Universidad Nacional Mayor de San Marcos Universidad del Perú. Decana de América
Facultad de Ciencias Administrativas Escuela Profesional de Administración
1
“Adaptado en el marco de la emergencia sanitaria por el COVID-19”
SILABO
GERENCIA DE BANCA Y EMPRESAS DE SEGUROS
I. DATOS INFORMATIVOS
1.1. Código : 061966 1.2. Ciclo : IX 1.3. Créditos : 3 1.4 Área curricular : Formación Básica 1.5. Condición : Electivo 1.6. Semestre Académico : 2020 - I 1.7. Duración : 16 semanas - 64 horas 1.8. Horas semanales : 4 HT: 2 HP: 2 1.9. Modalidad : No presencial (virtual) 1.10. Requisitos : Ninguno 1.11. Facultad : Ciencias Administrativas 1.12. Escuela Profesional : Administración 1.13. Profesores: : Comisión Académica 1.14. Texto Básico : Ambrosini, D. (2001). Introducción a la Banca. Lima: Editorial Universidad del Pacífico.
II. SUMILLA
La asignatura pertenece al área curricular de Formación Básica, es de naturaleza teórica y práctica, tiene por propósito despertar la consciencia crítica del estudiante y su rol como difusor de la responsabilidad del administrador para la sostenibilidad ambiental.
Organiza sus contenidos en las siguientes unidades de aprendizaje: I. Marco legal del sistema financiero nacional. II. Funcionamiento del sistema bancario y financiero. III. Operaciones de financiamiento bancarias y financieras. IV. Funcionamiento del sistema asegurador peruano.
III. COMPETENCIA DE ASIGNATURA
Reconoce las técnicas aplicadas en la gestión de las diversas actividades bancarias, financieras y de seguros, realizando un análisis cuantitativo y cualitativo de las decisiones que conllevan a generar el desarrollo de las organizaciones.
IV. CAPACIDADES
Reconoce y aplica conceptos y procedimientos normativos en la gestión de las entidades bancarias, financieras y de seguros.
Identifica y aplica las operaciones bancarias y financieras en las empresas.
Reconoce y aplica las operaciones de financiamiento bancarias y financieras.
Reconoce y aplica los principios normativos en la gestión de las empresas aseguradoras.
Universidad Nacional Mayor de San Marcos Universidad del Perú. Decana de América
Facultad de Ciencias Administrativas Escuela Profesional de Administración
2
V. PROGRAMACIÓN DE CONTENIDOS
UNIDAD I: MARCO LEGAL DEL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL CAPACIDAD: Reconoce y aplica conceptos y procedimientos normativos en la gestión de las entidades bancarias, financieras y de seguros.
Semana
Actitudes Estrategias de
Aprendizaje Horas
Disposición por aprender
Conducta ética
Contenidos Conceptuales Actividades Contenidos Procedimentales Recursos
1
Marco legal del sistema financiero peruano. Ley de Banca y Seguros.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Ley Sistema Financiero SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet Introducción
Describe las principales normas que rigen el Sistema Financiero Peruano.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 1 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
Inducción 2
Clase Explicativa 2
2
Normatividad del Banco Central de Reserva del Perú.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Foro de participación SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet
Video Conferencia
Conoce e investiga sobre la normatividad vigente que regula el funcionamiento del BCRP.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 2 VIDEO: Situar el link en el classroom.
Video foro 2
Conferencia dialogada 2
3
LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
3
Normatividad sobre los títulos y valores. Mecanismos de control.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Ley de Títulos Valores SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet Video Conferencia
Identifica y describe los títulos valores utilizados en el sistema bancario y financiero.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 3 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
Trabajo en equipo 2
Clase Explicativa 2
4
Superintendencia de Banca y Seguros. ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Mapa Conceptual SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet Video Conferencia
Identifica y describe las funciones y atribuciones de la SBS y su rol regulador.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 4 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom.
Aprendizaje virtual 2
Clase Explicativa 2
4
TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
Referencia:
Ambrosini, D. (2001). Introducción a la Banca. Lima: Editorial Universidad del Pacífico.
UNIDAD II: FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA BANCARIO Y FINANCIERO CAPACIDAD: Identifica y aplica las operaciones bancarias y financieras en las empresas
Semana
Actitudes: Estrategias de
Aprendizaje Horas
Participación activa
Trabajo en equipo
Contenidos Conceptuales Actividades Contenidos Procedimentales Recursos
5
La administración de las entidades bancarias y financieras.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Foro de participación SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet Video conferencia
Identifica y describe la dinámica de la gestión de las instituciones.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 5 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
Aprendizaje virtual 2
Clase Explicativa 2
5
6
Operaciones activas, pasivas y neutras: definición, clases y operaciones.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Trabajo de Investigación SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet Video conferencia
Reconoce los principales productos bancarios y financieros, así como sus usos y aplicaciones.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 6 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
Trabajo en equipo 2
Conferencia dialogada 2
7
Los riesgos bancarios: concepto, orígenes e importancia.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Lectura SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet Video conferencia
Identifica y reconoce los riesgos operativos y de mercado.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 7 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
Aprendizaje virtual 2
Clase Explicativa 2
8 El Buen gobierno corporativo bancario y de seguros
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Foro de participación
Conoce y aplica los principios del GC en la gestión de las instituciones.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 8
Foro Clase Explicativa
2
6
SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet Video conferencia
VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
Evaluación Parcial (virtual) Demostración 2
Referencias:
Ambrosini, D. (2001). Introducción a la Banca. Lima: Editorial Universidad del Pacífico.
UNIDAD III: OPERACIONES DE FINANCIAMIENTO BANCARIAS Y FINANCIERAS CAPACIDAD: Reconoce y aplica las operaciones de financiamiento bancarias y financieras
Semana
Actitudes: Estrategias de
Aprendizaje Horas
Participación activa
Trabajo en equipo
Contenidos Conceptuales Actividades Contenidos Procedimentales Recursos
9
Arrendamiento financiero: Definición, tipos e importancia.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Lectura SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet Solución de problemas
Identifica la naturaleza e importancia de los créditos especiales.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 9 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom.
Aprendizaje virtual 2
Taller 2
7
TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
10
La banca de consumo. El crédito hipotecario.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Foro de participación SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet
Solución de problemas
Conoce y explica las operaciones de financiamiento de corto y largo plazo.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 10 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
Foro 2
Taller 2
11
Operaciones de comercio exterior: créditos documentarios, órdenes de pago.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Solución de problemas SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet Video conferencia.
Analiza y evalúa los mecanismos de operaciones con el exterior.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 11 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom.
Aprendizaje virtual 2
Clase Explicativa 2
8
FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
12
Evaluación de los resultados de la gestión en las instituciones bancarias y financieras
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Trabajo de Investigación SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet Análisis de entidades financieras
Analiza e interpreta los estados financieros de las instituciones bancarias y financieras
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 12 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
Trabajo en equipo 2
Clase Explicativa 2
Referencias:
Ambrosini, D. (2001). Introducción a la Banca. Lima: Editorial Universidad del Pacífico.
UNIDAD IV: FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA ASEGURADOR PERUANO CAPACIDAD: Reconoce y aplica los principios normativos en la gestión de las empresas aseguradoras.
Semana
Actitudes Estrategias de
Aprendizaje Horas
Disposición por aprender
Participación activa
Contenidos Conceptuales Actividades Contenidos Procedimentales Recursos
13 Marco legal del sistema asegurador. Ley de Banca y Seguros.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Foro de participación
Conoce e investiga sobre la normatividad vigente que regula
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 13
Foro 2
Clase Explicativa 2
9
SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet Video Conferencia
el funcionamiento del sistema asegurador.
VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
14
El riesgo: concepto, identificación, valoración y transferencia. Los contratos de seguros y reaseguros.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom Trabajo de investigación SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet
Video Conferencia
Presentar modelo de gestión empresarial solidaria, inclusiva y rentable.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 14 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
Trabajo en equipo 2
Clase Explicativa 2
15
Los riesgos patrimoniales y los riesgos humanos. Tipos y administración.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom. Trabajos de investigación SINCRÓNICAS:
Buscar despertar conciencia en el rol del consumidor y del marketing para reducir el consumo aliviando la presión sobre los recursos naturales.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 15 VIDEO: Situar el link en el classroom.
Aprendizaje virtual 2
Clase Explicativa
2
10
Plataforma Google Meet Video conferencia.
LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
16
La administración de los siniestros, salvamentos, recuperos, reaseguros y coaseguros. Evaluación económica – financiera de las instituciones aseguradoras.
ASINCRÓNICAS: Plataforma Classroom. Trabajo de investigación SINCRÓNICAS: Plataforma Google Meet. Video conferencia.
Conoce e identifica las técnicas de administración de siniestros. Analiza e interpreta los estados financieros de las instituciones aseguradoras.
AULA VIRTUAL: Presentación del material: Documento en PPT – semana 16 VIDEO: Situar el link en el classroom. LECTURA: Situar el link en el classroom. TAREA: Situar el link en el classroom. FORO: Situar el link en el classroom. PLATAFORMA VIRTUAL
Análisis documental bibliográfico
3
Examen Final (virtual) Demostración 1
Referencias:
Ambrosini, D. (2001). Introducción a la Banca. Lima: Editorial Universidad del Pacífico.
Universidad Nacional Mayor de San Marcos Universidad del Perú. Decana de América
Facultad de Ciencias Administrativas Escuela Profesional de Administración
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VI. METODOLOGÍA
6.1. Estrategias centradas en la enseñanza a. Clase explicativa b. Conferencia dialogada c. Análisis documental bibliográfico d. Demostración
6.2. Estrategias centradas en el aprendizaje a. Taller b. Aprendizaje virtual c. Foro d. Trabajo en equipo
VII. RECURSOS PARA EL APRENDIZAJE
a. Plataforma Classroom b. Google Meet c. Fuentes de información d. Separatas
VIII. EVALUACIÓN
La evaluación es un componente del proceso formativo que implica el recojo de información sobre los rendimientos y desempeños del estudiante. Permite el análisis para mejorar el proceso de enseñanza – aprendizaje. Se evalúa antes, durante y al finalizar el proceso, según la siguiente Tabla:
Evaluación Académica Peso
Prueba de Entrada Sin Nota
Examen Parcial (EXP) 20%
Evaluación de Proceso (EVP) 60%
Examen Final (EXF) 20%
Antes: Prueba de Entrada. - Se realiza una evaluación inicial, diseñada para recoger los saberes que posee el estudiante
para asumir la asignatura y cuyo resultado no interviene en el cálculo de la calificación de la asignatura. Durante: Evaluación de Proceso. - De acuerdo con el objetivo de aprendizaje de la asignatura se evalúan las
competencias adquiridas por el estudiante utilizando los criterios establecidos. Examen: Parcial y Final. - Se evalúa los productos del aprendizaje, al finalizar una o más unidades de aprendizaje,
usándose la prueba escrita o en línea (virtual) como instrumento de medición (examen parcial y examen final).
Capacidad Indicadores de evaluación Instrumentos Procedimiento Evidencia o
producto Peso
1 Control de lectura sobre la Ley del
Sistema Financiero Peruano. (semana 4)
Solucionario Evaluar la
consistencia del aprendizaje.
Control de lectura
10%
2 Ejercicios y Casos de Productos
Activos y Pasivos. (semana 7)
Ejercicios y casos
Evaluar la corrección de los cálculos e interpretación
Ejercicios 20%
3 Ejercicios y Casos de Operaciones
de Financiamiento (semana 12)
Solucionario Evaluar la
corrección de Ejercicios 10%
12
los cálculos e interpretación
4 Elaboración de Trabajo de
Investigación. (semana 15)
Trabajo grupal Evaluar
consistencia del trabajo
Monografía 20%
Capacidad Indicadores de
evaluación ítem Puntos Instrumentos Procedimiento Evidencia Peso
1) y 2)
Conocimiento Identifica Comprensión Expresa Aplicación Demuestra Análisis Discrimina Síntesis Reconstruye Juicio crítico Justifica
2 2 2 1 1 1
3 3 4 3 3 4
20
Examen parcial
Prueba virtual
Examen calificado en escala vigesimal
20%
3) y 4)
Conocimiento Identifica Comprensión Expresa Aplicación Demuestra Análisis Discrimina Síntesis Reconstruye Juicio crítico Justifica
2 2 2 1 1 1
3 3 4 3 3 4
20
Examen final Prueba virtual
Examen calificado en escala vigesimal
20%
IX. FUENTES DE INFORMACIÓN COMPLEMENTARIAS
9.1. Fuentes bibliográficas
Blanco, A. (2015). Gestión de Entidades Financieras: Un Enfoque Práctico de la Gestión Bancaria Actual. Madrid. ESIC Editorial.
Castaño, F. (2018). Gestión y Operativa Bancaria: Cuaderno de Ejercicios. España. Editorial Pirámide.
Villacorta, A. (2001). Productos y servicios financieros, operaciones bancarias: concordado con la nueva
ley de títulos y valores y ley general del sistema financiero y de seguros. Lima. Pacífico.
Weinstein, M. Auditoría de Compañías de Seguros. Argentina. Ediciones Macchi.
MANUAL DE SEGUROS. Fundación Mapfre.
LEY No. 26702. Ley general del sistema financiero y de Seguros.
9.2. Fuentes hemerográficas
https://www.americaeconomia.com/
https://gestion.pe/
https://www.revistaeconomia.com/
9.3. Fuentes electrónicas Superintendencia de Banca y Seguros. http://sbs.org.pe
Superintendencia de Mercado de Valores : http://smv.org,pe
Banco Central de Reserva del Perú : http://bcrp.org.pe
Asociación Peruana de Empresas de Seguros : http://apeseg.org.pe