Date post: | 06-Feb-2015 |
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Cash4U: Aplicación de Modelos Predictivos e Integración de Procesos
Para la Administración Eficiente y Segura del Efectivo.
Orador: Ramon Sanz
www.sicorp.net
Datos Ilustrativos
• 2004-2008 M2 SE DUPLICARÁ
Gasto mensual en traslados y
atesoramiento de efectivo
>80 Millones
de pesos mensuales
• 2006-2008 Sumas Transportadas 45%
• Más de $ 7000 Millones DUERMEN
TransportadorasTesoros Propios
(Prom. mensual, con días pico de más de $ 15.000 Millones)
Datos Ilustrativos
Administración de Efectivo
Abastecimiento Optimo
80.000 Millones de $ en cuentas a la
vista
18 Millones de tarjetas de
débito
9.000 ATMs4.000
Sucursales
60 Millones de extracciones
por mes
x más de 20.000
Millones de Pesos
6.000.000 Ctas Haberes
4.500.000 Jub.+ Pensiones
La suma mensual abonada se incrementó en $ 4.000 M en dos años
¿Qué pasa hoy en la Argentina?
Procesos Bajo nivel de automatización e integración
Control de facturación de las trasportadoras
Altamente costoso
Comunicaciones Inseguras
Información Analítica A base de Excel
Objetivos a alcanzar
5.Mejorar la información analítica disponible.
1.Disminuir la inmovilización.
2.Reducir el gasto en transportadoras.
3.Mejorar el control sobre los servicios y la facturación de las transportadoras.
4.Mejorar la seguridad de los traslados y evitar riesgos operacionales.
Momento para comentarios…
¿Coincide o difiere su realidad diaria con lo
expuesto hasta ahora?
Esquema Cash4U
Info.
Trx
Hist.
Modelo Predictivo
Pronósticos
Programación
Integración Procesos Alarmas
Red - Rutas
Trx Caja
Trx ATM
Tarifas Seguros Límites Tasas
Datos Reales
TrasladosTraslados AprovisionamAprovisionam ComprasCompras VentasVentas ProcesosProcesos PernoctesPernoctesRecaudaciónRecaudación
Saldos y Tesoros
Por Moneda, denominación, calidad
FacturaciónFacturación Auditoria Auditoria PresupuestosPresupuestosConciliaciónConciliación
Funcionalidades
Cash4U
Modelo Predictivo
Basado en tecnología de redes neuronales
Puntos de Entrada y Salida de Efectivo
Sucursales
ATMs
Boca de Recaudación
RED NEURONAL PARA CADA PUNTO
Con datos de 6 – 18 Meses
Entrenamiento
Historia de actividad
Proyección de Entradas y
Salidas para 40 días
IMPLEMTACIÓN
Aprendizaje y
Pronóstico Continuo
Verificación de calidad de aprendizaje
Consulta Pronóstico para un ATM
Programación de Movimientos
Configuración de:
• Red de sucursales, tesoros, transportadoras y sus relaciones primarias.
• Monedas, denominaciones y calidades.
• Tarifarios por tipo de servicio.
• Mínimos y máximos en cada punto.
• Costo de la inmovilización.
• Tiempos muertos por traslados y reclasificaciones.
• Proceso diario y semanal de programación de pases de fondos
Programación de un punto
Registración de Movimientos
Generación de un Movimiento de Fondos
SolicitanteProducción de
elementos formales
Transportadoras
Confirmación del Movimiento
Actualización
Tenencias en origen y destino
Comunicación en línea a través de
CASH4U
Autorizante
Autoriza, corrige o cancela
Registración de Movimientos
Tipos de Movimientos:
• Entre sucursales y tesoros regionales o centrales.
• Entre las mismas sucursales.
• Entre tesoros.
• Con el B.C.R.A
Pedido de una sucursal
Autorización en Tesorería
Generación Elementos Formales
Compra-Venta con otras entidades
Módulo diseñado para concretar y registrar operaciones de compra-venta de efectivo con otras entidades.
• Brinda el estado de la oferta y la demanda interna por región y tesoro.
• Brinda el estado de los excedentes a negociar o faltantes a obtener.
• Permite administrar precios para esas transacciones y relacionar con las transportadoras.
• Genera todos los elementos formales y trata los movimientos de fondos y actualización de los saldos relacionados.
Soporte para la decisión
Conciliación
Control de estado
ConciliaciónArchivo provisto
por la Transportadora
Movimientos Programados
Movimientos propios
ValoraciónMontos a
facturar por las transportadorasHay determinados movimientos
que llevan relacionado más de un servicio; Cash4U tiene
establecidas esas relaciones y obtiene el costo total de los
servicios
Alarmas
Cash4U permite parametrizar eventos que deben generar alarmas:
• ATMs con movimientos superiores a los programados
• Solicitudes extras generadas en sucursales
• Autorización de compras o ventas
• Movimientos de fondos que han superado el horario tope previsto
Se define: • Destinatario
• Modo de comunicación
• Escalamiento automático
Facturación
Realiza el cruce entre los registros propios de servicios recibidos con los datos contenidos en un archivo provisto por la transportadora.
Marca como conciliados aquellos con coincidencia completa y determina:
• Servicios facturados no registrados
• Servicios registrados no facturados
• Servicios con diferencias
Auditoría
Todas las intervenciones quedan registradas con todos sus datos.
Cash4U cuenta con una función de explotación de ese log para realizar búsquedas específicas por distintas
claves.
Consultas y Reportes
Cash4U cuenta con más de 150 opciones de explotación de los datos contenidos en sus bases para realizar seguimiento analítico de:
• Actividad transaccional
• Movimientos de fondos
• Costos por punto
• Comparación real vs pronósticos
• Comparación pronósticos vs correcciones manuales
Modelo de un Tipo de Reporte
Modelo de un Tipo de Reporte
Presupuestos
Función que soporta la elaboración del presupuesto anual de gastos de tesorería
Supuestos de
Actividad Cantidad de Viajes
Tarifas
Proyección del gasto de tesorería mensual
Se obtienen comparativos entre reales y presupuestados
Arquitectura tecnológica
Madurez de la aplicación
• Cada 6 meses se libera una nueva versión que incluye las mejoras por requerimientos de las entidades en uso.
• Lleva más de 4 años en producción en 5 Bancos más la red de atms ATH
• Atiende 1.300 sucursales y 3.500 atms
Conclusiones
• El proyecto se repaga fácilmente por la potencialidad de ahorros e incremento de ingresos.
• Es evidente que existe una oportunidad de mejora.
• Los volúmenes operados ya no pueden ser soportados con las herramientas en uso.
• La tecnología Web permite llevar la aplicación a puntos internos y externos del Banco sin requerimientos de instalación.
¿Preguntas?
¡Muchas Gracias!
www.sicorp.net