0
PARAISO 44.3 3.5 47.8 1.14 7.4
EMILIANO ZAPATA 37.4 3.0 40.4 0.97 7.4
OTROS 57.2 10.6 67.8 1.62 15.6
TAMAULIPAS 7,801.2 1,012.4 8,813.7 100.00 11.5
TAMPICO 2,844.6 288.4 3,133.1 35.55 9.2
MATAMOROS 1,020.9 141.0 1,161.9 13.18 12.1
CIUDAD VICTORIA 937.9 155.9 1,093.8 12.41 14.3
REYNOSA 1,012.8 41.9 1,054.7 11.97 4.0
CIUDAD MADERO 391.4 235.1 626.5 7.11 37.5
NUEVO LAREDO 573.3 51.3 624.5 7.09 8.2
VALLE HERMOSO 364.2 21.3 385.5 4.37 5.5
MANTE 345.9 14.9 360.8 4.09 4.1
RIO BRAVO 120.3 18.5 138.9 1.58 13.3
GUSTAVO DIAZ ORDAZ 72.2 23.8 96.0 1.09 24.8
OTROS 117.8 20.3 138.1 1.57 14.7
TLAXCALA 759.3 72.0 831.3 100.00 8.7
SANTA ANA CHIAUTEMPAN 288.3 6.8 295.1 35.50 2.3
TLAXCALA 137.8 12.2 150.0 18.04 8.1
APIZACO 123.6 19.7 143.3 17.24 13.8
IXTACUISTLA 82.9 0.2 83.1 10.00 0.3
HUAMANTLA 39.0 5.9 44.9 5.40 13.1
CALPULALPAN 24.7 6.2 30.9 3.72 19.9
ZACATELCO 23.1 2.9 26.0 3.13 11.2
XICOHTENCATL 11.7 4.9 16.6 1.99 29.5
TLAXCO 5.5 5.3 10.8 1.30 48.7
SAN PABLO DEL MONTE 2.1 5.4 7.5 0.90 72.5
OTROS 20.7 2.5 23.2 2.79 10.7
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Junio del 2000(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
37
* Las cifras pueden no coincidir con la información presentada en otros cuadros por razones metodológicas y de fuentes de información.(1) Incluye redescuento.(2) No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anahuac.
Fuente:Relación de Responsabilidades de Usuarios del Crédito Bancario. Banxico.
VERACRUZ 8,654.1 661.2 9,315.3 100.00 7.1
VERACRUZ 3,574.2 148.2 3,722.5 39.96 4.0
JALAPA 1,594.4 150.5 1,744.9 18.73 8.6
COATZACOALCOS 747.1 189.9 937.0 10.06 20.3
CORDOBA 540.6 12.6 553.2 5.94 2.3
POZA RICA DE HIDALGO 423.0 24.4 447.4 4.80 5.5
ORIZABA 297.4 18.3 315.7 3.39 5.8
TUXPAN 238.3 32.4 270.6 2.91 12.0
BOCA DEL RIO 241.6 9.0 250.6 2.69 3.6
MARTINEZ DE LA TORRE 204.9 10.9 215.8 2.32 5.0
ACAYUCAN 186.2 6.6 192.8 2.07 3.4
MINATITLAN 132.6 13.5 146.1 1.57 9.3
PAPANTLA 101.7 2.6 104.2 1.12 2.4
COATEPEC 69.7 0.4 70.1 0.75 0.6
OTROS 302.4 42.0 344.3 3.70 12.2
YUCATAN 6,156.8 373.4 6,530.1 100.00 5.7
MERIDA 6,034.5 355.4 6,389.9 97.85 5.6
OTROS 122.2 18.0 140.2 2.15 12.8
ZACATECAS 1,575.7 120.8 1,696.5 100.00 7.1
ZACATECAS 1,181.1 93.5 1,274.6 75.13 7.3
FRESNILLO 134.8 5.4 140.3 8.27 3.9
RIO GRANDE 79.5 5.7 85.2 5.02 6.7
JEREZ DE GARCIA SALINAS 39.1 1.8 40.8 2.41 4.4
CALERA 37.7 1.1 38.8 2.29 3.0
JALPA 14.6 9.8 24.4 1.44 40.3
GUADALUPE 22.3 0.1 22.4 1.32 0.3
SOMBRERETE 21.9 0.1 22.0 1.30 0.3
LORETO 13.7 0.8 14.5 0.85 5.6
OTROS 31.0 2.5 33.5 1.98 7.4
Banca Múltiple
Captación por BancoSeptiembre del 2000(Millones de pesos)
Depósitos Bonos Préstamos ObligacionesBancos de Bancarios Interbancarios Subordinadas
exigibilidad en y de otros eninmediata Plazo Circulación organismos circulación Reportos 1/ Total
38
Total (1)
Banamex
Bancomer
Serfín
Bital
Bilbao Vizcaya
Citibank
Santander Mexicano
Mercantil del Norte
Inbursa
Centro
Interacciones
J. P. Morgan
Afirme
Ixe
Bank of Boston
Del Bajío
Republic National Bank of New York
Mifel
Quadrum
Dresdner Bank
I.N.G. Bank
Invex
Comerica Bank
Banregio
Bank of America
Bansi
Bank of Tokyo Mitsubishi
Chase Manhattan
B. N. P.
G. E. Capital
A.B.N. Amro Bank
American Express
Bank One
Deutsche Bank
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.(2) Incluye a Atlantico, dicho banco no se presenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
314,699.1 630,174.7 19,590.8 196,793.1 15,567.56 968.0 1,177,793.3
83,567.7 123,131.4 0.0 34,757.7 3,614.92 107.9 245,179.5
77,482.8 146,964.2 1,209.5 33,232.0 7,716.27 0.0 266,604.7
25,531.6 51,222.6 7,754.5 32,785.2 0.00 42.5 117,336.4
49,998.9 41,240.7 0.0 17,745.8 1,522.17 148.3 110,655.9
22,330.9 45,127.2 1,083.7 5,840.7 1,941.37 96.5 76,420.3
10,871.4 23,469.2 1,004.6 11,440.8 0.00 3.6 46,789.5
14,952.1 46,965.3 4,651.9 13,357.1 0.00 364.0 80,290.4
23,340.7 52,189.4 1,258.6 18,384.2 0.00 23.6 95,196.5
307.9 3,981.4 1,813.7 8,112.0 0.00 22.9 14,237.8
0.0 16,654.8 0.0 2,196.9 0.00 51.9 18,903.6
61.0 3,166.8 251.9 1,042.6 0.00 52.6 4,574.9
0.0 3,270.7 0.0 0.0 0.00 6.2 3,276.9
1,050.8 3,011.3 0.0 266.0 0.00 9.4 4,337.4
723.6 2,758.1 0.0 418.0 0.00 0.0 3,899.6
182.3 2,202.9 0.0 308.2 0.00 0.8 2,694.2
891.8 1,563.3 0.0 2,079.9 0.00 11.7 4,546.6
129.8 2,741.3 0.0 141.4 0.00 3.4 3,016.0
815.8 1,775.2 112.3 675.9 0.00 0.0 3,379.3
3.3 1,638.5 0.0 1,145.6 0.00 0.0 2,787.4
15.6 2,025.2 0.0 36.1 0.00 2.0 2,078.9
0.0 1,753.6 0.0 0.0 0.00 11.5 1,765.1
1.2 1,457.0 450.1 367.1 0.00 0.0 2,275.5
16.0 1,278.0 0.0 471.9 100.58 0.8 1,867.2
563.6 920.0 0.0 587.1 0.00 0.9 2,071.6
105.2 800.7 0.0 0.0 0.00 0.0 906.0
354.5 537.3 0.0 185.9 0.00 0.0 1,077.7
218.2 476.2 0.0 21.6 0.00 0.0 716.1
0.0 999.4 0.0 0.0 0.00 7.2 1,006.6
15.1 285.5 0.0 0.0 0.00 0.1 300.6
1.6 103.5 0.0 485.7 0.00 0.2 591.1
124.8 83.9 0.0 126.6 0.00 0.0 335.3
37.8 350.6 0.0 44.7 0.00 0.0 433.1
24.2 28.6 0.0 0.0 0.00 0.0 52.8
0.0 30.2 0.0 0.0 0.00 0.0 30.2
Banca Múltiple
Captación por Entidad Federativa (1)
Septiembre del 2000(Millones de pesos)
Captación por Entidad Federativa
Vista Ahorro Plazo Total
Total (2)
República Mexicana
Sucursales en el Extranjero
39
AguascalientesBaja California NorteBaja California SurCampecheChiapasChihuahuaCoahuilaColimaDistrito FederalDurangoEstado de MéxicoGuanajuatoGuerreroHidalgoJaliscoMichoacánMorelosNayaritNuevo LeónOaxacaPueblaQuerétaroQuintana RooSan Luis PotosíSinaloaSonoraTabascoTamaulipasTlaxcalaVeracruzYucatánZacatecas
América del Norte
América Central
América del Sur
Europa
1/ Los datos pueden no coincidir con los presentados con otros cuadros por razones metodológicas(2) No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anahuac.
312,567.2 1,081.5 634,212.2 947,860.9
307,407.4 1,081.5 582,027.5 890,516.4
2,297.0 4.3 3,679.5 5,980.712,139.2 25.8 5,543.0 17,707.9
2,187.3 3.8 868.7 3,059.71,167.8 3.0 988.8 2,159.62,971.2 10.1 3,480.4 6,461.78,771.2 20.6 6,240.4 15,032.26,808.1 19.1 6,331.8 13,159.01,184.6 5.5 1,556.7 2,746.8
115,896.5 523.5 313,974.4 430,394.42,208.9 5.7 2,441.8 4,656.4
20,539.0 55.4 20,734.5 41,328.89,059.7 27.2 14,250.1 23,337.02,895.4 15.7 5,818.9 8,729.92,759.5 12.0 4,633.4 7,404.8
23,633.3 81.0 37,474.6 61,188.96,469.9 17.5 13,556.5 20,043.93,117.6 8.2 5,181.0 8,306.81,456.2 3.8 2,452.1 3,912.1
19,307.7 40.4 44,300.8 63,648.83,267.4 8.1 4,678.0 7,953.57,731.1 18.6 10,700.3 18,450.04,379.0 8.1 4,656.5 9,043.62,567.9 4.5 978.2 3,550.63,888.5 14.9 25,983.5 29,886.95,630.3 21.5 5,945.9 11,597.76,291.9 16.5 5,131.3 11,439.63,568.3 9.1 2,645.9 6,223.29,766.9 26.3 8,049.8 17,843.11,014.5 2.8 1,467.4 2,484.79,481.7 30.6 11,386.3 20,898.63,309.8 31.3 3,865.9 7,207.01,640.5 6.8 3,031.2 4,678.6
5,159.8 0.0 52,184.7 57,344.5
1,267.1 0.0 8,643.9 9,910.9
3,419.4 0.0 18,808.6 22,227.9
403.4 0.0 21,732.6 22,136.0
69.9 0.0 2,999.7 3,069.6
40
Banca Múltiple
Sucursales, Personal y Cuentas por BancoSeptiembre del 2000
Cuentas de captaciónBancos
InversionesSucursales Personal Total Cheques Ahorro a Plazo (1)
Total decontratos deTarjetas de
Crédito
Total (2)
Banamex
Bancomer
Serfín
Bital
Bilbao Vizcaya
Citibank
Santander Mexicano
Mercantil del Norte
Inbursa
Centro
Interacciones
J. P. Morgan
Afirme
Ixe
Banco de Boston
Del Bajío
Republic National Bank of New York
Mifel
Quadrum
Dresdner Bank
I.N.G. Bank
Invex
Comerica Bank
Banregio
Bank of America
Bansi
Bank of Tokyo Mitsubishi
Chase Manhattan
B. N. P.
G. E. Capital
A.B.N. Amro Bank
American Express
Bank One
Deutsche Bank
(1) Incluye cedes y pagarés.(2) Para el total se incluye Atlántico. Dicho banco no se presenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
6,905 108,142 6,445,886 23,186,317 14,092,235 3,674,891 5,419,191
1,341 28,067 2,726,970 4,763,602 3,362,853 33,584 1,367,163
1,720 27,668 2,507,198 3,804,898 1,239,306 1,207,319 1,358,273
571 8,232 88,424 4,549,384 1,882,775 1,826,404 840,205
1,518 16,123 303,811 5,507,098 4,559,151 242,208 705,739
619 6,478 85,886 763,445 397,546 0 365,899
196 3,806 365,232 652,399 261,520 242,129 148,750
358 4,649 56,178 984,710 721,128 49,157 214,425
452 9,001 166,350 1,881,568 1,484,370 64,296 332,902
5 432 0 40,331 36,366 0 3,965
0 0 0 1 0 0 1
5 196 0 8,256 6,521 0 1,735
1 101 0 29 0 0 29
40 702 3,514 92,446 52,212 9,673 30,561
17 587 3,283 57,966 39,156 121 18,689
1 96 0 449 105 0 344
21 371 0 22,665 11,746 0 10,919
1 80 0 2,628 1,715 0 913
7 392 0 11,083 9,434 0 1,649
1 242 0 2,674 41 0 2,633
1 50 0 197 157 0 40
1 56 0 1 0 0 1
1 16 0 230 228 0 2
3 38 0 719 625 0 94
14 295 0 19,930 9,653 0 10,277
1 103 0 176 170 0 6
1 106 0 12,419 11,505 0 914
1 32 0 435 390 0 45
2 79 0 2 0 0 2
1 22 0 173 140 0 33
1 0 0 0 0 0 0
1 66 0 644 285 0 359
1 10 139,040 5,709 3,102 0 2,607
1 26 0 48 35 0 13
1 20 0 2 0 0 2
41
Banca Múltiple
Sucursales, Personal y Cuentas por Entidad FederativaSeptiembre del 2000
Cuentas de captaciónBancos
InversionesSucursales Personal Total Cheques Ahorro a Plazo (1)
Total decontratos deTarjetas de
Crédito
Total (2)
República Mexicana
Aguascalientes
Baja California Norte
Baja California Sur
Campeche
Chiapas
Chihuahua
Coahuila
Colima
Distrito Federal
Durango
Estado de México
Guanajuato
Guerrero
Hidalgo
Jalisco
Michoacán
Morelos
Nayarit
Nuevo León
Oaxaca
Puebla
Querétaro
Quintana Roo
San Luis Potosí
Sinaloa
Sonora
Tabasco
Tamaulipas
Tlaxcala
Veracruz
Yucatán
Zacatecas
Sucursales en el Extranjero
América del Norte
América Central
América del Sur
Europa
(1) Incluye cedes y pagarés.(2) No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac.
6,905 90,198 6,445,886 22,014,956 13,282,741 3,674,891 5,057,324
6,887 89,996 6,445,886 21,986,173 13,266,611 3,674,631 5,044,931
70 762 57,190 253,264 143,493 56,693 53,078
238 2,467 108,866 891,433 695,752 52,754 142,927
40 383 17,672 94,113 66,041 3,961 24,111
39 317 17,744 86,470 57,606 8,110 20,754
104 927 44,899 255,953 168,465 10,351 77,137
258 2,022 121,768 577,684 396,892 59,616 121,176
203 2,029 131,194 576,577 427,416 34,475 114,686
50 444 21,926 133,777 80,153 10,500 43,124
1,347 31,504 3,291,228 6,752,019 3,172,353 2,375,401 1,204,265
63 592 37,533 168,187 113,372 11,047 43,768
488 4,016 225,014 1,317,424 876,549 43,500 397,375
311 2,993 142,899 778,063 470,724 85,030 222,309
111 1,036 48,719 304,076 179,189 21,136 103,751
82 896 40,518 228,839 129,028 9,195 90,616
689 7,860 479,218 2,195,670 1,446,721 235,984 512,965
263 2,325 108,954 604,637 317,033 71,264 216,340
103 894 52,344 275,105 176,959 12,533 85,613
52 424 18,797 130,515 73,817 11,011 45,687
521 9,462 402,808 1,735,115 1,265,451 190,576 279,088
88 758 27,197 266,548 167,549 7,096 91,903
229 2,754 180,096 676,220 448,623 50,363 177,234
116 1,004 78,203 246,108 161,347 15,969 68,792
65 575 22,635 120,033 79,242 11,331 29,460
131 1,422 67,181 395,310 267,793 30,806 96,711
173 1,706 104,835 344,441 227,833 19,043 97,565
192 1,981 90,769 377,381 267,203 21,083 89,095
91 872 63,240 207,808 151,229 9,993 46,586
250 2,729 141,236 653,701 420,589 59,090 174,022
37 271 11,982 98,403 56,932 8,408 33,063
296 2,779 203,207 674,804 452,009 30,512 192,283
101 1,139 65,071 288,667 223,224 13,803 51,640
89 653 20,943 277,828 86,024 93,997 97,807
15 202 0 28,783 16,130 260 12,393
5 129 0 16,796 14,331 260 2,205
3 25 0 532 417 0 115
5 0 0 11,322 1,318 0 10,004
2 48 0 133 64 0 69
Banca Múltiple 1/
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancarios en circulaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no sepresenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
n. a. No aplica
42
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,426,604.68 1,465,996.51 1,392,881.53 1,407,624.28 1,378,488.63
198,177.78 210,982.12 174,826.63 187,144.05 169,632.10186,845.79 225,930.76 199,449.56 205,210.81 199,659.71
3,548.82 3,937.57 2,462.74 562.50 297.25n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.14 0.00
3,725.03 3,361.30 3,676.05 2,630.66 2,945.64872,352.60 878,981.18 853,155.14 856,285.81 846,622.9193,833.26 85,955.90 70,856.51 58,661.99 51,561.85
(84,582.77) (92,637.51) (77,397.61) (64,985.54) (60,405.45)24,000.94 26,552.22 48,916.34 44,649.86 46,333.0413,729.41 11,735.94 10,991.60 10,009.85 10,070.2225,217.16 26,203.60 25,687.75 25,076.99 26,386.1545,586.54 44,375.97 41,441.83 40,930.24 37,664.5037,138.70 36,069.37 33,826.97 37,404.75 43,630.84
6,011.10 3,577.66 4,035.11 3,170.86 3,267.68
1,020.31 970.42 952.91 871.30 822.19
1,306,702.75 1,349,192.55 1,279,166.26 1,289,633.62 1,242,336.00
290,743.21 321,311.82 306,360.62 322,201.32 314,699.14695,494.98 669,091.65 660,792.73 630,055.81 630,174.6940,799.95 36,755.24 27,999.01 29,758.60 19,590.83
210,990.78 256,399.30 186,261.60 211,022.62 196,793.061,342.42 1,540.58 1,311.78 1,234.95 968.01
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.48 0.47 2.78 0.59 9.53
369.09 809.39 507.01 614.57 783.911,027.90 2,030.26 2,086.21 3,633.01 1,951.04
38,920.76 38,417.83 72,356.46 69,274.10 56,342.6225,017.99 21,074.96 19,675.29 19,912.56 15,567.56
0.00 0.00 0.00 0.00 3,237.871,995.19 1,761.06 1,812.78 1,925.51 2,217.74
119,902.01 116,804.04 113,715.36 117,990.78 136,152.66
98,996.92 100,845.51 100,500.95 103,291.34 107,001.2674,026.95 75,943.99 76,822.42 79,673.46 80,801.6615,456.62 15,606.65 16,445.83 16,645.52 20,204.19
9,513.36 9,294.88 7,232.69 6,972.36 5,995.4120,905.08 15,958.53 13,214.41 14,699.44 29,151.4037,064.48 31,406.38 42,406.07 47,448.18 44,707.97(1,364.71) (2,195.63) (9,377.20) (17,499.18) (1,458.86)
(2,156.45) (2,303.79) (2,804.32) (2,828.24) (3,352.44)(0.29) 10.31 14.31 7.56 11.37
1,151.21 1,283.69 (183.02) (94.03) 0.00(20,771.75) (22,245.88) (23,926.88) (25,833.30) (24,669.68)
n. a. n. a. 2,120.72 2,378.13 2,807.76n. a. n. a. 1,345.14 1,118.76 1,187.99n. a. n. a. 775.58 1,259.37 1,619.760.00 0.00 0.00 0.00 (0.14)
6,982.60 10,003.44 4,964.73 11,120.31 11,105.42
5,261.18 5,420.79 5,651.39 3,290.31 2,535.5244,441.15 47,274.13 45,135.66 43,352.81 36,430.5521,582.62 21,324.94 22,051.45 21,995.98 23,807.07
1,102,058.44 1,168,391.32 1,215,647.37 1,247,299.53 1,133,965.511,730,461.39 1,993,122.07 1,948,525.81 1,844,079.94 1,436,536.09
382,947.34 421,355.64 467,807.19 449,321.92 461,189.76162,162.91 151,682.99 144,813.84 132,827.95 127,359.89240,982.43 316,618.51 442,319.80 476,461.20 55,294.07
Banca Múltiple 1/
Inversiones en ValoresConsolidados con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no sepresenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
n. a. No aplica
43
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
186,845.78 225,931.20 199,450.54 205,210.81 199,659.68
50,370.21 79,846.99 81,500.72 114,104.20 104,877.1936,550.10 61,676.40 61,843.50 87,752.93 79,687.45
2,256.29 11,249.67 5,482.87 13,401.72 7,061.1931,689.86 47,134.51 52,915.02 69,907.00 68,279.28
2,603.95 3,292.22 3,445.62 4,444.21 4,346.9813,820.11 18,170.58 19,657.22 26,351.27 25,157.92
13,370.41 16,688.58 25,831.43 23,418.25 27,645.188,686.84 11,914.97 17,522.48 15,113.36 20,441.824,833.89 4,749.13 5,095.79 3,471.66 5,300.471,025.43 417.17 944.35 1,048.74 4,256.052,827.52 6,748.67 11,482.34 10,592.96 10,885.304,683.57 4,773.61 8,308.95 8,304.89 7,165.57
104,191.72 112,482.09 92,118.38 67,688.36 67,137.31104,051.93 112,359.02 91,975.56 66,868.72 67,137.31
20,206.58 29,275.30 26,635.07 28,227.91 34,500.985,064.87 5,991.90 28,935.04 2,536.73 6,609.81
78,780.48 77,091.82 36,405.45 36,104.08 26,026.52139.79 123.07 142.83 819.64 0.00
18,913.44 16,913.54 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,548.92 3,936.80 2,462.75 562.44 6.78356,406.68 331,002.28 391,493.52 444,920.99 453,256.63353,265.04 329,116.53 391,164.78 444,892.03 453,772.64
1,342.33 1,540.87 1,311.78 1,234.89 516.0173,207.24 54,548.33 74,912.55 98,366.80 81,406.6072,277.27 55,058.48 75,734.79 97,665.40 81,413.38
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 9.53
3,725.07 3,361.34 3,676.09 2,630.69 2,850.35
3,725.03 3,361.30 3,676.05 2,630.66 1,342.870.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 64.860.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 1,442.61
369.09 809.44 507.01 614.57 769.84
369.09 809.44 507.01 614.57 0.140.00 0.00 0.00 0.00 72.310.00 0.00 0.00 0.00 154.290.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 543.11
44
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no sepresenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
Banca Múltiple 1/
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
966,185.86 964,937.03 924,011.65 914,947.80 898,184.45
872,352.60 878,981.18 853,155.14 856,285.81 846,622.60
252,827.78 259,837.88 241,366.33 255,892.15 255,568.55
15,765.35 17,422.21 14,819.30 16,089.01 15,452.51
27,018.00 28,253.45 27,640.30 29,248.61 30,723.10
111,845.88 112,623.27 112,819.42 109,439.64 104,365.54
96,937.13 90,059.85 92,711.46 124,074.99 127,876.96
367,958.46 370,784.51 363,798.33 321,541.42 312,635.93
93,833.26 85,955.85 70,856.51 58,661.99 51,561.85
49,886.42 47,236.27 39,261.06 35,114.34 31,507.21
104.79 55.52 45.47 45.87 29.38
6,232.70 6,352.49 5,936.30 4,940.70 4,425.08
37,608.27 32,310.51 25,613.55 18,560.62 15,598.99
1.08 1.06 0.12 0.46 1.19
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
45
Banca Múltiple 1/
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS (Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no sepresenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,028,413.50 1,009,227.63 998,855.63 899,843.68 971,692.93
377,545.03 361,457.71 375,469.91 367,217.71 332,352.33
57,435.94 53,792.19 46,918.74 56,956.36 81,616.88
45,837.84 41,295.48 33,471.23 37,510.51 41,980.45
46,040.03 45,408.33 36,298.88 41,607.34 36,883.86
28,201.58 27,076.67 26,740.36 23,673.58 9,730.74
10,292.08 7,858.23 7,027.62 5,663.86 5,993.10
463,061.01 472,339.02 472,928.89 367,214.33 463,135.98
84,581.27 92,637.10 77,397.61 64,985.54 60,405.61
5,922.29 5,700.76 4,493.36 5,169.81 4,411.76
7,229.08 7,741.05 6,554.03 8,075.74 10,270.35
18,623.65 19,454.79 16,348.38 17,708.10 23,398.04
20,194.44 20,220.46 18,003.13 14,142.78 10,610.18
12,110.58 10,256.66 10,777.39 6,081.17 6,019.51
20,501.24 29,263.38 21,221.33 13,807.94 5,695.76
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 3/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 2/
Acreedores por reporto
Banca Múltiple 1/
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no sepresenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
2/ No incluye los títulos a entregar por reporto.n. a. No aplica.
46
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,263,463.26 1,304,875.70 1,201,449.89 1,213,402.08 1,176,825.02
290,743.96 321,312.02 306,361.79 322,201.32 314,698.88237,032.02 249,918.69 243,851.04 258,670.44 250,807.6053,711.95 71,393.33 62,510.75 63,530.88 63,876.22
695,496.32 669,091.73 660,792.00 630,055.51 630,174.699,063.83 9,182.31 8,131.58 8,095.18 n. a.
204,164.71 197,018.98 159,099.61 158,116.00 n. a.467,088.41 444,526.08 479,111.59 430,567.59 n. a.15,179.37 18,364.36 14,449.23 33,276.73 n. a.40,799.95 36,755.23 27,999.01 29,758.60 19,590.83
210,989.19 256,616.78 186,261.87 211,022.81 196,793.06119,756.11 163,647.67 112,845.02 126,408.12 118,043.7331,475.44 35,192.51 21,634.45 31,548.68 34,049.4039,546.56 38,120.97 33,995.64 35,034.63 7,979.4117,877.43 17,481.44 15,848.13 15,936.90 31,012.43
74.32 231.63 55.33 51.76 5,707.952,259.34 1,942.56 1,883.30 2,042.73 0.00
25,017.99 21,074.96 19,675.29 19,912.56 15,567.56
25,017.99 21,074.96 19,675.29 19,912.56 15,567.56
415.85 24.98 359.93 451.30 2,098.88
415.85 24.98 359.93 451.30 2,098.88
279,265.31 270,310.11 245,943.29 250,032.96 209,063.16
51,173.38 52,720.10 53,820.03 60,418.08 49,539.1347,371.21 48,748.59 49,200.40 55,571.10 42,037.09
3,802.17 3,971.50 4,619.63 4,846.98 7,312.5181,617.48 83,022.34 69,974.51 69,541.71 60,756.01
3,705.69 3,564.43 2,901.48 3,219.68 n. a.75,301.89 75,538.51 63,274.67 64,069.69 n. a.
2,609.90 3,919.41 3,798.36 2,252.34 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
22.48 639.62 634.85 1,233.67 1,308.32
131,784.42 122,257.78 108,822.65 105,618.73 90,226.86107,372.39 100,342.84 90,026.40 87,921.00 50,750.50
5,315.16 5,022.16 3,189.65 1,762.80 1,408.8417,244.72 15,483.30 14,613.96 14,048.48 3,559.41
17.46 31.83 130.47 52.37 5,621.0953.80 53.53 (41.13) 46.83 28,887.02
1,780.90 1,324.13 903.29 1,787.24 0.00
14,667.55 11,670.27 12,588.76 13,220.77 7,232.84
14,667.55 11,670.27 12,588.76 13,220.77 7,232.84
0.00 0.00 102.49 0.00 0.00
0.00 0.00 102.49 0.00 0.00
Banca Múltiple 1/
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no sepresenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
47
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
II - 1999 III - 1999 I+II+III - 1999 1999 II - 2000 III - 2000 I+II+III - 2000
79,253.87 80,695.45 263,588.24 343,614.88 64,208.53 64,719.27 201,033.81
44,153.76 44,477.79 144,085.71 186,573.75 33,905.53 28,963.99 100,627.6512,632.47 13,941.96 42,888.93 56,661.00 11,193.44 9,862.53 32,897.40
1,787.42 (749.13) 3,709.62 4,561.72 580.80 (485.22) 886.242,045.33 2,107.00 6,502.52 8,599.21 2,085.52 2,075.05 6,281.534,338.69 6,085.26 14,784.09 18,975.94 4,165.87 1,224.98 10,453.582,273.30 1,706.84 5,811.23 7,780.78 1,415.79 4,666.35 7,590.45
21,076.56 21,385.85 70,389.33 89,995.09 14,464.12 11,620.29 42,518.4522,304.09 18,695.73 71,056.24 104,274.24 20,928.62 (7,731.44) 36,003.87
4,540.45 6,619.35 14,802.24 19,748.64 4,200.27 3,563.26 12,437.16791.69 701.70 2,100.86 2,931.24 829.98 619.23 2,241.83
4,443.87 8,132.74 25,080.43 19,850.26 3,115.07 33,870.80 40,673.171,360.90 719.45 2,191.86 2,370.36 312.76 (662.35) 64.471,486.19 1,348.66 4,097.56 7,647.07 880.98 2,262.38 4,927.15
172.93 0.04 173.35 219.32 40.25 0.57 225.67n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
61,619.76 62,088.00 207,400.54 267,944.96 48,749.72 47,667.43 150,262.71
44,190.81 43,145.87 146,821.81 187,013.54 31,580.58 25,615.51 93,575.325,084.80 5,027.97 16,371.42 21,000.83 3,517.14 4,602.28 11,881.42
27,545.48 28,368.04 94,078.05 119,809.61 20,218.65 14,645.49 58,153.232,737.60 2,333.64 9,892.25 11,611.75 1,090.13 651.85 3,135.578,069.20 6,801.47 24,051.35 31,567.48 6,134.47 4,483.99 17,981.99
753.73 614.76 2,428.75 3,023.86 620.19 1,231.89 2,423.11825.03 621.80 1,826.20 2,464.60 497.81 (355.80) 581.79
16,813.43 18,121.61 57,048.84 74,562.16 15,564.50 16,654.32 47,987.43(70.27) 89.85 458.61 633.52 191.08 219.66 687.74
(139.23) 108.87 1,245.08 3,271.14 918.74 895.49 2,792.17n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
1,638.00 1,141.84 5,692.90 5,699.55 574.52 (498.86) 1,837.31
19,272.10 19,749.29 61,880.61 81,369.46 16,033.32 16,552.99 52,608.41
14,142.02 6,092.60 26,599.31 35,105.14 1,871.71 2,128.40 8,163.46
5,130.09 13,656.69 35,281.30 46,264.32 14,161.61 14,424.59 44,444.95
4,448.11 4,927.80 13,668.67 18,876.07 4,800.97 4,656.35 14,011.31n. a. n. a. n. a. n. a. 5,667.17 3,188.98 14,244.69n. a. n. a. n. a. n. a. 866.18 733.86 2,434.61
3,574.07 615.54 9,795.66 17,913.52 413.12 (38.03) 4,091.90
13,152.26 19,200.03 58,745.62 83,053.91 19,375.71 19,042.91 62,548.16
17,830.28 18,429.20 53,436.22 73,539.07 17,727.07 16,075.81 51,363.827,259.20 7,104.75 21,291.93 28,679.85 7,176.02 9,318.97 23,650.579,185.00 10,184.93 28,219.50 39,330.33 9,424.81 5,897.79 24,535.591,386.08 1,139.52 3,924.80 5,528.88 1,127.95 654.22 2,972.84
(4,678.01) 770.83 5,309.40 9,514.84 1,648.64 2,967.10 11,184.34
(5,765.09) 1,590.54 (7,757.13) (8,086.31) 2,487.04 (2,533.24) (1,400.17)n. a. n. a. n. a. n. a. 3,988.70 (255.74) 5,303.70n. a. n. a. n. a. n. a. 1,501.64 (798.96) 3,627.41
(10,443.11) 2,361.36 (2,447.73) 1,428.53 4,135.67 (133.89) 9,216.41
427.14 84.40 1,095.15 1,562.36 646.33 796.45 1,999.34(1,278.64) (99.26) (870.78) (1,703.03) 656.68 477.17 781.63
(12,148.88) 2,177.71 (4,413.66) (1,836.86) 4,146.02 (453.18) 7,998.70
414.33 169.35 1,194.64 889.01 41.22 320.56 1,027.77
(11,734.55) 2,347.06 (3,219.02) (947.85) 4,187.24 (132.62) 9,026.47
10,321.97 61.74 10,201.62 10,951.30 1,968.33 117.76 2,078.98
(1,412.58) 2,408.80 6,982.60 10,003.45 6,155.58 (14.86) 11,105.45
Estadísticas por
Institución
50
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Banamex
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
290,813.91 295,144.54 269,584.76 302,285.80 294,085.50
38,371.39 35,469.73 31,169.82 35,585.87 23,202.1138,165.83 50,582.74 38,931.81 36,720.85 35,682.76
2,950.54 2,631.06 1,994.20 8.84 1.46n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
899.37 1,116.98 1,160.69 889.73 840.63171,757.46 168,617.25 160,064.80 191,356.84 196,308.71
24,655.44 21,887.61 19,251.57 9,424.61 8,184.32(24,742.27) (23,237.06) (19,251.58) (9,426.07) (8,185.22)
5,091.40 4,932.60 5,622.84 4,795.31 5,508.871,397.16 1,502.50 1,433.86 1,326.80 1,422.534,982.35 5,312.56 5,278.80 5,306.58 5,263.04
15,050.33 14,658.60 13,931.43 13,308.10 12,891.9511,757.72 10,896.37 9,262.96 12,272.18 12,323.00
477.19 773.60 733.55 716.16 641.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
253,584.97 256,016.70 230,678.66 265,594.41 256,061.94
75,333.17 84,007.84 78,743.29 82,852.08 83,567.67117,837.61 112,933.82 98,098.62 115,494.22 123,131.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0038,870.69 39,680.54 34,805.08 50,245.35 34,757.65
0.00 0.00 0.00 8.75 107.89n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
37.12 407.67 208.66 23.25 135.900.00 0.00 147.57 104.36 702.27
10,562.97 10,945.95 11,090.99 8,918.52 9,603.5910,583.61 7,608.44 7,196.02 7,540.62 3,614.92
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00359.80 432.45 388.41 407.26 440.64
37,228.94 39,127.84 38,906.10 36,691.39 38,023.57
8,619.45 8,619.45 8,619.45 8,619.44 8,619.446,786.68 6,786.68 6,786.68 6,786.68 6,786.671,832.77 1,832.77 1,832.77 1,832.77 1,832.77
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0028,609.48 30,508.38 30,286.66 28,071.95 29,404.1324,180.93 23,924.15 23,052.05 26,559.31 26,559.30
(802.53) (521.70) 7,193.92 (1,231.15) (1,231.15)
(338.30) (498.10) (822.30) (984.98) (1,183.50)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(255.84) (423.98) (990.76) (1,717.61) (2,208.69)n. a. n. a. 275.03 893.62 1,291.78n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 275.03 893.62 1,291.780.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,825.23 8,028.02 1,578.71 4,552.75 6,176.39
282.69 253.02 238.10 225.92 203.461,636.93 2,661.15 2,579.97 2,949.02 2,900.016,684.30 6,775.86 6,547.31 5,953.11 5,852.99
262,062.42 282,670.36 283,584.39 340,983.37 308,182.99320,527.03 367,889.27 322,037.97 293,810.61 278,203.58
32,054.25 35,902.70 33,106.38 28,092.47 0.0044,654.73 44,438.28 42,554.37 31,880.98 31,410.0564,012.96 75,095.25 183,629.64 140,423.08 0.00
51
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Banamex
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
38,165.83 50,582.74 38,931.81 36,720.85 35,682.74
8,696.32 10,138.61 9,371.55 9,269.17 8,542.6113.65 13.63 13.61 13.62 13.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0013.65 13.63 13.61 13.62 13.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.008,682.68 10,124.98 9,357.94 9,255.55 8,528.99
2,661.57 5,771.31 10,855.10 9,991.59 10,619.592,661.57 5,771.31 10,855.10 9,991.59 10,619.59
453.86 174.18 262.76 318.21 773.65119.87 138.90 22.13 29.93 90.19
2,087.84 5,458.23 10,570.21 9,643.45 9,755.750.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21,100.88 28,645.58 18,705.16 17,460.09 16,520.5421,100.88 28,645.58 18,705.16 17,460.09 16,520.54
6,921.64 9,995.76 9,680.75 8,571.90 5,661.550.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14,179.24 18,649.82 9,024.41 8,888.20 10,858.990.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,707.06 6,027.24 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,950.54 2,630.77 1,994.19 8.84 1.4668,305.80 79,603.38 87,964.61 95,434.54 92,690.1365,355.25 78,984.60 87,755.97 95,425.70 92,798.02
0.28 0.00 0.00 8.75 107.898,582.04 1,284.62 4,502.02 7,201.25 5,603.448,581.76 3,296.61 6,287.58 7,192.50 5,604.90
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
899.37 1,116.98 1,160.69 889.73 840.63
899.37 1,116.98 1,160.69 889.73 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 840.63
37.13 407.67 208.67 23.25 135.90
37.13 407.67 208.67 23.25 0.000.00 0.00 0.00 0.00 2.880.00 0.00 0.00 0.00 133.010.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
52
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Banamex
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
196,412.89 190,504.86 179,316.37 200,781.44 204,493.03
171,757.46 168,617.25 160,064.80 191,356.84 196,308.71
59,905.21 59,082.05 54,417.26 62,739.78 66,636.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11,278.31 11,751.42 11,205.65 11,575.22 12,170.29
36,643.32 35,487.89 34,253.25 33,330.25 32,411.12
20,955.78 19,538.73 20,597.51 51,515.48 52,485.39
42,974.84 42,757.15 39,591.14 32,196.11 32,605.54
24,655.44 21,887.61 19,251.57 9,424.61 8,184.32
9,542.77 8,744.30 7,441.47 5,223.23 4,964.65
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,652.67 2,550.98 2,550.96 1,527.49 1,320.54
12,460.00 10,592.34 9,259.14 2,673.89 1,899.13
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
53
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Banamex
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
221,476.12 218,852.86 210,488.93 209,427.26 254,823.41
101,588.60 102,880.54 103,706.15 92,475.97 118,458.81
15,175.11 15,984.26 11,550.20 17,417.68 23,892.28
8,751.09 4,803.76 4,589.92 4,421.05 8,316.61
11,466.78 9,837.25 6,467.32 8,129.07 3,313.18
10,497.40 8,624.89 9,179.84 8,971.86 2,013.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
73,997.14 76,722.16 74,995.50 78,011.64 98,828.77
24,742.27 23,237.06 19,251.58 9,426.07 8,185.22
107.30 192.27 81.47 147.56 953.40
1,008.60 870.01 827.52 691.65 2,370.36
3,197.49 4,098.84 2,663.59 2,550.65 2,040.30
2,876.43 2,981.11 2,300.23 1,477.14 2,013.76
6,189.44 6,018.97 6,990.47 2,612.88 807.40
11,363.01 9,075.87 6,388.29 1,946.18 0.00
54
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Banamex
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
242,625.67 244,230.63 218,843.02 256,132.27 245,071.65
75,333.16 84,007.84 78,743.29 82,852.08 83,567.6764,465.70 62,653.97 65,743.89 70,528.01 68,950.4410,867.46 21,353.87 12,999.41 12,324.07 14,617.23
117,837.61 112,933.81 98,098.62 115,494.22 123,131.403,654.08 3,505.61 2,854.91 3,178.74 n.a
66,285.41 62,094.89 39,184.86 52,111.25 n.a47,898.12 47,333.32 56,058.85 59,695.77 n.a
0.00 0.00 0.00 508.45 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
38,871.29 39,680.54 34,805.08 50,245.35 34,757.6527,777.92 27,020.66 24,303.75 24,166.32 24,355.03
0.00 2,452.53 1,315.79 17,030.38 3,572.216,654.66 6,253.17 5,223.56 5,005.21 0.002,446.66 2,401.26 2,322.74 2,269.94 6,830.41
(0.00) 0.00 0.00 0.00 0.001,992.06 1,552.92 1,639.24 1,773.49 0.00
10,583.61 7,608.44 7,196.02 7,540.62 3,614.92
10,583.61 7,608.44 7,196.02 7,540.62 3,614.92
0.00 0.00 0.00 0.00 107.89
0.00 0.00 0.00 0.00 107.89
73,125.86 72,582.24 64,645.20 63,475.25 59,380.69
13,670.12 14,138.23 12,661.19 13,144.64 11,344.6812,593.23 13,118.55 11,596.65 12,127.20 7,640.80
1,076.88 1,019.68 1,064.54 1,017.44 3,703.8917,358.24 20,552.54 17,877.23 15,300.54 15,106.67
3,654.08 3,505.61 2,854.91 3,178.74 n.a11,987.38 13,776.39 11,784.89 10,412.77 n.a
1,716.78 3,270.54 3,237.44 1,709.04 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
31,513.90 30,283.03 26,910.75 27,489.44 25,699.5027,706.60 26,953.49 24,245.37 24,070.01 2,086.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,265.51 2,134.24 1,921.91 1,875.89 0.00
2.18 2.24 2.33 2.21 1,653.320.33 (0.00) (0.00) (0.00) 21,959.32
1,539.29 1,193.06 741.15 1,541.33 0.00
10,583.61 7,608.44 7,196.02 7,540.62 7,229.84
10,583.61 7,608.44 7,196.02 7,540.62 7,229.84
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
55
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Banamex
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
16,294.76 16,219.93 53,535.81 69,288.54 14,021.70 15,135.59 44,280.24
9,543.23 6,834.97 27,172.45 35,658.02 7,912.18 8,930.39 24,772.443,326.84 3,344.98 10,318.63 13,325.51 3,320.68 1,673.31 7,753.22
980.14 (1,956.11) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00598.23 667.09 2,046.86 2,720.41 644.37 655.09 1,963.79
1,678.60 1,662.92 4,970.74 6,892.49 1,495.14 1,170.52 4,662.910.00 0.00 0.00 0.00 148.44 3,213.52 3,540.36
2,959.41 3,116.10 9,836.22 12,719.62 2,303.54 2,217.94 6,852.172,847.38 2,663.23 10,236.55 27,754.77 4,819.73 (6,029.05) 4,679.97
0.00 2,932.16 2,932.16 3,874.77 933.75 749.97 2,653.0381.91 89.62 271.38 338.79 86.71 67.97 245.08
3,822.25 3,699.93 12,923.25 1,662.18 269.32 10,440.24 10,953.640.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
10,979.28 10,497.70 35,656.42 45,842.61 9,405.50 9,948.72 28,941.35
7,369.03 7,120.27 23,761.59 30,768.44 6,327.35 6,117.56 18,615.84990.27 969.91 3,246.34 4,093.80 758.17 2,191.73 3,806.41
4,558.48 4,521.22 15,096.06 19,580.01 3,443.74 2,256.29 9,211.247.36 10.90 44.05 63.50 3.35 (4.88) 0.00
1,575.69 1,399.11 4,669.07 6,108.57 1,932.39 1,523.49 5,084.64237.22 219.13 706.07 922.56 189.70 150.93 513.54
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.003,569.40 3,369.05 11,679.82 14,857.61 2,988.45 3,153.51 9,456.19
40.85 8.37 215.01 216.56 89.70 43.38 235.040.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.01) (0.01)n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
220.12 66.37 916.39 1,204.85 157.45 271.88 956.54
5,535.61 5,788.60 18,795.78 24,650.79 4,773.65 5,458.75 16,295.43
4,902.27 3,460.24 11,414.02 12,494.99 537.57 684.68 2,226.87
633.34 2,328.37 7,381.76 12,155.80 4,236.08 4,774.06 14,068.57
1,273.99 1,351.48 3,844.46 5,289.04 1,274.77 1,406.97 3,873.41n. a. n. a. n. a. n. a. 1,539.79 1,659.78 4,665.47n. a. n. a. n. a. n. a. 265.02 252.80 792.07
1,761.24 5.44 2,390.02 4,394.13 97.81 (335.90) 45.79
3,668.57 3,685.29 13,616.24 21,838.97 5,608.66 5,845.14 17,987.76
3,497.81 3,494.14 10,239.87 14,005.69 3,655.98 4,080.96 11,262.301,625.67 1,605.17 4,776.07 6,340.91 1,604.87 2,359.25 5,558.381,646.15 1,691.02 4,815.67 6,794.58 1,823.96 1,733.59 5,273.00
225.99 197.95 648.13 870.19 227.16 (11.87) 430.92
170.76 191.15 3,376.37 7,833.28 1,952.68 1,764.17 6,725.46
1,601.57 1,985.84 1,201.74 1.18 (575.54) 537.37 (952.69)n. a. n. a. n. a. n. a. 695.44 108.62 2,031.87n. a. n. a. n. a. n. a. 119.90 646.00 1,079.18
1,772.33 2,176.99 4,578.11 7,834.46 1,377.14 2,301.55 5,772.77
19.07 13.63 49.77 138.08 110.14 595.70 767.22154.68 (267.92) 1,319.47 744.96 (25.51) 101.46 (381.10)
1,907.94 1,895.44 5,847.81 8,441.33 1,241.48 1,807.31 4,624.45
6.58 (150.50) (22.58) (413.31) (215.57) (183.95) (396.46)
1,914.52 1,744.94 5,825.23 8,028.02 1,025.92 1,623.36 4,227.99
0.00 0.00 0.00 0.00 1,948.12 (0.00) 1,948.12
1,914.52 1,744.94 5,825.23 8,028.02 2,974.04 1,623.36 6,176.11
n. d. no disponiblen. a. no aplica
56
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Banamex
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
324,597.32 327,939.22 300,722.47 335,287.13 326,124.81
40,195.56 36,914.70 32,869.72 34,197.66 24,268.9947,934.19 60,698.60 48,909.71 46,947.37 43,758.16
685.49 1,027.34 430.82 82.87 17.75n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 95.82 1,460.18 1,530.24
949.47 679.63 1,191.34 960.14 915.37194,811.55 190,470.45 180,087.38 212,972.06 216,230.64
28,255.63 25,274.52 22,678.13 13,119.12 11,829.44(26,706.42) (25,061.80) (21,039.93) (11,249.12) (10,042.42)
6,486.14 6,398.36 6,557.55 5,666.01 6,428.691,449.38 1,549.64 1,478.38 1,373.18 1,452.53
12,109.58 12,433.88 12,306.22 12,313.87 12,195.156,032.89 6,146.41 5,907.97 5,203.17 5,272.23
11,342.87 10,283.78 8,140.61 11,213.09 11,403.831,050.98 1,123.70 1,108.73 1,027.53 864.23
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
285,476.27 287,059.62 260,522.18 297,266.16 286,910.46
84,971.75 93,489.00 87,445.70 93,013.09 93,164.18132,362.65 128,645.04 113,584.89 132,238.78 140,103.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0043,916.79 43,559.97 38,407.49 53,155.62 36,841.72
1,255.17 668.05 0.00 8.75 107.89n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 468.52 775.57 812.41
39.37 415.87 570.26 23.25 143.33208.43 286.33 260.68 250.32 949.84
11,247.70 11,419.26 11,686.01 9,465.91 10,356.4211,090.43 8,120.09 7,688.53 7,905.80 3,966.51
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00383.97 456.02 410.10 429.08 464.87
39,121.06 40,879.60 40,200.29 38,020.97 39,214.35
8,619.45 8,619.45 8,619.45 8,619.44 8,619.446,786.68 6,786.68 6,786.68 6,786.68 6,786.671,832.77 1,832.77 1,832.77 1,832.77 1,832.77
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0030,501.60 32,260.15 31,580.84 29,401.53 30,594.9124,180.93 23,924.15 23,052.05 26,559.31 26,559.30
(968.35) (755.85) 6,966.42 (1,457.52) (1,452.41)
(338.30) (498.10) (822.30) (984.98) (1,183.50)165.82 234.15 0.00 226.38 221.26
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(255.84) (423.98) (715.73) (1,717.61) (2,208.69)1,892.12 1,751.76 1,294.19 1,329.58 1,190.78
n. a. n. a. 227.49 893.62 1,291.78n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 227.49 893.62 1,291.780.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,825.23 8,028.02 1,578.72 4,552.75 6,176.39
282.69 253.02 238.10 225.92 203.461,636.93 2,661.15 2,579.97 2,949.02 2,900.016,684.30 6,775.86 6,555.13 5,959.97 5,856.95
262,062.42 282,670.36 283,584.39 340,983.37 308,182.99320,527.03 367,906.34 338,273.47 311,730.47 294,306.19
32,054.25 35,902.70 33,106.38 28,092.47 30,803.3344,654.73 44,438.28 42,554.37 31,880.98 31,410.0564,012.96 75,354.04 183,629.64 141,689.12 0.00
n. a. no aplica
57
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Banamex
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
17,204.76 17,115.27 56,572.81 73,112.63 14,963.24 15,813.50 46,649.72
11,550.39 11,048.20 37,467.74 48,202.55 9,930.22 10,391.45 30,407.80
221.28 56.86 892.04 1,149.34 165.44 276.22 959.92
5,875.65 6,123.93 19,997.11 26,059.42 5,198.46 5,698.27 17,201.83
5,266.34 3,763.98 12,384.62 13,757.69 760.39 1,155.11 3,170.61
609.31 2,359.95 7,612.49 12,301.73 4,438.06 4,543.16 14,031.23
1,726.15 1,926.26 5,472.02 7,312.30 1,679.42 1,938.34 5,386.89n. a. n. a. n. a. n. a. 1,941.46 2,303.19 6,289.52n. a. n. a. n. a. n. a. 262.03 364.85 902.63
2,049.11 196.02 3,146.62 5,349.97 125.36 (238.73) 388.36
4,384.57 4,482.24 16,231.13 24,964.00 6,242.85 6,242.77 19,806.48
4,160.56 4,164.25 12,294.35 16,615.52 4,184.27 4,526.08 12,821.541,859.92 1,835.89 5,513.07 7,296.65 1,785.90 (3,606.58) 0.002,018.74 2,074.67 5,957.14 8,265.52 2,101.80 (4,125.16) 0.00
281.91 253.68 824.14 1,053.35 296.57 (563.72) 0.00
224.01 317.99 3,936.79 8,348.49 2,058.58 1,716.69 6,984.93
1,607.37 1,998.39 1,234.49 4.95 (584.49) 474.47 (995.40)n. a. n. a. n. a. n. a. 712.38 178.30 2,139.88n. a. n. a. n. a. n. a. 127.89 652.77 1,144.47
1,831.37 2,316.38 5,171.28 8,353.44 1,474.09 2,191.16 5,989.53
132.28 179.42 499.82 702.14 239.88 793.28 1,295.01140.58 (270.44) 1,292.33 527.92 11.19 189.35 (284.00)
1,839.67 1,866.52 5,963.79 8,179.22 1,245.40 1,587.23 4,410.52
74.09 (119.48) (51.38) (193.66) (224.36) (39.95) (250.44)
1,913.77 1,747.03 5,912.41 7,985.56 1,021.04 1,547.29 4,160.08
0.00 0.00 0.00 0.00 1,948.12 (0.00) 1,948.12
0.76 (2.09) (87.18) 42.45 4.87 76.35 68.19
1,914.52 1,744.94 5,825.23 8,028.02 2,974.04 1,623.63 6,176.39
n. a. no aplica
58
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Banamex
6,786.67 1,832.77 23,924.14 (755.85) (498.10) 234.15 (423.98) 0.00 0.00 0.00 8,028.02 1,751.76 40,879.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 8,313.48 (709.44) 0.00 0.00 423.98 0.00 0.00 0.00 (8,028.02) 0.00 0.00
0.00 0.00 (5,574.77) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (5,574.77)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 2,738.71 (709.44) 0.00 0.00 423.98 0.00 0.00 0.00 (8,028.02) 0.00 (5,574.77)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6,176.39 (560.98) 5,615.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6,176.39 (560.98) 5,615.41
0.00 0.00 0.00 0.00 2.82 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2.82
0.00 0.00 0.00 12.89 0.00 (12.89) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 (103.56) 0.00 (688.22) 0.00 (2,208.69) 0.00 1,291.78 0.00 0.00 0.00 (1,708.69)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 (103.56) 12.89 (685.40) (12.89) (2,208.69) 0.00 1,291.78 0.00 0.00 0.00 (1,705.87)
6,786.67 1,832.77 26,559.30 (1,452.41) (1,183.50) 221.26 (2,208.69) 0.00 1,291.78 0.00 6,176.39 1,190.78 39,214.35
59
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Banamex
I-2000 II-2000 III-2000
1,578.71 4,552.75 6,176.39
0.00 0.00 0.00(444.86) (246.34) (137.55)1,255.10 2,015.50 3,170.61
265.97 558.23 892.66484.54 473.35 284.00
0.00 641.31 575.88
(21,103.45) 3,124.42 11,133.4320,027.52 (26,687.11) (30,505.09)
0.00 11,949.29 15,602.93
0.00 0.00 0.00(5,152.48) 9,596.94 (6,718.25)
0.00 0.00 0.00
(3,088.94) 5,978.35 474.99
0.00 0.00 0.00(431.55) (214.04) (4,153.58)
0.00 0.00 0.000.00 (5,574.77) (5,574.77)
(431.55) (5,788.81) (9,728.35)
(133.41) 263.66 22.42(391.07) (3,169.14) (3,414.76)
(524.48) (2,905.48) (3,392.35)
(4,044.97) (2,715.94) (12,645.71)
36,914.70 36,913.60 36,914.70
32,869.73 34,197.66 24,268.99
60
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bancomer
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
271,753.43 277,458.97 268,903.17 276,811.59 298,253.75
21,625.67 24,726.68 26,657.74 24,737.85 23,675.6032,227.42 32,562.77 30,980.44 36,889.01 39,295.10
0.00 115.33 0.00 2.96 4.83n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.14 0.00
19.82 30.46 335.27 280.93 473.84173,562.70 177,561.04 170,170.43 174,895.95 191,344.66
20,986.86 20,203.63 18,187.70 17,475.04 20,407.76(14,164.26) (16,163.07) (14,550.16) (14,727.67) (23,164.70)
3,193.61 4,475.60 3,080.28 3,130.03 4,105.483,246.02 3,137.94 3,863.56 3,715.64 4,212.964,513.66 4,217.97 4,109.27 3,982.17 4,184.78
11,637.86 11,726.47 11,466.63 11,595.23 12,638.5014,386.51 14,644.87 14,450.59 14,688.22 20,953.50
517.55 219.28 151.42 146.10 121.42
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
246,398.06 251,932.16 244,821.03 252,721.14 273,004.95
62,884.82 70,810.29 68,328.65 71,924.68 77,482.82132,705.15 128,098.69 127,504.49 127,615.98 146,964.16
547.88 534.34 516.19 508.70 1,209.4936,974.87 39,617.17 35,466.14 40,173.79 33,231.98
94.08 2.98 30.86 15.89 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 2.19 0.14 0.00
37.84 0.01 0.00 30.49 14.0918.84 21.64 29.17 28.11 29.94
4,319.04 4,391.61 4,728.98 4,035.47 5,383.868,068.91 7,672.66 7,378.80 7,491.08 7,716.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00746.62 782.77 835.56 896.80 972.34
25,355.38 25,526.80 24,082.14 24,090.45 25,248.80
13,619.62 14,144.67 14,108.28 14,092.30 18,870.445,461.80 5,965.53 5,965.53 5,987.43 7,175.876,934.36 6,985.75 6,985.76 7,184.92 10,803.341,223.46 1,193.38 1,156.98 919.95 891.24
11,735.76 11,382.13 9,973.86 9,998.15 6,378.365,570.60 5,631.37 5,898.95 5,898.95 6,250.616,121.39 6,170.74 7,130.62 7,109.83 2,631.84
(1,172.89) (924.15) (1,257.81) (1,070.33) (1,211.76)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
376.51 402.40 0.00 0.00 0.00(1,745.31) (2,658.21) (2,259.98) (2,533.61) (2,464.91)
n. a. n. a. (85.57) 0.00 (204.81)n. a. n. a. 0.00 0.00 (150.46)n. a. n. a. (85.57) 0.00 (54.36)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,585.47 2,759.96 547.66 593.30 1,377.40
441.25 291.99 237.24 357.59 201.851,312.82 1,280.55 2,583.07 2,952.08 3,447.804,196.96 4,068.98 4,471.45 5,102.36 5,069.60
277,223.07 306,623.20 363,254.22 342,756.68 375,692.76127,732.04 160,745.35 141,202.78 122,235.44 133,846.83132,563.94 153,521.55 212,031.41 193,781.32 213,171.95
46,661.55 45,656.89 43,332.04 42,818.78 45,396.8429,980.83 29,988.52 44,155.66 39,672.30 0.00
n. a. no aplicaNota: Las cifras presentadas en el periodo de septiembre incluyen la fusión con Banca Promex.
61
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Bancomer
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
32,227.42 32,562.77 30,980.44 36,889.01 39,295.10
769.37 1,465.12 4,410.88 9,927.02 11,284.6220.71 190.31 3,182.16 7,288.63 8,373.58
0.05 0.00 (14.63) 4,553.06 1,476.5920.66 190.31 3,196.79 2,735.57 6,199.46
0.00 0.00 0.00 0.00 697.54748.66 1,274.81 1,228.73 2,638.39 2,911.04
4,150.02 4,909.97 7,410.94 7,043.55 6,936.93208.18 206.84 330.44 3.94 1,081.37192.38 212.65 124.56 131.87 294.11
15.79 (5.82) 205.88 (127.93) 271.550.00 0.00 0.00 0.00 515.71
3,941.84 4,703.14 7,080.51 7,039.61 5,855.56
21,738.83 21,209.08 19,158.62 19,918.43 21,073.5521,738.83 21,209.08 19,158.62 19,918.43 21,073.55
2,649.41 7,055.05 6,905.17 7,211.55 15,055.161,241.77 1,070.77 1,035.38 1,037.10 1,061.13
17,847.65 13,083.26 11,218.07 11,669.78 4,957.260.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,569.21 4,978.59 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.00 115.34 0.00 2.96 4.8370,861.85 71,114.81 92,595.08 100,466.80 101,284.1570,945.16 70,999.48 92,610.41 100,482.69 101,280.66
94.08 2.98 30.86 15.89 0.007,824.92 1,988.64 6,851.77 6,955.85 5,370.837,814.15 1,985.66 6,836.24 6,958.81 5,372.18
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.82 30.46 335.27 280.93 473.84
19.82 30.46 335.27 280.93 179.100.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 13.670.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 281.07
37.84 0.01 0.00 30.49 14.09
37.84 0.01 0.00 30.49 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 14.09
n. a. no aplicaNota: Las cifras presentadas en el periodo de septiembre incluyen la fusión con Banca Promex.
62
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Bancomer
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
194,549.56 197,764.66 188,358.13 192,370.98 211,752.42
173,562.70 177,561.04 170,170.43 174,895.95 191,344.66
47,325.23 46,847.06 41,155.54 44,014.46 44,910.53
12.79 337.77 325.57 350.88 10.13
7,642.74 8,247.08 8,112.21 8,787.99 9,557.75
34,604.00 34,846.68 35,813.58 35,196.11 36,715.07
34,776.23 37,978.87 35,873.24 36,792.75 41,619.07
49,201.71 49,303.57 48,890.27 49,753.76 58,532.11
20,986.86 20,203.63 18,187.70 17,475.04 20,407.76
13,319.63 12,876.05 12,152.63 11,321.59 11,427.52
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,176.20 1,174.90 897.32 876.61 754.25
6,491.03 6,152.69 5,137.75 5,276.83 8,225.99
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponibleNota: Las cifras presentadas en el periodo de septiembre incluyen la fusión con Banca Promex.
63
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bancomer
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
215,929.65 209,565.41 207,944.59 211,452.45 248,016.48
93,906.58 85,369.34 87,184.93 89,588.96 62,182.96
9,965.32 8,655.64 7,260.27 12,830.59 21,888.12
11,801.69 11,455.62 7,851.26 10,594.65 11,678.15
14,510.38 12,983.72 13,106.70 14,973.22 19,065.54
1,228.04 1,804.74 2,037.46 1,269.08 2,698.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
84,517.64 89,296.35 90,503.98 82,195.96 130,503.26
14,164.26 16,163.07 14,550.16 14,727.67 23,164.70
98.37 83.73 71.86 813.72 1,063.94
2,192.29 2,161.95 1,477.40 2,623.93 3,001.75
7,275.50 6,496.65 6,776.27 8,665.27 9,779.93
1,060.25 1,508.27 1,698.74 452.32 3,475.78
3,350.80 3,006.48 2,487.77 1,879.87 2,121.69
187.07 2,905.98 2,038.12 292.56 3,721.60
Nota: Las cifras presentadas en el periodo de septiembre incluyen la fusión con Banca Promex.
64
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Bancomer
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
241,266.20 246,736.34 239,209.36 247,730.13 266,604.72
62,885.50 70,810.47 68,328.65 71,924.68 77,482.8253,886.57 60,415.79 57,268.91 60,946.80 65,348.37
8,998.93 10,394.68 11,059.74 10,977.88 12,134.45132,704.77 128,098.86 127,504.30 127,615.98 146,964.16
2,395.24 2,287.68 2,064.26 1,952.30 n.a42,659.09 43,361.57 33,912.57 29,646.61 n.a87,650.44 82,449.61 91,527.47 96,017.07 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a547.88 534.34 516.19 508.70 1,209.49
36,975.97 39,617.03 35,466.14 40,173.79 33,231.9823,504.68 25,715.01 22,069.66 24,803.48 19,168.47
109.13 508.64 1,525.31 3,695.63 1,775.107,706.65 7,931.28 6,438.32 6,330.19 1,943.555,412.77 5,314.94 5,191.98 5,099.17 10,344.86
13.02 10.94 9.48 5.07 0.00229.72 136.21 231.39 240.24 0.00
8,068.91 7,672.66 7,378.79 7,491.08 7,716.27
8,068.91 7,672.66 7,378.79 7,491.08 7,716.27
83.17 2.98 15.28 15.89 0.00
83.17 2.98 15.28 15.89 0.00
48,872.03 48,260.94 47,873.96 48,154.59 42,448.36
8,780.09 8,512.55 9,996.38 11,991.67 10,997.718,080.86 7,944.74 9,341.85 11,228.31 10,253.25
699.23 567.81 654.53 763.36 744.4612,436.44 13,567.09 13,152.49 12,991.13 11,213.11
0.03 0.03 0.03 0.03 n.a12,436.41 13,567.06 13,152.46 12,991.11 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
24,065.54 22,620.66 21,356.75 19,659.25 20,237.5421,218.76 20,188.88 17,480.63 17,288.00 17,292.46
0.00 0.00 1,525.31 86.75 721.522,642.00 2,335.30 2,200.96 2,066.20 1,076.64
0.00 0.00 0.00 0.00 1,146.920.27 (0.00) (0.00) 0.00 0.00
204.51 96.48 149.86 218.30 0.00
3,589.97 3,560.63 3,368.34 3,512.54 0.00
3,589.97 3,560.63 3,368.34 3,512.54 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Nota: Las cifras presentadas en el periodo de septiembre incluyen la fusión con Banca Promex.n. a. no aplica
65
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bancomer
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
13,844.33 14,145.88 46,347.56 60,353.39 12,048.07 13,032.81 38,095.65
7,289.33 9,047.03 26,604.65 33,280.47 6,454.18 4,694.64 18,114.611,866.60 1,917.88 6,901.41 8,407.66 1,770.63 3,750.90 7,397.04
351.75 321.99 1,209.66 1,495.58 230.89 (498.94) 0.00828.25 796.86 2,422.06 3,217.41 856.04 931.68 2,615.54803.50 2,340.23 3,998.35 4,884.24 974.24 (592.36) 1,638.10469.38 612.04 1,868.41 2,371.14 342.98 457.37 1,173.57
2,969.84 3,058.03 10,204.76 12,904.43 2,279.39 646.00 5,290.376,285.21 2,622.84 13,414.98 17,444.44 4,642.50 (4,048.31) 5,206.831,120.46 526.96 1,647.42 2,552.13 598.32 (44.70) 1,117.90
154.07 149.28 411.77 643.18 244.75 (181.21) 268.97(2,178.86) 998.93 2,328.56 4,306.32 (100.61) 12,320.05 12,483.78
1,072.97 800.85 1,839.01 2,025.70 208.93 (537.82) 73.400.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1.09) (1.09)
101.16 0.00 101.16 101.16 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
10,439.91 10,465.70 34,692.28 44,570.78 9,156.37 9,995.39 28,724.74
6,687.90 6,519.26 23,075.44 28,788.90 5,533.94 4,683.76 16,289.56555.89 518.55 1,778.17 2,289.42 479.23 500.54 1,463.86
4,826.71 4,811.73 16,567.22 20,657.22 3,786.74 3,786.78 11,679.74108.89 24.40 319.35 336.89 19.02 (11.82) 29.08885.26 873.20 3,395.36 4,231.23 1,010.15 (1.69) 2,213.94311.15 291.38 1,015.34 1,274.15 238.80 409.95 902.94482.10 239.21 721.31 970.35 276.84 (523.17) 11.49
3,358.67 3,707.23 10,895.52 14,811.52 3,345.60 4,931.38 11,520.26(88.76) 0.00 0.00 0.00 0.00 219.98 219.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 53.34 53.34n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
354.98 345.79 1,573.43 1,993.41 295.23 381.07 1,262.90
3,759.41 4,025.97 13,228.71 17,776.02 3,186.92 3,418.50 10,633.81
874.90 1,254.49 3,936.46 7,845.77 625.32 539.54 2,810.74
2,884.51 2,771.48 9,292.25 9,930.25 2,561.60 2,878.96 7,823.07
1,084.14 1,032.63 3,224.95 4,382.66 1,463.56 1,159.59 3,982.48n. a. n. a. n. a. n. a. 1,677.75 1,380.87 4,612.56n. a. n. a. n. a. n. a. 214.19 221.28 630.08
133.28 231.21 756.11 1,397.02 (659.09) 302.90 (112.65)
4,101.92 4,035.33 13,273.30 15,709.93 3,366.07 4,341.45 11,692.90
3,635.83 3,765.32 10,948.22 14,859.54 3,660.95 3,493.87 10,921.531,525.69 1,348.87 4,231.81 5,544.35 1,492.20 2,234.56 5,201.391,832.64 2,149.33 5,884.82 8,240.85 1,984.17 1,075.79 5,107.46
277.50 267.13 831.58 1,074.34 184.58 183.52 612.68
466.09 270.00 2,325.09 850.38 (294.88) 847.58 771.37
(58.91) (131.11) (429.93) (608.24) (85.73) (188.84) (540.26)n. a. n. a. n. a. n. a. (6.46) 213.85 585.53n. a. n. a. n. a. n. a. (92.19) 25.01 45.27
407.17 138.89 1,895.16 242.15 (380.61) 658.73 231.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0075.42 133.39 196.61 1,077.06 264.86 13.61 650.85
482.59 272.27 2,091.77 1,319.21 (115.75) 672.34 881.96
98.55 207.58 493.71 584.27 161.39 222.35 606.04
581.14 479.86 2,585.48 1,903.48 45.64 894.69 1,488.00
0.00 0.00 0.00 856.49 0.00 (110.59) (110.59)
581.14 479.86 2,585.48 2,759.97 45.64 784.10 1,377.40
Nota: Las cifras presentadas en el periodo de septiembre incluyen la fusión con Banca Promex.n. d. no disponiblen. a. no aplica
66
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bancomer
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
271,727.40 277,471.33 268,823.47 276,296.42 298,770.37
21,676.38 24,785.58 26,687.10 24,786.08 23,793.9332,473.84 32,818.20 31,254.93 37,196.05 40,593.05
0.00 115.33 0.00 2.96 4.83n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.14 0.00
19.82 30.46 335.27 280.93 473.84173,141.52 177,093.78 169,738.38 174,490.59 190,966.45
21,014.27 20,229.21 18,211.50 17,501.17 20,431.22(14,188.33) (16,185.68) (14,571.13) (14,749.53) (23,185.36)
3,257.48 4,555.38 3,133.65 3,243.92 4,230.043,296.80 3,192.25 3,916.18 3,772.00 4,212.96
13,133.82 12,872.00 12,707.28 12,542.42 13,382.951,498.91 1,723.74 2,555.16 2,268.59 2,684.16
14,699.26 14,878.40 13,611.04 13,758.18 20,040.641,703.62 1,362.68 1,244.12 1,202.93 1,141.67
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
245,570.68 251,102.20 244,109.85 251,588.33 272,775.37
62,928.26 71,114.92 68,594.42 72,178.82 77,711.76131,548.99 126,785.95 126,079.05 126,033.84 146,246.10
547.88 534.34 516.19 508.70 1,209.4936,971.86 39,614.47 35,466.14 40,173.79 33,231.98
88.47 2.98 23.64 15.89 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 2.19 0.14 0.00
37.84 0.01 0.00 30.49 14.09166.79 98.20 361.35 103.85 187.58
4,465.05 4,495.91 4,852.51 4,154.94 5,485.758,068.91 7,672.66 7,378.80 7,491.08 7,716.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00746.62 782.77 835.56 896.80 972.34
26,156.72 26,369.12 24,713.63 24,708.09 25,995.00
13,619.62 14,144.67 14,108.28 14,092.30 18,870.445,461.80 5,965.53 5,965.53 5,987.43 7,175.876,934.36 6,985.75 6,985.76 7,184.92 10,803.341,223.46 1,193.38 1,156.98 919.95 891.24
12,537.10 12,224.45 10,605.35 10,615.79 7,124.565,570.60 5,631.37 5,898.95 5,898.95 6,250.616,112.85 6,159.83 7,123.91 7,094.01 2,622.65
(1,172.89) (924.15) (1,257.81) (1,070.33) (1,211.76)8.55 10.91 6.70 15.82 9.19
376.51 402.40 0.00 0.00 0.00(1,745.31) (2,658.21) (2,259.98) (2,458.16) (2,464.91)
801.34 842.32 631.48 617.64 746.20n. a. n. a. (85.57) (75.44) (204.81)n. a. n. a. 0.00 (36.99) (150.46)n. a. n. a. (85.57) (38.45) (54.36)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,585.47 2,759.96 547.66 593.30 1,377.40
441.25 291.99 237.24 357.59 201.851,312.82 1,280.55 2,583.07 2,952.08 3,447.804,196.96 4,068.98 4,471.45 5,102.36 5,069.60
277,223.07 306,623.20 363,254.22 342,756.68 375,692.76127,732.04 160,745.35 141,202.78 122,235.44 133,846.83132,563.94 153,521.55 212,031.41 193,781.32 213,171.95
46,661.55 45,656.89 43,332.04 42,818.78 45,396.8429,980.83 29,988.52 44,155.66 39,672.30 0.00
Nota: Las cifras presentadas en el periodo de septiembre incluyen la fusión con Banca Promex.n. a. no aplica
67
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Bancomer
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
13,827.61 14,128.68 46,268.44 60,233.17 12,031.85 13,016.95 38,043.89
10,394.10 10,413.15 34,534.50 44,340.67 9,098.45 9,915.94 28,533.65
347.29 334.63 1,536.25 1,944.03 283.71 444.58 1,296.13
3,780.80 4,050.17 13,270.19 17,836.52 3,217.11 3,545.59 10,806.38
875.06 1,254.50 3,936.65 7,845.83 625.33 539.55 2,810.78
2,905.74 2,795.68 9,333.53 9,990.69 2,591.77 3,006.04 7,995.59
1,473.46 1,601.96 4,712.61 6,201.61 1,803.07 1,763.69 5,519.48n. a. n. a. n. a. n. a. 2,017.46 1,985.25 6,150.40n. a. n. a. n. a. n. a. 214.39 221.56 630.92
142.45 239.44 789.17 1,466.95 (653.92) 355.45 (27.76)
4,521.65 4,637.08 14,835.31 17,659.26 3,740.92 5,125.18 13,487.31
3,772.79 3,869.68 11,322.34 15,317.80 3,784.44 3,572.99 11,212.931,495.87 1,348.87 4,231.81 5,544.35 1,492.20 (2,966.83) 0.002,090.36 2,253.68 6,258.95 8,699.10 2,107.66 (4,243.96) 0.00
186.56 267.13 831.58 1,074.34 184.58 (429.15) 0.00
748.86 767.40 3,512.97 2,341.46 (43.52) 1,552.19 2,274.38
(46.75) (120.62) (406.53) (569.98) 0.49 (243.06) (509.34)n. a. n. a. n. a. n. a. 184.32 466.28 1,040.87n. a. n. a. n. a. n. a. 184.81 223.22 531.52
702.12 646.78 3,106.44 1,771.48 (43.03) 1,309.13 1,765.04
5.57 5.71 22.13 24.61 103.89 211.50 487.39(33.28) (33.26) (214.07) 545.65 324.35 (5.42) 683.47
663.27 607.81 2,870.24 2,292.52 177.43 1,092.21 1,961.12
(54.43) (17.80) (58.25) (121.44) (100.85) (68.26) (190.40)
608.84 590.01 2,811.99 2,171.08 76.58 1,023.95 1,770.72
0.00 0.00 0.00 856.49 0.00 (110.60) (110.60)
(27.69) (110.15) (226.52) (267.60) (30.94) (129.26) (282.72)
581.15 479.86 2,585.48 2,759.97 45.64 784.10 1,377.40
Nota: Las cifras presentadas en el periodo de septiembre incluyen la fusión con Banca Promex.n. a. no aplica
68
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Fusión con Banca Promex
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Bancomer
7,158.92 6,985.76 5,631.38 6,159.84 (924.15) 10.91 (2,255.80) 0.00 0.00 0.00 2,759.97 842.32 26,369.13
887.84 10,496.98 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 11,384.82
0.00 (7,159.22) 11,736.26 (1,817.08) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (2,759.97) 0.00 0.00
0.00 0.00 (11,117.03) (267.58) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (11,384.61)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (277.46) (277.46)
87.92 479.82 96.29 (10.23) 58.33 39.33 751.47
975.76 3,817.58 619.23 (1,988.36) (10.23) 0.00 0.00 58.33 0.00 0.00 (2,720.63) (277.46) (474.22)
0.00 0.00 0.00 (8.24) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,338.07 272.79 1,602.63
0.00 0.00 0.00 (8.24) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,338.07 272.79 1,602.63
0.00 0.00 0.00 0.00 (277.39) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (277.39)
0.00 0.00 0.00 (20.78) 0.00 (1.72) (1.36) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (23.87)
(67.58) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (207.75) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (275.33)
0.00 0.00 0.00 (1,519.81) 0.00 0.00 0.00 (208.79) (54.36) 0.00 0.00 (91.45) (1,874.40)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(67.58) 0.00 0.00 (1,540.59) (277.39) (1.72) (209.11) (208.79) (54.36) 0.00 0.00 (91.45) (2,450.98)
8,067.10 10,803.34 6,250.61 2,622.65 (1,211.76) 9.19 (2,464.91) (150.46) (54.36) 0.00 1,377.40 746.20 25,995.00
Nota: Las cifras presentadas en el periodo de septiembre incluyen la fusión con Banca Promex.
69
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismosFusión con Banca Promex
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bancomer
I-2000 II-2000 III-2000
670.19 746.77 1,660.12
0.00 0.00 0.0035.02 251.92 327.84
1,645.90 2,271.23 2,810.78367.62 675.35 1,044.74
(353.70) (688.89) (683.47)619.76 (335.32) 207.90
(7,393.82) 286.17 (5,038.94)6,112.61 1,623.83 (199.86)
(194.40) (6,172.09) (5,310.59)
0.00 7.96 (212.43)0.00 559.33 (9,134.61)0.00 0.00 0.00
4,372.82
1,509.18 (773.77) (10,155.67)
(330.26) (455.00) (685.35)0.00 0.00 0.000.00 (277.46) (277.46)
(393.13) (18.36) 11,317.80
(723.40) (750.82) 11,445.84
(214.56) 94.20 (2,007.52)1,330.31 1,430.90 457.94
1,115.74 1,525.10 (2,281.92)
1,901.53 0.51 (991.75)
24,785.57 24,785.58 24,785.58
26,687.10 24,786.08 23,793.83
Nota: Las cifras presentadas en el periodo de septiembre incluyen la fusión con Banca Promex.
70
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Serfín
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
190,785.45 192,064.09 156,890.14 119,762.48 129,390.63
23,654.53 31,269.70 14,563.91 11,993.83 18,322.8410,282.91 13,140.88 4,296.14 5,177.21 17,745.46
7.89 47.18 4.66 78.59 12.69n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,090.76 1,016.06 480.47 22.82 75.13145,204.00 140,123.37 131,584.09 96,859.53 88,186.97
10,366.71 9,575.31 3,336.24 2,903.19 2,653.99(13,035.06) (15,040.13) (7,173.52) (6,899.24) (6,458.02)
2,600.75 3,771.70 1,154.96 993.57 1,052.952,235.55 172.36 170.54 167.85 226.20
913.30 1,008.35 938.80 959.40 3,336.895,049.01 4,751.55 4,532.91 4,563.13 1,313.201,981.02 1,932.32 1,873.38 1,845.99 1,619.20
434.08 295.44 1,127.56 1,096.61 1,303.13
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
181,110.48 182,217.91 149,083.05 111,913.65 121,163.78
26,878.61 30,146.54 27,940.76 27,606.23 25,531.6297,820.50 73,641.11 81,848.48 49,925.46 51,222.6420,477.37 17,803.23 14,414.64 14,240.45 7,754.5227,580.10 55,030.89 21,263.10 16,628.03 32,785.17
314.97 350.54 14.13 75.96 42.49n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 9.097.91 15.87 17.74 39.42 25.580.00 0.00 0.00 0.00 23.44
6,296.80 4,021.83 3,584.17 3,398.07 3,769.211,377.20 1,207.57 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00357.03 0.33 0.02 0.02 0.02
9,674.97 9,846.18 7,807.10 7,848.82 8,226.85
14,403.76 14,413.41 14,413.43 14,413.45 14,413.4510,096.99 10,101.00 10,101.02 10,101.04 10,101.05
4,306.77 4,312.41 4,312.41 4,312.41 4,312.410.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(4,728.79) (4,567.23) (6,606.33) (6,564.62) (6,186.60)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 (6,351.20) (6,351.21) (6,351.20)
96.50 (41.98) (16.35) (49.16) (67.33)(11.87) (1.95) 1.88 (3.58) (0.33)
14.81 38.39 (183.02) (132.91) 0.00(343.40) (158.10) (116.06) (125.75) (277.65)
n. a. n. a. 0.00 0.00 34.99n. a. n. a. 0.00 0.00 (2.77)n. a. n. a. 0.00 0.00 37.760.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(4,484.84) (4,403.59) 58.42 97.98 474.93
148.08 146.85 145.52 63.71 60.231,981.52 1,932.81 1,873.85 1,846.46 1,815.74
446.08 453.95 456.26 495.88 415.9642,232.67 41,042.61 44,789.30 43,082.15 41,239.63
118,961.58 122,572.60 110,580.95 109,956.96 14,381.438,097.76 9,166.88 12,960.11 14,878.32 13,590.81
14,459.67 7,361.65 7,133.51 6,614.05 6,495.779,765.37 8,771.25 8,673.09 10,402.51 0.00
n. a. no aplica
71
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Serfín
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
10,282.91 13,140.88 4,296.14 5,177.21 17,745.46
296.56 3,927.44 261.40 1,230.30 7,124.50207.67 3,887.67 1.63 1,011.39 7,017.90
0.00 1.73 0.00 714.02 0.52207.67 3,885.93 1.63 297.37 7,017.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0088.89 39.78 259.78 218.91 106.59
1,168.01 464.79 423.82 505.60 1,323.76483.58 464.79 423.82 505.60 1,294.84415.84 396.59 375.02 397.21 769.23
0.00 0.00 0.00 0.00 368.4467.74 68.20 48.80 108.39 157.17
684.43 0.00 0.00 0.00 28.92
7,410.60 7,884.99 3,610.91 3,441.31 9,297.207,410.60 7,884.99 3,610.91 2,621.67 9,297.203,535.60 3,465.57 1,453.88 1,582.89 3,453.983,639.99 3,498.96 353.56 98.90 4,163.51
235.01 920.46 1,803.47 939.87 1,679.720.00 0.00 0.00 819.64 0.00
1,407.75 863.66 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
7.89 47.18 4.66 78.59 3.601,850.53 10,148.51 7,192.26 22,861.68 24,916.331,842.65 10,101.33 7,187.59 22,783.10 24,949.73
314.61 350.54 14.13 75.96 33.401,021.73 6,441.11 2,150.56 5,089.68 9,121.57
707.12 6,090.56 2,136.42 5,013.72 9,125.18
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 9.09
1,090.76 1,016.06 480.48 22.82 75.13
1,090.76 1,016.06 480.48 22.82 60.870.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 14.26
7.91 15.87 17.74 39.42 25.58
7.91 15.87 17.74 39.42 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 3.730.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 21.85
Consolidado con fideicomisos UDIS
n. a. no aplica
72
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Serfín
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
155,570.72 149,698.68 134,920.33 99,762.72 90,840.96
145,204.00 140,123.37 131,584.09 96,859.53 88,186.97
14,540.79 14,198.50 12,230.45 11,922.39 9,801.06
2,169.08 676.47 3.13 2.89 98.24
1,593.28 1,592.02 1,500.82 1,532.89 1,574.05
11,589.64 11,392.99 8,260.50 8,080.10 7,748.60
13,449.70 6,773.97 6,773.79 7,239.20 7,222.60
101,861.52 105,489.41 102,815.40 68,082.06 61,742.42
10,366.71 9,575.31 3,336.24 2,903.19 2,653.99
8,251.92 7,759.69 2,735.46 2,375.55 2,148.95
98.03 49.91 39.84 26.11 11.57
116.76 101.98 91.24 70.31 55.66
1,900.00 1,663.73 469.71 431.22 436.77
0.00 0.00 0.00 0.00 1.04
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
73
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Serfín
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
155,265.97 155,598.56 155,213.02 46,050.70 93,469.21
31,021.40 24,227.52 37,037.99 31,300.69 15,044.23
6,355.20 6,432.80 5,816.14 3,136.59 6,829.91
3,848.74 5,864.60 3,729.42 4,931.04 5,190.40
4,003.63 6,813.37 2,278.01 2,205.88 2,116.37
1,555.96 1,979.98 654.82 569.07 353.31
1,022.24 325.25 303.71 131.51 77.36
107,458.80 109,955.04 105,392.94 3,775.92 63,857.63
13,035.06 15,040.13 7,173.52 6,899.24 6,458.01
2,772.45 2,071.53 2,087.29 1,993.18 480.91
769.75 1,152.79 644.98 1,228.96 1,515.87
2,442.24 2,765.76 873.84 1,006.66 1,533.20
167.16 417.19 14.18 196.65 353.31
1,149.14 879.42 279.92 282.91 2,574.72
5,734.32 7,753.43 3,273.31 2,190.89 0.00
74
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Serfín
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
174,134.31 177,829.34 145,466.98 108,400.18 117,293.95
26,878.61 30,146.54 27,940.76 27,606.23 25,531.6220,777.91 22,577.41 21,659.10 20,075.77 18,873.78
6,100.70 7,569.13 6,281.66 7,530.46 6,657.8497,820.50 73,641.10 81,848.48 49,925.47 51,222.64
1.38 0.01 0.01 0.01 n.a13,729.50 12,552.43 10,604.78 3,592.92 n.a84,089.62 61,088.66 71,243.69 46,332.54 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a20,477.37 17,803.23 14,414.64 14,240.45 7,754.52
27,580.63 55,030.89 21,263.10 16,628.03 32,785.1714,991.42 46,855.97 16,058.39 10,861.40 21,395.80
4,338.55 0.00 25.80 731.15 7,755.003,429.86 3,458.77 1,791.16 1,711.54 0.004,820.21 4,716.15 3,387.75 3,323.94 3,634.36
0.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,377.20 1,207.57 0.00 0.00 0.00
1,377.20 1,207.57 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 42.49
0.00 0.00 0.00 0.00 42.49
28,621.21 22,720.47 15,123.63 13,149.56 10,953.19
3,910.59 3,751.26 3,904.30 4,155.20 3,809.333,910.59 3,725.62 3,903.62 4,155.09 3,809.30
0.00 25.64 0.68 0.11 0.0311,208.03 7,946.62 3,928.18 3,199.76 1,724.70
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a11,208.03 7,946.62 3,928.18 3,199.76 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13,502.60 11,022.60 7,291.15 5,794.60 5,419.1612,112.25 9,891.39 6,711.86 5,236.84 2,342.03
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,390.30 1,131.20 579.29 557.76 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 14.080.05 (0.00) 0.00 (0.00) 3,063.050.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
75
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Serfín
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
8,740.32 9,335.57 29,798.53 40,229.24 6,016.70 6,178.47 20,523.97
6,184.23 7,315.67 21,586.36 28,365.81 4,147.73 3,298.66 13,307.961,173.34 1,672.67 3,497.25 5,189.21 449.42 (540.67) 1,028.91(221.84) 102.80 275.55 213.64 (0.00) 1.13 1.17
155.71 154.47 528.02 672.35 128.35 129.30 411.26485.78 520.51 1,654.87 2,098.87 280.52 93.25 748.15
87.74 86.18 262.63 344.53 84.32 388.34 558.334,503.50 4,779.05 15,368.03 19,847.22 3,205.12 3,227.31 10,560.141,840.00 1,643.59 6,396.88 7,705.23 705.13 538.58 2,229.77
60.90 43.91 154.67 212.20 236.97 575.62 1,098.2528.68 36.00 94.01 124.85 22.22 17.08 63.16
129.97 143.43 433.86 660.70 216.49 237.77 673.840.00 0.00 0.00 0.00 0.41 0.85 1.88
496.54 152.96 1,132.75 3,160.44 687.74 1,030.67 2,669.870.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
8,546.63 8,261.01 27,931.30 37,305.47 5,031.99 4,905.17 16,980.02
7,578.89 7,680.03 25,163.51 31,749.76 3,588.90 2,779.93 11,936.051,103.85 794.59 3,037.87 3,670.70 393.59 227.95 1,010.143,810.55 4,483.40 13,792.72 17,340.45 2,066.53 1,742.36 6,931.081,288.03 1,104.03 4,416.27 5,214.83 530.40 410.84 1,630.611,376.46 1,298.02 3,916.66 5,523.79 598.37 395.27 2,360.71
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 3.50 3.506.13 4.35 20.91 50.23 9.80 7.78 26.54
401.55 381.82 1,447.45 2,064.13 617.52 768.14 1,860.3961.17 32.81 115.11 212.33 (0.84) (5.30) 77.62
498.89 162.00 1,184.31 3,229.02 816.61 946.96 2,671.77n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
448.92 282.45 1,450.75 1,508.01 (15.52) (36.54) (58.52)
642.60 1,357.01 3,317.98 4,431.78 969.19 1,236.76 3,485.43
6,338.98 332.97 6,883.65 8,131.55 0.00 0.00 0.00
(5,696.38) 1,024.04 (3,565.68) (3,699.77) 969.19 1,236.76 3,485.43
392.87 340.19 1,083.68 1,693.60 298.26 301.37 927.83n. a. n. a. n. a. n. a. 374.14 398.60 1,179.83n. a. n. a. n. a. n. a. 75.87 97.23 252.00
344.39 141.44 1,059.79 2,954.89 514.79 363.56 1,146.07
(4,959.13) 1,505.68 (1,422.21) 948.72 1,782.25 1,901.69 5,559.33
1,915.10 1,789.12 5,410.63 7,697.31 1,782.67 1,519.06 5,103.40647.90 642.44 1,924.32 2,895.08 616.13 913.66 2,223.08
1,134.46 1,078.19 3,119.78 4,359.08 1,077.58 521.99 2,623.36132.75 68.49 366.53 443.15 88.97 83.41 256.95
(6,874.23) (283.44) (6,832.84) (6,748.59) (0.43) 382.63 455.93
(7,237.59) 352.80 (6,598.28) (6,392.76) 30.55 36.55 28.40n. a. n. a. n. a. n. a. 153.30 58.14 407.01n. a. n. a. n. a. n. a. 183.85 94.69 435.41
(14,111.82) 69.36 (13,431.12) (13,141.35) 30.12 419.18 484.32
11.74 11.78 35.56 163.07 7.22 39.34 57.49(1,170.96) 52.37 (1,680.77) (1,670.73) 0.00 0.00 0.00
(15,294.52) 109.95 (15,147.45) (14,975.15) 22.90 379.84 426.83
104.35 87.42 263.94 33.76 16.66 (2.89) 48.09
(15,190.17) 197.37 (14,883.51) (14,941.39) 39.56 376.94 474.92
10,444.09 (45.42) 10,398.67 10,537.79 0.00 0.00 0.00
(4,746.08) 151.95 (4,484.84) (4,403.59) 39.56 376.94 474.92
n. d. no disponiblen. a. no aplica
76
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Serfín
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
191,749.05 192,288.89 158,749.11 119,634.11 130,568.17
23,933.23 31,426.21 16,350.94 13,134.40 19,936.6711,620.42 14,315.59 5,805.74 5,448.23 17,942.55
7.89 208.21 4.66 78.59 12.69n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,123.56 1,016.06 480.47 22.82 75.13145,631.63 140,238.26 131,691.07 96,879.43 88,199.07
10,443.92 9,665.56 3,418.47 3,053.60 2,797.07(13,092.36) (15,115.55) (7,245.36) (6,968.63) (6,542.02)
2,612.18 3,898.41 1,231.33 1,035.46 1,057.382,299.05 417.77 239.92 235.00 258.673,562.67 3,510.32 3,429.89 3,423.30 3,342.06
620.44 506.97 541.54 544.23 566.531,962.28 1,902.26 1,672.09 1,651.21 1,619.201,024.15 298.82 1,128.35 1,096.49 1,303.17
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
181,635.99 182,441.91 150,941.30 111,784.65 122,340.92
26,278.18 30,598.60 27,622.78 25,288.66 24,945.4698,721.71 72,971.41 83,509.98 51,573.06 52,841.3920,477.37 17,803.23 14,414.64 14,240.45 7,411.4027,580.10 55,487.26 21,702.56 17,098.06 33,278.71
314.97 350.54 14.13 74.83 41.33n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 9.097.91 15.87 17.74 39.42 25.580.00 0.00 0.00 0.00 23.50
6,521.33 4,007.10 3,659.44 3,470.14 3,764.441,377.20 1,207.57 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00357.23 0.33 0.02 0.02 0.02
10,113.06 9,846.97 7,807.81 7,849.47 8,227.26
14,403.76 14,413.41 14,413.43 14,413.45 14,413.4510,096.99 10,101.00 10,101.02 10,101.04 10,101.05
4,306.77 4,312.41 4,312.41 4,312.41 4,312.410.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(4,290.70) (4,566.43) (6,605.62) (6,563.98) (6,186.20)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 (6,351.20) (6,351.21) (6,351.20)
96.50 (41.98) (16.35) (49.16) (67.33)(11.87) (1.95) 1.88 (3.58) (0.33)
14.81 38.39 0.00 0.00 0.00(343.40) (158.10) (116.06) (125.75) (277.65)
438.10 0.80 0.72 0.64 0.40n. a. n. a. (183.02) (132.91) 34.99n. a. n. a. (183.98) 0.00 (2.77)n. a. n. a. 0.96 (132.91) 37.760.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(4,484.84) (4,403.59) 58.42 97.98 474.93
148.08 164.97 162.67 2,976.15 74.581,981.52 1,932.81 1,873.85 1,846.46 1,815.74
446.08 453.95 456.26 495.88 415.9642,664.53 41,387.98 44,789.30 43,082.15 41,239.63
118,961.58 122,572.60 110,580.95 109,956.96 14,423.468,097.76 9,166.88 12,960.11 14,878.32 13,590.81
14,459.67 7,361.65 7,133.51 6,614.05 6,495.779,860.12 8,771.25 8,673.09 10,405.87 0.00
n. a. no aplica
77
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Serfín
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
8,792.39 9,376.18 29,915.52 40,289.88 6,104.96 6,202.18 20,643.75
8,576.30 8,276.17 28,004.37 37,313.75 5,017.21 4,896.81 16,962.00
448.92 282.52 1,450.82 1,508.07 (18.56) (39.00) (67.25)
665.01 1,382.53 3,361.97 4,484.20 1,069.19 1,266.38 3,614.50
6,347.43 332.86 6,915.99 8,188.37 3.04 19.20 22.74
(5,682.42) 1,049.68 (3,554.02) (3,704.18) 1,066.15 1,247.18 3,591.76
455.39 589.22 1,541.96 1,551.35 305.35 294.52 934.23n. a. n. a. n. a. n. a. 381.22 393.44 1,187.92n. a. n. a. n. a. n. a. 75.87 98.93 253.69
461.61 138.85 1,287.25 3,108.42 549.23 374.50 1,201.94
(4,765.41) 1,777.74 (724.81) 955.59 1,920.73 1,916.20 5,727.93
2,091.26 1,924.10 5,858.90 7,775.53 1,835.60 1,506.61 5,125.94718.26 717.77 2,137.46 2,957.67 616.88 (1,327.53) 0.00
1,178.84 1,105.57 3,218.65 4,258.10 1,117.70 (2,092.65) 0.00194.17 100.76 502.79 559.77 101.01 (199.14) 0.00
(6,856.68) (146.36) (6,583.71) (6,819.95) 85.13 409.59 601.99
(7,137.79) 376.10 (6,449.72) (6,227.86) (27.80) 37.17 (10.25)n. a. n. a. n. a. n. a. 175.99 68.47 470.46n. a. n. a. n. a. n. a. 148.20 105.64 460.22
(13,994.47) 229.74 (13,033.43) (13,047.80) 57.34 446.75 591.74
26.82 27.29 77.68 226.83 25.91 45.67 96.41(1,172.33) 51.54 (1,685.01) (1,687.72) 5.44 (4.77) (28.23)
(15,193.62) 253.99 (14,796.12) (14,962.34) 36.86 396.32 467.09
15.40 2.57 23.51 20.71 2.62 (19.27) 7.80
(15,178.21) 256.55 (14,772.61) (14,941.64) 39.48 377.04 474.89
10,444.09 (45.42) 10,398.67 10,537.79 0.00 0.00 0.00
(11.96) (59.18) (110.90) 0.25 0.08 (0.09) 0.04
(4,746.08) 151.95 (4,484.84) (4,403.59) 39.56 376.95 474.93
n. a. no aplica
78
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Serfín
10,101.05 4,312.40 0.00 0.00 (41.98) (1.95) (119.71) 0.00 0.00 0.00 (4,403.59) 0.80 9,847.02
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (4,403.59) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4,403.59 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (1,947.61) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1,947.61)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (6,351.20) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4,403.59 0.00 (1,947.61)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 474.93 (0.40) 474.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 474.93 (0.40) 474.53
0.00 0.00 0.00 0.00 10.38 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.62 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (157.94) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (157.94)
0.00 0.00 0.00 0.00 (35.73) 0.00 0.00 (2.77) 37.76 0.00 0.00 0.00 (0.74)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (25.35) 1.62 (157.94) (2.77) 37.76 0.00 0.00 0.00 (146.68)
10,101.05 4,312.40 0.00 (6,351.20) (67.33) (0.33) (277.65) (2.77) 37.76 0.00 474.93 0.40 8,227.26
79
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Serfín
I-2000 II-2000 III-2000
58.42 97.98 474.93
0.00 0.00 0.00245.09 489.15 524.69
0.00 0.00 22.7498.13 199.14 297.5428.90 23.46 28.230.00 0.00 0.00
(29,599.86) (30,271.08) (36,174.96)8,906.91 44,149.89 52,604.54
6,743.44 8,375.97 (6,087.56)
0.00 870.69 845.630.00 1,795.11 1,434.680.00 (42,131.94) (23,643.22)
(13,518.97) (16,401.62) (9,672.76)
0.00 0.00 0.00(1,207.50) (1,207.57) (1,207.57)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
(1,207.50) (1,207.57) (1,207.57)
(46.90) (135.68) (188.08)(300.01) (546.95) (421.13)
(346.91) (682.63) (609.21)
(15,073.37) (18,291.82) (11,489.54)
31,424.32 31,426.22 31,426.21
16,350.94 13,134.40 19,936.67
80
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bital
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
121,002.67 133,736.77 123,128.46 127,155.38 121,578.13
28,563.64 37,652.31 29,645.08 21,701.73 25,131.3724,806.67 26,457.61 24,575.10 35,483.31 27,477.68
139.26 105.70 85.50 0.00 20.68n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.01 3.70 2.54 0.00 2.28
52,670.98 56,381.55 56,538.78 57,278.92 55,862.088,533.46 7,320.61 6,542.09 6,383.30 4,875.29
(6,427.93) (6,215.55) (5,643.72) (5,108.56) (4,924.18)2,275.25 3,499.40 3,348.08 3,474.64 5,373.43
559.51 567.69 519.79 535.70 577.233,670.79 3,553.91 3,383.65 3,254.72 3,090.191,022.07 1,048.05 951.34 954.66 959.852,566.31 2,413.90 2,279.48 2,345.10 2,323.261,656.01 29.16 27.96 25.01 28.05
964.66 918.73 872.79 826.85 780.92
113,716.22 126,293.65 115,882.77 119,967.35 113,984.84
46,213.78 50,993.69 47,980.51 50,571.78 49,998.9451,285.47 43,872.83 48,580.92 41,819.76 41,240.71
64.11 62.53 60.62 0.00 0.0010,716.66 25,769.65 14,242.98 22,566.88 17,745.77
255.08 197.71 210.89 241.12 148.30n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.65 0.000.00 0.00 0.00 0.00 276.60
3,533.54 3,770.96 3,238.68 3,157.08 3,040.031,645.44 1,625.22 1,567.17 1,609.12 1,522.17
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.14 1.06 1.00 0.97 12.32
7,286.44 7,443.12 7,245.69 7,188.03 7,593.29
5,352.90 5,282.41 5,193.99 5,160.57 5,121.901,359.35 1,359.69 1,359.68 1,359.68 1,359.681,243.39 1,243.70 1,243.70 1,243.69 1,243.692,750.16 2,679.02 2,590.61 2,557.20 2,518.521,933.54 2,160.71 2,051.70 2,027.46 2,471.401,908.74 2,982.37 2,982.31 3,475.61 3,475.601,073.27 0.00 493.30 (22.89) (22.89)
(45.76) (6.84) 49.86 (32.66) 31.2611.57 12.26 12.43 11.14 11.71
6.25 6.89 0.00 0.00 0.00(1,359.22) (1,329.79) (1,820.22) (1,949.70) (2,139.21)
n. a. n. a. 266.97 392.57 566.99n. a. n. a. 170.25 299.18 463.71n. a. n. a. 96.71 93.39 103.280.00 0.00 0.00 0.00 0.00
338.68 495.82 67.04 153.40 547.95
133.57 29.01 27.44 58.81 55.617,129.91 6,975.39 6,858.60 7,233.24 7,836.46
742.26 787.76 798.84 1,056.60 979.84144,276.93 166,592.06 161,349.18 158,955.05 156,408.54410,309.73 392,302.17 385,818.14 379,532.23 381,114.47
95,324.87 119,619.20 118,457.61 121,542.05 121,231.0513,383.91 13,047.07 12,199.10 12,087.60 11,787.58
9,034.30 14,424.79 13,359.58 16,174.36 4,851.93
n. a. no aplica
81
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bital
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
24,806.67 26,457.61 24,575.10 35,483.31 27,477.68
13,430.23 16,698.02 15,368.28 26,278.55 19,634.4312,421.57 15,304.02 14,107.79 24,991.45 18,577.02
0.00 0.00 0.00 0.00 2.7011,719.25 14,651.18 12,856.41 23,778.21 17,401.39
702.32 652.84 1,251.38 1,213.24 1,172.921,008.65 1,394.00 1,260.49 1,287.10 1,057.41
1,925.19 1,779.63 2,678.24 2,743.11 1,582.731,924.16 1,778.43 2,247.64 2,313.21 1,155.051,356.20 1,205.11 1,699.30 1,740.91 682.88
567.96 0.00 548.33 572.30 416.720.00 573.32 0.00 0.00 55.441.02 1.20 430.60 429.90 427.69
7,702.13 7,493.17 6,528.58 6,461.64 6,260.517,641.09 7,446.92 6,528.58 6,461.64 6,260.511,722.65 1,569.94 1,577.11 1,614.11 1,643.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.005,918.44 5,876.98 4,951.46 4,847.53 4,616.75
61.04 46.25 0.00 0.00 0.00
1,749.13 486.79 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
139.26 105.70 85.51 0.00 20.6858,706.88 49,757.13 54,261.09 56,965.71 59,944.3558,567.62 49,651.44 54,175.59 57,036.58 59,923.68
255.08 197.71 210.89 241.12 148.307,609.25 4,136.21 5,306.85 4,269.98 5,943.707,354.17 3,938.49 5,095.96 4,099.73 5,795.40
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.00 3.70 2.54 0.00 2.00
2.00 3.70 2.54 0.00 2.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.65 0.00
0.00 0.00 0.00 0.65 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Consolidado con fideicomisos UDIS
n. a. no aplica
82
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Bital
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
61,204.44 63,702.16 63,080.87 63,662.22 60,737.37
52,670.98 56,381.55 56,538.78 57,278.92 55,862.08
18,816.78 21,019.23 21,039.04 21,400.98 20,280.16
1,261.26 1,087.59 1,043.96 1,076.87 772.54
1,923.73 2,027.32 2,195.90 2,474.58 2,983.93
7,741.41 8,351.10 8,376.24 8,060.36 7,458.69
6,447.44 5,789.91 6,036.88 6,395.03 6,513.90
16,480.36 18,106.40 17,846.77 17,871.10 17,852.85
8,533.46 7,320.61 6,542.09 6,383.30 4,875.29
3,631.82 3,517.29 3,467.28 3,613.02 3,419.78
6.76 5.61 5.56 5.59 7.95
493.93 680.15 700.03 757.71 790.33
4,400.82 3,117.44 2,369.10 2,006.51 657.08
0.13 0.13 0.12 0.46 0.15
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
83
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bital
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
63,206.22 60,554.17 62,550.94 62,973.01 62,008.38
24,003.10 22,280.29 24,588.40 26,412.14 19,679.58
5,648.20 6,071.83 5,379.67 4,883.24 10,789.16
7,187.63 5,605.57 4,516.13 3,742.38 4,782.95
4,410.32 4,895.90 4,556.89 3,424.62 2,355.32
1,577.12 1,438.04 1,816.31 1,904.66 1,123.46
3,170.50 3,016.50 2,544.48 3,216.56 3,606.92
17,209.34 17,246.04 19,149.05 19,389.42 19,670.99
6,427.93 6,215.55 5,643.72 5,108.56 4,924.18
2,113.82 2,088.15 1,056.42 1,109.26 1,233.31
622.40 631.70 681.41 594.90 727.05
1,851.59 1,952.73 2,176.39 1,461.97 1,297.68
1,576.90 1,433.93 903.60 1,085.55 1,169.07
263.22 109.05 825.91 856.88 497.07
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
84
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Bital
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
109,926.05 122,323.93 112,432.20 116,638.42 110,507.59
46,213.77 50,993.69 47,980.51 50,571.78 49,998.9436,518.73 39,223.10 36,916.63 38,758.42 37,876.17
9,695.05 11,770.59 11,063.88 11,813.37 12,122.7751,285.47 43,872.83 48,580.92 41,819.76 41,240.71
55.16 58.74 48.42 42.55 n.a13,322.98 12,156.27 12,180.39 12,881.98 n.a35,177.70 30,057.85 33,174.81 24,768.24 n.a
2,729.63 1,599.97 3,177.29 4,126.98 n.a64.11 62.53 60.62 0.00 0.00
10,717.26 25,769.65 14,242.98 22,566.88 17,745.774,512.58 19,457.13 8,001.71 15,419.35 10,437.82
763.90 759.65 319.92 353.99 1,600.004,747.09 4,873.49 5,259.12 6,142.21 0.00
692.97 679.45 662.23 651.33 0.000.72 (0.07) (0.00) 0.00 5,707.950.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,645.44 1,625.22 1,567.17 1,609.12 1,522.17
1,645.44 1,625.22 1,567.17 1,609.12 1,522.17
0.00 0.00 0.00 70.89 148.30
0.00 0.00 0.00 70.89 148.30
21,390.64 20,761.36 20,343.93 20,687.92 17,908.55
6,259.71 6,449.04 6,181.33 6,653.18 5,993.956,154.04 6,350.11 6,092.97 6,653.15 5,901.77
105.67 98.93 88.37 0.03 92.188,959.19 8,622.64 8,642.59 9,056.40 8,043.33
51.39 55.69 46.28 40.76 n.a8,907.79 8,566.95 8,596.31 9,015.64 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6,171.75 5,675.19 5,520.01 4,914.35 3,868.264,121.08 3,570.10 3,066.50 2,920.87 2,252.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,050.52 2,104.90 2,453.34 1,993.48 0.00
0.00 0.00 0.18 0.00 0.000.15 0.19 0.00 0.00 1,616.270.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 14.49 0.00 63.99 3.00
0.00 14.49 0.00 63.99 3.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
85
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bital
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
8,433.74 8,805.88 28,316.05 36,235.02 6,889.71 6,351.12 20,423.37
3,053.85 3,484.34 9,711.10 13,393.79 2,784.12 2,058.24 7,428.951,345.14 1,445.47 4,138.81 6,289.54 1,171.28 685.99 2,949.53
18.79 142.62 203.54 224.83 2.03 9.55 31.6342.56 60.43 167.24 236.31 79.55 84.05 237.32
507.25 581.59 1,169.34 1,198.01 434.68 255.64 1,122.57129.58 229.77 628.51 1,087.26 307.72 214.60 693.11
1,010.54 1,024.47 3,403.65 4,357.84 788.87 808.41 2,394.783,002.02 3,622.06 11,462.34 14,190.06 2,944.09 2,845.34 8,858.181,721.72 1,155.13 4,768.23 5,680.56 733.48 594.43 2,289.76
91.50 103.44 284.00 408.22 137.19 571.65 824.29441.33 329.23 1,553.76 1,951.78 220.15 284.22 891.56
32.53 (16.55) 144.59 158.59 24.65 (9.08) 32.0090.79 128.23 392.03 452.01 46.03 6.33 98.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
6,485.57 6,527.14 21,521.12 27,231.24 4,550.39 4,376.78 14,105.55
3,229.96 3,343.30 10,584.34 13,626.82 2,443.37 2,432.87 7,671.87641.98 635.57 2,143.07 2,693.42 472.31 461.91 1,455.21
1,770.00 1,991.78 5,971.07 7,570.64 1,360.35 945.15 3,997.0870.23 21.93 240.46 238.02 2.60 (0.09) 5.59
683.59 640.66 1,925.77 2,780.42 521.67 687.46 1,750.3064.15 53.36 303.98 344.31 86.44 338.45 463.7048.08 48.85 149.13 198.61 0.00 0.00 0.00
3,199.28 3,105.13 10,730.58 13,290.60 2,149.12 1,950.98 6,431.578.25 29.86 57.06 115.22 (42.87) (7.07) 2.110.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
51.96 63.67 165.59 216.06 47.55 54.31 201.23
2,000.13 2,342.41 6,960.52 9,219.84 2,386.87 2,028.65 6,519.06
653.39 618.33 1,960.12 2,580.00 674.78 489.17 1,693.82
1,346.74 1,724.08 5,000.41 6,639.83 1,712.09 1,539.48 4,825.24
698.31 712.83 2,080.54 2,854.42 757.73 768.64 2,201.22n. a. n. a. n. a. n. a. 808.34 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 50.61 0.00 0.00
407.36 407.21 1,024.29 1,671.19 (116.84) 357.74 668.25
2,452.41 2,844.13 8,105.24 11,165.44 2,352.97 2,665.86 7,694.72
2,299.11 2,461.64 7,194.07 9,691.29 2,411.51 2,452.01 7,324.27891.27 930.44 2,722.73 3,691.62 941.09 917.65 2,807.12
1,204.08 1,321.22 3,853.50 5,180.93 1,277.10 1,342.93 3,935.10203.76 209.98 617.85 818.75 193.42 191.42 582.06
153.30 382.49 911.17 1,474.15 (58.54) 213.85 370.44
(30.51) (173.45) (337.71) (461.43) 0.50 434.40 290.93n. a. n. a. n. a. n. a. 25.04 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 25.54 0.00 0.00
122.79 209.03 573.46 1,012.72 (58.03) 66.38 79.51
29.26 11.40 145.08 132.51 20.43 30.45 90.8935.07 25.59 65.38 23.19 161.10 76.78 262.25
128.61 223.23 493.76 903.40 82.64 112.72 250.86
12.28 (91.73) (104.62) (180.16) 3.71 4.34 19.59
140.89 131.50 389.14 723.24 86.35 117.05 270.45
(47.56) (2.90) (50.46) (227.42) 0.00 277.38 277.38
93.33 128.61 338.68 495.82 86.35 394.43 547.83
n. d. no disponiblen. a. no aplica
86
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bital
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
120,951.74 133,690.69 123,103.66 127,092.65 121,505.09
28,564.34 37,653.00 29,663.37 21,702.45 25,132.0525,143.99 26,812.49 24,575.10 35,483.31 27,477.68
139.26 105.70 85.50 0.00 20.68n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.01 3.70 2.54 0.00 2.28
52,343.47 56,095.79 56,517.42 57,259.28 55,843.678,533.46 7,320.61 6,542.09 6,383.30 4,875.29
(6,427.93) (6,215.55) (5,643.72) (5,108.56) (4,924.18)2,293.84 3,508.95 3,355.51 3,484.46 5,386.72
559.51 567.69 519.79 535.70 577.234,470.90 4,344.88 4,159.98 4,022.25 3,836.32
141.60 131.33 129.11 132.62 144.162,566.31 2,413.90 2,295.91 2,345.67 2,323.931,656.33 29.47 28.27 25.31 28.35
964.66 918.73 872.79 826.85 780.92
113,665.24 126,247.53 115,857.93 119,904.58 113,911.76
46,161.30 50,950.29 47,936.53 50,507.64 49,924.4151,285.47 43,872.83 48,580.92 41,819.76 41,240.71
64.11 62.53 60.62 0.00 0.0010,715.97 25,765.24 14,242.76 22,566.88 17,745.77
255.08 197.71 210.89 241.12 148.30n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.65 0.000.00 0.00 16.54 0.00 276.60
3,535.73 3,772.64 3,241.49 3,158.45 3,041.491,645.44 1,625.22 1,567.17 1,609.12 1,522.17
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.14 1.06 1.00 0.97 12.32
7,286.49 7,443.16 7,245.73 7,188.07 7,593.33
5,352.90 5,282.41 5,193.99 5,160.57 5,121.901,359.35 1,359.69 1,359.68 1,359.68 1,359.681,243.39 1,243.70 1,243.70 1,243.69 1,243.692,750.16 2,679.02 2,590.61 2,557.20 2,518.521,933.58 2,160.75 2,051.74 2,027.50 2,471.441,908.74 2,982.37 2,982.31 3,475.61 3,475.601,073.27 0.00 493.30 (22.89) (22.89)
(45.76) (6.84) 49.86 (32.66) 31.2611.57 12.26 12.43 11.14 11.71
6.25 6.89 0.00 0.00 0.00(1,359.22) (1,329.79) (1,820.22) (1,949.70) (2,139.21)
0.04 0.04 0.04 0.04 0.04n. a. n. a. 266.97 392.57 566.99n. a. n. a. 170.25 299.18 463.71n. a. n. a. 96.71 93.39 103.280.00 0.00 0.00 0.00 0.00
338.68 495.82 67.04 153.40 547.95
133.57 29.01 27.44 58.81 55.617,129.91 6,975.39 6,858.60 7,233.24 7,836.46
742.26 787.76 798.84 1,056.60 979.84144,276.93 166,592.06 161,349.18 158,955.05 156,408.54410,309.73 392,302.17 385,818.14 379,532.23 381,114.47
95,324.87 119,619.20 118,457.61 121,542.05 121,231.0513,383.91 13,047.07 12,199.10 12,087.60 11,787.58
9,034.30 14,424.79 13,359.58 16,174.36 4,851.93
n. a. no aplica
87
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Bital
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
8,436.13 8,806.22 28,317.64 36,237.72 6,888.70 6,348.95 20,420.18
6,485.48 6,526.86 21,521.13 27,230.78 4,549.32 4,376.48 14,104.18
51.92 63.67 165.59 216.06 47.55 54.31 201.23
2,002.57 2,343.03 6,962.10 9,222.99 2,386.92 2,026.78 6,517.23
653.39 618.33 1,960.12 2,580.00 674.78 489.17 1,693.82
1,349.18 1,724.70 5,001.98 6,642.99 1,712.14 1,537.61 4,823.41
698.31 712.83 2,080.54 2,854.42 757.52 768.64 2,201.22n. a. n. a. n. a. n. a. 808.23 822.63 2,357.68n. a. n. a. n. a. n. a. 50.71 54.00 156.46
423.31 304.80 910.55 1,466.50 (117.30) 358.91 675.45
2,470.80 2,742.33 7,993.07 10,963.91 2,352.36 2,665.16 7,700.08
2,303.25 2,465.39 7,205.77 9,705.49 2,415.54 2,455.70 7,335.13891.15 930.42 2,722.74 3,691.64 941.10 (1,889.48) 0.00
1,198.97 1,315.57 3,836.99 5,157.56 1,271.83 (2,580.90) 0.00213.13 219.41 646.04 856.28 202.62 (409.05) 0.00
167.55 276.94 787.30 1,258.42 (63.18) 209.46 364.95
(30.01) (170.68) (333.92) (449.72) 2.93 (148.44) (289.48)n. a. n. a. n. a. n. a. 25.04 232.97 404.41n. a. n. a. n. a. n. a. 27.97 84.52 114.93
137.53 106.26 453.38 808.70 (60.25) 61.02 75.46
32.31 13.52 152.12 141.61 20.44 30.45 90.9035.26 25.59 65.38 23.19 161.79 76.89 270.02
140.48 118.34 366.64 690.27 81.09 107.47 254.59
0.41 13.16 22.50 32.97 5.26 9.70 15.98
140.89 131.50 389.14 723.24 86.35 117.17 270.57
(47.56) (2.90) (50.46) (227.42) 0.00 277.38 277.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
93.33 128.61 338.68 495.82 86.35 394.55 547.95
n. a. no aplica
88
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Bital
4,038.69 1,243.69 2,982.36 0.00 (6.84) 12.26 (1,340.71) 0.00 17.77 0.00 493.30 0.04 7,440.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 493.30 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (493.30) 0.00 0.00
0.00 0.00 493.25 (493.25) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 493.25 0.06 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (493.30) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 547.95 0.00 547.95
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 547.95 0.00 547.95
0.00 0.00 0.00 0.00 38.10 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 38.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.55) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.55)
(160.49) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (160.49)
0.00 0.00 0.00 (22.95) 0.00 0.00 (798.50) 463.71 85.51 0.00 0.00 0.00 (272.23)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(160.49) 0.00 0.00 (22.95) 38.10 (0.55) (798.50) 463.71 85.51 0.00 0.00 0.00 (395.17)
3,878.20 1,243.69 3,475.60 (22.89) 31.26 11.71 (2,139.21) 463.71 103.28 0.00 547.95 0.04 7,593.33
89
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bital
I-2000 II-2000 III-2000
67.04 153.40 547.95
0.00 0.00 0.0056.76 200.60 143.16
529.87 1,204.65 1,693.82206.44 409.05 609.57(31.34) (193.13) (270.02)
17.47 33.86 50.78
1,692.68 (2,922.48) (5,745.54)(882.61) (2,396.40) (182.66)
(9,249.10) 0.00 0.00
0.00 (8,696.20) (733.67)0.00 (2,249.47) (6,088.42)0.00 (953.22) (1,935.35)
(7,592.79) (15,409.35) (11,910.39)
(58.05) (16.10) (103.05)(88.41) (122.93) (160.49)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 (0.55)
(146.47) (139.04) (264.09)
(251.49) (324.78) (358.69)1.15 4.07 12.38
(250.34) (320.71) (346.31)
(7,989.60) (15,869.10) (12,520.80)
37,652.97 37,571.55 37,652.85
29,663.37 21,702.45 25,132.05
90
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bilbao Vizcaya
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
91,238.71 87,849.06 87,847.10 94,931.43 85,381.28
16,914.83 11,531.29 10,638.15 18,468.81 18,135.253,812.36 6,464.70 5,817.29 6,378.91 2,407.67
231.63 344.38 265.69 330.89 98.06n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21.04 18.06 28.50 48.17 42.7657,850.76 57,907.50 57,810.02 56,319.43 51,743.25
1,088.04 1,118.23 1,097.88 1,088.70 1,147.72(959.43) (949.08) (1,069.94) (1,110.18) (1,128.04)1,127.70 1,211.03 3,591.36 3,741.96 3,387.19
513.15 544.34 501.67 504.20 479.012,496.66 2,861.20 2,672.47 2,599.81 2,500.861,577.10 995.88 1,028.26 1,035.14 1,041.224,857.07 4,726.62 4,846.22 5,449.04 5,455.091,652.14 1,023.23 571.92 32.11 29.95
55.65 51.70 47.61 44.44 41.28
85,232.68 81,859.61 81,892.05 89,096.33 79,716.89
17,716.29 19,162.47 21,164.25 24,295.70 22,330.9155,248.02 50,392.08 44,416.08 48,934.39 45,127.19
0.00 594.69 572.96 1,125.17 1,083.6910,185.73 9,288.32 10,799.82 7,752.41 5,840.68
190.31 313.26 238.08 309.22 96.48n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.007.86 7.24 24.93 80.23 7.42
85.73 8.34 4.53 3.35 3.381,436.08 1,751.42 2,708.72 4,583.57 3,264.34
345.33 337.92 1,955.64 1,999.02 1,941.370.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.33 3.89 7.02 13.27 21.42
6,006.03 5,989.45 5,955.05 5,835.10 5,664.39
7,507.54 7,494.34 7,377.05 9,191.21 9,191.215,668.29 5,669.78 6,841.76 8,655.92 8,655.92
0.47 0.47 535.29 535.29 535.291,838.78 1,824.10 0.00 0.00 0.00
(1,501.51) (1,504.89) (1,422.00) (3,356.10) (3,526.82)493.21 493.21 493.21 540.56 540.56
(1,803.91) (1,803.92) (1,371.80) (3,462.44) (3,462.45)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
444.09 472.65 0.00 38.88 0.00(1,014.54) (1,157.82) (685.16) (685.16) (685.16)
n. a. n. a. 35.49 0.00 37.19n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 35.49 0.00 37.190.00 0.00 0.00 0.00 0.00
379.63 490.98 106.26 212.06 43.04
1,058.61 1,160.26 1,481.38 909.89 891.26273.08 266.37 258.24 254.47 250.00383.94 625.26 380.77 321.90 384.39
54,636.87 56,029.25 50,213.30 50,488.58 55,944.3818,648.42 15,029.47 14,975.48 16,268.09 8,146.3727,872.97 26,320.02 23,499.87 23,225.20 23,670.8814,127.76 13,250.55 12,629.18 12,207.26 11,631.99
4,435.85 4,643.67 41,108.56 19,188.63 0.00
n. a. no aplica
91
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bilbao Vizcaya
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,812.36 6,464.69 5,817.29 6,378.91 2,407.67
2,231.28 5,072.40 4,601.87 4,700.70 722.732,168.86 4,984.46 4,603.63 4,695.94 718.28
128.97 94.79 1,068.91 55.68 5.561,581.20 4,485.98 3,386.06 3,724.66 204.64
458.68 403.69 148.66 915.60 508.0762.42 87.94 (1.76) 4.76 4.45
0.00 0.00 522.66 533.07 527.140.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 522.66 533.07 527.14
931.08 750.85 692.76 1,145.14 1,157.79931.08 750.85 692.76 1,145.14 1,157.79(0.00) 0.00 0.00 674.56 693.42
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00931.08 750.85 692.76 470.59 464.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
650.00 641.45 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
231.63 344.38 265.69 330.89 5.9618,912.38 18,185.19 25,150.67 38,310.99 12,161.2018,680.75 17,840.81 24,884.98 37,980.10 12,165.57
190.31 313.26 238.08 309.22 4.3714,931.78 16,523.14 22,317.78 34,343.80 11,893.8914,741.47 16,209.88 22,079.70 34,034.58 11,899.85
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21.04 18.05 28.50 48.17 35.33
21.04 18.05 28.50 48.17 27.980.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 9.180.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 (1.83)
7.86 7.24 24.93 80.23 0.00
7.86 7.24 24.93 80.23 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Consolidado con fideicomisos UDIS
n. a. no aplica
92
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Bilbao Vizcaya
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
58,938.80 59,025.73 58,907.90 57,408.13 52,890.97
57,850.76 57,907.50 57,810.02 56,319.43 51,743.25
24,591.99 26,152.43 26,871.46 27,511.00 23,535.84
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
933.25 954.69 998.92 1,010.74 1,008.82
3,238.14 3,193.82 3,112.69 3,060.56 3,025.06
2,086.91 2,079.04 2,107.81 2,136.22 2,152.35
27,000.46 25,527.53 24,719.13 22,600.91 22,021.18
1,088.04 1,118.23 1,097.88 1,088.70 1,147.72
791.72 846.48 747.33 786.23 852.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
106.02 112.47 97.32 99.97 78.44
190.31 159.29 253.22 202.50 216.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
93
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bilbao Vizcaya
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
60,909.47 58,897.01 58,971.19 59,899.33 55,196.73
28,455.61 27,003.57 28,715.66 30,785.35 26,352.53
2,062.53 2,075.35 2,006.67 2,060.40 2,068.66
1,473.59 1,357.93 1,084.16 690.95 1,109.96
715.28 712.30 748.55 995.40 1,033.65
114.64 109.47 99.99 109.30 127.26
282.88 459.98 728.29 8.63 139.38
27,804.94 27,178.41 25,587.87 25,249.30 24,365.29
959.43 949.08 1,069.94 1,110.18 1,128.14
23.06 22.56 28.45 89.79 58.16
315.05 298.24 281.23 288.99 284.46
487.72 484.37 559.74 612.87 638.56
133.60 139.10 154.03 118.54 146.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 4.80 46.48 0.00 0.00
94
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Bilbao Vizcaya
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
83,496.51 79,774.97 78,908.76 84,106.69 76,323.84
17,716.29 19,161.97 21,164.25 24,295.70 22,330.9114,685.12 15,540.68 15,897.24 19,633.64 17,744.96
3,031.16 3,621.29 5,267.01 4,662.06 4,585.9555,248.56 50,392.08 44,416.09 48,934.39 45,127.19
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a11,362.13 11,415.82 10,387.28 7,993.56 n.a43,886.43 38,976.26 34,028.81 40,940.83 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 594.69 572.96 1,125.17 1,083.69
10,186.33 9,288.32 10,799.82 7,752.41 5,840.688,370.04 7,653.43 6,848.13 5,524.80 4,603.19
0.00 78.22 2,184.42 499.52 0.001,787.32 1,530.47 1,742.08 1,703.57 0.00
27.28 26.20 25.19 24.51 1,237.491.69 (0.00) (0.00) 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
345.33 337.92 1,955.64 1,999.02 1,941.37
345.33 337.92 1,955.64 1,999.02 1,941.37
0.00 0.00 0.00 0.00 96.48
0.00 0.00 0.00 0.00 96.48
19,566.58 20,766.85 21,346.60 24,832.99 17,006.69
4,159.47 5,240.05 6,097.05 8,610.84 5,772.713,463.45 4,100.71 4,580.30 6,733.88 3,915.97
696.02 1,139.34 1,516.75 1,876.97 1,856.745,924.56 6,281.36 4,480.32 6,204.32 5,138.86
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a5,924.56 6,281.31 4,480.32 6,204.31 n.a
0.00 0.05 0.00 0.01 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 594.69 572.96 1,125.17 1,083.69
9,170.38 8,346.17 8,273.85 6,893.63 5,011.438,370.04 7,653.07 6,846.97 5,524.80 4,199.38
0.00 0.00 479.08 499.52 0.00800.34 693.58 947.80 869.31 347.32
0.00 0.00 0.00 0.00 464.73(0.00) (0.48) 0.00 (0.00) 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
312.17 304.58 1,922.42 1,999.02 0.00
312.17 304.58 1,922.42 1,999.02 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
95
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bilbao Vizcaya
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
4,339.62 4,513.17 14,244.75 18,617.93 4,166.83 4,020.44 12,234.19
2,865.17 2,870.17 9,340.39 11,944.02 1,960.96 1,879.43 6,156.76979.06 1,113.43 3,328.89 4,351.75 870.32 882.22 2,705.84128.61 17.27 188.53 213.36 37.28 (69.66) 0.00
66.91 76.32 223.00 302.34 73.78 74.49 222.38100.12 145.17 367.34 466.77 96.16 96.71 299.05
54.88 34.39 121.37 182.45 29.62 29.59 93.621,535.59 1,483.58 5,111.27 6,427.35 853.79 866.07 2,835.88
449.24 526.86 1,692.10 2,372.33 724.83 224.83 1,633.62215.78 352.34 847.34 1,170.28 378.13 485.21 1,127.47
22.89 15.74 63.95 78.77 15.11 13.24 53.68599.64 664.79 1,888.27 2,597.18 971.08 1,334.12 3,037.20
0.21 0.39 0.65 0.97 0.10 (0.00) 0.11115.60 82.89 340.97 375.75 80.70 83.62 189.43
71.09 (0.00) 71.09 78.63 35.93 (0.00) 35.93n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
3,586.61 3,727.65 11,952.67 15,563.00 3,305.94 3,258.70 9,927.88
2,853.21 2,891.20 9,601.28 12,332.86 2,110.97 2,203.37 6,715.03316.43 398.11 1,158.19 1,665.97 359.95 469.87 1,345.33
2,430.15 2,398.83 8,095.00 10,235.82 1,606.00 1,225.95 4,592.940.00 0.00 0.00 8.86 18.53 19.76 48.84
99.88 88.27 326.57 394.43 76.28 387.89 541.126.76 6.00 21.53 27.80 50.21 99.90 186.79
14.34 13.28 45.34 62.34 14.49 1.97 21.97719.17 823.17 2,306.05 3,167.79 1,180.54 1,053.35 3,190.87(0.10) 0.00 0.00 0.00 (0.06) 0.01 0.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
353.65 301.63 1,371.63 1,769.56 92.05 99.17 609.56
1,106.66 1,087.15 3,663.71 4,824.50 952.95 860.91 2,915.87
86.56 178.07 335.27 645.26 17.32 10.65 191.67
1,020.09 909.08 3,328.44 4,179.23 935.63 850.26 2,724.20
225.66 257.35 680.03 969.18 205.07 194.05 585.78n. a. n. a. n. a. n. a. 298.03 285.23 869.51n. a. n. a. n. a. n. a. 92.96 91.18 283.74
78.08 6.35 162.11 246.23 (33.90) 34.03 106.40
1,323.83 1,172.78 4,170.58 5,394.65 1,106.80 1,078.34 3,416.38
1,168.43 1,214.61 3,459.03 4,734.68 1,166.80 1,176.05 3,505.29541.99 570.73 1,631.43 2,190.20 570.57 642.19 1,771.46529.09 534.64 1,525.57 2,111.16 473.97 499.02 1,449.92
97.34 109.23 302.02 433.32 122.27 34.83 283.91
155.40 (41.83) 711.56 659.97 (60.01) (97.70) (88.91)
(70.33) 109.66 (465.91) (297.92) 39.50 (50.18) (38.93)n. a. n. a. n. a. n. a. 71.96 57.17 436.87n. a. n. a. n. a. n. a. 111.48 6.99 397.94
85.07 67.83 245.64 362.06 (20.51) (147.88) (127.84)
0.00 0.00 0.00 0.04 0.00 0.01 0.04(0.00) 13.17 58.26 45.09 111.37 (3.76) 166.71
85.07 81.00 303.90 407.10 90.85 (151.65) 38.83
26.25 19.54 57.06 65.88 3.77 3.87 9.36
111.32 100.53 360.96 472.98 94.62 (147.78) 48.19
3.92 5.53 18.67 17.99 11.18 (21.25) (5.16)
115.24 106.06 379.63 490.98 105.80 (169.03) 43.04
n. d. no disponiblen. a. no aplica
96
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bilbao Vizcaya
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
90,999.45 87,602.14 87,595.92 94,671.96 85,115.27
16,914.83 11,531.29 10,638.15 18,468.81 18,135.253,812.60 6,464.83 5,817.42 6,379.05 2,407.80
231.63 344.38 265.69 330.89 98.06n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21.04 18.06 28.50 48.17 42.7657,850.76 57,907.50 57,810.02 56,319.43 51,743.25
1,088.04 1,118.23 1,097.88 1,088.70 1,147.72(959.43) (949.08) (1,069.94) (1,110.18) (1,128.04)1,143.73 1,228.63 3,610.58 3,762.14 3,408.93
513.15 544.34 501.67 504.20 479.013,173.28 3,533.03 3,370.89 3,293.67 3,190.26
669.16 86.87 85.68 87.34 89.214,832.86 4,699.15 4,819.86 5,423.20 5,429.821,652.14 1,023.23 571.92 32.11 29.95
55.65 51.70 47.61 44.44 41.28
84,993.43 81,612.69 81,640.87 88,836.86 79,450.88
17,514.54 18,953.50 20,952.14 24,077.80 22,107.1955,208.03 50,350.88 44,374.01 48,890.92 45,082.24
0.00 594.69 572.96 1,125.17 1,083.6910,185.73 9,288.32 10,799.82 7,752.41 5,840.68
190.31 313.26 238.08 309.22 96.48n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.007.86 7.24 24.93 80.23 7.42
85.73 8.34 4.53 3.35 3.381,438.56 1,754.66 2,711.74 4,585.46 3,267.00
345.33 337.92 1,955.64 1,999.02 1,941.370.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.33 3.89 7.02 13.27 21.42
6,006.03 5,989.45 5,955.05 5,835.10 5,664.39
7,507.54 7,494.34 7,377.05 9,191.21 9,191.215,668.29 5,669.78 6,841.76 8,655.92 8,655.92
0.47 0.47 535.29 535.29 535.291,838.78 1,824.10 0.00 0.00 0.00
(1,501.51) (1,504.89) (1,422.00) (3,356.10) (3,526.82)493.21 493.21 493.21 540.56 540.56
(1,803.91) (1,803.92) (1,371.80) (3,462.44) (3,462.45)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
444.09 472.65 0.00 0.00 0.00(1,014.54) (1,157.82) (685.16) (685.16) (685.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 35.49 38.88 37.19n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 35.49 38.88 37.190.00 0.00 0.00 0.00 0.00
379.63 490.98 106.26 212.06 43.04
1,058.61 1,160.26 1,481.38 909.89 891.26273.08 266.37 258.24 254.47 250.00383.94 625.26 380.77 321.90 384.39
54,636.87 56,029.25 50,213.30 50,488.58 55,944.3818,648.42 15,029.47 14,975.48 16,268.09 8,146.3727,872.97 26,320.02 23,499.87 23,225.20 23,670.8814,127.76 13,250.55 12,629.18 12,207.26 11,631.99
4,435.85 4,643.67 41,108.56 19,188.63 7,628.61
n. a. no aplica
97
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Bilbao Vizcaya
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
4,339.90 4,513.53 14,245.58 18,619.35 4,166.93 4,020.62 12,234.52
3,580.66 3,721.62 11,930.75 15,536.36 3,301.56 3,254.10 9,914.15
349.07 297.45 1,352.21 1,744.64 89.39 95.01 594.82
1,108.32 1,089.36 3,667.05 4,827.62 954.76 861.53 2,915.19
86.56 178.07 335.27 645.26 17.32 10.65 191.67
1,021.75 911.28 3,331.77 4,182.36 937.44 850.88 2,723.52
225.66 257.35 680.03 969.18 205.07 194.05 585.77n. a. n. a. n. a. n. a. 298.03 285.23 869.51n. a. n. a. n. a. n. a. 92.96 91.18 283.74
78.08 6.35 162.11 246.23 (33.90) 34.03 106.40
1,325.49 1,174.99 4,173.92 5,397.77 1,108.60 1,078.97 3,415.69
1,167.13 1,213.53 3,455.36 4,730.24 1,165.59 1,175.65 3,502.26541.99 570.73 1,631.43 2,190.20 570.57 (1,129.27) 0.00522.46 528.31 1,505.92 2,085.78 468.21 (939.11) 0.00102.68 114.49 318.01 454.26 126.82 (258.23) 0.00
158.36 (38.54) 718.55 667.53 (56.99) (96.68) (86.57)
(66.55) 113.53 (454.42) (282.25) 42.53 (46.97) (29.45)n. a. n. a. n. a. n. a. 76.47 57.17 436.87n. a. n. a. n. a. n. a. 119.00 10.20 407.42
91.81 74.99 264.14 385.28 (14.46) (143.66) (116.02)
0.00 0.00 0.00 0.04 0.00 0.01 0.04(0.00) 13.17 58.26 40.97 111.37 (3.76) 166.71
91.81 88.16 322.40 426.21 96.91 (147.43) 50.65
19.51 12.38 38.56 46.78 (2.29) (0.34) (2.46)
111.32 100.53 360.96 472.98 94.62 (147.77) 48.20
3.92 5.53 18.67 17.99 11.18 (21.25) (5.16)
0.00 (0.00) 0.00 0.00 (0.00) 0.00 0.00
115.24 106.06 379.63 490.98 105.80 (169.02) 43.04
n. a. no aplica
98
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Bilbao Vizcaya
7,493.87 0.47 493.22 (1,803.92) 0.00 0.00 (685.16) 0.00 0.00 0.00 490.98 0.00 5,989.45
(534.82) 534.82 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,814.16 0.00 0.00 (1,814.16) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 47.35 443.63 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (490.98) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,279.34 534.82 47.35 (1,370.53) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (490.98) 0.00 0.00
(117.30) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 43.04 0.00 (74.26)
(117.30) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 43.04 0.00 (74.26)
0.00 0.00 0.00 (229.15) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (229.15)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (58.85) 0.00 0.00 0.00 0.00 37.19 0.00 0.00 0.00 (21.66)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (288.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 37.19 0.00 0.00 0.00 (250.81)
8,655.92 535.29 540.56 (3,462.45) 0.00 0.00 (685.16) 0.00 37.19 0.00 43.04 0.00 5,664.39
n. d. no disponible
99
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bilbao Vizcaya
I-2000 II-2000 III-2000
106.26 212.06 43.04
0.00 0.00 0.00(115.00) (66.73) (10.70)
118.92 126.38 131.32131.52 258.30 387.74
(264.19) (169.92) (271.30)134.28 73.69 89.82
(2,488.46) 2,658.92 (5,073.49)(1,449.75) 1,652.32 6,182.40
655.71 (40.91) 4,074.72
0.00 377.74 0.000.00 0.00 (813.52)0.00 0.00 0.00
(3,170.70) 5,081.86 4,740,037.00
1,617.73 1,661.10 1,603.450.00 (2,102.15) (2,102.16)0.00 0.00 0.000.00 1,814.16 1,814.16
1,617.73 1,373.11 1,315.45
8.61 17.36 (13.38)651.22 465.20 561.85
659.83 482.56 548.47
(893.14) 6,937.52 6,603.96
11,531.29 11,531.29 11,531.29
10,638.15 18,468.81 18,135.25
n. d. no disponible
100
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Citibank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
76,590.86 76,642.22 79,871.83 69,842.87 59,598.35
7,166.02 5,930.57 5,944.73 13,136.57 9,960.7037,932.00 38,213.52 31,283.72 16,340.87 10,348.29
0.00 14.37 0.19 4.03 0.63n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
994.77 690.45 495.84 844.48 238.3423,594.26 26,156.66 25,694.72 24,756.17 25,258.81
894.19 1,061.75 995.07 978.47 989.73(502.20) (905.45) (896.38) (927.03) (825.29)1,893.78 1,428.57 11,989.31 10,499.48 9,461.051,496.95 859.57 817.32 768.75 726.531,656.19 1,722.79 1,669.83 1,570.59 1,521.391,377.30 1,374.16 1,590.88 1,545.40 1,601.51
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0087.57 95.26 286.57 325.09 316.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
71,586.47 71,608.21 74,224.51 64,722.46 54,637.36
9,669.49 11,004.62 9,678.58 10,721.34 10,871.3743,387.55 44,537.77 39,642.91 30,375.48 23,469.16
1,647.62 1,612.00 1,043.53 1,017.90 1,004.6314,207.30 11,741.59 9,812.65 14,254.09 11,440.78
10.82 0.00 11.34 11.24 3.59n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
220.14 272.70 193.13 308.96 296.15395.32 592.51 561.05 534.03 2.96
1,954.79 1,729.38 13,147.92 7,344.62 6,816.860.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 493.53
93.44 117.65 133.42 154.79 238.33
5,004.38 5,034.01 5,647.32 5,120.42 4,960.99
4,470.21 4,484.78 5,062.91 5,056.12 5,056.104,470.21 4,484.78 5,062.91 5,056.12 5,056.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
534.18 549.23 584.41 64.29 (95.11)291.91 292.86 292.85 365.36 365.36574.48 576.35 723.30 657.34 657.34
(11.79) (17.30) (20.39) (52.07) (54.06)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
111.57 116.64 0.00 0.00 0.00(1,392.77) (1,144.58) (984.62) (995.09) (994.61)
n. a. n. a. 5.31 6.50 7.90n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 5.31 6.50 7.900.00 0.00 0.00 0.00 0.00
960.78 725.26 567.95 82.25 (77.05)
17.86 17.42 16.89 16.64 0.000.00 0.00 0.00 (3,050.71) 0.00
4,748.43 4,197.92 4,208.04 3,995.06 0.0015,843.16 18,299.21 16,007.97 18,668.69 0.00
227,671.28 290,303.54 250,050.53 220,223.60 0.0013,805.92 19,562.94 17,001.36 14,782.26 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0051,479.76 54,154.29 46,525.10 80,379.81 0.00
n. a. no aplica
101
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Citibank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
37,932.00 38,213.52 31,283.72 16,340.87 10,348.29
9,209.05 8,886.75 3,677.95 14,837.60 7,064.239,209.05 8,886.75 3,677.95 14,837.60 7,064.23
630.47 1,972.25 1,286.25 822.29 894.088,578.58 6,914.50 2,391.69 14,015.31 6,170.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,902.93 2,192.39 1,974.04 1,305.69 3,083.791,881.84 2,170.52 1,867.45 1,200.31 3,009.541,881.84 2,170.52 1,863.60 795.73 2,141.44
0.00 0.00 3.85 404.57 812.740.00 0.00 0.00 0.00 55.35
21.08 21.88 106.59 105.39 74.26
26,727.13 27,042.39 25,631.74 197.58 200.2626,727.13 27,042.39 25,631.74 197.58 200.26
(927.72) 100.69 (416.96) 170.04 172.883.78 27.51 25,625.06 0.00 0.00
27,651.08 26,914.18 423.65 27.54 27.380.00 0.00 0.00 0.00 0.00
92.89 91.99 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.00 14.37 0.19 4.03 0.006,195.47 3,745.10 7,743.20 8,184.03 0.636,206.29 3,733.66 7,754.54 8,195.27 3.59
10.82 0.00 11.34 11.25 0.00327.39 3,084.00 619.00 4,822.46 0.00327.39 3,086.93 619.19 4,826.49 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
994.77 690.45 495.84 844.48 657.10
994.77 690.45 495.84 844.48 657.100.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
220.14 272.70 193.13 308.96 14.02
220.14 272.70 193.13 308.96 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 14.020.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
102
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Citibank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
24,488.46 27,218.41 26,689.79 25,734.64 26,248.54
23,594.26 26,156.66 25,694.72 24,756.16 25,258.81
10,435.55 13,117.59 12,774.81 13,107.95 14,368.76
842.00 1,148.52 1,031.74 913.45 886.01
1,989.94 1,986.49 1,939.88 2,088.50 2,106.61
23.65 27.54 27.04 25.64 56.49
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10,303.11 9,876.52 9,921.25 8,620.63 7,840.93
894.19 1,061.75 995.07 978.47 989.73
606.73 635.79 605.25 584.98 682.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
283.69 420.68 385.60 389.33 298.94
3.77 5.27 4.22 4.16 7.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
103
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Citibank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
32,745.12 28,535.58 30,474.94 30,462.84 29,251.84
16,421.69 12,042.68 14,756.51 15,380.29 15,466.14
1,350.65 3,102.62 3,162.52 2,739.52 2,482.12
172.44 136.37 289.74 856.01 384.27
348.74 541.15 650.98 517.23 516.12
226.85 390.60 300.69 350.33 375.65
3,258.80 2,272.32 1,739.25 843.24 1,550.22
10,965.96 10,049.83 9,575.26 9,776.23 8,477.33
502.20 905.45 896.38 927.03 825.29
13.51 53.12 51.82 53.96 24.82
34.49 44.83 129.46 182.93 116.37
209.24 369.41 404.89 328.87 309.67
196.21 428.27 300.69 352.31 374.43
48.75 9.83 9.52 8.96 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
104
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Citibank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
68,923.45 68,895.98 60,190.17 56,380.06 34,471.96
9,669.56 11,004.62 9,679.75 10,721.34 10,871.387,154.91 7,345.02 7,851.70 7,835.47 7,511.032,514.65 3,659.61 1,828.06 2,885.87 3,360.34
43,387.55 44,537.77 39,642.90 30,375.48 23,452.820.00 0.00 0.00 0.00 n.a
23,016.45 19,858.65 19,476.68 16,829.35 n.a20,371.10 24,679.12 20,166.22 13,546.13 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a1,647.62 1,612.00 1,043.53 1,017.90 1,004.63
14,207.90 11,741.59 9,812.65 14,254.09 11,457.129,242.80 5,667.04 6,387.53 10,787.46 0.002,128.01 3,454.17 986.58 854.20 0.002,322.25 2,106.65 1,945.58 2,126.98 0.00
514.00 513.73 492.96 485.44 0.000.84 0.00 0.00 (0.00) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.82 0.00 11.34 11.25 147.77
10.82 0.00 11.34 11.25 147.77
12,081.57 11,464.51 10,009.66 15,771.65 8,070.67
1,804.53 1,875.63 1,712.28 2,843.61 1,481.281,327.04 1,388.60 1,325.38 1,909.60 775.26
477.49 487.03 386.89 934.01 706.013,541.23 2,927.32 1,973.01 2,373.61 1,693.17
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a3,541.23 2,927.32 1,973.01 2,373.61 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6,735.82 6,661.56 6,324.37 10,554.43 4,896.235,158.91 5,207.02 4,972.52 9,284.51 4,756.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,576.91 1,454.13 1,351.46 1,269.54 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 139.68(0.00) 0.40 0.39 0.39 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
105
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Citibank
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
4,101.86 4,521.90 13,706.36 18,273.66 2,126.44 2,945.58 9,028.71
1,591.36 1,540.29 5,136.44 6,773.91 871.38 795.96 3,037.91780.07 710.68 2,524.01 3,411.53 692.35 633.84 1,963.50(31.86) 0.00 0.00 0.00 0.00 5.27 5.27214.19 202.94 654.80 841.06 165.87 196.23 559.30
1.26 1.08 3.92 4.89 0.91 1.12 3.160.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
627.69 625.59 1,953.72 2,516.44 12.26 (40.51) 506.692,121.78 1,946.72 6,984.69 8,559.02 1,136.46 405.78 3,034.86
203.26 229.31 617.01 1,047.66 17.61 376.40 829.7360.13 68.18 194.12 270.27 88.00 83.27 244.1922.42 55.68 92.37 150.99 105.02 172.80 344.2470.16 0.00 0.00 0.00 0.00 (58.48) (58.48)32.75 681.73 681.73 1,471.80 (92.03) 935.95 1,362.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
2,520.74 2,768.71 10,327.45 13,183.87 1,914.06 1,799.93 6,158.59
2,861.14 2,664.77 9,499.10 12,165.37 1,560.56 1,514.29 5,361.01222.04 434.45 914.18 1,307.46 232.94 213.17 586.38
2,033.28 2,066.35 7,432.73 9,299.30 1,097.49 1,029.90 3,774.8124.14 61.73 132.10 209.55 38.24 39.79 142.04
581.71 102.24 1,019.55 1,348.54 191.88 231.43 857.78(0.02) (0.01) 0.54 0.53 0.00 0.00 0.0012.53 14.76 39.20 48.48 23.97 25.64 60.63
254.21 156.36 786.35 968.85 230.09 211.90 587.882.58 0.15 2.81 1.17 59.30 (60.82) (0.00)
(609.73) (67.33) 0.00 0.00 40.14 (40.14) 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
(51.23) (28.01) (87.63) (148.65) (23.59) (39.22) (112.38)
1,529.89 1,725.18 3,291.27 4,941.15 188.79 1,106.43 2,757.74
216.72 77.29 330.08 788.81 41.40 (58.43) 3.10
1,313.18 1,647.89 2,961.19 4,152.34 147.38 1,164.86 2,754.64
133.59 138.20 409.18 561.23 156.87 173.14 460.23n. a. n. a. n. a. n. a. 170.89 157.82 460.23n. a. n. a. n. a. n. a. 14.02 (15.32) 0.00
(197.79) (368.50) 878.71 605.68 235.61 (528.60) (345.06)
1,248.97 1,417.59 4,249.08 5,319.25 539.87 809.40 2,869.81
1,041.44 1,052.84 3,005.07 4,294.30 1,064.94 1,076.80 3,178.20482.05 416.33 1,322.62 1,798.16 410.96 734.45 1,576.54532.29 613.00 1,583.28 2,275.70 599.89 288.44 1,439.21
27.10 23.52 99.17 220.44 54.09 53.90 162.45
207.53 364.74 1,244.01 1,024.95 (525.08) (267.40) (308.39)
332.03 21.59 92.10 171.60 59.67 32.53 120.45n. a. n. a. n. a. n. a. 267.78 (145.61) 210.37n. a. n. a. n. a. n. a. 327.45 (113.08) 330.82
539.56 386.34 1,336.10 1,196.55 (465.41) (234.87) (187.95)
(18.89) (128.19) 99.08 0.00 (3.88) (1.19) 0.00(245.48) (130.47) (391.15) (605.64) 26.05 28.93 68.66
312.96 384.06 845.88 590.91 (435.48) (204.75) (119.28)
31.24 39.35 114.90 134.35 (50.22) 46.48 43.27
344.20 423.41 960.78 725.26 (485.70) (158.26) (76.01)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
344.20 423.41 960.78 725.26 (485.70) (158.26) (76.01)
n. d. no disponiblen. a. no aplica
106
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Citibank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
76,359.20 76,409.18 80,148.11 70,184.22 60,046.99
7,167.49 5,932.04 6,268.21 13,573.68 10,546.3237,932.00 38,213.52 31,283.72 16,478.15 10,509.64
0.00 14.37 0.19 3.33 0.63n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
994.77 690.45 495.84 844.48 238.3423,594.26 26,156.66 25,694.72 24,756.17 25,258.81
894.19 1,061.75 995.07 978.47 989.73(502.20) (905.45) (896.38) (927.03) (825.29)1,922.98 1,455.21 12,051.89 10,542.78 9,505.491,496.95 859.57 817.32 768.75 726.532,296.65 2,347.39 2,329.68 2,167.52 2,115.32
473.75 488.58 251.90 119.18 118.900.00 0.00 0.00 0.00 0.00
88.34 95.09 855.94 878.74 862.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
71,354.81 71,375.16 73,939.52 64,497.73 54,467.72
9,669.26 11,004.34 9,672.40 10,709.83 10,852.2443,147.55 44,285.97 39,389.44 30,324.45 23,420.56
1,647.62 1,612.00 1,043.53 1,017.90 1,004.6314,207.30 11,741.59 9,812.65 14,043.91 11,230.35
10.82 0.00 11.34 11.24 3.59n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
220.14 272.70 193.13 308.96 296.15385.98 592.05 456.30 480.82 22.28
1,972.72 1,748.88 13,227.32 7,445.83 6,915.130.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 484.47
93.44 117.65 133.42 154.79 238.33
5,004.38 5,034.01 6,208.59 5,686.49 5,579.27
4,470.21 4,484.78 5,062.91 5,056.12 5,056.104,470.21 4,484.78 5,062.91 5,056.12 5,056.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
534.18 549.23 1,145.68 630.37 523.17291.91 292.86 292.85 365.36 365.36574.48 576.35 723.30 657.34 657.34
(11.79) (17.30) (20.39) (52.07) (54.06)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
111.57 116.64 0.00 0.00 0.00(1,392.77) (1,144.58) (984.62) (995.09) (994.61)
0.00 0.00 561.27 566.07 618.28n. a. n. a. 5.31 6.50 7.90n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 5.31 6.50 7.900.00 0.00 0.00 0.00 0.00
960.78 725.26 567.95 82.25 (77.05)
17.86 17.42 16.89 16.64 16.3765.78 0.00 0.00 (3,050.71) (3,000.00)
4,748.43 4,197.92 4,208.04 3,995.06 3,829.7115,843.16 18,299.21 16,007.97 18,668.69 18,591.95
227,671.28 290,303.54 250,050.53 220,223.60 234,126.2613,805.92 19,562.94 17,001.36 14,782.26 19,305.02
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0051,479.76 54,154.29 46,525.10 80,379.81 0.00
n. a. no aplica
107
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Citibank
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
4,074.89 4,695.88 13,860.27 18,281.87 1,887.06 3,621.94 9,734.34
2,497.36 2,816.06 10,352.39 12,981.22 1,876.75 1,882.74 6,221.86
(59.54) (33.12) (106.09) (173.95) (32.00) (50.09) (144.15)
1,517.99 1,846.71 3,401.78 5,126.71 (21.69) 1,689.12 3,368.33
216.72 77.29 330.08 788.81 41.40 (58.43) 3.10
1,301.27 1,769.42 3,071.70 4,337.90 (63.10) 1,747.55 3,365.23
133.59 138.20 409.18 561.23 156.88 173.14 460.23n. a. n. a. n. a. n. a. 170.89 157.82 460.23n. a. n. a. n. a. n. a. 14.02 (15.32) 0.00
(183.91) (368.30) 898.11 621.11 235.63 (528.62) (345.07)
1,250.95 1,539.32 4,378.99 5,520.24 329.41 1,392.07 3,480.39
1,030.11 1,175.62 3,105.42 4,437.91 1,156.49 1,317.70 3,645.19482.05 416.33 1,322.62 1,808.59 480.04 (976.14) 0.00517.80 695.63 1,637.08 2,376.08 616.42 (1,211.51) 0.00
30.26 63.66 145.71 253.24 60.03 (139.84) 0.00
220.84 363.70 1,273.57 1,082.33 (827.09) 74.37 (164.80)
339.86 19.35 92.03 164.29 378.48 (154.24) 272.04n. a. n. a. n. a. n. a. 267.78 (145.61) 210.38n. a. n. a. n. a. n. a. 646.26 (299.85) 482.41
560.71 383.05 1,365.60 1,246.62 (448.61) (79.87) 107.24
(18.89) (128.53) 98.75 9.65 81.55 (82.75) 3.88(245.48) (136.08) (396.42) (614.49) 58.51 (95.51) (55.78)
334.11 375.49 870.42 622.49 (471.65) (92.63) 47.58
10.09 47.92 90.36 102.78 (7.39) (12.23) (19.61)
344.20 423.41 960.78 725.26 (479.04) (104.86) 27.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (6.67) 155.59 105.02
344.20 423.41 960.78 725.26 (485.70) 50.74 132.99
n. a. no aplica
108
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Citibank
4,484.43 0.00 292.84 576.31 (17.30) 0.00 (1,027.86) 0.00 0.00 0.00 725.22 0.00 5,033.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
571.67 0.00 0.00 (571.67) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 72.52 (72.52) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
571.67 0.00 72.52 (644.19) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 725.22 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (802.26) 0.00 (77.05)
0.00 0.00 0.00 725.22 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (802.26) 0.00 (77.05)
0.00 0.00 0.00 0.00 (36.75) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (36.75)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 33.25 0.00 0.00 0.00 0.00 618.28 651.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 7.90 0.00 0.00 0.00 7.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (36.75) 0.00 33.25 0.00 7.90 0.00 0.00 618.28 622.68
5,056.10 0.00 365.36 657.34 (54.06) 0.00 (994.61) 0.00 7.90 0.00 (77.05) 618.28 5,579.27
109
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Citibank
I-2000 II-2000 III-2000
567.95 82.25 27.97
0.00 0.00 0.00139.74 (56.43) 588.38
20.13 61.53 (5.99)79.81 115.94 233.30
(18.77) (39.73) (77.73)(11.51) 1.16 80.92
(8,723.88) (18,214.09) (24,460.37)1,362.69 1,441.98 893.85
6,929.50 21,748.91 27,676.01
0.00 (4.72) (65.95)0.00 2,303.14 (510.42)0.00 0.00 0.00
345.65 7,439.93 4,379,970.00
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
735.77 948.63 881.53(745.07) (746.51) (646.80)
(9.31) 202.12 234.73
336.34 7,642.06 4,614.70
5,931.87 5,931.62 5,931.62
6,268.21 13,573.68 10,546.32
110
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Santander Mexicano
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
75,534.51 74,903.45 70,836.51 80,278.61 90,975.56
11,462.89 11,889.91 8,324.73 12,346.15 15,014.817,347.29 5,494.05 7,120.67 9,364.09 16,769.71
0.00 176.10 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
56.60 149.52 212.14 85.54 211.7552,321.26 52,615.34 51,147.85 54,476.26 54,847.82
1,161.32 706.54 598.82 450.67 536.79(1,670.33) (1,313.37) (1,173.22) (1,014.77) (1,006.34)
958.52 785.17 507.68 543.78 545.23256.80 237.80 182.97 160.28 143.94
1,124.11 1,122.30 1,274.27 1,229.47 1,170.861,967.18 2,552.27 2,090.04 2,129.31 2,237.24
422.61 372.84 312.36 302.71 292.68126.25 114.99 238.22 205.12 211.07
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
70,149.07 68,867.24 64,810.98 74,103.61 84,594.97
14,892.20 15,796.23 14,668.58 15,715.49 14,952.0635,968.56 38,608.63 39,380.56 43,347.55 46,965.34
6,005.82 5,085.42 2,580.98 4,599.50 4,651.9410,747.75 6,492.96 5,422.67 7,239.88 13,357.08
398.26 588.83 638.86 320.01 364.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
44.02 49.88 38.70 30.81 260.5415.55 3.26 5.35 38.49 17.94
1,918.56 2,038.82 1,862.28 2,622.73 3,751.190.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
158.36 203.22 212.99 189.15 274.87
5,385.44 6,036.21 6,025.53 6,175.00 6,380.58
11,133.05 12,029.36 11,964.54 11,999.21 11,934.598,710.02 9,680.86 9,680.86 9,680.86 9,680.86
167.59 167.59 167.59 167.59 167.592,255.44 2,180.92 2,116.09 2,150.77 2,086.14
(5,747.60) (5,993.16) (5,939.00) (5,824.21) (5,554.00)789.45 380.60 682.50 683.04 685.28
(7,644.59) (7,676.69) (7,349.86) (7,746.06) (7,659.03)
(299.17) (291.42) (237.67) (0.00) 0.820.00 0.00 0.00 0.00 0.00
104.01 104.46 0.00 0.00 0.00752.83 739.67 688.34 821.92 744.42
n. a. n. a. (30.51) (44.69) (60.58)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. (30.51) (44.69) (60.58)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
549.86 750.22 308.20 461.59 735.08
0.00 0.00 4.52 4.82 3.811,376.33 1,342.49 1,301.54 1,282.52 1,261.20
946.54 1,133.00 1,241.70 1,438.27 1,482.6154,040.54 53,458.29 49,697.97 50,465.23 50,065.1999,573.95 107,090.22 133,069.45 151,514.78 161,889.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,593.58 2,886.27 2,317.51 2,406.66 2,629.97
30,410.88 34,783.83 53,353.80 87,536.12 0.00
n. a. no aplica
111
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Santander Mexicano
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
7,347.29 5,494.05 7,120.66 9,364.09 16,769.71
5,323.65 2,105.92 3,961.10 6,654.59 9,718.735,279.39 2,064.61 3,798.00 6,531.26 9,356.65
0.00 8.77 703.21 792.11 2,524.925,279.39 2,055.84 3,094.79 5,739.15 6,831.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0044.26 41.31 163.11 123.33 362.08
1.36 1.34 1.26 1.28 2,851.231.36 1.34 1.26 1.28 2,851.231.36 1.34 1.26 1.28 590.670.00 0.00 0.00 0.00 2,260.560.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,022.28 3,386.78 3,158.30 2,708.22 4,199.762,022.28 3,386.78 3,158.30 2,708.22 4,199.761,850.13 1,890.32 1,641.09 1,817.64 2,602.75
0.00 1,318.83 1,278.61 743.99 1,385.04172.14 177.62 238.61 146.58 211.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.00 176.10 0.00 0.00 2.3238,306.25 35,747.86 47,290.58 38,767.88 40,964.9338,607.07 35,571.76 47,489.26 38,876.61 41,169.72
398.14 588.83 638.86 320.01 204.7911,422.65 2,828.57 4,818.21 9,280.98 8,888.2511,325.34 2,239.75 4,378.03 9,069.70 8,890.57
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
56.60 149.52 212.14 85.54 211.75
56.60 149.52 212.14 85.54 141.390.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 70.36
44.02 49.88 38.70 30.81 260.54
44.02 49.88 38.70 30.81 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.690.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 259.85
Consolidado con fideicomisos UDIS
n. a. no aplica
112
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Santander Mexicano
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
53,482.58 53,321.88 51,746.67 54,926.93 55,384.61
52,321.26 52,615.34 51,147.85 54,476.26 54,847.82
10,263.32 10,893.56 10,149.36 12,599.20 13,455.44
107.00 278.04 225.46 205.76 234.30
450.00 434.90 411.62 427.84 474.98
2,672.38 2,611.80 2,498.45 2,434.34 2,384.00
9,165.09 9,635.32 9,472.40 10,651.82 11,191.17
29,663.47 28,761.72 28,390.55 28,157.30 27,107.91
1,161.32 706.54 598.82 450.67 536.79
363.69 321.07 273.94 247.09 314.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
85.77 50.33 39.45 40.83 46.37
711.86 335.14 285.43 162.75 175.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
113
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Santander Mexicano
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
50,322.27 51,284.23 50,894.73 50,672.86 44,176.51
9,474.29 10,056.75 10,650.92 10,678.20 14,549.14
294.48 446.04 509.01 316.46 759.41
821.70 810.18 792.18 852.89 1,462.42
197.58 158.43 147.69 152.25 202.23
616.95 449.33 129.13 105.99 93.57
10.74 8.18 2.36 1.09 1.82
38,906.51 39,355.30 38,663.44 38,565.97 27,107.91
1,670.33 1,313.37 1,173.22 1,014.77 1,006.34
604.98 591.64 551.21 434.73 444.55
163.37 161.88 167.20 178.36 313.40
118.55 95.06 91.71 94.35 130.40
497.39 113.54 132.50 89.04 117.99
30.71 7.81 3.97 5.48 0.00
255.33 343.43 226.63 212.81 0.00
114
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Santander Mexicano
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
67,915.81 65,983.19 62,251.50 71,011.41 79,926.43
14,892.20 15,796.23 14,668.58 15,708.37 14,952.0612,839.79 13,942.34 12,638.34 13,880.85 13,147.51
2,052.41 1,853.88 2,030.24 1,827.52 1,804.5535,969.27 38,608.60 39,380.59 43,354.94 46,965.34
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a4,086.97 3,914.24 3,417.85 4,256.59 n.a
31,882.30 34,694.37 35,962.74 39,098.35 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a
6,005.82 5,085.42 2,580.99 4,599.50 4,651.94
10,745.65 6,492.93 5,422.67 7,239.88 13,357.082,765.71 2,430.16 2,216.43 5,064.52 314.335,492.06 1,837.29 1,155.11 227.11 9,738.961,513.61 1,344.73 1,139.41 638.45 2,032.57
922.14 830.23 866.10 1,263.34 1,271.2452.12 50.52 45.61 46.45 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
302.88 0.00 198.68 108.73 364.00
302.88 0.00 198.68 108.73 364.00
12,546.73 12,190.94 10,397.53 11,542.06 10,365.82
4,767.08 5,099.91 4,552.37 5,479.18 4,916.644,767.07 5,099.91 4,552.37 5,479.12 4,916.62
0.01 0.00 0.00 0.06 0.024,059.45 3,913.18 3,291.90 3,830.00 3,205.98
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a4,059.45 3,913.18 3,291.90 3,830.00 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,720.20 3,177.86 2,553.26 2,232.88 2,243.202,648.91 2,418.24 1,897.25 1,589.30 1,543.95
0.04 0.04 0.04 0.04 0.041,003.98 679.48 569.52 546.94 687.96
15.28 29.59 40.83 50.16 11.2651.99 50.51 45.61 46.45 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
115
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Santander Mexicano
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
4,704.11 4,847.69 16,466.06 21,263.76 3,969.56 4,560.81 12,985.96
2,666.63 2,716.49 8,863.64 11,364.16 1,893.49 2,175.93 6,126.07(269.17) 303.28 962.30 1,295.23 371.20 542.30 1,237.69
84.16 98.24 303.91 413.73 (25.35) 5.13 14.8522.95 24.40 75.72 98.48 17.99 20.60 56.7261.18 46.08 168.79 211.52 24.40 134.54 186.71
1,054.67 512.77 1,596.74 2,078.91 329.44 390.59 1,121.031,712.83 1,731.72 5,756.18 7,266.30 1,175.80 1,082.77 3,509.061,588.84 1,544.40 6,215.59 7,925.93 1,476.72 (543.79) 2,814.97
170.65 177.41 524.49 672.55 306.25 235.30 740.31190.78 104.72 315.15 409.50 68.66 (131.69) 33.67
79.63 306.01 538.04 827.61 223.84 2,485.45 2,929.45(0.10) 0.04 2.48 3.55 0.58 (1.83) 0.00
8.02 (1.41) 6.60 60.33 0.00 58.68 58.68(0.34) 0.03 0.07 0.13 0.01 0.00 0.05
n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
3,755.19 3,892.15 13,521.27 17,273.47 3,469.20 3,408.96 10,441.40
2,475.08 2,350.88 8,639.21 10,847.27 1,857.61 1,928.93 5,701.15204.76 225.54 679.99 930.95 138.11 146.17 476.71
1,629.05 1,429.91 5,554.00 6,973.40 1,322.83 1,261.97 3,794.55436.79 448.52 1,511.08 1,803.87 124.66 178.10 497.88204.92 247.27 857.52 1,102.77 272.01 185.37 774.70(0.44) (0.37) 36.62 36.27 0.00 157.32 157.32
6.00 3.40 12.51 20.34 (0.07) 0.10 0.671,301.89 1,531.31 4,868.19 6,404.43 1,540.75 1,348.75 4,507.18
0.31 0.07 1.36 1.43 0.03 (0.11) 0.00(28.10) 6.48 0.00 0.00 70.88 (100.91) 0.18
n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
149.71 4.62 9.25 (7.38) (14.66) (18.84) (54.22)
1,098.63 960.17 2,954.04 3,982.91 485.70 1,133.01 2,490.34
129.59 186.24 461.79 493.65 21.28 34.82 118.25
969.04 773.94 2,492.25 3,489.27 464.42 1,098.19 2,372.09
177.57 156.94 476.82 613.87 159.36 230.00 535.99n. a. n. a. n. a. n. a. 212.17 278.93 676.67n. a. n. a. n. a. n. a. 52.80 48.93 140.694.81 120.62 303.82 363.52 292.24 (234.73) 211.29
1,151.42 1,051.50 3,272.89 4,466.66 916.02 1,093.46 3,119.37
892.68 874.19 2,703.70 3,653.04 844.86 817.70 2,526.02368.61 357.13 1,124.16 1,494.99 345.21 409.79 1,116.35444.00 439.69 1,331.39 1,828.60 419.80 405.69 1,247.07
80.06 77.37 248.16 329.44 79.85 2.21 162.59
258.74 177.31 569.19 813.62 71.16 275.77 593.35
(63.00) (39.31) 257.75 320.36 75.45 (103.91) 34.85n. a. n. a. n. a. n. a. 35.46 37.16 113.21n. a. n. a. n. a. n. a. 110.92 (66.75) 148.06
195.74 138.00 826.94 1,133.99 146.62 171.86 628.20
5.78 5.37 16.00 34.90 39.92 (13.55) 37.89(28.56) (76.52) (134.55) (174.36) (5.13) (5.28) (68.07)
161.40 56.11 676.38 924.72 101.56 180.13 522.25
11.71 12.00 38.74 59.07 43.56 110.85 234.08
173.11 68.11 715.12 983.79 145.12 290.98 756.33
(77.82) 104.53 (165.27) (233.57) 8.26 (17.24) (21.00)
95.29 172.64 549.86 750.22 153.38 273.74 735.33
n. d. no disponiblen. a. no aplica
116
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Santander Mexicano
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
75,478.97 74,860.78 70,759.12 80,108.54 90,549.88
11,462.90 11,890.08 8,324.91 12,346.35 15,014.997,638.28 5,824.93 7,419.59 9,667.28 17,080.29
0.00 176.10 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
56.60 149.52 212.14 85.54 211.7552,321.26 52,615.34 51,147.85 54,476.26 54,847.82
1,161.32 706.54 598.82 450.67 536.79(1,670.33) (1,313.37) (1,173.22) (1,014.77) (1,006.34)
984.26 857.23 545.96 582.80 588.85256.85 237.84 183.00 160.31 143.97
2,493.16 2,984.09 2,663.70 2,563.20 2,434.07209.77 292.36 406.76 414.62 320.91422.61 298.17 165.33 147.22 139.83142.27 141.96 264.29 229.07 236.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
70,091.35 68,593.84 64,479.37 73,668.37 83,865.80
14,854.57 15,762.41 14,643.54 15,678.60 14,915.5135,909.82 38,202.42 38,940.56 42,819.08 46,108.93
6,005.82 5,085.42 2,580.98 4,599.50 4,651.9410,747.75 6,492.96 5,422.67 7,239.88 13,357.08
398.26 588.83 638.86 320.01 364.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
44.02 49.88 38.70 30.81 260.5437.29 18.50 12.97 47.45 31.09
1,935.48 2,190.21 1,988.09 2,743.89 3,901.840.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
158.36 203.22 212.99 189.15 274.87
5,387.61 6,266.94 6,279.76 6,440.17 6,684.08
11,133.05 12,029.36 11,964.54 11,999.21 11,934.598,710.02 9,680.86 9,680.86 9,680.86 9,680.86
167.59 167.59 167.59 167.59 167.592,255.44 2,180.92 2,116.09 2,150.77 2,086.14
(5,745.43) (5,762.42) (5,684.78) (5,559.04) (5,250.51)789.45 380.60 682.50 683.04 685.28
(7,644.59) (7,676.69) (7,349.86) (7,746.06) (7,659.03)
(299.17) (291.42) (237.67) (0.00) 0.820.00 0.00 0.00 0.00 0.00
104.01 104.46 0.00 0.00 0.00752.83 739.67 688.34 821.92 744.42
2.17 230.74 254.22 265.17 303.49n. a. n. a. (30.51) (44.69) (60.58)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. (30.51) (44.69) (60.58)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
549.86 750.22 308.20 461.59 735.08
0.00 0.00 4.52 4.82 3.811,376.33 1,342.49 1,301.54 1,282.52 1,261.20
946.54 1,133.00 1,241.70 1,438.27 1,482.6154,040.54 53,458.29 49,697.97 50,465.23 50,065.1999,573.95 116,881.81 143,968.01 167,708.32 174,804.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,593.58 2,886.27 2,317.51 2,406.66 2,629.98
30,410.88 34,783.83 53,353.80 87,536.12 0.00
n. a. no aplica
117
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Santander Mexicano
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
4,713.63 4,858.58 16,495.65 21,312.06 3,974.78 4,563.98 13,006.83
3,750.24 3,887.18 13,504.69 17,248.53 3,448.70 3,376.29 10,373.69
149.55 4.50 8.47 (11.02) (14.70) (18.85) (54.35)
1,112.94 975.91 2,999.43 4,052.51 511.39 1,168.84 2,578.78
129.59 186.24 461.79 493.65 21.28 34.82 118.25
983.36 789.67 2,537.64 3,558.86 490.11 1,134.03 2,460.53
177.57 156.94 476.82 794.47 327.49 526.19 1,264.10n. a. n. a. n. a. n. a. 381.72 575.95 1,407.12n. a. n. a. n. a. n. a. 54.24 49.76 143.02
4.81 120.62 303.82 363.33 292.24 (234.73) 211.29
1,165.74 1,067.24 3,318.28 4,716.66 1,109.83 1,425.49 3,935.93
884.10 869.81 2,679.03 3,755.14 969.01 978.85 2,954.09368.61 357.74 1,124.76 1,540.98 396.21 (808.70) 0.00431.48 430.93 1,294.11 1,814.48 436.88 (894.13) 0.00
84.01 81.14 260.16 399.69 135.93 (272.40) 0.00
281.63 197.43 639.25 961.51 140.82 446.63 981.83
(68.63) (43.72) 237.71 296.92 67.48 (113.39) 5.39n. a. n. a. n. a. n. a. 46.53 50.15 152.94n. a. n. a. n. a. n. a. 114.01 (63.24) 158.33
213.01 153.71 876.96 1,258.43 208.30 333.24 987.22
19.55 10.37 38.65 63.50 44.64 (9.18) 51.33(28.56) (76.52) (134.55) (221.41) (14.20) (30.08) (137.05)
164.89 66.82 703.76 973.51 149.46 312.34 798.84
8.30 1.29 11.59 10.28 6.77 12.47 27.09
173.19 68.11 715.35 983.79 156.23 324.81 825.93
(77.82) 104.53 (165.27) (233.57) 8.26 (17.72) (21.48)
(0.08) 0.00 (0.23) (4.54) (11.11) (33.59) (69.37)
95.37 172.64 550.09 750.22 153.38 273.50 735.08
n. a. no aplica
118
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Santander Mexicano
11,729.71 167.59 380.60 (7,682.50) (286.57) 0.00 764.45 0.00 0.00 0.00 704.79 216.76 5,994.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 69.51 677.37 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (704.79) 0.00 42.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 69.51 677.37 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (704.79) 0.00 42.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 735.08 86.73 821.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 735.08 86.73 821.81
0.00 0.00 0.00 (604.10) 270.28 0.00 154.75 0.00 (60.58) 0.00 0.00 0.00 (239.65)
37.29 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 37.29
0.00 0.00 235.18 (49.80) 0.00 0.00 (174.78) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10.60
0.00 0.00 0.00 0.00 17.12 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 17.12
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
37.29 0.00 235.18 (653.89) 287.40 0.00 (20.03) 0.00 (60.58) 0.00 0.00 0.00 (174.65)
11,767.00 167.59 685.28 (7,659.03) 0.82 0.00 744.42 0.00 (60.58) 0.00 735.08 303.49 6,684.07
119
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Santander Mexicano
I-2000 II-2000 III-2000
308.20 461.59 735.08
0.00 0.00 0.00(54.47) (126.03) (45.25)
63.47 88.77 127.23136.84 272.98 400.14
92.77 106.97 137.050.00 0.00 0.00
(3,955.46) 4,622.96 (2,707.68)1,321.93 (1,781.99) (2,287.42)
(1,353.31) 0.00 0.00
0.00 (3,775.88) 0.000.00 746.08 6,863.290.00 0.00 0.00
(3,440.02) 615.44 3,222.45
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
(134.92) (145.11) (169.18)9.77 (14.06) 71.65
(125.15) (159.18) (97.53)
(3,565.17) 456.27 3,124.91
11,890.08 11,890.08 11,890.08
8,324.91 12,346.35 15,014.99
120
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Mercantil del Norte
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
47,973.03 64,745.59 102,689.66 95,202.40 102,226.73
8,280.31 9,819.34 9,976.30 9,723.05 9,879.545,013.84 19,997.27 26,903.09 19,410.76 25,756.23
11.76 31.54 28.78 62.03 67.65n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.52 2.09 9.93 9.03 0.00
25,620.31 26,053.81 59,126.24 60,380.17 60,338.642,753.00 2,496.75 3,547.83 3,361.58 3,791.42
(2,007.37) (1,875.59) (3,177.11) (3,088.67) (3,780.72)2,600.24 2,497.25 1,214.24 1,017.53 995.34
725.79 678.11 641.78 630.04 1,336.701,177.38 1,801.91 2,096.79 2,052.74 2,458.122,485.51 2,062.41 1,405.67 1,327.79 874.33
592.44 557.65 320.88 15.95 174.05717.30 623.07 562.73 300.41 335.43
0.00 0.00 32.51 0.00 0.00
42,955.82 59,739.51 97,303.76 89,958.24 97,135.96
15,667.09 17,493.75 19,744.98 20,528.13 23,340.7116,072.75 30,730.48 60,276.11 50,536.69 52,189.38
0.00 0.00 1,035.56 1,060.94 1,258.638,572.84 9,113.73 14,197.79 15,862.57 18,384.15
0.00 16.20 3.86 62.15 23.62n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.15 0.06 0.02 65.24 1.990.00 0.00 0.00 0.00 10.54
1,576.49 1,455.63 1,754.39 1,749.12 1,825.66992.50 855.81 195.41 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0074.01 73.84 95.63 93.40 101.27
5,017.20 5,006.08 5,385.90 5,244.16 5,090.77
3,542.49 3,515.43 3,841.99 3,837.70 4,264.413,043.53 3,026.05 3,118.99 3,118.99 3,551.27
30.90 31.20 283.97 284.50 284.50468.07 458.17 439.03 434.22 428.64
1,474.71 1,490.65 1,543.91 1,406.45 826.362,199.91 2,195.01 2,195.01 2,270.32 1,570.011,069.98 1,078.34 1,857.74 1,636.80 1,613.13
(261.41) (452.99) (448.84) (469.64) (720.52)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.18 77.48 0.00 0.00 0.00
(2,145.31) (2,188.17) (2,110.69) (2,274.67) (2,011.73)n. a. n. a. (72.10) (38.64) (71.02)n. a. n. a. (115.50) (38.64) 0.00n. a. n. a. 43.40 0.00 (71.02)0.00 0.00 0.00 0.00 (0.00)
611.35 780.98 122.79 282.28 446.50
3.32 3.29 3.11 3.25 3.075,276.72 6,070.00 5,826.37 6,351.35 9,969.05
422.84 507.70 523.66 414.10 637.8811,603.02 11,534.49 18,555.54 17,246.99 16,787.1018,884.87 34,673.49 71,848.98 59,501.25 82,308.7345,697.95 28,778.14 24,373.15 27,800.11 45,527.22
2,081.78 2,362.93 8,233.03 8,876.09 7,022.892,295.81 2,417.22 2,153.68 2,453.63 0.00
n. a. no aplica
121
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Mercantil del Norte
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
5,013.84 19,997.27 26,903.09 19,410.76 25,756.23
729.27 15,760.55 22,609.16 15,106.32 22,856.02729.27 15,760.55 22,490.03 14,936.88 22,692.97
0.00 4,470.44 93.10 543.95 0.96729.27 11,290.12 22,396.93 14,392.94 22,019.79
0.00 0.00 0.00 0.00 672.220.00 0.00 119.13 169.43 163.05
341.40 304.84 48.59 46.89 46.37341.40 304.84 48.59 46.89 46.37
50.65 48.84 47.43 46.84 46.3736.32 0.48 0.68 0.04 0.00
254.43 255.51 0.48 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,846.83 3,823.51 4,245.33 4,257.55 2,853.833,846.83 3,823.51 4,245.33 4,257.55 2,853.831,009.47 1,250.65 1,743.41 2,011.04 875.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,837.36 2,572.86 2,501.93 2,246.52 1,978.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
96.34 108.37 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
11.76 31.54 28.78 62.03 67.6516,747.73 13,748.28 12,577.03 13,429.70 23,885.3616,736.28 13,716.74 12,548.25 13,491.85 23,908.98
0.00 16.20 3.86 62.15 23.623,276.25 2,799.75 2,741.75 3,357.35 7,581.213,276.56 2,783.55 2,737.89 3,419.38 7,648.87
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.52 2.09 9.93 9.03 0.00
2.52 2.09 9.93 9.03 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.15 0.06 0.02 65.24 (4.65)
0.15 0.06 0.02 65.24 (1.65)0.00 0.00 0.00 0.00 (3.33)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.33
Consolidado con fideicomisos UDIS
n. a. no aplica
122
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Mercantil del Norte
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
28,373.31 28,550.56 62,674.08 63,741.74 64,130.06
25,620.31 26,053.81 59,126.24 60,380.17 60,338.64
12,898.75 11,782.39 15,384.28 14,936.57 16,055.50
1,622.50 3,047.38 2,662.62 4,501.35 3,665.17
437.22 438.98 566.71 572.44 593.69
1,117.25 1,187.35 2,848.35 2,866.00 3,699.22
2,713.13 2,665.01 2,812.05 2,809.99 2,640.00
6,831.46 6,932.70 34,852.23 34,693.82 33,685.07
2,753.00 2,496.75 3,547.83 3,361.58 3,791.42
1,837.39 1,670.96 1,669.30 1,554.72 1,605.68
0.00 0.00 0.07 0.07 1.30
91.39 89.12 488.67 485.29 581.04
824.22 736.66 1,389.80 1,321.49 1,603.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
123
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Mercantil del Norte
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
29,841.82 28,169.57 60,891.84 62,646.16 58,227.71
15,033.84 14,040.12 16,366.37 17,584.23 17,649.23
3,296.07 2,954.61 3,792.32 4,586.69 2,695.80
1,058.53 907.98 1,704.30 1,575.31 586.25
2,186.61 1,985.41 2,026.22 2,283.20 1,127.79
159.07 253.31 1,048.87 614.67 290.62
84.03 60.05 395.65 187.25 267.44
8,023.68 7,968.09 35,558.11 35,814.81 35,610.56
2,007.37 1,875.59 3,177.11 3,088.67 3,780.72
33.21 29.45 35.52 80.10 26.96
213.54 180.90 185.21 274.70 117.25
1,357.35 1,185.04 892.97 1,148.07 3,345.89
161.97 252.10 902.34 545.60 290.62
136.49 96.69 147.18 128.94 0.00
104.81 131.41 1,013.89 911.28 0.00
124
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Mercantil del Norte
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
41,305.78 58,193.77 95,449.86 88,050.49 95,172.88
15,667.09 17,493.75 19,744.98 20,528.13 23,340.7110,461.53 11,829.95 12,896.47 13,793.58 15,736.95
5,205.56 5,663.79 6,848.51 6,734.56 7,603.7616,072.75 30,730.48 60,276.11 50,536.70 52,189.38
32.40 34.49 47.90 0.00 n.a7,884.47 8,622.74 8,705.81 10,250.82 n.a8,155.89 22,073.26 51,522.40 40,285.88 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 1,035.56 1,060.94 1,258.63
8,573.44 9,113.73 14,197.79 15,862.57 18,384.154,613.45 5,267.78 8,609.21 9,682.78 14,064.27
0.00 0.00 77.40 0.00 25.753,691.82 3,584.40 4,453.93 5,164.41 789.04
268.46 261.55 1,057.25 1,015.38 3,505.10(0.29) (0.00) 0.00 (0.00) 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
992.50 855.81 195.41 0.00 0.00
992.50 855.81 195.41 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 62.15 23.62
0.00 0.00 0.00 62.15 23.62
14,121.90 15,354.85 20,051.75 19,269.53 19,046.74
2,624.12 2,501.90 3,128.12 3,335.43 3,179.932,624.11 2,501.85 3,127.64 3,335.43 3,179.93
0.01 0.05 0.48 0.00 0.005,440.35 7,208.47 7,083.78 7,600.20 8,724.07
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a5,440.35 7,208.47 7,083.78 7,600.20 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6,057.44 5,644.49 9,839.84 8,333.91 7,142.744,395.20 4,203.32 8,072.24 6,297.99 5,818.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,663.12 1,441.17 1,767.60 2,035.91 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 1,324.02(0.88) (0.00) (0.00) (0.00) 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
125
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Mercantil del Norte
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
2,696.63 3,159.43 9,346.20 12,388.40 4,564.45 4,819.53 13,686.39
1,244.74 1,239.38 4,113.35 5,227.50 2,465.09 2,359.23 6,921.91573.77 736.82 2,195.93 2,770.83 746.22 697.92 2,122.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0035.75 39.44 118.37 155.49 50.30 49.67 144.9079.09 51.87 163.14 225.43 142.93 115.23 374.6965.04 (56.16) 32.70 42.50 11.23 27.20 48.86
491.09 467.41 1,603.21 2,033.25 1,514.41 1,469.22 4,230.61942.92 1,283.36 3,575.38 4,821.42 1,556.22 (130.02) 3,123.14181.32 235.94 598.27 820.51 246.79 225.34 723.41
84.26 89.83 238.69 335.52 117.58 156.01 379.30241.06 305.54 810.54 1,090.91 175.55 1,965.50 2,275.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.34 5.39 9.97 54.17 3.22 (4.55) 14.650.00 0.00 0.00 38.37 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
2,032.36 2,501.51 7,151.06 9,392.40 3,369.74 3,760.23 10,368.64
1,013.64 1,380.48 3,756.28 4,988.93 2,827.83 2,420.83 7,881.70258.97 286.69 894.94 1,152.84 458.96 451.18 1,300.44514.96 853.59 2,060.37 2,818.67 1,891.18 1,289.88 4,984.29
0.00 0.00 0.00 0.00 40.46 46.44 90.48240.27 240.66 777.22 994.25 437.23 542.53 1,415.70(0.57) (0.47) 23.76 23.17 0.00 90.80 90.8068.10 110.07 233.23 336.75 4.66 1.24 8.45
947.94 1,004.29 3,148.30 4,042.25 530.23 1,115.20 2,218.392.68 6.67 13.25 24.46 7.01 6.99 44.120.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
166.41 171.07 684.02 835.53 4.93 (5.35) 57.41
830.68 829.00 2,879.17 3,831.54 1,199.63 1,053.95 3,375.17
250.59 155.22 684.05 829.00 149.22 76.53 293.32
580.09 673.77 2,195.12 3,002.54 1,050.41 977.42 3,081.85
141.21 409.18 706.02 895.91 263.71 184.38 572.66n. a. n. a. n. a. n. a. 333.06 260.09 789.13n. a. n. a. n. a. n. a. 69.36 75.71 216.47
72.98 49.10 195.76 216.03 21.85 181.58 258.26
794.28 1,132.05 3,096.89 4,114.48 1,335.97 1,343.38 3,912.77
669.39 922.35 2,227.08 3,002.83 1,142.52 1,274.86 3,441.03390.90 467.49 1,176.42 1,621.22 523.32 674.68 1,667.36230.88 398.96 892.63 1,157.02 560.08 474.99 1,535.29
47.61 55.89 158.03 224.59 59.12 125.19 238.38
124.89 209.70 869.82 1,111.64 193.45 68.52 471.74
4.89 (101.67) (449.73) (558.41) (2.76) 100.26 5.29n. a. n. a. n. a. n. a. 65.19 176.09 376.33n. a. n. a. n. a. n. a. 62.43 276.35 381.62
129.79 108.03 420.09 553.23 190.69 168.78 477.03
3.04 3.17 9.32 15.86 (0.77) 6.00 6.540.00 (4.82) (4.82) (25.19) (38.57) (22.31) (104.06)
126.75 100.04 405.95 512.19 152.89 140.47 366.43
36.56 49.21 205.40 268.80 6.61 23.74 80.07
163.31 149.25 611.35 780.98 159.50 164.21 446.50
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
163.31 149.25 611.35 780.98 159.50 164.21 446.50
n. d. no disponiblen. a. no aplica
126
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Mercantil del Norte
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
48,408.96 65,217.57 103,203.00 95,721.31 102,169.61
8,290.67 9,822.15 9,988.41 9,723.06 9,879.565,013.84 19,997.27 26,903.09 19,410.76 25,756.23
11.76 31.54 28.78 62.03 67.65n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.52 2.09 9.93 9.03 0.00
25,620.31 26,053.81 59,126.24 60,380.17 60,338.642,753.00 2,496.75 3,547.83 3,361.58 3,791.42
(2,007.37) (1,875.59) (3,177.11) (3,088.67) (3,780.72)2,611.05 2,501.69 1,225.95 1,028.39 996.54
725.79 678.11 641.78 630.04 1,336.701,753.56 1,828.60 2,711.07 2,663.27 3,040.891,683.45 1,871.79 593.61 627.44 278.57
592.44 557.65 393.54 15.95 125.191,357.94 1,251.73 1,177.36 898.26 338.93
0.00 0.00 32.51 0.00 0.00
42,956.91 59,770.58 97,311.33 90,030.57 97,078.83
15,651.52 17,482.74 19,717.38 20,499.88 23,306.6216,051.32 30,730.48 60,251.26 50,511.48 52,163.83
0.00 0.00 1,035.56 1,060.94 1,258.638,572.84 9,113.73 14,197.79 15,862.57 18,384.15
0.00 16.20 3.86 62.15 23.62n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.15 0.06 0.02 65.24 1.995.78 0.89 4.69 0.63 12.04
1,608.80 1,496.83 1,809.72 1,856.11 1,826.68992.50 855.81 195.41 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 18.18 0.0074.01 73.84 95.63 93.40 101.27
5,452.05 5,446.99 5,891.66 5,690.73 5,090.78
3,542.49 3,515.43 3,841.99 3,837.70 4,264.413,043.53 3,026.05 3,118.99 3,118.99 3,551.27
30.90 31.20 283.97 284.50 284.50468.07 458.17 439.03 434.22 428.64
1,909.56 1,931.56 2,049.68 1,853.03 826.372,199.91 2,195.01 2,195.01 2,270.32 1,570.011,069.98 1,078.34 1,857.74 1,636.80 1,613.13
(261.41) (452.99) (448.84) (469.64) (720.52)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.18 77.48 0.00 0.00 0.00
(2,145.31) (2,188.17) (2,226.19) (2,274.67) (2,011.73)434.85 440.91 505.76 446.58 0.00
n. a. n. a. 43.40 (38.64) (71.02)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 43.40 (38.64) (71.02)0.00 0.00 0.00 0.00 (0.00)
611.35 780.98 122.79 282.28 446.50
3.32 3.29 3.11 3.25 3.075,276.72 6,070.00 5,826.37 6,351.35 9,969.05
422.84 507.70 523.66 414.10 637.8811,603.02 11,534.49 18,555.54 17,246.99 16,787.1018,884.87 34,673.49 71,848.98 59,501.25 82,308.7345,697.95 28,778.14 24,373.15 27,800.11 45,527.22
2,081.78 2,362.93 8,233.03 8,876.09 7,022.892,295.81 2,417.22 2,153.68 2,453.63 0.00
n. a. no aplica
127
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Mercantil del Norte
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
2,696.59 3,159.19 9,345.97 12,389.26 4,564.72 4,818.74 13,686.40
2,031.65 2,500.62 7,148.55 9,392.03 3,368.56 3,758.96 10,364.90
166.38 170.85 683.36 837.22 4.23 (7.14) 54.57
831.32 829.42 2,880.78 3,834.44 1,200.40 1,052.64 3,376.07
250.59 155.22 684.05 829.00 149.22 76.53 293.32
580.73 674.20 2,196.73 3,005.44 1,051.18 976.11 3,082.74
216.33 541.98 1,011.28 1,279.13 347.60 (37.65) 577.09n. a. n. a. n. a. n. a. 427.20 24.67 793.56n. a. n. a. n. a. n. a. 79.60 62.32 216.47
76.73 53.37 206.67 228.96 26.60 168.75 258.26
873.80 1,269.55 3,414.67 4,513.53 1,425.38 1,107.21 3,918.09
742.17 1,003.66 2,456.81 3,312.14 1,225.75 1,101.50 3,435.81412.72 494.39 1,246.51 1,739.61 568.04 (1,081.08) 0.00262.48 433.58 993.57 1,283.27 580.62 (1,104.10) 0.00
66.96 75.69 216.73 289.27 77.09 (149.14) 0.00
131.63 265.89 957.86 1,201.39 199.63 5.71 482.28
5.63 (96.52) (443.73) (559.95) (1.18) 108.83 15.42n. a. n. a. n. a. n. a. 65.19 177.32 377.57n. a. n. a. n. a. n. a. 64.01 286.15 392.99
137.26 169.38 514.14 641.44 198.46 114.54 497.70
5.73 5.39 16.94 16.87 2.62 9.43 16.160.00 (4.82) (4.82) (25.19) (38.57) (22.48) (104.23)
131.53 159.17 492.38 599.38 157.27 82.63 377.31
35.78 19.31 166.96 237.44 4.22 46.00 69.19
167.31 178.48 659.34 836.82 161.50 128.62 446.50
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(4.00) (29.23) (47.98) (55.84) (2.00) 35.59 0.00
163.31 149.25 611.35 780.98 159.50 164.21 446.50
n. a. no aplica
128
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Mercantil del Norte
3,484.22 31.20 2,195.01 1,078.34 (375.51) 0.00 (2,089.21) 0.00 0.00 (98.96) 780.98 440.91 5,446.98
525.22 253.29 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 778.51
0.00 0.00 75.31 705.66 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (780.98) 0.00 0.00
0.00 0.00 (700.32) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (700.32)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
525.22 253.29 (625.00) 705.66 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (780.98) 0.00 78.19
(1.79) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 446.50 0.00 444.71
(1.79) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 446.50 0.00 444.71
0.00 0.00 0.00 0.00 (82.07) 0.00 77.48 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (4.59)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (170.87) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (440.91) (611.78)
(27.74) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (262.94) 0.00 (71.02) 0.00 0.00 0.00 (361.71)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 98.96 0.00 0.00 98.96
(27.74) 0.00 0.00 (170.87) (82.07) 0.00 (185.46) 0.00 (71.02) 98.96 0.00 (440.91) (879.12)
3,979.91 284.50 1,570.01 1,613.13 (457.58) 0.00 (2,274.67) 0.00 (71.02) 0.00 446.50 0.00 5,090.78
129
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Mercantil del Norte
I-2000 II-2000 III-2000
122.79 282.28 651.25
0.00 0.00 0.0027.65 18.69 20.1567.58 216.80 262.8372.05 149.14 19.81
(43.18) 0.00 0.00749.88 264.64 1.89
37,875.04 23,859.08 (1,155.92)(32,889.58) (34,194.91) 922.16
(6,950.92) 567.83 101.36
0.00 73.69 18.590.00 6,748.84 (1,358.27)0.00 0.00 0.00
(968.71) (2,013.91) (516.17)
(660.39) (855.80) 0.00(19.14) (23.95) 0.00
0.00 0.00 0.00345.70 346.22 (1,225.72)
(333.83) (533.53) (1,225.72)
355.32 1,679.45 (102.50)1,113.49 768.91 12.85
1,468.80 2,448.36 (89.65)
166.26 (99.08) (1,831.54)
9,822.15 9,822.15 2,626.69
9,988.41 9,723.06 795.15
130
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Inbursa
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
42,470.16 41,533.77 43,614.15 41,937.80 43,110.58
13,212.72 8,786.78 9,601.82 4,196.83 2,703.615,592.08 8,095.81 9,035.94 13,756.19 12,767.51
6.99 365.37 0.00 25.35 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
350.44 11.84 108.76 5.77 0.0019,524.11 21,077.13 22,448.94 22,437.48 23,932.44
672.61 677.41 677.26 263.05 214.94(1,187.83) (1,646.13) (1,733.11) (1,319.60) (1,823.49)
540.39 486.65 689.81 504.87 3,199.951,842.65 1,814.53 744.40 38.13 37.40
46.21 47.09 42.36 38.23 37.161,815.66 1,757.93 1,941.58 1,924.78 1,970.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0054.13 59.36 56.40 66.73 70.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
28,469.21 25,858.20 26,690.87 20,001.16 21,472.20
268.24 323.34 661.17 254.38 307.8519,168.93 15,659.01 8,989.36 1,998.14 3,981.42
1,980.57 1,937.89 1,859.04 1,838.22 1,813.665,311.13 5,398.49 10,069.33 9,932.46 8,112.01
0.00 0.00 0.07 0.00 22.90n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 21.61
426.16 1,146.46 1,366.17 2,934.48 862.181,313.76 1,392.75 3,745.54 3,043.31 3,762.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 2,588.140.42 0.26 0.19 0.16 0.05
14,000.95 15,675.56 16,923.28 21,936.64 21,638.38
10,124.41 10,131.67 10,131.76 11,151.66 11,151.6610,124.41 10,131.67 10,131.76 11,151.66 11,151.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,876.53 5,543.89 6,791.52 10,784.98 10,486.722,648.11 2,648.76 2,648.76 3,123.12 3,123.125,587.07 5,784.32 8,944.54 13,347.33 13,347.33
0.01 0.01 (0.00) (0.00) (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(5,767.95) (6,054.12) (6,057.34) (7,566.55) (7,566.55)n. a. n. a. 6.35 6.19 6.81n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 6.35 6.19 6.810.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,409.29 3,164.92 1,249.21 1,874.90 1,576.01
410.12 785.10 713.25 290.31 0.009,470.79 9,488.06 9,546.39 9,349.91 0.00
409.20 563.88 477.63 464.60 0.0090,558.61 98,872.97 102,468.01 97,246.58 0.00
174,274.81 269,949.21 317,381.25 298,638.86 0.00645.42 610.66 616.29 640.70 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(5,543.51) 18,084.05 9,987.22 4,141.39 0.00
n. a. no aplica
131
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Inbursa
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
5,592.07 8,095.81 9,035.94 13,756.18 12,767.51
3,890.03 5,991.59 8,831.21 13,731.29 12,751.08922.52 1,014.85 1,798.16 1,280.74 907.84331.19 343.00 343.69 326.90 317.16108.36 87.88 837.70 117.07 0.00482.97 583.97 616.77 836.78 590.68
2,967.51 4,976.74 7,033.05 12,450.54 11,843.24
2.04 2.11 1.90 1.90 1.902.04 2.11 1.90 1.90 1.902.04 2.11 1.90 1.90 1.900.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
78.07 67.86 202.83 23.00 14.5478.07 67.86 202.83 23.00 14.54
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 3.37 0.00 0.00
78.07 67.86 199.46 23.00 14.540.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,621.94 2,034.25 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
6.99 365.37 0.00 25.35 25.7134,088.99 14,008.06 10,529.92 24,224.06 26,401.8334,082.01 13,643.79 10,529.92 24,223.94 26,450.44
0.00 0.00 0.07 0.00 48.615,164.39 2,129.81 10,529.92 6,105.91 1,579.345,164.39 2,130.91 10,529.86 6,131.15 1,605.05
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
350.44 11.84 108.76 5.77 0.00
350.44 11.84 108.76 5.77 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 21.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 21.610.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
132
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Inbursa
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
20,196.72 21,754.54 23,126.19 22,700.53 24,147.39
19,524.11 21,077.13 22,448.94 22,437.48 23,932.44
18,985.46 20,285.75 21,539.94 21,455.88 23,079.26
67.78 220.33 146.27 144.00 54.87
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
408.40 509.21 702.57 778.10 738.41
62.48 61.83 60.15 59.50 59.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
672.61 677.41 677.26 263.05 214.94
665.25 672.69 672.97 259.02 211.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7.36 4.72 4.29 4.03 3.84
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
133
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Inbursa
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
23,766.47 20,586.44 22,547.74 24,092.66 23,197.92
14,265.65 13,906.84 15,580.43 16,378.48 16,103.28
3,967.46 345.58 525.05 761.64 848.50
4,583.03 5,393.53 5,553.35 6,120.37 5,036.05
876.80 793.16 743.93 714.98 1,094.25
11.35 86.39 85.05 57.92 57.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
62.19 60.94 59.95 59.27 58.51
1,187.83 1,646.13 1,733.11 1,319.60 1,823.49
35.23 5.04 6.90 8.91 8.48
856.86 1,073.78 1,200.70 1,026.76 1,101.11
239.35 471.83 435.25 222.02 656.56
11.25 87.71 83.16 56.66 57.33
4.56 7.11 7.10 5.26 0.00
40.57 0.65 0.00 0.00 0.00
134
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Inbursa
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
26,729.42 23,319.22 21,578.92 14,023.07 14,214.94
268.19 323.83 661.12 254.25 307.85247.20 323.34 285.95 248.21 289.32
21.00 0.49 375.16 6.04 18.5419,168.93 15,659.01 8,989.36 1,998.14 3,981.42
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a5,736.40 5,366.27 2,095.46 1,284.60 n.a
13,432.53 10,292.74 6,893.91 713.55 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a
1,980.57 1,937.89 1,859.04 1,838.22 1,813.66
5,311.73 5,398.49 10,069.33 9,932.46 8,112.015,269.75 5,029.44 9,780.40 9,648.67 7,286.93
0.00 189.95 0.00 0.00 0.0041.47 0.00 288.93 283.79 656.18
0.00 0.00 0.00 0.00 168.900.51 179.11 (0.00) 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.07 0.00 22.90
0.00 0.00 0.07 0.00 22.90
10,532.57 9,870.29 11,328.51 10,613.76 9,117.64
33.00 52.17 47.73 32.45 38.5533.00 52.17 47.73 32.45 38.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.005,229.82 4,788.88 1,500.58 932.64 1,135.97
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a5,229.82 4,788.88 1,500.58 932.64 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,269.75 5,029.24 9,780.20 9,648.67 7,943.115,269.75 5,029.24 9,780.20 9,648.67 7,943.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
135
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Inbursa
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
2,984.19 2,654.96 8,725.33 11,678.70 2,119.18 2,008.76 6,274.67
929.37 771.67 2,803.16 3,422.01 790.79 768.74 2,376.43893.58 749.73 2,703.48 3,291.13 745.95 729.02 2,254.17
5.42 0.77 12.42 17.99 5.78 2.50 13.820.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
27.16 18.58 77.23 100.57 37.22 34.65 101.703.20 2.59 10.04 12.32 1.84 2.57 6.730.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
213.49 203.83 707.64 809.51 428.88 35.71 545.25303.39 281.78 881.60 1,194.52 201.86 80.74 535.84
15.92 18.38 70.29 92.33 15.00 18.44 49.24773.13 1,097.35 2,739.02 4,129.33 517.84 999.63 2,371.20
31.55 4.47 48.77 53.74 3.86 11.40 19.62717.33 277.47 1,474.85 1,977.26 160.95 0.23 283.23
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
2,060.55 2,433.53 7,002.26 9,022.42 1,158.98 1,364.06 4,124.96
1,209.78 1,185.54 3,999.16 4,864.90 471.34 272.89 1,465.566.15 5.27 20.11 25.21 4.41 4.85 14.92
894.32 876.26 3,011.97 3,613.17 234.18 118.60 800.77111.64 104.11 380.33 462.77 68.42 70.02 222.33197.67 199.90 586.75 763.75 164.33 79.42 427.54
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0077.81 79.61 244.56 322.93 112.28 89.94 293.58
772.97 1,168.39 2,758.54 3,834.60 575.35 902.32 2,266.910.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
(191.74) (165.78) (769.54) (990.03) (158.29) (190.55) (602.88)
731.89 55.66 953.53 1,666.24 801.91 454.15 1,546.84
521.53 (364.56) 174.65 645.92 (448.58) 561.57 286.91
210.36 420.22 778.88 1,020.33 1,250.50 (107.42) 1,259.93
33.62 54.78 104.00 192.84 27.74 40.11 86.18n. a. n. a. n. a. n. a. 27.74 40.11 86.18n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
445.33 (287.93) 1,493.73 3,845.99 (284.43) (300.82) 1,137.12
689.31 187.07 2,376.60 5,059.15 993.81 (368.14) 2,483.23
72.96 104.72 248.68 429.58 92.57 93.86 279.540.76 0.77 2.32 3.04 0.79 3.51 5.06
66.13 97.73 227.66 401.57 85.24 83.96 255.006.07 6.22 18.69 24.98 6.54 6.39 19.48
616.35 82.34 2,127.93 4,629.57 901.24 (461.99) 2,203.69
359.46 (372.07) (95.33) (166.89) (34.54) (110.76) (302.27)n. a. n. a. n. a. n. a. (8.56) 228.82 420.32n. a. n. a. n. a. n. a. (43.10) 118.05 118.05
975.81 (289.72) 2,032.60 4,462.68 866.70 (572.76) 1,901.42
283.03 64.92 473.11 655.72 456.08 79.27 843.00(109.98) 181.30 (276.30) (970.91) 152.55 299.58 197.73
582.79 (173.34) 1,283.19 2,836.05 563.17 (352.45) 1,256.14
49.96 19.51 126.10 328.86 62.52 53.55 319.86
632.76 (153.83) 1,409.29 3,164.92 625.69 (298.90) 1,576.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
632.76 (153.83) 1,409.29 3,164.92 625.69 (298.90) 1,576.01
n. d. no disponiblen. a. no aplica
136
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Inbursa
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
42,416.76 41,464.71 43,527.29 41,829.94 42,943.69
13,214.08 8,787.40 9,602.08 4,195.33 2,702.746,025.61 8,703.25 9,680.75 14,374.54 13,316.78
6.99 365.37 0.00 25.35 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
350.44 11.84 108.76 5.77 0.0019,491.30 21,077.13 22,448.94 22,437.48 23,932.44
672.61 677.41 677.26 263.05 214.94(1,187.83) (1,646.13) (1,733.11) (1,319.60) (1,823.49)
570.82 528.29 720.64 538.83 3,226.951,842.65 1,814.53 744.40 38.13 37.40
163.78 162.73 155.78 149.92 200.721,166.72 879.49 1,013.84 1,005.00 1,014.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0099.59 103.41 107.96 116.13 120.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
28,384.05 25,754.96 26,567.78 19,856.10 21,264.83
267.68 323.20 660.65 251.58 305.9618,979.55 15,366.18 8,681.56 1,697.67 3,613.35
1,980.57 1,937.89 1,859.04 1,838.22 1,813.665,311.13 5,398.49 10,069.33 9,932.46 8,112.01
0.00 0.00 0.07 0.00 22.90n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 21.61
508.54 1,293.83 1,522.53 3,075.83 876.091,336.17 1,435.11 3,774.41 3,060.18 3,778.88
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 2,720.320.42 0.26 0.19 0.16 0.05
14,032.71 15,709.76 16,959.51 21,973.83 21,678.86
10,124.41 10,131.67 10,131.76 11,151.66 11,151.6610,124.41 10,131.67 10,131.76 11,151.66 11,151.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,908.30 5,578.08 6,827.75 10,822.17 10,527.202,648.11 2,648.76 2,648.76 3,123.12 2,542.915,587.07 5,784.32 8,944.54 13,347.33 13,927.54
0.01 0.01 (0.00) (0.00) (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(5,767.95) (6,054.12) (6,057.34) (7,566.55) (7,566.55)31.76 34.19 36.23 37.19 40.48
n. a. n. a. 6.35 6.19 6.81n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 6.35 6.19 6.810.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,409.29 3,164.92 1,249.21 1,874.90 1,576.01
410.12 785.10 713.25 290.31 0.009,470.79 9,488.06 9,546.39 9,349.91 0.00
409.20 563.88 477.63 464.60 0.0090,558.61 98,872.97 102,468.01 97,246.58 0.00
174,274.81 269,949.21 317,381.25 298,638.86 0.00645.42 610.66 616.29 640.70 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(5,543.51) 18,084.05 9,987.22 4,141.39 0.00
n. a. no aplica
137
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Inbursa
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
2,967.30 2,645.07 8,698.55 11,642.51 2,109.56 2,002.22 6,249.46
2,054.41 2,424.88 6,980.31 8,989.59 1,144.94 1,352.98 4,086.24
(225.81) (179.79) (823.28) (1,061.53) (175.87) (212.10) (676.91)
687.08 40.40 894.97 1,591.38 788.74 437.14 1,486.31
521.53 (364.56) 174.65 645.92 (448.58) 561.57 286.91
165.55 404.96 720.32 945.47 1,237.32 (124.43) 1,199.40
96.73 135.69 298.07 518.52 81.13 151.13 310.97n. a. n. a. n. a. n. a. 81.13 151.13 310.97n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
532.37 (298.84) 1,569.86 4,033.38 (319.31) (317.89) 1,127.25
794.65 241.81 2,588.25 5,497.38 999.15 (291.19) 2,637.63
114.00 162.23 393.66 674.63 137.44 160.17 424.9545.23 20.65 66.66 91.76 3.23 (5.23) 0.0053.32 132.12 295.68 541.71 124.59 (239.92) 0.0015.45 9.46 31.32 41.16 9.63 (19.64) 0.00
680.65 79.59 2,194.58 4,822.75 861.71 (451.35) 2,212.67
383.17 (358.95) (57.47) (112.94) (18.72) (93.79) (249.01)n. a. n. a. n. a. n. a. 34.54 228.82 420.32n. a. n. a. n. a. n. a. 15.81 135.03 171.32
1,063.82 (279.36) 2,137.11 4,709.81 842.99 (545.14) 1,963.66
283.03 64.92 473.11 655.72 456.08 80.83 844.56(140.34) 186.01 (301.94) (1,034.40) 164.50 308.04 203.98
640.45 (158.27) 1,362.06 3,019.70 551.41 (317.94) 1,323.08
(5.78) 6.57 52.56 153.37 75.26 22.30 259.27
634.67 (151.69) 1,414.62 3,173.07 626.66 (295.64) 1,582.36
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(1.92) (2.14) (5.32) (8.15) (0.97) (3.25) (6.35)
632.76 (153.83) 1,409.29 3,164.92 625.69 (298.89) 1,576.01
n. a. no aplica
138
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Inbursa
10,131.67 0.00 2,648.76 5,784.32 0.01 0.00 (6,054.11) 0.00 0.00 0.00 3,164.92 34.20 15,709.76
1,019.99 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,019.99
0.00 0.00 0.00 7,879.51 0.00 0.00 (1,509.21) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6,370.30
0.00 0.00 474.36 (316.49) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (3,164.92) (34.20) (3,041.25)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,019.99 0.00 474.36 7,563.01 0.00 0.00 (1,509.21) 0.00 0.00 0.00 (3,164.92) (34.20) 4,349.04
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,576.01 0.00 1,576.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,576.01 0.00 1,576.01
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.01) 0.00 0.00 0.00 6.81 0.00 0.00 0.00 6.80
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (3.23) 0.00 0.00 0.00 0.00 40.48 37.26
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.01) 0.00 (3.23) 0.00 6.81 0.00 0.00 40.48 44.06
11,151.66 0.00 3,123.12 13,347.33 (0.00) 0.00 (7,566.55) 0.00 6.81 0.00 1,576.01 40.48 21,678.87
139
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Inbursa
I-2000 II-2000 III-2000
1,249.21 1,874.90 1,576.01
0.00 0.00 0.00(1,003.81) (1,615.78) (2,539.10)
173.92 (274.66) 286.916.73 19.64 30.35
268.56 107.28 (203.98)0.00 0.00 0.00
(1,755.17) (12,063.39) (8,691.59)1,840.80 (956.54) (3,027.69)
(708.99) (4,046.32) (4,613.53)
0.00 346.08 421.710.00 4,521.24 2,713.520.00 0.00 0.00
71.25 (12,087.55) (14,047.41)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
3,024.96 (123.09) (74.63)0.00 7,618.57 8,037.37
3,024.96 7,495.48 7,962.75
3,096.21 (4,592.06) (6,084.66)
6,505.87 8,787.40 8,787.40
9,602.08 4,195.33 2,702.74
140
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Centro
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
24,227.96 23,721.72 24,156.73 24,327.74 20,029.15
2,382.78 2,587.39 2,242.48 1,977.29 672.38468.91 521.84 583.62 454.83 393.02
0.02 0.15 0.59 0.20 33.32n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21,326.33 19,655.63 20,267.71 20,851.49 18,156.49692.79 991.98 871.90 814.89 242.88
(1,422.01) (1,435.65) (1,346.60) (1,321.63) (372.40)205.32 153.09 346.68 360.88 414.64
73.54 747.20 733.86 739.98 0.00229.93 227.55 420.82 418.47 0.00248.13 248.33 17.46 15.55 488.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0022.22 24.20 18.20 15.79 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
22,589.57 22,024.29 22,169.47 22,271.55 18,905.53
3,104.10 2,702.97 2,296.47 2,370.41 0.0011,802.21 11,889.61 15,834.07 15,784.81 16,654.81
3,289.12 3,218.34 0.00 0.00 0.003,650.91 3,555.19 3,713.53 3,862.76 2,196.93
0.02 0.14 0.57 0.17 51.90n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 1.89
732.00 646.69 314.98 242.78 0.010.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.22 11.35 9.84 10.61 0.00
1,638.38 1,697.42 1,987.27 2,056.20 1,123.62
852.41 1,095.19 1,095.19 1,095.20 469.38852.41 1,095.19 1,095.19 1,095.20 469.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
785.97 602.23 892.07 961.00 654.24269.76 269.76 271.33 500.49 0.00248.90 0.00 317.82 88.87 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (7.31)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.57 3.10 0.00 0.00 0.00
81.29 82.02 12.87 12.89 0.00n. a. n. a. 2.73 0.86 10.31n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 2.73 0.86 10.310.00 0.00 0.00 0.00 0.00
185.46 247.35 287.32 357.89 651.25
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,900.31 2,284.78 2,258.21 2,377.96 0.00
15.32 25.30 21.13 19.95 0.0017,810.86 17,482.04 16,550.10 18,702.43 18,608.0624,080.24 23,676.49 26,635.81 29,902.40 0.00
17.17 63.17 247.05 226.08 0.003,257.68 3,429.12 554.76 303.89 307.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
141
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Centro
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
468.90 521.84 583.62 454.83 393.02
0.00 0.00 0.00 0.00 0.050.00 0.00 0.00 0.00 0.050.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.050.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 114.170.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 114.17
468.90 521.84 583.62 454.83 278.80468.90 521.84 583.62 454.83 278.80468.90 521.84 583.62 454.83 278.80
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.02 0.15 0.58 0.20 33.3217.00 43.30 125.32 113.52 22,781.5117.02 43.14 124.74 113.32 22,833.40
0.02 0.14 0.57 0.17 51.9017.00 43.28 125.32 113.51 10,630.4117.02 43.14 124.74 113.33 10,663.74
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.04 0.04 0.04 0.04 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Consolidado con fideicomisos UDIS
n. a. no aplica
142
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Centro
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
22,019.12 20,647.61 21,139.62 21,666.38 18,399.37
21,326.33 19,655.63 20,267.71 20,851.49 18,156.49
615.48 650.56 520.24 570.43 26.46
2.37 2.43 19.37 430.53 0.00
1.37 2.10 8.20 13.27 0.00
1,180.72 1,210.99 1,321.63 1,291.85 350.26
311.00 323.82 343.94 359.94 0.00
19,215.38 17,465.72 18,054.34 18,185.46 17,779.77
692.79 991.98 871.90 814.89 242.88
40.39 453.09 419.53 359.85 124.85
0.00 0.00 0.00 6.42 0.00
116.86 113.66 109.21 107.51 0.00
535.55 425.23 343.17 341.11 118.03
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
143
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Centro
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
22,705.82 21,511.27 20,061.74 20,853.35 18,583.04
1,394.72 1,440.12 1,510.84 824.65 80.27
52.88 51.31 51.72 681.71 221.91
16.53 39.80 25.44 215.35 71.62
362.95 230.68 563.08 829.95 315.11
817.80 697.62 656.63 167.79 10.98
4.92 5.38 7.11 4.54 0.00
20,056.02 19,046.37 17,246.91 18,129.35 17,883.15
1,422.01 1,435.65 1,346.60 1,321.63 372.40
0.49 0.47 0.48 29.63 9.08
1.78 6.60 4.21 35.63 22.87
70.96 53.07 252.06 327.41 198.81
504.25 462.56 475.67 156.63 10.98
1.13 0.00 7.15 23.64 0.00
843.41 912.96 607.01 748.69 130.66
144
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Centro
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
21,846.96 21,366.25 21,844.64 22,018.15 18,851.74
3,104.10 2,702.97 2,296.47 2,370.41 0.002,325.32 1,803.66 1,463.40 1,538.62 0.00
778.78 899.31 833.07 831.80 0.0011,802.21 11,889.61 15,834.07 15,784.81 16,654.81
2.87 3.41 4.34 0.00 n.a1,396.37 1,295.82 1,611.43 1,110.42 n.a
10,402.97 10,590.38 14,218.30 14,674.39 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a
3,289.12 3,218.34 0.00 0.00 0.00
3,651.51 3,555.19 3,713.53 3,862.76 2,196.931,937.63 1,921.64 2,177.97 2,330.90 1,883.71
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00888.31 821.82 745.28 755.97 0.00823.92 811.74 790.28 775.89 313.21
1.66 (0.00) 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.02 0.14 0.57 0.17 51.90
0.02 0.14 0.57 0.17 51.90
3,289.46 3,307.59 3,514.17 3,755.21 2,196.93
52.40 49.11 47.79 55.88 0.0052.28 49.11 47.79 55.88 0.00
0.12 0.00 0.00 0.00 0.00839.91 900.52 883.82 961.10 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a839.91 900.52 883.82 961.10 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,397.15 2,357.96 2,582.57 2,738.23 2,196.931,937.60 1,921.61 2,177.97 2,330.90 12.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00459.43 436.36 404.60 407.33 26.20
0.00 0.00 0.00 0.00 313.210.12 (0.00) (0.00) 0.00 1,844.550.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
145
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Centro
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
1,476.59 1,455.19 4,914.89 6,128.78 1,002.23 2,007.00 4,252.54
1,341.76 1,335.32 4,469.60 5,570.09 868.21 780.66 2,604.4911.04 19.42 47.68 64.30 24.32 26.09 93.17
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.66 0.70 2.03 2.85 1.89 1.50 4.64
65.85 86.69 219.93 306.64 73.63 26.67 171.609.08 8.20 27.43 34.33 2.01 0.53 6.99
1,255.13 1,220.31 4,172.53 5,161.97 766.36 725.87 2,328.0946.30 28.27 180.31 202.61 57.53 95.93 183.0165.65 65.98 197.12 255.55 61.53 52.66 171.65
7.39 8.29 22.42 31.54 7.56 8.99 25.4315.37 16.84 44.82 67.87 8.45 1,001.27 1,015.65
0.00 0.00 0.00 0.00 (1.05) 0.00 0.000.13 0.50 0.63 1.12 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 (0.01) (5.72) 179.10n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
1,141.65 1,057.52 3,842.33 4,728.84 670.41 1,781.37 3,201.31
1,096.31 1,001.65 3,714.49 4,507.11 651.66 658.07 2,047.06189.61 218.85 638.15 792.69 32.84 19.11 127.03645.55 539.50 1,863.44 2,298.42 536.94 562.26 1,663.83175.70 165.79 928.41 1,059.95 (0.27) (0.30) 17.59
85.46 77.52 284.48 356.06 82.15 76.99 238.610.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.73 0.51 1.51 4.28 0.71 (0.04) 1.83
42.58 54.35 122.78 212.83 17.69 1,069.76 1,097.952.18 1.01 3.56 4.62 0.42 0.02 0.44
(0.16) 0.00 0.00 0.00 (0.06) (0.09) 0.37n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
(18.42) (10.48) (17.10) (28.03) (9.32) (6.95) (26.23)
316.51 387.19 1,055.46 1,371.91 322.50 218.68 1,025.00
12.62 20.27 32.61 52.12 59.25 2.10 262.83
303.89 366.92 1,022.85 1,319.79 263.26 216.58 762.18
20.50 26.29 83.28 105.35 19.73 208.77 437.69n. a. n. a. n. a. n. a. 35.50 217.70 475.32n. a. n. a. n. a. n. a. 15.77 8.93 37.637.75 6.37 22.70 28.08 6.65 (13.72) 0.59
332.13 399.58 1,128.84 1,453.22 289.64 411.62 1,200.46
273.30 331.57 876.65 1,186.15 288.94 174.51 711.3870.63 77.60 221.26 300.56 87.34 70.43 234.87
194.97 245.93 631.96 852.23 196.65 100.83 457.337.70 8.04 23.43 33.37 4.95 3.25 19.18
58.83 68.01 252.19 267.07 0.71 237.12 489.08
(0.90) (8.61) (68.48) (17.71) 71.19 47.11 155.79n. a. n. a. n. a. n. a. 12.17 9.25 59.76n. a. n. a. n. a. n. a. 83.36 56.35 215.55
57.93 59.39 183.71 249.36 71.89 284.22 644.86
1.35 1.13 3.87 4.41 1.80 2.12 5.300.00 0.00 0.00 (0.07) 0.00 0.00 0.00
56.58 58.27 179.84 244.88 70.09 282.10 639.56
3.53 0.93 5.61 2.47 0.48 11.26 11.68
60.10 59.19 185.46 247.35 70.56 293.36 651.25
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
60.10 59.19 185.46 247.35 70.56 293.36 651.25
n. d. no disponiblen. a. no aplica
146
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Centro
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
24,247.94 23,735.94 24,156.85 24,327.83 20,631.95
2,422.70 2,626.69 2,243.32 1,978.08 795.15468.91 521.84 583.62 454.83 393.02
0.02 0.15 0.59 0.20 33.32n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21,326.33 19,655.63 20,267.71 20,851.49 18,156.49692.79 991.98 871.90 814.89 242.88
(1,422.01) (1,435.65) (1,346.60) (1,321.63) (372.40)205.79 153.93 346.80 360.99 419.27
73.54 747.20 733.86 739.98 0.00438.22 428.54 420.82 418.47 24.32
11.58 14.04 16.63 14.75 355.440.00 0.00 0.00 0.00 0.00
30.07 31.59 18.20 15.79 584.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
22,609.56 22,038.52 22,169.59 22,271.64 19,038.68
3,103.96 2,702.78 2,296.46 2,370.41 0.0011,802.21 11,889.61 15,834.07 15,784.81 16,654.81
3,289.12 3,218.34 0.00 0.00 0.003,650.91 3,555.19 3,713.53 3,862.76 2,196.93
0.02 0.14 0.57 0.17 51.90n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 1.89
752.12 661.11 315.11 242.88 133.160.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.22 11.35 9.84 10.61 0.00
1,638.38 1,697.42 1,987.27 2,056.20 1,593.26
852.41 1,095.19 1,095.19 1,095.20 469.38852.41 1,095.19 1,095.19 1,095.20 469.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
785.97 602.23 892.07 961.00 1,123.88269.76 269.76 271.33 500.49 0.00248.90 0.00 317.82 88.87 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (7.31)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.57 3.10 0.00 0.00 0.00
81.29 82.02 12.87 12.89 0.000.00 0.00 0.00 0.00 469.64n. a. n. a. 2.73 0.86 10.31n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 2.73 0.86 10.310.00 0.00 0.00 0.00 0.00
185.46 247.35 287.32 357.89 651.25
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,900.31 2,284.78 2,258.21 2,377.96 0.00
15.32 25.30 21.13 19.95 0.0017,810.86 17,482.04 16,550.10 18,702.43 18,608.0624,080.24 23,676.49 26,635.81 29,902.40 0.00
17.17 63.17 247.05 226.08 0.003,257.68 3,429.12 554.76 303.89 307.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
147
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Centro
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
1,477.54 1,456.43 4,917.72 6,132.56 1,002.23 2,007.84 4,253.38
1,142.07 1,057.87 3,843.71 4,730.54 670.41 1,781.37 3,201.31
(18.91) (11.00) (19.23) (30.89) (9.33) (6.70) (26.04)
316.56 387.56 1,054.77 1,371.13 322.49 219.76 1,026.03
12.62 20.27 32.61 52.12 59.25 2.10 262.83
303.94 367.29 1,022.17 1,319.01 263.25 217.66 763.20
21.85 27.53 87.31 110.53 19.73 284.35 513.27n. a. n. a. n. a. n. a. 35.50 294.47 552.10n. a. n. a. n. a. n. a. 15.77 10.12 38.82
7.75 6.37 22.70 28.08 6.65 (10.72) 3.59
333.54 401.19 1,132.18 1,457.62 289.63 491.29 1,280.06
273.41 331.66 876.00 1,187.41 288.95 233.39 770.2970.63 77.60 221.26 300.56 87.34 (164.44) 0.00
194.36 245.28 629.11 850.38 196.67 (356.53) 0.008.41 8.79 25.63 36.47 4.95 (15.93) 0.00
60.13 69.52 256.18 270.22 0.68 257.90 509.77
0.07 (8.55) (67.20) (17.43) 71.17 47.09 155.77n. a. n. a. n. a. n. a. 12.17 9.25 59.76n. a. n. a. n. a. n. a. 83.34 56.34 215.53
60.21 60.97 188.97 252.79 71.85 304.99 665.54
1.83 1.80 5.26 7.28 1.80 2.12 5.300.00 0.00 0.00 (0.07) 0.00 0.00 0.00
58.38 59.17 183.71 245.45 70.05 302.87 660.24
1.73 0.02 1.75 1.90 0.51 0.92 1.43
60.10 59.19 185.46 247.35 70.56 303.79 661.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (10.43) (10.43)
60.10 59.19 185.46 247.35 70.56 293.36 651.25
n. a. no aplica
148
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Centro
1,095.19 0.00 269.76 0.00 3.10 0.00 82.02 0.00 0.00 0.00 247.35 0.00 1,697.42
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(625.81) 0.00 (271.31) (70.70) 0.00 0.00 (85.12) 0.00 0.00 0.00 (247.35) 0.00 (1,300.30)
0.00 0.00 1.55 70.70 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 72.25
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(625.81) 0.00 (269.76) 0.00 0.00 0.00 (85.12) 0.00 0.00 0.00 (247.35) 0.00 (1,228.04)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 651.25 0.00 651.25
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 651.25 0.00 651.25
0.00 0.00 0.00 0.00 (7.31) 0.00 3.10 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (4.21)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 469.64 469.64
0.00 0.00 0.00 0.00 (3.10) 0.00 0.00 10.31 0.00 0.00 0.00 0.00 7.21
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (10.42) 0.00 3.10 10.31 0.00 0.00 0.00 469.64 472.64
469.38 0.00 0.00 0.00 (7.31) 0.00 0.00 10.31 0.00 0.00 651.25 469.64 1,593.26
149
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Centro
I-2000 II-2000 III-2000
287.32 357.89 351.94
0.00 0.00 0.0016.66 0.00 0.0010.99 260.73 256.39
(386.78) 15.93 15.670.00 0.00 0.000.00 (25.60) (25.17)
(50.29) 344.30 338.57(122.56) (1,393.52) (1,370.36)
(48.87) 67.01 65.89
0.00 (0.01) (0.01)0.00 307.57 302.450.00 0.00 0.00
(293.54) (65.71) (64.62)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 (0.00) (0.00)
0.00 (0.00) (0.00)
(2.55) 34.04 33.48(152.25) (578.42) (568.81)
(154.79) (544.38) (535.33)
(448.33) (610.10) (599.95)
2,691.65 2,587.39 2,544.38
2,243.32 1,977.29 1,944.42
150
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Interacciones
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
11,400.76 11,165.90 8,691.49 6,894.50 5,182.82
559.68 429.95 592.96 391.70 461.876,923.80 6,415.17 3,945.48 4,798.63 3,046.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.44 0.19 0.00 0.00 0.07
3,443.29 3,863.31 3,674.79 1,197.17 1,197.74110.92 104.52 101.95 103.26 100.03(59.32) (57.96) (56.30) (55.54) (54.69)
74.03 65.24 96.13 128.05 102.9820.87 20.27 20.03 19.85 22.2451.22 55.19 53.97 53.32 52.2981.19 80.17 78.41 76.67 74.98
194.65 189.86 184.07 181.38 178.360.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10,761.09 10,492.53 8,024.86 6,335.63 4,618.98
55.13 56.18 49.06 266.59 60.999,491.94 9,029.07 6,656.34 4,771.69 3,166.84
551.71 535.59 517.15 255.30 251.88579.90 813.27 781.86 748.26 1,042.61
0.00 0.03 2.09 118.46 52.61n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 4.75 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.04
82.36 58.37 18.36 170.57 43.990.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.04 0.00 0.00 0.00 0.00
639.67 673.36 666.63 558.87 563.84
1,027.13 1,027.38 1,027.38 1,027.38 1,027.381,027.13 1,027.38 1,027.38 1,027.38 1,027.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 #VALUE 0.00
(387.45) (354.02) (360.75) (468.51) (463.54)15.48 15.37 15.38 15.37 15.37
100.91 92.43 141.03 142.58 142.58
(64.65) (56.88) (69.49) (158.70) (120.41)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(458.19) (455.08) (523.53) (530.14) (536.36)n. a. n. a. 61.02 62.01 64.42n. a. n. a. 34.85 35.22 35.57n. a. n. a. 26.17 26.80 28.850.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.99 50.15 14.84 0.38 (29.13)
130.30 0.00 0.00 0.00 0.00129.59 159.67 132.96 131.02 143.74269.33 213.72 900.22 943.47 1,003.07
5,774.47 6,306.79 6,557.80 6,915.64 7,339.055,397.64 5,734.48 5,868.07 2,324.23 2,056.23
0.37 0.46 0.49 (0.00) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
304.54 184.83 54.61 765.73 8.28
n. a. no aplica
151
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Interacciones
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
6,923.80 6,415.17 3,945.48 4,798.63 3,046.96
250.08 291.47 253.17 240.86 244.42101.03 130.70 101.60 109.77 123.02
0.69 12.36 (10.40) 1.18 0.120.00 14.09 4.13 3.56 15.31
100.34 104.25 107.87 105.03 107.58149.05 160.77 151.57 131.09 121.40
249.31 242.01 910.62 200.72 175.17249.31 242.01 910.62 200.72 175.17
0.00 0.00 680.25 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
249.31 242.01 230.37 200.72 175.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6,424.41 5,881.69 2,781.69 4,357.05 2,627.376,424.41 5,881.69 2,781.69 4,357.05 2,627.37
0.00 0.00 0.00 0.00 2,497.030.13 0.13 0.13 0.13 0.14
6,424.29 5,881.55 2,781.56 4,356.91 130.210.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 102.04 1,063.23 1,313.830.00 0.00 104.12 1,181.63 1,365.16
0.00 0.00 2.09 118.46 52.610.00 23.86 4.13 75.80 158.720.00 23.82 4.13 75.74 157.44
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.44 0.19 0.00 0.00 0.07
0.44 0.19 0.00 0.00 0.070.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 4.75 0.00
0.00 0.00 0.00 4.75 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Consolidado con fideicomisos UDIS
n. a. no aplica
152
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Interacciones
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,554.21 3,967.83 3,776.74 1,300.44 1,297.77
3,443.29 3,863.31 3,674.79 1,197.17 1,197.74
604.90 971.81 747.40 593.28 538.12
7.18 21.46 20.66 19.59 70.39
3.89 4.21 39.40 94.38 74.82
60.72 70.28 69.28 68.68 68.43
2,766.61 2,795.55 2,798.05 421.24 445.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
110.92 104.52 101.95 103.26 100.03
109.81 100.79 99.16 56.79 53.81
0.00 0.00 0.00 7.68 7.56
0.00 0.00 0.00 33.16 32.35
0.16 2.80 2.79 5.63 6.31
0.95 0.93 (0.00) 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
153
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Interacciones
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
4,189.22 3,869.21 4,070.66 4,617.49 2,214.60
711.29 956.67 874.88 1,543.26 1,419.59
323.94 125.30 400.25 235.27 296.74
54.94 50.22 50.28 20.75 26.14
46.09 44.88 41.14 68.56 71.06
4.57 4.92 5.96 6.32 1.25
14.43 13.56 13.84 12.69 12.67
3,033.96 2,673.67 2,684.33 2,730.64 386.91
59.32 57.96 56.30 55.54 54.69
3.19 1.20 3.94 2.35 2.79
10.99 10.04 10.06 4.15 3.82
27.65 26.93 24.68 41.13 39.76
4.51 4.86 5.79 6.32 8.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.98 14.92 11.83 1.58 0.00
154
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Interacciones
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
10,679.67 10,434.04 8,006.51 6,160.17 4,522.33
55.26 56.03 49.04 266.46 60.9925.39 13.57 26.72 38.40 28.4629.87 42.47 22.32 228.05 32.53
9,492.20 9,029.07 6,656.34 4,771.69 3,166.840.00 0.00 0.00 0.00 n.a
695.24 643.93 679.07 603.96 n.a8,796.96 8,385.14 5,977.27 4,167.73 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a551.71 535.59 517.15 255.30 251.88
580.50 813.31 781.89 748.26 1,042.61458.21 550.20 675.04 598.54 813.85
61.27 203.57 47.91 74.93 169.130.00 0.00 0.00 0.00 0.00
60.02 58.55 58.91 74.80 59.481.00 0.96 0.00 (0.00) 0.000.00 0.04 0.03 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.03 2.09 118.46 52.61
0.00 0.03 2.09 118.46 52.61
934.18 892.18 833.51 883.04 843.93
1.93 2.75 0.00 0.00 0.001.93 2.75 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
524.49 431.84 392.44 369.19 213.320.00 0.00 0.00 0.00 n.a
524.49 431.84 392.44 369.19 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
407.76 457.59 441.07 513.85 630.60346.48 361.42 393.17 438.92 0.00
61.27 96.17 47.91 74.93 630.600.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
155
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Interacciones
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
630.99 576.57 2,087.16 2,629.38 281.71 239.14 973.02
264.62 244.45 811.34 1,045.89 61.39 37.62 309.7534.12 36.24 118.78 154.67 33.14 18.44 97.43
0.43 0.35 0.90 1.59 1.13 2.12 4.460.20 0.23 0.73 0.99 0.21 6.10 6.532.88 2.35 10.38 13.01 2.02 1.44 6.43
226.99 205.28 680.55 875.63 24.90 9.51 194.880.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
335.00 306.55 1,173.15 1,454.52 193.80 149.89 565.5621.56 18.32 66.16 81.47 13.29 13.43 41.77
1.88 1.15 3.37 8.01 1.24 1.74 4.154.35 4.26 21.82 25.87 6.46 3.60 10.562.55 1.83 10.29 12.59 1.22 0.55 4.620.00 0.00 0.00 0.00 (0.00) 0.00 0.001.03 0.00 1.03 1.03 4.32 6.29 10.61n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
584.73 551.51 1,964.31 2,468.02 269.28 232.87 902.98
510.12 501.12 1,658.46 2,152.86 221.84 167.50 785.030.59 0.81 1.98 2.54 0.61 1.69 2.92
435.32 452.40 1,417.04 1,856.59 179.79 135.80 658.1232.53 30.87 122.48 149.33 17.46 8.81 49.7641.68 17.04 116.96 144.40 23.98 21.20 74.23
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.25 0.26 0.87 13.15 0.33 (0.42) 0.00
72.16 50.12 302.30 299.10 46.93 42.28 94.121.66 (0.02) 1.75 1.99 0.08 0.15 0.350.54 0.04 0.92 0.92 0.11 (0.11) 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
9.78 2.18 9.20 9.13 1.55 (0.14) 5.47
56.04 27.24 132.05 170.49 13.98 6.13 75.50
0.98 0.64 3.74 4.43 4.82 3.37 8.91
55.07 26.60 128.31 166.06 9.16 2.75 66.59
6.70 23.61 42.02 56.50 7.10 3.96 14.36n. a. n. a. n. a. n. a. 8.60 4.75 20.52n. a. n. a. n. a. n. a. 1.50 0.79 6.16
(14.68) (57.82) (58.88) (45.44) (13.89) 3.99 (19.44)
47.08 (7.61) 111.45 177.12 2.36 10.70 61.51
39.14 40.18 114.44 161.05 44.18 37.28 124.9019.01 18.86 54.24 74.79 21.52 26.21 66.9518.43 19.86 55.34 79.68 20.93 11.31 54.80
1.70 1.46 4.85 6.59 1.74 (0.24) 3.16
7.94 (47.79) (2.99) 16.07 (41.82) (26.58) (63.39)
10.38 21.23 25.27 39.54 29.73 (0.36) 40.19n. a. n. a. n. a. n. a. 1.89 14.29 24.46n. a. n. a. n. a. n. a. 31.61 13.93 64.65
18.33 (26.56) 22.28 55.62 (12.09) (26.94) (23.21)
0.27 0.27 0.81 1.08 0.27 0.21 0.770.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.06 (26.83) 21.47 54.54 (12.36) (27.15) (23.98)
(0.71) (0.90) (2.48) (4.39) (2.11) (2.37) (5.16)
17.35 (27.72) 18.99 50.15 (14.47) (29.52) (29.14)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.35 (27.72) 18.99 50.15 (14.47) (29.52) (29.14)
n. d. no disponiblen. a. no aplica
156
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Interacciones
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
11,401.75 11,166.50 8,692.06 6,895.38 5,183.93
559.69 429.95 592.96 391.70 461.876,924.91 6,416.76 3,947.66 4,800.62 3,049.26
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.44 0.19 0.00 0.00 0.07
3,443.29 3,863.31 3,674.79 1,197.17 1,197.74110.92 104.52 101.95 103.26 100.03(59.32) (57.96) (56.30) (55.54) (54.69)
76.85 66.89 97.72 129.69 103.6920.87 20.27 20.03 19.85 22.24
129.00 132.26 128.75 126.81 124.940.46 0.45 0.44 0.43 0.42
194.65 189.86 184.07 181.38 178.360.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10,762.07 10,493.13 8,025.43 6,336.50 4,620.08
55.13 56.17 49.05 266.58 60.989,491.94 9,029.07 6,656.34 4,771.69 3,166.84
551.71 535.59 517.15 255.30 251.88579.90 813.27 781.86 748.26 1,042.61
0.00 0.03 2.09 118.46 52.61n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 4.75 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.04
83.34 58.98 18.94 171.45 45.110.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.04 0.00 0.00 0.00 0.00
639.68 673.37 666.64 558.88 563.85
1,027.13 1,027.38 1,027.38 1,027.38 1,027.381,027.13 1,027.38 1,027.38 1,027.38 1,027.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 #VALUE 0.00
(387.45) (354.02) (360.75) (468.50) (463.54)15.48 15.37 15.38 15.37 15.37
100.91 92.43 141.03 142.58 142.58
(64.65) (56.88) (69.49) (158.70) (120.41)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(458.19) (455.08) (523.53) (530.14) (536.36)0.01 0.01 0.01 0.01 0.00n. a. n. a. 61.02 62.01 64.42n. a. n. a. 34.85 35.22 35.57n. a. n. a. 26.17 26.80 28.850.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.99 50.15 14.84 0.38 (29.13)
130.30 0.00 0.00 0.00 0.00129.59 159.67 132.96 131.02 143.74269.33 213.72 900.22 943.47 1,003.07
5,774.47 6,306.79 6,557.80 6,915.64 7,339.055,397.64 5,734.48 5,868.07 2,324.23 2,056.23
0.37 0.46 0.49 (0.00) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
304.54 184.83 54.61 765.73 8.28
n. a. no aplica
157
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Interacciones
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
631.07 576.56 2,087.35 2,629.54 281.78 239.20 973.20
584.73 551.51 1,964.31 2,468.02 269.29 232.87 902.98
9.78 2.18 9.20 9.13 1.55 (0.14) 5.47
56.12 27.23 132.24 170.65 14.04 6.18 75.68
0.98 0.64 3.74 4.43 4.82 3.37 8.91
55.14 26.59 128.50 166.22 9.22 2.81 66.77
6.70 23.61 42.02 56.50 7.10 3.96 14.36n. a. n. a. n. a. n. a. 8.60 4.75 20.52n. a. n. a. n. a. n. a. 1.50 0.79 6.16
(14.68) (57.82) (58.88) (45.44) (13.89) 3.99 (19.44)
47.16 (7.61) 111.64 177.28 2.42 10.75 61.69
40.09 41.85 118.30 168.05 47.72 40.50 133.7719.01 18.86 54.24 74.79 21.52 (40.73) 0.0017.75 20.49 56.52 82.44 22.62 (44.92) 0.00
3.34 2.50 7.53 10.83 3.58 (7.62) 0.00
7.06 (49.47) (6.66) 9.23 (45.29) (29.75) (72.08)
10.56 22.01 26.46 41.99 31.09 0.45 43.72n. a. n. a. n. a. n. a. 1.89 14.29 24.46n. a. n. a. n. a. n. a. 32.98 14.74 68.18
17.62 (27.46) 19.80 51.22 (14.20) (29.30) (28.36)
0.27 0.27 0.81 1.08 0.27 0.21 0.770.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.35 (27.72) 18.99 50.15 (14.47) (29.51) (29.13)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.35 (27.72) 18.99 50.15 (14.47) (29.51) (29.13)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.07 (0.07) 0.00
17.35 (27.72) 18.99 50.15 (14.39) (29.58) (29.13)
n. a. no aplica
158
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Interacciones
965.17 0.00 14.44 86.83 (53.44) 0.00 (427.52) 0.00 0.00 0.00 47.11 0.01 632.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 47.11 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (76.24) 0.00 (29.13)
0.00 0.00 0.00 47.11 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (76.24) 0.00 (29.13)
0.00 0.00 0.00 0.00 (66.97) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (66.97)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
62.21 0.00 0.93 8.63 0.00 0.00 (108.84) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (37.06)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 35.57 28.85 0.00 0.00 0.00 64.42
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
62.21 0.00 0.93 8.63 (66.97) 0.00 (108.84) 35.57 28.85 0.00 0.00 0.00 (39.61)
1,027.38 0.00 15.37 142.58 (120.41) 0.00 (536.36) 35.57 28.85 0.00 (29.13) 0.01 563.85
159
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Interacciones
I-2000 II-2000 III-2000
14.84 0.38 (29.13)
0.00 0.00 0.001.93 13.31 12.380.72 1.22 6.791.05 2.17 3.160.00 0.00 0.001.08 2.70 2.58
(2,429.72) (4,537.68) (6,141.14)189.44 2,874.17 2,666.79
2,471.35 0.00 0.00
0.00 1,606.38 3,324.430.00 (65.01) 229.340.00 0.00 0.00
250.69 (102.36) 75.20
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.25 (10.93) 7.36(87.93) 75.04 (50.63)
(87.68) 64.11 (43.27)
163.02 (38.25) 31.93
429.95 429.95 429.94
592.96 391.70 461.87
160
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
J. P. Morgan
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,247.82 6,605.18 20,686.75 25,176.10 13,970.15
1,171.13 2,374.69 6,861.76 13,689.25 8,178.67932.18 3,479.17 1,367.21 6,434.31 105.21
0.61 0.48 0.03 0.00 0.01n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
153.86 46.28 459.51 127.65 657.10857.44 633.27 450.78 334.47 321.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
77.68 10.32 11,490.84 4,543.99 4,664.340.00 0.00 0.00 0.00 0.00
54.34 51.95 49.75 46.43 42.870.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 9.02 6.88 0.00 0.000.57 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,670.78 5,062.89 19,052.80 23,959.49 12,747.71
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,234.04 4,552.71 1,022.33 5,946.82 3,270.70
219.41 214.21 207.45 0.00 0.0010.45 0.00 0.00 79.03 0.00
0.00 0.00 0.00 3.57 6.18n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.005.40 23.13 21.95 12.36 14.028.31 0.00 0.00 25.99 (78.52)
193.16 272.83 17,801.06 17,891.72 9,507.540.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 27.780.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,577.05 1,542.29 1,633.95 1,216.61 1,222.43
1,083.56 1,083.80 1,083.75 1,083.69 1,083.741,083.56 1,083.80 1,083.75 1,083.69 1,083.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 #VALUE 0.00
493.49 458.49 550.20 132.92 138.69145.06 145.09 145.08 169.69 169.70855.19 854.73 1,109.97 724.83 725.95
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(796.39) (796.61) (796.58) (796.53) (796.57)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
289.64 255.29 91.73 34.92 39.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00349.21 404.49 392.16 366.09 350.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
211.77 765.40 246.56 1,874.22 358.040.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26,336.53 51,112.70 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
161
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
J. P. Morgan
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
932.18 3,479.17 1,367.21 6,434.31 105.21
932.18 3,479.17 1,367.21 6,434.31 105.21932.18 3,479.17 1,367.21 6,434.31 105.21236.54 2,388.46 1,036.05 4,286.70 57.99695.65 1,090.71 331.16 2,147.61 47.22
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.61 0.48 0.03 0.00 0.01519.95 248.49 1,350.27 198.88 1,862.56519.34 248.26 1,350.25 199.17 1,868.75
0.00 0.00 0.00 3.57 6.1835.59 579.83 103.19 1,732.08 166.1335.60 580.08 103.19 1,728.81 166.14
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
153.86 46.28 459.51 127.65 657.10
153.86 46.28 459.51 127.65 657.100.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.40 23.14 21.95 12.36 14.02
5.40 23.14 21.95 12.36 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 14.020.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
162
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
J. P. Morgan
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
857.44 633.27 450.78 334.47 321.94
857.44 633.27 450.78 334.47 321.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
857.44 633.27 450.78 334.47 321.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
163
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
J. P. Morgan
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,607.57 836.36 613.95 444.19 328.91
1,607.57 836.36 613.95 444.19 328.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
164
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
J. P. Morgan
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,464.51 4,766.92 1,229.78 6,025.85 3,270.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,234.04 4,552.71 1,022.33 5,946.82 3,270.700.00 0.00 0.00 0.00 n.a
115.29 113.18 115.31 113.18 n.a1,118.75 4,439.53 907.02 5,833.64 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a219.41 214.21 207.46 0.00 (0.00)
11.05 0.00 0.00 79.03 0.000.00 0.00 0.00 79.03 (26.20)
10.45 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 26.200.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.45 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.45 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.45 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
165
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
J. P. Morgan
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
267.84 221.52 743.21 949.31 143.19 184.95 476.45
96.44 65.59 262.41 307.03 19.99 15.59 67.638.45 (18.91) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
82.49 95.25 262.41 307.03 19.99 15.59 67.630.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.005.50 (10.75) (0.00) 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
143.49 108.00 364.45 483.53 94.77 (4.21) 177.1927.91 47.92 116.35 158.75 28.43 18.42 76.49
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 157.51 157.510.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (12.81) (12.81)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 10.45
218.01 183.41 685.95 881.63 144.32 186.65 459.10
147.14 136.55 524.73 674.28 109.67 99.65 299.580.00 0.00 0.00 0.28 0.00 0.00 0.00
116.06 124.85 390.27 529.86 104.59 98.60 284.3330.69 11.10 133.30 142.92 3.96 (0.39) 12.64
0.39 0.60 1.16 1.22 1.12 1.44 2.610.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
57.20 35.96 114.20 155.09 31.91 84.69 149.8213.67 10.90 47.03 52.27 2.74 (7.38) (0.00)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 9.70
(37.27) (29.14) (161.30) (198.93) (21.27) (31.31) (98.89)
12.56 8.97 (104.05) (131.25) (22.40) (33.01) (81.55)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.56 8.97 (104.05) (131.25) (22.40) (33.01) (81.55)
(0.00) (0.00) 0.12 13.93 (8.89) (13.76) (11.40)n. a. n. a. n. a. n. a. (8.89) (0.78) 1.58n. a. n. a. n. a. n. a. (0.00) 12.98 12.98
131.33 106.92 528.02 735.77 47.21 163.76 425.91
143.88 115.89 424.09 618.44 15.92 116.99 332.97
103.45 127.52 324.73 440.28 77.47 94.19 284.4827.29 26.59 86.60 70.65 40.96 116.09 194.2973.69 98.57 230.74 360.00 36.16 (22.74) 87.08
2.47 2.36 7.39 9.63 0.35 0.84 3.10
40.43 (11.63) 99.36 178.16 (61.54) 22.81 48.49
99.33 91.82 226.82 228.28 22.18 (17.06) 47.34n. a. n. a. n. a. n. a. 6.61 50.12 58.03n. a. n. a. n. a. n. a. 28.80 33.06 105.38
139.77 80.18 326.18 406.44 (39.36) 5.74 95.83
11.14 49.43 60.57 192.31 (15.32) (1.24) 19.2916.16 7.87 24.03 41.16 (32.76) (2.29) (36.92)
144.78 38.62 289.64 255.29 (56.81) 4.69 39.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
144.78 38.62 289.64 255.29 (56.81) 4.69 39.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
144.78 38.62 289.64 255.29 (56.81) 4.69 39.62
n. d. no disponiblen. a. no aplica
166
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
J. P. Morgan
1,018.17 0.00 136.31 802.97 0.00 0.00 (748.38) 0.00 0.00 0.00 239.83 0.00 1,448.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 255.27 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (255.27) 0.00 0.00
0.00 0.00 25.53 (25.53) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (359.24) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (359.24)
0.00 0.00 25.53 (129.50) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (255.27) 0.00 (359.24)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 39.62 0.00 39.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 39.62 0.00 39.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
65.57 0.00 7.86 52.48 0.00 0.00 (48.20) 0.00 0.00 0.00 15.44 0.00 93.16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
65.57 0.00 7.86 52.48 0.00 0.00 (48.20) 0.00 0.00 0.00 15.44 0.00 93.16
1,083.74 0.00 169.70 725.95 0.00 0.00 (796.57) 0.00 0.00 0.00 39.62 0.00 1,222.43
167
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
J. P. Morgan
I-2000 II-2000 III-2000
91.73 34.92 39.62
0.00 0.00 0.00(407.03) (111.77) (628.17)
0.00 0.00 0.001.91 2.26 3.13
37.72 55.17 56.220.00 0.00 0.00
(3,536.85) 1,180.19 (1,495.96)182.45 298.76 311.29
8,116.36 10,223.86 8,490.58
0.00 (92.15) (619.93)0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
4,486.30 11,591.24 6,156.77
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 (280.23) (359.24)0.00 0.00 0.00
0.00 (280.23) (359.24)
0.91 3.69 6.580.00 0.00 0.00
0.91 3.69 6.58
4,487.21 11,314.70 5,804.11
2,374.55 2,374.55 2,374.56
6,861.76 13,689.25 8,178.67
168
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Afirme
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
6,360.85 6,074.08 6,142.40 5,177.67 4,948.35
830.21 748.56 1,260.50 742.69 594.84381.07 944.11 101.81 147.07 82.45
0.00 23.06 2.63 1.94 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4,953.76 4,180.70 4,626.26 4,116.43 4,128.0926.19 10.89 10.91 14.13 12.44
(33.98) (35.77) (34.32) (37.10) (36.84)81.46 64.22 45.56 61.95 44.39
0.00 0.82 0.67 0.66 0.25107.04 119.56 112.80 106.68 105.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 5.21 1.10
15.10 17.93 15.59 18.01 16.03
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,815.51 5,519.50 5,586.60 4,641.52 4,399.39
963.37 1,026.17 1,424.04 1,003.99 1,050.764,340.91 4,034.33 3,653.02 3,242.60 3,011.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00393.77 343.07 327.60 277.48 266.01
7.54 23.43 0.39 20.11 9.37n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.40 0.00 0.00 0.00 0.001.75 0.00 2.31 0.00 0.00
107.61 92.38 179.20 97.34 61.970.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.17 0.12 0.04 0.00 0.00
545.43 554.67 555.89 536.30 548.96
569.70 566.47 566.47 566.47 566.47569.70 566.47 566.47 566.47 566.47
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(24.27) (11.80) (10.57) (30.17) (17.51)176.16 174.05 174.05 193.55 188.97
0.00 0.00 25.15 (4.58) 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(217.66) (216.12) (216.12) (215.91) (216.81)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 (0.14)
17.23 30.28 6.35 (3.22) 10.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,078.70 1,147.46 1,093.84 1,061.99 1,127.85
113.65 83.13 19.26 6.74 22.704,398.62 5,953.66 3,125.97 4,629.15 3,638.256,447.71 5,640.12 5,267.46 4,928.60 4,672.03
0.00 1,191.59 1,155.25 1,138.36 1,119.440.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
169
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Afirme
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
381.07 944.11 101.81 147.07 82.45
380.93 943.97 101.81 147.07 82.45380.93 943.97 101.68 146.28 81.67
69.91 725.68 101.68 53.01 51.54311.02 218.30 0.00 93.26 30.12
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.13 0.80 0.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.14 0.13 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.01 23.06 2.62 1.80 0.002,249.42 2,133.22 4,265.20 5,190.46 5,344.512,249.42 2,110.16 4,262.58 5,210.43 5,353.87
7.54 23.38 0.39 19.98 9.371,171.56 449.17 137.28 379.95 500.241,164.02 425.78 136.89 381.75 500.22
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.40 0.04 0.00 0.00 0.00
0.40 0.04 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
170
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Afirme
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
4,979.95 4,191.59 4,637.17 4,130.56 4,140.53
4,953.76 4,180.70 4,626.26 4,116.43 4,128.09
1,538.88 1,558.38 1,358.03 1,683.11 1,442.40
3,382.87 2,588.94 3,234.11 2,397.45 2,647.69
11.62 13.35 14.14 16.33 18.63
1.85 1.65 1.39 1.30 1.09
18.53 18.39 18.58 18.25 18.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.19 10.89 10.91 14.13 12.44
24.52 9.52 9.60 12.67 10.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.67 1.37 1.32 1.46 1.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
171
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Afirme
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
5,341.31 4,970.01 4,579.65 3,927.02 4,070.15
2,375.82 1,902.04 1,740.27 1,629.31 1,492.52
250.52 266.02 258.46 232.01 299.20
22.37 24.45 24.38 25.45 27.66
44.57 43.76 42.94 44.13 45.10
0.32 0.44 1.02 1.23 1.24
0.04 0.04 0.04 0.06 0.04
2,647.67 2,733.27 2,512.55 1,994.83 2,204.41
33.98 35.77 34.32 37.10 36.82
2.50 2.75 2.66 2.44 2.99
4.51 4.93 5.02 5.16 5.53
26.39 26.95 25.46 27.69 27.06
0.32 0.86 1.01 1.22 1.24
0.00 0.06 0.06 0.43 0.00
0.26 0.22 0.11 0.15 0.00
172
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Afirme
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
5,698.65 5,403.57 5,405.05 4,544.18 4,328.04
963.37 1,026.17 1,424.04 1,003.99 1,050.76776.01 863.62 1,197.65 806.06 865.92187.36 162.55 226.39 197.93 184.85
4,340.91 4,034.33 3,653.02 3,242.60 3,011.270.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
256.57 339.12 315.17 552.01 n. a.4,084.33 3,695.21 3,337.84 2,690.59 n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
394.37 343.07 327.60 277.48 266.0183.12 89.08 157.90 77.44 266.0139.29 3.73 0.00 0.00 0.00
271.36 250.27 169.70 200.04 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 (0.00) 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.39 20.11 0.00
0.00 0.00 0.39 20.11 0.00
479.48 622.96 961.51 677.25 412.31
242.14 347.05 686.55 239.40 282.13204.21 329.09 673.04 218.41 259.36
37.94 17.96 13.51 20.99 22.7727.55 85.85 89.87 329.61 181.37
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.27.55 85.85 89.87 329.61 n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
209.79 190.06 185.10 108.24 130.180.00 7.97 79.26 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
209.79 182.10 105.83 108.24 130.180.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 (0.00) 0.00 (0.00) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
173
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Afirme
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
410.17 423.93 1,358.64 1,787.07 391.63 414.27 1,209.09
358.34 387.01 1,254.06 1,598.40 (9.18) 167.73 543.28154.12 204.78 527.14 736.17 (109.23) 75.47 219.50108.63 185.76 413.77 555.00 94.90 92.99 317.34
0.86 0.87 2.83 3.65 4.14 (1.68) 3.480.08 0.15 0.25 0.37 0.12 0.09 0.31
94.64 (4.54) 310.06 303.20 0.88 0.86 2.650.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.34 15.14 46.20 62.14 338.90 (306.49) 34.450.00 0.00 0.00 0.00 39.91 14.74 54.652.86 2.78 7.76 13.01 4.96 5.07 15.05
31.63 19.00 50.63 113.52 17.04 506.31 534.750.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 26.90
312.71 328.45 1,054.43 1,382.89 302.08 311.91 928.57
312.71 199.51 925.49 1,136.84 135.53 121.91 427.2331.54 33.58 97.65 138.77 8.27 15.36 42.85
269.57 152.17 792.46 947.01 112.36 95.97 353.350.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.61 13.76 35.38 51.07 14.90 10.58 31.040.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 128.94 128.94 246.05 166.55 169.37 480.710.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 20.62
(10.51) (8.62) (42.95) (50.27) (6.46) (6.49) (26.29)
86.95 86.86 261.26 353.91 83.09 95.87 254.23
4.59 11.86 22.51 24.75 1.30 2.52 4.23
82.36 75.00 238.75 329.17 81.79 93.35 250.00
3.55 6.66 13.16 31.52 5.50 6.67 15.24n. a. n. a. n. a. n. a. 6.23 8.86 20.93n. a. n. a. n. a. n. a. 0.73 2.19 5.703.07 13.98 27.39 39.98 (20.08) 11.91 3.73
88.97 95.63 279.29 400.66 67.21 111.92 268.96
87.08 89.97 261.03 358.03 85.98 85.78 250.7236.63 35.44 102.95 141.83 45.67 38.47 121.4240.38 43.19 126.77 180.59 30.47 44.34 106.4710.07 11.34 31.31 35.61 9.83 2.97 22.82
1.89 5.66 18.26 42.63 (18.76) 26.15 18.25
5.16 8.29 14.23 17.47 2.39 0.53 3.66n. a. n. a. n. a. n. a. 2.40 (3.12) 0.08n. a. n. a. n. a. n. a. 0.01 3.66 3.74
7.06 13.95 32.49 60.11 (16.37) 26.68 21.91
2.04 7.72 16.78 35.90 0.64 8.81 12.03(0.48) 0.70 1.52 6.07 7.43 (4.17) 0.60
4.53 6.93 17.23 30.28 (9.58) 13.70 10.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4.53 6.93 17.23 30.28 (9.58) 13.70 10.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4.53 6.93 17.23 30.28 (9.58) 13.70 10.48
n. d. no disponiblen. a. no aplica
174
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Afirme
532.17 0.00 163.51 0.00 0.00 0.00 (203.04) 0.00 0.00 (0.09) 28.06 0.00 520.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 18.06 (18.06) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (10.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (10.00)
0.00 0.00 18.06 (28.06) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (10.00)
0.00 0.00 0.00 28.06 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (17.58) 0.00 10.48
0.00 0.00 0.00 28.06 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (17.58) 0.00 10.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
34.30 0.00 7.40 0.00 0.00 0.00 (13.78) 0.00 0.00 (0.01) 0.00 0.00 27.92
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.04) 0.00 0.00 (0.04)
34.30 0.00 7.40 0.00 0.00 0.00 (13.78) 0.00 0.00 (0.05) 0.00 0.00 27.87
566.47 0.00 188.97 0.00 0.00 0.00 (216.82) 0.00 0.00 (0.14) 10.48 0.00 548.96
175
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Afirme
I-2000 II-2000 III-2000
6.35 (3.22) 10.48
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.41 1.71 4.23
10.02 19.85 29.382.66 (4.77) 0.600.00 0.00 0.00
16.56 (817.60) (1,034.68)(341.94) 72.40 70.62
838.79 809.31 869.75
0.00 0.00 0.00(15.47) 0.00 0.00
0.00 (65.60) (77.06)
517.37 12.08 (126.70)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 (10.21) (10.21)0.00 0.00 0.00
0.00 (10.21) (10.21)
(4.94) (6.88) (10.65)(0.49) (0.86) (6.16)
(5.43) (7.74) (16.82)
511.94 (5.87) (153.73)
748.56 748.56 748.56
1,260.50 742.69 594.84
176
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Ixe
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
5,023.17 5,150.74 5,048.76 4,763.66 4,516.50
481.29 923.94 648.34 776.47 803.01388.13 74.60 491.49 603.62 191.97
0.00 4.63 0.00 0.00 0.41n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.16 0.00 0.58 0.00 0.00
3,299.37 3,424.49 3,245.31 2,874.78 3,043.27156.55 222.21 196.29 191.25 115.46(74.03) (143.33) (167.60) (185.67) (160.67)
99.73 64.81 95.31 70.83 61.8329.46 28.74 20.49 28.70 28.05
212.43 205.18 209.13 213.29 211.74284.26 263.02 280.37 152.38 180.19
69.86 40.30 0.00 13.29 20.8375.98 42.14 29.04 24.72 20.43
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4,443.33 4,629.86 4,531.92 4,282.61 4,027.07
710.16 907.59 708.26 756.99 723.642,598.93 2,657.34 2,892.90 2,651.34 2,758.05
49.14 48.12 46.75 0.00 0.00992.69 926.52 732.43 694.97 417.95
11.62 4.12 19.26 23.23 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.10 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 8.19 8.06
80.61 85.90 110.04 147.73 119.210.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 22.11 0.00 0.000.17 0.17 0.16 0.16 0.16
579.84 520.88 516.84 481.05 489.43
689.91 794.81 856.71 856.71 856.72647.15 659.97 670.27 670.27 670.28
42.76 134.84 186.44 186.44 186.430.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(110.07) (273.93) (339.87) (375.66) (367.28)17.45 4.81 6.75 6.72 6.8185.29 85.30 (73.91) (99.09) (69.65)
0.10 0.18 0.23 (3.60) (2.52)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
53.96 34.19 0.00 0.00 0.00(311.95) (316.79) (283.00) (304.62) (302.52)
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
45.09 (81.62) 10.06 24.93 0.60
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00136.41 133.06 86.17 74.72 94.99
65.84 43.21 39.87 30.57 28.275,472.60 5,979.31 5,650.79 5,616.27 5,615.028,734.53 8,267.82 8,030.38 7,972.37 7,307.971,082.87 1,052.23 838.81 913.92 1,008.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
177
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Ixe
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
388.13 74.60 491.49 603.62 191.97
312.05 36.19 454.21 567.00 155.90312.05 36.19 454.21 567.00 155.90
11.07 36.19 52.92 47.46 33.60300.99 0.00 401.29 519.54 122.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
76.08 38.41 37.29 36.62 36.0676.08 38.41 37.29 36.62 36.06
0.23 0.22 0.22 0.22 0.2175.85 38.19 37.07 36.41 35.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.00 4.63 0.00 0.00 1.281,559.77 1,040.28 5,385.00 4,566.33 4,615.031,566.95 1,035.65 5,393.38 4,582.97 4,615.91
11.62 4.12 19.26 23.23 0.88496.44 1,040.42 1,393.99 328.13 1,921.09491.99 1,036.30 1,383.11 321.54 1,922.37
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.16 0.00 0.58 0.00 0.00
0.16 0.00 0.58 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.10 0.00 0.00 0.00
0.00 0.10 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
178
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Ixe
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,455.92 3,646.70 3,441.60 3,066.03 3,158.73
3,299.37 3,424.49 3,245.31 2,874.78 3,043.27
1,516.01 1,177.44 958.95 990.24 774.91
1,510.90 1,984.30 2,040.87 1,669.75 2,061.51
26.20 24.78 20.56 21.97 25.20
27.49 25.73 21.15 19.86 18.37
218.78 212.24 203.79 172.96 163.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
156.55 222.21 196.29 191.25 115.46
153.23 218.96 185.90 188.41 112.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3.32 3.25 2.84 2.84 2.72
0.00 0.00 7.54 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
179
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Ixe
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,510.30 3,447.66 3,563.36 3,458.03 3,034.23
2,770.99 2,564.77 2,718.46 2,502.09 2,206.28
384.08 346.24 248.35 398.73 364.78
76.88 201.38 271.88 189.26 124.61
56.17 112.66 104.99 150.56 144.24
2.27 8.10 13.62 14.99 23.96
1.50 1.11 0.29 1.60 0.29
218.41 213.40 205.77 200.81 170.08
74.03 143.33 167.60 185.67 160.67
3.84 3.46 2.61 4.10 3.91
15.38 49.07 54.45 40.99 44.44
33.70 41.19 63.03 92.43 88.37
2.27 8.10 13.62 14.99 23.96
0.00 0.00 0.00 2.09 0.00
18.84 41.49 33.88 31.09 0.00
180
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Ixe
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
4,358.67 4,539.57 4,388.72 4,126.53 3,899.65
710.23 907.65 708.33 757.05 723.64653.07 840.56 608.60 688.94 656.18
57.16 67.10 99.73 68.12 67.462,598.86 2,657.27 2,892.84 2,651.27 2,758.052,370.45 2,504.83 2,582.71 2,403.19 n.a
9.49 0.58 181.84 140.83 n.a218.92 151.87 128.29 107.26 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a49.14 48.12 46.75 0.00 0.00
993.29 926.52 732.43 694.97 417.95232.49 234.04 143.04 147.27 52.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00760.20 692.48 589.39 547.70 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 365.490.60 (0.00) (0.00) (0.00) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7.15 0.00 8.38 23.23 0.00
7.15 0.00 8.38 23.23 0.00
671.61 691.35 610.46 668.18 515.73
82.58 137.44 60.34 146.41 157.4982.58 137.44 60.34 146.41 157.49
0.00 0.00 0.00 0.00 0.008.90 0.00 181.28 140.28 123.930.00 0.00 0.00 0.00 n.a8.90 0.00 181.28 140.28 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
580.12 553.91 368.84 381.49 234.31232.49 234.04 143.04 147.27 52.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00347.03 319.86 225.81 234.22 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 181.850.60 0.00 0.00 (0.00) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
181
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Ixe
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
286.92 280.34 922.14 1,178.45 312.70 316.81 956.03
158.51 149.60 520.54 635.19 77.35 60.83 230.04113.04 106.52 380.30 463.33 52.06 105.08 218.66
42.27 39.67 129.39 158.21 23.25 (51.37) 0.001.75 1.63 5.81 7.23 1.02 0.89 3.091.45 1.77 5.03 6.43 1.01 0.89 2.960.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5.33 5.330.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
52.58 54.46 134.97 173.03 144.86 123.35 339.9527.83 48.62 115.92 173.38 66.31 83.96 234.31
2.93 1.17 5.58 21.61 (0.78) 0.65 2.1445.07 26.50 145.14 175.23 28.86 48.02 149.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
232.54 225.07 747.31 941.93 259.07 259.03 781.59
119.76 128.92 392.88 497.13 86.23 145.05 335.5115.07 13.33 46.13 57.26 8.15 8.82 27.1397.58 108.93 326.54 421.36 75.81 79.24 245.83
2.87 1.50 5.57 0.00 0.00 2.70 2.704.23 5.17 14.64 18.51 2.26 54.29 59.850.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
48.02 43.89 158.55 189.19 17.76 (41.52) 0.0064.77 52.26 195.88 255.61 158.25 155.50 446.08
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
(0.39) (0.10) (1.41) 1.68 (2.61) (3.53) (7.40)
53.98 55.17 173.42 238.19 51.03 54.25 167.04
9.76 4.80 21.71 91.76 20.14 9.10 47.40
44.23 50.37 151.71 146.44 30.89 45.15 119.64
6.84 7.09 19.04 24.19 5.88 0.90 13.76n. a. n. a. n. a. n. a. 5.88 6.48 19.34n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 5.58 5.580.60 (1.67) (3.36) 28.82 17.62 34.94 74.96
51.67 55.79 167.39 199.45 54.39 80.99 208.36
71.79 70.44 206.94 318.39 81.87 82.44 242.9238.69 33.56 106.87 142.44 43.18 55.28 136.5128.78 32.49 86.57 141.17 32.64 19.73 84.62
4.31 4.39 13.51 34.78 6.88 7.42 21.79
(20.11) (14.65) (39.55) (118.94) (27.49) (1.45) (34.56)
9.68 7.60 22.55 4.89 5.46 (27.74) (19.30)n. a. n. a. n. a. n. a. 4.18 53.80 59.30n. a. n. a. n. a. n. a. 9.64 26.06 40.00
(10.43) (7.05) (17.00) (114.05) (22.03) (29.19) (53.86)
0.00 0.00 0.01 0.02 8.24 (0.08) 8.190.00 0.32 0.32 (27.53) 30.93 (22.78) 4.27
(10.43) (6.74) (16.70) (141.60) 0.67 (51.88) (57.78)
30.02 10.70 61.79 59.98 14.20 27.55 58.38
19.59 3.96 45.09 (81.62) 14.87 (24.34) 0.60
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.59 3.96 45.09 (81.62) 14.87 (24.34) 0.60
n. d. no disponiblen. a. no aplica
182
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Ixe
619.40 126.68 6.40 80.14 32.29 0.00 (295.11) 0.00 0.00 0.00 (86.81) 0.00 482.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 86.81 0.00 86.81
10.00 0.00 0.00 (86.81) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (76.81)
0.00 50.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 50.00
10.00 50.00 0.00 (86.81) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 86.81 0.00 60.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (57.78) 0.00 (57.78)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (57.78) 0.00 (57.78)
0.00 0.00 0.00 0.00 (34.80) 0.00 19.34 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (15.46)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
40.88 9.76 0.41 (62.97) 0.00 0.00 (26.76) 0.00 0.00 0.00 58.38 0.00 19.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
40.88 9.76 0.41 (62.97) (34.80) 0.00 (7.42) 0.00 0.00 0.00 58.38 0.00 4.24
670.28 186.43 6.81 (69.65) (2.52) 0.00 (302.52) 0.00 0.00 0.00 0.60 0.00 489.43
183
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Ixe
I-2000 II-2000 III-2000
10.06 24.93 0.60
0.00 0.00 0.00(15.02) (24.82) (57.91)
0.00 38.30 54.0826.84 14.36 21.793.85 (18.78) 3.920.00 0.00 0.00
34.86 (204.72) (131.36)172.31 571.50 447.01
(399.36) 23.64 0.01
0.00 (538.81) (120.52)(194.09) (231.55) (508.57)
0.00 0.00 0.00
(360.54) (345.93) (290.95)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 (223.53) 0.00
(7.39) 0.00 (22.58)
(7.39) (223.53) (22.58)
(5.51) 190.45 192.6297.83 0.00 (0.01)
92.33 190.45 192.61
(275.60) (379.02) (120.92)
923.94 1,155.49 923.94
648.34 776.47 803.01
184
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bank of Boston
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,535.53 5,005.61 3,651.92 9,079.50 5,313.83
2,201.46 3,002.03 557.63 818.78 1,416.53560.00 1,042.86 588.72 933.67 116.38
0.45 0.46 0.25 0.54 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 28.78 68.50 0.00 7.31
680.31 843.64 924.90 814.83 941.103.79 0.00 0.00 0.00 0.00
(2.40) (2.34) (2.27) (11.01) (10.83)6.54 7.62 1,432.61 6,442.97 2,762.440.00 0.00 0.00 0.00 0.00
80.30 78.22 77.72 75.52 76.780.85 0.83 0.81 0.79 0.780.00 0.00 0.00 0.00 0.004.23 3.53 3.05 3.42 3.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,290.66 4,768.33 3,415.66 8,837.29 4,596.26
127.38 93.80 93.86 79.25 182.262,630.08 4,521.09 1,534.68 2,158.57 2,202.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00514.18 141.04 367.85 160.39 308.20
0.12 0.86 0.27 0.14 0.84n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.33 0.00 0.00 10.80 (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.45 11.44 1,418.91 6,427.57 1,902.010.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.11 0.11 0.10 0.56 (0.00)
244.87 237.28 236.26 242.21 717.58
340.72 338.36 338.58 338.48 802.69340.72 338.36 338.58 338.48 802.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(95.85) (101.08) (102.32) (96.26) (85.12)3.09 3.69 3.70 3.70 3.69
(99.01) (98.11) (105.87) (105.83) (105.83)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.001.07 1.06 1.06 1.06 1.06n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.99) (7.73) (1.22) 4.81 15.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00502.36 490.01 475.07 468.12 460.34
4.17 1.66 10.94 91.64 98.780.00 0.00 917.10 1,364.80 1,521.50
658.62 511.99 523.77 613.47 415.200.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(1,895.43) 99.58 (970.03) (1,099.25) 0.00
n. a. no aplica
185
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bank of Boston
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
560.00 1,042.86 588.72 933.67 116.38
37.08 336.13 24.12 350.33 22.2137.08 336.13 24.12 350.33 22.2125.71 80.53 24.09 21.77 22.2111.37 255.60 0.04 328.55 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 564.60 583.34 94.170.00 0.00 564.60 583.34 94.170.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 564.60 583.34 0.000.00 0.00 0.00 0.00 94.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00
522.91 706.72 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.45 0.46 0.25 0.54 0.00351.08 341.25 441.76 620.30 345.32350.63 342.11 441.52 619.76 346.16
0.12 0.86 0.27 0.14 0.8432.85 264.07 217.72 481.14 0.0032.74 264.53 217.46 481.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 28.78 68.50 0.00 0.00
0.00 28.78 68.50 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.33 0.00 0.00 10.80 7.30
0.33 0.00 0.00 10.80 7.300.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
186
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Bank of Boston
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
684.10 843.64 924.90 814.83 941.10
680.31 843.64 924.90 814.83 941.10
678.10 841.49 922.91 812.77 939.20
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.21 2.15 1.98 2.05 1.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3.79 0.00 0.00 0.00 0.00
3.79 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
187
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bank of Boston
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
773.03 672.20 821.07 924.80 891.64
619.14 516.07 649.56 689.04 678.73
32.59 51.67 49.62 97.85 122.47
0.00 0.00 0.00 0.00 48.04
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
121.31 104.46 121.89 137.92 42.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.40 2.34 2.27 11.01 10.83
2.40 2.34 2.27 1.24 1.22
0.00 0.00 0.00 9.77 9.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
188
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Bank of Boston
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,271.84 4,756.78 1,996.66 2,398.36 2,693.40
127.38 93.80 93.86 79.25 182.2676.95 80.76 71.13 67.16 166.9650.43 13.04 22.73 12.09 15.30
2,630.08 4,521.09 1,534.68 2,158.57 2,202.940.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
297.67 282.89 159.45 261.03 n. a.2,332.41 4,238.21 1,375.23 1,897.53 n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
514.26 141.04 367.85 160.39 308.20513.66 128.26 249.18 160.39 118.34
0.00 12.77 118.68 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 189.860.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.12 0.86 0.27 0.14 0.00
0.12 0.86 0.27 0.14 0.00
897.30 383.11 415.33 433.08 460.98
144.53 82.66 69.23 64.51 136.1398.22 73.46 60.30 56.24 127.6446.31 9.20 8.93 8.28 8.49
239.11 205.15 97.89 208.18 195.730.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
239.11 205.15 97.89 208.18 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
513.66 95.29 248.21 160.39 129.12513.66 95.29 248.21 160.39 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 129.120.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
189
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bank of Boston
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
63.12 83.49 209.51 313.96 58.74 112.84 314.21
30.39 31.96 88.49 120.35 33.44 29.95 102.4130.35 31.92 88.36 120.18 33.40 29.91 102.29
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.04 0.04 0.13 0.17 0.04 0.04 0.120.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.40 23.91 52.77 75.75 38.08 33.28 95.1617.04 24.32 54.69 102.44 24.34 15.76 57.34
0.00 0.00 0.58 0.58 0.00 0.00 0.002.29 3.31 12.97 14.84 6.19 11.74 23.410.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 (43.32) 15.47 29.250.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 6.63
59.32 109.05 234.32 447.72 137.37 102.03 368.09
50.75 81.58 164.60 381.43 110.33 57.99 280.060.55 0.86 2.01 2.94 0.34 0.80 2.04
36.84 69.57 124.00 336.91 103.23 52.58 261.510.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.36 11.15 38.59 41.57 6.77 4.61 16.510.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.84 23.38 44.45 56.53 27.03 35.34 79.330.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(4.27) 4.09 25.27 9.76 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 8.70
(3.66) (3.27) (16.17) (19.64) 0.41 2.06 (2.42)
0.13 (28.83) (40.98) (153.39) (78.22) 12.87 (56.31)
0.00 (0.00) 0.13 0.13 8.96 (0.15) 8.81
0.13 (28.83) (41.11) (153.52) (87.19) 13.02 (65.12)
12.93 11.42 34.07 46.05 20.98 23.26 56.66n. a. n. a. n. a. n. a. 20.99 27.41 60.81n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 4.15 4.15
20.33 46.51 71.60 202.78 110.63 13.89 134.19
33.39 29.11 64.56 95.30 44.43 50.17 125.73
21.94 28.73 70.10 110.31 35.60 35.54 103.8512.34 15.10 38.07 62.43 24.00 21.62 64.29
8.82 12.37 29.21 40.86 9.94 14.35 36.290.78 1.26 2.82 7.02 1.65 (0.43) 3.27
11.45 0.38 (5.54) (15.01) 8.83 14.63 21.88
1.89 2.14 4.56 8.61 (2.34) (3.15) (4.90)n. a. n. a. n. a. n. a. 1.75 6.24 7.99n. a. n. a. n. a. n. a. (0.59) 3.09 3.09
13.34 2.52 (0.99) (6.40) 6.48 11.48 16.98
0.00 0.00 0.00 1.33 0.46 0.33 1.020.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.34 2.52 (0.99) (7.73) 6.03 11.15 15.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.34 2.52 (0.99) (7.73) 6.03 11.15 15.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.34 2.52 (0.99) (7.73) 6.03 11.15 15.96
n. d. no disponiblen. a. no aplica
190
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Bank of Boston
317.87 0.00 3.47 (92.17) 0.00 0.00 1.00 0.00 0.00 0.00 (7.26) 0.00 222.92
464.30 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 464.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 7.26 0.00 7.26
0.00 0.00 0.00 (7.26) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.23) 0.00 (7.49)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
464.30 0.00 0.00 (7.26) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 7.03 0.00 464.07
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 16.19 0.00 16.19
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 16.19 0.00 16.19
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.52 0.00 0.22 (6.41) 0.00 0.00 0.07 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.52 0.00 0.22 (6.41) 0.00 0.00 0.07 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14.40
802.69 0.00 3.69 (105.83) 0.00 0.00 1.06 0.00 0.00 0.00 15.96 0.00 717.58
191
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bank of Boston
I-2000 II-2000 III-2000
(1.21) 4.81 15.96
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 8.96 8.812.04 3.70 5.490.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 (2,376.95) (111.77)(80.99) 28.52 0.00
414.37 9.55 930.12
0.00 138.43 (0.46)226.77 19.36 (2,153.78)
0.00 0.00 169.51
560.98 (2,163.63) (1,136.12)
0.00 0.00 0.001,407.46 6,416.13 1,890.77
0.00 0.00 0.00(4,412.80) (6,434.89) (2,284.87)
(3,005.34) (18.77) (394.11)
(1.48) (1.00) (5.37)0.00 0.15 0.00
(0.98) (0.85) (5.37)
(2,445.34) (2,183.25) (1,535.59)
3,002.98 3,002.03 2,952.12
557.63 818.78 1,416.53
192
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Del Bajío
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,661.40 4,310.23 3,805.54 4,561.96 5,237.46
799.67 733.32 914.58 940.98 1,822.22406.51 1,068.99 467.42 801.76 727.09
20.38 19.04 20.00 15.82 16.87n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.02 8.28 0.00
2,126.55 2,167.05 2,088.40 2,474.79 2,351.33206.36 169.11 159.72 151.27 144.17
(102.64) (111.71) (107.88) (108.42) (107.63)45.74 40.92 39.88 42.13 40.86
7.08 47.64 46.18 59.06 57.56112.51 136.68 140.20 139.62 148.84
12.73 12.42 12.04 11.87 12.120.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.51 26.77 24.98 24.81 24.03
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,186.01 3,826.62 3,316.91 4,064.89 4,648.67
601.89 727.69 688.18 798.44 891.77800.16 1,451.91 813.21 1,306.00 1,563.32
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,674.49 1,561.54 1,730.93 1,869.72 2,079.89
17.44 14.15 15.14 9.79 11.65n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.48 0.47 0.59 0.45 0.440.95 2.61 0.00 0.00 1.79
10.62 10.30 8.90 11.67 10.4079.99 57.95 59.95 68.82 78.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 10.920.00 0.00 0.00 0.00 0.00
475.39 483.61 488.64 497.07 588.79
475.68 475.95 475.95 475.95 561.20434.63 434.79 434.79 434.79 462.74
41.04 41.16 41.16 41.16 98.450.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.28) 7.66 12.69 21.12 27.59203.51 203.64 203.64 203.87 203.88
0.08 0.00 20.96 19.98 20.36
(0.01) (0.01) (0.01) 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(216.39) (216.94) (216.60) (215.65) (216.03)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.51 20.96 4.69 12.93 19.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0087.30 90.48 87.72 86.44 95.00
145.09 158.21 103.77 101.67 107.68621.36 708.05 691.73 682.77 670.63251.86 411.69 299.96 289.25 294.92
86.80 120.61 215.96 360.81 355.950.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
193
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Del Bajío
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
406.51 1,068.99 467.42 801.76 727.08
392.89 1,054.45 451.47 784.54 725.03392.89 1,054.45 451.47 784.54 725.03
0.03 0.64 0.91 1.55 40.03392.86 1,053.81 450.57 782.99 685.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.62 14.53 15.95 17.22 2.0613.62 14.53 15.95 17.22 2.0613.62 14.53 15.95 17.22 2.06
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
20.38 19.04 20.00 15.82 6.253,009.61 3,040.75 2,746.40 2,732.09 6.252,989.23 3,021.71 2,726.41 2,716.27 0.00
17.44 14.15 15.14 9.79 1.031,687.11 2,105.81 1,552.80 1,457.86 11.661,669.67 2,091.66 1,537.66 1,448.07 10.62
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.44
0.00 0.00 0.02 8.27 0.00
0.00 0.00 0.02 8.27 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.95 2.61 0.00 0.00 1.79
0.95 2.61 0.00 0.00 1.790.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Consolidado con fideicomisos UDIS
n. a. no aplica
194
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Del Bajío
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,332.91 2,336.17 2,248.12 2,626.05 2,495.50
2,126.55 2,167.05 2,088.40 2,474.79 2,351.33
2,051.66 2,094.64 2,010.74 2,402.27 2,274.56
6.79 4.87 11.72 7.37 11.83
0.04 0.09 0.18 0.22 0.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
68.07 67.44 65.76 64.93 64.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
206.36 169.11 159.72 151.27 144.17
206.36 169.11 159.72 151.27 143.16
0.00 0.00 0.00 0.00 1.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
195
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Del Bajío
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,988.09 2,417.08 2,418.29 2,317.51 2,682.38
2,144.54 1,677.25 1,793.24 1,767.02 2,136.37
535.16 441.93 308.01 303.51 266.58
170.98 167.76 166.99 164.55 105.15
104.55 100.93 99.08 32.20 144.20
1.94 0.00 0.00 0.00 0.00
30.92 29.21 50.98 50.23 30.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
102.64 111.71 107.88 108.42 107.63
4.75 4.84 4.70 4.63 2.67
21.31 19.82 18.80 15.90 21.03
62.94 60.56 58.71 59.33 83.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.64 26.49 25.68 28.57 0.00
196
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Del Bajío
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,077.13 3,741.15 3,247.47 3,983.95 4,534.98
601.89 727.69 688.18 798.44 891.77548.70 671.56 628.01 734.77 768.91
53.19 56.14 60.17 63.67 122.86800.16 1,451.91 813.21 1,306.00 1,563.32
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a46.59 93.20 93.96 100.50 n.a
753.57 1,358.71 719.25 1,205.50 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,675.09 1,561.54 1,730.93 1,869.73 2,079.89195.69 292.76 353.37 357.07 358.75294.65 143.70 273.09 123.33 474.78
1,184.15 1,124.31 1,104.48 1,389.33 0.000.00 0.00 0.00 0.00 1,246.360.60 0.77 0.00 (0.00) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 15.14 9.79 1.03
0.00 0.00 15.14 9.79 1.03
743.13 776.05 686.41 745.37 787.84
113.97 123.32 109.34 158.65 241.39113.97 122.79 108.84 158.13 240.89
0.00 0.53 0.50 0.52 0.4914.23 68.21 70.95 76.33 71.44
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a14.23 68.21 70.95 76.33 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
614.93 584.52 506.12 510.38 475.00162.77 142.17 136.27 142.69 121.77
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00452.16 439.44 369.85 367.69 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 353.24(0.00) 2.91 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
197
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Del Bajío
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
306.13 308.99 1,032.23 1,306.15 240.32 317.50 828.19
169.10 133.25 530.72 633.34 101.48 81.84 280.19162.21 128.89 512.36 612.30 89.73 94.95 276.03
5.37 2.71 13.71 14.80 10.36 (14.38) 0.000.73 0.85 2.25 3.05 0.62 0.50 1.820.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.80 0.80 2.40 3.19 0.78 0.77 2.330.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
126.70 160.92 464.75 622.51 122.83 (187.30) 95.0210.32 14.82 36.77 50.30 16.02 35.94 65.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 318.12 318.120.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 50.47 50.470.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 18.43
242.99 257.50 843.85 1,068.72 198.75 220.32 648.63
56.48 60.47 194.27 254.08 72.04 72.66 224.6414.12 15.93 46.71 65.48 20.13 16.23 54.17
2.05 2.38 7.31 9.01 1.71 103.80 107.5527.78 24.03 84.89 115.20 26.68 (67.02) 0.0012.53 18.14 55.35 64.38 23.52 19.65 62.92
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0050.02 51.17 162.55 198.43 33.98 36.67 105.72
136.50 145.86 487.03 616.21 92.73 96.43 303.710.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 14.57
(8.18) (7.60) (33.47) (41.92) (3.81) (5.54) (18.97)
54.96 43.89 154.91 195.51 37.77 91.64 160.59
17.38 41.64 62.08 81.95 3.39 3.52 7.40
37.58 2.25 92.83 113.56 34.38 88.12 153.19
3.01 2.24 6.98 9.64 3.53 3.85 10.83n. a. n. a. n. a. n. a. 3.53 4.72 11.70n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.87 0.87
13.29 22.63 48.49 69.00 19.92 (34.96) 0.63
53.88 27.11 148.30 192.20 57.82 57.02 164.65
50.10 54.08 147.87 199.42 59.16 60.98 175.6021.81 23.00 65.20 86.58 27.13 35.66 88.7023.52 26.12 67.68 93.53 26.30 23.90 74.21
4.77 4.96 14.98 19.31 5.74 1.42 12.69
3.78 (26.96) 0.43 (7.22) (1.34) (3.96) (10.95)
12.55 13.89 29.70 46.02 17.24 17.05 48.91n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 2.58 2.58n. a. n. a. n. a. n. a. 17.24 19.63 51.49
16.33 (13.07) 30.14 38.80 15.90 13.09 37.97
7.87 (3.10) 18.23 18.50 4.75 7.22 17.340.15 (1.54) 0.61 0.65 (2.92) 0.58 (1.25)
8.60 (11.52) 12.51 20.96 8.24 6.45 19.38
0.00 (0.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8.61 (11.52) 12.51 20.96 8.24 6.45 19.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8.61 (11.52) 12.51 20.96 8.24 6.45 19.38
n. d. no disponiblen. a. no aplica
198
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Del Bajío
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,660.74 4,309.33 3,804.71 4,561.15 5,236.66
799.67 733.32 914.58 940.98 1,822.22406.51 1,068.99 467.42 801.76 727.08
20.38 19.04 20.00 15.82 16.87n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.02 8.28 0.00
2,126.55 2,167.05 2,088.40 2,474.79 2,351.33206.36 169.11 159.72 151.27 144.17
(102.64) (111.71) (107.88) (108.42) (107.63)45.97 40.93 39.95 42.25 41.00
7.08 47.64 46.18 59.06 57.56124.32 148.17 151.31 150.53 159.55
0.03 0.03 0.03 0.03 0.480.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.51 26.77 24.98 24.81 24.03
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,182.40 3,822.77 3,312.83 4,060.64 4,644.37
601.78 727.69 688.18 718.07 891.77796.62 1,448.00 809.10 1,382.12 1,559.02
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,674.49 1,561.54 1,730.93 1,869.72 2,079.89
17.44 14.15 15.14 9.79 11.65n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.48 0.47 0.59 0.45 0.440.95 2.61 0.00 0.00 1.79
10.62 10.30 8.90 11.67 10.4080.03 58.01 59.98 68.82 78.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 10.920.00 0.00 0.00 0.00 0.00
478.34 486.56 491.88 500.51 592.29
476.30 476.56 477.63 477.60 562.83435.25 435.40 436.47 436.44 464.37
41.04 41.16 41.16 41.16 98.450.00 0.00 0.00 0.00 0.002.05 10.01 14.25 22.91 29.47
203.51 203.64 203.64 203.87 203.880.08 0.00 20.96 19.98 20.36
(0.01) (0.01) (0.01) 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(216.39) (216.94) (216.60) (215.65) (216.03)1.27 1.25 1.24 1.24 1.23n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.58 22.06 5.01 13.48 20.03
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0087.30 90.48 87.72 86.44 95.00
145.09 158.21 103.77 101.67 107.68621.36 708.05 691.73 682.77 0.00251.86 411.69 299.96 289.25 294.92
86.80 120.61 215.96 360.81 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
199
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Del Bajío
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
306.13 308.99 1,032.23 1,306.15 240.32 317.50 828.19
242.85 257.33 843.33 1,068.05 198.60 220.18 648.20
(8.18) (7.60) (33.47) (41.92) (3.81) (5.54) (18.97)
55.10 44.06 155.43 196.18 37.91 91.78 161.03
17.38 41.64 62.08 81.95 3.39 3.52 7.40
37.72 2.42 93.35 114.22 34.52 88.27 153.63
3.01 2.24 6.98 9.64 3.53 3.85 10.83n. a. n. a. n. a. n. a. 3.53 4.72 11.70n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.87 0.87
13.29 22.63 48.49 69.00 19.92 (34.96) 0.63
54.02 27.29 148.82 192.87 57.97 57.16 165.09
49.90 53.85 147.23 198.57 59.06 61.02 175.3321.81 23.00 65.20 86.58 27.13 (53.04) 0.0023.33 25.86 66.94 92.48 26.16 (49.94) 0.00
4.77 4.99 15.08 19.50 5.77 (11.33) 0.00
4.11 (26.56) 1.59 (5.70) (1.09) (3.86) (10.24)
12.54 13.89 29.70 46.02 17.24 17.05 48.91n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 2.58 2.58n. a. n. a. n. a. n. a. 17.24 19.63 51.49
16.66 (12.67) 31.29 40.31 16.15 13.20 38.67
7.87 (3.10) 18.23 18.50 4.75 7.22 17.340.15 (1.54) 0.61 0.34 (2.92) 0.58 (1.25)
8.94 (11.11) 13.66 22.16 8.48 6.56 20.09
0.00 (0.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8.94 (11.11) 13.67 22.16 8.48 6.56 20.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.01 (0.03) (0.09) (0.10) (0.02) (0.01) (0.06)
8.95 (11.15) 13.57 22.06 8.46 6.55 20.03
n. a. no aplica
200
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Del Bajío
409.03 38.67 191.31 0.00 (0.01) 0.00 (203.80) 0.00 0.00 0.00 20.73 1.17 457.10
3.78 8.16 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 11.94
0.00 0.00 0.00 20.17 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (20.73) (1.17) (1.73)
0.00 0.00 0.00 (0.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.00)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3.78 8.16 0.00 20.17 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (20.73) (1.17) 10.21
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.01 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
51.56 51.63 12.57 0.19 0.00 0.00 (12.22) 0.00 0.00 0.00 20.03 1.23 124.99
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
51.56 51.63 12.57 0.19 0.01 0.00 (12.22) 0.00 0.00 0.00 20.03 1.23 125.00
464.37 98.45 203.88 20.36 0.00 0.00 (216.03) 0.00 0.00 0.00 20.03 1.23 592.30
201
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Del Bajío
I-2000 II-2000 III-2000
5.01 13.48 20.03
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.49 3.89 7.405.56 11.33 17.13
(1.09) 0.00 0.00(0.25) 4.32 7.92
(680.87) (76.83) 298.6886.60 (289.20) (150.86)
603.14 267.23 341.90
0.00 0.00 (1.17)169.39 0.00 518.34
0.00 0.00 0.00
187.99 (65.79) 1,039.34
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
(1.27) 296.61 85.70
(1.27) 296.61 85.70
(7.24) (25.11) (38.88)1.78 1.96 2.74
(5.46) (23.16) (36.15)
181.26 207.67 1,088.90
733.32 733.32 733.32
914.58 940.98 1,822.22
202
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Republic National Bank of New York
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,721.54 3,984.98 2,079.88 3,216.73 4,690.97
1,282.53 2,544.65 459.12 1,826.11 2,466.44390.31 264.81 514.39 265.94 342.14
3.67 8.17 5.93 1.41 4.61n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.50 0.00 0.00
864.90 995.62 931.11 940.97 874.635.95 0.60 3.67 16.94 15.14
(9.55) (9.71) (10.03) (11.74) (12.21)9.21 11.70 8.84 12.70 832.550.00 0.00 0.00 0.00 2.10
11.77 12.13 12.05 11.40 10.92145.94 143.98 145.44 144.78 145.16
7.38 4.17 0.69 0.68 2.579.42 8.85 8.18 7.55 6.92
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,968.84 3,226.21 1,326.95 2,459.40 3,923.88
164.50 205.71 186.77 173.52 129.761,289.69 2,613.90 390.82 1,610.83 2,741.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00452.38 315.62 557.91 576.37 141.44
3.49 1.00 102.79 0.00 3.43n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.006.18 16.19 0.00 5.46 0.390.00 0.00 0.00 0.00 5.42
52.61 73.68 88.37 92.62 901.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.10 0.29 0.60 1.10
752.70 758.77 752.93 757.33 767.10
787.70 786.56 783.96 786.55 786.55787.70 786.56 783.96 786.55 786.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(35.00) (27.79) (31.02) (29.22) (19.45)185.86 186.38 217.09 217.61 217.48(5.42) (4.58) (2.44) (4.15) (4.11)
(0.03) 0.29 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 3.85 0.00 0.00
(241.48) (243.51) (246.59) (250.77) (253.24)n. a. n. a. 0.00 7.26 9.73n. a. n. a. 0.00 0.83 1.01n. a. n. a. 0.00 6.43 8.720.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.08 33.63 (2.93) 0.84 10.69
14.71 18.01 494.13 14.25 21.07857.02 891.70 927.46 905.88 935.46
48.15 78.43 48.63 24.22 21.754,460.83 5,087.75 5,107.92 4,292.57 3,796.091,246.17 1,153.79 1,561.98 1,238.88 1,090.64
959.31 667.98 819.56 445.88 584.660.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,291.72 2,519.22 7.76 2,163.05 0.00
n. a. no aplica
203
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Republic National Bank of New York
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
390.31 264.81 514.39 265.94 342.14
310.24 97.03 514.39 265.94 342.14310.24 97.03 514.39 265.94 342.14
0.00 0.00 148.07 262.00 206.94310.24 97.03 366.33 3.94 135.20
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
80.07 167.78 0.00 0.00 0.0080.07 167.78 0.00 0.00 0.0033.05 55.69 0.00 0.00 0.0047.02 112.09 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3.67 8.17 5.93 1.41 1.181,759.66 2,046.31 1,347.60 1,479.68 2,090.881,755.99 2,038.14 1,450.40 1,478.33 2,090.61
3.49 1.00 102.79 0.00 0.00416.01 96.74 774.70 81.32 491.06412.52 95.74 780.63 81.38 491.97
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.50 0.00 0.00
0.00 0.00 0.50 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.18 16.19 0.00 5.46 0.39
6.18 16.19 0.00 5.46 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.390.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
204
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Republic National Bank of New York
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
870.85 996.22 934.78 957.91 889.77
864.90 995.62 931.11 940.97 874.63
864.38 995.10 930.62 831.53 769.87
0.00 0.00 0.00 108.95 104.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.53 0.51 0.50 0.49 0.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.95 0.60 3.67 16.94 15.14
5.95 0.60 3.67 16.94 15.14
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
205
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Republic National Bank of New York
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
811.67 910.76 1,059.32 1,455.94 979.82
573.45 692.07 850.83 1,266.30 776.13
236.97 209.90 203.39 184.82 199.61
0.00 0.00 3.16 3.01 3.13
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.26 8.28 1.44 1.33 0.48
0.00 0.51 0.50 0.49 0.48
9.55 9.71 10.03 11.74 12.62
2.35 2.12 2.00 1.87 12.00
0.00 0.00 0.62 0.64 0.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7.20 7.59 7.41 9.23 0.00
206
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Republic National Bank of New York
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,907.17 3,135.23 1,238.28 2,360.71 3,012.53
164.50 205.71 186.77 173.52 129.76146.63 201.32 168.76 154.13 111.48
17.87 4.39 18.01 19.39 18.281,289.69 2,613.90 390.82 1,610.83 2,741.33
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.118.99 355.56 367.96 322.76 n. a.
1,170.69 2,258.34 22.85 1,288.06 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
452.98 315.62 557.91 576.37 141.44452.38 178.73 433.35 50.31 70.51
0.00 136.89 124.56 525.18 70.930.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.88 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 102.79 0.00 233.36
0.00 0.00 102.79 0.00 233.36
634.79 627.88 1,123.14 669.90 369.21
63.76 94.00 95.18 98.85 84.0847.90 91.97 82.65 83.94 71.0015.86 2.04 12.52 14.91 13.08
118.65 355.14 367.56 322.56 285.130.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
118.64 355.14 367.55 322.56 n. a.0.01 0.01 0.01 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
452.38 178.73 557.91 248.49 0.00452.38 178.73 433.35 50.31 0.00
0.00 0.00 124.56 197.31 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.88 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 102.49 0.00 0.00
0.00 0.00 102.49 0.00 0.00
n. a. no aplica
207
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Republic National Bank of New York
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
140.56 137.38 435.49 606.64 118.62 168.52 419.61
25.16 25.41 77.21 109.82 27.26 26.09 82.5425.01 25.38 77.04 109.63 16.74 21.62 67.53
0.00 0.00 0.00 0.00 10.50 4.46 14.960.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.14 0.02 0.17 0.19 0.02 0.02 0.050.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
80.63 85.43 252.40 339.96 53.53 (90.61) 31.959.32 13.03 27.88 61.44 32.54 25.74 73.43
(0.00) 0.74 0.86 0.86 0.03 0.23 0.3025.45 12.78 77.14 94.56 5.27 197.63 221.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 9.43
106.90 119.06 347.95 538.11 129.26 177.18 424.29
42.34 39.97 133.12 239.13 79.86 72.87 191.796.77 5.93 21.67 27.21 3.85 2.11 10.71
27.82 28.05 91.44 180.01 62.13 50.88 138.760.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.007.76 5.99 20.02 31.91 13.88 19.88 42.320.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.15 1.15
64.56 79.09 214.82 298.97 49.40 93.97 222.150.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 9.20
(10.38) (13.71) (46.85) (60.66) (15.79) (10.67) (44.48)
23.28 4.60 40.69 7.87 (26.43) (19.33) (49.16)
1.60 1.04 4.06 4.31 1.33 1.64 3.80
21.68 3.56 36.63 3.55 (27.75) (20.98) (52.96)
3.12 2.52 7.63 12.14 3.28 3.34 9.50n. a. n. a. n. a. n. a. 3.29 3.84 10.01n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.51 0.51
14.75 25.25 58.14 137.66 49.42 60.04 130.28
39.54 31.33 102.41 153.36 24.95 42.40 86.82
33.35 22.98 76.99 98.70 26.76 27.46 80.0622.49 11.05 43.92 50.40 11.84 16.90 40.46
9.61 10.67 29.20 43.16 13.53 10.50 36.851.25 1.25 3.87 5.13 1.39 0.06 2.75
6.19 8.36 25.42 54.66 (1.81) 14.94 6.76
3.67 3.37 3.43 2.94 6.78 3.52 15.09n. a. n. a. n. a. n. a. 1.17 (0.87) 0.30n. a. n. a. n. a. n. a. 7.96 2.65 15.39
9.87 11.73 28.85 57.59 4.97 18.46 21.85
(1.32) 3.72 4.94 22.35 0.00 10.83 10.830.00 0.00 0.00 (2.68) (0.00) 1.85 (1.51)
11.19 8.00 23.91 32.56 4.97 9.47 9.51
0.24 0.53 2.17 1.07 (1.19) 0.38 1.18
11.43 8.53 26.08 33.63 3.77 9.85 10.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.43 8.53 26.08 33.63 3.77 9.85 10.69
n. d. no disponiblen. a. no aplica
208
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Republic National Bank of New York
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,723.14 3,986.14 2,081.59 3,218.75 4,693.27
1,282.53 2,544.65 459.12 1,826.11 2,466.44390.31 264.81 514.39 265.94 342.14
3.67 8.17 5.93 1.41 5.05n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.50 0.00 0.00
848.60 982.66 920.48 929.25 866.565.95 0.60 3.67 16.94 15.14
(9.55) (9.71) (10.03) (11.74) (12.21)9.33 10.53 8.06 12.86 829.950.00 0.00 0.00 0.00 2.10
162.99 160.28 159.81 159.13 158.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.87 15.29 11.47 11.30 13.019.42 8.85 8.18 7.55 6.92
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,970.29 3,227.23 1,328.51 2,461.27 3,926.03
164.28 205.21 186.42 173.53 129.751,289.69 2,613.90 390.82 1,610.83 2,741.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00452.38 315.62 557.91 576.37 141.44
3.49 1.00 102.79 0.00 3.43n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.006.18 16.19 0.00 5.46 0.390.00 0.00 0.00 0.00 5.42
54.28 75.20 90.28 94.48 903.160.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.10 0.29 0.60 1.10
752.85 758.91 753.08 757.48 767.24
787.70 786.56 783.96 786.55 786.55787.70 786.56 783.96 786.55 786.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(34.85) (27.64) (30.88) (29.07) (19.31)185.86 186.38 217.09 217.61 217.48(5.42) (4.58) (2.44) (4.15) (4.11)
(0.03) 0.29 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 3.85 0.00 0.00
(241.48) (243.51) (246.59) (250.77) (253.24)0.15 0.14 0.15 0.15 0.15n. a. n. a. 0.00 7.26 9.73n. a. n. a. 0.00 0.83 1.01n. a. n. a. 0.00 6.43 8.720.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.08 33.63 (2.93) 0.84 10.69
14.71 18.01 494.13 14.25 21.07857.02 891.70 927.46 905.88 935.46
48.15 78.43 48.63 24.22 21.754,460.83 5,087.75 5,107.92 4,292.57 3,796.091,246.17 1,153.79 1,561.98 1,238.88 1,090.64
959.31 667.98 819.56 445.88 584.660.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,291.72 2,519.22 7.76 2,163.05 0.00
Consolidado con SUBSIDIARIAS
n. a. no aplica
209
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Republic National Bank of New York
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
140.17 137.03 434.32 605.04 118.33 168.24 418.72
106.86 119.07 347.91 537.99 129.24 177.24 424.30
(9.99) (13.35) (45.09) (58.53) (16.08) (10.68) (44.40)
23.32 4.61 41.32 8.52 (27.00) (19.68) (49.97)
1.60 1.04 4.06 4.31 1.33 1.64 3.80
21.72 3.57 37.27 4.21 (28.32) (21.32) (53.77)
3.12 2.52 7.63 12.12 3.28 3.33 9.50n. a. n. a. n. a. n. a. 3.28 3.84 10.01n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.51 0.51
14.75 25.46 58.97 138.23 48.79 60.48 130.37
39.59 31.56 103.87 154.56 23.76 42.50 86.09
34.70 24.08 80.77 103.20 27.09 27.87 81.1322.49 11.05 43.92 50.40 11.84 (23.55) 0.0010.56 11.58 32.09 46.42 13.57 (26.41) 0.00
1.65 1.44 4.77 6.38 1.68 (3.29) 0.00
4.89 7.48 23.10 51.35 (3.33) 14.63 4.96
6.01 5.56 10.30 11.67 7.93 4.97 20.41n. a. n. a. n. a. n. a. 1.18 (0.87) 0.30n. a. n. a. n. a. n. a. 9.10 4.10 20.72
10.89 13.04 33.40 63.03 4.60 19.60 25.37
(0.54) 4.50 7.31 25.37 0.82 11.60 13.170.00 0.00 0.00 (4.02) (0.00) 1.85 (1.51)
11.43 8.54 26.09 33.63 3.77 9.85 10.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.43 8.54 26.09 33.63 3.77 9.85 10.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 (0.00) (0.00) (0.00) 0.00 0.00 0.00
11.43 8.53 26.08 33.63 3.77 9.85 10.69
Consolidado con SUBSIDIARIAS
n. a. no aplica
210
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Republic National Bank of New York
786.55 0.00 185.16 28.20 0.27 0.00 (243.51) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.14 756.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 32.31 (32.31) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 32.31 (32.31) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10.69 0.00 10.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10.69 0.00 10.69
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.27) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.27)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (9.73) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (9.73)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.01 8.72 0.00 0.00 0.00 9.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.27) 0.00 (9.73) 1.01 8.72 0.00 0.00 0.00 (0.27)
786.55 0.00 217.48 (4.11) 0.00 0.00 (253.24) 1.01 8.72 0.00 10.69 0.14 767.24
211
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Republic National Bank of New York
I-2000 II-2000 III-2000
(2.93) 0.84 10.69
0.00 0.00 0.00(6.30) (3.76) 6.20
0.83 2.16 3.801.62 3.29 4.023.36 3.36 1.510.75 1.57 10.83
(162.42) (1,017.25) 51.48(225.07) 33.84 103.06
178.81 4.64 (71.33)
0.00 (6.97) (23.19)552.81 260.75 (174.18)
0.00 0.00 0.00
341.45 (717.53) (77.10)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
(9.52) (2.15) (2.81)0.00 1.13 1.70
(9.52) (1.01) (1.11)
331.93 (718.54) (78.21)
127.19 2,544.65 2,544.65
459.12 1,826.11 2,466.44
212
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Mifel
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,474.28 3,753.90 3,332.19 3,743.61 3,934.09
435.66 515.20 438.86 645.23 785.1489.66 88.54 47.59 46.43 44.4014.40 14.06 12.55 8.59 7.94
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.006.41 10.84 13.09 21.04 7.69
2,787.75 3,034.29 2,683.11 2,897.78 2,845.8222.24 19.61 24.14 20.38 133.00
(67.80) (110.29) (70.24) (79.30) (78.03)26.36 25.04 26.63 26.37 34.90
100.88 98.40 98.35 100.63 98.9558.62 58.13 56.64 55.57 53.83
0.08 0.08 0.07 0.07 0.070.00 0.00 0.00 0.00 0.000.02 0.00 1.39 0.82 0.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,080.38 3,357.63 2,934.98 3,355.00 3,544.56
625.49 653.82 720.52 771.87 815.841,546.00 1,699.67 1,005.91 1,447.52 1,775.24
22.48 44.94 61.89 108.50 112.32733.25 766.53 972.62 836.42 675.93
0.00 0.00 0.00 0.13 (0.00)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 1.31 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 3.81 6.81
153.16 184.94 168.65 159.14 142.480.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 3.940.00 6.43 5.39 27.62 12.01
393.90 396.28 397.21 388.61 389.53
464.27 468.87 468.87 468.87 468.87464.27 468.87 468.87 468.87 468.87
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(70.37) (72.59) (71.66) (80.26) (79.34)11.34 11.45 11.45 11.45 11.45
153.08 154.60 163.14 154.52 154.52
1.18 1.37 1.39 0.85 0.920.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(242.11) (246.79) (248.01) (248.01) (248.01)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.006.14 6.77 0.37 0.93 1.78
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0080.76 78.77 76.37 70.02 68.86
253.12 173.89 192.45 193.85 169.79260.32 426.20 689.18 1,486.75 968.05
1,762.39 1,843.24 1,097.60 1,462.78 1,680.31739.94 859.17 441.20 423.44 292.87
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00307.88 215.47 146.92 (47.24) 0.00
n. a. no aplica
213
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Mifel
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
89.66 88.54 47.59 46.43 44.40
17.50 16.15 32.79 34.50 34.0117.50 16.15 17.04 18.98 34.0110.76 10.51 12.27 14.00 20.77
6.74 5.64 4.77 4.98 13.240.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 15.74 15.51 0.00
5.54 5.63 5.52 5.53 5.520.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.005.54 5.63 5.52 5.53 5.52
66.62 66.76 9.28 6.41 4.8810.07 11.60 9.28 6.41 4.88
8.56 8.73 6.92 5.57 4.870.00 0.00 0.00 0.00 0.001.51 2.88 2.36 0.84 0.00
56.55 55.16 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
14.40 14.06 12.55 8.59 7.945,045.57 4,821.87 6,247.29 5,426.46 7,133.215,031.18 4,807.82 6,234.74 5,417.87 7,126.25
0.00 0.00 0.00 0.13 0.00736.63 375.87 2,041.27 1,971.29 2,205.01736.63 375.87 2,041.27 1,971.16 2,206.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.41 10.84 13.09 21.04 7.69
6.41 10.84 13.09 21.04 7.170.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.520.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 1.31 0.00 0.00 0.00
0.00 1.31 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
214
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Mifel
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,809.99 3,053.90 2,707.25 2,918.16 2,978.82
2,787.75 3,034.29 2,683.11 2,897.78 2,845.82
2,405.04 2,591.36 2,260.81 2,480.05 2,366.35
378.19 437.49 417.01 412.48 474.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4.53 5.44 5.29 5.25 5.16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
22.24 19.61 24.14 20.38 133.00
22.24 19.61 24.14 20.38 133.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
215
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Mifel
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,791.67 2,990.99 3,123.89 2,854.55 3,056.18
2,663.59 2,862.03 2,917.76 2,661.31 2,849.20
106.89 17.86 81.54 72.84 80.25
2.22 94.09 17.74 15.09 9.39
18.97 17.01 106.85 105.31 117.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
67.80 110.29 70.24 79.30 78.03
1.56 0.67 1.30 1.25 0.80
0.44 18.82 3.55 2.76 1.88
11.38 10.20 64.11 63.19 75.35
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
54.42 80.60 1.28 12.10 0.00
216
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Mifel
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,928.16 3,164.95 2,760.94 3,164.39 3,491.64
625.49 653.82 720.52 771.87 815.84597.35 601.19 690.97 699.69 756.39
28.14 52.63 29.55 72.18 59.451,546.01 1,699.67 1,005.91 1,447.52 1,775.24
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.36.43 91.05 58.92 112.53 n. a.
1,509.58 1,608.62 946.99 1,335.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
22.48 44.93 61.89 108.50 224.63
734.18 766.53 972.62 836.37 675.93130.67 111.69 168.73 206.19 376.94
8.61 46.74 142.19 49.64 62.01590.39 603.83 661.70 580.54 236.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 (0.00) 0.00 0.003.91 4.26 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.13 941.74
0.00 0.00 0.00 0.13 941.74
763.68 852.37 959.90 1,215.40 1,125.35
272.42 281.85 289.37 381.57 300.99244.54 229.36 259.98 309.54 241.78
27.87 52.49 29.39 72.03 59.2034.76 88.60 57.25 110.82 276.69
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.34.76 88.60 57.25 110.82 n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
22.48 44.93 61.89 108.50 224.63
434.02 436.99 551.39 614.51 599.73130.65 111.62 166.18 205.13 599.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00303.38 321.10 385.21 409.38 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 (0.00) 0.000.00 4.26 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
217
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Mifel
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
402.88 358.88 1,283.71 1,669.99 355.80 399.58 1,174.90
135.73 139.29 426.31 554.72 116.61 109.66 349.95107.44 107.63 338.27 437.08 93.30 88.50 278.67
27.32 29.73 80.92 109.46 23.11 20.99 70.650.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.96 1.93 7.11 8.18 0.20 0.17 0.620.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
197.15 190.60 659.44 856.24 164.21 (394.43) 3.5719.25 14.90 50.07 64.05 14.81 18.91 49.4811.78 (25.90) 5.50 6.59 1.85 2.28 6.2938.88 39.69 141.32 186.53 57.86 662.73 763.74
0.09 0.30 1.07 1.86 0.47 0.44 1.880.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
355.30 346.38 1,186.40 1,526.29 315.17 373.56 1,070.50
118.83 119.83 386.78 493.17 89.33 95.03 288.9117.69 17.44 59.89 76.28 15.93 17.67 52.1077.51 77.49 238.54 304.84 49.78 56.35 167.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5.10 5.1023.62 24.90 88.36 112.05 23.61 15.90 64.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.27 (0.41) 0.32 0.39 0.11 30.70 31.20
236.20 226.97 799.30 1,032.73 225.73 247.84 750.390.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
(7.26) (5.51) (28.45) (36.26) (4.41) (4.94) (19.37)
40.32 6.98 68.87 107.44 36.22 21.08 85.04
0.00 17.58 17.58 61.29 10.16 0.28 11.47
40.32 (10.60) 51.29 46.15 26.06 20.79 73.57
5.70 39.38 50.73 79.73 15.22 23.64 49.79n. a. n. a. n. a. n. a. 15.23 23.64 49.79n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
10.97 25.70 56.16 67.94 4.89 5.95 24.86
56.99 54.49 158.17 193.82 46.18 50.38 148.21
46.48 45.87 134.94 180.72 48.53 49.32 146.3126.54 25.47 77.19 100.98 29.21 32.08 88.1617.42 17.55 50.73 70.04 16.72 18.18 53.89
2.52 2.84 7.02 9.70 2.60 (0.94) 4.27
10.51 8.62 23.23 13.10 (2.35) 1.06 1.90
2.33 1.55 6.66 10.33 3.02 4.36 11.12n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 3.02 4.36 11.12
12.84 10.17 29.89 23.43 0.67 5.42 13.02
9.39 8.26 23.75 16.67 5.45 4.28 16.300.00 0.00 0.00 0.00 5.34 (0.29) 5.06
3.45 1.90 6.13 6.77 0.56 0.85 1.78
0.00 0.00 0.01 0.01 0.00 0.00 0.00
3.46 1.91 6.14 6.77 0.56 0.85 1.78
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3.46 1.91 6.14 6.77 0.56 0.85 1.78
n. d. no disponiblen. a. no aplica
218
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Mifel
440.48 0.00 10.76 145.24 1.29 0.00 (232.99) 0.00 0.00 0.00 8.02 0.00 372.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 8.02 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (8.02) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 8.02 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (8.02) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.78 0.00 1.78
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.78 0.00 1.78
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.37) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.37)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
28.39 0.00 0.69 9.66 0.00 0.00 (15.02) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 23.72
0.00 0.00 0.00 (8.40) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (8.40)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
28.39 0.00 0.69 1.26 (0.37) 0.00 (15.02) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14.96
468.87 0.00 11.45 154.52 0.92 0.00 (248.01) 0.00 0.00 0.00 1.78 0.00 389.53
219
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Mifel
I-2000 II-2000 III-2000
0.37 0.93 1.78
0.00 0.00 0.001.08 5.46 6.111.05 7.92 6.662.61 5.21 7.830.00 3.81 3.945.58 4.52 2.49
(311.31) (12.01) 216.22253.09 134.93 65.74
(0.92) 0.00 0.00
0.00 3.19 5.220.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
(48.46) 153.96 315.99
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
(4.08) (39.44) (47.19)
(4.08) (39.44) (47.19)
(2.89) (2.64) (3.53)(5.19) 18.14 4.66
(8.08) 15.50 1.13
(60.62) 130.03 269.94
499.49 515.20 515.20
438.86 645.23 785.14
220
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Quadrum
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,675.64 3,048.64 2,968.23 3,079.25 3,145.15
238.30 234.55 224.26 105.27 104.03227.71 127.00 95.86 98.11 85.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.55n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,571.56 2,005.13 2,086.21 2,212.95 2,288.34176.10 205.93 195.48 197.15 235.45(92.98) (119.12) (149.54) (148.76) (200.93)234.29 188.31 117.66 195.75 240.97125.84 174.77 135.33 124.17 141.79
44.45 49.06 49.50 56.33 70.808.54 32.99 49.49 66.68 1.40
140.78 148.92 163.44 171.10 176.811.04 1.10 0.54 0.50 0.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,285.51 2,719.35 2,612.24 2,747.73 2,839.83
0.00 0.00 0.00 0.00 3.331,690.54 1,914.93 1,896.65 1,868.53 1,638.54
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00493.94 710.29 677.52 833.65 1,145.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.05 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.02
100.81 93.95 37.90 45.39 45.950.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.18 0.17 0.17 0.17 6.42
390.12 329.28 356.00 331.52 305.32
704.38 704.38 704.38 704.38 704.38704.38 704.38 704.38 704.38 704.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(314.26) (375.10) (348.39) (372.87) (399.07)8.95 8.95 17.67 17.67 17.67
(40.93) (40.93) (150.70) (150.70) (150.70)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(221.87) (229.50) (219.19) (220.57) (219.88)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(60.41) (113.62) 3.83 (19.28) (46.16)
208.78 199.89 159.13 166.84 157.750.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
373.67 332.29 331.23 326.39 320.96882.25 934.13 1,051.12 1,037.01 1,498.34
12.25 12.78 22.21 21.88 21.520.00 0.00 0.00 0.00 0.00
46.86 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
221
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Quadrum
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
227.71 127.00 95.86 98.11 85.46
0.01 1.60 0.00 0.00 2.440.01 1.60 0.00 0.00 2.440.00 0.00 0.00 0.00 2.430.01 1.60 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 37.31 83.020.00 0.00 0.00 0.00 57.490.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 57.490.00 0.00 0.00 37.31 25.53
60.90 63.76 95.86 60.81 0.0038.69 42.10 90.17 60.81 0.0038.69 42.10 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 90.17 60.81 0.00
22.21 21.66 5.68 0.00 0.00
166.81 61.64 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.00 0.00 0.00 0.00 7.440.00 0.00 0.00 51.04 1,616.340.00 0.00 0.00 51.04 1,608.90
0.00 0.00 0.00 0.00 6.890.00 0.00 0.00 50.85 1,421.350.00 0.00 0.00 50.85 1,414.46
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.05 0.00 0.00 0.00 0.00
0.05 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Consolidado con fideicomisos UDIS
n. a. no aplica
222
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Quadrum
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,747.66 2,211.06 2,281.69 2,410.09 2,523.78
1,571.56 2,005.13 2,086.21 2,212.95 2,288.34
1,158.59 1,502.96 1,468.45 1,567.06 1,857.98
272.44 287.52 320.04 330.42 48.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
105.02 179.69 262.01 280.95 346.71
35.51 34.96 35.71 34.51 34.89
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
176.10 205.93 195.48 197.15 235.45
176.10 205.93 195.48 197.15 235.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
223
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Quadrum
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,826.21 1,908.48 2,413.32 2,410.88 2,534.88
1,046.71 1,107.92 1,592.64 1,602.28 1,683.76
393.25 380.52 381.08 391.28 406.04
250.52 249.55 236.06 218.16 235.24
44.90 43.56 39.82 51.50 43.22
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
90.83 126.93 163.72 147.65 166.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
92.98 119.12 149.54 148.76 80.96
6.60 6.48 6.49 7.28 5.66
50.10 49.91 47.21 43.71 49.37
22.83 22.05 19.83 26.77 25.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.44 40.69 76.01 71.00 0.00
224
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Quadrum
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,185.33 2,625.47 2,574.40 2,702.41 2,787.45
0.00 0.00 0.00 0.00 3.33(0.00) 0.00 0.00 0.00 3.32
0.00 0.00 0.00 0.00 0.011,690.54 1,914.93 1,896.65 1,868.53 1,638.54
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.278.27 312.51 273.42 125.14 n. a.
1,412.27 1,602.43 1,623.23 1,743.39 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
494.80 710.54 677.75 833.88 1,145.58187.54 396.51 322.28 459.59 808.94
21.83 0.00 51.60 86.44 165.12200.80 232.43 226.03 235.79 0.00
84.03 81.35 77.60 51.83 171.520.60 0.24 0.24 0.23 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
348.54 362.42 497.80 499.86 459.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
128.27 147.44 137.31 62.12 3.450.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
128.27 147.44 137.31 62.12 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
220.26 214.98 360.49 437.74 456.23187.09 182.61 322.26 399.24 407.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0032.74 32.38 38.23 38.50 34.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.43 0.00 (0.00) (0.00) 13.550.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
225
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Quadrum
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
111.58 110.30 360.18 475.56 111.20 153.26 384.43
88.41 94.21 291.32 391.94 97.93 104.25 308.5872.38 75.29 235.76 315.23 73.53 89.21 244.5012.75 14.31 43.16 57.25 11.55 0.57 25.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.001.32 3.45 6.74 12.33 11.61 13.41 34.221.96 1.16 5.66 7.12 1.24 1.06 4.330.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.19 0.60 1.49 26.43 3.38 5.69 13.585.18 5.58 15.23 22.78 3.07 2.57 11.540.14 0.22 0.52 0.76 0.10 1.16 1.436.81 6.63 26.62 6.66 1.32 39.73 41.820.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.86 3.06 25.01 26.98 5.40 (7.61) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 7.47
95.21 96.42 318.77 419.43 93.36 141.04 337.62
94.62 95.30 316.49 415.95 91.03 91.62 283.960.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.02 0.02
78.28 77.08 260.05 334.79 65.10 61.85 200.520.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
16.34 18.22 56.45 81.16 25.93 29.75 83.420.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.15 0.28 0.66 0.83 0.12 6.17 6.500.44 0.85 1.61 2.65 2.22 36.91 40.820.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 6.34
(1.20) (1.48) (2.74) (3.01) 1.91 2.29 3.38
15.16 12.40 38.67 53.11 19.75 14.50 50.19
(0.17) 1.65 2.29 32.79 2.37 8.89 14.59
15.33 10.75 36.38 20.32 17.38 5.61 35.59
6.32 7.90 17.88 28.83 6.58 6.35 22.83n. a. n. a. n. a. n. a. 6.58 6.35 22.83n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
(0.07) (0.23) 0.02 (0.04) (0.54) 3.96 3.42
21.58 18.42 54.28 49.11 23.41 15.92 61.84
32.65 37.06 103.13 151.22 43.70 46.88 127.6618.47 20.63 54.05 79.71 19.91 38.05 77.6012.18 14.62 43.61 63.69 21.40 6.58 42.84
2.01 1.81 5.47 7.81 2.38 2.24 7.22
(11.07) (18.64) (48.85) (102.10) (20.29) (30.95) (65.82)
0.65 0.59 (0.16) 6.15 3.14 1.47 2.94n. a. n. a. n. a. n. a. 0.12 13.21 17.02n. a. n. a. n. a. n. a. 3.27 14.68 19.96
(10.42) (18.06) (49.01) (95.96) (17.14) (29.48) (62.88)
0.03 0.03 0.08 0.11 0.04 0.04 0.116.87 7.69 25.38 39.33 7.59 7.01 29.80
(3.58) (10.40) (23.71) (56.74) (9.60) (22.51) (33.19)
(11.21) (17.29) (36.70) (56.88) (13.51) 6.63 (1.97)
(14.79) (27.69) (60.41) (113.62) (23.11) (15.89) (35.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (11.00) (11.00)
(14.79) (27.69) (60.41) (113.62) (23.11) (26.88) (46.16)
n. d. no disponiblen. a. no aplica
226
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Quadrum
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,929.26 3,262.89 3,175.84 3,276.92 n. d.
239.12 236.40 225.36 106.48 n. d.415.75 313.47 271.30 282.06 n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.n. a. n. a. 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
1,356.81 1,736.80 1,771.90 1,884.59 n. d.345.33 368.03 334.14 321.75 n. d.
(167.66) (191.73) (159.94) (154.96) n. d.150.02 115.49 42.77 181.44 n. d.149.91 231.44 187.35 142.24 n. d.166.68 176.19 200.16 201.87 n. d.
1.02 0.99 0.96 0.95 n. d.266.90 274.20 300.96 309.78 n. d.
5.37 1.61 0.89 0.72 n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
2,538.42 2,933.10 2,819.35 2,944.97 n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.1,667.33 1,913.98 1,888.08 1,856.42 n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.738.30 945.76 870.33 1,025.05 n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.n. a. n. a. 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.05 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
113.47 59.70 49.21 55.46 n. d.5.50 2.13 2.07 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
13.76 11.53 9.67 8.04 n. d.
390.84 329.80 356.49 331.96 n. d.
704.38 704.38 704.38 704.38 n. d.704.38 704.38 704.38 704.38 n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
(313.54) (374.59) (347.90) (372.43) n. d.8.95 8.95 17.67 17.67 n. d.
(40.93) (40.93) (150.70) (150.70) n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
(221.87) (229.50) (220.90) (220.57) n. d.0.72 0.51 0.49 0.44 n. d.n. a. n. a. 1.71 0.00 n. d.n. a. n. a. 1.45 0.00 n. d.n. a. n. a. 0.26 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
(60.41) (113.62) 3.83 (19.28) n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
399.87 332.29 331.23 326.39 n. d.900.43 956.55 1,072.33 1,055.50 n. d.
12.25 12.78 22.21 21.88 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
46.86 0.00 0.00 0.00 n. d.
n. d. no disponiblen. a. no aplica
227
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Quadrum
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
104.16 107.96 341.06 447.54 100.54 143.56 n. d.
100.16 105.91 344.94 452.63 99.68 142.81 n. d.
1.42 1.71 5.74 9.92 5.13 6.30 n. d.
5.42 3.75 1.86 4.83 5.99 7.05 n. d.
(0.17) 6.41 7.05 39.75 0.78 0.81 n. d.
5.59 (2.66) (5.19) (34.93) 5.21 6.24 n. d.
6.32 7.90 17.88 28.83 6.58 (16.48) n. d.n. a. n. a. n. a. n. a. 6.58 (16.48) n. d.n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 n. d.
(0.07) (0.23) 0.02 (0.04) (0.54) 3.96 n. d.
11.84 5.01 12.71 (6.14) 11.25 (6.28) n. d.
34.18 45.92 118.46 175.89 52.48 50.76 n. d.18.47 20.63 54.05 79.71 19.91 (39.55) n. d.
9.76 17.96 46.62 70.13 24.15 (41.75) n. d.5.95 7.34 17.79 26.05 8.42 (16.96) n. d.
(22.34) (40.91) (105.75) (182.03) (41.23) (57.03) n. d.
1.57 6.34 21.93 31.80 9.80 12.35 n. d.n. a. n. a. n. a. n. a. (1.17) 19.25 n. d.n. a. n. a. n. a. n. a. 8.64 31.60 n. d.
(20.77) (34.57) (83.82) (150.23) (31.43) (44.68) n. d.
0.98 0.96 2.28 3.22 0.83 0.80 n. d.6.87 7.69 25.38 39.33 9.06 6.76 n. d.
(14.88) (27.84) (60.72) (114.12) (23.20) (38.72) n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
(14.88) (27.84) (60.72) (114.12) (23.20) (38.72) n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (11.00) n. d.
0.09 0.15 0.31 0.50 (0.02) 0.11 n. d.
(14.79) (27.69) (60.41) (113.62) (23.22) (49.60) n. d.
n. d. no disponiblen. a. no aplica
228
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Quadrum
661.73 0.00 16.60 (46.65) 0.00 0.00 (204.96) 0.00 0.00 0.00 (94.92) 0.59 332.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (94.92) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 94.92 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (94.92) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 94.92 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (46.16) 0.00 (46.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (46.16) 0.00 (46.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
42.66 0.00 1.07 (9.13) 0.00 0.00 (8.78) 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.22) 25.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (6.14) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (6.14)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
42.66 0.00 1.07 (9.13) 0.00 0.00 (14.92) 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.22) 19.46
704.38 0.00 17.67 (150.70) 0.00 0.00 (219.88) 0.00 0.00 0.00 (46.16) 0.37 305.69
229
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Quadrum
I-2000 II-2000 III-2000
3.83 (19.28) (46.16)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
38.54 5.40 6.218.55 16.96 23.30
28.81 (37.87) (44.63)0.00 0.00 0.00
(101.33) (54.04) (284.04)19.81 (189.51) (255.81)
60.14 49.37 71.50
0.00 0.00 0.000.00 79.29 384.850.00 0.00 0.00
58.34 (149.67) (144.77)
0.00 0.00 0.00(0.07) (2.13) (2.13)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
(0.07) (2.13) (2.13)
(13.39) (23.92) 11.30(55.88) 45.84 4.25
(69.27) 21.92 15.55
(11.00) (129.88) (131.36)
236.36 236.36 236.36
225.36 106.48 105.00
230
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Dresdner bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,738.22 2,854.02 3,326.75 2,796.25 2,404.41
1,008.16 248.16 490.25 897.54 325.79409.24 249.42 799.05 418.09 273.73
0.00 0.01 0.00 2.36 1.53n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.67 0.01 5.41 0.00 0.00
2,131.94 2,173.35 1,857.79 1,316.88 1,645.210.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.41) (0.42) (0.39) (0.43) (1.16)2.80 7.94 3.53 3.89 8.030.00 0.00 0.00 0.00 0.00
93.76 92.52 90.71 89.60 88.538.61 8.77 8.22 6.95 6.35
70.78 61.76 58.37 48.44 43.7312.68 12.49 13.82 12.93 12.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,414.92 2,531.87 3,003.56 2,486.87 2,102.45
25.56 35.38 20.15 18.38 15.633,218.80 2,476.50 2,959.33 2,397.17 2,025.21
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00147.98 0.12 0.00 38.14 36.07
0.94 0.10 0.34 2.66 2.02n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.25 0.00 0.00 0.67 1.590.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.09 15.82 23.74 29.85 21.920.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.004.30 3.95 0.00 0.00 0.00
323.31 322.15 323.19 309.38 301.96
443.46 443.62 443.63 443.63 443.64443.46 443.62 443.63 443.63 443.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(120.15) (121.48) (120.44) (134.26) (141.67)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(116.87) (118.29) (85.03) (97.50) (100.09)
(0.39) 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.79 1.77 0.00 0.00 0.00
(21.54) (24.92) (40.37) (37.41) (38.98)n. a. n. a. 1.69 (0.05) 0.02n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 1.69 (0.05) 0.020.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.86 19.96 3.27 0.71 (2.62)
879.40 953.94 777.04 764.19 785.15700.99 682.79 662.07 692.69 746.18
63.67 51.14 115.33 99.31 170.630.00 0.00 0.00 0.00 0.00
455.27 444.20 430.54 424.24 417.19551.67 159.44 167.31 287.44 228.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0062.19 0.00 539.01 707.06 0.00
n. a. no aplica
231
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Dresdner bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
409.24 249.42 799.05 418.09 273.73
209.92 75.10 634.20 246.11 111.00209.92 75.10 634.20 246.11 111.00
23.67 64.20 67.60 71.19 68.56186.26 10.89 566.61 174.93 42.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
23.87 0.00 0.00 0.00 0.0023.87 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0023.87 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
175.45 174.33 164.84 171.97 162.73175.45 174.33 164.84 171.97 162.73
0.00 0.00 0.00 0.00 162.730.00 0.00 0.00 0.00 0.00
175.45 174.33 164.84 171.97 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.00 0.01 0.00 2.36 1.53325.72 36.70 330.87 2,094.10 1,132.98326.00 36.80 331.11 2,091.74 1,135.00
0.94 0.10 0.34 2.66 2.02186.27 3.19 192.04 2,178.88 798.47185.61 3.20 191.95 2,176.22 800.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.67 0.01 5.41 0.00 0.00
0.67 0.01 5.41 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.25 0.00 0.00 0.67 1.59
0.25 0.00 0.00 0.67 0.000.00 0.00 0.00 0.00 1.590.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
232
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Dresdner bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,131.94 2,173.35 1,857.79 1,316.88 1,645.21
2,131.94 2,173.35 1,857.79 1,316.88 1,645.21
1,750.14 1,505.96 1,523.49 1,068.00 1,303.86
274.16 583.59 255.02 186.87 282.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
107.65 83.79 79.28 62.01 58.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
233
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Dresdner bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,496.63 2,999.42 3,081.48 2,709.96 2,144.13
2,511.92 2,180.60 2,022.47 2,124.96 1,527.86
0.00 40.76 39.41 37.87 118.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
984.71 778.06 1,019.60 547.13 497.89
0.41 0.42 0.39 0.43 1.18
0.41 0.42 0.39 0.43 1.18
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
234
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Dresdner bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,393.88 2,511.98 2,979.82 2,453.69 2,076.91
25.56 35.38 20.15 18.38 15.630.00 0.00 0.00 0.00 0.00
25.56 35.38 20.15 18.38 15.633,218.80 2,476.50 2,959.33 2,397.17 2,025.21
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.1,626.36 1,635.27 2,071.07 1,522.55 n. a.1,592.44 841.23 888.26 874.62 n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
148.58 0.00 0.00 38.14 36.07147.98 0.00 0.00 38.14 (1,000.86)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 1,036.930.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.94 0.10 0.34 0.00 0.00
0.94 0.10 0.34 0.00 0.00
1,804.35 1,667.28 2,083.93 1,573.38 696.47
31.18 31.89 12.86 12.68 8.3115.59 15.95 6.43 6.34 0.0015.59 15.95 6.43 6.34 8.31
1,625.19 1,635.27 2,071.07 1,522.55 652.090.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
1,625.19 1,635.27 2,071.07 1,522.55 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
147.98 0.12 0.00 38.14 36.07147.98 0.00 0.00 38.14 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 36.070.00 0.12 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
235
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Dresdner bank
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
137.65 157.34 454.54 596.10 117.54 82.83 332.59
101.48 103.87 325.97 400.62 53.34 45.93 169.7279.53 81.68 260.74 308.39 50.20 37.92 139.90
3.33 2.67 10.17 34.24 3.70 6.76 25.020.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.61 19.52 55.06 57.99 (0.56) 1.25 4.800.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.007.59 15.53 38.84 51.85 16.14 17.67 50.787.49 11.66 27.14 42.92 23.30 21.28 65.531.11 (0.01) 1.78 1.96 0.01 0.05 0.06
10.72 10.51 33.28 53.20 16.17 13.66 38.930.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.009.27 15.78 27.53 45.54 9.63 (23.31) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 7.57
108.72 127.87 367.77 473.52 97.42 101.89 307.07
97.21 109.17 325.50 419.01 79.33 72.67 245.800.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
80.19 99.68 275.16 367.45 77.80 70.57 241.270.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.02 9.48 50.34 51.56 1.53 2.09 4.530.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.51 18.70 42.27 54.51 18.68 20.72 52.770.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.61 1.61n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 6.89
(2.64) (2.72) (10.89) (14.37) (2.63) (2.72) (9.80)
26.30 26.75 75.89 108.21 17.50 (21.77) 15.71
0.00 0.42 0.42 0.43 0.02 0.76 0.78
26.30 26.33 75.47 107.78 17.48 (22.53) 14.94
7.12 3.64 13.03 13.77 4.07 3.45 14.99n. a. n. a. n. a. n. a. 4.07 3.45 14.99n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
(0.21) 0.59 0.46 (0.32) (1.01) 40.39 39.15
33.21 30.56 88.96 121.23 20.54 21.31 69.08
23.93 22.28 68.05 89.60 22.02 25.61 76.3111.44 10.12 30.99 38.13 10.67 20.39 46.95
9.92 10.18 29.77 42.17 10.19 5.60 25.812.57 1.98 7.29 9.29 1.93 (0.37) 3.55
9.28 8.28 20.91 31.63 (1.48) (4.30) (7.24)
1.19 1.14 4.27 7.53 (2.97) 2.89 6.16n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 1.01 1.01n. a. n. a. n. a. n. a. (2.97) 3.89 7.17
10.48 9.42 25.18 39.16 (4.45) (1.42) (1.07)
0.32 0.31 0.95 5.24 0.00 0.00 0.00(0.57) (4.01) (4.83) (11.87) 1.67 (1.46) (1.31)
9.59 5.10 19.40 22.05 (2.78) (2.88) (2.39)
(0.43) (0.49) (1.54) (2.09) 0.21 (0.44) (0.23)
9.16 4.61 17.86 19.96 (2.57) (3.32) (2.62)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
9.16 4.61 17.86 19.96 (2.57) (3.32) (2.62)
n. d. no disponiblen. a. no aplica
236
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Dresdner bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
3,738.85 2,854.50 3,327.26 2,797.00 2,404.89
1,008.16 248.16 490.27 897.57 325.79409.24 249.42 799.05 418.09 273.73
0.00 0.01 0.00 2.36 1.53n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.67 0.01 5.41 0.00 0.00
2,131.94 2,173.35 1,857.79 1,316.88 1,645.210.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.41) (0.42) (0.39) (0.43) (1.16)2.44 7.80 3.34 2.91 8.260.00 0.00 0.00 0.00 0.00
93.76 93.52 90.71 89.60 88.538.06 7.87 7.43 7.25 5.24
70.78 61.76 58.37 48.44 43.7314.21 13.00 15.29 14.34 14.04
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,415.55 2,532.35 3,004.07 2,487.63 2,102.93
25.56 35.38 20.15 18.38 15.633,218.80 2,476.50 2,959.33 2,397.17 2,025.21
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00147.98 0.12 0.00 38.14 36.07
0.94 0.10 0.34 2.66 2.02n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.25 0.00 0.00 0.67 1.590.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.71 16.30 24.25 30.61 22.400.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.004.30 3.95 0.00 0.00 0.00
323.31 322.15 323.19 309.38 301.96
443.46 443.62 443.63 443.63 443.64443.46 443.62 443.63 443.63 443.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(120.15) (121.48) (120.44) (134.26) (141.67)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(116.87) (118.29) (85.03) (97.50) (100.09)
(0.39) 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.79 1.77 1.69 0.00 0.00
(21.54) (24.92) (40.37) (37.41) (38.98)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 (0.05) 0.02n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 (0.05) 0.020.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.86 19.96 3.27 0.71 (2.62)
879.40 953.94 777.04 764.19 785.15700.99 682.79 662.07 692.69 746.18
63.67 51.14 115.33 99.31 170.630.00 0.00 0.00 0.00 0.00
455.27 444.20 430.54 424.24 417.19551.67 159.44 167.31 287.44 228.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0062.19 0.00 539.01 707.06 0.00
Consolidado con SUBSIDIARIAS
n. a. no aplica
237
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Dresdner bank
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
138.86 158.35 457.09 601.49 118.27 82.88 333.37
109.52 128.45 369.20 477.29 97.42 101.89 307.07
(2.62) (2.70) (10.83) (14.37) (2.61) (2.77) (9.84)
26.72 27.20 77.06 109.83 18.25 (21.77) 16.46
0.00 0.42 0.42 0.43 0.02 0.76 0.78
26.72 26.78 76.64 109.40 18.23 (22.53) 15.68
7.12 3.64 13.03 13.77 4.07 3.45 14.99n. a. n. a. n. a. n. a. 4.07 3.45 14.99n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
(0.21) 0.59 0.46 (0.32) (1.01) 40.39 39.15
33.64 31.01 90.13 122.85 21.29 21.31 69.83
24.78 23.22 70.75 93.31 24.01 26.11 78.7911.83 10.50 32.34 39.99 11.33 (27.59) 0.0010.33 10.69 30.97 43.82 10.69 (21.06) 0.00
2.62 2.03 7.45 9.50 1.99 (4.03) 0.00
8.86 7.79 19.38 29.55 (2.72) (4.80) (8.97)
1.19 1.14 4.27 7.53 (1.52) 2.94 7.67n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 1.13 1.13n. a. n. a. n. a. n. a. (1.52) 4.08 8.80
10.05 8.93 23.65 37.07 (4.24) (1.86) (1.30)
0.32 0.31 0.95 5.24 0.00 0.00 0.00(0.57) (4.01) (4.83) (11.87) 1.67 (1.46) (1.31)
9.16 4.61 17.86 19.96 (2.57) (3.32) (2.62)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
9.16 4.61 17.86 19.96 (2.57) (3.32) (2.62)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
9.16 4.61 17.86 19.96 (2.57) (3.32) (2.62)
Consolidado con SUBSIDIARIAS
n. a. no aplica
238
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Dresdner bank
416.76 0.00 0.00 (111.12) 0.00 0.00 (23.41) 0.00 1.66 0.00 18.75 0.00 302.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 18.75 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (21.37) 0.00 (2.62)
0.00 0.00 0.00 18.75 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (21.37) 0.00 (2.62)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.88 0.00 0.00 (7.72) 0.00 0.00 (15.57) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 3.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1.64) 0.00 0.00 0.00 (1.64)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.88 0.00 0.00 (7.72) 0.00 0.00 (15.57) 0.00 (1.64) 0.00 0.00 0.00 1.94
443.64 0.00 0.00 (100.09) 0.00 0.00 (38.98) 0.00 0.02 0.00 (2.62) 0.00 301.96
239
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Dresdner bank
I-2000 II-2000 III-2000
3.27 0.71 (2.62)
0.00 0.00 0.000.00 (0.21) 0.00
(1.76) 0.00 0.001.99 3.92 6.051.52 (0.15) 1.312.49 0.02 0.00
475.41 (96.32) (471.03)315.56 856.47 528.89
(549.39) (168.66) (24.31)
0.00 3.22 1.980.00 38.02 35.950.00 0.00 0.00
249.09 637.02 76.24
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 14.03 6.10
0.00 14.03 6.10
(0.02) 2.28 (0.78)(0.90) (3.95) (3.95)
(0.92) (1.67) (4.73)
248.16 649.38 77.61
242.11 248.16 248.18
490.27 897.54 325.79
240
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
I.N.G. Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,390.52 2,664.56 2,606.98 3,327.92 3,184.05
588.67 83.99 118.46 1,428.93 60.0427.59 45.49 1,242.18 62.17 939.69
5.86 1.33 2.18 0.00 3.12n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
37.91 40.94 49.05 41.29 23.051,711.51 2,365.98 1,082.55 1,469.38 1,428.88
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(2.33) (2.27) (2.21) (2.17) (2.14)21.23 20.41 12.65 231.72 637.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 51.56 49.31 47.08 46.650.09 0.09 0.08 0.08 0.080.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 57.04 52.73 49.43 46.92
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,816.11 1,996.56 1,910.34 2,625.18 2,482.02
25.37 0.11 110.11 0.00 0.001,690.43 1,825.69 1,360.45 2,127.86 1,753.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 54.09 156.32 204.54 0.000.00 0.00 0.44 0.13 11.48n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.36 38.24 34.65 29.09 4.9181.94 78.43 248.38 263.56 688.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 23.140.00 0.00 0.00 0.00 0.05
574.41 668.00 696.64 702.73 702.03
484.67 568.60 568.07 566.45 567.50484.67 568.60 568.07 566.45 567.50
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
89.74 99.40 128.56 136.28 134.5319.64 19.85 19.84 30.61 30.66
124.60 105.15 213.63 202.20 202.57
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(133.95) (134.29) (134.17) (133.78) (134.03)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
79.45 108.69 29.26 37.26 35.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00879.82 900.77 873.30 860.53 846.23
0.00 0.00 0.00 0.00 0.008,197.08 8,338.30 8,420.42 6,566.21 6,665.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00283.78 202.73 1,324.92 934.09 1,144.16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,047.78 5,778.68 15,229.23 51,085.06 50,433.86
n. a. no aplica
241
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
I.N.G. Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
27.59 45.49 1,242.18 62.17 939.69
27.59 45.49 1,242.18 62.17 939.6927.59 45.49 1,242.18 62.17 939.6912.74 11.64 283.93 11.23 936.4514.85 33.85 958.26 50.95 3.24
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
5.95 1.33 2.18 0.07 0.063,189.17 2,018.35 2,240.88 3,346.35 2,980.833,183.22 2,017.05 2,238.70 3,346.28 2,989.25
0.09 0.00 0.44 0.21 8.4236.43 (0.03) 1,049.97 3.54 2.0636.34 0.00 1,049.53 3.33 2.11
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
37.91 40.94 49.05 41.29 23.05
37.91 40.94 49.05 41.29 17.660.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 5.380.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
242
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
I.N.G. Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,711.51 2,365.98 1,082.55 1,469.38 1,428.88
1,711.51 2,365.98 1,082.55 1,469.38 1,428.88
627.09 333.13 121.98 142.33 104.21
1,084.41 2,032.85 960.57 1,327.06 1,324.67
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
243
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
I.N.G. Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,546.05 1,669.44 2,293.82 1,066.72 0.00
1,546.05 1,669.44 2,293.82 1,066.72 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.33 2.27 2.21 2.17 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.33 2.27 2.21 2.17 0.00
244
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
I.N.G. Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,716.40 1,879.88 1,627.32 2,332.54 1,753.58
25.37 0.11 110.11 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
25.37 0.11 110.11 0.00 0.001,690.43 1,825.68 1,360.45 2,127.86 1,753.58
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a
1,690.43 1,825.68 1,360.45 2,127.86 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.60 54.09 156.32 204.54 0.000.00 54.09 156.32 204.54 (135.96)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 135.960.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.00) 0.00 0.44 0.14 0.00
(0.00) 0.00 0.44 0.14 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
245
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
I.N.G. Bank
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
223.43 251.08 844.64 1,066.06 220.83 296.97 762.46
100.42 87.59 298.07 398.88 57.49 70.64 207.5833.21 37.18 102.79 126.76 7.47 7.14 26.6967.21 50.41 195.28 272.12 50.02 63.49 180.89
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
100.21 130.84 439.70 544.09 124.06 166.23 405.1110.93 8.12 31.51 40.22 22.81 8.11 48.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0010.15 23.55 70.16 77.29 16.28 40.51 88.83
1.73 0.97 5.19 5.57 0.18 0.22 0.920.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 11.26
196.09 208.79 711.61 878.35 182.20 264.17 648.73
88.03 82.09 263.75 350.70 59.75 86.66 225.350.00 0.00 0.00 0.00 0.00 16.61 16.61
83.23 78.83 255.38 340.15 57.74 63.88 197.140.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.004.80 3.26 8.37 10.55 2.00 6.17 11.600.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 9.56 9.56
108.05 126.70 447.85 527.65 122.46 154.82 400.690.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 13.13
(9.84) (10.90) (45.64) (63.45) (7.61) (12.36) (38.38)
17.50 31.39 87.40 124.26 31.02 20.44 75.35
0.00 1.77 1.77 1.77 0.00 0.00 0.00
17.50 29.62 85.63 122.49 31.02 20.44 75.35
29.68 0.00 30.12 34.08 0.29 0.28 0.87n. a. n. a. n. a. n. a. 0.29 0.28 0.87n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
34.29 41.96 123.45 159.96 (5.47) 15.43 59.82
81.47 71.58 239.20 316.53 25.84 36.16 136.04
34.61 43.60 117.38 167.33 30.90 40.07 102.4119.26 25.90 69.22 79.10 16.53 25.72 57.9915.35 17.69 48.17 78.94 11.77 11.68 36.53
0.00 0.00 0.00 9.29 2.59 2.66 7.88
46.86 27.99 121.82 149.19 (5.05) (3.91) 33.63
5.05 1.11 6.90 18.31 2.13 3.10 9.62n. a. n. a. n. a. n. a. 0.33 0.01 0.41n. a. n. a. n. a. n. a. 2.46 3.11 10.02
51.91 29.10 128.71 167.50 (2.92) (0.81) 43.25
24.62 (7.04) 17.58 6.66 (5.76) 6.68 21.042.60 (13.42) (31.68) (52.16) 5.16 5.56 13.11
29.89 22.72 79.45 108.69 8.00 (1.94) 35.32
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29.89 22.72 79.45 108.69 8.00 (1.94) 35.32
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29.89 22.72 79.45 108.69 8.00 (1.94) 35.32
n. d. no disponiblen. a. no aplica
246
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
I.N.G. Bank
567.50 0.00 19.82 213.42 0.00 0.00 (126.16) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 674.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 10.85 (10.85) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 10.85 (10.85) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 35.33 0.00 35.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 35.33 0.00 35.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (7.87) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (7.87)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (7.87) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (7.87)
567.50 0.00 30.66 202.57 0.00 0.00 (134.03) 0.00 0.00 0.00 35.33 0.00 702.03
247
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
I.N.G. Bank
I-2000 II-2000 III-2000
29.26 37.26 35.33
0.00 0.00 0.00(10.97) (2.92) 24.27
0.00 0.00 0.002.63 5.22 7.88
(3.56) (7.56) (13.12)177.77 23.11 49.77
(251.25) 308.98 (120.31)1,281.16 838.68 932.40
(1,194.32) (19.78) (918.56)
0.00 0.75 27.510.00 150.65 (53.98)0.00 0.00 0.00
30.71 1,334.40 (28.83)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
(0.42) 9.50 (3.06)4.26 1.36 8.10
3.84 10.86 5.04
34.55 1,345.26 (23.78)
83.91 83.67 83.82
118.46 1,428.93 60.04
248
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Invex
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,291.52 2,615.19 2,284.92 2,165.95 3,036.04
168.12 135.91 664.10 263.84 157.26187.23 161.02 249.33 252.64 137.85
0.17 0.00 0.00 0.00 0.18n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.25 0.35 0.05
1,783.00 2,138.94 1,285.33 1,534.69 2,575.86165.48 165.97 150.51 45.26 48.89(94.75) (109.12) (150.51) (47.49) (53.34)
2.08 42.42 11.98 43.94 97.2827.51 26.84 26.02 25.64 25.2150.96 51.52 45.00 43.91 43.20
1.72 1.69 1.69 1.69 1.600.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 1.24 1.48 1.99
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,822.16 2,146.67 1,811.62 1,554.15 2,417.19
2.48 1.64 2.57 0.62 1.24718.07 1,514.18 957.54 732.11 1,457.03604.85 280.66 479.02 456.76 450.06428.20 276.01 302.06 323.69 367.12
0.17 0.00 0.00 0.86 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.26 2.12 0.00 0.00 0.002.84 6.33 9.82 12.54 5.16
12.67 14.20 16.76 27.58 121.9652.63 51.53 43.86 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 14.600.00 0.00 0.00 0.00 0.00
469.35 468.52 473.30 611.80 618.85
561.30 561.33 561.33 561.33 561.33561.30 561.33 561.33 561.33 561.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(91.94) (92.81) (88.03) 50.47 57.5222.06 22.07 22.07 22.76 22.76
143.75 143.78 144.52 141.65 141.65
(9.09) 1.00 2.15 (12.67) (18.05)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(266.63) (266.55) (266.55) (113.37) (121.87)n. a. n. a. 0.00 0.00 8.50n. a. n. a. 0.00 0.00 8.50n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.96 6.89 9.78 12.10 24.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,144.35 1,147.52 1,131.42 1,109.31 1,261.46
46.01 49.03 51.87 43.39 43.299,011.59 7,529.57 7,700.05 7,446.62 5,627.16
5.48 3.85 3.83 1.47 0.930.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,350.48 7,555.72 13,122.36 10,893.71 0.00
n. a. no disponible
249
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Invex
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
187.22 161.02 249.33 252.64 137.85
65.85 28.05 112.44 131.59 45.8565.85 28.05 112.44 131.59 45.8518.35 19.04 99.72 92.38 1.7447.50 9.01 12.71 39.20 15.83
0.00 0.00 0.00 0.00 28.280.00 0.00 0.00 0.00 0.00
37.31 47.69 65.58 48.71 46.679.01 9.42 9.00 8.00 39.360.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.009.01 9.42 9.00 8.00 39.36
28.29 38.26 56.57 40.71 7.32
(0.00) (0.00) 71.31 72.34 45.32(0.00) (0.00) 71.31 72.34 45.32(0.00) (0.00) 0.00 (0.00) 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 71.31 72.34 45.320.00 0.00 0.00 0.00 0.00
84.07 85.29 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.17 0.00 0.00 0.00 0.18109.30 0.00 0.00 2,354.92 29.45109.13 0.00 0.00 2,355.78 29.27
0.17 0.00 0.00 0.86 0.00109.30 0.00 0.00 39.86 15.83109.13 0.00 0.00 39.87 15.83
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.25 0.35 0.05
0.00 0.00 0.25 0.35 0.260.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 (0.21)
0.26 2.12 0.00 0.00 0.00
0.26 2.12 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
250
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Invex
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,948.48 2,304.91 1,435.83 1,579.95 2,624.75
1,783.00 2,138.94 1,285.33 1,534.69 2,575.86
1,783.00 2,138.94 1,133.88 1,378.49 1,831.96
0.00 0.00 151.44 156.20 703.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 40.21
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
165.48 165.97 150.51 45.26 48.89
165.48 165.97 150.51 45.26 44.20
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 4.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
n. d. no disponible
251
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Invex
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,034.09 1,946.17 2,282.14 1,362.90 1,642.49
1,690.48 1,626.50 2,012.99 1,082.43 1,247.34
115.31 94.97 99.74 160.67 268.14
177.54 56.08 8.39 65.77 71.13
41.75 159.67 40.97 40.25 41.64
0.00 0.00 111.01 4.47 4.66
5.95 5.93 6.09 6.41 6.72
3.07 3.01 2.95 2.90 2.86
94.75 109.12 150.51 47.49 53.34
1.15 0.95 1.00 1.63 4.13
35.33 11.25 1.68 13.15 15.02
25.18 96.56 24.51 24.32 25.16
0.00 0.00 109.66 4.74 4.66
2.34 0.00 1.92 0.00 0.00
30.75 0.36 11.74 3.65 4.37
252
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Invex
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,806.99 2,124.03 1,785.05 1,514.03 2,275.46
2.48 1.64 2.57 0.62 1.240.00 0.00 0.00 0.00 0.002.48 1.64 2.57 0.62 1.24
718.07 1,514.18 957.54 732.11 1,457.030.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
445.39 410.94 431.22 427.50 n. a.272.68 1,103.24 526.31 304.61 n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.604.85 280.66 479.02 456.76 450.06
428.80 276.01 302.06 323.69 367.120.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
428.20 276.01 302.06 323.69 367.130.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 (0.00) 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
52.63 51.53 43.86 0.00 0.00
52.63 51.53 43.86 0.00 0.00
0.17 0.00 0.00 0.86 0.00
0.17 0.00 0.00 0.86 0.00
665.36 475.86 490.72 582.28 507.82
0.49 1.90 0.43 0.46 0.250.24 0.95 0.21 0.23 0.000.24 0.95 0.21 0.23 0.25
324.12 293.33 317.00 396.76 290.430.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
324.12 293.33 317.00 396.76 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
340.75 180.63 173.30 185.06 217.140.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
340.75 180.63 173.30 185.06 173.220.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.00) 0.00 (0.00) (0.00) 43.920.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
253
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Invex
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
130.25 115.18 444.09 542.18 94.81 107.59 359.19
112.54 95.42 352.10 428.05 59.64 79.34 276.73112.54 95.42 352.10 428.05 58.13 59.11 243.87
0.00 0.00 0.00 0.00 1.51 17.10 29.730.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 3.13 3.130.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.33 10.08 29.94 36.83 4.91 11.17 20.565.03 5.72 18.75 25.56 12.16 7.80 27.740.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.35 3.95 43.01 51.45 17.06 0.64 24.340.00 0.01 0.29 0.29 1.04 0.16 1.340.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 8.48
96.91 86.39 347.77 421.02 85.00 72.27 229.29
96.59 82.08 309.44 373.89 65.72 58.91 190.150.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
47.38 31.52 134.03 165.95 39.00 32.66 111.4336.89 35.76 134.53 153.33 16.22 17.65 47.39
8.25 11.01 26.81 37.62 9.20 8.71 27.544.07 3.79 14.06 16.99 1.30 (0.12) 3.780.00 0.00 0.00 0.00 1.67 0.28 1.950.32 4.31 38.33 47.13 17.61 8.09 32.200.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 4.99
(7.51) (7.07) (28.55) (36.53) (5.70) (8.45) (22.93)
25.83 21.73 67.77 84.64 4.11 26.87 106.97
7.04 12.49 21.18 37.36 2.21 7.01 54.62
18.80 9.24 46.59 47.28 1.90 19.86 52.34
4.65 5.23 13.06 16.85 5.49 4.52 14.87n. a. n. a. n. a. n. a. 5.49 4.52 14.87n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
13.81 (0.01) 25.26 30.59 12.49 (8.60) 5.24
37.26 14.46 84.91 94.72 19.89 15.78 72.45
21.07 18.34 56.28 73.90 21.30 17.88 58.6913.47 9.59 32.47 40.92 9.19 19.17 37.17
6.88 8.04 21.64 30.04 11.05 (1.97) 19.470.72 0.71 2.17 2.93 1.06 0.67 2.05
16.19 (3.87) 28.63 20.82 (1.41) (2.10) 13.76
(6.22) 1.02 (6.05) (6.23) 3.96 22.06 25.29n. a. n. a. n. a. n. a. (0.73) 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 3.23 22.06 25.29
9.97 (2.85) 22.58 14.59 2.55 19.97 39.05
(0.39) 0.18 1.62 1.24 (4.86) 5.23 5.57(4.69) 3.68 (3.00) (6.45) (5.09) (2.30) (8.95)
5.67 0.65 17.96 6.89 2.32 12.43 24.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.67 0.65 17.96 6.89 2.32 12.43 24.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.67 0.65 17.96 6.89 2.32 12.43 24.53
n. d. no disponiblen. a. no aplica
254
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Invex
527.34 0.00 20.73 135.07 0.94 0.00 (250.41) 0.00 0.00 0.00 6.48 0.01 440.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 150.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 150.00
0.00 0.00 0.00 6.48 0.00 0.00 150.00 0.00 0.00 0.00 (6.48) 0.00 150.00
0.00 0.00 0.68 (0.68) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.68 5.80 0.00 0.00 300.00 0.00 0.00 0.00 (6.48) 0.00 300.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 48.10 0.00 48.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 48.10 0.00 48.10
0.00 0.00 0.00 0.00 (15.45) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (15.45)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
33.99 0.00 1.36 6.73 (3.55) 0.00 (15.77) 0.00 0.00 0.00 (23.57) (0.01) (0.82)
0.00 0.00 0.00 (5.95) 0.00 0.00 (5.70) 8.50 0.00 0.00 0.00 0.00 (3.15)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
33.99 0.00 1.36 0.78 (18.99) 0.00 (21.47) 8.50 0.00 0.00 (23.57) (0.01) (19.42)
561.33 0.00 22.76 141.65 (18.05) 0.00 (121.88) 8.50 0.00 0.00 24.53 (0.00) 618.84
255
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Invex
I-2000 II-2000 III-2000
9.78 12.10 24.53
0.00 0.00 0.00(0.94) (17.89) (4.76)45.40 47.61 54.620.31 1.37 2.061.56 6.65 8.960.00 0.00 0.00
(338.98) (615.80) 158.96899.56 625.84 (430.25)
(88.52) (86.66) 9.08
0.00 (1.61) (2.35)0.00 47.67 91.110.00 0.00 0.00
528.18 19.29 (88.04)
0.00 153.18 0.000.00 (44.53) (43.79)0.00 0.00 0.000.00 0.00 153.18
0.00 108.65 109.39
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
528.18 127.93 21.35
135.91 135.91 135.91
664.10 263.85 157.26
256
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Comerica Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,678.48 2,572.52 2,024.12 2,380.59 2,128.39
116.88 361.97 97.05 68.25 211.17173.73 27.47 29.21 293.78 76.85
0.23 2.76 0.04 0.13 1.31n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.004.54 20.59 32.39 32.58 20.12
2,349.59 2,115.57 1,813.85 1,952.44 1,775.898.45 15.89 15.04 15.68 14.82
(16.34) (16.19) (15.34) (15.93) (9.38)14.73 21.81 30.08 13.99 18.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0011.79 12.45 13.06 13.14 12.53
1.61 1.61 1.61 1.92 1.920.00 1.53 3.10 3.41 4.76
13.28 7.06 4.03 1.21 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,450.28 2,318.64 1,762.46 2,114.16 1,872.90
7.32 4.67 19.94 14.46 16.04926.09 1,027.27 765.02 1,141.45 1,277.95
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,400.37 1,165.46 871.57 844.68 471.87
0.77 2.75 0.89 1.90 0.80n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.86 2.831.96 0.00 0.00 0.00 0.008.71 12.49 3.05 6.23 2.83
105.06 106.00 101.98 104.58 100.580.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
228.20 253.88 261.66 266.43 255.49
230.56 240.56 240.56 240.56 240.56230.56 240.56 240.56 240.56 240.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(2.36) 13.32 21.10 25.87 14.931.29 1.29 1.30 1.30 1.33
11.64 11.65 11.98 11.97 11.94
(4.22) 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.05 0.05 0.05 0.05 0.05n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(11.12) 0.33 7.78 12.55 1.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00375.40 430.04 438.60 381.34 519.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 37.33 34.72 220.61 149.740.00 427.91 509.31 745.42 630.420.00 0.00 0.00 0.00 0.00
342.93 605.50 365.99 1,061.59 0.00
n. a. no aplica
257
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Comerica Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
173.73 27.47 29.21 293.78 76.85
28.10 27.47 29.21 293.78 76.8528.10 27.47 29.21 293.78 76.8528.10 27.47 27.06 32.51 26.97
0.00 0.00 2.16 261.27 49.880.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
44.02 0.00 0.00 0.00 0.0044.02 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
44.02 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
101.61 0.00 0.00 0.00 0.00101.61 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00101.61 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.23 2.76 0.04 0.13 1.31589.64 407.31 292.26 424.16 260.34590.41 404.55 293.15 426.06 261.14
0.77 2.75 0.89 1.90 0.80218.26 195.32 3.57 71.06 191.50218.49 192.57 3.61 71.18 192.81
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4.54 20.59 32.39 32.58 20.12
4.54 20.59 32.39 32.58 20.120.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.86 2.83
0.00 0.00 0.00 0.86 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 2.830.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
258
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Comerica Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,358.04 2,131.47 1,828.88 1,968.12 1,790.71
2,349.59 2,115.57 1,813.85 1,952.44 1,775.89
1,737.63 1,446.38 1,182.56 1,171.04 1,344.05
580.32 669.20 631.29 781.40 431.84
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
31.64 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8.45 15.89 15.04 15.68 14.82
8.45 15.89 15.04 15.68 14.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
259
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Comerica Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,533.02 2,301.16 2,066.45 1,802.15 1,933.62
1,826.13 1,763.16 1,631.69 1,516.76 1,729.96
516.59 364.10 393.07 244.47 164.92
56.93 48.63 41.69 40.75 38.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.18 1.78
133.37 125.26 0.00 0.00 0.00
16.34 16.19 15.34 15.93 9.40
5.10 5.05 4.79 4.96 1.65
11.24 11.14 10.55 10.97 7.75
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
260
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Comerica Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,440.49 2,303.40 1,758.91 2,106.81 1,866.44
7.33 4.67 19.94 14.45 16.040.12 0.12 0.31 0.05 0.077.20 4.55 19.63 14.40 15.97
926.36 1,027.27 764.53 1,141.19 1,277.950.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
91.78 41.02 30.19 29.43 n. a.834.59 986.25 734.34 1,111.76 n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,400.97 1,165.46 871.57 844.68 471.871,400.37 1,156.94 871.57 844.68 471.88
0.00 8.52 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
105.06 106.00 101.98 104.59 100.58
105.06 106.00 101.98 104.59 100.58
0.77 0.00 0.89 1.90 0.80
0.77 0.00 0.89 1.90 0.80
1,156.27 706.65 642.72 452.54 213.30
6.95 4.09 24.53 11.04 12.373.49 2.05 12.34 5.53 0.023.47 2.04 12.19 5.51 12.35
64.08 14.39 4.25 3.74 19.760.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
64.08 14.39 4.25 3.74 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
980.17 582.16 511.97 333.17 181.18976.73 582.16 511.97 333.17 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 181.183.44 0.00 0.00 0.00 0.00
105.06 106.00 101.98 104.59 0.00
105.06 106.00 101.98 104.59 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
261
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Comerica Bank
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
126.67 120.26 378.33 513.89 121.38 111.64 350.23
100.00 90.21 304.52 392.78 73.79 68.42 219.7884.09 80.55 257.92 333.53 58.94 86.61 207.8215.31 9.11 44.80 56.91 14.85 (18.19) 11.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.59 0.55 1.81 2.34 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.009.43 17.98 33.99 53.90 17.80 17.24 56.867.29 5.17 20.86 26.97 7.41 4.78 16.825.99 1.32 9.13 10.12 0.25 0.94 1.673.96 5.58 9.83 17.28 12.81 1.32 19.320.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 12.84 9.31 11.70 28.540.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 7.24
104.28 100.17 312.72 436.91 106.38 88.02 301.02
96.83 86.70 290.68 391.46 72.22 72.21 225.600.00 0.00 0.01 0.01 0.05 0.01 0.07
48.22 37.02 147.92 205.71 41.88 48.55 128.020.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
46.71 47.87 137.15 178.22 28.42 22.20 92.471.90 1.80 5.60 7.52 1.87 1.45 5.030.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.007.45 13.47 22.04 45.45 34.16 9.08 68.700.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 6.73
(5.18) (5.46) (21.43) (24.17) (3.40) (3.89) (14.40)
17.22 14.63 44.18 52.81 11.59 19.73 34.81
(1.33) 1.11 6.52 6.51 0.00 0.00 0.00
18.54 13.52 37.66 46.29 11.59 19.73 34.81
1.58 1.07 2.93 2.97 0.00 0.01 0.01n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.01 0.01n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.008.83 (2.40) (6.20) 22.31 16.43 (23.11) 6.88
28.96 12.18 34.38 71.57 28.02 (3.38) 41.71
16.18 18.90 55.11 85.17 23.24 15.34 57.885.99 6.27 22.83 32.44 10.08 8.49 25.749.57 11.91 30.55 45.60 12.43 6.65 30.560.62 0.73 1.73 7.12 0.73 0.20 1.57
12.77 (6.72) (20.73) (13.60) 4.78 (18.72) (16.17)
3.23 0.05 9.93 10.81 (0.37) 6.37 14.36n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. (0.37) 6.37 14.36
16.00 (6.67) (10.80) (2.79) 4.41 (12.35) (1.81)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(1.02) (0.54) (0.32) 3.12 0.35 1.42 3.42
14.98 (7.21) (11.12) 0.33 4.77 (10.94) 1.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.98 (7.21) (11.12) 0.33 4.77 (10.94) 1.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.98 (7.21) (11.12) 0.33 4.77 (10.94) 1.61
n. d. no disponiblen. a. no aplica
262
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Comerica Bank
225.99 0.00 1.22 10.94 0.00 0.00 0.05 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 238.20
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.03 (0.03) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.03 (0.03) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.61 0.00 1.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.61 0.00 1.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.57 0.00 0.08 1.03 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 15.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.57 0.00 0.08 1.03 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 15.68
240.56 0.00 1.33 11.94 0.00 0.00 0.05 0.00 0.00 0.00 1.61 0.00 255.49
263
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Comerica Bank
I-2000 II-2000 III-2000
7.78 12.55 1.61
0.00 0.00 0.00(2.85) (6.97) (1.43)
0.00 0.00 0.003.34 5.39 8.02
(1.65) (2.00) (3.42)0.00 0.00 0.00
(533.68) 123.95 262.05294.81 163.11 333.94
(12.84) (275.66) (47.47)
0.00 0.00 0.00(14.71) (320.78) (693.59)
0.00 0.00 0.00
(259.79) (300.41) (140.28)
(3.67) (1.42) 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 3.58 (15.52)
(3.67) 2.16 (15.52)
2.35 4.85 5.00(2.63) (0.32) 0.00
(0.28) 4.52 5.00
(263.74) (293.73) (150.80)
360.79 361.98 361.97
97.05 68.25 211.17
264
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Banregio
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,351.04 2,415.39 2,535.57 2,748.35 2,936.91
566.74 410.18 337.21 370.60 461.54129.12 100.26 369.17 38.12 63.48
28.68 12.92 19.83 3.58 5.28n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.01 0.00 0.06 0.03 0.00
1,654.24 1,933.37 1,844.72 2,381.60 2,441.4824.82 20.48 19.30 19.57 18.57
(121.97) (135.45) (138.87) (154.39) (162.33)11.31 14.91 27.62 24.09 14.74
0.00 0.00 0.00 0.09 0.0027.68 27.54 27.77 28.49 31.3229.91 30.87 25.89 33.86 60.22
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.50 0.31 2.87 2.71 2.60
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,603.31 1,670.44 1,773.96 1,967.25 2,133.36
325.36 355.38 421.22 435.87 563.64660.61 716.14 662.03 914.61 919.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00512.48 518.13 595.94 545.50 587.14
28.73 13.32 18.24 5.44 0.91n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.01
15.30 18.40 9.14 13.25 18.8460.84 49.07 67.38 52.57 30.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 12.580.00 0.00 0.00 0.00 0.00
747.73 744.95 761.61 781.09 803.55
610.60 610.60 610.63 610.62 610.63606.37 606.37 606.39 606.39 606.39
4.23 4.23 4.23 4.23 4.230.00 0.00 0.00 0.00 0.00
137.13 134.35 150.99 170.47 192.92501.32 485.07 492.86 567.70 567.66
6.85 5.39 71.86 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(425.52) (422.58) (428.02) (431.57) (431.58)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
54.48 66.47 14.28 34.34 56.84
97.45 92.82 89.53 89.55 84.12398.32 388.53 376.68 371.17 365.00
27.12 79.03 95.53 37.87 41.661,481.24 1,021.89 1,301.02 1,295.27 1,137.031,817.38 1,263.15 1,262.39 1,536.31 1,382.67
96.16 17.33 50.05 49.42 71.960.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
265
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Banregio
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
129.12 100.26 370.16 38.13 63.47
120.22 85.05 356.72 25.86 51.48120.22 85.05 356.72 25.86 42.99
7.70 16.21 25.35 14.52 0.00112.52 68.84 331.36 11.34 42.99
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 8.49
7.91 14.22 13.44 12.26 11.997.91 14.22 13.44 12.26 11.990.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.007.91 14.22 13.44 12.26 11.990.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.99 0.99 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
28.68 12.92 19.84 3.58 5.285,846.16 5,874.24 6,577.37 7,168.69 7,503.275,817.48 5,887.56 6,557.54 7,174.13 7,504.17
28.73 13.32 18.24 5.44 0.903,419.67 3,906.76 4,178.72 3,170.09 3,113.383,396.01 3,919.68 4,160.47 3,173.67 3,118.65
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.01 0.00 0.06 0.03 0.00
0.01 0.00 0.06 0.03 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
266
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Banregio
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,679.07 1,953.85 1,864.01 2,401.16 2,460.06
1,654.24 1,933.37 1,844.72 2,381.60 2,441.48
1,609.68 1,730.03 1,802.15 2,115.45 2,169.86
0.00 159.67 0.00 224.04 229.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.27
44.57 43.67 42.56 42.10 41.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
24.82 20.48 19.30 19.57 18.57
24.82 20.48 19.30 19.57 18.57
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
Consolidado con fideicomisos UDIS
n. d. no disponible
267
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Banregio
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,799.77 1,731.74 2,013.31 2,020.16 2,453.79
202.58 26.28 195.94 22.07 171.68
1,123.51 1,216.37 1,315.43 1,517.31 1,766.37
387.01 401.68 418.44 366.82 401.60
34.95 36.01 33.96 64.31 67.55
8.09 7.93 7.21 7.71 5.19
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
43.63 43.47 42.34 41.94 41.40
121.97 135.45 138.87 154.39 162.33
11.34 12.16 14.15 15.19 17.66
86.36 89.25 92.63 82.31 80.32
12.38 21.70 20.35 38.59 40.53
8.09 7.93 7.21 7.71 5.19
0.00 0.00 0.00 0.00 18.62
3.81 4.40 4.53 10.60 0.00
Consolidado con fideicomisos UDIS
268
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Banregio
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,504.09 1,602.97 1,679.19 1,901.43 2,070.74
325.36 355.38 421.22 435.87 563.64196.70 213.43 266.67 253.28 365.94128.66 141.95 154.54 182.59 197.70660.61 716.14 662.03 914.61 919.96
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a17.75 17.27 7.03 102.34 n.a
642.86 698.87 655.00 812.27 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
513.08 518.12 595.94 545.50 587.14311.60 323.37 380.95 233.03 225.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00201.89 194.75 215.00 312.48 188.26
0.00 0.00 0.00 0.00 173.54(0.41) (0.00) 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.04 13.32 0.00 5.44 0.91
5.04 13.32 0.00 5.44 0.91
424.27 450.09 531.71 467.23 512.29
124.00 140.20 175.14 162.73 252.31122.66 138.25 174.25 162.19 246.25
1.34 1.94 0.90 0.54 6.0617.75 15.68 5.48 100.82 80.22
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a17.75 15.68 5.48 100.82 n.a
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
282.53 294.21 351.08 203.68 179.76232.19 247.32 309.31 164.16 134.83
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0050.20 46.90 41.77 39.52 19.12
0.00 0.00 0.00 0.00 25.810.13 0.00 (0.00) (0.00) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
269
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Banregio
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
364.70 394.22 1,233.46 1,604.81 373.50 392.70 1,138.66
100.00 103.88 330.06 416.33 107.76 99.92 298.5091.82 100.32 311.68 394.56 97.17 90.95 276.02
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5.92 5.920.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 13.51 (13.50) 0.008.19 3.56 18.38 21.77 (2.92) 16.56 16.560.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
141.10 142.59 480.75 587.97 124.41 182.20 418.918.76 9.08 26.81 34.67 7.12 8.33 22.650.90 1.08 2.84 3.87 1.03 1.81 4.21
113.95 137.59 392.99 561.97 133.18 100.44 394.390.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
276.22 306.48 959.75 1,244.58 286.16 306.63 879.43
40.62 45.87 141.46 181.73 37.71 46.34 125.622.14 2.50 6.99 9.62 2.54 3.05 8.19
27.27 29.06 94.17 119.82 21.80 16.23 64.580.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.21 14.31 40.30 52.30 13.37 27.06 52.850.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.33 0.24 1.02 1.39 1.01 (1.01) 0.00
235.26 260.37 817.27 1,061.45 247.44 261.30 753.810.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
(14.26) (12.10) (61.29) (76.68) (10.02) (11.47) (42.47)
74.23 75.64 212.42 283.55 77.32 74.60 216.76
15.50 18.07 36.94 51.52 12.46 11.45 31.79
58.73 57.57 175.48 232.03 64.86 63.15 184.97
2.41 2.01 7.13 9.83 4.11 1.49 8.53n. a. n. a. n. a. n. a. 5.03 1.80 10.27n. a. n. a. n. a. n. a. 0.93 0.32 1.74
(9.85) (2.80) (7.38) (9.94) 0.26 7.66 9.49
51.29 56.77 175.22 231.92 69.22 72.30 202.99
24.58 31.08 87.73 116.18 35.18 38.20 108.429.72 15.16 42.03 50.17 15.65 28.41 60.56
13.42 14.44 41.40 60.17 17.91 8.08 42.971.45 1.48 4.30 5.84 1.62 1.71 4.89
26.71 25.69 87.50 115.73 34.04 34.09 94.57
0.62 8.97 11.91 13.16 0.18 1.65 2.02n. a. n. a. n. a. n. a. (0.00) 0.54 0.54n. a. n. a. n. a. n. a. 0.18 2.20 2.56
27.32 34.66 99.40 128.90 34.22 35.75 96.59
13.02 17.02 45.24 54.60 11.61 15.01 39.330.00 0.00 0.00 (9.10) (3.15) 0.49 (1.74)
14.30 17.63 54.16 65.20 19.46 21.23 55.52
0.46 (1.58) 0.30 1.26 (0.17) 0.82 0.10
14.76 16.05 54.47 66.45 19.29 22.04 55.61
(0.66) (0.00) 0.01 0.02 0.77 0.46 1.23
14.10 16.05 54.48 66.47 20.06 22.50 56.84
n. d. no disponiblen. a. no aplica
270
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Banregio
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,350.74 2,414.63 2,534.67 2,754.95 2,945.56
566.74 410.18 337.21 370.60 461.54129.12 100.26 369.17 38.12 63.48
28.68 12.92 19.83 3.58 30.99n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.01 0.00 0.06 0.03 0.00
1,654.24 1,933.37 1,844.72 2,377.38 2,430.3324.82 20.48 19.30 19.57 18.57
(121.97) (135.45) (138.87) (154.39) (162.33)12.30 16.11 20.70 21.06 15.73
0.00 0.00 0.00 0.09 0.0056.24 56.38 58.63 64.99 73.59
0.06 0.06 1.05 11.22 11.050.00 0.00 0.00 0.00 0.000.50 0.31 2.87 2.71 2.60
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,603.01 1,669.67 1,773.06 1,973.85 2,142.01
324.37 341.38 413.68 434.69 563.27660.61 716.14 662.03 914.61 919.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00512.48 518.13 595.94 545.50 587.14
28.73 13.32 18.24 5.44 0.90n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.01
15.30 18.40 15.74 20.82 18.8461.52 62.30 67.41 52.78 30.80
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 21.080.00 0.00 0.00 0.00 0.00
747.73 744.95 761.61 781.10 803.55
610.60 610.60 610.63 610.62 610.63606.37 606.37 606.39 606.39 606.39
4.23 4.23 4.23 4.23 4.230.00 0.00 0.00 0.00 0.00
137.13 134.35 150.99 170.47 192.93501.32 485.07 492.86 567.70 567.66
6.85 5.39 71.86 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(425.52) (422.58) (428.02) (431.57) (431.58)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
54.48 66.47 14.28 34.34 56.84
97.45 92.82 89.53 89.55 84.12398.32 388.53 376.68 371.17 365.00
27.12 79.03 95.53 37.87 41.661,481.24 1,021.89 1,301.02 1,295.27 1,137.031,817.38 1,263.15 1,262.39 1,536.31 1,382.67
96.16 17.33 50.05 49.42 71.960.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
271
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Banregio
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
364.70 394.08 1,233.33 1,604.62 373.02 393.13 1,138.21
276.22 306.35 959.62 1,244.39 286.12 306.62 878.98
(13.89) (12.47) (61.29) (76.68) (10.02) (11.47) (42.47)
74.60 75.26 212.41 283.54 76.88 75.04 216.77
15.50 18.07 36.94 51.52 12.46 11.45 31.79
59.10 57.19 175.47 232.02 64.42 63.59 184.97
2.41 2.01 7.13 9.83 4.11 1.49 8.53n. a. n. a. n. a. n. a. 5.03 1.80 10.27n. a. n. a. n. a. n. a. 0.93 0.32 1.74
(9.85) (2.80) (7.38) (9.94) 0.26 7.66 9.49
51.66 56.40 175.21 231.91 68.78 72.74 202.99
24.73 30.94 87.73 116.18 35.18 38.20 108.439.72 15.16 42.03 50.17 15.65 (32.15) 0.00
13.57 14.30 41.40 60.17 17.91 (34.88) 0.001.45 1.48 4.30 5.84 1.62 (3.18) 0.00
26.93 25.46 87.49 115.72 33.60 34.53 94.57
0.62 8.97 11.91 13.17 0.18 1.65 2.02n. a. n. a. n. a. n. a. (0.00) 0.54 0.54n. a. n. a. n. a. n. a. 0.18 2.20 2.56
27.54 34.43 99.39 128.90 33.78 36.19 96.59
13.02 17.02 45.24 54.60 11.61 15.01 39.330.00 0.00 0.00 (9.10) (3.15) 0.49 (1.74)
14.52 17.40 54.16 65.20 19.02 21.67 55.52
0.24 (1.36) 0.30 1.26 (0.17) 0.82 0.10
14.76 16.04 54.46 66.45 18.85 22.48 55.61
(0.66) (0.00) 0.01 0.02 0.77 0.46 1.23
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.10 16.04 54.47 66.47 19.62 22.94 56.84
n. a. no aplica
272
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Banregio
606.39 4.23 492.62 67.51 0.00 0.00 (431.58) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 739.18
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 67.51 (67.51) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 67.51 (67.51) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 7.53 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 56.84 0.00 64.37
0.00 0.00 7.53 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 56.84 0.00 64.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
606.39 4.23 567.66 0.00 0.00 0.00 (431.58) 0.00 0.00 0.00 56.84 0.00 803.55
273
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Banregio
I-2000 II-2000 III-2000
14.28 34.34 56.84
0.00 0.00 0.001.19 2.38 (3.61)7.88 7.77 31.790.73 2.65 4.01
(9.26) 2.42 2.684.98 (16.90) (9.20)
103.49 291.75 425.6787.89 (422.70) (499.90)
(272.14) 61.19 9.92
0.00 0.00 0.000.00 27.36 67.260.00 0.00 0.00
(60.96) (9.75) 85.46
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
27.88 (27.36) (31.83)(39.90) (2.49) (2.29)
(12.03) (29.85) (34.12)
(72.99) (39.60) 51.35
410.20 410.20 410.20
337.21 370.60 461.54
274
Balance
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bank of America
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,102.32 2,356.18 2,424.09 2,879.02 1,962.06
154.73 903.32 1,025.53 439.33 470.50910.02 499.73 408.98 337.12 210.65
2.21 1.07 1.81 0.13 1.07n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.07 59.28 66.56 54.27 80.27914.38 804.12 828.92 826.16 817.22
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(3.50) (0.92) (0.78) (0.74) (0.52)70.00 55.27 59.86 1,190.68 349.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0035.71 34.27 32.24 31.12 30.03
0.00 0.00 0.93 0.92 0.906.67 0.00 0.00 0.00 0.000.05 0.05 0.04 0.04 2.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,275.51 1,597.09 1,686.72 2,131.11 1,257.80
81.59 82.32 294.44 62.72 105.211,127.49 1,473.12 648.58 573.54 800.75
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0014.99 0.00 0.00 14.84 0.00
3.31 0.52 0.36 0.13 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 12.44
48.13 41.13 742.81 1,479.89 339.410.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.53 0.00 0.00
826.81 759.09 737.38 747.91 704.26
1,506.64 1,506.97 1,506.91 1,506.81 1,506.701,506.64 1,506.97 1,506.91 1,506.81 1,506.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 #VALUE 0.00
(679.83) (747.88) (769.53) (758.90) (802.44)40.54 40.55 40.55 40.55 40.54
(203.21) (203.26) (354.07) (354.05) (354.02)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(433.16) (434.34) (434.21) (434.00) (433.89)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(84.00) (150.82) (21.80) (11.40) (55.06)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
707.04 615.30 634.96 503.52 381.890.00 0.00 0.00 0.00 0.00
588.09 1,128.97 2,219.14 332.59 1,024.390.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
275
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bank of America
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
910.02 499.73 408.98 337.12 210.65
909.03 498.77 408.98 337.12 210.65909.03 498.77 408.98 337.12 210.65
40.81 67.44 31.88 250.63 210.65868.22 431.32 377.10 86.49 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.98 0.96 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2.21 1.07 1.81 0.13 1.071,994.99 671.13 647.82 356.53 354.001,992.78 671.65 646.02 356.40 353.73
3.31 0.52 0.35 0.13 0.001,662.06 987.97 576.05 585.15 369.531,658.75 989.04 575.69 585.02 370.33
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.07 59.28 66.56 54.27 0.00
12.07 59.28 66.56 54.27 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
276
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Bank of America
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
914.38 804.12 828.92 826.16 817.22
914.38 804.12 828.92 826.16 817.22
501.60 475.81 577.04 801.92 786.14
412.78 328.31 251.88 24.24 31.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
277
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bank of America
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,525.89 1,581.56 1,376.12 1,442.48 1,307.58
1,452.15 1,239.85 1,286.89 1,442.48 1,235.24
73.74 341.71 89.23 0.00 72.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3.50 0.92 0.78 0.74 0.72
3.50 0.92 0.78 0.74 0.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
278
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Bank of America
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,224.67 1,555.95 943.37 651.22 905.50
81.59 82.32 294.44 62.72 104.7579.40 81.13 291.01 60.77 104.75
2.19 1.19 3.43 1.95 0.001,127.49 1,473.12 648.58 573.54 800.75
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a4.46 0.01 0.00 0.00 n.a
1,123.03 1,473.10 648.58 573.54 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.59 0.00 0.00 14.84 0.0014.99 0.00 0.00 14.84 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.52 0.35 0.13 0.00
0.00 0.52 0.35 0.13 0.00
0.00 0.00 0.00 2.37 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 2.37 0.000.00 0.00 0.00 2.37 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
279
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bank of America
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
141.13 158.33 491.80 718.41 161.74 144.70 502.92
57.56 58.37 188.17 241.43 33.60 33.94 108.9654.99 53.01 171.40 221.41 33.35 32.75 107.09
2.56 5.36 16.77 20.02 0.25 0.21 0.880.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.99 0.990.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
60.41 51.55 185.78 279.87 72.13 10.25 160.537.55 10.26 32.86 39.53 4.73 11.51 23.350.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.61 38.16 84.98 156.51 51.02 51.69 148.580.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 1.07 0.26 24.90 49.100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 12.40
93.22 108.00 351.95 542.27 126.57 124.46 415.19
27.10 42.37 152.71 223.48 34.36 30.74 104.340.84 1.93 3.40 4.86 1.28 4.96 7.00
25.75 39.74 146.35 215.48 32.43 24.82 95.630.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.51 0.69 2.96 3.14 0.65 0.96 1.710.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66.12 65.63 199.24 317.12 91.86 48.97 236.030.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 1.67 0.35 34.39 64.45n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 10.36
(17.92) (24.39) (80.15) (97.74) (10.66) (11.17) (43.98)
29.99 25.94 59.70 78.40 24.51 9.07 43.74
(0.57) 2.78 3.59 1.05 (0.03) (0.20) 0.54
30.56 23.16 56.11 77.35 24.54 9.27 43.20
1.26 1.08 4.66 7.94 1.05 (2.58) (0.11)n. a. n. a. n. a. n. a. 1.05 1.92 4.39n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 4.50 4.50
(1.06) 11.22 (20.77) (21.85) 20.19 (29.50) (10.43)
30.76 35.46 40.00 63.44 45.78 (22.81) 32.67
52.80 39.25 162.90 242.62 40.88 42.02 121.1522.98 28.30 86.31 133.82 24.26 31.24 76.0917.27 17.03 66.49 96.33 15.50 10.76 42.8112.55 (6.08) 10.11 12.47 1.12 0.01 2.26
(22.04) (3.80) (122.91) (179.18) 4.90 (64.83) (88.49)
32.76 7.70 50.44 45.90 5.45 21.17 33.42n. a. n. a. n. a. n. a. 0.04 0.06 0.10n. a. n. a. n. a. n. a. 5.49 21.22 33.52
10.72 3.91 (72.47) (133.28) 10.35 (43.66) (55.06)
0.50 0.00 0.50 0.00 (0.05) (0.00) 0.000.00 (11.03) (11.03) (17.54) 0.00 0.00 0.00
10.22 (7.12) (84.00) (150.82) 10.40 (43.66) (55.06)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.22 (7.12) (84.00) (150.82) 10.40 (43.66) (55.06)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.22 (7.12) (84.00) (150.82) 10.40 (43.66) (55.06)
n. d. no disponiblen. a. no aplica
280
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Bank of America
1,415.72 0.00 38.09 (190.96) 0.00 0.00 (408.04) 0.00 0.00 0.00 (141.69) 0.00 713.13
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (141.69) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 132.10 0.00 (9.59)
0.00 0.00 0.00 (141.69) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 132.10 0.00 (9.59)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
90.98 0.00 2.45 (21.38) 0.00 0.00 (25.85) 0.00 0.00 0.00 (45.48) 0.00 0.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
90.98 0.00 2.45 (21.38) 0.00 0.00 (25.85) 0.00 0.00 0.00 (45.48) 0.00 0.72
1,506.70 0.00 40.54 (354.02) 0.00 0.00 (433.89) 0.00 0.00 0.00 (55.06) 0.00 704.26
281
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bank of America
I-2000 II-2000 III-2000
(21.80) (11.40) (55.06)
0.00 0.00 0.00(61.52) (47.68) 24.75(0.14) (0.18) 0.54
6.09 7.74 3.370.00 0.00 0.00
(15.08) (9.71) 10.97
(612.42) (904.35) (677.99)(24.80) (22.04) (13.10)
855.91 214.90 266.62
0.00 0.00 0.000.00 313.27 0.000.00 0.00 0.00
126.24 (459.45) (439.91)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
(4.03) (4.55) 3.040.00 0.00 0.00
(4.03) (4.55) 3.04
122.21 (463.99) (436.87)
903.32 903.32 907.37
1,025.53 439.33 470.50
282
Balance
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bansi
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,282.95 1,646.97 1,596.32 1,517.07 1,535.21
283.61 233.43 280.29 246.75 217.80294.71 505.75 279.26 268.12 237.98
7.79 5.92 5.18 1.75 4.51n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
697.52 854.26 978.70 964.38 1,050.8218.83 13.04 17.67 10.31 10.92
(33.38) (31.74) (36.30) (46.39) (65.52)5.62 15.98 20.58 23.91 32.360.00 0.00 0.67 0.66 0.008.21 9.76 9.39 9.39 13.070.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.04 40.57 40.88 38.19 33.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
967.04 1,307.90 1,234.64 1,130.00 1,141.71
284.48 308.24 333.31 345.53 354.54439.14 739.45 642.99 555.48 537.29
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00192.18 193.86 175.94 171.76 185.89
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.37 20.74 19.80 12.01 25.87
50.88 45.61 62.60 45.21 30.090.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 8.020.00 0.00 0.00 0.00 0.00
315.91 339.06 361.81 387.07 393.49
299.02 297.94 297.93 297.95 297.84299.02 297.94 297.93 297.95 297.84
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
16.89 41.12 63.89 89.12 95.655.62 5.43 5.43 16.65 16.65
41.79 41.70 136.39 145.35 145.29
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(104.29) (104.82) (103.10) (108.13) (108.09)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
73.77 98.81 25.16 35.26 41.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
38.13 20.98 25.95 32.67 43.14122.30 162.35 153.72 121.46 520.27780.95 1,120.37 1,002.84 1,156.95 1,313.65170.56 61.31 198.55 32.13 32.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
283
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bansi
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
294.71 505.75 279.26 268.12 237.98
294.69 505.73 279.26 268.12 237.98294.69 505.73 279.26 268.12 237.96294.69 505.73 0.00 0.00 31.49
0.00 0.00 279.26 268.12 206.460.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.02
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.02 0.02 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
7.79 5.92 5.18 1.75 4.575,199.77 4,571.27 5,289.39 2,215.02 2,824.515,191.99 4,566.97 5,284.21 2,213.27 2,819.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.050.00 833.45 505.67 0.00 97.140.00 835.07 505.67 0.00 97.08
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
284
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Bansi
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
716.35 867.31 996.37 974.69 1,061.74
697.52 854.26 978.70 964.38 1,050.82
688.25 844.72 968.25 954.35 1,038.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7.67 8.02 9.02 8.65 11.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.60 1.52 1.44 1.38 1.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.83 13.04 17.67 10.31 10.92
18.83 13.04 17.67 10.31 10.92
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
285
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bansi
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
798.89 733.35 938.11 1,099.01 1,079.58
586.43 565.04 703.06 732.38 216.90
59.45 25.41 72.18 148.88 568.56
70.27 49.31 55.70 112.32 117.20
17.47 30.84 28.68 27.24 87.65
0.44 0.45 0.41 0.94 0.40
64.84 62.31 78.07 77.25 88.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
33.38 31.74 36.30 46.39 86.26
0.65 0.28 0.79 1.60 5.69
15.29 10.78 12.15 24.16 27.58
11.41 20.22 18.77 17.58 52.59
0.47 0.47 0.45 1.01 0.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.56 0.00 4.14 2.03 0.00
286
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Bansi
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
916.39 1,241.55 1,152.24 1,072.77 1,077.73
284.48 308.24 333.31 345.53 354.54216.51 229.83 258.27 248.06 224.18
67.96 78.41 75.04 97.46 130.36439.14 739.45 642.99 555.48 537.29
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.124.85 146.95 180.94 179.15 n. a.314.29 592.50 462.05 376.34 n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
192.78 193.86 175.94 171.76 185.890.01 0.00 0.00 0.00 (84.56)
16.37 0.00 0.00 0.00 20.02175.70 193.86 175.94 0.00 212.31
0.00 0.00 0.00 0.00 38.120.70 (0.00) (0.00) 171.76 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
120.18 88.34 134.66 111.91 68.58
107.53 72.88 125.71 97.50 59.76107.53 72.88 125.71 97.50 59.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.66 15.46 8.95 14.41 8.820.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.00 15.46 8.95 0.00 5.680.00 0.00 0.00 0.00 3.140.65 (0.00) (0.00) 14.41 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
287
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bansi
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
321.54 284.63 1,053.99 1,387.83 187.98 196.35 669.68
65.09 65.40 218.24 282.24 19.55 53.78 166.2951.54 49.31 167.62 212.69 28.22 53.56 165.67
9.12 8.62 36.13 42.80 (8.02) 0.00 0.004.58 7.42 14.30 26.52 (0.65) 0.20 0.560.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.05 0.05
(0.15) 0.04 0.19 0.23 (0.00) (0.03) 0.00253.33 201.91 812.85 1,051.99 159.20 (310.15) 28.35
0.00 13.81 13.81 40.18 6.09 6.35 20.463.12 3.51 9.09 13.42 3.14 4.14 12.360.00 0.00 0.00 0.00 0.00 427.17 427.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 15.06
271.36 229.48 888.99 1,170.82 141.68 144.21 517.12
35.50 44.89 144.47 190.96 34.10 32.60 106.235.16 6.27 17.13 22.84 4.79 3.80 12.82
18.12 19.02 65.49 91.39 16.08 29.24 65.152.53 2.59 12.30 12.85 (0.29) 0.00 0.009.70 17.00 49.54 63.88 13.52 (0.44) 28.250.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
235.87 184.60 744.52 979.86 107.58 98.29 397.570.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 13.33
(5.99) (6.36) (20.71) (28.65) (8.86) (6.39) (23.08)
44.18 48.78 144.29 188.36 37.44 45.74 129.48
3.91 14.93 22.90 22.14 10.67 20.01 36.25
40.27 33.85 121.39 166.22 26.77 25.73 93.23
3.10 4.03 9.19 13.04 0.96 3.70 5.83n. a. n. a. n. a. n. a. 2.85 5.72 11.46n. a. n. a. n. a. n. a. 1.88 2.01 5.64
21.64 25.03 91.88 129.49 10.38 3.52 52.34
65.02 62.90 222.45 308.75 38.11 32.96 151.40
32.61 34.01 112.26 181.16 31.27 23.65 97.969.49 10.53 29.56 39.33 16.02 31.22 60.39
22.25 22.88 80.38 139.65 14.74 (7.57) 36.490.87 0.61 2.32 2.18 0.51 0.00 1.09
32.41 28.89 110.19 127.59 6.84 9.30 53.44
2.95 3.85 7.45 16.38 2.89 2.26 7.52n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 2.89 2.26 7.52
35.35 32.74 117.64 143.97 9.73 11.56 60.95
4.42 13.79 23.63 7.89 1.34 8.77 24.93(9.68) 1.70 (20.23) (37.27) 1.71 3.76 5.78
21.24 20.65 73.77 98.81 10.10 6.55 41.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21.24 20.65 73.77 98.81 10.10 6.55 41.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21.24 20.65 73.77 98.81 10.10 6.55 41.81
n. d. no disponiblen. a. no aplica
288
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Bansi
279.90 0.00 5.10 39.17 0.00 0.00 (98.47) 0.00 0.00 0.00 92.83 0.00 318.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 107.91 0.00 0.00 (3.11) 0.00 0.00 0.00 (92.83) 0.00 11.97
0.00 0.00 10.54 (10.54) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 10.54 97.37 0.00 0.00 (3.11) 0.00 0.00 0.00 (92.83) 0.00 11.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 41.81 0.00 41.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 41.81 0.00 41.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.94 0.00 1.00 8.75 0.00 0.00 (6.51) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 21.18
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.94 0.00 1.00 8.75 0.00 0.00 (6.51) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 21.18
297.84 0.00 16.65 145.29 0.00 0.00 (108.09) 0.00 0.00 0.00 41.81 0.00 393.49
289
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bansi
I-2000 II-2000 III-2000
25.16 35.26 41.81
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.005.57 16.24 36.250.57 1.09 1.720.31 (2.02) (5.78)0.00 0.19 0.18
(51.44) (146.72) (155.90)(150.00) (107.36) (194.40)
218.83 237.65 267.79
0.00 3.30 5.520.00 (22.10) (7.97)0.00 0.00 0.00
49.01 15.51 (10.79)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
(2.16) (2.20) (4.85)0.00 0.00 0.00
(2.16) (2.20) (4.85)
46.85 13.31 (15.64)
233.43 233.43 233.44
280.29 246.75 217.80
290
Balance
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bank of Tokyo - Mitsubishi
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,404.24 1,576.00 1,283.82 1,240.30 1,194.08
376.54 439.74 332.58 337.50 97.8472.50 135.16 68.45 85.92 49.61
0.01 0.00 0.75 0.10 0.11n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.95 0.54 0.33 0.46 0.37
950.54 998.69 863.58 794.02 1,021.450.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(4.24) (5.51) (3.42) (5.44) (5.06)0.44 0.40 15.08 21.12 23.660.00 0.00 0.00 0.00 0.007.26 6.76 6.26 6.40 5.880.25 0.25 0.25 0.25 0.250.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.02) (0.04) (0.03) (0.03) (0.03)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,037.60 1,202.91 915.20 854.24 810.36
165.91 157.00 203.05 180.98 218.24530.34 700.89 560.28 325.69 476.21
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00320.13 324.20 134.19 301.52 21.61
0.00 0.04 0.00 0.64 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.42
21.21 20.75 17.67 45.41 93.840.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.01 0.02 0.01 0.01 0.04
366.64 373.09 368.62 386.06 383.72
447.28 448.11 442.65 447.14 441.65370.68 370.77 370.77 370.77 370.77
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0076.59 77.33 71.88 76.37 70.87
(80.64) (75.02) (74.03) (61.08) (57.93)3.21 3.22 3.22 3.22 3.228.39 7.71 49.41 49.41 49.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(127.65) (127.64) (127.64) (127.64) (127.64)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
35.41 41.70 0.99 13.93 17.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00498.36 465.89 451.68 452.70 445.17101.86 114.02 23.73 59.03 35.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0028.61 26.24 24.15 20.34 12.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
258.39 224.79 244.74 343.57 0.00
n. a. no aplica
291
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bank of Tokyo - Mitsubishi
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
72.50 135.16 68.45 85.92 49.61
72.50 135.16 68.45 85.92 49.6172.50 135.16 68.45 85.92 49.6121.90 85.02 20.65 36.18 49.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0050.60 50.14 47.81 49.73 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.01 0.00 0.75 0.10 0.1132.34 26.39 31.74 131.84 0.6832.33 26.43 30.98 131.74 0.68
0.00 0.04 0.00 0.64 0.000.00 0.00 51.60 168.47 50.260.00 0.00 51.60 167.83 50.37
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.95 0.54 0.33 0.46 0.37
0.95 0.54 0.33 0.46 0.370.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
292
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Bank of Tokyo - Mitsubishi
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
950.54 998.69 863.58 794.02 1,021.45
950.54 998.69 863.58 794.02 1,021.45
950.54 998.69 863.58 794.02 1,021.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
293
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bank of Tokyo - Mitsubishi
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,256.52 1,026.52 1,078.77 874.34 838.88
921.51 813.51 740.19 725.17 500.36
242.45 202.44 328.28 139.27 328.21
92.57 10.57 10.30 9.90 10.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4.24 5.51 3.42 5.44 5.34
2.08 3.39 1.41 3.34 3.28
2.17 2.12 2.01 2.10 2.06
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
294
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Bank of Tokyo - Mitsubishi
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,016.98 1,182.14 897.52 808.82 716.06
165.91 157.00 203.05 180.98 218.24151.12 141.19 139.60 165.82 205.04
14.80 15.81 63.44 15.16 13.20530.34 700.89 560.28 325.69 476.21
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.435.13 351.87 409.85 293.99 n. a.
95.20 349.02 150.43 31.70 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
320.73 324.20 134.19 301.52 21.61320.13 324.20 131.09 277.47 11.60
0.00 0.00 3.10 24.05 10.010.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.04 0.00 0.64 0.00
0.00 0.04 0.00 0.64 0.00
657.92 676.75 575.90 660.65 422.15
133.44 131.14 134.73 172.31 199.46133.44 122.77 125.49 160.97 192.21
0.00 8.36 9.24 11.34 7.25259.64 221.41 310.08 190.90 211.09
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.259.64 221.41 310.08 190.90 n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
264.84 324.20 131.09 297.45 11.60264.84 324.20 131.09 277.47 11.60
0.00 0.00 0.00 19.98 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
295
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bank of Tokyo - Mitsubishi
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
52.61 54.16 173.02 221.03 38.67 42.14 122.22
49.25 50.07 159.71 202.71 35.63 17.60 89.7842.51 42.35 137.59 173.57 28.64 30.80 89.78
6.74 7.71 22.12 29.14 6.99 (13.21) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.01 2.85 8.67 11.34 0.26 2.28 4.680.00 0.00 0.00 0.00 0.00 16.90 16.900.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.37 1.371.35 1.24 4.65 6.98 2.77 1.28 6.770.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 2.71
34.20 34.59 116.16 146.91 22.76 24.36 72.94
32.51 32.78 108.54 131.06 19.91 24.18 66.441.16 1.36 3.51 4.76 1.18 1.12 3.58
23.45 24.29 79.36 99.78 12.31 15.39 44.620.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.007.90 7.13 25.67 26.51 6.42 3.28 13.840.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4.40 4.400.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.001.69 1.81 7.62 15.85 2.85 (1.49) 4.840.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 1.66
1.74 (5.28) (20.53) (27.60) (4.35) (4.96) (18.31)
20.15 14.29 36.34 46.52 11.56 12.82 30.97
(0.00) 0.00 0.80 2.65 0.17 (0.17) 0.00
20.15 14.29 35.54 43.87 11.39 12.99 30.97
1.12 1.09 3.26 4.48 1.00 1.63 3.65n. a. n. a. n. a. n. a. 1.30 1.77 4.14n. a. n. a. n. a. n. a. 0.30 0.14 0.496.22 5.13 16.74 26.91 14.47 2.49 22.30
27.49 20.50 55.54 75.26 26.87 17.11 56.91
13.86 14.64 42.91 56.80 12.82 15.72 42.716.87 7.25 21.49 28.18 7.21 9.69 23.985.97 6.29 18.21 24.30 5.00 6.08 17.251.02 1.10 3.21 4.31 0.62 (0.04) 1.48
13.63 5.87 12.63 18.46 14.05 1.39 14.20
4.10 17.14 22.77 23.23 (1.10) 1.77 3.16n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. (1.10) 1.77 3.16
17.73 23.01 35.41 41.70 12.94 3.16 17.36
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.00) 0.00 0.270.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.73 23.01 35.41 41.70 12.95 3.15 17.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.73 23.01 35.41 41.70 12.95 3.15 17.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.73 23.01 35.41 41.70 12.95 3.15 17.09
n. d. no disponiblen. a. no aplica
296
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Bank of Tokyo - Mitsubishi
420.97 0.00 3.02 7.25 0.00 0.00 (119.91) 0.00 0.00 0.00 39.17 0.00 350.50
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 39.17 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (39.17) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 39.17 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (39.17) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 17.09 0.00 17.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 17.09 0.00 17.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(1.77) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1.77)
22.45 0.00 0.20 2.99 0.00 0.00 (8.17) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 17.47
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.44 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.68 0.00 0.20 2.99 0.00 0.00 (7.73) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 16.14
441.65 0.00 3.22 49.41 0.00 0.00 (127.64) 0.00 0.00 0.00 17.09 0.00 383.72
297
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bank of Tokyo - Mitsubishi
I-2000 II-2000 III-2000
0.99 13.94 17.09
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
(2.09) (0.07) (0.46)0.31 0.79 1.890.00 0.00 0.00
(0.79) (0.45) 1.23
(284.58) (351.24) (163.45)135.11 204.67 (22.77)
66.13 49.25 85.45
0.00 0.59 0.13(16.96) (22.69) (302.59)
0.00 0.00 0.00
(101.88) (105.22) (383.48)
(5.45) (0.96) (6.46)0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 4.39 49.02
(5.45) 3.42 42.57
(0.02) (0.73) (0.99)0.19 0.28 0.00
0.17 (0.45) (0.99)
(107.16) (102.24) (341.90)
439.73 439.74 439.74
332.58 337.50 97.84
298
Balance
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Chase Manhattan
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,287.30 1,313.74 2,414.94 2,253.14 1,920.10
298.53 187.75 764.95 1,091.26 598.65190.95 370.20 547.26 564.05 395.74
0.00 0.00 1.81 1.38 10.06n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66.01 109.74 130.92 158.23 264.88656.06 592.43 523.72 351.66 360.77
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(2.54) (2.83) (2.75) (2.70) (2.66)45.27 24.85 411.58 51.45 257.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0032.54 31.12 30.08 30.47 28.25
0.49 0.48 7.36 7.35 6.900.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
450.38 475.35 1,569.95 1,431.66 1,168.21
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00249.40 348.57 780.88 77.63 999.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00109.40 16.68 719.83 558.75 0.00
1.01 3.27 0.35 0.14 7.19n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 10.23 1.35 0.00 0.005.61 40.30 52.27 56.14 0.02
84.95 56.29 15.27 738.99 106.400.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 55.210.00 0.00 0.00 0.00 0.00
836.92 838.39 845.00 821.48 751.88
765.27 767.76 767.76 767.76 767.76765.27 767.76 767.76 767.76 767.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
71.65 70.63 77.23 53.72 (15.88)473.32 474.86 474.86 474.86 474.86
0.00 0.00 66.98 66.98 66.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(469.69) (471.21) (471.21) (471.21) (471.21)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
68.02 66.98 6.61 (16.91) (86.50)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,064.68 1,038.51 997.70 983.11 1,066.77
265.73 263.83 259.71 249.76 236.153,873.09 4,882.75 5,292.89 5,216.93 5,129.65
56,709.86 70,891.48 67,075.75 55,236.67 51,060.010.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,257.81 2,897.86 6,624.69 8,794.62 0.00
n. a. no aplica
299
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Chase Manhattan
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
190.95 370.20 547.26 564.04 395.74
184.07 363.31 547.26 564.04 395.74184.07 363.31 547.26 564.04 395.74
37.63 30.70 (231.43) 201.41 61.1126.38 24.62 481.15 55.68 198.91
120.07 307.99 297.54 306.95 135.710.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.87 6.90 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.00 0.00 1.81 1.38 10.062,231.04 2,583.23 3,493.54 1,996.16 1,942.752,231.62 2,586.01 3,491.74 1,994.78 1,949.93
1.01 3.27 0.35 0.14 7.181,280.73 504.45 311.00 1,415.48 1,106.271,280.31 503.95 310.65 1,415.33 1,116.33
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66.01 109.74 130.92 158.23 264.88
66.01 109.74 130.92 158.23 228.780.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 36.100.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 10.23 1.35 0.00 0.00
0.00 10.23 1.35 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
300
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Chase Manhattan
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
656.06 592.43 523.72 351.66 360.77
656.06 592.43 523.72 351.66 360.77
37.02 51.55 24.12 0.00 0.00
619.04 540.88 499.61 351.66 360.77
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
301
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Chase Manhattan
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
950.54 899.13 830.14 771.98 591.42
696.69 616.03 617.11 658.64 518.08
253.85 283.09 213.03 113.34 73.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.54 2.83 2.75 2.70 2.66
2.54 2.83 2.75 2.70 2.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
302
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Chase Manhattan
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
360.42 368.53 1,501.06 636.52 999.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
249.40 348.57 780.88 77.63 999.400.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
249.40 348.57 780.88 77.63 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
110.00 16.68 719.83 558.75 0.00109.40 0.00 719.83 264.91 (127.75)
0.00 16.68 0.00 293.84 0.000.00 0.00 0.00 0.00 127.750.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.01 3.27 0.35 0.14 7.19
1.01 3.27 0.35 0.14 7.19
0.00 0.00 719.83 339.61 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 719.83 339.61 0.000.00 0.00 719.83 204.41 0.000.00 0.00 0.00 135.20 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
303
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Chase Manhattan
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
229.00 185.84 696.76 880.38 202.60 84.71 462.16
43.22 43.28 129.17 168.86 20.76 12.51 67.70(3.24) 7.26 15.39 18.49 0.75 1.09 4.9246.46 36.02 113.69 150.28 20.00 11.41 62.78(0.00) (0.00) 0.10 0.09 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
93.82 47.28 264.99 307.64 111.05 (136.81) 62.1914.61 23.47 41.62 52.92 10.89 16.27 34.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0077.14 71.51 257.92 347.58 57.08 187.62 288.12
0.21 0.30 3.05 3.38 2.84 (4.63) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 9.77
203.10 194.00 621.70 765.93 152.16 72.41 361.89
58.42 86.00 179.71 211.40 24.96 19.12 70.53(0.09) 0.84 4.65 4.54 0.00 0.00 0.0054.58 80.30 155.32 182.52 17.55 16.32 55.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.003.93 4.86 19.73 24.35 7.41 2.80 14.620.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.67 3.35 9.07 14.94 0.00 0.00 0.00
142.01 104.65 432.93 539.59 127.20 50.62 288.690.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 2.67
(15.88) (15.11) (66.12) (100.80) (12.42) 11.05 (33.58)
10.02 (23.27) 8.94 13.65 38.03 23.36 66.69
1.47 0.99 2.52 2.89 0.00 0.00 0.00
8.56 (24.26) 6.41 10.76 38.03 23.36 66.69
4.89 4.23 14.99 19.16 (5.96) 4.04 2.27n. a. n. a. n. a. n. a. 4.28 14.18 24.49n. a. n. a. n. a. n. a. 10.24 10.15 22.21
37.70 78.72 186.82 195.88 (9.00) (39.16) (8.24)
51.15 58.69 208.22 225.81 23.07 (11.77) 60.73
40.66 38.43 124.00 154.15 42.19 37.12 118.3625.09 21.22 73.14 85.69 24.61 23.70 70.8313.47 14.89 43.69 58.97 15.34 14.29 43.89
2.11 2.33 7.17 9.49 2.25 (0.87) 3.64
10.49 20.26 84.22 71.66 (19.12) (48.88) (57.63)
(7.64) (0.10) (4.45) 35.20 0.16 (20.78) (11.19)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.80 15.34 16.27n. a. n. a. n. a. n. a. 0.97 (5.45) 5.08
2.85 20.15 79.77 106.86 (18.96) (69.66) (68.82)
9.44 1.20 14.82 7.78 0.54 (0.00) 0.54(3.60) (1.61) 1.37 (33.80) (4.52) 0.07 (17.65)
(10.19) 17.34 66.33 65.29 (24.03) (69.60) (87.01)
1.69 0.00 1.69 1.69 0.51 0.00 0.51
(8.51) 17.34 68.02 66.98 (23.51) (69.60) (86.50)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(8.51) 17.34 68.02 66.98 (23.51) (69.60) (86.50)
n. d. no disponiblen. a. no aplica
304
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Chase Manhattan
767.76 0.00 474.86 0.00 0.00 0.00 (471.21) 0.00 0.00 0.00 66.98 0.00 838.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 66.98 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (153.48) 0.00 (86.50)
0.00 0.00 0.00 66.98 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (153.48) 0.00 (86.50)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
767.76 0.00 474.86 66.98 0.00 0.00 (471.21) 0.00 0.00 0.00 (86.50) 0.00 751.88
305
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Chase Manhattan
I-2000 II-2000 III-2000
6.61 (16.91) (86.50)
0.00 0.00 0.00(25.02) (39.20) (150.53)
0.00 0.00 0.000.85 4.50 6.78
13.20 17.72 17.430.00 0.00 0.00
432.30 (472.84) 466.0968.70 240.76 51.55
(622.78) 654.12 (36.31)
0.00 (22.87) (17.11)703.15 542.07 163.43
0.00 0.00 0.00
577.01 907.36 414.81
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.19 (3.85) (3.91)0.00 0.00 0.00
0.19 (3.85) (3.91)
577.20 903.51 410.90
187.75 187.75 187.75
764.95 1,091.26 598.65
306
Balance
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
B. N. P.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,252.79 1,286.35 2,816.23 891.00 602.51
350.89 559.65 703.73 326.10 367.79235.68 252.11 226.21 166.70 21.57
0.61 0.13 1.98 0.63 0.07n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.004.57 4.81 14.72 0.00 0.00
595.49 402.08 331.81 313.72 172.6234.51 44.76 32.38 33.76 31.92
(29.96) (38.29) (36.24) (37.38) (44.17)7.10 8.56 1,490.44 37.91 4.310.00 0.00 0.00 0.00 0.00
43.42 42.48 41.74 41.07 40.320.94 0.91 0.75 0.18 0.180.00 0.00 0.00 0.00 0.009.55 9.14 8.72 8.31 7.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,084.21 1,116.42 2,571.40 642.92 357.08
8.56 9.95 24.29 47.85 15.07856.02 754.11 728.63 498.94 285.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00108.76 244.16 0.00 5.10 0.00
0.60 0.09 1.71 0.63 0.07n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.03 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
32.13 31.06 1,816.02 89.95 56.3276.74 76.13 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001.40 0.91 0.75 0.43 0.17
168.58 169.93 244.84 248.08 245.43
313.65 313.72 386.56 387.08 387.44313.65 313.72 386.56 387.08 387.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(145.06) (143.79) (141.72) (139.00) (142.02)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(92.21) (92.92) (96.95) (96.95) (96.95)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(46.93) (46.94) (70.00) (70.01) (69.99)n. a. n. a. 23.01 23.03 23.00n. a. n. a. 23.01 23.03 23.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(5.93) (3.93) 2.21 4.93 1.91
1,414.52 1,449.17 1,244.69 305.40 32.97515.68 554.77 582.30 572.00 549.28200.23 132.63 267.61 202.54 185.49
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00227.72 292.51 252.18 178.32 174.96239.57 288.09 328.94 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.006,437.00 2,073.99 2,918.07 0.90 0.00
n. a. no aplica
307
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
B. N. P.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
235.68 252.11 226.21 166.70 n. d.
159.03 176.09 154.28 166.70 n. d.159.03 176.09 154.28 166.70 n. d.159.03 155.38 151.30 148.42 n. d.
0.00 20.70 2.98 18.27 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
76.65 76.03 71.94 0.00 n. d.76.65 76.03 71.94 0.00 n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
76.65 76.03 71.94 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.61 0.13 1.98 0.63 0.07362.24 291.91 830.87 249.17 175.04361.64 292.00 828.89 249.80 174.97
0.60 0.09 1.71 0.63 0.07361.27 291.93 630.12 267.83 178.14360.67 292.06 628.41 268.47 178.07
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4.57 4.81 14.72 0.00 0.00
4.57 4.81 14.72 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.03 0.00
0.00 0.00 0.00 0.03 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. no disponiblen. a. no aplica
308
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
B. N. P.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
630.00 446.85 364.18 347.48 204.53
595.49 402.08 331.81 313.72 172.61
521.94 346.27 231.91 209.74 138.04
73.55 55.81 99.89 103.98 34.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
34.51 44.76 32.38 33.76 31.92
34.51 44.76 32.38 33.76 31.92
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
309
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
B. N. P.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2,778.60 2,190.71 1,968.94 1,850.54 841.48
1,430.56 1,234.58 1,031.24 1,083.42 660.49
287.98 198.85 217.16 132.88 137.14
12.50 11.67 10.99 10.23 10.65
41.26 33.66 33.18 31.91 33.20
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,006.31 711.94 676.36 592.10 0.00
29.96 38.29 36.24 37.38 44.16
2.04 10.71 10.21 10.24 1.37
2.39 2.27 2.08 2.16 2.13
25.53 25.32 23.95 24.98 40.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
310
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
B. N. P.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,051.28 1,084.45 754.63 552.52 300.53
8.56 9.95 24.29 47.85 15.072.99 7.12 4.25 9.64 0.005.57 2.83 20.04 38.21 0.00
856.02 754.11 728.63 498.94 285.460.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
677.34 357.17 437.77 388.74 n. a.178.68 396.94 290.86 110.20 n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
109.36 244.16 0.00 5.10 0.00108.76 244.16 0.00 5.10 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
76.74 76.13 0.00 0.00 0.00
76.74 76.13 0.00 0.00 0.00
0.60 0.09 1.71 0.63 0.07
0.60 0.09 1.71 0.63 0.07
698.88 403.81 297.35 417.57 154.36
5.85 6.57 40.56 77.10 12.623.89 3.75 20.60 39.02 7.911.96 2.82 19.95 38.08 4.71
616.29 321.11 256.79 340.47 141.740.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
616.29 321.11 256.79 340.47 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
76.74 76.13 0.00 0.00 0.00
76.74 76.13 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
311
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
B. N. P.
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
97.91 61.82 286.96 333.71 40.72 28.48 121.72
36.13 23.45 103.80 118.09 10.01 (21.84) n. d.25.44 17.48 75.75 83.77 5.91 (13.54) n. d.10.69 5.97 28.05 34.32 4.10 (8.30) n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
33.81 12.75 97.15 104.51 9.34 (20.49) n. d.9.15 8.50 32.18 40.92 6.43 (13.96) n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
18.82 17.13 53.83 70.20 14.94 (36.96) n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
76.57 53.07 224.06 270.50 34.54 17.90 106.07
49.26 36.32 146.15 181.42 18.76 (47.65) n. d.23.98 17.69 75.16 99.84 9.70 (29.55) n. d.
4.47 6.57 16.12 22.41 7.60 (12.41) n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
19.69 10.94 51.37 54.52 1.47 (5.06) n. d.1.12 1.12 3.51 4.65 (0.01) (0.62) n. d.0.96 1.02 2.65 3.48 (0.62) (0.05) n. d.
26.35 15.73 75.26 85.60 16.40 (40.47) n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
(2.74) (3.13) (11.64) (13.94) (3.24) (3.70) (10.84)
18.60 5.63 51.26 49.27 2.94 6.88 4.81
28.15 (0.93) 27.59 36.23 0.35 8.24 9.22
(9.55) 6.55 23.67 13.04 2.59 (1.35) (4.41)
11.98 11.72 32.02 44.60 5.83 4.91 19.96n. a. n. a. n. a. n. a. 5.83 4.91 19.96n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
(15.73) 4.12 (23.88) (7.96) 8.10 1.72 22.75
(13.30) 22.39 31.81 49.68 16.52 5.28 38.30
14.59 16.94 46.62 61.98 14.03 8.54 37.937.53 7.88 23.06 30.67 7.29 (14.95) 0.005.88 7.81 19.94 26.45 5.63 (12.12) 0.001.18 1.25 3.63 4.85 1.10 (2.31) 0.00
(27.89) 5.46 (14.81) (12.30) 2.49 (3.27) 0.37
0.37 1.29 9.09 9.47 0.46 0.53 2.32n. a. n. a. n. a. n. a. 1.18 1.81 4.20n. a. n. a. n. a. n. a. 1.64 2.34 6.52
(27.52) 6.75 (5.72) (2.83) 2.95 (2.74) 2.69
0.07 0.07 0.21 1.09 0.23 0.28 0.770.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(27.59) 6.68 (5.93) (3.93) 2.72 (3.01) 1.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(27.59) 6.68 (5.93) (3.93) 2.72 (3.01) 1.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(27.59) 6.68 (5.93) (3.93) 2.72 (3.01) 1.91
n. d. no disponiblen. a. no aplica
312
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
B. N. P.
294.72 0.00 0.00 (87.30) 0.00 0.00 (65.31) 21.22 0.00 0.00 (3.69) 0.00 159.64
70.28 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 70.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
70.28 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 70.28
0.00 0.00 0.00 (3.69) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 17.41 0.00 13.72
0.00 0.00 0.00 (3.69) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 17.41 0.00 13.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
22.45 0.00 0.00 (5.96) 0.00 0.00 (4.68) 0.00 0.00 0.00 (11.81) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.79 0.00 0.00 0.00 0.00 1.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
22.45 0.00 0.00 (5.96) 0.00 0.00 (4.68) 1.79 0.00 0.00 (11.81) 0.00 1.79
387.44 0.00 0.00 (96.95) 0.00 0.00 (69.99) 23.00 0.00 0.00 1.91 0.00 245.43
313
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
B. N. P.
I-2000 II-2000 III-2000
2.21 4.93 1.91
0.00 0.00 0.00(11.64) (0.10) 0.52
0.64 0.99 9.221.20 2.31 3.350.00 0.00 0.00
(2.96) (2.15) (2.64)
(197.85) (215.22) (433.42)57.20 98.17 245.29
13.80 85.89 233.32
0.00 4.80 4.790.00 (238.41) (243.48)0.00 0.00 0.00
(137.40) (258.81) (181.12)
(71.79) (75.93) (75.92)0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
76.82 64.66 60.91
5.02 (11.27) (15.01)
1.14 6.75 6.57307.20 31.28 (0.74)
308.35 38.03 5.83
175.97 (232.05) (190.30)
527.76 558.15 558.09
703.73 326.10 367.79
314
Balance
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
GE Capital
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,297.18 1,270.34 1,308.42 1,203.10 1,127.29
225.46 182.36 372.66 322.02 314.522.04 3.18 52.16 63.25 48.680.98 0.08 1.51 0.12 0.04n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,025.13 1,043.76 837.05 775.11 727.260.00 0.00 0.00 0.00 3.30
(12.64) (13.94) (15.48) (16.75) (24.23)3.43 2.92 8.70 8.36 7.720.00 0.00 0.00 0.00 0.006.68 6.97 6.75 6.79 6.430.00 0.00 1.52 1.49 1.47
45.57 44.45 43.09 42.46 41.760.53 0.55 0.45 0.24 0.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
762.51 736.94 782.62 664.62 606.22
2.44 15.65 2.86 9.16 1.6334.06 31.97 164.29 107.75 103.51
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00708.62 673.66 601.57 525.29 485.73
0.98 0.06 0.00 0.15 0.25n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.02 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.009.51 9.21 2.55 11.87 8.920.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.006.89 6.39 11.34 10.40 6.19
534.66 533.39 525.79 538.48 521.06
721.64 721.83 719.46 719.88 719.80721.64 721.83 719.46 719.88 719.80
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(186.97) (188.44) (193.67) (181.40) (198.74)145.13 145.16 144.69 144.77 144.75(42.83) (43.05) (83.54) (83.21) (83.20)
0.00 0.68 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(249.93) (251.73) (253.98) (254.59) (254.81)n. a. n. a. 8.81 8.85 8.89n. a. n. a. 8.16 8.20 8.26n. a. n. a. 0.66 0.65 0.640.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(39.34) (39.51) (9.65) 2.77 (14.38)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00160.14 245.45 207.73 211.57 297.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.009,014.16 11,968.93 13,938.73 13,550.09 15,651.27
363.41 361.47 344.27 1,175.72 1,181.132,258.77 2,127.24 2,086.17 1,869.81 2,848.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
315
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
GE Capital
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
2.04 3.18 52.16 63.25 48.68
1.13 1.62 52.16 63.25 48.681.13 1.62 52.16 63.25 48.681.13 1.09 1.10 1.05 1.050.00 0.52 51.07 62.20 47.630.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.91 1.57 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.98 0.08 1.51 0.12 0.04118.27 132.37 261.50 387.91 288.84117.29 132.29 261.49 387.79 289.09
0.98 0.06 0.00 0.15 0.25118.01 132.90 91.23 446.45 180.84117.03 132.84 92.72 446.30 180.87
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.02 0.00 0.00 0.00 0.00
0.02 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
316
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
GE Capital
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,025.13 1,043.76 837.05 775.11 730.56
1,025.13 1,043.76 837.05 775.11 727.26
957.33 935.57 813.91 741.36 702.06
60.62 101.19 16.21 27.36 18.19
7.18 7.00 6.93 6.39 7.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 3.30
0.00 0.00 0.00 0.00 3.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
317
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
GE Capital
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
969.42 1,009.97 996.81 852.67 762.22
969.42 1,009.97 996.81 852.67 527.27
0.00 0.00 0.00 0.00 115.88
0.00 0.00 0.00 0.00 119.08
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.64 13.94 15.48 16.75 24.97
12.64 13.94 15.48 16.75 1.16
0.00 0.00 0.00 0.00 23.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
318
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
GE Capital
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
746.70 721.34 768.73 642.35 590.87
2.44 15.65 2.86 9.16 1.632.25 14.64 2.78 8.89 0.000.19 1.00 0.09 0.27 1.63
34.06 31.97 164.29 107.75 103.510.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
34.06 31.97 161.13 107.75 n. a.0.00 0.00 3.16 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
709.23 673.66 601.57 525.29 485.73708.63 673.66 601.57 525.29 485.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.98 0.06 0.00 0.15 0.00
0.98 0.06 0.00 0.15 0.00
510.09 511.43 570.36 509.67 457.24
2.25 14.64 2.78 8.89 1.382.25 14.64 2.78 8.89 0.000.00 0.00 0.00 0.00 1.38
34.06 31.97 161.13 107.75 103.510.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
34.06 31.97 161.13 107.75 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
473.79 464.82 406.45 393.03 352.36473.79 464.82 406.45 393.03 352.36
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
319
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
GE Capital
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
49.57 53.71 165.03 212.78 57.93 40.28 149.58
34.66 37.92 118.60 157.64 26.99 24.39 85.1433.98 36.87 114.83 152.51 25.99 23.46 82.38
0.30 0.62 2.40 3.37 0.67 0.61 1.740.37 0.43 1.36 1.76 0.33 0.32 1.020.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.003.96 1.25 9.26 10.76 4.17 3.66 12.454.39 3.98 12.20 15.39 5.69 5.28 15.761.77 4.87 7.48 8.53 2.06 1.18 5.014.78 5.68 17.50 20.46 10.01 11.99 28.420.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 9.01 (9.01) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 2.79
26.59 27.27 97.39 121.95 23.78 27.97 84.38
20.88 20.73 68.76 91.84 19.10 13.56 50.620.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.76 0.48 1.80 2.48 2.02 1.18 4.240.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.12 20.25 66.96 89.35 17.07 12.38 46.370.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.004.74 5.28 16.86 21.13 10.97 12.24 31.600.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.97 1.26 11.77 8.98 (6.29) 0.25 0.25n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 1.91
(10.61) (10.37) (45.32) (56.43) (7.86) (8.40) (30.62)
12.37 16.06 22.33 34.40 26.29 3.92 34.58
11.78 0.46 12.24 13.23 0.65 8.37 11.27
0.59 15.60 10.08 21.16 25.64 (4.44) 23.30
1.39 1.87 4.45 6.76 3.72 1.89 7.66n. a. n. a. n. a. n. a. 3.72 3.11 8.88n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 1.22 1.220.13 (0.21) 0.00 (0.01) (0.06) (0.27) (0.31)
2.11 17.26 14.53 27.92 29.29 (2.82) 30.65
17.98 16.40 56.98 75.21 19.72 17.20 52.117.96 8.25 29.07 38.04 10.67 13.69 32.739.22 7.47 24.91 33.47 8.58 3.79 18.470.80 0.68 3.01 3.71 0.47 (0.28) 0.91
(15.87) 0.86 (42.45) (47.30) 9.57 (20.02) (21.46)
2.64 0.38 3.11 7.78 2.86 2.89 7.11n. a. n. a. n. a. n. a. 0.18 (1.04) 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 3.04 1.85 7.11
(13.23) 1.24 (39.34) (39.51) 12.43 (17.13) (14.35)
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.00) (0.03) (0.03)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(13.23) 1.24 (39.34) (39.51) 12.43 (17.10) (14.32)
0.00 (0.00) 0.00 0.01 0.00 0.00 0.00
(13.23) 1.24 (39.34) (39.51) 12.43 (17.10) (14.32)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(13.23) 1.24 (39.34) (39.51) 12.43 (17.10) (14.32)
n. d. no disponiblen. a. no aplica
320
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
GE Capital
678.14 0.00 136.38 (39.38) 0.00 0.00 (239.69) 7.43 0.64 0.00 (39.00) 0.00 504.51
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (39.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 24.63 0.00 (14.38)
0.00 0.00 0.00 (39.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 24.63 0.00 (14.38)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
41.67 0.00 8.38 (4.82) 0.00 0.00 (15.13) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 30.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.83 0.00 0.00 0.00 0.00 0.83
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
41.67 0.00 8.38 (4.82) 0.00 0.00 (15.13) 0.83 0.00 0.00 0.00 0.00 30.93
719.80 0.00 144.75 (83.20) 0.00 0.00 (254.81) 8.26 0.64 0.00 (14.38) 0.00 521.06
321
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
GE Capital
I-2000 II-2000 III-2000
(9.65) 2.77 (14.38)
0.00 0.00 0.0014.76 22.70 31.181.96 3.43 11.130.72 1.19 1.690.00 0.00 0.00
(4.15) (1.81) (1.30)
76.92 71.32 60.28182.70 231.25 267.45
(49.10) 0.00 0.00
0.00 (60.19) (44.58)0.00 0.00 0.000.00 (111.01) (139.99)
214.15 159.65 171.48
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
(2.05) (6.92) (11.03)(16.25) (4.93) (17.26)
(18.30) (11.85) (28.29)
195.86 147.80 143.19
176.80 174.22 171.32
372.66 322.02 314.52
322
Balance
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
ABN Amro Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,355.46 1,160.11 1,597.31 778.42 497.73
753.67 616.14 1,067.71 230.99 205.72247.28 216.26 257.27 224.84 48.04
0.09 0.94 0.98 2.93 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.14 0.02 0.00 0.00
252.34 252.71 211.97 200.83 147.5243.66 44.74 41.01 42.76 40.48
(26.24) (27.73) (26.99) (27.20) (26.96)65.35 31.25 25.64 82.63 63.60
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0014.26 17.86 14.38 15.42 10.99
1.80 1.76 1.70 1.68 1.650.00 0.00 0.00 0.00 0.003.24 6.04 3.62 3.54 6.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,190.84 1,019.03 1,429.69 654.98 411.39
640.13 544.50 879.93 162.76 124.80301.36 230.66 202.55 201.78 83.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00232.80 226.31 193.78 249.19 126.63
0.06 0.00 0.07 1.98 0.01n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.23 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
16.27 17.57 153.35 39.26 76.050.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
164.61 141.08 167.62 123.44 86.34
285.60 315.62 314.59 314.77 315.62285.60 315.62 314.59 314.77 315.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(120.98) (174.54) (146.96) (191.33) (229.28)0.70 0.70 0.78 0.70 0.70
(82.27) (82.29) (117.31) (150.95) (151.36)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(23.88) (23.89) (23.81) (23.82) (24.55)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(15.54) (69.07) (6.63) (17.26) (54.07)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00349.21 371.11 370.82 366.41 360.32
80.05 67.48 115.21 95.44 92.450.00 0.00 0.00 0.00 0.00
173.60 301.53 600.64 479.50 362.98233.31 145.25 148.14 185.64 23.99
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0014.47 102.11 13.59 0.00 0.00
n. a. no aplica
323
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
ABN Amro Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
247.28 216.70 257.27 224.84 n. d.
236.41 163.98 217.79 187.35 n. d.236.41 163.98 217.79 187.35 n. d.
71.91 21.87 147.29 34.40 n. d.164.49 142.12 70.50 152.95 n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
10.87 52.72 39.48 37.50 n. d.10.87 52.72 39.48 37.50 n. d.
0.00 52.72 39.48 37.50 n. d.10.87 0.00 0.00 0.00 n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.09 0.45 0.98 2.93 0.05127.02 267.42 504.64 735.74 424.38127.08 267.79 504.71 732.81 424.43
0.06 0.37 0.07 1.98 0.05130.95 170.43 535.67 751.58 379.14131.04 170.88 536.65 749.60 379.19
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.14 0.02 0.00 0.00
0.00 0.14 0.02 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.23 0.00 0.00 0.00 0.00
0.23 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. no disponiblen. a. no aplica
324
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
ABN Amro Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
296.00 297.40 252.98 243.59 0.00
252.34 252.71 211.97 200.83 0.00
252.34 252.71 211.97 200.83 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
43.66 44.69 41.01 42.76 0.00
43.66 44.69 41.01 42.76 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
325
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
ABN Amro Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
584.32 288.72 353.80 362.82 333.39
477.21 194.60 144.90 180.13 133.19
63.84 51.54 166.95 142.29 158.16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
43.27 42.59 41.95 40.41 42.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.24 27.32 26.99 27.20 26.81
0.53 0.52 1.58 1.54 1.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
25.71 26.80 25.41 25.65 25.23
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
326
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
ABN Amro Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
1,174.94 1,002.45 1,276.34 613.73 335.33
640.13 544.50 879.93 162.76 124.8039.05 21.96 82.91 83.05 27.68
601.08 522.54 797.03 79.71 97.12301.35 230.66 202.55 201.78 83.91
0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a
301.35 230.66 202.55 201.78 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
233.40 226.92 193.79 249.19 126.63232.80 225.85 193.79 249.19 126.63
0.00 1.06 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.06 0.37 0.07 0.00 0.00
0.06 0.37 0.07 0.00 0.00
1,424.87 1,258.09 1,781.30 401.58 191.44
1,192.08 1,032.08 1,587.11 152.39 64.81596.04 516.04 793.56 76.20 0.00596.04 516.04 793.56 76.20 64.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
232.80 226.01 194.19 249.19 126.63232.80 226.01 194.19 249.19 126.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
327
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
ABN Amro Bank
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
69.16 77.13 228.52 250.85 51.04 31.58 135.13
15.71 17.36 55.72 66.50 8.31 (18.36) n. d.15.71 17.36 55.72 66.50 8.31 (18.36) n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
31.75 52.86 124.37 119.53 13.97 (31.09) n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 17.34 (17.34) n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.
21.70 6.91 48.43 64.82 11.42 (36.77) n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
55.58 40.02 166.97 212.11 48.20 29.03 114.61
24.14 19.36 68.05 85.92 23.48 (40.43) n. d.0.27 0.59 1.03 1.79 10.32 (11.42) n. d.
17.43 13.12 47.15 61.11 9.57 (20.55) n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.6.44 5.65 19.87 23.01 3.58 (8.45) n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.21 0.33 0.69 1.91 0.69 (1.04) n. d.
31.23 20.33 98.22 124.29 24.04 (44.12) n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 n. d.n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
(2.94) (5.69) (16.06) (16.31) (0.38) 0.91 (6.73)
10.63 31.42 45.49 22.44 2.46 3.46 13.80
27.32 (0.70) 26.62 28.77 (0.33) 0.33 1.08
(16.69) 32.12 18.87 (6.34) 2.79 3.13 12.71
0.81 3.33 5.17 7.39 11.05 (6.74) 6.23n. a. n. a. n. a. n. a. 11.05 (6.74) 6.23n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
15.40 6.74 39.61 40.53 2.20 (0.79) 7.77
(0.47) 42.19 63.64 41.59 16.04 (4.40) 26.71
36.12 24.70 83.49 118.64 26.67 31.74 80.1416.40 8.14 36.67 45.37 9.79 (19.91) 0.0017.79 16.00 42.57 64.25 15.94 (26.57) 0.00
1.93 0.56 4.25 9.02 0.95 (1.92) 0.00
(36.59) 17.49 (19.85) (77.05) (10.63) (36.14) (53.43)
0.33 0.57 4.32 7.98 0.00 (0.38) (0.35)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.32 0.35
(36.26) 18.06 (15.54) (69.07) (10.63) (36.52) (53.78)
(1.15) (0.02) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(35.11) 18.08 (15.54) (69.07) (10.63) (36.52) (53.78)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(35.11) 18.08 (15.54) (69.07) (10.63) (36.52) (53.78)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(35.11) 18.08 (15.54) (69.07) (10.63) (36.52) (53.78)
n. d. no disponiblen. a. no aplica
328
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
ABN Amro Bank
285.67 0.00 0.70 (82.29) 0.00 0.00 (24.55) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 179.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (69.07) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (54.07) 0.00 (123.14)
0.00 0.00 0.00 (69.07) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (54.07) 0.00 (123.14)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29.95 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 29.95
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29.95 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 29.95
315.62 0.00 0.70 (151.36) 0.00 0.00 (24.55) 0.00 0.00 0.00 (54.07) 0.00 86.34
329
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
ABN Amro Bank
I-2000 II-2000 III-2000
(6.63) (17.26) (54.07)
0.00 0.00 0.00(0.95) (2.59) 0.00
1.08 0.75 1.080.00 1.92 6.260.97 0.00 0.010.00 0.00 3.60
356.59 (433.28) (512.13)(33.04) 52.53 74.60
147.65 (9.04) 169.30
0.00 23.50 0.000.00 0.00 (99.68)0.00 0.00 0.00
465.66 (383.47) (411.03)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.610.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.61
465.66 (383.47) (410.42)
602.05 614.45 616.14
1,067.71 230.99 205.72
330
Balance
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
American Express
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
515.38 632.68 505.34 487.14 681.27
8.05 114.55 10.03 13.74 103.060.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.08 0.00 0.00 0.00 0.00
447.33 484.50 473.14 464.58 524.1113.74 11.92 8.36 7.54 6.25
(23.15) (20.08) (15.88) (16.33) (16.24)41.21 28.36 18.67 8.64 54.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.98 0.96 2.07 2.04 2.00
27.14 12.51 9.17 7.21 7.730.00 (0.03) (0.21) (0.27) 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
416.28 524.04 399.10 371.65 559.81
0.50 9.42 19.72 30.83 37.80312.20 416.55 307.37 239.08 350.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 13.61 35.20 44.750.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.51 0.60 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
91.19 88.41 49.80 56.96 114.310.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.39 9.66 8.09 8.97 12.37
99.10 108.64 106.24 115.49 121.46
236.16 261.82 261.82 261.82 261.82236.16 261.82 261.82 261.82 261.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(137.06) (153.18) (155.57) (146.32) (140.36)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(76.86) (76.88) (133.26) (133.26) (133.26)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(19.92) (19.92) (19.92) (19.92) (19.92)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(40.28) (56.38) (2.39) 6.86 12.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 2,469.660.00 0.00 0.00 0.00 0.002.57 0.00 97.73 173.56 276.180.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
331
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
American Express
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.08 0.00 0.00 0.00 0.00
0.08 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.51 0.60 0.00
0.00 0.00 0.51 0.60 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
332
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
American Express
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
461.07 496.42 481.50 472.12 530.35
447.33 484.50 473.14 464.58 524.11
0.00 21.29 28.90 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
447.33 463.21 444.24 464.58 524.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.74 11.92 8.36 7.54 6.25
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.74 11.92 8.36 7.54 6.25
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
333
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
American Express
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
420.04 449.73 435.17 472.12 464.27
360.69 385.76 385.85 416.16 409.24
32.93 40.87 46.02 38.41 37.77
8.30 9.71 7.67 8.31 8.17
5.70 13.40 7.39 9.24 9.09
12.42 0.00 (11.75) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21.65 20.08 15.88 16.33 16.06
0.33 6.02 6.43 5.92 2.05
0.17 4.37 3.44 3.74 3.78
3.42 9.70 6.00 6.67 3.68
5.94 0.00 0.00 0.00 6.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.80 0.00 0.00 0.00 0.00
334
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
American Express
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
313.30 425.97 340.70 305.11 433.33
0.50 9.42 19.71 30.83 38.000.50 9.42 19.57 30.81 38.000.00 0.00 0.14 0.01 0.00
312.20 416.55 307.37 239.08 350.580.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
252.93 295.42 56.87 0.00 n. a.14.51 121.13 164.75 203.44 n. a.44.77 0.00 85.75 35.65 n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.60 0.00 13.61 35.20 44.750.00 0.00 0.01 0.02 44.750.00 0.00 13.60 35.18 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 n.a0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
335
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
American Express
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
48.40 46.00 153.59 203.02 48.52 35.17 133.74
41.13 42.17 136.20 178.99 41.82 (84.85) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.02 0.10 0.05 (0.67) 0.00
41.13 42.16 136.18 178.89 41.76 (84.18) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.02 0.00 0.00 0.000.48 0.48 1.75 2.55 0.87 (2.36) 0.006.78 3.34 15.63 21.46 5.83 (11.35) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
15.64 16.71 56.19 73.22 13.12 6.88 36.71
15.64 16.71 56.19 72.90 10.88 (26.25) 0.000.00 0.00 0.00 0.15 (0.19) (0.11) 0.00
15.61 16.70 56.03 72.54 9.47 (24.43) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.03 0.01 0.16 0.22 1.61 (1.71) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.32 2.23 (3.58) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
(2.47) (2.23) (10.90) (13.29) (1.65) (2.01) (7.04)
30.29 27.05 86.49 116.51 33.76 26.28 89.99
18.91 17.55 55.99 64.05 6.69 6.07 17.54
11.38 9.50 30.50 52.45 27.08 20.21 72.45
12.20 13.31 38.08 58.98 17.60 32.27 65.98n. a. n. a. n. a. n. a. 17.60 38.70 72.42n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 6.44 6.44
(4.18) (3.64) (15.55) (15.42) 4.96 (5.25) (3.95)
19.41 19.17 53.03 96.02 49.64 47.23 134.48
32.06 34.47 103.13 151.20 40.71 43.19 124.683.55 2.73 9.36 12.74 3.38 (6.79) 0.00
28.51 31.74 93.77 138.47 37.33 (74.70) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(12.65) (15.30) (50.10) (55.19) 8.92 4.04 9.80
1.02 2.57 5.04 8.11 2.11 (12.90) (7.06)n. a. n. a. n. a. n. a. 2.36 1.31 3.67n. a. n. a. n. a. n. a. 4.47 2.52 10.73
(11.63) (12.73) (45.05) (47.08) 11.03 5.25 16.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.005.45 (5.33) 4.77 (9.30) (1.78) 0.71 (4.03)
(6.18) (18.06) (40.28) (56.38) 9.25 5.96 12.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(6.18) (18.06) (40.28) (56.38) 9.25 5.96 12.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(6.18) (18.06) (40.28) (56.38) 9.25 5.96 12.82
n. d. no disponiblen. a. no aplica
336
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
American Express
245.96 0.00 0.00 (72.22) 0.00 0.00 (18.72) 0.00 0.00 0.00 (52.96) 0.00 102.06
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (52.96) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 65.79 0.00 12.82
0.00 0.00 0.00 (52.96) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 65.79 0.00 12.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.85 0.00 0.00 (8.07) 0.00 0.00 (1.21) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.85 0.00 0.00 (8.07) 0.00 0.00 (1.21) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6.58
261.82 0.00 0.00 (133.26) 0.00 0.00 (19.92) 0.00 0.00 0.00 12.82 0.00 121.46
337
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
American Express
I-2000 II-2000 III-2000
(2.39) 6.86 12.82
0.00 0.00 0.00(4.20) (3.75) (3.48)
0.00 0.00 0.003.34 5.30 4.790.00 0.00 0.00
(85.28) (120.86) (36.07)14.92 11.05 (33.94)
(30.90) 0.60 0.00
0.00 0.00 0.000.00 0.00 44.750.00 0.00 0.00
(104.52) (100.81) (11.49)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
(104.52) (100.81) (11.49)
114.55 114.55 114.55
10.03 13.74 103.06
338
Balance
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bank One
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
237.97 354.82 642.35 803.15 636.01
25.99 42.58 13.66 19.67 35.6010.63 73.10 12.33 12.13 15.43
0.00 0.02 0.01 0.00 0.01n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.01 0.00 0.00 0.00 0.00
180.58 221.44 194.45 175.82 140.360.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.74) (0.92) (1.82) (1.17) (0.76)2.64 0.76 406.98 581.03 430.780.00 0.00 0.00 0.00 0.006.65 5.55 4.44 3.30 2.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.21 12.28 12.30 12.39 12.420.00 0.00 0.00 (0.01) (0.01)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
52.52 176.65 475.50 646.50 483.24
13.21 32.77 11.91 37.22 24.1926.77 125.65 65.82 21.44 28.60
0.00 0.00 0.00 0.00 0.005.46 15.98 6.71 39.66 0.000.00 0.01 0.00 0.00 0.02n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.28 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.007.08 1.96 391.06 548.18 430.430.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
185.46 178.17 166.84 156.65 152.81
341.39 341.48 341.48 341.48 341.48341.39 341.48 341.48 341.48 341.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(155.93) (163.31) (174.63) (184.83) (188.67)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(132.19) (132.23) (147.43) (147.43) (147.43)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(15.88) (15.88) (15.88) (15.88) (15.88)n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(7.86) (15.20) (11.33) (21.52) (25.36)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00288.34 281.25 239.22 232.33 192.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 4.68 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
645.76 586.42 793.85 1,125.84 0.00
n. a. no aplica
339
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bank One
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
10.64 73.11 12.33 12.13 15.43
10.64 73.11 12.33 12.13 15.4310.64 73.11 12.33 12.13 15.4310.64 12.86 12.33 12.13 15.43
0.00 60.25 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
0.00 0.02 0.01 0.00 0.010.00 11.48 4.49 0.00 3.540.00 11.48 4.48 0.00 3.52
0.00 0.01 0.00 0.00 0.020.00 24.41 4.49 0.00 3.540.00 24.43 4.48 0.00 3.52
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.01 0.00 0.00 0.00 0.00
0.01 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.28 0.00 0.00 0.00
0.00 0.28 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
340
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Bank One
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
180.58 221.44 194.45 175.82 140.36
180.58 221.44 194.45 175.82 140.36
180.58 221.44 194.45 175.82 91.22
0.00 0.00 0.00 0.00 49.14
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponible
341
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bank One
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
166.78 176.14 214.69 191.61 172.90
92.45 80.48 149.98 74.74 96.98
74.33 95.65 64.71 116.87 75.92
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.74 0.92 1.82 1.17 0.76
0.74 0.92 1.82 1.17 0.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
342
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Bank One
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
46.04 174.41 84.45 98.32 52.79
13.21 32.77 11.91 37.22 24.1913.21 32.77 11.91 37.22 24.19
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0026.77 125.65 65.82 21.44 28.60
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.2.74 10.06 7.15 0.99 n. a.
24.03 115.59 58.67 20.45 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.06 15.98 6.71 39.66 0.000.00 0.02 0.00 0.00 0.005.46 15.97 6.71 39.66 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.60 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.01 0.00 0.00 0.00
0.00 0.01 0.00 0.00 0.00
0.45 20.35 0.91 11.66 29.92
0.45 20.35 0.91 11.66 1.330.45 20.35 0.91 11.66 1.330.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 28.600.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. no aplica
343
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bank One
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
14.53 17.09 51.06 68.97 12.52 10.44 36.24
9.77 9.45 31.66 43.51 9.84 5.37 25.639.77 9.45 31.66 43.51 8.53 6.68 25.630.00 0.00 0.00 0.00 1.32 (1.32) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.48 1.34 3.66 4.40 0.43 0.18 1.260.93 1.18 3.08 4.39 (0.41) 2.51 2.700.09 0.21 0.43 0.64 (0.22) 0.79 0.790.69 2.84 6.74 8.28 2.88 1.35 5.620.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.56 2.06 5.50 7.76 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 0.25
2.77 5.39 14.40 21.09 6.07 3.95 15.51
2.37 2.71 10.26 16.17 3.70 2.32 10.490.12 0.56 0.83 1.57 0.43 0.98 1.890.00 0.00 0.00 0.00 3.23 1.41 8.032.01 1.85 8.78 13.76 0.00 0.00 0.000.23 0.29 0.66 0.83 0.03 (0.07) 0.560.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.11 0.20 0.41 0.62 (0.17) 0.56 0.560.30 2.49 3.73 4.30 2.54 0.96 4.350.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 0.11
(3.50) (3.61) (14.90) (18.96) (2.07) (2.32) (9.17)
8.25 8.09 21.77 28.91 4.38 4.18 11.56
0.08 (0.00) 0.28 0.47 (0.63) (0.31) 0.00
8.17 8.09 21.49 28.44 5.01 4.48 11.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
(0.25) 0.24 (0.11) (0.41) 1.08 0.90 2.71
7.92 8.33 21.38 28.03 6.09 5.38 14.27
10.57 10.10 34.78 50.40 16.34 9.36 40.005.86 5.28 19.05 26.61 7.92 6.05 21.403.58 3.69 12.23 19.16 7.28 2.20 15.211.13 1.13 3.50 4.63 1.14 1.11 3.38
(2.66) (1.77) (13.40) (22.37) (10.25) (3.97) (25.73)
5.52 0.01 5.54 7.17 0.05 0.13 0.37n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.05 0.13 0.37
2.87 (1.76) (7.86) (15.20) (10.19) (3.84) (25.36)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.87 (1.76) (7.86) (15.20) (10.19) (3.84) (25.36)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.87 (1.76) (7.86) (15.20) (10.19) (3.84) (25.36)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.87 (1.76) (7.86) (15.20) (10.19) (3.84) (25.36)
n. d. no disponiblen. a. no aplica
344
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Bank One
320.80 0.00 0.00 (124.22) 0.00 0.00 (14.92) 0.00 0.00 0.00 (14.28) 0.00 167.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (14.28) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14.28 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (14.28) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14.28 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (25.36) 0.00 (25.36)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (25.36) 0.00 (25.36)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.68 0.00 0.00 (8.93) 0.00 0.00 (0.96) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.68 0.00 0.00 (8.93) 0.00 0.00 (0.96) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10.79
341.48 0.00 0.00 (147.43) 0.00 0.00 (15.88) 0.00 0.00 0.00 (25.36) 0.00 152.81
345
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bank One
I-2000 II-2000 III-2000
(11.33) (21.12) (25.36)
0.00 0.00 0.004.92 7.86 10.910.93 (0.10) (0.10)0.62 (0.36) 1.790.00 0.00 0.000.00 0.33 0.27
(49.81) (102.40) (112.11)20.24 35.73 67.67
6.95 57.70 53.24
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
(27.49) (22.37) (3.70)
0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 1.58 0.00(0.14) (0.22) (0.71)
(0.14) 1.36 (0.71)
(27.63) (21.02) (4.41)
41.29 40.68 40.01
13.66 19.67 35.60
346
Balance
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Deutsche Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
n. a. n. a. n. a. n. a. 767.52
n. a. n. a. n. a. n. a. 1.21n. a. n. a. n. a. n. a. 765.26n. a. n. a. n. a. n. a. 0.21n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.85n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 37.68
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 30.23n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.01n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 7.44n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 729.85
n. a. n. a. n. a. n. a. 724.74n. a. n. a. n. a. n. a. 724.74n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 5.11n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 5.11
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 200.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 200.52n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. no aplica
347
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Deutsche Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
n. a. n. a. n. a. n. a. 765.26
n. a. n. a. n. a. n. a. 765.26n. a. n. a. n. a. n. a. 765.26n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 765.26n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.20n. a. n. a. n. a. n. a. 211.48n. a. n. a. n. a. n. a. 211.28
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 10.71n. a. n. a. n. a. n. a. 10.71
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. no aplica
348
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Deutsche Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. d. n. d. n. d. n. d. 0.00
n. d. no disponiblen. a. no aplica
349
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Deutsche Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. no aplica
350
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Deutsche Bank
III-1999 IV-1999 I-2000 II-2000 III-2000
n. a. n. a. n. a. n. a. 30.23
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 30.23n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. no aplica
351
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDISIncremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiariaIncremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Deutsche Bank
II-1999 III-1999 I + II + III-1999 1999 II-2000 III-2000 I + II + III-2000
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 49.33
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 43.82n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.38n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 4.69n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 0.44
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 12.23
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.52n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.52n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 11.46n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.20n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. 0.05
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. (15.90)
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 21.20
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 21.20
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. (0.32)n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.32n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 6.39
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 27.27
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 22.74n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 17.01n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 5.73n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 4.53
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.60n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.06n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.66
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 5.13
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 5.13
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 5.13
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. 5.13
n. d. no disponiblen. a. no aplica
352
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de septiembre del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE SEPTIEMBRE DEL 2000
Deutsche Bank
231.20 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1.00) 0.00 230.20
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
477.63 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 477.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
477.63 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 477.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6.11 0.00 6.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6.11 0.00 6.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.91 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 15.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.91 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 15.91
724.74 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5.11 0.00 729.85
353
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a septiembre del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Deutsche Bank
I-2000 II-2000 III-2000
n. a. n. a. 5.11
0.00 0.00 0.00n. a. n. a. 16.15n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. 0.60
n. a. n. a. 2,595.62n. a. n. a. (2,558.97)
n. a. n. a. (765.14)
n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. (706.63)
n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. 477.63
n. a. n. a. 477.63
n. a. n. a. 0.00n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. 0.00
n. a. n. a. (229.00)
n. a. n. a. 230.20
n. a. n. a. 1.21
n. a. no aplica
354
1460 31 de Enero CARTERA CREDITICIA. CALIFICACIÓN. Se da a conocer la metodología para la calificación de la
cartera Crediticia hipotecaria de vivienda.
1461 2 de Febrero PROGRAMA DE BENEFICIOS ADICIONALES A LOS DEUDORES DE CREDITOS DE LA VIVIEN-
DA. Se expiden disposiciones que otorgan beneficios adicionales a los contemplados en el programa
de beneficios adicionales a los deudores de créditos para vivienda, a favor de los deudores de créditos
para vivienda FOVI.
1462 14 de Febrero AVALÚOS BANCARIOS. Se dan a conocer disposiciones de carácter general para la prestación del
servicio de avalúos.
1463 15 de Febrero PROGRAMA DE BENEFICIOS A LOS DEUDORES DE CREDITOS EMPRESARIALES. Se dan a
conocer disposiciones que hacen extensivos los beneficios contemplados en el programa de
beneficios a los deudores de créditos empresariales, a favor de deudores de líneas de crédito
revolventes provenientes de créditos empresariales.
1466 30 de Marzo CAPITAL MÍNIMO. Se comunica que el capital mínimo que cada una de esas instituciones deberá
tener íntegramente pagado a mas tardar el ultimo día hábil de 2000 es de $181’999,229.66.
1469 20 de Junio APERTURA DE CUENTAS A NOMBRE DE LA TESORERÍA DE LA FEDERACIÓN Y PAGO DE
CONTRIBUCIONES CON CHEQUES NOMINATIVOS EN FAVOR DE LA MISMA. Se dan a conocer
disposiciones relativas a la apertura de cuentas a nombre de la Tesorería de la Federación, así como
respecto de la recepción de cheques nominativos en favor de la misma.
1472 10 de Julio INFORMACIÓN SOBRE CARTERA DE VALORES Y OPERACIONES INTERBANCARIAS. Se
sustituyen formularios para la entrega de información al Banco de México y a esta Comisión.
1474 18 de Julio INSTITUTO PARA LA PROTECCIÓN AL AHORRO BANCARIO. Se da a conocer metodología de
calculo de la base para el cobro de cuotas ordinarias.
1479 15 de Septiembre AUDITORES EXTERNOS. Se emiten disposiciones de carácter general que establecen los requisitos
que deberán cumplir los auditores externos de las instituciones de banca múltiple, así como las
características de su función e informes.
1480 29 de Septiembre CALIFICACIÓN DE CARTERA CREDITICIA. Se establece la metodología para la calificación de la
cartera crediticia comercial.
1482 29 de Septiembre VALUACIÓN DE VALORES, DOCUMENTOS E INSTRUMENTOS FINANCIEROS. Se difiere la
entrada en vigor de la circular 1475 hasta el 1 de noviembre de 2000.
Circulares para Banca Múltiple enero / septiembre del 2000
CIRCULAR FECHA CONTENIDO
356