Fondos de Inversión Colectiva

Contenido

2

1. Qué es un fondo y sus características2. ¿Por qué invertir en Fondos? – Ventajas3. ¿Cómo escoger el fondo ideal?4. Nuestra Oferta de fondos

A. Objetivo Estabilidad (Corto Plazo) Fondos LiquidezB. Objetivo Ingreso (Mediano Plazo) Fondos Renta FijaC. Objetivo Crecimiento (Mediano, Largo Plazo) Fondos

BalanceadosD. Objetivo Crecimiento (Largo Plazo) Fondos Renta Variable

5. ¿Cómo invierto? - Canales

¿Qué es un Fondo de Inversión Colectiva?

3

CDTs

Acciones

Monedas

TES

Bonos

$$$

Múltiples Inversionistas con perfil y objetivo común

Activos acordes con el perfil y objetivo del fondo

Rentabilidad Fondo de Inversión Colectiva

Depositan sus recursos en ...

Que invierte en …Para generar…

Que luego son entregados a ….

Gestionado por un equipo de profesionales Monitoreo de riesgoSeguimiento minuto a minuto del portafolio

Tipos y Clases de Fondos

4

TiposAbiertosSe pueden hacer retiros en cualquier momento.

-Sin pacto de permanencia -Con pacto de permanencia

CerradosNo se pueden hacer retiros hasta el vencimiento del fondo. Se obtienen los recursos al final de la

vida del fondo.

Tipo de GestiónLiquidezFondos que invierten en títulos de renta fija (CDTs, Bonos,

TES) de perfil conservador, ideales para la administración de los recursos en efectivo.

Renta FijaFondos que invierten en títulos de renta fija (CDTs, Bonos, TES) de perfil moderado (inversiones a mayores plazos, y

diferentes condiciones en busca de mejor rentabilidad que los fondos de liquidez).

BalanceadosFondos que invierten combinando tanto Activos de Renta Fija (Bonos, CDTs, TES) como Activos de Renta Variable

(Acciones de diferentes compañías)

Renta VariableFondos que invierten exclusivamente en Activos de Renta

Variable (Acciones de diferentes compañías)

Seguridad• Tu dinero queda menos

expuesto que en la cuenta de ahorros o corriente.

• Altos estándares de regulación sobre su desempeño y conducta.

Transaccionalidad• Facilidad y Acceso a múltiples canales (sucursal

telefónica, oficinas, internet, aplicaciones móviles).

• Puedes hacer retiros o adiciones programadas desde tu cuenta durante las 24 horas del día.

Diversificación• Accedes a portafolios con

múltiples activos a través de una sola inversión.

Riesgos• Equipo de expertos

monitorean los riesgos de mercado, liquidez, crédito, concentración, etc.

Rentabilidad• Como resultado de una óptima

mezcla de activos de renta fija y renta variable.

Ventajas de invertir en un Fondo de Inversión Colectiva

Expertos Invierten por ti• Tú dinero lo administra un

equipo de expertos dedicado exclusivamente a obtener los mejores resultados bajo los objetivos y criterios establecidos en el Fondo.

Economías de escala y poder de negociación• Al agrupar recursos de todos los

inversionistas, el administrador consigue mejores precios

• Y permite invertir en activos que sólo están disponibles para inversionistas que disponen de grandes recursos.

5

Liquidez• Disponibilidad y agilidad

en la entrega de recursos.• Garantía de entrega.

Antes de realizar una inversión en uno de nuestros fondos, solicite a su Asesor la realización de una encuesta de perfil de riesgo, o consúltela en la sección Formatos de www.valoresbancolombia.com.

El primer paso para una inversión exitosa, es definir tu objetivo de inversión y conocer tu perfil de inversionista

6

¿En cuánto tiempo necesito disponer de mi inversión?

¿Qué tan bien soporto pérdidas transitorias de mi capital?

¿Qué porcentaje de mi patrimonio representa esta inversión?

¿Cómo se comportarán mis ingresos y obligaciones en el futuro?

¿Tengo necesidades recurrentes de dinero o compromisos que debo cubrir con estos recursos?

Horizonte de Tiempo

Tolerancia al Riesgo

Necesidades de

Liquidez

Estabilidad Financiera

¿Cómo escoger el Fondo adecuado?

6

Estabilidad Ingreso Crecimiento

• Menor Tiempo, Riesgo, • Mayor Necesidad de

Liquidez

• Mayor Tiempo, Riesgo, • Menor Necesidad de

Liquidez

Asegúrate de que exista una coherencia entre objetivo y tu perfil de inversionista

7 Fuente: Calculos propios. Para renta balanceado antes de 2012 (año de inicio del fondo) se simuló una inversión según su referente, 60% en Fidurenta y 40% en renta Acciones.Para mayor claridad sobre los objetivos, horizontes y perfiles de riesgo, revisar las definiciones al final de la presentación.

Desempeño histórico - 01/01/2009 a 30/09/2015

¿Cómo escoger el fondo adecuado? • Existen fondos más conservadores, como Fiducuenta, en dónde los rendimientos potenciales son bajos pero estables…• Los fondos de mayor riesgo, como Renta Acciones, tienen rendimientos potenciales más altos pero, ocasionalmente,

también pueden presentar caídas sustanciales en el corto plazo.

Desempeño histórico – Evolución de $100 invertidos el 01/01/2009

Mayor riesgo – Mayor rentabilidad en el Largo Plazo

Menor riesgo – Menor rentabilidad en el Largo Plazo

Fiducuenta Plan Semilla Renta Balanceado Renta Acciones

Tipo de Activo Renta Fija Renta Fija Balanceado AccionesEvolución de 1 Mill invertidos $ 1,300,344 $ 1,403,707 $ 1,352,830 $ 1,773,509

Rentabilidad Nominal 30.03% 40.37% 35.28% 77.35%

Rentabilidad E.A 3.97% 5.15% 4.58% 8.86%

95

115

135

155

175

195

215

235

255

130

140

178

177

Fiducuenta (Liquidez) Plan Semilla (Renta Fija)

Renta Balanceado (Renta Fija + Renta Variable) Renta Acciones (Renta Variable)

Nuestra Oferta de Fondos

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Para más detalles sobre los objetivos, perfiles de riesgo y horizontes de tiempo, revisar las Definiciones al final de la presentación. Para más detalles sobre las condiciones, políticas de inversión y riesgos asociados con la inversión en cualquiera de nuestros fondos, favor remitirse a las Fichas Técnicas, Reglamentos y Prospectos de cada una de las alternativas, las cuales se encuentran disponibles en: www.fiduciariabancolombia.com y www.valoresbancolombia.com. Antes de realizar una inversión en uno de nuestros fondos, solicite a su Asesor la realización de una encuesta de perfil de riesgo, o consúltela en la sección Formatos de www.valoresbancolombia.com.

Renta Liquidez FiducuentaFiduexcedentes

Reto

rno

Pot

enci

al

Riesgo de Mercado

Fondos de Liquidez

Fondos Balanceados

Fondos de Renta Variable

Renta Fija Plazo SemillaFidurenta

Renta Balanceado Global

Renta Balanceado

Renta Acciones VB Acciones

Estabilidad Ingreso Crecimiento

El Grupo Bancolombia ofrece diferentes alternativas, canales transaccionales, y vehículos para atender de manera diferenciada las necesidades de inversión de nuestros clientes.

Perfil Riesgo/Retorno de nuestros FIC según diferentes objetivos de inversión.

Fondos de Renta Fija

Objetivo Estabilidad (Corto Plazo) Fondos Liquidez

Fiducuenta

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• Liquidez inmediata dentro de horarios establecidos • Facilidades Transaccionales a través del App Bancolombia• Mayor seguridad en tus recursos líquidos• Invierten en títulos de Renta Fija (CDTs, bonos, TES) a corto plazo, y de muy bajo riesgo, en

busca de rentabilidad estable.

Fondo ideal para la administración de tus recursos en efectivo!

¿En qué invierte el fondo?

Fuente: Dartos Propios y Ficha técnica Fiducuenta Enero 2015: http://www.fiduciariabancolombia.com/cs/Satellite?blobcol=urldata&blobheadername1=content-type&blobheadername2=Content-Disposition&blobheadername3=MDT-Type&blobheadervalue1=application%2Fpdf&blobheadervalue2=inline%3B+filename%3Dmyfile&blobheadervalue3=abinary%253B%2Bcharset%253DUTF-8&blobkey=id&blobtable=MungoBlobs&blobwhere=1266524445891&ssbinary=true

Cuentas de Ahorro

47%

CDT's44%

Bonos4%

TES2%

Otros2%

Inversión Principales 10 Emisores

Emisor %Banco de Bogotá 17,64%Banco Davivienda 13,67%BBVA Colombia 9,28%Banco Corpbanca 7,29%Banco Popular 6,68%Banco de Occidente 6,38%Banco GNB Sudameris 5,80%Findeter 4,43%Banco Colpatria 4,12%Banco AV Villas 3,81%

Plan Semilla, Fidurenta

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Objetivo Ingreso (Mediano Plazo) Fondos Renta Fija

• Invierten en títulos de Renta Fija (CDTs, bonos, TES) a mayor plazo, y con un mayor riesgo, en busca de mayor rentabilidad.

Plan Semilla es el fondo ideal para alcanzar tus metas a través del ahorro programado. Fidurenta ofrece comisiones diferenciadas según diferentes plazos de permanencia (30,90,180,360).

¿En qué invierte el fondo?

Fuente: Datos propios, y Ficha técnica Plan Semilla Enero 2015: http://www.fiduciariabancolombia.com/cs/Satellite?blobcol=urldata&blobheadername1=content-type&blobheadername2=Content-Disposition&blobheadername3=MDT-Type&blobheadervalue1=application%2Fpdf&blobheadervalue2=inline%3B+filename%3Dmyfile&blobheadervalue3=abinary%253B%2Bcharset%253DUTF-8&blobkey=id&blobtable=MungoBlobs&blobwhere=1266524448165&ssbinary=true

Cuentas de Ahorro

17%

CDT's61%

Bonos14%

TES3%

Otros5%

Principales 10 EmisoresInversión

Emisor %BBVA Colombia 15,89%Banco de Bogotá 13,75%Banco Davivienda 8,28%Banco Corpbanca 7,70%Banco GNB Sudameris 7,32%Banco de Occidente 6,78%Bancolombia 5,78%Bancoldex 5,37%Findeter 4,33%Leasing 3,77%

Renta Balanceado

11

Objetivo Crecimiento (Mediano, Largo Plazo) Fondos Balanceados

Renta Balanceado Global

• Perfil de riesgo Moderado• Principalmente inversiones locales• Referente: 62% Renta Fija / 38% Acciones• Por Región: 85% Local / 15% Internacional

Inversión balanceada para perfil moderado, enfocada en inversiones locales!!

Renta Fija y Liquidez

Renta Variable Colombia Internacional

Por Activo Por región

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

62%

38%

85%

15%

Fondo que te brinda exposición a dólar y a mercados internacionales sin la necesidad de abrir cuentas en el exterior.

Para Mayor información, visita www.fiduciariabancolombia.com o www.valoresbancolombia.com

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Objetivo Crecimiento (Largo Plazo) Fondos Renta Variable

• Preferencia por emisores sólidos, con perspectivas de valorización a mediano y largo plazo.

• Se mantiene exposición mínima al sector petrolero, y mayor exposición hacia sectores como infraestructura, financiero y energía y servicios públicos.

¿En qué inviere el fondo?Principales inversiones del portafolio

Renta Acciones (o Valores Bancolombia Acciones)

Fondo ideal para acceder al mercado de acciones Colombiano, de manera diversificada y delegando la gestión en expertos.

*Colcap: Índice que sigue las acciones de mayor bursatilidad en Colombia, Fuente BVC. **Estrategia Activa, equivale a promedio de Renta Acciones, Valores Bancolombia Acciones. Fuente y Cálculos: Bolsa de Valores de Colombia y Grupo Bancolombia al 30 de septiembre de 2015.

Dec-04 Aug-06 May-08 Feb-10 Oct-11 Jul-13 Apr-15100

250

400

550

700

Evolución Valor de Unidad Renta Acciones vs Índice Colcap (base 100 desde 02/12/2004)

Renta Acciones Colcap

Compañía ParticipaciónGrupo Argos 11,1%Bancolombia 16,0%Grupo Sura 10,6%Isagen 10,5%Liquidez 16,6%Nutresa 7,5%

Total 72,3%

Liquidez y Top 5 por Emisor

Promedio Estrategia Activa**

Posicionamiento por Sector frente al Colcap

0%

10%

20%

30%

40%

50%

Petróleo y gas Financiero Consumo /Transporte

Energía yServicios Públicos

Infraestructura eIndustria

ColcapPromedio Estrategia Activa**

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Tratamiento Tributario

• Gravamen a los movimientos financieros: Los traslados serán exentos de GMF cuando la cuenta destino pertenezca al mismo y único titular de la cuenta de inversión origen, y cuando el fondo tenga cuenta en la misma entidad bancaria. La tarifa vigente es del 4x1.000.

• Retención en la fuente: Los rendimientos que se obtienen en el fondo son base para el cálculo de la retención en la fuente, la cual se descuenta al momento que el cliente realice retiros o cancele su inversión. El porcentaje de cobro dependerá de la composición del portafolio en el que está invertido el fondo, las tarifas más significativas son las siguientes:

– Valores de renta fija: 4% – Rendimientos financieros: 7%– Valoración y enajenación de acciones: 0%– Dividendos: depende del porcentaje gravado que haya reportado el emisor y la naturaleza del cliente

(declarante o no)– Derivados y operaciones del mercado monetario: 2.5%

• Cobro de Penalización: Se incurre en este cobro en los fondos con pacto de permanencia (a plazos) al realizar retiros o cancelar la cuenta fuera de la fecha de vencimiento o los días de gracia. El valor a cobrar se determina teniendo en cuenta el número de días faltantes para el vencimiento y el valor del retiro. Este rubro se registra como un ingreso para los demás inversionistas.

¿Cómo puedo invertir? - Canales

• Canales para Apertura de fondos– Llamando a la Sucursal Telefónica Valores Bancolombia

• Mesa de Asesoría en Medellín al 510 90 09, Bogotá al 343 00 99 y en el resto de Colombia al 01 8000 513 090– Visitando nuestras Oficinas Valores Bancolombia: Todas las operaciones de todos los fondos – Visitando cualquier oficina del Grupo Bancolombia: Todas las operaciones para los fondos básicos*,

adiciones y retiros para los demás.– Visitando tu Sucursal Virtual, a través de Bancolombia a un clic (página Web):Solicitud de apertura para

todos los fondos

• Canales transaccionales (adiciones y retiros)– Sucursal Virtual Personas (banco): Adiciones y retiros para los fondos Fiduciaria– Sucursal Virtual Valores: Retiros para fondos administrados por Valores– Visitando nuestras Oficinas Valores Bancolombia: Todas las operaciones de todos los fondos – Visitando cualquier oficina del Grupo Bancolombia: Adiciones y Retiros para todos los fondos.– Llamando a la Sucursal Telefónica Valores Bancolombia

• Mesa de Asesoria en Medellín al 510 90 09, Bogotá al 343 00 99 y en el resto de Colombia al 01 8000 513 090– App Bancolombia: Adiciones y retiros para los fondos Fiduciaria

14*Los Fondos Básicos son: Fiducuenta, Renta Liquidez, Fidurenta, Plan Semilla. Los demás son fondos especializados y requieren mayor asesoría en la venta.

Conclusiones

• Los Fondos te permiten invertir de una manera fácil y responsable.

• A través de los Fondos accedes, en una sola inversión, a un portafolio diversificado y administrado por expertos.

• Invertir de manera responsable en activos puntuales, requiere mayores montos y un alto grado de dedicación.

• El primer paso para una inversión exitosa, es definir tu objetivo de inversión y conocer tu perfil de inversionista.

• Ningún Fondo puede prometer rentabilidad fija; sin embargo, en el Grupo Bancolombia cuentas con una oferta para todos los perfiles de riesgo.

• Si deseas adquirir algún producto:– Ingresa a la sucursual virtual del Grupo Bancolombia– Comunícate con la Sucursal Telefónica de Valores Bancolombia en Medellín al 510 90 09, en Bogotá al

343 00 99 y en el resto de Colombia al 01 8000 513 090.– Visita cualquier sucursal del Grupo Bancolombia y pregunta por nuestros fondos de Inversión

15

Anexos

16

Con un Fondo, accedes a un portafolio diversificado, en una sola inversión…

Renta Fija

17

Posibilidades de invertir en Grupo Bancolombia

Delegar administración de activos en Fondos de Inversión Colectiva

Transaccional en Activos Puntuales

Altos montos requeridos Requiere dedicación y tiempo para hacerlo de

manera responsable Menos posibilidades de diversificación Comisión Transaccional (en la compra y en la venta)

depende del monto y el número de transacciones

Cliente delega la gestión en un equipo de profesionales

Cliente accede a un portafolio diversificado en una sola inversión

Comisión administrativa, no hay costos transaccionales

• Liquidez: Fiducuenta

• Renta Fija: Fidurenta, Renta 180, Plan Semilla

• Balanceados: Renta Balanceado, Renta Balanceado Global

• Acciones: Renta Acciones

CDT’s Bonos

TES

Renta Variable

Ecopetrol

ISANutresa

18Administradores: FB (Fiduciaria Bancolombia); VB (Valores Bancolombia). ; Para mayor detalle sobre las condiciones, gastos y comisiones, políticas de inversión y riesgos asociados con la inversión en cualquiera de nuestros fondos, favor remitirse a las Fichas Técnicas, Reglamentos y Prospectos de cada una de las alternativas, las cuales se encuentran disponibles en: www.fiduciariabancolombia.com y www.valoresbancolombia.com. 18

Nuestra Oferta de Fondos – Características Principales

¿En cuánto tiempo necesito disponer de mi inversión?

¿Qué tan bien soporto pérdidas transitorias de mi capital?

Objetivo de mi inversión

Puedes escoger entre una amplia oferta de Fondos del Grupo, de forma que se ajusten a tu perfil de riesgo y que te ayudarán a lograr cada uno de tus objetivos…

FONDOS DE RENTA FIJAFiducuenta Estabilidad Conservador Corto Plazo 200,000 1.5% AAA/2 19-Aug-92 FBFiduexcedentes Estabilidad Conservador Corto Plazo 100,000 1.5% AAA/2 23-Dec-08 FBRenta Liquidez Estabilidad Conservador Corto Plazo 20,000 1.5% AAA/2 8-Jun-11 VBFidurenta Ingreso Moderado Corto Plazo 200,000 De 1.15% a 1.35% AAA/3 1-Nov-94 FBRenta Fija Plazo Ingreso Moderado Corto Plazo 1,000,000 1.2% AAA/3 1-Dec-04 FBPlan Semilla Ingreso Moderado Mediano Plazo 50,000 1.3% AAA/2 4-Oct-93 FB

Renta Balanceado Crecimiento Moderado Mediano Plazo 1,232,000 2.0% NA 29-Sep-94 FBRenta Balanceado Global Crecimiento Alto Mediano Plazo 2,464,000 2.0% NA 29-Jul-13 VB

FONDOS DE RENTA VARIABLERenta Acciones Crecimiento Alto Largo Plazo 100,000 3.0% NA 1-Dec-04 FBRenta Variable Colombia Crecimiento Alto Largo Plazo 100,000 3.0% NA 5-Dec-11 VB

TOTAL

TOTAL

Monto Mínimo

Comisión de Administración* CalificaciónFondo

Fecha de Inicio Admin. Objetivo

Perfil de Riesgo

Horizonte Recomendado

19*Para más detalles sobre las condiciones, políticas de inversión y riesgos asociados con la inversión en cualquiera de nuestros fondos, favor remitirse a las Fichas Técnicas, Reglamentos y Prospectos de cada una de las alternativas, las cuales se encuentran disponibles en: www.fiduciariabancolombia.com y www.valoresbancolombia.com . Antes de realizar una inversión en uno de nuestros fondos, solicite a su Asesor la realización de una encuesta de perfil de riesgo, o consúltela en la sección Formatos de www.valoresbancolombia.com.

• Objetivos de Inversión:• Estabilidad: la prioridad es preservar el capital invertido con un horizonte de inversión de corto plazo, baja tolerancia al

riesgo y necesidades considerables de liquidez. • Ingreso: crecimiento moderado del capital o generación de ingresos recurrentes en el tiempo, con un horizonte de

inversión de corto a mediano plazo, alguna tolerancia al riesgo y necesidades moderadas de liquidez. • Crecimiento: expectativas de crecimiento del capital invertido, con un horizonte de inversión de mediano a largo plazo,

alta tolerancia al riesgo y bajas necesidades de liquidez.• Perfil de Riesgo:

• Conservador: inversionista con baja tolerancia al riesgo y poca disposición a soportar perdidas en su capital. • Moderado: inversionista con mayor tolerancia al riesgo, dispuesto a soportar perdidas en sus inversiones en el corto y

mediano plazo, con el objetivo de obtener un retorno potencial mayor.• Alto: inversionista con alta tolerancia al riesgo, dispuesto a soportar perdidas significativas en su capital con el objetivo

de obtener mayores rentabilidades potenciales y crecimiento de su capital en el mediano y largo plazo. • Horizontes de inversión*:

• Corto Plazo: hasta un año• Mediano plazo: uno a tres años• Largo plazo: más de tres años

Algunas Definiciones• Colcap: índice referente que mide el comportamiento de las 20 acciones con mayor bursatilidad en la Bolsa de Colombia.• Referente (Benchmark): es un portafolio de referencia conocido y aceptado por los inversionistas para representar el mercado

y comparar el desempeño de sus inversiones.• Volatilidad: medida de variación, en finanzas asociada al riesgo de una inversión. Indica los posibles cambios que tendrá el

portafolio en un horizonte de tiempo.• Títulos de Renta Fija: Instrumentos de deuda, cuya rentabilidad proviene de la tasa de interés pactada (CDT’s, Bonos, TES)• Títulos de Renta Variable: Instrumentos que representan capital de una compañía cuya rentabilidad es desconocida, y depende

de la valorización o valorización del título en el mercado (Acciones, índices bursátiles)

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Límites de Nuestra ResponsabilidadAntes de tomar una decisión de inversión o la posibilidad de contratar alguno de nuestros productos, usted deberá evaluar múltiples factores tales como los riesgos propios de cada instrumento, su perfil de riesgo, sus necesidades de liquidez, políticas de inversión, entre otros. Para ampliar el contenido de esta información, le solicitamos comunicarse con su gerente comercial. Le recomendamos no tomar ninguna decisión de inversión, hasta no tener total claridad sobre todos los elementos involucrados en una decisión de este tipo. Los datos e información contenidos en este informe no constituyen asesoría, recomendación o sugerencia por parte nuestra para la toma de decisiones de inversión o la realización de cualquier tipo de transacciones o negocios, razón por la cual el uso de la información suministrada es de exclusiva responsabilidad del usuario. Los valores, tasas de interés y demás datos que allí se encuentren, son puramente informativos y no constituyen una oferta, ni una demanda en firme, para la realización de transacciones. Las proyecciones futuras, estimados y previsiones, están sujetas a varios riesgos e incertidumbres que nos impiden asegurar que las mismas resultarán correctas o exactas, o que la información, interpretaciones y conocimientos en los que se basan resultarán válidos. En ese sentido, los resultados reales pueden diferir sustancialmente de las proyecciones futuras acá contenidas. Las obligaciones de Valores Bancolombia S.A. y Fiduciaria Bancolombia S.A. como administradores son de medio y no de resultado, por lo cual nuestras opiniones no constituyen un compromiso o garantía de rentabilidad para el inversionista. Los dineros entregados por los inversionistas a los Fondos de Inversión Colectiva no son depósitos, ni generan para la Sociedad Administradora las obligaciones propias de una institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras FOGAFÍN, ni por ninguno otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en los fondos de inversión colectiva está sujeta a los riesgos de inversión, derivados de la evolución de los precios de los activos que componen el portafolio, además de todos los riesgos estipulados en el reglamento de cada uno de los fondos de inversión. Los activos que formen parte de los fondos de inversión colectiva constituyen un patrimonio independiente y separado de los activos propios de la sociedad administradora y de aquellos que esta administre en virtud de otros negocios. Cuando la sociedad administradora actúe por cuenta de una cartera colectiva se considerará que compromete únicamente los recursos de la respectiva cartera. Valores Bancolombia S.A. y Fiduciaria Bancolombia S.A., entidades que hacen parte del Grupo Bancolombia, son entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia.