*ALLSTATE342*
PERFIL DEL INVERSIONISTA.
¿CUÁL ES SU CAMINO?El camino de cada persona hacia la jubilación es diferente.
Por eso queremos llegar a conocerlo. Al comprender
mejor sus metas y objetivos, podemos trabajar juntos
para desarrollar un plan personalizado que se ajuste a sus
necesidades únicas.
COMENCEMOS..
2
Alguna información personalCliente 1
Nombre ______________________________________________ Edad actual ______________
q Empleado q Empleado independiente q No empleado q Jubilado q Estudiante Edad de jubilación planificada ____________
Cliente 2
Nombre ______________________________________________ Edad actual ______________
q Empleado q Empleado independiente q No empleado q Jubilado q Estudiante Edad de jubilación planificada ____________
Sus metas financieras1. Sírvase describir sus metas financieras más importantes a corto y a largo plazo.
2. ¿Qué le preocupa más con respecto a su capacidad para alcanzar sus metas financieras?
3. ¿Existe la necesidad, ahora o en el futuro, de que usted proporcione atención o apoyo financiero a otros? q Sí q No
Perfil del inversionista
A corto plazo: ________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
A largo plazo: ________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
De ser afirmativo, ¿a quién/es? _______________________________________________
Por favor califique las siguientes preguntas en una escala de 1 a 5 (1 = Mínimo y 5 = Máximo). Marque con un círculo la opción apropiada.
4. ¿Cuán importante es para usted mejorar su nivel de vida actual? 1 2 3 4 5
5. ¿Cuán importante es para usted garantizar un nivel de vida cómodo en la jubilación? 1 2 3 4 5
6. ¿Cuán importante es para usted tener la capacidad de dejar bienes a sus herederos? 1 2 3 4 5
7. ¿Cuán importante es la capacidad de financiar (en su totalidad o en parte) la educación de sus hijos o nietos?
1 2 3 4 5
8. ¿Se encuentra preparado para afrontar cualquier problema de salud personal que pueda surgir? 1 2 3 4 5
1 2 3 4 5
1 2 3 4 5
1 2 3 4 5
Sus objetivos
Sus preferencias de inversión
3
Por favor califique las siguientes preguntas en una escala de 1 a 5 (1 = Totalmente en desacuerdo y 5 = Totalmente de acuerdo). Marque con un círculo la opción apropiada.
9. Me siento cómodo realizando mis propias investigaciones de inversión y tomando mis propias decisiones. 1 2 3 4 5
10. Preferiría trabajar con alguna persona que me ayude en el desarrollo de mi perfil de inversión y que me recomiende una estrategia para lograr mis objetivos. 1 2 3 4 5
11. Preferiría pagar por asesoramiento financiero a medida que lo reciba, en lugar de una comisión continua en base a los activos administrados. 1 2 3 4 5
12. Prefiero las opciones de inversión con los costos absolutos más bajos. 1 2 3 4 5
13. Prefiero las inversiones seguras que no pierdan valor, incluso si eso significa que recibiré retornos por inversión más bajos. 1 2 3 4 5
14. Me preocupa sobrevivir a mis ahorros y prefiero una opción de inversión que garantice mis ingresos de jubilación, para lo cual estoy dispuesto a pagar un costo más alto por esta opción. 1 2 3 4 5
Por favor califique las siguientes preguntas en una escala de 1 a 5 (1 = Totalmente en desacuerdo y 5 = Totalmente de acuerdo). Marque con un círculo la opción apropiada.
15. ¿Qué tan cómodo se siente al invertir en un mercado donde el valor de su cuenta puede subir o bajar? 1 2 3 4 5
16. ¿ Qué tan cómodo se siente al tener una inversión que limita el potencial de ganancia para reducir la exposición a la pérdida? 1 2 3 4 5
17. ¿Qué tan importante es para usted conocer todas las participaciones de sus inversiones? 1 2 3 4 5
18. ¿Qué tan preocupado está por el impacto de la inflación sobre sus ingresos por jubilación? 1 2 3 4 5
19. ¿Qué tan cómodo se siente al pagar por garantías de ingresos? 1 2 3 4 5
20. ¿Qué tan cómodo se siente con tomar los ingresos de inversiones sin garantías? 1 2 3 4 5
21. ¿Qué tan dispuesto está a aceptar una opción de inversión limitada para obtener ingresos garantizados de por vida? 1 2 3 4 5
22. ¿Qué tan importante es saber cuánto dinero les dejará a sus herederos? 1 2 3 4 5
¿Cuál es el propósito principal de invertir? (Por favor califique todos los que aplican; es decir, 1, 2, 3...)
___ Acumulación
___ Protección principal
___ Ingresos
___ Transferencia de riqueza
___ Otros (por ejemplo, ahorros para
educación, cuidados a largo plazo,
ingresos por discapacidad, etc.)
_______________________________
1 2 3 4 5
1 2 3 4 5
4
Plazo previsto de la inversión Marque uno
£ A corto plazo (0 a 5 años)
£ Plazo intermedio (6 a 10 años)
£ A largo plazo (más de 10 años)
Categoría impositiva Federal estimada Marque uno
£ 0 - 15%
£ 25 - 27.5%
£ Más del 27.5%
* Sírvase consultar el manual ‘Conozca su tolerancia al riesgo’ de Allstate (ALR2SP)
Perfil del cliente / hogar
Experiencia en inversionesninguna 1-5 6-10 11 +
años
Acciones individuales £ £ £ £
Bonos individuales £ £ £ £
Fondos mutuos £ £ £ £
Vida universal variable £ £ £ £
Anualidades fijas £ £ £ £
Anualidades variables £ £ £ £
Tolerancia al riesgo* Marque uno
£ Agresiva
£ Moderadamente agresiva
£ Moderada
£ Moderadamente conservadora
£ Conservadora
Objetivos de la inversión Por favor clasifique (es decir, 1, 2, 3...)
___ Preservación del Capital
___ Ingresos
___ Crecimiento - Apreciación del capital
___ Especulación
___ Ventaja fiscal
Patrimonio neto estimado Marque uno
£ Por debajo de $50,000
£ $50,000 - $100,000
£ $100,001 - $500,000
Si está por encima de $500,000, indique el monto
$_____________________
Priorice sus metas importantes Por favor clasifique (es decir, 1, 2, 3...)
___ Jubilación
___ Acumulación de riqueza
___ Educación
___ Proveer a sus herederos
___ Emergencias
___ Compra importante
___ Otros ______________
5
Total de activos del hogar Calificado No Calificado
Cuenta corriente / Cuenta de ahorros / Cuenta de mercado monetario / Certificados de depósito (CD)
Acciones / Bonos
Fondos mutuales
Anualidades fijas indexadas
Anualidades fijas
Anualidades variables
401(k), Pensión, 457, etc.
Valor en efectivo del seguro de vida
Otros activos de inversión
Total para cada columna:
=Activos totales / Patrimonio neto líquido (ambos Calificado y No calificado):
Deuda total del hogar
¿Cuál es la deuda total de su hogar? (por ejemplo, hipoteca, préstamo para el automóvil, etc.) __________________
Ingreso mensual del hogar Gastos mensuales del hogar
Salario antes del pago de impuestos
Pagos de alquiler / hipoteca
Pagos a la Seguridad Social
Servicios / transporte / alimentos
Pensión / jubilación
Pago de deudas (por ejemplo, cuotas del automóvil, tarjetas de crédito, etc.)
Ingresos por anualidad Cuidado de la salud / primas del seguro médico
Dividendos por intereses Impuestos
Otros (por ejemplo, renta por alquiler, prestaciones por desempleo)
Otros (por ejemplo, apoyo a dependientes, donaciones de caridad)
Ingreso mensual total Gastos mensuales totales
Ingreso anual total Gastos anuales totales
26. ¿A qué edad considera que necesitará empezar a cobrar ingresos de sus inversiones? ______________________________
27. Activos y dólares invertibles a utilizar en la discusión de hoy: ________________________________________________
25. De los activos anteriores, ¿cuál usaría en caso de una emergencia? _____________________________________________
Gracias por completar el Perfil del inversionista de Allstate, y por brindarnos la oportunidad de ayudarle con su futuro financiero.
24. ¿Anticipa algún cambio en su situación financiera? q Sí o q No
23. ¿Cuenta actualmente con una hipoteca inversa? q Sí o q No
24a. Si la respuesta es sí, por favor explique ___________________________________________________________
Perfil del hogar
6
Posibles soluciones propuestas Si opta por permanecer en la misma inversión, sírvase notificar a continuación bajo ‘Soluciones propuestas’.
Meta (por ejemplo, ingreso, acumulación, etc.)
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
Opción 1: ____________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
Soluciones propuestas
Opción 2: ____________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
Opción 3: ____________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
FirmasCliente 1
Nombre Firma Fecha
Cliente 2
Nombre Firma Fecha
He revisado la integridad y exactitud del presente documento.
Nombre del agente Firma Fecha
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________
©2018 Allstate Insurance Company allstate.com ALR5348SPPRT-1 10/18
Sólo para uso interno:
Enviar papeleo a través de Docupace
Visite ‘Agency Gateway’ para más información (sólo en inglés).
Fax(877) 328-1982
Teléfono(800) 856-0934 Opción #3
Nuestros representantes financieros personales ofrecen valores mediante Allstate Financial Services, LLC (Valores LSA en LA y PA). Agente de bolsa registrado. Miembro de FINRA, SIPC. Oficina principal: 2920 South 84th Street, Lincoln, NE 68506. (877) 525 5727. Verifique los antecedentes de esta empresa en el sitio web de FINRA, BrokerCheck, http://brokercheck.finra.org.Las pólizas de Allstate están disponibles sólo en inglés.
De un día para otro Allstate Financial Services, LLC 2920 South 84th St. Lincoln, NE 68506-4142
