On Boarding – CRM
Tabla de Contenido
Tabla de Contenido................................................................................................................................. 1
introducción ........................................................................................................................................... 2
Introducción ........................................................................................................................................... 2
Proceso Onboarding - CRM .................................................................................................................... 3
Bitácora de documentos - Expediente OnBoarding .......................................................................... 3
Vincular Personas Físicas con el Expediente OnBoarding ................................................................. 5
Solicitud de crédito. ........................................................................................................................... 8
INTRODUCCIÓN
Introducción
El proceso OnBoarding consiste en la validación de diferentes tipos documentales (Identificación
Oficial, Comprobante de Domicilio, Comprobante de Ingresos), la cual se realiza con la finalidad de
garantizar la identidad de los clientes que se presentan a solicitar un crédito y evitar intentos de
fraudes. Estos documentos son digitalizados desde una aplicación móvil y enviados a validación al
proveedor de este servicio. Al finalizar el proceso del proveedor se envían al CRM los documentos
validados, los resultados de la validación y los metadatos, para ser utilizados en el proceso de
originación de crédito.
Proceso Onboarding - CRM
A continuación, se describe el proceso a seguir en CRM una vez que los documentos digitalizados desde el
dispositivo móvil fueron validados y enviados al CRM.
Bitácora de documentos - Expediente OnBoarding Una vez validados los documentos por el proveedor del servicio de validación, los archivos pdf validados, el
resultado de las validaciones y la información extraídos de los documentos son almacenados en CRM.
En la sección de ventas, se presenta la opción de “Bitacora Documentos” en donde se podrá consultar la
información relacionada con los documentos digitalizados.
Ruta en CRM - Ventas/Bitacora documentos
En esta sección podrá consular el Folio del Expediente con el que se generó desde la aplicación móvil,
Nombre del documento, Tipo de Documento, Tipo de Persona a la que pertenece el documento,
Consecutivo que indica si la información pertenece al Aval 1, Aval2, etc (o a algún otro de los posibles
actores ), el Estatus del documento y las Observaciones que se presentaron al validar en caso de que
hubiera.
Así mismo al seleccionar y abrir alguno de los registros podrá consultar la información extraída para
cada unos de los documentos, como por ejemplo, en la siguiente imagen se observa el contenido de un
pasaporte de un aval: ClavePais, NumeroPasaporte, ApellidoPaterno, ApellidoMaterno, Nombre,
Nacionalidad, Curp, FechaNacimiento, Sexo, Etc.
En esta sección también podrá consulta el archivo pdf validado, para esto seleccionar el Folio del Expediente
y seleccionar la opción de documentos:
Se visualizarán los documentos validados.
Al abrir algún documento, podrá visualizar un folio interno de control, la fecha en qué se validó el
documento, el usuario que envió el documento y el estatus del documento.
Vincular Personas Físicas con el Expediente OnBoarding
En el alta de una nueva persona física o en una existente, deberá vincular el Expediente OnBoarding
que contiene la información de dicha persona física.
Para vincular el cliente con expediente onboarding ya validado, en el formulario de Personas Físicas
indicar en el campo “Expediente Onboarding” el folio previamente digitalizado y seleccionar en el
campo “Persona Expediente” el registro de la persona física que desea dar de alta.
En la opción de “Expediente OnBoarding” únicamente se despliegan los expedientes no procesados, es
decir, aquellos expedientes que no han sido asignados a otra persona física.
En el alta de una nueva persona física al seleccionar a la persona deseada, se realiza un pre-llenado de
los campos del formulario con la información contenida dentro del expediente relacionado: Nombres,
Apellido Paterno, Apellido Materno, RFC, Domicilio (calle, colonia, CP, Ciudad, Municipio, Estado), Curp,
Fecha de nacimiento, Sexo, datos de identificación oficial, fecha de emisión del documento oficial y
fecha de caducidad del documento oficial.
Cabe mencionar que al vincular el Expediente OnBoarding a una persona física existente, únicamente se
actualizan los documentos, no se realiza el pre-llenado de campos.
En la vinculación del Expediente OnBoarding a la Persona Física se verifica el estatus de la
documentación, validando que los documentos de tipo identificación oficial tengan estatus Aceptado.
En caso de tener estatus rechazado no permitirá continuar con el alta del registro, notificando:
“Onboarding: No es posible crear a la Persona Física, contiene documentación en su expediente con
estatus RECHAZADO.”
En caso de que el documento rechazado haya sido diferente a la Identificación Oficial se permite
continuar con el alta del registro notificando:” Onboarding: El expediente seleccionado para la Persona
Física que desea dar de alta, Contiene documentación con estatus RECHAZADO.”
Las notificaciones se visualizan como se ejemplificada en la siguiente imagen.
Desde la Persona Física, podrá consultar su bitácora de documentos, donde se podrá visualizar el estatus
del documento, tipo de documento, observaciones, etc.
De la misma forma también podrá visualizar los documentos relacionados ya validados.
Actualización de documentos
En caso de digitalizar un nuevo documento para una persona física previamente vinculada a un
Expediente OnBoarding, podrá actualizar dichos documentos desde la opción “Actualiza Expedientes”
Solicitud de crédito. Al registrar una nueva solicitud para una Persona Física vinculada a un Expediente OnBoarding, se verifica
que toda la documentación este con estatus aceptado, de lo contario no permitirá avanzar con la captura
de la solicitud, notificando: “Onboarding: No es posible crear la solicitud de crédito, Contiene documentación
dentro de su expediente con estatus RECHAZADO.” En este caso deberá digitalizar un documento válido para poder
continuar.
En caso de que todos los documentos hayan sido “Aprobados” se permitirá continuar con el registro de
la solicitud. Al finalizar y guardar la solicitud se actualizan los documentos con la información del
Expediente Onboarding vinculado a la persona física.
En la solicitud de crédito, podrá consultar la bitácora de documentos desde la sección “Documentos
OnBoarding”, en donde se podrá visualizar el estatus del documento, tipo de documento, observaciones,
etc.
Actualización de documentos
Cuando la solicitud de crédito ya se registró en el sistema y requiere agregar o actualizar un documento
de la Persona Física relacionada se procede a realizar la digitalización del documento y una vez validado
se carga a la solicitud desde la opción: “Actualiza Expedientes”
Consulta de Solicitudes con Expediente OnBoarding
En la sección de Solicitudes de Crédito podrá consultar aquellas solicitudes que se crearon con
información de un Expediente OnBoarding, esto por medio del folio generado por la aplicación móvil.