highlights

UNA MIRADA AL 2014

La vida brilla más bajo el sol

CELEBRAMOS

de hacer más brillante la vida

A Ñ OS

1865

2015

El año 2015 es un año especial para Sun Life: nuestro sesquicentenario. Para marcar este acontecimiento importante, celebramos nuestra rica historia mientras trabajamos para construir un futuro sólido para nuestros clientes, accionistas, empleados y comunidades.

Desde su fundación en Montreal en 1865, Sun Life se ha expandido por Canadá y el resto del mundo; actualmente proporcionamos productos y servicios de patrimonio y de protección a más de 37 millones de personas en 26 países. Además de nuestra casa matriz en Canadá, hemos estado en cada una de las otras tres regiones principales donde operamos en el presente (Estados Unidos, Asia y el Reino Unido) durante al menos 115 años, un testimonio de nuestro compromiso a largo plazo con nuestros clientes.

Como verá en las próximas páginas, Sun Life tiene un sólido registro de enfoque en nuestros clientes y en brindar productos y servicios

innovadores. Durante varias generaciones, hemos estado allí para nuestros clientes: durante las guerras mundiales, las crisis económicas y los desastres naturales; siempre hemos cumplido nuestros compromisos con nuestros clientes de todo el mundo. Hoy, la demanda de nuestros productos y servicios es más grande que nunca, impulsada por el envejecimiento de la generación posguerra, el crecimiento de la clase media en Asia y la descarga de responsabilidades de los gobiernos y las compañías hacia los individuos. Nuestra habilidad para proporcionar un conjunto completo de servicios a nuestros clientes (acumulación de patrimonio, protección financiera y productos de jubilación) ha colocado a Sun Life en una posición donde podrá seguir cumpliendo con sus compromisos en las décadas venideras.

Estamos orgullosos de nuestra historia y emocionados por las oportunidades que encontraremos en el futuro.

L o s i n v i t a m o s a e x p l o r a r a l g u n o s d e l o s t a n t o s a c o n t e c i m i e n t o s m e m o r a b l e s d e n u e s t r a h i s t o r i a e n l í n e a e n s u n l i f e . c o m / 1 5 0 .

V A N C O U V E RM O N T R E A L

P H O E N I X

C I U D A D D E M É X I C O

S Ã O P A U L O

P A R Í S

M A D R I D

F R A N K F U R TR Ó T E R D A M

M I L Á N

Z Ú R I C H

L O N D R E S

T O K Y O

S Y D N E YB U E N O S A I R E S

T O R O N T OB O S T O N

M E L B O U R N E

S A N T I A G O

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C A N A D Á

B E R M U D A S

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M A L A S I A

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F I L I P I N A SV I E T N A M

C H I N A

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M F S I N V E S T M E N T M A N A G E M E N T

S U N L I F E F I N A N C I A L E N T O D O E L M U N D O

O F I C I N A S D E S U N L I F E F I N A N C I A L Y M F S

C A N T I D A D D E E M P L E A D O S

C A N A D Á 8.635E S TA D O S U N I D O S * 3.795B E R M U D A S 55

C A N T I D A D D E E M P L E A D O S

I R L A N D A 310R E I N O U N I D O 230E U R O P A - O T R O 20

C A N T I D A D D E A S E S O R E S

C A N A D Á 3.930

Elmundo

C A N T I D A D D E A S E S O R E S E N S O C I E D A D E S C O N J U N TA S

I N D I A 85.725V I E T N A M 1.845C H I N A 1.000F I L I P I N A S 625

C A N T I D A D D E E M P L E A D O S E N S O C I E D A D E S C O N J U N TA S

I N D I A 8.525C H I N A 1.789M A L A S I A 451F I L I P I N A S 433V I E T N A M 244I N D O N E S I A 82

V A N C O U V E RM O N T R E A L

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C A N A D Á

B E R M U D A S

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F I L I P I N A SV I E T N A M

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M F S I N V E S T M E N T M A N A G E M E N T

S U N L I F E F I N A N C I A L E N T O D O E L M U N D O

O F I C I N A S D E S U N L I F E F I N A N C I A L Y M F S

C A N T I D A D D E E M P L E A D O S

A M É R I C A L D E L S U R 15

* Incluye 1.557 empleados de MFS Investment Management.

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M F S I N V E S T M E N T M A N A G E M E N T

S U N L I F E F I N A N C I A L E N T O D O E L M U N D O

O F I C I N A S D E S U N L I F E F I N A N C I A L Y M F S

N U E S T R A M I S I Ó NAyudar a los clientes a lograr su seguridad financiera de por vida.

N U E S T R A V I S I Ó NSer líder mundial en la protección y administración de patrimonios.

N U E S T R O S VA L O R E S E S E N C I A L E S

I N T E G R I D A D

Estamos comprometidos a cumplir con los estándares más altos de ética comercial y buena gestión.

D E D I C A C I Ó N

Valoramos nuestra fuerza laboral diversa y talentosa, y la alentamos, apoyamos y premiamos por su contribución en la medida total de su potencial.

E N F O Q U E E N E L C L I E N T E

Brindamos a nuestros clientes soluciones financieras sólidas y trabajamos siempre pensando en sus intereses.

E XC E L E N C I A

Procuramos lograr la excelencia operativa a través de la dedicación de nuestra gente, la calidad de nuestros productos y servicios, y nuestra gestión del riesgo basada en el valor.

VA L O R

Proporcionamos valor a los clientes y accionistas a quienes prestamos servicios, así como a las comunidades donde estamos presentes.

I N N O VA C I Ó N

Escuchamos a nuestros clientes para poder brindarles una mejor experiencia mediante productos innovadores y un servicio excepcional.

C A N T I D A D D E E M P L E A D O S

F I L I P I N A S 1.135I N D I A 920H O N G K O N G 700I N D O N E S I A 375J A P Ó N 30S I N G A P U R 25C H I N A 5M A L A S I A 5V I E T N A M 5

C A N T I D A D D E A S E S O R E S

I N D O N E S I A 8.320F I L I P I N A S 6.665H O N G K O N G 1.655

Sun Lifede1 Al 31 de diciembre de 2014.2 Incluye 11.525 empleados contratados por nuestras

sociedades conjuntas en Asia. 3 Incluye 89.195 asesores de nuestras sociedades

conjuntas en India, Filipinas, Vietnam y China.

C A N T I D A D D E E M P L E A D O S

A U S T R A L I A 20

1,227.800empleados

en todo el mundo

1,3110.000asesores

en todo el mundo

más 37 millonesde personas en todo el mundo

Brindamos productos y servicios de patrimonio y de protección a

highlights

1 Todos los resultados se indican en millones de CAD (dólares canadienses) y en función de las operaciones continuas a menos que se indique lo contrario, como se describe en Discusión y análisis anual de 2014 por la gerencia. Todas las medidas, excepto aquellas de utilidades netas informadas de operaciones continuas, representan medidas financieras que no corresponden a las IFRS. Para obtener más información, vea las medidas financieras que no corresponden a las IFRS en Discusión y análisis anual de 2014 por la gerencia.

Resultados sólidosG A N A N C I A S S Ó L I D A S C R E A C I Ó N D E V A L O R

2012 2013 2014

1.4791.943

1.920

2012 2013 2014

112.361

129.077

122.480

2013 2014

1.696 1.762

2012

1.374

2012 2013 2014

1.562 1.880 2.068

2012 2013 2014100.038114.481

111.486

2012 2013 2014

853 1.111

1.069

2013 2014

14,8%

12,2%

2012

12,5%

2012 2013 2014

1.2711.5811.816

U T I L I D A D E S N E T A S O P E R A T I V A S D E O P E R A C I O N E S

C O N T I N U A S

R E N T A B I L I D A D O P E R A T I V A D E L C A P I T A L

D E O P E R A C I O N E S C O M B I N A D A S

U T I L I D A D E S N E T A S I N F O R M A D A S D E

O P E R A C I O N E S C O N T I N U A S

P R I M A S Y D E P Ó S I T O S

V E N T A S D E S E G U R O S D E V I D A Y D E S A L U D

V E N T A S D E P R O D U C T O S D E P A T R I M O N I O

V A L O R D E N U E V O S N E G O C I O S

U T I L I D A D E S N E T A S S U B YA C E N T E S D E

O P E R A C I O N E S C O N T I N U A S

2012 2013 2014

533 640 734

A C T I V O S A D M I N I S T R A D O S ( M I L E S D E M I L L O N E S D E C A D )

1

s

1 Representa una medida financiera que no corresponde a las Normas Internacionales de Información Financiera (International Financial Reporting Standards, IFRS) que ajusta los ingresos conforme al impacto sobre los activos y las responsabilidades que tienen el valor justo y los cambios en las monedas extranjeras. Para obtener más información, vea las medidas financieras que no corresponden a las IFRS en Discusión y análisis anual de 2014 por la gerencia de la Compañía.

P U N T O S D E S T A C A D O S

S O L I D E Z F I N A N C I E R A

2012 2013 2014

209% 219%

217%

R E L A C I Ó N D E R E Q U I S I T O S M Í N I M O SD E C A P I T A L P E R M A N E N T E Y E X C E D E N T E –

S U N L I F E A S S U R A N C E C O M P A N Y O F C A N A D A

P R O P O R C I O N A M O S V A L O R A L O S A C C I O N I S T A S

2012 2013 2014

$26,37 $37,52

$41,92

P R E C I O D E C I E R R E D E L A S A C C I O N E S D E S U N L I F E

F I N A N C I A L I N C .

2012 2013 2014

$1,44

$1,44

$1,44

H I S T O R I A L D E D I V I D E N D O S

2 0 1 4 * 2 0 1 3 2 0 1 2 2 0 1 1

A . M . B E S T A + A + A + A +

D B R S I C - 1 I C - 1 I C - 1 I C - 1

M O O D Y ’ S A a 3 A a 3 A a 3 A a 3

S T A N D A R D & P O O R ’ S A A - A A - A A - A A -

S U N L I F E A S S U R A N C E C O M P A N Y O F C A N A D A

$ 1 . 8 0 0 m i l l o n e s d e n i v e l d e e f e c t i v o e n S u n L i f e F i n a n c i a l I n c . a l 3 1 d e d i c i e m b r e d e 2 0 1 4 .

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B A S E D E I N G R E S O S D I V E R S I F I C A D A 1

I N G R E S O S P O R S E G M E N T O C O M E R C I A L

30%E E . U U .

15%M F S

8%3%A S I AR E I N O U N I D O

44%C A N A D Á

* a l 1 1 de febrero de 2015

1

2014

Sun Life

LOGROS MÁS IMPORTANTESEn 2014 seguimos trabajando conforme a nuestra estrategia de cuatro pilares y avanzamos en nuestra historia de crecimiento y generación de capital, una estrategia de crecimiento enfocada en un alto rendimiento de capital (return on equity, ROE) y una sólida generación de capital a través de las posiciones de liderazgo en los mercados atractivos globalmente.

1 Fuente: Informe de Benefits Canada de diciembre de 2014.2 Fuente: Fraser Group Universe Report, 2014.3 Fuente: LIMRA, tercer trimestre de 2014.4 Fuente: LIMRA, según las primas y los depósitos de patrimonio, tercer

trimestre de 2014.5 Sun Life Global Investments (Canada) Inc.

6 Fuente: comisionado de seguros, Filipinas.7 Informe del fondo de pensión obligatoria (Mandatory Provident Fund, MPF) de

Gadbury Group, al mes de diciembre de 2014.8 Premios Lipper por el desempeño de los fondos en las clases de activos de

Hong Kong Equity y por las clases de activos en la categoría Mixed Asset HKD Aggressive (activos mixtos de alto riesgo en HKD).

L Í D E R E N P R O T E C C I Ó N F I N A N C I E R A Y S O L U C I O N E S D E PAT R I M O N I O E N N U E S T R O M E R C A D O L O C A L D E C A N A D Á

• Logramosunsólidocrecimientodeventasenlastres unidades comerciales (Seguros y patrimonios individuales [Individual Insurance and Wealth], Servicios de jubilación de grupo [Group Retirement Services, GRS] y Beneficios de grupo [Group Benefits, GB]) y mantuvimos las posiciones de liderazgo en cada una de ellas:• N.°1enparticipacióndemercadoenGRS.1

• N.°1eningresosdeGB.2

• N.°2enventascombinadasdesegurosdevidayde salud individuales en Canadá.3

• N.°1enelmercadocanadiensedeanualidadesfijas.4

• Solucionesdebeneficiosdefinidos(DefinedBenefitSolutions), parte de nuestro negocio de GRS, alcanzó la marca de $1.000 millones en la venta de anualidades.

• SunLifeGlobalInvestments5 completó su cuarto año completo de operaciones con un sólido impulso de ventas. Las ventas crecieron en un 51%, a $2.600 millones.

A D M I N I S T R A D O R D E A C T I V O S G L O B A L E S D E P R I M E R A , P R E S E N TA D O P O R M F S

• MFStuvoungrandesempeñoen2014ycontinuópresentando sólidas rentabilidades por inversiones para los clientes. Los activos administrados (Assets Under Management, AUM) alcanzaron los $431.000 millones (USD).

• AmpliamosestepilarconlacreacióndeSunLifeInvestment Management Inc. (SLIM) en Canadá, que ya está ganando mandatos. A principios de 2015, anunciamos la adquisición de la empresa Ryan Labs Asset Management, con base en Nueva York, que será un excelente complemento para SLIM.

• EnIndia,BirlaSunLifeAssetManagementsobrepasóla marca de un billón de rupias durante 2014 y terminó el año con AUM de $21.500 millones (CAD), de los cuales, $10.500 millones (CAD) están incluidos en nuestros AUM.

L Í D E R E N B E N E F I C I O S D E G R U P O E N E S TA D O S U N I D O S Y E N S O L U C I O N E S D E A LT O PAT R I M O N I O N E T O I N T E R N A C I O N A L

• Nuestronegociodepérdidalimitadaalcanzólos$1000 millones (USD) en negocios en vigor, lo que solidificó nuestra posición de liderazgo.

• EnelnegociodeBeneficiosdegrupodevidaydiscapacidad, hemos ajustado los precios, hemos invertido en las operaciones de reclamaciones y servicios, y hemos tomado medidas de gastos para mejorar la rentabilidad de este negocio.

• Hemosseguidoconstruyendolaescaladedistribución en nuestros negocios de alto patrimonio neto internacional al tiempo que optimizamos las operaciones en regiones geográficas existentes para que el enfoque esté dirigido a las relaciones de distribución más productivas y rentables.

E L C R E C I M I E N T O E N A S I A G R A C I A S A L A E XC E L E N T E D I S T R I B U C I Ó N E N M E R C A D O S D E M AYO R C R E C I M I E N T O

• EnFilipinas,dondeesteañocelebramosnuestroaniversarion.°120,nosclasificaroncomoelproveedordesegurosdevidan.°1portercerañoconsecutivosegún los ingresos totales de primas en 2013.6

• SunLifeHongKongquedóclasificadoenprimerlugaren administración de terceros7; ganó cinco premios MPF y cuatro premios Lipper por sus fondos.8

• LasventasdelaagenciaSunLifeenIndonesiacrecieron un 31% en moneda local año tras año; y el crecimiento continuó en Vietnam y Malasia, nuestros mercados más nuevos.

A continuación figura la información de contacto de las principales oficinas y empresas afiliadas de Sun Life Financial en todo el mundo. Por consultas o servicio al cliente, comuníquese con la oficina correspondiente a su área.Sun Life Financial Inc. Sede corporativa150 King Street West Toronto, Ontario Canada M5H 1J9 Tel: 416-979-9966 Sitio web: sunlife.com Sun Life Financial Canada Sede canadiense227 King Street South Waterloo, Ontario Canada N2J 4C5 Tel: 519-888-2290 Centro de llamadas: 1-877-SUN-LIFE / 1-877-786-5433 Sitio web: sunlife.ca Oficina de Montreal1155 Metcalfe Street Montreal, Quebec Canada H3B 2V9 Tel: 514-866-6411 Sitio web: sunlife.ca Sun Life Financial U.S. One Sun Life Executive Park Wellesley Hills, Massachusetts USA 02481 Centro de llamadas: 1-800-SUN-LIFE / 1-800-786-5433 Sitio web: sunlife.com/us Sun Life Financial International Victoria Hall 11 Victoria Street P.O. Box HM 3070 Hamilton HM NX, Bermuda Tel: 1-800-368-9428 / 441-294-6050 Sitio web: sunlife.com/international Sun Life Financial U.K. Matrix House Basing View, Basingstoke Hampshire United Kingdom RG21 4DZ Centro de llamadas: 0845-0720-223 Sitio web: sloc.co.uk Sun Life Financial Asia Sun Life Financial Asia Oficina regionalLevel 14, Citiplaza 3 14 Taikoo Wan Road Taikoo Shing, Hong Kong Tel: (852) 2918-3888 Fax: (852) 2918-3800 China Sun Life Everbright Life Insurance Company Limited 37/F Tianjin International Building 75 Nanjing Road Tianjin, China 300050 Tel: (8622) 2339-1188 Fax: (8622) 2339-9929 Sitio web: sunlife-everbright.com Sun Life Assurance Company of Canada Beijing Representative Office Suite A01, 10th Floor, AB Tower, Office Park, No. 10 Jintong West Road Chaoyang District

Beijing, China 100020 Tel: (8610) 8590-6500 Fax: (8610) 8590-6501 Hong Kong Sun Life Hong Kong Limited 10/F, Sun Life Tower The Gateway 15 Canton Road Kowloon, Hong Kong Tel: (852) 2103-8888 Centro de llamadas: (852) 2103-8928 Sitio web: sunlife.com.hk India Birla Sun Life Insurance Company Limited One India Bulls Centre, Tower 1, 16th Floor Jupiter Mill Compound 841, Senapati Bapat Marg, Elphinstone Road Mumbai, India 400 013 Tel: 1-800-270-7000 / 91-22-6723-9100 Sitio web: birlasunlife.com Sun Life Assurance Company of Canada India Representative Office One India Bulls Centre, Tower 1,14th Floor, Jupiter Mill Compound 841, Senapati Bapat Marg, Elphinstone Road Mumbai, India 400 013 Tel: 91-22-4356-9121 Sitio web: sunlife.com Indonesia PT Sun Life Financial Indonesia Merara Prima Tower 2 Jl. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Blok 6.2 Kawasan Mega Kuningan Jakarta, Selatan 12950 Indonesia Tel: (6221) 5289-0000 Centro de Servicio al Cliente(solo Indonesia): (6221) 1500-786 Fax: (6221) 5289-0019 Sitio web: sunlife.co.id PT CIMB Sun Life World Trade Centre 5, 3rd Floor JIn. Jenderal Sudirman Kav. 29 Jakarta, Indonesia 12920 Tel: (6221) 2994-2888 Centro de Servicio al Cliente(solo Indonesia): (6221) 500-089 Fax: (6221) 2994-2800 Sitio web: cimbsunlife.co.id Malasia Sun Life Malaysia Assurance Berhad Level 11, 338 Jalan Tuanku Abdul Rahman, 50100 Kuala Lumpur, Malaysia Tel: (603) 2612-3600 Fax: (603) 2612-3738 Sitio web: sunlifemalaysia.com Sun Life Malaysia Takaful Berhad Level 11, 338 Jalan Tuanku Abdul Rahman, 50100 Kuala Lumpur, Malaysia Tel: (603) 2612-3600 Fax: (603) 2612-3738 Sitio web: sunlifemalaysia.com Filipinas Sun Life Financial Philippines Sun Life Centre

5th Avenue cor. Rizal Drive Bonifacio Global City Taguig, Metro Manila Philippines Centro de llamadas: (632) 555-8888 Sitio web: sunlife.com.ph Sun Life Grepa Financial, Inc. 6/F Grepalife Building #221 Sen. Gil J. Puyat Avenue Makati City - 1200 Philippines Tel: (632) 816-1760 Sitio web: sunlifegrepa.com Vietnam PVI Sun Life Insurance Co. Ltd. 20-22 Pham Ngoc Thach Street Ward 6, District 3 Ho Chi Minh City, Vietnam Tel: (848) 6298-5888 Sitio web: pvisunlife.com.vn MFS Investment Management Oficina central111 Huntington Avenue Boston, Massachusetts USA 02199 Tel: 617-954-5000 Número gratuito (solo en Canadá y EE.UU.)1-800-343-2829 Sitio web: mfs.com Sun Life Global Investments (Canada) Inc. Oficina corporativa225 King Street West Toronto, Ontario Canada M5V 3C5 Tel: 1-877-344-1434 Sitio web: sunlifeglobalinvestments.com Sun Life Investment Management 150 King Street West Toronto, Ontario Canada M5H 1J9 Tel: 416-204-3831/1-855-807-7546 Sitio web: sunlifeinvestmentmanagement.com Sun Life Asset Management Company Inc. Oficina central8/F Sun Life Centre 5th Avenue cor. Rizal Drive Bonifacio Global City Taguig, Metro Manila Philippines Centro de llamadas: (632) 555-8888 Sitio web: sunlife.com.ph Birla Sun Life Asset Management Company Limited Oficina centralOne India Bulls Centre, Tower 1, 17th Floor Jupiter Mill Compound 841, Senapati Bapat Marg, Elphinstone Road Mumbai, India 400 013 Tel: 91-22-4356-8000 Sitio web: birlasunlife.com

Este documento es una traducción de la versión original en inglés: la traducción de materiales se provee solamente para su conveniencia y su exactitud no está garantizada.En caso de conflicto o ambigüedades entre la versión traducida y la versión en inglés, la versión en inglés será la oficial.

O F I C I N A S P R I N C I P A L E S