REGIMÉN DE ACUMULACIÓN NEOLIBERAL Y RECONFIGURACIÓN DEL BLOQUE DE PODER: La Nueva Hegemonía de la Burguesía Financiera a propósito de las llamadas reformas estructurales a finales del siglo XX, el
caso de la Asociación Nacional de Instituciones Financieras en Colombia
Diego Fernando Carrero Barón
Universidad Nacional de Colombia
Instituto de Estudios Políticos y Relaciones Internacionales –IEPRI-
Bogotá, Colombia
2013
REGIMÉN DE ACUMULACIÓN NEOLIBERAL Y RECONFIGURACIÓN DEL BLOQUE DE PODER: La Nueva Hegemonía de la Burguesía Financiera a propósito de las llamadas reformas estructurales a finales del siglo XX, el
caso de la Asociación Nacional de Instituciones Financieras en Colombia
Diego Fernando Carrero Barón
Tesis o trabajo de investigación presentado como requisito para optar al título de:
Magister en Estudios Políticos
Director: Gabriel Misas Arango
MSc en Ciencias Económicas, Profesor Universidad Nacional de Colombia
Línea de Investigación:
Teoría Política y Análisis Político
Grupo de Investigación:
Teoría de la Regulación
Universidad Nacional de Colombia
Instituto de Estudios Políticos y Relaciones Internacionales –IEPRI-
Bogotá, Colombia
2013
A mi madre y padre por todos sus esfuerzos y
ejemplo,
A Joaquín, incansable luchador de la Paz con
la Justicia Social,
A ellos gracias por todas sus enseñanzas.
6
Agradecimientos
Este trabajo es la materialización del esfuerzo de muchas personas que me apoyaron,
comprendieron y soportaron. Debo agradecer a mis padres y hermanos por su apoyo
permanente, a mi compañera Cindy por su paciencia, respaldo y ánimo incondicional, a
mis amigos de la Plataforma Social de Usme por su comprensión.
Quiero agradecer especialmente a mi director de tesis, profesor Gabriel Misas Arango
por su paciencia, por todos sus consejos, orientaciones y discusiones para llevar a buen
término el trabajo que se presenta aquí.
Que está también sea una oportunidad para reconocer el papel que han jugado mis
profesores y amigos, Daniel Libreros y Cesar Gualdrón, en el aporte de ideas para el
desarrollo de este trabajo a través de las ya incontables jornadas de trabajo y discusión.
Debo agradecer también al IEPRI, por todo el apoyo institucional dado desde mi ingreso
a la Maestría, particularmente a Claudia por estar siempre al tanto del estado de mi
proceso.
Finalmente debo agradecer a todos esos colombianos que con su trabajo diario han
hecho posible este proceso que culminó hoy, ya que sin su soporte, para la existencia de
la Educación Pública, el trabajo que se presenta hoy nunca se hubiese podido
materializar.
Gracias a todos.
7
Resumen
Este trabajo analiza los cambios que se presentan al interior del Bloque de Poder en
Colombia a partir de las llamadas reformas estructurales que a finales de 1980 darán
cuenta de la configuración de un nuevo Régimen de Acumulación, sustentado en los
postulados y lógicas del neoliberalismo. A partir del análisis del comportamiento
macroeconómico de la economía colombiana mediante métodos cuantitativos, y del
análisis de documentos emitidos por la Asociación Nacional de Instituciones Financieras,
ANIF, por la prensa y el gobierno colombiano, mediante el análisis del discurso, se
evidencia como en el marco de la configuración del Régimen Neoliberal el proceso de
acumulación de capital se articula alrededor de las lógicas de la Burguesía Financiera, a
la par que se establece por parte de la ANIF una Hegemonía que pasa por lo político y lo
ideológico, lo que sintetiza en el caso de Colombia la existencia de un nuevo poder que
desde lo económico, construye lógicas que determinan la acción estatal, influyendo en el
rumbo que toma la sociedad colombiana.
Palabras clave: ANIF, Bloque de Poder, Burguesía Financiera, Colombia, Elites,
Hegemonía, Neoliberalismo, Teoría de la Regulación.
Abstract
This paper analyzes the changes that occur within the block of Power in Colombia calls
from structural reforms in the late 1980 will realize the configuration of a new regime of
accumulation, based on the principles and logic of neoliberalism. From the analysis of the
macroeconomic performance of the Colombian economy using statistical methods, and
analysis of documents issued by the National Association of Financial Institutions, ANIF,
by the press and the Colombian government, through discourse analysis, as evidenced in
the settings under the Neoliberal Regime capital accumulation process is built around the
logic of Financial Bourgeoisie, alongside establishing by the Hegemony ANIF one passing
through political and ideological, which synthesized Colombia for the existence of a new
power from economic, logical constructs that determine state action, influencing the
direction taken by the Colombian society.
Keywords: ANIF, Power Bloc, Financial Bourgeoisie, Colombia, Elites, Hegemony,
Neoliberalism, Regulation Theory.
8
Résumé
Cet article analyse les changements qui se produisent dans le Bloc de Pouvoir en la
Colombie appelle des réformes structurelles à la fin des années 1980 se rendront compte
de la configuration d'un nouveau régime d'accumulation, fondé sur les principes et la
logique du néolibéralisme. De l'analyse de la performance macroéconomique de
l'économie colombienne utilisant des méthodes statistiques et de l'analyse des
documents publiés par l'Association nationale des institutions financières, ANIF, par la
presse et le gouvernement colombien, à travers l'analyse du discours, comme en
témoigne la paramètres en vertu du processus d'accumulation de capital régime
néolibéral est construit autour de la logique de la Financière bourgeoisie, aux côtés de
l'établissement par l'hégémonie ANIF un passant par politique et idéologique, qui
synthétise Colombie pour l'existence d'un nouveau pouvoir de, constructions logiques
économiques qui déterminent l'action de l'Etat, d'influencer la direction prise par la société
colombienne.
Mots-clés: ANIF, Bloc de Pouvoir, la Financière Bourgeoisie, la Colombie, les élites,
l'hégémonie, le néolibéralisme, la théorie de la régulation.
9
TABLA DE CONTENIDO
Resumen
Lista de Gráficos
Lista de Cuadros
Lista de Tablas
Lista de Fotos
Lista de Símbolos y Abreviaturas
Introducción
CAPÍTULO I: UN MARCO CONCEPTUAL: ELITES, BLOQUE DE PODER Y REGIMEN
DE ACUMULACIÓN
1.1 PRIMERO UN ANALISIS DE LA LITERATURA SOBRE LOS ESTUDIOS DE LAS
ELITES
1.1.1 El génesis de los estudios de las elites en Europa
1.1.2 Los estudios de las elites en Estados Unidos
1.1.2.1 Los Tradicionalistas
1.1.2.2 Los Pluralistas
1.2 BLOQUE HISTÓRICO: HEGEMONÍA, INTELECTUALES E IDEOLOGÍA
1.2.1 Sobre la Noción de Bloque Histórico
1.3 Hegemonía e Ideología
1.4 TEORÍA DE LA REGULACIÓN Y RÉGIMEN DE ACUMULACIÓN
1.4.1 Sobre La Teoría De La Regulación
1.4.2 Régimen De Acumulación
1.5 RÉGIMEN DE ACUMULACIÓN, ELITES Y BLOQUE SOCIAL DOMINANTE
1.5.1 Estado, Régimen de Acumulación, Bloque Social Dominante.
10
1.6 BLOQUE SOCIAL DOMINANTE Y ELITES
Capítulo 2 - REFORMAS ESTRUCTURALES Y CHOQUE DE INTERESES AL
INTERIOR DEL BLOQUE HEGEMÓNICO DE PODER EN LOS NOVENTA.
2.1 EL BLOQUE SOCIAL DOMINANTE ANTES DE LOS NOVENTA
2.1.1 El Modelo Agroexportador
2.1.2 La Economía Cafetera
2.1.3 El Bloque Industrializador Bipartidista
2.2 LA IDEOLOGIA NEOLIBERAL SE TOMA EL ESTADO
2.2.1 La Ideología Neoliberal
2.2.1.1 Los Intelectuales Neoliberales en Colombia
2.2.1.2 Difusión y Hegemonía de la Ideología Neoliberal
2.3 LAS REFORMAS NEOLIBERALES Y LA CONSTITUCIÓN DE 1991
2.3.1 La cristalización de las reformas de Barco a Gaviria
2.3.2 Las reformas económicas y la constitución de 1991
2.4 EL CHOQUE DENTRO DEL BLOQUE SOCIAL DOMINANTE
2.4.1 Los agricultores
2.4.2 Los Industriales, Comerciantes y Exportadores
2.4.3 El sistema financiero
CAPITULO 3: UN NUEVO RÉGIMEN DE ACUMULACIÓN: TRANSFORMACIONES Y
ESTRATEGIAS DE LA ELITE FINANCIERA EN VEINTE AÑOS DE NEOLIBERALISMO.
3.1 EL NUEVO REGIMEN DE ACUMULACIÓN ¿FINANCIARIZADO?
3.1.1 El nuevo régimen de acumulación
3.1.2 La nueva forma de regulación de la economía, tres instituciones clave: Estado,
Moneda y Régimen Internacional
3.1.2.1 El Estado
3.1.2.2 La Moneda
11
3.1.2.2.1 Creación De Dinero En Los Mercados Primario Y Secundario De Valores
3.1.2.3 Adhesión al régimen internacional
3.1.2.3.1 La Política Cambiaria En Función Del Capital Transnacional
3.2 EL ASCENSO DEL PODER FINANCIERO,
3.2.1 La expansión del sector financiero, acumulación y tasa de ganancia.
3.2.1.1 Los Trabajadores Y Los Derechos Sociales En Función Del Capital Financiero
3.2.1.1.1 Los Trabajadores
3.2.1.1.2 Los Derechos Económicos Y Sociales En Función Del Capital
3.2.2 Oligopolios financieros en el régimen neoliberal
3.2.2.1 Los Conglomerados Financieros
CAPITULO 4: LA ANIF COMO PARTE DEL BLOQUE SOCIAL DOMINANTE.
4.1 LA CONSOLIDACIÓN DE LUIS CARLOS SARMIENTO ANGULO Y DEL GRUPO
AVAL DURANTE EL REGIMEN NEOLIBERAL
4.1.1 LUIS CARLOS SARMIENTO ANGULO
4.1.2 GRUPO AVAL
4.1.3 El Poder Económico de LCSA
4.2 Naturaleza de la ANIF Y SUS CARACTERÍSTICAS EN EL MARCO DE LOS THINK
TANK: El Tanque de Pensamiento de Luis Carlos Sarmiento Angulo
4.3 LA ANIF Y SU RELACIONAMIENTO CON LOS CÍRCULOS DE PODER DURANTE
EL RÉGIMEN NEOLIBERAL
4.3.1 LAS PUERTAS GIRATORIAS
4.3.2 LA ANIF Y SU INFLUENCIA EN LAS POLITICAS DE GOBIERNO BAJO EL
REGIMEN NEOLIBERAL.
4.3.2.1 LA ANIF Y SU INFLUENCIA EN LA POLÍTICA SOCIAL
Conclusiones
Anexos
Bibliografía
12
Lista de Gráficos
Grafica 1 -Saldos de la Deuda del GNC/PIB 1923-2009
Grafica 2- Deuda Bruta del Sector Público en Colombia 1990-2008
Grafica 3- Participación de la Deuda Interna y Externa dentro de la Deuda Total-
Colombia 1981-2009
Grafica 4- GOBIERNO CENTRAL: DEUDA, INGRESOS y GASTOS 1990 – 2008
Grafica 5- Principales Tenedores de Bonos de la Nación a Junio de 2011
Grafica 6- Participación Porcentual- Tenedores de Bonos y TES B de la Nación en
Colombia a Junio de 2011
Grafica 7- Tenedores de Bonos y TES B de la Nación en Colombia a Junio de 2011 en
miles de millones de pesos
Grafica 8- Total Inversión en Deuda Pública Bancos en Colombia a Junio de 2011
Grafica 9- Participación de las amortizaciones y los intereses dentro del PGN 1995-2009
Grafica 10 Fondos Extranjeros en títulos de Deuda en el Mercado Interno
Grafica 11 DESTINO FLUJOS SISTEMA FINANCIERO 1990 – 2006
Grafica 12 INDICES CRECIMIENTO AGREGADOS MONETARIOS 1990 – 2007
Grafica 13- Participación Agregados Monetarios en PIB 1982-2008
Grafica 14- Inversión Extranjera Directa en Colombia 1994-2011
Grafica 15- Tasa de Crecimiento del PIB y a Cartera en Colombia 1991-2011
Grafica 16- Flujo de Capitales en Colombia 1994-2010
Grafica 17- Flujos Financiero de Corto Plazo en Colombia 1994-2010
Grafica 18 -Evolución de la Balanza de Pagos en Colombia 1990-2010
Grafica 19 -Tasa de Cambio Real Vs Balanza Comercial en Colombia 1990-2011
Grafica 20 -Reservas Internacionales de Colombia 1960-2012
Grafica 21 -Valor de activos financieros negociado en el mercado doméstico-finales del
2000-
Grafica 22 -Deuda Pública del SPNF en Colombia dentro del PIB 1995-2011
Grafica 23 -VOLUMENES DE LA BOLSA DE VALORES DE COLOMBIA (miles de
millones de pesos)
Grafica 24 -Participación Activos financieros en BVC 2008
13
Grafica 25- Tasa de Colocación y Captación de recursos en el sistema financiero para
Colombia 1990-2011
Grafica 26-Crecimiento Crédito Y PIB EN COLOMBIA 2008-2008
Grafica 27- COLOMBIA, Distribución del PIB por Rama de Actividad Económica (Precios
constantes de 2000). 2000-2009
Grafica 28- Crecimiento sectorial PIB 2009-2010
Grafica 29- Remuneración al trabajo dentro del PIB en Colombia 1994-2009
Grafica 30- EVOLUCION TASAS DTF, INFLACION y UPAC 1973 – 1999
Grafica 31 RECURSOS DE SALUD EN DEPOSITOS FINANCIEROS 2000 – 2007
Grafica 32- Composición de los activos- Totales Sistema Financiero a Junio de 2011
Grafica 33- Composición del portafolio de inversiones del sistema financiero por tipo de
inversión
Grafica 34- Resultado del sistema financiero y sus fondos
Grafica 35 -Diez Principales Bancos con Deuda Pública en Colombia a Diciembre de
2011
Grafica 36- Fondos Privados de Pensiones y Cesantías con deuda Pública en Colombia
a Diciembre de 2011
Grafico 37- Los principales negocios de LCSA en 2013
Grafico 38- LCSA y Alejandro Santo Domingo, los hombres más ricos de Colombia en
2013 en la lista de los 100 hombres más ricos del mundo
Grafico 39- Áreas y Campo de Influencia de la ANIF 1974-2005
Lista de Cuadros
Cuadro 1- Roll-Over Deuda Interna (TES) Años 2004 a 2012
Cuadro 2- Número de entidades del sector financiero colombiano
Cuadro 3- Puertas giratorias: Los Casos de ANIF y Fedesarrollo (1970- Abril 2013)
14
Lista de Tablas
Tabla 1- Campos de Discusión Política.
Tabla 2- Participación Agregados Monetarios en PIB 1982-2008
Tabla 3- Operaciones de Mercado Primario (Registradas en DCV) 2001-2007
Tabla 4- América Latina (siete países): Participación de los bancos extranjeros en los
activos bancarios de la región, 1990-2001
Tabla 5- COLOMBIA, Tasa de Crecimiento Anual del PIB según Rama de Actividad
Económica (Precios constantes de 2000). 2000-2009
Tabla 6- COLOMBIA, Contribución al Crecimiento Anual del PIB por Rama de Actividad
Económica (Precios constantes de 2000). 2000-2009
Tabla 7- Participación del Ingreso en las principales líneas de negocio en los ingresos del
Grupo Sarmiento Angulo 1995-2006
ANEXOS
Lista de Fotos
Fotografía N° 1. Luis Carlos Sarmiento propietario del poderoso grupo AVAL.
Fotografía N° 2. Luis Carlos Sarmiento Gutiérrez y LCSA
Fotografía N° 3. LCSA y Medios de Comunicación
Fotografía N° 4. Congreso ANIF, con LCSA Juan Lozano y Álvaro
Fotografía N° 5. LCSA, con presidente Juan Manuel Santos, y Juan Carlos Echeverry, en
XXV Congreso ANIF.
Fotografía N° 6. Ciudad Empresarial LCSA
Fotografía N° 7. LCSA, Moisés Wasserman, Juan Manuel Santos, presidente Ministra de
Educación María Fernanda Campo en la Universidad Nacional.
Fotografía N° 8. LCSA y el Bloque de Poder: Juan Manuel Santos (2010-2014),
celebrando cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
15
Fotografía N° 9. LCSA y el Bloque de Poder: Ex-presidente Andrés Pastrana (1998-
2002), celebrando cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 10. LCSA y el Bloque de Poder: Ex-presidente Ernesto Samper (1994-
1998), celebrando cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 11. LCSA y el Bloque de Poder: Ex-presidente Cesar Gaviria (1990-1994),
celebrando cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 12. LCSA y el Bloque de Poder: Carlos Lleras de la Fuente, celebrando
cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 13. LCSA y el Bloque de Poder: Enrique Gómez, celebrando cumpleaños
80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 14. LCSA y el Bloque de Poder: Julio Cesar Turbay, celebrando
cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 15. LCSA y el Bloque de Poder: German Vargas Lleras, celebrando
cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 16. LCSA y el Bloque de Poder: Mauricio Cárdenas, celebrando
cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 17. LCSA y el Bloque de Poder: Fernanda Campo, celebrando cumpleaños
80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 18. LCSA y el Bloque de Poder: Luis Eduardo Montealegre, celebrando
cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 19. LCSA y el Bloque de Poder: Martha Lucia Ramírez, celebrando
cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 20. LCSA y el Bloque de Poder: Noemí Sanín, celebrando cumpleaños 80
de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 21. LCSA y el Bloque de Poder: Fernando Londoño, celebrando
cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 22. LCSA y el Bloque de Poder: Alejandro Ordoñez, celebrando
cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 23. LCSA y el Bloque de Poder: Monseñor Enrique Sarmiento Angulo,
celebrando cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 24. LCSA y el Bloque de Poder: Juan Fernando Cristo, celebrando
cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 25. LCSA y el Bloque de Poder: Yamid Amat, celebrando cumpleaños 80
de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
16
Fotografía N° 26. LCSA y el Bloque de Poder: Darío Arismendi, celebrando cumpleaños
80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 27. LCSA y el Bloque de Poder: Víctor G. Ricardo, celebrando cumpleaños
80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
Fotografía N° 28. LCSA y el Bloque de Poder: Roberto Pombo con Juanita Santos,
celebrando cumpleaños 80 de LCSA, Presidente del Consejo Directivo ANIF.
17
Lista de Símbolos y Abreviaturas
Abreviatura Término
ANALDEX Asociación Nacional de Exportadores
ANDI Asociación Nacional de Industriales
ANIF Asociación Nacional de Instituciones Financieras
AFP Administradora de Fondos Privados de Pensiones y Cesantías
ASOBANCARIA Asociación Bancaria de Colombia
Banrep Banco de la República
BID Banco Interamericano de Desarrollo
BM Banco Mundial
DANE Departamento Administrativo Nacional de Estadística
DNP Departamento Nacional de Planeación
FEDEGAN Federación de Ganaderos de Colombia
FEDESARROLLO Fundación para la Educación Superior y el Desarrollo
FMI Fondo Monetario Internacional
FENALCO Federación Nacional de Comerciantes
FPPC Fondos Privados de Pensiones y Cesantías
ICSS Instituto Colombiano de Seguros Sociales
IPC Índice de Precios al Consumidor
IGBC Índice General de la Bolsa de Valores de Colombia
IVA Impuesto al Valor Agregado
LCSA Luis Carlos Sarmiento Angulo
Min-Hacienda Ministerio de Hacienda y Crédito Público
OLCSA Organización Luis Carlos Sarmiento Angulo
SAC Sociedad de Agricultores de Colombia
SANG Sarmiento Angulo
SPF Sector Público Financiero
SPNF Sector Público No Financiero
Superfinanciera Superintendencia Financiera de Colombia
TES Títulos de Tesorería
UPAC Unidad de Poder Adquisitivo Constante
18
UVR Unidad de Valor Real
19
Introducción
A partir del segundo lustro de los 80‟ y primer lustro de los 90‟, se comienzan a generar
una serie de cambios en el andamiaje institucional de las naciones latinoamericanas, a
través de la transformación hacia sistemas económicos modernos, a la luz de cambios
estructurales en el funcionamiento del Estado (García, 2003), Colombia no es la
excepción y tales reformas que se iniciarían tímidamente en el gobierno Barco, y se
concretarían en el marco de la nueva constitución de 1991, al amparo de doctrinas
fundamentadas en la escuela monetarista que son impulsadas desde organismos
multilaterales como el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial.
Las políticas de transformación del sistema económico, denominadas como políticas de
ajuste estructural, darán un nuevo rol al Estado en relación al mercado y a la sociedad,
en cuanto tiene que ver con su intervención en el circuito económico y con la forma en
que regulará las transacciones que realizan los agentes en los mercados.
Las políticas de ajuste estructural significarán la transformación del marco institucional en
el que, necesariamente, se llevan a cabo las relaciones sociales de producción, lo que se
traduce en el establecimiento de cambios en el régimen de acumulación de capital que
determinan nuevos comportamientos en diferentes capas de la sociedad. La
transformación del marco institucional más que una sobredeterminación exógena, es
resultado de un proceso dialectico donde intervienen e interactúan diferentes sujetos con
lógicas e intereses que convergen y divergen de forma compleja.
En el caso de las elites económicas nacionales el paso de un modelo mixto a un modelo
de apertura comercial y financiera, de adhesión al régimen internacional, se desarrollará
en medio de un juego de poderes e intereses al interior de la fracción hegemónica
recomponiendo y reconstituyendo el bloque de poder desde que se inicia el paquete de
reformas hasta nuestros días.
En medio del juego de poder que se establece en el periodo señalado las elites
económicas nacionales se transformarán en el sentido en que cambian las actividades a
las que se dedican, los discursos que manejan entre sí y para la sociedad, las estrategias
20
de relacionamiento con el Estado, la sociedad y hacia su interior, así como la manera de
incidir en las políticas públicas y la democracia, buscando no solo acoplarse a las nuevas
reglas del juego sino además influir en estas con el objeto de colocarlas en función de los
intereses propios.
La idea es no solo dilucidar el papel que jugaron los intereses de los sectores
económicos nacionales en medio del paquete de reformas de ajuste estructural, sino
además reflexionar en torno a las consecuencias que sobre la Sociedad y el Estado se
presentaron como resultado de las transformaciones dentro del bloque hegemónico de
poder.
Se hace necesario entonces hacer una revisión crítica del proceso de transformación de
las elites en Colombia a la luz de las reformas estructurales de primera y segunda
generación que dieron nuevos roles al Estado en los campos de la regulación económica
y la promoción de la política social, para a partir de allí determinar las mutaciones que se
presentaran en el bloque hegemónico de poder estableciendo tendencias, contra-
tendencias, tensiones y contradicciones entre las elites económicas nacionales, para ello
es necesario integrar el análisis político y el análisis económico.
En este documento se realiza un estudio de caso, el que respecta a la burguesía
financiera, representada en gran medida por la poderosa Asociación Nacional de
Instituciones Financieras, ANIF. La idea es establecer las relaciones entre el campo
económico y lo político, sin que esto signifique un determinismo por parte de
alguno de los campos.
La pregunta que articula esta investigación tiene que ver con la relación que existe
entre la configuración del régimen de acumulación neoliberal y la transformación
del bloque social dominante hegemonizada por la burguesía financiera
representada en la ANIF y Luis Carlos Sarmiento Angulo develando de esta manera
los cambios que se dan al interior del bloque hegemónico de poder, a la par que se
establece, el nuevo tipo de relaciones que se presentaran por parte de esta elite
financiera hacia el Estado y la Sociedad en general.
De esta manera se construye un análisis respecto a las transformaciones de la influencia
política de la elite financiera sobre el Estado, a partir de la comprensión de diferentes
relaciones que se han venido configurando al interior del bloque hegemónico, destacando
21
la conexión entre las reformas institucionales y el accionar de este sector económico
dominante en el transcurso de la historia reciente, desde 1990 hasta la actualidad, en lo
que es la constitución de un nuevo régimen de acumulación de largo plazo.
El referente teórico y conceptual en torno al cual girara este trabajo es resultado de un
dialogo entre las esferas política y económica, por lo que se establece un binomio entre
los aportes de Antonio Gramsci para la comprensión de los fenómenos políticos, a través
de sus conceptos de hegemonía y bloque histórico y los aportes de la escuela de la
regulación francesa, sobre régimen de acumulación.
Este dialogo teórico entre la concepción del Bloque Histórico y Hegemonía desarrollada
por Gramsci, con la noción de régimen de acumulación elaborada por la Escuela de la
Regulación Francesa tendrá como nodo articulador el enfoque teórico la idea de Bloque
Social Dominante enunciada por Nicos Poulantzas.
En este punto es necesario recordar que del mismo modo que Nicos Poulantzas
desarrolla su idea de Bloque Social Dominante a partir de las contribuciones de Gramsci
sobre Bloque Histórico, los regulacionistas franceses toman los aportes de Gramsci y
Poulantzas para sus desarrollos teóricos a propósito de las nociones de crisis y régimen
de acumulación.
Para lograr establecer la relación existente entre el régimen de acumulación sustentado
en el neoliberalismo y la configuración de una nueva Hegemonía dentro del Bloque
Social Dominante que se proyecta hacia el Estado y la Sociedad en el Capítulo I se
abordar teóricamente la relación entre los conceptos régimen de acumulación, bloque
social dominante y elites
Las nociones de Bloque Histórico, Hegemonía, Bloque Social Dominante y Régimen de
Acumulación, nos permitirán vislumbrar la forma en que las elites económicas pueden
influir en la forma en que el Estado desarrolla sus funciones, en la medida que este hace
parte integrante en el proceso de acumulación y reproducción del capital en unas
circunstancias definidas por diferentes particularidades históricas.
El Capítulo II, a través de la revisión de fuentes secundarias, inicia haciendo un
exposición de la forma cómo se ha configurado históricamente el Bloque de Poder en
22
Colombia para posteriormente ubicar el contexto se presentan las reformas neoliberales,
en medio de la configuración de una tecnocracia e intelectualidad orgánica que articula
los intereses privados en el seno de la lógica estatal.
Posteriormente en el capítulo III se ubica la forma como a partir de la política económica,
se contribuye a definir la naturaleza de un régimen de acumulación de largo plazo
sustentado en la articulación del sector real y los derechos sociales a las rentas y lógica
financieras.
Así pues se desarrolló una construcción estadística de algunas variables de economía
política para el periodo estudiado con el objeto de encontrar patrones en el régimen de
acumulación, lo que hilado con la revisión de fuentes primarias y secundarias, permite
establecer las transformaciones y estrategias desarrolladas por la elite financiera en los
últimos veinte años.
En el Capítulo IV se analiza el papel jugado por la ANIF, como fracción hegemónica a lo
desde 1990, ubicando las estrategias estableció la ANIF, en representación de Luis
Carlos Sarmiento Angulo y el grupo AVAL, en su relacionamiento con el Estado para
continuar en el Bloque Hegemónico de Poder y para verse favorecida con el cambio
institucional al que se daba lugar.
En este sentido se hizo un seguimiento de los discursos, posiciones y planteamientos de
política expresados por la ANIF, a través de sus diferentes publicaciones, como lo son
libros, boletines y en particular su revista Carta Financiera. De la misma manera se
realizó un seguimiento de prensa de las noticias relacionadas con el gremio a través de
la revistas Semana y Dinero, y los diarios el tiempo, portafolio y el espectador.
De esta manera se ubica la forma en que la elite financiera, expresada en la ANIF, se
mueve al interior del bloque hegemónico de poder a la par que se configura un nuevo
régimen de acumulación. En la pretensión de responder los interrogantes señalados se
desarrolló un análisis en las posiciones expresadas en materia macroeconómica y social,
estableciendo una relación con las decisiones políticas y las agendas desarrolladas
durante estos últimos veinte años, vislumbrando con ello la capacidad de injerencia del
gremio en los asuntos políticos nacionales.
23
Finalmente se concluye evidenciando como la ANIF se constituye en una facción
hegemónica cuya influencia se sustenta en el capital económico constituido por la
Organización Luis Carlos Sarmiento Angulo, LCSA, y el grupo AVAL, en el marco de las
reformas neoliberales que constituyen un régimen de acumulación donde la burguesía
financiera impone sus lógicas. En este sentido la ANIF pasara de ser un simple grupo de
gestión de LCSA ante el Estado para convertirse en un verdadero Tanque de
Pensamiento que desde lo ideológico influye no solamente el accionar estatal, sino que
además legítima las decisiones de política pública ante la sociedad colombiana.
24
CAPÍTULO I: UN MARCO CONCEPTUAL: ELITES, BLOQUE DE PODER Y REGIMEN DE ACUMULACIÓN
Con el objeto de comprender que es y cómo se configura el Bloque de Poder y la
influencia que este tiene este sobre el Estado, para influir en su accionar a través del
tiempo, es importante caracterizar a aquellos que hacen parte del Bloque Social
Dominante, a aquellos que conforman esos círculos de poder que influyen de forma
directa e indirecta en la configuración del régimen político, y en las políticas que toman
los gobiernos de turno, es importante ubicar conceptualmente a las elites.
Bajo esta perspectiva en el siguiente apartado se señalaran los estudios contemporáneos
más importantes que sobre las elites se han realizado, ubicando, fundamentalmente, el
génesis del estudio de las elites en el marco de la existencia de los regímenes
democráticos liberales asociados a la economía de mercado.
1.1 PRIMERO UN ANALISIS DE LA LITERATURA SOBRE LOS ESTUDIOS DE LAS ELITES
Sera en el primer tercio del siglo XX cuando se empieza a conocer de forma más general
el concepto de elite1, a partir de la puesta en escena de los denominados autores
maquiavelistas clásicos de la tradición italiana que introdujeron en el debate teórico el
concepto de elite como herramienta de análisis en la Sociología Política.
1.1.1 El génesis de los estudios de las elites en Europa
Para iniciar este análisis cabe destacar a los italianos Gaetano Mosca quien publicaría
La clase Política, Vilfredo Pareto quien publicará La Mente y La Sociedad y el Ascenso y
la caída de las Elites, junto con el alemán Robert Michels con su obra Los Partidos
Políticos, quienes serán considerados los pioneros de la teoría de las elites. A estos tres
1Comenzamos este recorrido en la literatura sobre las elites, a partir de la construcción epistémica del concepto de elite. El concepto elite tienes sus orígenes en Francia, elite es el sustantivo correspondiente al verbo elire, que significa escoger y que hasta el siglo XVI se mantuvo como choix, elección, u acción de escoger (Ferrando, 1976: 7). Es hasta el siglo XVIII cuando la palabra se empezó a utilizar en referencia a ciertos grupos sociales minoritarios selectos y rectores.
25
autores se les señala como maquiavelistas en el sentido en que a través de sus análisis
de forma implícita ubican una transposición de la conducta del príncipe a las acciones de
las elites políticas decisoras.
La importancia del análisis de Mosca, Pareto y Michels, tiene que ver con la acuñación
de los términos clase política, elite y oligarquía, en este sentido Barrera, 1988, citando a
Duverger señala: las elites…tienen por objetivo demostrar que las sociedades capitalistas
no conocen verdaderas clases con carácter vitalicio o hereditario, sino solamente unos
estratos en los que se entra y de los que se sale con bastante facilidad (Barrera, 1988:
52)
De esta manera en la sociedad organizada se plantea la existencia de una minoría que
se impone sobre una mayoría, tal minoría controla e influye en las decisiones, que son
para todos de importancia general: Existe pues esa ley extraída de la historia, nacida de
la desigualdad natural de los hombres y palpada por ellos en circunstancias particulares
que desean convertir en universal…entregar a otros su voluntad (Barrera, 1988: 52)
En este sentido, Pareto, 1987, hará una distinción entre elite gobernante y elite no
gobernante, siendo la primera la que ejercerá el control efectivo del poder sobre el resto
de la población: “Con esta última acepción se enuncia la idea de que en toda sociedad
hay unos hombres que mandan, gobiernan y dirigen, que son la minoría, y otros que
obedecen y son gobernados.” (Ruiz, 2009:172).
El concepto de elite presenta un doble sentido, ya que además de utilizarse para
designar a aquel que por sus habilidades frente al promedio general puede dominar en
influir en las decisiones que afectan a todos, en el campo intelectual se usa para hacer
referencia al grupo que Mosca denominó como clase política (1992).
Como lo señala Ashin, 1987, el mérito de Pareto, Mosca y Michels consiste en articular y
sistematizar las cuestiones relativas al papel de la cúspide gobernante en el proceso
político, no obstante la principal crítica que de este análisis se deriva consiste en
proponer una solución de los problemas planteados de forma limitada y unilateral. En la
misma línea Dahrendorf, 1962 sostiene que Mosca y Pareto, se preocupan más por
explicar la estabilidad social, dejando de lado la cuestión del cambio al interior de las
26
elites, así pues los cambios terminan simplificándose en una escueta modificación en la
composición de la clase gobernante, a una renovación de ella, lo que parte de la
suposición del esfuerzo individual, Barrera, 1988.
1.1.2 Los estudios de las elites en Estados Unidos
En cuanto a la literatura norteamericana relacionada con la teoría de las elites, entre las
décadas de los cincuenta y setenta, encontramos seis destacados intelectuales
referenciados en la literatura especializada como los elitistas, tenemos así a los
tradicionalistas Charles Floyd Hunter y Wright Mills, a los pluralistas Robert Dahl, William
Domhoff, y James O‟Connor y al marxista, Paul M. Sweezy con su obra The American
Rulling Class, (1951).
1.1.2.1 Los Tradicionalistas
En el texto Community Power Structure, Floyd Hunter se centró en la estructura de poder
de las comunidades locales norteamericanas. La propuesta del Hunter tiene como
objetivo ubicar los pilares sobre los que se construyen las pautas de poder dentro de las
comunidades en diferentes ciudades norteamericanas. En su estudio Hunter evidencia
como en las comunidades se centraliza el poder en manos de pequeño grupos asociados
a la gerencia de las grandes corporaciones y que se conocen entre sí.
De otro lado Charles Wright Mills en su texto The Power Elite en 1956, pretende
demostrar que las grandes masas de la población norteamericana han estado dominadas
por un reducido número de individuos que configuran la elite del poder a través de tres
sectores que dominan la estructura de poder: Los propietarios y administradores de las
grandes corporaciones, los políticos y altos funcionarios, así como los mandos militares.
Mills planteará una homogeneidad entre la elite que más que fundamentarse en las
coincidencias de carácter estructural de las posiciones de mando y de sus respectivos
intereses, tiene que ver con la acción directa que diferentes individuos y sectores ponen
en marcha para coordinar tanto las maniobras conjuntas, así como la red de relaciones
sociales que defienden entre sí quienes perteneces a cada uno de los tres sectores, al
27
respecto Ruiz señala: Un argumento interesante en la propuesta de Mills es la distinción
entre clase económica y elite de poder. La segunda no está definida por la propiedad o
no de los medios de producción; por ejemplo, el directorio político o la alta jerarquía
militar no son propietarios de las instituciones que dirigen. (Ruiz, 2009:174)
Mills señala que en la medida en que la pirámide social es estrecha, el intercambio de las
posiciones se da con más frecuencia, como algo nacido del poder mismo, donde más
que la habilidad o la pericia, de los ocupantes, siendo sus actuaciones poco o nada
conocidas por el público, ya que gozan de un sigilo relativamente alto. En este sentido
Mills, 1957, sostiene que no se puede hablar de que la clase capitalista como conjunto
dominen o tomen todas las decisiones dentro de las corporaciones, sino que se apoyan
en los gerentes y demás personas con puestos de dirección para tal cuestión2.
Por esta vía las decisiones económicas y políticas más importantes son tomadas por los
dirigentes de las principales corporaciones del país, las cuales persiguen intereses
comunes, aunque habría que aclarar que esto no significa necesariamente que formen
un grupo totalmente homogéneo, como originalmente lo sostuvo Mills, sino que existen
diferentes centros de poder por sectores.
1.1.2.2 Los Pluralistas
En cuanto tiene que ver con los pluralistas empezaremos ubicando a Robert Dahl, quien
precisamente encabeza la corriente de los llamados pluralistas cuyo planteamiento
central tiene que ver con la imposibilidad de que exista un esquema unitario de una elite
de poder. La centralización y concentración del poder no es como la teoría elitista
tradicional argumenta, sino al contrario, se evidencia una multiplicidad de centros de
poder, en los que diferentes grupos disputan en su pretensión por alcanzar espacios de
2Uno de los cambios que se han venido operando, según Mills, es que las grandes compañías americanas, la mayoría de ellas transnacionales, se han convertido en Estados dentro del Estado, y su misma naturaleza habría transformado las características de la propiedad capitalista tradicional que se convirtió así en riqueza corporativa. Entre los individuos que integran esta clase corporativa se encuentran, nos dice Mills, aquellos que proceden de la clase capitalista, pero muchos alcanzan esta condición por sus conocimientos en materia de economía o gestión financiera, con lo que de forma gradual se ha venido produciendo un desplazamiento del centro de poder desde la clase capitalista a la elite económica (Wright Mills, 1957: 123-124).
28
influencia en terrenos particulares. De esta manera, el poder se encuentra segmentado,
por lo que no es pertinente sugerir la existencia de una sola elite del poder.
Los pluralistas sostienen que la transformación de una oligarquía que inicialmente
dominaba los recursos económicos y círculos del poder, con el paso del tiempo fue
cediendo espacios ante el surgimiento de nuevos actores políticos en el marco de los
procesos de participación política y de apertura democrática:
“Este cambio condujo a la formación de diferentes grupos de líderes, cada uno
con acceso diferenciado a los recursos institucionales de poder. En este caso
ningún grupo tuvo la capacidad de controlar totalmente a la comunidad, por lo que
se generó un equilibrio de poderes.” (Ruiz, 2009:176)
Para Dahl y sus seguidores, el Estado se halla sujeto a un sinnúmero de presiones,
teniendo como trabajo fundamental la de concertar los diferentes intereses entre los
grupos que pugnan por el poder, intentando ser imparcial y allanando la solución de los
conflictos; redundando en la existencia de una política democrática, competitiva y
pluralista propia de las sociedades demócratas liberales.
Dahl arguye que cada asociación de individuos tiene un conjunto determinado de
intereses que intenta hacer valer influenciando al gobierno, cuando se agrupa o
condiciona siendo esta la expresión democrática del sistema, ya que si el individuo no
participa en las decisiones, es por su propia voluntad de apartarse de ellas, por esta
razón en lugar de hablar de democracias, se habla de poliarquías como combinación de
liderazgos con control de los grupos de interés sobre los líderes políticos:
“Se asume la existencia del pluralismo, pero se reconoce de igual modo que los
mecanismos de acceso al poder se encuentran en manos de un minoritario grupo
que controla las rutas de ingreso y permanencia en las estructuras institucionales
de participación política. Predomina…el elitismo democrático” (Bachrach, 1967:
82, negrilla propia).
Desde esta perspectiva, la posición de la elite no existe aislada sino incrustada en una
serie de posiciones que constituyen conjuntos correspondientes a la intersección de
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relaciones entre grupos, por lo que no se les puede separar del contexto económico,
político y social como más adelante lo sugerirá la teoría de la regulación.
Los trabajos de William Domhoff y James O‟Connor quienes intentan enlazar los
conceptos de elite y clase. En sus libro Who Rules American? (1967) y The Higher
Circles (1971) Domhoff sostiene que los individuos que dominan el mundo corporativo
tienen también una influencia notable en las fundaciones, asociaciones y partidos
políticos. A su vez, pueden ser designados para ocupar posiciones importantes dentro
del gobierno, de manera particular en aquellas áreas como las finanzas, la política
exterior y el comercio.
A ellos hay que agregar a los expertos, quienes poseen conocimientos en cuestiones
financieras, económicas y jurídicas. Éstos convergen con los miembros de la elite
tradicional, quienes los han financiado y estimulado desde los centros de saber que
controlan, en un intercambio en el que estos expertos aportan conocimientos en áreas
específicas. El argumento central de Domhoff se sostiene en la idea de que la elite
corporativa es el núcleo controlador de la elite del poder; sus intereses están
determinados por los dueños de las corporaciones:
“En este sentido, aunque sus planteamientos se acercaron a los de Mills, difiere de éste
en la medida en que define a la elite del poder como aquellos que tienen una cantidad
superior de poder debido a las jerarquías institucionales que encabezan. De este modo,
la elite del poder puede ser miembro o no de la clase alta, es decir, no se asume a priori
que un grupo determinado sea miembro de esa elite”. (Ruiz, 2009:178)
Sus logros más importantes fueron el haber posibilitado una especie de conciliación de
las posturas de Mills y las de sus críticos y aportar algunas bases empíricas para
entender los acuerdos y pugnas en el seno de la clase alta, su control de algunas ramas
del gobierno, así como su ideología. Al respecto, el autor se refiere al fenómeno en estos
términos:
“Por nuestra parte, llegamos a la conclusión de que el ingreso, la riqueza y el
liderato institucional de aquello que Baltzell designa como la “aristocracia
norteamericana de los negocios”, son elementos más que suficientes para que se
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la pueda considerar como una “clase gobernante”. Como diría Sweezy, esta
“clase gobernante” se basa en la economía nacional de las grandes empresas y
en las instituciones que esta economía alimenta. Y se manifiesta a través de
aquello que el finado c. Wright Mills llamaba la elite del poder” (Donhroff, 1971:
158).
Por otro lado, O‟Connor, consideró que la clase dominante en Norteamérica estaba
conformada por individuos que pertenecían al sector financiero o monopolista, quienes se
encontraban al frente de los grandes complejos industriales y bancarios. El capital
monopolista estima O‟Connor se da como una organización de clase y controla las
principales oficinas gubernamentales (Como hacienda, defensa y transporte) y los
consejos asesores (como los económicos) vinculando a ellos aquellos elementos claves
con conciencia de su clase, los intelectuales orgánicos que en la siguiente sección
estudiaremos a la luz de la teoría gramsciana. En este sentido se garantiza que en
centros universitarios y de investigación, así como en los partidos políticos se ejerza
presión sobre el gobierno:
“Los intereses de la clase del capital monopolista (considerado como fuerza social más
que como abstracción) no se reduce a una yuxtaposición de los intereses particulares de
esta clase, sino que emergen involuntariamente en el seno de la administración del
Estado” (Barrera, 1988:205)
1.2 BLOQUE HISTÓRICO: HEGEMONÍA, INTELECTUALES E
IDEOLOGÍA
1.2.1 Sobre la Noción de Bloque Histórico
La definición de Bloque Histórico es desarrollada por el teórico italiano Antonio Gramsci
como resultado de su concepción de la sociedad y de sistemas económico-social que se
desprende de ella.
El bloque histórico es definido precisamente como la constitución de la estructura y la
superestructura. La estructura obedece a un determinado modo de producción que
31
corresponde a una estructura social determinada en la que domina una clase
fundamental. (Gramsci, 1971). Será esta clase dominante quien desarrollará
progresivamente la superestructura que le brindará tanto homogeneidad hacia su interior
y conciencia de su propia función como la dirección política, la hegemonía sobre las
otras clases.
A propósito de esta concepción Gramsci desarrolla dos ideas la de sociedad política y la
de sociedad civil.
La sociedad política es entendida como la parte de la superestructura que ejerce la
función de dominación mediante sus aparatos político-militares del Estado. El Estado es
concebido como el producto y la manifestación del carácter irreconciliable de las
contradicciones de clase, lo cual implica la dominación de una clase sobre otra mediante
la coerción con el objeto de conservar el statu quo, Gramsci, 1971.
Para Gramsci, el poder político es también dirección, en la medida en que combina la
coerción y el consenso cuya naturaleza depende de la concepción del mundo dominante
históricamente dado. De esta manera, el carácter de lo político-militar es connatural al
carácter de la dirección económica e ideológica que ejerce una clase sobre la sociedad.
En este sentido Gramsci señala como en tiempos de democracia, la coerción será
eminentemente legal y la denominada sociedad política dependerá de la sociedad civil.
La Sociedad Política corresponde a la función del dominio directo que se expresa en el
Estado y en el gobierno, esta asegura legalmente la disciplina de aquellos grupos que no
consienten y no prestan espontáneamente su consenso:
“El carácter principal de la sociedad política es que agrupa el conjunto de las
actividades de la superestructura, es decir las instituciones y aparatos políticos e
ideológicos de la sociedad, que dan cuenta de la función de coerción. De este
modo se pretende conservar por la violencia el orden establecido.” (Gramsci,
1971:23)
Para Gramsci el momento político-militar es la prolongación y concretización de la
dirección económica e ideológica que una clase ejerce sobre la sociedad, y en este
sentido, la coerción no se limita sólo a lo militar sino que abarca también la coacción
legal.
32
La sociedad política tiene distintos aspectos según sea mayor o menor la ligazón con la
sociedad civil, siendo una hegemonía política o dictadura pura, respectivamente,
Gramsci, 1975. De la misma manera, la sociedad política se define por dos situaciones
donde la coerción es utilizada:
I. Coerción para el control de las expresiones sociales que no estén de acuerdo
con las posturas de la clase dirigente.
II. Coerción en situaciones excepcionales y temporales, cuando la clase dirigente
pierde el control de la sociedad civil y se apoya exclusivamente en la sociedad
política mantener su control y dominación.
En ambos casos la sociedad política se apoya sobre el aparato del Estado, cuya función
coercitiva es administrada por la burocracia. Ésta es la cristalización del personal
dirigente, que ejerce el poder coercitivo y que hasta cierto punto se transforma en casta.
Por otro lado, la Sociedad Civil es concebida en Gramsci como el “Conjunto de los
organismos vulgarmente llamados privados… y que corresponden a la función de
hegemonía que el grupo dominante ejerce en toda la sociedad” (Gramsci, 1986: 36). La
sociedad civil puede ser considerada bajo dos aspectos complementarios:
I. Como concepción del mundo difundida entre todas las capas sociales a las
que liga de este modo a la clase dirigente a través de los diferentes niveles
ideológicos.
II. Como dirección ideológica de la sociedad se articula en tres niveles: La
ideología, la estructura ideológica, es decir las organizaciones de difusión de
la ideología y el material ideológico entendido como el conjunto de
instrumentos técnicos de difusión de la ideología.
La sociedad civil y la sociedad política están estrechamente articuladas en el seno de la
superestructura. La división funcional, debe ubicarse en el marco de una unidad
dialéctica donde el consenso y la coerción son utilizados alternativamente: una sociedad
donde sólo bastara el consenso sería utópica, y una cuya dominación descansara sólo
en la fuerza sólo puede ser provisoria.
No existe una separación orgánica entre sociedad civil y política, sino que colaboran
estrechamente. En la práctica, la combinación sociedad civil y sociedad política
33
crea un enlace en los órganos de la superestructura que se supone que son las
organizaciones privadas las que dirigen la sociedad civil y el aparato coercitivo del
Estado el que administra la sociedad política:
“La capacidad de unificar a través de la ideología y de mantener unido un bloque
social que, sin embargo, no es homogéneo, sino marcado por profundas
contradicciones de clase. Una clase es hegemónica, dirigente y dominante,
mientras con su acción política, ideológica, cultural, logra mantener junto a sí un
grupo de fuerzas heterogéneas e impide que la contradicción existente entre
estas fuerzas estalle, produciendo una crisis en la ideología dominante y
conduciendo a su rechazo, el que coincide con la crisis política de la fuerza que
está en el poder” (Gramsci, 1971: 36)
Gramsci, siguiendo el legado de Marx, plantea que la estructura está constituida por la
base material y que esta impone límites al movimiento superestructural, en el sentido en
que la organicidad del vínculo estructura-superestructura consiste en que los elementos y
la evolución de la última, en cualquier sociedad, corresponde a un grado determinado del
desarrollo de las fuerzas productivas. No obstante esta evolución depende también de
los administradores de la superestructura y en ese sentido se definirá el bloque histórico
como el conjunto completo, contradictorio y discorde de la superestructura (los aparatos
e instituciones políticas e ideológicas) que es el reflejo del conjunto de las relaciones
sociales de producción.
Por esta vía el concepto de bloque histórico confiere al concepto de Hegemonía la
capacidad para dominar desde los sectores dominantes a las clases subalternas,
en un ejercicio en el que se direcciona a través de los aparatos ideológicos propios
de la superestructura el rumbo que toma la sociedad civil en su conjunto; la
Hegemonía es el medio y la forma que toma la materialización del proceso de
dirección cultural e ideológica de la sociedad en su conjunto.
De esta manera la sociedad civil en la concepción gramsciana, se transforma y se
hace funcional a la difusión de una concepción del mundo desarrollada por parte
de la clase dirigente a través del ejercicio hegemónico.
34
En la medida en que el Estado en la teoría gramsciana es la conjunción, de la sociedad
política y la sociedad civil, su unidad deriva de su gestión por parte de los intelectuales,
un grupo social que asegura la homogeneidad del bloque histórico. Los intelectuales que
son los empleados de la clase dominante para el ejercicio de la dirección política y
cultural del bloque histórico. (Gramsci: 1975).
Para que el Bloque Histórico sea viable, tiene que funcionar como un sistema, entendido
éste por un conjunto de elementos que se unen entre sí armónicamente para alcanzar un
fin determinado. Un sistema no es la mera suma de elementos, sino que este es posible
sólo cuando los elementos constitutivos lo hacen a través de una serie de interrelaciones
simultáneas en la diversidad, pero guardando cierta sincronía. El sistema genera a su
vez manifestaciones ideológicas que permiten el control de los sectores dominantes
sobre el conjunto de la sociedad.
1.3 Hegemonía e Ideología
Gramsci devela a través de sus trabajos sobre hegemonía la existencia de tres tipos de
grupos inmersos en la sociedad.
Por un lado una clase dirigente que está en una situación privilegiada en un doble nivel:
estructural, porque es la clase fundamental en lo económico, y superestructural, puesto
que posee la dirección ideológica por intermedio del bloque intelectual, Gramsci, 1975.
La dirigencia de la clase fundamental en el sistema hegemónico, que presupone una
desigualdad de hecho en las relaciones sociales, necesita de una base social: los grupos
auxiliares permiten reforzar el poder de la clase fundamental, como base política y como
semillero de cuadros intelectuales y políticos.
Aunque estos grupos auxiliares tienen un papel secundario en ambos niveles del bloque
histórico son fundamentales para la hegemonía, ya que la clase dirigente deberá tener en
cuenta sus intereses específicos para absorberlos y, en esta medida, el sistema
hegemónico puede ser calificado de alianza de clases, ya que el grupo dirigente coordina
con los grupos auxiliares. Si sus intereses son coincidentes, esto da solidez a la
hegemonía de la clase dirigente. Finalmente existe la clase subalterna que es la excluida
del sistema hegemónico.
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El aspecto central de la hegemonía de la clase dirigente reside en su monopolio
intelectual, es decir en la atracción que sus propios representantes suscitan entre las
otras capas de intelectuales. Esta atracción termina por crear un bloque ideológico que
liga capas intelectuales y representantes de la clase dirigente.
La primacía económica de la clase fundamental es condición necesaria pero no suficiente
para la formación de un bloque ideológico, es necesario que la clase dirigente tenga una
política hacia los intelectuales, actuando a través de una filosofía que determine una
concepción general de vida y un programa educativo. En la elaboración de la sociedad
civil los representantes de la clase fundamental deben elaborar la ideología, estructura y
material ideológico, y hacer un llamamiento a los intelectuales de otras capas sociales a
fin de mantenerse.
El bloque ideológico en un sistema hegemónico, contribuye a él en un doble sentido: por
un lado porque los representantes de la clase dirigente orienta a los de las otras clases, y
por el otro porque posibilita a la clase dirigente controlar otras capas sociales por medio
del bloque ideológico. De esta manera el bloque histórico agrupa al conjunto de la
estructura y la superestructura y, por lo tanto, a las clases subalternas y al sistema
hegemónico en conjunto.
La esfera ideológica de la sociedad civil se extiende así sobre todas las estratificaciones
sociales de la estructura del bloque histórico creando una estructura ideológica como
organización material destinada a mantener, defender y desarrollar el frente teórico e
ideológico.
1.4 TEORÍA DE LA REGULACIÓN Y RÉGIMEN DE ACUMULACIÓN
1.4.1 Sobre La Teoría De La Regulación
La teoría de la regulación nace en los años setenta, en Francia, producto de las falencias
teóricas para explicar el desarrollo de los fenómenos económicos y la crisis que se
presentaban en aquel entonces en el capitalismo como economía-mundo. La teoría de la
regulación tiene una referencia marxista, en el sentido al compartir la concepción
dialéctica y materialista del marxismo, sin embargo se separa de este en sus nociones
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tanto ortodoxas, acercándose a Althusser. De igual manera combina premisas extraídas
de los análisis de la revisión crítica de la tradición macroeconómica keynesiana y
kaleckiana, del institucionalismo, así como de la escuela histórica de los Annales3.
“Los regulacionistas son, en palabras de Alain Lipietz, «hijos rebeldes de
Althusser» Recogen de la aportación althusseriana su visión totalizadora de la
realidad social y su superación del determinismo tecnológico estrecho del
marxismo tradicional.”(Neffa, 1998: 309)
El gran aporte de la Escuela de la Regulación Francesa, ERF, es la importancia que
otorga a las formas institucionales, definidas desde un punto de vista estructural como
derivadas de las relaciones sociales de producción, de la relación salarial y mercantil,
concebidas como códigos que crean regularidades en la acumulación y en los
comportamientos individuales y colectivos. 4
Cabe destacar los aportes de la escuela de los Annales a la importancia que la ERF, y el
diálogo interdisciplinario entre historiadores, economistas y sociólogos, al peso de las
estructuras en la historia, a la influencia de las normas sobre la actividad cotidiana.
Esas normas se refieren fundamentalmente a la forma de determinación de los salarios,
al tipo de competencia entre empresas y al modo de gestión monetaria, aunque también
a la manera en que se insertan las empresas nacionales en la economía mundial y a las
modalidades de intervención del Estado en la economía. La estabilidad o reproducción
duradera de un régimen de acumulación depende de su articulación con un determinado
modo de regulación.
Entender el modo de producción capitalista como un sistema adaptable y dinámico, sólo
es posible si en primera medida se identifican regularidades en distintos períodos de la
historia que dan cabida a la acumulación. De esta manera, el análisis holista que
pretende la Teoría de la Regulación bajo la noción de acumulación, pretende evaluar y
analizar la dinámica temporal de las contradicciones (y atenuaciones) propias del modo
de producción capitalista (y sus adaptaciones particulares), que son condición necesaria
3 Los regulacionistas también se reclaman de la escuela de los Annales y especialmente de los trabajos de Fernand Braudel, Ernest Labrousse y, sobre todo, Georges Duby. 4 De esta interpretación de las instituciones se desprende una fuerte crítica al eclecticismo de la escuela institucionalista tradicional.
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para la reproducción del sistema, es decir, la acumulación de capital en el largo plazo. No
obstante, tal pretensión es difícil de visualizar si no se hace uso de conceptos menos
abstractos como uno de los que se intenta caracterizar en este trabajo: el régimen de
acumulación.
1.4.2 Régimen De Acumulación
La teoría de la regulación a través de la noción intermedia de Régimen de Acumulación,
busca identificar las distintas relaciones y regularidades que se dan en un período
histórico particular (cambios, persistencias, y demás relaciones de tipo cuantitativo y
cualitativo), que permiten mantener y a la vez transformar las formas y relaciones propias
de la producción y reproducción del capitalismo.
Según Robert Boyer el régimen de acumulación es un concepto que se define como:
“…conjunto de regularidades que permiten una progresión general y bastante coherente
de la acumulación de capital, o sea que permiten atenuar o escalonar en el tiempo las
distorsiones y desequilibrios que nacen permanentemente del proceso mismo.” De tal
forma se intenta incluir bajo un mismo concepto las dinámicas (contradicciones) internas
de un período determinado que quizás no son plausibles bajo una idea tan abstracta
como la de modo de producción.
Podemos identificar cinco regularidades que sólo pueden ser entendidas de manera
interrelacionada y para un período específico:
I. El tipo de evolución de la organización productiva (dentro de las unidades
económicas y composición técnica del capital) y la relación de los
asalariados con los medios de producción.
II. El horizonte de tiempo para la valorización del capital (fruto de las
expectativas de los agentes económicos) que permite determinar
principios de gestión.
III. El reparto del valor permitiendo la reproducción dinámica de las distintas
clases o diferentes grupos sociales (distribución del valor producido entre
remuneración de los asalariados ganancia de los capitalistas,
transferencias relacionadas con la renta).
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IV. La composición de la demanda social que valida la evolución tendencial
de las capacidades productivas (según secciones productivas; sirve de
fundamento a la evolución tendencial de las capacidades de producción).
V. La modalidad de articulación con las formas no capitalistas, cuando éstas
tienen un papel determinante en el contexto económico considerado.
1.5 RÉGIMEN DE ACUMULACIÓN, ELITES Y BLOQUE SOCIAL
DOMINANTE
Es este punto donde estableceremos un dialogo teórico entre la concepción del Bloque
Histórico y Hegemonía desarrollada por Gramsci, con la noción de régimen de
acumulación elaborada por la Escuela de la Regulación Francesa. El nodo articulador del
enfoque teórico que se intenta establecer aquí, será la idea de Bloque Social Dominante
por Nicos Poulantzas.
En este punto es necesario recordar que del mismo modo que Nicos Poulantzas
desarrolla su idea de Bloque Social Dominante a partir de las contribuciones de Gramsci,
los regulacionistas franceses toman los aportes de Poulantzas para sus desarrollos
teóricos a propósito de las nociones de crisis y régimen de acumulación.
Así pues las nociones de Bloque Histórico, Hegemonía, Bloque Social Dominante y
Régimen de Acumulación, nos permitirán vislumbrar la forma en que las elites
económicas pueden influir en la forma en que el Estado desarrolla sus funciones, en la
medida que este hace parte integrante en el proceso de acumulación y reproducción del
capital en unas circunstancias definidas por diferentes particularidades históricas.
1.5.1 Estado, Régimen de Acumulación, Bloque Social
Dominante.
Para la teoría de la regulación el Estado es un conjunto de “muchas cosas” en tanto que
cumple diferentes funciones dentro de una sociedad, tiene que establecer las reglas del
juego para que el sistema pueda funcionar, tiene que ser garante que las reglas de juego
se cumplan, debe intervenir en la economía y la política para generar estabilidad al
interior del sistema con el ánimo que esté no entre en colapso, son muchos los roles que
39
debe asumir el Estado con el fin de que se pueda llevar a cabo el proceso de
acumulación de capital, en este sentido el Estado es concebido como:
“Conjunto de instituciones detentadoras de las prerrogativas de poder público:
estado central, administraciones locales de seguridad social. La concepción de la
regulación elegida enfoca esto como un proceso según el cual se mantiene un
cierto orden en el seno de un sistema socioeconómico, sometido él mismo a una
tensión irreducible (Delorme, 1991: 175)” (Boyer r. y Saillard Y, 1995:175)
De esta manera sobre el Estado recaen tres funciones fundamentales:
1. Coordinación: De los individuos en una sociedad.
2. Legitimación: Del sistema económico, político y social vigente
3. Poder de coerción de los ciudadanos, validación de la soberanía nacional.
Y se ubica al Estado en cuatro posiciones diferentes, que se entrecruza entre sí:
1. Principio societal de la diferenciación forjada en el curso de la historia, entre el
estado y la sociedad civil: Naturaleza de las reglas del juego.
2. Establecimiento de las reglas de juego.
3. Desarrollo del juego: A través de Mercados, jerarquías, asociaciones, alianzas y
redes diversas.
4. Como actor tanto en el ámbito nacional como internacional.
La manera en que se entrecrucen las cuatro posiciones del Estado determinara la forma
que tomara el Estado. Las formas que adopte el Estado obedecerán a las
características del régimen de acumulación en una fase determinada del proceso
de acumulación de capital, circunstancias que desde la perspectiva de Gramsci
están inscritas en un proceso unificador de la sociedad la sociedad civil y la
sociedad política, en función de los sectores de la clase dirigente que en el
momento domina como consecuencia de su posición privilegiada en tal régimen de
acumulación.
Ese sector de la clase dirigente privilegiado en el régimen de acumulación
predominante, no es más que lo que Poulantzas, 2001 denomina Bloque Social
Dominante, entendido como el conjunto de actores que por su acumulado de
40
capital tiene la posibilidad de influir en la política estatal, en la política
macroeconómica.
Aquí es importante señalar la noción de campo de poder de Bourdieu, ya que del
resultado que se presente producto de la tensión de fuerzas dentro del campo de poder
es que se configurara el Bloque Social Dominante, todo sobre la base del régimen de
acumulación configurado.
Para Bourdieu todo campo social se asemeja a un mercado en el que se produce y se
negocia un capital específico. Como mercado “sui generis”, el campo social es un
espacio asimétrico de producción y distribución del capital y un lugar de competencia por
el monopolio de ese capital.
Entre los diversos campos sociales, Bourdieu destaca lo que llama el campo del poder,
como consecuencia de las relaciones que los diversos campos sociales mantienen con él
y/o en él.
El campo del poder no es un campo más como los otros, sino que es un “campo de
fuerzas definido en su estructura por el estado de la relación de fuerza entre las formas
de poder, o las diferentes especies de capital”; es decir, “el espacio de las relaciones de
fuerza entre las diferentes especies de capital”, Se trata por lo tanto de aquel campo
donde se enfrentan los detentadores de diferentes poderes o especies de capital que
luchan por imponer el “principio de dominación dominante” o el “principio legítimo de
dominación”, intentando hacer valer su capital, su poder, como el capital dominante en el
conjunto de los campos sociales. Además existe una relación de homología o semejanza
entre las oposiciones que se observan en los diferentes campos (en el campo del poder,
en el económico, cultural, artístico, jurídico, etc.) que dan un “fundamento objetivo a la
homología entre los principios de visión y de división en uso en el seno de cada uno” de
los campos. Una homología que se establece “entre los campos especializados y el
campo social global”.
La dominación es “el efecto indirecto de un conjunto complejo de acciones que se
engendran en la red de coacciones cruzadas que cada uno de los dominantes,
igualmente dominado por la estructura del campo a través del cual se ejerce la
dominación.
41
Las ideologías deben su estructura y sus funciones más específicas a las
condiciones sociales de su producción y de su circulación. Las ideologías están
siempre doblemente determinadas, ya que deben sus características más
específicas no sólo a los intereses de las clases o de las fracciones de clase que
representan, sino también a los intereses específicos de quienes las producen y a
la lógica específica del campo de producción (generalmente transformada en
ideología de la “creación” y del “creador”). (Bourdieu, 2001:95)
La función propiamente ideológica del campo de producción ideológica se realiza de
forma casi automática sobre la base de la homología estructural entre el campo de
producción ideológica y el campo de las luchas sociales.
Como lo señala Poulantzas (2005), el estado actual parece bien caracterizado por la
inestabilidad de una gestión permanente de la crisis hegemónica oculta de la burguesía:
“La estrategia de la burguesía frente a este estado de cosas consiste en proceder, por lo
que valga, y conjuntamente a una recrudescencia de la represión, a reajustes de los
procesos de legitimación, relativos a la relación entre las formas actuales de la ideología
dominante y la reorganización de los aparatos de Estado.” (Poulantzas, 2005: 162)
Estos reajustes de legitimación, que no se reducen indudablemente a una simple
readaptación de las relaciones al interior del Estado, remiten a transformaciones
considerables de la legitimidad burguesa tal como se había presentado hasta ahora, lo
cual corre parejas con la crisis ideológica que afecta actualmente a estas formaciones.
Estas transformaciones dan paso a un desplazamiento de la legitimidad de la soberanía
popular hacia una legitimidad de la administración burocrática del estado, a la
modificación del papel de los partidos políticos y de los aparatos ideológicos, y a la
alteración de los límites jurídico-ideológicos entre “privado” y “público”, en función del
Bloque Social Dominante.
Parece así que no sólo la forma tradicional de la democracia parlamentaria, sino incluso
cierta forma de democracia política a secas, bajo las transformaciones estructurales del
capitalismo actual, haya quedado liquidada ya para lo sucesivo.
42
“La ideología del Estado “pluralista”, “arbitro” entre los intereses de los grupos
“sociales” y portador de la “voluntad general” de los “individuos-ciudadanos”, ha
sido suplantada por la del Estado-instancia “técnica” frente a las “necesidades”
intrínsecas de la “producción”, la “industrialización” y del “progreso técnico”…. No
hay duda de que el Estado actual logra llevar a cabo, en cierta medida (pero
¿durante cuánto tiempo todavía?), esta operación ideológica de reproducción de
la privatización de los “individuos” en el seno mismo del nuevo dominio del
“público”. En efecto, si la lucha económica de las masas populares viene a chocar
en adelante directamente con el Estado, es preciso ver bien los límites actuales
de esta politización objetiva.” (Poulantzas, 2005:162-163)
Las transformaciones de legitimación tienen por objeto de principal ocultar el papel actual
del Estado y la índole del poder político que el estado cristaliza, bajo la apariencia de una
instancia técnica y neutra, la tecnocracia actual que suplanta el dominio, en el seno de la
ideología burguesa, de la región jurídico-política de la ideología.
1.6 Bloque Social Dominante y Elites
La fracción hegemónica ha solido ser, distinta de la clase o fracción reinante, en el
interior de la cual se reclutan – origen de la clase- o a las cual a veces pertenecen los
miembros superiores y el personal político de los aparatos de Estado, (Poulantzas,
2001). Este fenómeno no ha impedido, sin embargo, en parte alguna la correspondencia
objetiva de la política estatal y de los interesas de la fracción hegemónica. Buscar a toda
costa esta correspondencia en una identidad supuesta entre la fracción hegemónica y la
clase o fracción reinante conduce, en los casos en que existe un distanciamiento claro
entre ambas, a considerar la clase reinante como depositaria de la hegemonía.
Reinhard en su publicación las elites del poder y la construcción del Estado, 1996,
enuncia que las élites del poder no son funcionales en el sentido de llenar posiciones
oficiales establecidas en un sistema político, por lo que sus funciones y sus valores
crecen con ellas, en sentido estricto define a las elites del poder como “La gente que
cuenta de veras en el sistema político, especialmente en el proceso de construcción del
estado y nada más”,(Reinhard, 1996:22), pero las diferencia de las elites económicas al
plantear que “Ciertamente no son la única élite de una sociedad. Incluso si algunos
miembros de la élite económica, o intelectual, o religiosa, o de otro tipo, se les une por
43
razones particulares, esas otras élites siguen manteniendo su existencia separada.”
(Reinhard, 1996:22)
Así pues con base en lo esgrimido en este documento asociaremos la noción de
elite económica a la de sector del Bloque Social Dominante, que como parte de la
clase dirigente en el sentido gramsciano, determina las generalidades de un
régimen de acumulación particular, con alto poder de decisión de influencia en el
bloque histórico existente, como consecuencia de su posición hegemónica acorde
con la forma como se configura el régimen de acumulación
En pocas palabras son un grupo dinámico y variable que ha de definirse por su
interconexión con el proceso de acumulación de capital, su influencia sobre el poder del
estado y por su interacción social en el campo de la política.
Recordemos que para Gramsci la clase dirigente difunde su ideología a través de su
estructura ideológica de clase dirigente, a través las organizaciones encargadas de
difundir la ideología, los medios de comunicación social y todos los instrumentos que
permiten influir sobre la opinión pública.
No obstante, aunque la mera riqueza suele dar acceso a cierto poder social y político, no
siempre confiere ese carácter de elite, de grupo influyente, dirigente de la economía de
una sociedad.
Es entonces a través de la hegemonía en un bloque histórico, resultado de un régimen
de acumulación particular que las elites económicas influencian al Estado de acuerdo a
los requerimientos de su posición como sector dominante en términos no solo
económicos, sino además políticos e ideológicos.
De esta manera la dirección de la sociedad es ejercida por una capa que se encuentra
orgánicamente ligada a la clase dirigente, de intelectuales orgánicos, que conforman y
administran el complejo superestructural, el Estado, estableciendo una ligazón del mismo
con la estructura; constituyendo de esta manera al bloque histórico y configurando un
régimen de acumulación con unas características particulares, en el que las elites
transforman el bloque histórico y a la par se transforman en la medida que hacer parte de
aquel.
44
Capítulo 2 - REFORMAS ESTRUCTURALES Y CHOQUE DE INTERESES AL INTERIOR DEL BLOQUE HEGEMÓNICO DE PODER EN LOS NOVENTA.
2.2 EL BLOQUE SOCIAL DOMINANTE ANTES DE LOS NOVENTA
2.1.1 El Modelo Agroexportador
En el contexto latinoamericano Colombia presento un desarrollo de corte pre-capitalista y
exportación tardía, a mediados del siglo XIX luego de la independencia, las
exportaciones colombianas apenas se mantenían un poco por encima el quantum de las
exportaciones durante el periodo colonial.
Tras el proceso independista y la disolución de la Gran Colombia, la historia económica
de Colombia, estará ligada a la inserción del país en la División Internacional del Trabajo
a través de la exportación de bienes agrícolas que permitían la obtención de divisas
necesarias para importar bienes de capital para pequeñas inversiones y manufacturas
para la canasta de consumo de las capas sociales altas fundamentalmente.
Las decisiones de inversión y producción de los nacientes empresarios colombianos, en
el marco de una economía pre-capitalista entre 1850 y el primer lustro de la década de
1880 estarán asociadas a las oscilaciones de los precios internacionales de bienes
primarios, en un fenómeno que Ocampo (1984) denomino producción-especulación.
La producción-especulación consistía en que los nacientes empresarios colombianos en
lugar de generar sectores de exportación estables, se dedicaron a producir aquellos
bienes primarios que según la situación del mercado internacional presentaba precios
exageradamente altos o con tendencia al alza. Bajo esta perspectiva la racionalidad
empresarial se enfocaba hacia la apropiación de la ganancia extraordinaria asociada a la
escasez en el mercado internacional de bienes primarios y materias primas.
45
Así pues la expansión de un sector resultaba ampliamente dependiente de los precios
internacionales y entraba en crisis tan pronto como los proveedores estables y dinámicos
aparecían en el mercado mundial. Por esta vía la producción colombiana de exportación
permanecía así atrasada respecto a sectores productivos similares en otras partes del
mundo, en cuanto tiene que ver con la capacidad de ofrecer un producto de calidad en el
comercio internacional. Bajo esta lógica el país se dedicó a la producción-exportación de
Tabaco (1834-1876), Añil (1867-1874), y Quina (1850-1880).
Será el café hacia el segundo lustro de 1880 el único producto que bajo el modelo
agroexportador, logre estabilizar el crecimiento económico a través de las exportaciones
pese a las recurrentes crisis de precios en el mercado internacional.
El café llega al país por la zona de los Santanderes propagándose durante la segunda
mitad del siglo XIX tras las crisis en el comercio internacional en las ventas de quina, añil
y tabaco, y cuando, como lo sugiere Machado, 2003, las artesanías y el trabajo a
domicilio en los Santanderes estaban dejando una masa de trabajadores disponibles que
encontraron en el café un modo de subsistencia. Como lo indica Palacios:
"Participar en el mercado mundial encerraba la posibilidad efectiva de
sobrevivir como clase al mando de una nación en el camino hacia la
civilización. La idea puesta en sus términos más crudos, era exportar o
perecer en medio de la barbarie" (Palacios 1979: 5, negrilla propia).
2.3.3 La Economía Cafetera
El café inicia asentamiento en los Santanderes hacia la década 1880, posteriormente
pasará a la región de Cundinamarca-Tolima entre 1880-1910, y finalmente se propagará
en Antioquia y Caldas a finales entre 1880-1910, constituyendo lo que conocemos como
el eje cafetero.
Como lo señalan Kalmanovitz y López, 2003, la exportación el café ya alcanzaba para la
década de 1940 una participación de 71.2% en el total de las exportaciones, y más de
80% en los cincuenta. “Entre 1902 y 1950 la producción se multiplicó por nueve, pasando
de 610 mil de sacos a alrededor de cinco y medio millones. El cultivo del producto
46
ocupaba en 1955 unas 777 mil hectáreas cuando en 1920-29 se hacía en 232 mil.”
(Kalmanovitz y López, 2003:26)
La inserción del país al mercado mundial como exportador de café medio la conversión
de terratenientes y comerciantes en industriales. Los excedentes cafeteros en manos
nacionales, sumado a la dispersión regional de los cultivos y la creación de un mercado
interno, permitieron a los empresarios crear las primeras industrias en el país a finales
del siglo XIX.
“La colonización dio origen a un mercado de tierras muy activo, a medida que se
fue generando la fragmentación de la propiedad. La economía cafetera tuvo
quizás esa virtud de estimular las transacciones de tierras con un fin de inversión
productiva en manos de pequeños y medianos propietarios. Esta movilización de
la tierra fracturo los esquemas del antiguo régimen latifundista de la hacienda, y
ello diferenció al occidente del oriente en ese momento histórico.” (Machado,
2003: 85)
La historia de la economía cafetera en Colombia tendrá que ver de igual forma con la
manera cómo los productores cafeteros edificaron su influencia social y política sobre las
decisiones económicas a partir de la construcción-divulgación de un discurso colectivo.
Un hecho de trascendental importancia en la historia cafetera del país, es la fundación el
15 de diciembre de 1871 de la Sociedad de Agricultores de Colombia, SAC, con el fin de
"promover el adelanto y defender, por medio de la discusión pública, los intereses de los
agricultores"5. La importancia de la creación de la SAC -dominada por los cafeteros
radica en la constitución por primera vez de un grupo de presión iniciando lo que se
sugiere como la historia del corporativismo en Colombia.
“La combinación de poder gremial, del poder político y de los intereses
económicos, por encima de las divergencias de orden ideológico o doctrinario
5 Entre los fundadores de esta organización estuvieron Salvador Camacho Roldan, Juan de Dios Carrasquilla, Rafael Uribe Uribe, Lucas Caballero, Justo L. Duran, Julio Garavito y otros. Aunque había sido creada con mucho entusiasmo por agricultores y propietarios de la Sabana de Bogotá, ya en 1875 había dejado de funcionar.
47
permitieron hacer viables las posiciones de los agricultores en el terreno de las
decisiones estatales" (Bejarano 1985, 147).
En 1911, en el Congreso Nacional de Agricultores, la SAC puntualizó en 95 puntos toda
una plataforma para el desarrollo de la agricultura, que fue la base de su acción de los
siguientes 20 años: “Uno de los puntos era la solicitud de crear el Ministerio de
Agricultura, lo cual se concretó en la ley 25 de 1913. Además se creó la Escuela Superior
de Agronomía en 1915, el Banco de Crédito Territorial en 1923, se elaboraron
estadísticas agrícolas en 1921.” (Machado, 2003:91)
De la misma manera hacia 1927 los intereses de los cafeteros se configuran para dar
lugar a la creación de la Federación Nacional de Cafeteros. La primera organización
especializada de productos que sería un paradigma institucional para los demás
productores agropecuarios del país.6
De manera temprana, finalizando el año de 1927 e iniciando el de 1928 se presentará el
primer gran enfrentamiento de intereses entre SAC y la recién creada Federación,
cuando la primera tomó posición en defensa de los intereses de los productores no
cafeteros frente a las rebajas arancelarias en alimentos, mientras los cafeteros defendían
la medida como una manera de contener el alza en los salarios frente a una oferta
agrícola relativamente rígida y una creciente monetización de la economía cafetera y el
aumento de la demanda provocada por la inversión en obras públicas.
“De esta forma, la suerte del Estado, de la vida política, por supuesto los esquemas
mismos de política económica y del intervencionismo quedaban ligados a la suerte de los
precios del café. Este, se convertiría pues en el núcleo del orden económico, pero
también del orden político y era sin duda, el lazo que ligaba los intereses privados con los
intereses estatales” (Bejarano 1985, 131)
6 Estos esfuerzos de organización de los productores de principios del siglo no pueden explicarse sin considerar las circunstancias del momento y de la actitud de los gobiernos. Lo que se vislumbró fue el hecho de que sin el apoyo del Estado era difícil garantizar el funcionamiento de estas organizaciones.
48
2.1.3 El Bloque Industrializador Bipartidista
Es en el marco del gobierno de Alfonso López Pumarejo (1934-1938) que se adoptan los
mecanismos proteccionistas para promover deliberadamente el desarrollo manufacturero
propio- antes y más coherentemente que cualquier otra parte de América Latina- y con la
Administración de Eduardo Santos (1938-1942) se crea el Instituto de Fomento Industrial
en 1940, por aquel entonces imperaba una ideología librecambista apoyada por la
exportación de café es hasta el gobierno de Mariano Ospina (1946-1950) que se puede
ubicar explícitamente, la adopción de la protección industrial como base del desarrollo de
las fuerzas productivas nacionales.
El Estado Colombiano no ha sido una burocracia aislada, ni tampoco un estado fuerte,
sin embargo su papel interventor en la economía definitivamente fue fundamental para
hacer avanzar el capitalismo en Colombia y cumplió una labor unificadora de las clases
industriales y la agricultura, como se evidencia en el apartado anterior con el impulso a la
SAC y a la Federación Nacional de Cafeteros.7
Un acuerdo de equilibrio entre la industria y el café, fue la característica del modelo de
desarrollo colombiano, entre 1950 y 1980, (Peña, 2003), lo que tuvo como consecuencia
el desarrollo de la industria manufacturera y el aumento sostenido de los ingresos
cafeteros; en particular genero un complejo sistema de regulación de la economía (altos
aranceles, una política cambiaria orientada a fomentar las exportaciones y desincentivar
las importaciones y el crédito de fomento al desarrollo de la industria manufacturera) que
al tiempo favorecía el desarrollo industrial, estaba soportando en el crecimiento sostenido
de la exportación cafetera. Esta estrategia de industrialización permitió una importante
acumulación de capital en la industria manufacturera, basada en beneficios
extraordinarios derivados de estructuras oligopólicas de mercado.
7 Otro ejemplo de esto lo podemos encontrar en Misas, 2002, y tiene que ver con lo que sucedía hacia los años 1950, los textileros se negaban a usar materias primas nacionales porque el algodón colombiano era más costoso que el importado: el gobierno obligo a los textileros a absorber la cosecha nacional y subsidiar el desarrollo del cultivo de algodón, mediante un impuesto con destino específico, por cada kilo de algodón importado, a cambio de lo cual se prohibió desde 1952 la importación de textiles. Este tipo de intervenciones reflejan el efecto unificador del Estado que no genera contradicciones entre la burguesía industrial y agraria e incluso los terratenientes, unos y otros salen beneficiados de esta forma de intervención.
49
La unidad de clase dirigente tendría reflejo en la política a través de los partidos políticos
que era la manifestación de la consolidación de bloque histórico que impidió el
surgimiento de experimentos populistas, la consolidación de partidos radicales y la
injerencia (violenta) de los militares en la política. En este sentido dado que la única
diferencia ideológica con consecuencias reales entre los partidos políticos era la cuestión
religiosa, la estabilidad del sistema político se convirtió en una de las características más
reconocidas del país, y la alianza en torno a la estrategia de desarrollo se facilitó,
permitiendo un crecimiento económico modesto pero constante.
La protección a la industria manufacturera coincidió con la creación de los gremios
industriales, debido a que los industriales debían institucionalizar su acceso al Estado
que ahora era el eje de la producción económica a través de la intervención. La
Asociación Nacional de Industriales (ANDI) nace en 1944, la Federación Nacional de
Comerciantes (Fenalco) en 1945.
Fue mediante las entidades gremiales, pero también por intermedio de cargos en
ministerios del equipo económico del gobierno, que los capitalistas industriales lograron
influir en las decisiones de política industrial y de modo más general en la política
económica general, (al respecto ver Peña, 2003).
La Federación Nacional de Cafeteros, ya se había convertido en un conglomerado
industrial que invertía en actividades productivas que trascendían el ámbito cafetero. Esta
condición, la importancia de sus primeros líderes y la dependencia del Estado de las
divisas cafeteras (entre 1945-1979 eran más del 50 % por concepto de exportaciones) le
otorgaron a la federación gran ascendencia sobre los gobiernos para presionar
especialmente por la tasa de cambio, lo cual era consecuencia de la preponderancia del
café como sector económico hasta la primera mitad del siglo XX.
La importancia del café en la estructura productiva nacional fue la razón objetiva para
que los intereses asociados de la manufactura no pudieran imponer su hegemonía y se
mantuvieran en equilibrio. En el mismo sentido las relaciones empresariales con la
política fueron estrechas. La ANDI, Fenalco y la SAC constituyeron juntas directivas de
manera que tuvieran paridad miembros del partido liberal y conservador, y cuando el
50
régimen político y el Estado se separaban de sus intereses intervenían para que ello no
ocurriera.
Los hombres de negocios que apoyaron la subida de poder de Rojas Pinilla (1953-1957)
fueron los mismos que propiciaron su salida, acordando junto con los líderes más
importantes de los partidos tradicionales, la creación de un régimen político de
competencia restringida: el Frente Nacional (1958-1974). Los presidentes de ese periodo
fueron abiertamente proteccionistas e impulsadores del modelo de sustitución de
importaciones y conformaron con los empresarios equipos de gobierno en los que estos
tenían una participación fundamental. Sin embargo, coincidente con el estancamiento del
sector industrial, los gobiernos de Turbay y López se distanciaron en la importancia que
los gobiernos precedentes el habían otorgado a la producción manufacturera, poniendo
en práctica medidas tendientes a liberalizar el comercio, que Kalmanovitz califica de
Neoliberales, lo cual como era de esperarse, trajo la crítica particularmente airada por
parte de la ANDI.
La década de los setenta anunciaba ya los cambios que estaban en curso dando cuenta
en Colombia de un ciclo de concentración de capitales expresado en “el surgimiento de
los nuevos grupos económicos, algunos estimulados por la especulación financiera,
como fue el caso del Grupo Grancolombiano, del surgimiento de nuevas organizaciones
gremiales del capital como la Asociación Nacional de Instituciones Financieras, ANIF,
presidida al inicio por Ernesto Samper Pizano” (Estrada, 2005: 271).
El nuevo escenario evidencia la influencia del ciclo cafetero sobre el conjunto de la
economía8, la acumulación vía las rentas del narcotráfico, el estancamiento de la
industria, la crisis de los setenta, la tendencia de un sector agrícola a negarse al proceso
de modernización en el marco del proyecto capitalista.
Existe entonces un proceso de cambio en el seno del proceso de acumulación
sustentando en pacto Industrializador Bipartidista, que anuncia una recomposición en el
Bloque de Poder.
8 Un ejemplo de esto es la bonanza cafetera al final del gobierno López, gracias a los elevados precios en los mercados internacionales
51
La transición hacia un nuevo régimen de acumulación se acompañó de un conflictivo y
contradictorio proceso de recomposición de fuerzas, de realineamientos en el Bloque
Social Dominante ya que tales transformaciones ocurrían en el marco de un ascenso de
la lucha social, dentro de un régimen político que evidenciaba los rasgos autoritarios de
las elites con el estado de sitio permanente. Como lo señala Estrada, 2005, en este
contexto se debilitaba la burguesía cafetera, y crecía la influencia del capital financiero y
de los grupos económicos en perspectiva de transnacionalización.
2.4 LA IDEOLOGIA NEOLIBERAL SE TOMA EL ESTADO
2.2.1 La Ideología Neoliberal
Luego de la crisis de la deuda de 1982 en América Latina, a partir del segundo lustro de
los 80‟ y primer lustro de los 90‟, se comienzan a generar una serie de cambios en el
andamiaje institucional de las economías latinoamericanas, a través de la transformación
hacia sistemas económicos modernos, al amparo de las doctrinas fundamentadas en la
escuela monetarista e impulsadas desde organismos multilaterales como el FMI y el BM.
Para comprender las reformas es necesario ubicar el marco teórico que impulsa los
cambios en el andamiaje institucional colombiano, en tal sentido ubicaremos la teoría
neoclásica y a la escuela liberal austriaca, como la punta de lanza ideológica en la
promoción de las reformas desde 1970, cuando precisamente está madurando la
sociedad de Mont-Pelerin9, dando origen al Neoliberalismo.
El neoliberalismo desarrollara la tesis central de Adam Smith sobre el proceso y las
condiciones de la coordinación mercantil de los individuos descentralizados, en la que
una economía, precisamente, liberal y mercantil, individualista, libre de los
intervencionismos estatales o colectivos, es la organización ideal para obtener un
resultado social óptimo para el conjunto de la población, pues se sustenta que cuando el
individuo solo piensa en su propia ganancia, es conducido por una mano invisible a
9 “Nombre de un hotel situado en el sur de Suiza en donde en abril de 1947 se llevó a cabo una reunión de los opositores más decididos del socialismo, del Estado social de derecho, del pensamiento keynesiano y del new deal americano. La iniciativa de esta reunión recayó en Hayek y Von Mises, y a ella asistieron 37 participantes, entre los cuales se encontraban Milton Friedman, Karl Popper y Salvador de Mandariaga”. Ver Rodríguez Oscar (2002) Hacia una reforma del Sistema de seguridad social: Salud, pensiones y riesgos profesionales, primera edición, Centro de Investigaciones para el Desarrollo, Universidad Nacional de Colombia, Bogotá, Pág. 13
52
promover un fin que no entraba en sus intenciones, de una mejor manera que si lo
hubiera hecho conscientemente, favoreciendo a toda la sociedad.10
El objeto de los economistas teóricos neoliberales se centra en aclarar, científicamente,
las condiciones bajo las cuales se puede aceptar la posición de Smith, y entender las
ventajas del liberalismo económico - coordinación exitosa de múltiples agentes
comerciales gracias al sistema de precios11- como el sistema más conveniente para
organización de la sociedad:
“La noción de que un sistema social movido por acciones independientes en
búsqueda de valores diferentes es compatible con un estado final de equilibrio
coherente, donde los resultados puedan ser muy diferentes a los buscados por los
agentes: es sin duda la contribución más importante que ha aportado el
pensamiento económico al entendimiento general de los procesos sociales”
(Arrow, K. y Hahn, F., 1977: 14)
Bajo la premisa de que las fuerzas del mercado asignan eficientemente los recursos
escasos en la sociedad, el neoliberalismo promueve la no intervención de la política en
asuntos que se suponen exclusivos del mercado y que por ende pueden ser afectados
negativamente por la intervención política lo cual se traduciría en una distribución
ineficiente de recursos desde la perspectiva paretiana12. De esta manera lo político va
cambiando de significado y se convierte ahora en un valor moral:
“Lo político es solo valorado como moral, es decir, una vez más, a partir de la
idealización del funcionamiento del mercado, en tanto el conjunto de condiciones de
libertad e igualdad en la competencia, la transparencia en los procesos de asignación
de contratos y la lucha contra la corrupción.” (Restrepo, 2002: 115)
La figura del Estado queda asociada casi que exclusivamente a garantizar un orden
político y financiero que permita el desarrollo del mercado, esto es lo que muchos autores
como los profesores Giraldo y Moncayo llaman Dimensión Política del Estado:
10 Ver Smith Adam, Investigación Sobre la Naturaleza y Causas de la Riqueza de las Naciones. 11 De esta manera el sistema de precios se puede interpretar como la mano invisible de la que habla Adam Smith. 12 Al hacer mención a la perspectiva paretiana nos referimos a la definición neoclásica en economía según la cual un óptimo de Pareto es aquella situación en la que no se puede mejorar la situación de algún individuo, sin afectar, negativamente, el bienestar de otro.
53
“Esta dimensión debe garantizar la existencia de una normatividad en un espacio
geográfico determinado, para lo cual el Estado dispone de un aparato coercitivo
que somete a quienes se apartan del cumplimiento del orden jurídico, y expulsa a
otros Estados que pretenden invadir dicho espacio geográfico...La dimensión
política del Estado corresponde a la vigencia de una normatividad en un espacio
geográfico. Y para el cumplimiento de dicha normatividad deben existir
instituciones regulatorias, legitimadoras y ejecutivas. La regulación dentro del
capitalismo implica la existencia de un derecho que toma la forma de público, el
cual debe garantizar los contratos, el intercambio y la propiedad privada, lo cual
abarca también lo monetario y financiero.” (Giraldo, 2003:15-16, negrilla propia)
La regulación como parte fundamental de la dimensión política estatal no sólo implica la
vigencia de las reglas del juego sino además el aparato coercitivo que las hace cumplir,
estas reglas están hechas con el fin de garantizar el funcionamiento de la economía de
mercado.
Otra esfera de la dimensión política es la función de legitimación, “la cual implica la
reproducción de unos valores sociales que permiten la reproducción política, social y
económica del sistema. Estos valores se transmiten principalmente a través del sistema
educativo, medios masivos de comunicación… y por medio de los discursos ideológicos
que emanan desde el Estado (bajo diferentes mecanismos) los cuales presentan el orden
vigente, y dentro de él la intervención estatal, como producto de la razón y el bien
común.” (Giraldo, 2003:15-16)
El Estado-Nación hasta los setenta había representado las formas sociales típicas del
desarrollo capitalista, contribuyendo a la organización de las modalidades de dominio que
se impusieron en el ámbito internacional. Pero una vez realizada la unificación del
mercado mundial empezó a representar obstáculos para su despliegue soberano.
Las reformas estructurales que se dan en el seno del funcionamiento estatal colombiano,
se dan en medio de un cambio generalizado del cuerpo estatal de todos los países
latinoamericanos, en concordancia con las transformaciones del capitalismo
contemporáneo en el marco de la globalización, (Mosquera, 2004).
54
El discurso teórico del neoliberalismo se traducirá en el caso latinoamericano a través de
las reformas de primera y segunda generación (García, 2003). Como lo señala Estrada,
el término de reforma estructural estará asociado a una estrategia para promover entre la
población la idea de modernidad con las reformas:
“La incorporación y socialización de los términos reforma estructural o ajuste
estructural no es para nada accidental; hace parte de las pretensiones de
socialización de los proyectos políticos de la nueva fase capitalista (neoliberal) y
de esa condición y función intelectual redefinidas. Hasta la década de 1970,
reforma estructural tenía en principio dos connotaciones. Por una parte, aludía a
proyectos políticos socialdemócratas, en especial a políticas de reformismo social
con alcance redistributivo de ingreso; por la otra, se refería, en la perspectiva de
proyectos políticos de izquierda revolucionaria, a la pretensión de
transformaciones radicales que afectasen la “estructura capitalista” de la
sociedad. La apropiación de los mencionados términos y su reelaboración por
parte de la élite intelectual ha tenido el propósito de vaciarlos de sus contenidos
iniciales para llenarlos con uno nuevo: hacerlos aparecer como proyectos de
modernización y encubrir su carácter esencialmente (neo) conservador, pues se
trataría de un proyecto de restablecimiento de los principios primigenios (libertad
de elección, competencia, meritocracía, rendimiento) de una genuina organización
económica y social capitalista”, (Estrada, 2005: 263)
La materialización de las reformas estará asociada a la promoción de la estabilidad
macroeconómica, la orientación de la economía hacia el exterior, aperturas comerciales,
eliminación de las distorsiones de precios, flexibilización laboral y liberalización financiera
y del mercado de capitales. Las decisiones económicas, son consideradas cada vez más
como problemas de orden técnico; sustentando la supuesta neutralidad de la técnica
cuando se toman decisiones de política que afectan el bienestar de individuos de
diferente tipo, la tecnocracia termino apoderándose de las diferentes instituciones y
entidades, nacionales, locales y municipales (Bancos centrales, ministerios, empresas
públicas, contralorías, alcaldías y entidades de control) así, pues, termino planteándose
que:
“la mejor acción con respecto al mercado, desde la esfera política, es la inacción;
pues esta esfera política se considera como el campo en que se trenzan en fiera
55
batalla los distintos intereses, propios de «grupos particulares de presión»,
incapaces de propender por el «interés general». Y este «interés general», se
considera, sólo se puede favorecer desde el alejamiento de la pugna política,
desde el conocimiento de las leyes del mercado y las acciones que concuerden
con ello… la discusión política -se afirma hasta el hastío- no sirve en absoluto
para su resolución” (Gualdrón 2003:51)
Esté ha sido el enfoque que desde finales de los ochenta y principios de los noventa, ha
tomado el discurso y las acciones desde el Estado, en cuanto tiene que ver con el
desarrollado y formulación de políticas de orden económico y social.
Esta nueva fase del Estado, está asociada a nueva fase de acumulación del capital
donde se cuestiona la tradicional intervención del Estado, del Estado liberal, la capacidad
del sistema político para procesar la política económica por quienes propenden por el
laissez faire-laissez passer, se considera que se deben profundizar las medidas que
garanticen un Estado mínimo en lo económico (no interventor) y una tecnificación de las
decisiones políticas.
2.2.1.1 Los Intelectuales Neoliberales en Colombia
El surgimiento de la élite intelectual se da como resultado del proceso incorporación al
aparato estatal de un significativo número de técnicos con formación en las áreas de la
economía, la administración y la ingeniería industrial, en medio de una aceptación social
sustentada en la formación doctoral de estos personajes en universidades anglosajonas.
Estos nuevos intelectuales orgánicos llegarán a organismos de dirección económica con
lo que asistiremos al advenimiento de la tecnocracia en el desarrollo de políticas públicas
en el país.
Entre 1966 y 1984, período comprendido entre el inicio del gobierno de Carlos Lleras
Restrepo y la primera mitad del mandato de Belisario Betancur podemos ubicar una
primera etapa caracterizada por la emergencia social de la élite intelectual como fuerza
productiva del proceso de producción de política económica (Estrada, 2005), en un
56
contexto de manifestaciones iniciales de crisis del régimen de acumulación basado en el
mercado interno y la regulación de este en un contexto de aplicación de políticas
keynesianas.
Como consecuencia de la puesta en escena de la tecnocracia en el gobierno, al inicio del
mandato de Pastrana Borrero, bajo argumentos técnicos se presentara una disputa
desde el Departamento Nacional de Planeación, DNP, en cabeza de Jorge Ruiz Lara,
Antonio Barrera, Roberto Junguito y Guillermo Perry que quieren continuar el plan de
Gobierno de Lleras Restrepo y el ejecutivo, asesorado desde el campo técnico por
Lauchlin Currie, sustentando las políticas que se desarrollarían en el gobierno de las
cuatro estrategias, lo que se traducirá en la salida de los primeros del DNP.
Detrás del aparente discurso técnico neutral, de un lado y del otro, simplemente se
escondían intereses políticos articulados bajo una concepción ideológica diferenciada de
la sociedad, lo que evidencia como a partir de los argumentos técnicos, aparentemente
objetivos, se esconden valores e intereses subjetivos que se convierten en hegemónicos
a partir discursos que legitiman el desarrollo de las más diversas políticas económico-
sociales.
El nacimiento y desarrollo de la élite intelectual en Colombia se da en el marco de
una nueva fase de acumulación de capital que se traduce en el inicio de un
conflictivo proceso de recomposición de fuerzas, a favor de los grupos
económicos, y de realineamiento en el Bloque Social Dominante y de la Hegemonía
emanada por este.
En los gobiernos de López Michelsen y de Turbay Ayala, se inicia el proceso de
consolidación de Rodrigo Botero, Miguel Urrutia, Guillermo Perry y Eduardo Wiesner. La
identificación de la mayoría de ellos con las concepciones neoclásicas, repercutirá en la
conducción del proceso económico el cual tenderá a ser controlado de manera creciente
por una élite intelectual ortodoxa, lo cual traerá importantes repercusiones para el
desarrollo de la política fiscal y monetaria en el país.
La redefinición del modelo se acompañó de un intenso debate entre diferentes facciones
de la élite en el que tendieron a predominar las concepciones ortodoxas con una clara
57
influencia neoclásica y neoliberal sobre los enfoques heterodoxos, con arraigo
estructuralista cepalino y neokeynesiano de la política económica. A la cabeza de la
facción ortodoxa se encontraba Roberto Junguito, quien ocupó el Ministerio de Hacienda
y Crédito Público en 1985; mientras que la heterodoxia estaba representada por José
Antonio Ocampo y Guillermo Perry, quienes hacían parte de Fedesarrollo. La facción
ortodoxa logró imponer una secuencia de políticas, diseñada por los organismos
multilaterales, que se venía aplicando en la mayoría de los países de América Latina:
“Sobre los saldos a favor de las posiciones ortodoxas, pareciera haber influido la
“superioridad técnica” que éstas exhibían internacionalmente, en el sentido de
disponer de instrumentos de regulación más adecuados y eficientes para dar una
salida capitalista a los problemas del gobierno económico en un contexto de
altísima inestabilidad económica, que cuestionaba el sistema internacional de
financiación basado en el endeudamiento empobrecedor y la especulación
financiera, y que se evidenciaba en la forma de inflaciones desbordadas y de
altísima volatilidad de las tasas de cambio… Con el plan macroeconómico 1985-
1986 del gobierno Betancur, la élite intelectual se alineó claramente con las
políticas del FMI para América Latina en ese momento.” (Estrada, 2005, 278)
La discusión se centró respecto a los mecanismos y los instrumentos de política, así
como el ritmo de la misma, la querella en torno al trasfondo de las reformas desapareció
rápidamente, y las diferencias se centraron alrededor de la velocidad de las mismas.
(Ver Tabla 1).
A la par que se produjeron definiciones en el campo conceptual e instrumental de la
producción de política económica, éstas se acompañaron y reforzaron por un copamiento
creciente por parte de la élite intelectual de corte ortodoxo de las instituciones del
gobierno, particularmente en el Ministerio de Hacienda y Crédito Público, en el DNP y el
Banco de la República, así como de algunos ministerios sectoriales.13
13 Mora y Puello, 2005, señalan que en todo caso no debe presumirse una separación tajante entre élite intelectual y política profesional. En la experiencia colombiana, la élite ha hecho carrera al amparo de su adscripción a los partidos tradicionales, sean éstos el Liberal o el Conservador. Su participación en los gobiernos de esta etapa también respondió a la lógica del Frente Nacional, entronizada en el régimen político.
58
Campos de Discusión Política.
Campo de Política Ortodoxia Heterodoxia
Apertura Económica Inmediata, generalizada Gradual, selectiva,
reciproca
Privatización Generalizada Selectiva
Reconversión productiva Producto de exposición de
mercado
Dirigida por el Estado;
protecciones selectivas y
transitorias
Banca Central Mayor autonomía respecto
del gobierno
Limitar la autonomía;
imponer más coordinación
con el gobierno
Tabla 1, Fuente: Tomado de Estrada, 2005, Pág. 301.
De otro lado frente a la tecnificación de la producción de política económica, no se debe
dejar del lado el hecho respecto a la contribución de esta a la omisión que tiene que ver
con la correlación de tales adaptaciones con el juego de intereses financieros
internacionales:
“El “caso Junguito”, en la perspectiva analizada, es igual de diciente. Durante
1985, siendo ministro de Hacienda del gobierno Betancur, Roberto Junguito lideró
la monitoria realizada por el FMI y el programa de ajuste ordenado”. (Mora y
Puello, 2005:120)
En este sentido como lo señalan Mora y Puello, no dejan de llamar la atención ciertos
itinerarios intelectuales, ciertamente paradigmáticos. La presencia, por ejemplo, de
Miguel Urrutia y Rudolf Hommes, a la postre gerente del Banco de la República y ministro
de Hacienda del gobierno Gaviria respectivamente, en diferentes seminarios en
Washington a finales de los ochenta. Lo significativo de esta anécdota es que las
reuniones, organizadas insistentemente por el Instituto de Economía Internacional, uno
de los think tanks más influyentes y reconocidos de Washington, tuvieron como resultado
“tangible” el conocido Consenso resumido por Williamson, de innegable influjo no sólo en
el país, sino igualmente en la región.
59
“Tanto Urrutia como Hommes sostuvieron relaciones muy cercanas con Moisés
Naím, un “político tecnócrata” considerado “clave” en el proceso de reformas (tal
vez, el latinoamericano más influyente en Washington, miembro del Carnegie
Endowment), para esa época, editor de la revista Foreign Policy, ex presidente del
Banco Mundial14 y miembro de diferentes juntas directivas de empresas privadas
e instituciones “sin ánimo de lucro”. Naím es reconocido por el activo papel que
jugó en diferentes organismos multilaterales.” (Mora y Puello, 2005:118)
Especialmente, por haber logrado legitimar, junto con Williamson y su Instituto de
Economía, el enfoque del Banco Mundial, denominado terapia institucional de las
reformas. Esta estrategia consistió en promover el reconocimiento de los elementos
políticos en el desarrollo de las reformas de tal manera que estos asuntos no fuesen
“desestimados” en la experiencia de los ajustes estructurales. Precisamente, la
“novedad” que se instala finalmente alrededor del Post-consenso.15
Aquí es importante resaltar el protagonismo local de Perry. La importante gestión como
constituyente durante la Asamblea Nacional, fue decisiva en el establecimiento de las
normas económicas, sociales y ambientales consagradas en la Constitución de 1991,
introduciendo además las concepciones modernas sobre banca central en el arreglo
constitucional colombiano.
2.2.1.2 Difusión y Hegemonía de la Ideología Neoliberal
Durante la etapa de estabilización y consolidación de los campos de la élite intelectual
jugaran un papel de vital importancia los centros de pensamiento para el diseño de
14 Cabe aclarar que Moisés Naím, no fue presidente del Banco Mundial, pero si fue Director Ejecutivo con importante influencia en el organismo. 15 En este sentido…”No sobra recordar que el Carnegie Endowment for Internacional Peace and Inter-American Dialogue ha sido históricamente uno de los tres más grandes y poderosos think tanks, al lado del Council of Foreign Relations (CFP) y la Corporación de Investigación y Desarrollo, más conocida como Rand Corporation. Estos centros se han dedicado a “concentrar” la inteligencia de expertos y académicos “encargados de analizar y formular vertientes en el pensamiento político”, congregando importantes personajes e intelectuales para organizar foros de discusión y plantear propuestas y alternativas a los asuntos de política nacional e internacional” (Mora y Puello:2005, 119).
60
políticas económicas y la consultoría, como la Fundación para la Educación Superior y el
Desarrollo, Fedesarrollo en 1970.
De igual importancia será la apertura de una serie publicaciones especializadas en
análisis económico y contribución a la producción de política económica como la revista
Coyuntura Económica, cuyo primer número se publicó en 1971, y Estrategia Económica y
Financiera, fundada por una sociedad conformada por Rudolf Hommes, María Mercedes
Cuéllar, Jorge Ospina y Rodrigo Botero y que se convertirá en la punta de lanza de la
producción de la ideología neoliberal en el país.
La estrategia de divulgación de esa producción ideológica se materializará mediante la
realización de seminarios de socialización, con el auspicio de sectores de la elite
empresarial y el apoyo económico y técnico de instituciones internacionales,
especialmente anglosajonas, interesadas en la generación de un ambiente propicio para
el cambio institucional.
En este sentido dentro de la literatura crítica y acrítica de la reformas, se puede ubicar el
indiscutible papel jugado por el presidente César Gaviria para impulsar e imponer las
reformas de la apertura económica y de la modernización del Estado:
“Conformó (Gaviria) un equipo económico claramente comprometido con la
orientación neoliberal de las políticas de reforma y ajuste estructural encabezado
por Rudolf Hommes, como ministro de Hacienda y Crédito Público, y Armando
Montenegro, como director del Departamento Nacional de Planeación. Junto con
estas cabezas visibles fueron vinculados al equipo gubernamental, en calidad de
consejeros presidenciales o de ministros, jóvenes profesionales con formación
doctoral en universidades estadounidenses, que merecieron el calificativo del
“kínder de Gaviria” (Estrada, 2005: 303)
La producción de una política de reformas estructurales se acompañó de la activación de
dispositivos mediáticos mediante los cuales el discurso de las élites intelectuales pudo
ser difundido masivamente por medios de comunicación concentrados en los
consolidados conglomerados económicos. De forma paralela a la implementación de las
reformas, surgieron publicaciones especializadas en política económica, que
61
desempeñaron una función de persuasión focalizada hacia sectores empresariales, de
funcionarios públicos, profesores y estudiantes universitarios y profesionales
especializados, con lo que miembros de la élite, a través de columnas en estas
publicaciones, se convierten al mismo tiempo en productores de opinión:
“A la conversión del diario conservador La República en un diario económico en
la década de 1980, le siguió la fundación de Portafolio, por parte de la casa
editorial de El Tiempo, en septiembre de 1994 (ambas publicaciones, aunque se
precian de cierto “pluralismo” e independencia, poseen una línea editorial en la
que predominan las posiciones ortodoxas)”. (Estrada, 2005: 312)
De la misma manera se creara la revista Dinero, por parte de Felipe López y Jorge
Ospina Sardi en el año 1994, ubicándose bajo una línea editorial ortodoxa. En 1996 se
Jorge Ospina publicará, luego de salir de la Dinero, la revista La Nota Económica
también afín con la ortodoxia económica.
Otro elemento de la gestión comunicativa tiene que ver con la producción académica de
la élite intelectual, la cual se constituye en referente obligada de la comunidad académica
y de la formación de nuevas generaciones de economistas y de disciplinas afines como
la contaduría pública, las finanzas, las relaciones internacionales, la administración, la
ciencia política y la sociología.
En el proceso de desarrollo académico de la élite intelectual se presenta como papel
central el auto-referenciamiento de su producción académica, repercutiendo en la
producción ideológica de la política económica, desarrollando, al respecto como lo
plantea Estrada (2005), dos rasgos que adquieren gran significado:
a) La configuración en forma de red, que ha permitido articular, circular y proyectar
en diversos ámbitos su presencia, así como actuar en la forma de intelectual de
cabecera del Estado, los organismos multilaterales, las empresas
transnacionales, los conglomerados económicos, las empresas propias, los
gremios, los medios de comunicación, la academia y los centros de investigación.
62
b) La configuración multifacética en tanto funcionario político, tecnócrata, consultor,
asesor, empresario, académico, investigador, que ha permitido fortalecer,
extender y profundizar los campos de la producción política, recreando el
imaginario de intelectual colectivo.
Estos dos elementos, vistos de forma interrelacionado, no solo ha potenciado las
posibilidades de la élite de la producción de política económica, sino que ha garantizado
unas condiciones de reproducción las ideas concordante con las nuevas formas de
acumulación, permitiendo paralelamente el desarrollo de nuevas generaciones de
intelectuales, organizados jerárquicamente, con mayor cercanía respecto de las élites en
los diferentes círculos del campo de poder.16
En este sentido podemos caracterizar el planteamiento y ejecución de los paquetes de
reformas estructurales en manos no de técnicos, sino de verdaderos actores políticos con
estrecha vinculación a la producción ideológica a través de círculos académicos y de
comunicación identificados con centros de poder y legitimación.
2.5 LAS REFORMAS NEOLIBERALES Y LA CONSTITUCIÓN DE 1991
2.3.1 La cristalización de las reformas de Barco a Gaviria
En Colombia, si bien no se aplicó de manera formal un plan de ajuste, el gobierno de
Betancur se inclinó por un Programa De Ajuste Macroeconómico entre 1984-1985, que
armonizaba en los puntos principales con las estrategias del FMI.
El plan macroeconómico contenía políticas para la contracción drástica de la demanda,
en contravía de los postulados keynesianos, con el objetivo de garantizar el cubrimiento
de las obligaciones de la deuda externa. En este sentido la política macroeconómica se
16 Al respecto Mora y Puello señalan: “La dinámica ha sido tal, hasta el punto de verificar una sentida convergencia de los mismos protagonistas en el ámbito gubernamental. Para nadie es un secreto la red que se ha podido constituir alrededor de los cargos de mayor responsabilidad, desde el punto de vista de la conducción económica del país, por un lado, y los diferentes organismos multilaterales como el Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), por el otro.” (Mora y Puello, 2005:117)
63
condujo hacia la reducción del salario real de los trabajadores del Estado en 1985, y de la
inversión pública, en el marco de una aceleración de la devaluación en un 50% de la tasa
de cambio nominal, es decir una devaluación del 30% en la tasa de cambio real, dada
una tasa de inflación del 20% a lo largo de la década de los ochenta, y una liberalización
gradual del régimen de comercio internacional.
Pasando al segundo lustro de los ochenta, la contienda electoral que llevaría a Barco a la
presidencia, ya se había puesto en evidencia su simpatía por las tesis y las políticas
neoliberales. Su gobierno aglutinará esfuerzos en el sector exportador, aprovechando
las ventajas comparativas que, a su juicio, ofrecía el mercado internacional.
Como parte de la estrategia del gobierno Barco se concibió la atracción de la inversión
extranjera y el estímulo a la iniciativa privada con lo que se consolidó la idea, que se
venía tramitando desde administraciones anteriores, sobre una necesaria reorientación
de la política económica y de desarrollo:
“Allí culminó la lenta formación de un consenso en el bloque dominante de poder
en torno a la apertura de la economía a los mercados internacionales. Las
fórmulas intermedias de combinación de la sustitución de importaciones con la
promoción de exportaciones en el contexto de un capitalismo cada vez más
transnacionalizado, probadas en los lustros precedentes, habían resultado
insuficientes.” (Estrada, 2005: 253)
El nuevo consenso supuso una reconfiguración del bloque de poder, que se
vislumbraba desde la década de los setenta con el surgimiento de los nuevos
conglomerados económicos y la creciente influencia del capital financiero. La
reconfiguración del bloque se cimenta en un contexto de declive estructural de la
economía cafetera, el atraso de la economía rural en el marco de un débil desarrollo de
la agricultura de corte capitalista, la baja productividad de algunos sectores de la
industria, la influencia de la economía del narcotráfico17 y el papel en aumento de las
actividades financieras.
17 Cabe anotar nuevamente aquí dentro del proceso de acumulación de capital en Colombia y la configuración del Bloque Social Dominante el papel jugado por la incorporación de los excedentes del narcotráfico a la economía colombiana y las estructuras mafiosas a los círculos de poder. Al respecto señala Estrada: “La incorporación de los capitales del narcotráfico a los circuitos legales de la acumulación merece la mayor atención, dada su indiscutible
64
En este contexto los sectores más importantes de la élite dominante plantean la
necesaria redefinición del modelo de acumulación respecto a las modalidades de
inserción de la economía colombiana, y en particular de sus negocios, en los circuitos
financieros internacionales de acumulación. De esta manera las reformas estructurales
que se dan en el seno del funcionamiento estatal colombiano, se dan en medio de un
cambio generalizado del cuerpo estatal de todos los países latinoamericanos, en
concordancia con las transformaciones del capitalismo contemporáneo en el marco de la
globalización, (Mosquera, 2004: 55-60), el fin de la era del Estado Patrimonialista del
Bienestar en América Latina se dará en medio de la aplicación de una serie de medidas
sintetizadas por John Williamson como Consenso de Washington en todos los países de
la región, en el periodo comprendido entre la segunda mitad 80‟ y primer lustro de los
90‟18.
La puesta en marcha del recetario descrito originalmente por Williamson marcaría
cambios estructurales importantes en las economías latinoamericanas. En principio se
trató de la formulación e implantación de las políticas de ajuste económico, como
presupuesto inicial para la estabilización macroeconómica; ésta, por su parte, como
requisito de la apertura de la cuenta corriente, primero, y luego, de la apertura de la
cuenta de capitales.
A la luz de las reformas estructurales de primera y segunda generación, las reformas
trajeron nuevos roles para el Estado en términos del manejo de la regulación económica
y la promoción de la política social, estableciendo, paralelamente, un nuevo tipo de
influencia sobre las configuraciones de la organización social, económica y política de los últimos lustros. Pese a las dificultades de un análisis demostrativo, es indiscutible la alianza con el latifundio, sectores del capital industrial, de la industria de la construcción, de la hotelería y el turismo, del mismo sector financiero, del comercio de importación y de exportación, entre otros. Al finalizar la década de 1980 era notorio igualmente el surgimiento de nuevos “polos regionales de acumulación” basados en los capitales del narcotráfico. Las estructuras mafiosas habían permeado igualmente las instituciones del Estado (todos los poderes públicos), incluidas las fuerzas armadas, los partidos políticos y los políticos profesionales, y sectores de la Iglesia. Se consolidaba la estructura mafiosa de la formación socioeconómica, hoy más acentuada. A ello habrían de coadyuvar las políticas de “desregulación económica”, sin necesariamente proponérselo.” (Estrada, 2005: 276) 18 Como lo señalan Misas, 2002 y Giraldo, 2009, en Colombia y en América Latina las reformas al Estado estarán sustentadas bajo las premisas del Consenso de Washington, codificadas en el año de 1989 por John Williamson, académico del Institute For International Economics que es capaz de sintetizar en una serie de puntos los postulados de la escuela de Chicago, formulando como tal un recetario de políticas a aplicar por los gobiernos de la región.
65
relaciones entre el Estado y los ciudadanos. En el caso de las finanzas públicas a partir
de las, reformas y paradójicamente al amparo de la constitución de 1991 que plantea la
figura de Estado Social de Derecho en Colombia, se inicia un proceso donde se
privilegiaba el gasto en el pago de deuda pública (tanto interna como externa), y el gasto
en seguridad, derivado del conflicto interno y de la necesidad de fortalecer la coerción
social. A pesar que se hace un esfuerzo de gasto en rubros como salud y educación,
estos se ven limitados por el peso de la deuda pública y la dinámica de la guerra.
2.5.2 Las reformas económicas y la constitución de 1991
Las políticas macroeconómicas de corte neoliberal, tienen las puertas abiertas en
América Latina, tras las hiperinflaciones presentadas en la gran mayoría de los países
de la región y la crisis de la deuda de 1982-1983 (Herrera, 2005), que tiene sus raíces en
el exceso de préstamos que bancos comerciales ordinarios, e instituciones multilaterales
como el FMI, el BM y el BID hacia las economías latinoamericanas en los años setenta,
los grandes desequilibrios macroeconómicos originados por el papel intervencionista del
estado en los asuntos económicos, asociados al estancamiento económico, inflaciones,
déficit fiscal y en la balanza comercial fueron la punta de lanza por parte de los
fundamentalistas de mercado para atacar la intervención del estado en los asuntos
económicos.
Los ajustes fiscales buscaban viabilizar el cumplimiento de las obligaciones financieras
contraídas por los estados latinoamericanos con los organismos multilaterales. Dichos
programas se implementaron para afanar el desembolso necesario para corregir los
desequilibrios macroeconómicos y evitar que los países deudores se agruparan. Se
llamaron “ajustes fiscales con crecimiento”. Técnicamente esto estaba dirigido por el
FMI, e ideológicamente estaba impulsado por el BM quién defendía a ultranza la
minimización del Estado, basándose en la teoría de la elección pública.
La terapia de SHOCKS abrió paso a una nueva etapa de creación y rehabilitación de
instituciones (García, 2003), auspiciados por los organismos multilaterales como
exigencia para otorgar nuevos créditos a los estados, y Colombia no fue la excepción,
tales condiciones son el eje de la primera generación de estas reformas, que giran en
torno a cinco puntos:
1. Eliminación de funciones gubernamentales.
66
2. Cortes de gastos corrientes y de inversión.
3. Reducción del personal.
4. Privatizaciones.
5. Desregulaciones y descentralización.
Inicialmente las reformas serán puestas en ejecución mediante la expedición de
decretos gracias a la alta concentración de poder en el ejecutivo, y a la luz de la
constituyente de 1991.
A medida que se iban aplicando las reformas, los precursores de las mismas se
mostraban como apolíticos justificando en un discurso tecnocrático antiséptico que
justificaba las medidas más allá de sus consecuencias políticas, logrando al mismo
tiempo, aislar dicho debate del público en general, a los programas de ajuste se
añadieron dos medidas nuevas que se sustentaban en la promoción del crecimiento:
1. Producción para la exportación,
2. apertura y reducción del estado,
Estas medidas también fueron amparadas a la luz de la constitución de 1991 a través de
los artículos 226 y 227 de la C.N. que promovían la internacionalización de la economía
y el artículo 337 que promovía la creación de zonas de libre comercio.
A medida que se materializaban las reformas de primera generación en el país, se
comienzan a dar las reformas de segunda generación con el objeto de adecuar
administrativamente al Estado a las necesidades institucionales de la apertura económica
promulgada por el gobierno de Cesar Gaviria, (Misas, 2002: 217), estas reformas estarán
fundamentadas en cuatro ejes:
1. Reforma al sistema tributario, con el objeto de promover los impuestos indirectos,
en contravía de la progresividad tributaria.
2. Flexibilización del mercado laboral.
3. Focalización de la política social
4. Apertura comercial.
Al amparo de la Constitución de 1991 se llevaban a cabo tanto las reformas de primera
generación en Colombia, y se creaba también el marco legal para llevar de forma
paralela las reformas de segunda generación.
67
El discurso dominante, a la luz justificará las reformas estructurales en el entendido
según el cual las políticas fiscales expansivas- Esto es aumento del gasto público-
provoca déficit comercial, presiones inflacionarias y alzas de la tasa de interés con lo que
se desestimula la inversión, en un círculo vicioso, que finalmente desencadenara en
crisis, conduciendo a una recesión, mientras se ajustan los mercados (Gualdrón, 2005).
Por otro lado se sostiene que la política monetaria expansiva genera simplemente
tendencias inflacionarias, perjudicando a la población de menores ingresos, la más
vulnerable, sin generar efectos reales en el crecimiento económico, el empleo y la
producción en el largo plazo.
Bajo esta perspectiva los dos primeros puntos del consenso de Washington, han sido los
pilares en los cuales se ha sustentado el andamiaje de la política macroeconómica y
reformas al Estado en Latinoamérica, y Colombia no ha sido la excepción.
El primer punto de dicho paquete de medidas, estipula que el gobierno debe mantener,
siempre, sin importar la situación que este presentando la economía, Disciplina Fiscal,
esto es contar con superávit primario. El segundo punto del consenso, estipula, una de
las maneras como se debe disminuir el gasto público para mantener dicha disciplina
fiscal y tener, en el peor de los escenarios, un déficit presupuestario, lo suficientemente
reducido, para no “tener que recurrir al impuesto inflacionario”. La política económica
comienza a condicionar la política social, comienzan a definirse, así, prioridades del
gasto público, respecto a lo social, este comienza a focalizarse, a través de la
generación de subsidios a la demanda, particularmente, en lo que en la praxis dejan
de ser derechos como la salud y la educación, convirtiéndose en servicios mercantiles.
En este sentido podemos ubicar dentro del consenso de Washington, en la esfera de las
finanzas públicas cinco medidas: 1) Disciplina Fiscal, 2) Focalización del gasto a través
de subsidios de demanda, 3) Impuesto Indirectos, 4) Privatización de las empresas
públicas y 5) Descentralización Fiscal.
La reforma al Estado, desde la perspectiva del consenso, más que una lista de
numerales de reformas es todo un rompecabezas que se fue armando a la luz de la
construcción de un nuevo bloque hegemónico dentro del estado (Misas, 2002).
68
2.4 EL CHOQUE DENTRO DEL BLOQUE SOCIAL DOMINANTE
La redefinición de las condiciones del crecimiento con fundamento en exportación de
bienes primarios, el impulso al mercado de capitales y la apertura comercial, cuyo
soporte se encontrará en la recepción y adaptación del fundamentalismo de mercado se
presentará en el marco de una tensión entre la persistencia de un proyecto de
acumulación basado en la economía cafetera y el aparato productivo, y otro, de
modernización capitalista, cuyos fundamentos parecen encontrarse en la expansión del
mercado de capitales.
En la tarea de establecer como fue la conducción política del proceso de modernización
de la economía es pertinente analizar el comportamiento de los grupos de presión
aglutinados alrededor de gremios económicos, ya que si bien estos no constituyen el
Bloque de Poder, son una representación de este.
El asunto reviste especial interés porque la nueva constitución de 1991 introdujo tanto la
participación como la concertación en el proceso de formulación de políticas y en su
implementación19
El nuevo modelo de desarrollo llevo al sector privado, a instancias del ministro de
Desarrollo Ernesto Samper Pizano, a crear un mecanismo que facilitará la concertación
entre el gobierno y el sector privado en razón de la multiplicidad de negociaciones
internacionales que se estaban adelantando con distintos países y grupos regionales.
Fue así como el 23 de julio de 1991 se protocolizo la creación del Consejo Gremial
Nacional, CGN, cuyo objetivo primordial era el de “unificar criterios sobre las acciones y
compromisos internacionales del país…en materia comercio exterior, y presentar tales
criterios de manera conjunta al gobierno nacional…” (Cepeda, 1994: 68)
Así el sector privado consideraba que se constituía como interlocutor válido para efecto
de los procesos de negociación que entrañaba la apertura económica. Ese fue el
19 Al respecto ver el Título IV, Capítulo I, especialmente el articulo 103 y allí el inciso 3 del art 342 sobre la participación en la discusión de los planes de desarrollo art 40 que otorga a todo ciudadano iniciativa en las corporaciones públicas y claro está el art 1 que define a Colombia como una República participativa.
69
planteamiento de un grupo de gremios económicos que suscribieron la respectiva acta de
constitución, el 15 de julio de 1991, en total 13 gremios coordinados por la Asociación
Colombiana de Industriales, ANDI.20
Estos compromisos iniciales sufrirán más adelante una transformación como resultado
del llamado compromiso de Guaymaral, suscrito el 7 de mayo de 1993. A partir de ese
momento, el consejo asumió una vocación más amplia, con una proyección nacional
clara, en la cual el interés central está en la coordinación de la actividad gremial “con el
fin de propiciar la identificación y la unificación de criterios sobre grandes temas
nacionales en aras del bien común”
Es así como el consejo ha participado en las negociaciones del Grupo de los Tres, en el
así denominado cuarto de al lado, y en otras negociaciones internacionales. Y,
recientemente participó activamente en las deliberaciones que llevaron a la creación del
de Seguridad, en la elaboración del proyecto de Modernización del SENA y en la
definición de estrategias para elevar la productividad y la competitividad de la producción
nacional:
Los gremios no solo han tenido tradicionalmente acceso formal e informal a los centros
de decisiones del Gobierno, sino que han sido escuchados y consultados por los
congresistas en áreas de tomar en consideración sus puntos de vista en el proceso
legislativo. Ahora esta participación está consagrada en la constitución para todos los
ciudadanos. De suyo, el comportamiento gremial ha debido adquirí nuevas modalidades
a partir de la entrada en vigencia de la constitución de 1991.
En la medida en que se da tránsito hacia un gobierno intervencionista a la desregulación
o a un nuevo sistema en el cual el poder regulador del estado busca corregir las
debilidades resultantes del Nuevo Modelo y evitar abusos y omisiones, la misión de los
gobiernos deja de ser la de gestores de beneficios puntuales o de poderes negativos o
de veto, para convertirse, en armonía con la idea de la República participativa , en
20 Los siguientes gremios forman parte del Consejo Gremial: Asociación Colombiana de Fabricantes de Partes, Asociación Colombiana de Pequeños Industriales, Asociación Colombiana de Plásticos, Asociación Nacional de Exportadores, Asociación Nacional de Industriales, Asociación Bancaria, Asociación Colombiana de Productores de Caña de Azúcar, Asociación Colombiana de Productores de Flores, Cámara Colombiana de Construcción, Federación Colombiana de Transportadores de Carga por Carretera, Unión de Agricultores Colombianos, Federación de Industrias Metalúrgicas, Federación Nacional de Comerciantes, Sociedad de Agricultores de Colombia.
70
participes en la formulación de las políticas gubernamentales, de su implementación, de
vigilar su ejecución, de controlar su desenvolvimiento.
Ello puede explicar el hecho de que, al repasar las declaraciones gremiales, su contenido
y su aproximación a la formulación de políticas sean básicamente iguales a los
prevalecientes antes de la nueva constitución y antes del nuevo modelo. Los gremios
necesitaron de un revolcón para adecuarse, así, al nuevo país. Hechas estas reflexiones,
conviene recoger lo que fue la actitud de los gremios más directamente vinculados al
proceso internacionalización de la economía, tales como la Asociación Nacional de
Industriales, (ANDI), Sociedad de Agricultores de Colombia, (SAC), Federación Nacional
de Cafeteros, Federación Nacional de Comerciantes (Fenalco), Asociación Nacional de
Instituciones Financieras, (ANIF), y la Asociación Nacional de Exportadores, (Analdex) .,
ya que ellos son indicativos de una cultura política y de un modo de relación Gobierno-
sector privado.
Al hacer una revisión de la opinión de los gremios para el periodo en que se presentan
las reformas, 1986-1994, a través de artículos de prensa, declaraciones a la opinión
pública, foros, seminarios y publicaciones oficiales, podemos ubicar un tránsito marcado
hacia la aceptación respecto a la necesidad de las reformas económicas. La discusión se
planteara más en términos respecto a la forma en que se deben hacer las reformas,
fundamentalmente la gradualidad y la profundidad de las mismas, no obstante y a pesar
de que encontramos declaraciones entorno a los peligros de la apertura, existe una
aceptación general en el bloque de poder, influenciados particularmente por los
poderosos grupos económicos, Sarmiento Angulo, Ardila Lule, Santo Domingo y el grupo
empresarial Antioqueño.
En este sentido nos separamos de la tesis de Cepeda (1994), según la cual la actitud de
los gremios frente a las políticas gubernamentales es de…”pesimismo y de predicciones
frustradas. Y, luego, de renovado pesimismo y, otra vez, anticipaciones fallidas.” Los
paquetes de reformas estructurales hubiese sido imposible de realizar sino se hubieran
presentado, sin el consenso, acuerdos entre el bloque social dominante y aquellos que
hacían promoción a los cambios institucionales, tanto dentro como fuera del país. En este
sentido no se trata de desconocer la resistencia al cambio, sino más bien de reconocer la
71
acogida del paquete de reformas en bloque de poder cambiante e impregnado de la
ideología fundamentalista de mercado.
Contrario a lo argumentado por Cepeda, 1994, podemos ubicar las críticas de los
gremios frente a la forma como se presentan los cambios institucionales y la coyuntura
económica, y no frente a la necesidad de la apertura económica y el ajuste estructural, a
pesar de la resignación con que algunos sectores del agro y la industria debieron asumir
los cambios institucionales de la economía colombiana.
2.4.1 Los agricultores21
La posición oficial de la SAC al inicio de las reformas de Gaviria será de respaldo, aun
cuando un sector importante de productores de cereales se verá afectado con la apertura
comercial, por lo que en ocasiones se pasaba del respaldo a las reformas a la crítica de
la misma, y por esa vía a la ambigüedad, en francalete del choque de intereses al interior
del mismo gremio.
Como lo exponía el presidente de la SAC, en noviembre de 1990 en una carta al
presidente Gaviria, los cultivadores no solo se muestran amigos de esa apertura sino que
piden que se acelere “El proteccionismo de la economía colombiana en las últimas
décadas ha convertido la agricultura en una actividad totalmente ineficiente en términos
de competencia internacional.”
La discusión sobre la apertura, se daba en cuestiones de tipo técnico, y con toda la
razón, respecto a las medidas para-arancelarias presentes en la agricultura mundial
fuertemente subsidiada en la producción de oleaginosas y cereales. En ese sentido se el
gremio pedía, fundamentándose en documentos del CONPES en no abrir esas
compuertas, caso contrario al de otros sectores como el del algodón donde no había
razón para no competir tanto dentro, como fuera del país.
21 Las secciones 2.4.1, 2,4.2 y 2.4.3 toma como fuente principal y se desarrolla a partir del texto de Cepeda, Fernando (1994). Dirección Política de la Reforma Económica en Colombia, primera edición, FONADE-DNP, Tercer mundo editores, Bogotá.
72
El boletín informativo de la SAC y otros documentos evidencia una posición no tan dura
frente al proceso de apertura. En una carta del 17 de agosto de 1990 dirigida al ministro
Hommes, le expresan “nuestra sorpresa y preocupación con respecto a varios de los
planteamientos formulados en su reciente intervención en el foro sobre la Democracia y
la Integración Latinoamericana…”.
En primer lugar, critica que el ministro Hommes hubiera hablado de acelerar al proceso
de apertura porque eso contradecía lo expresado por el presidente Gaviria en su discurso
de posesión, cuando hablo de una apertura que ·se iba a realizar de manera gradual.
Pide al Gobierno mayor claridad también referencia a la “incertidumbre generada por sus
planteamientos” y a la “impredictibilidad de la política económica y sectorial”. (Cepeda,
1994, 50-60)
En diciembre de 1990 expresa el apoyo de su Nuevo Modelo económico de la siguiente
forma: “La Sociedad de Agricultores de Colombia ha manifestado en diversos foros y en
varias oportunidades su franco apoyo al proceso de internacionalización de la
economía…”.solicita la concertación y critica el proteccionismo de los países
industrializados. En abril de 1991, en carta al presidente Gaviria, hablan de que el
ambiente que se respira entre la mayoría de los empresarios rurales y los campesinos
en torno del porvenir del sector “es de franca confusión”.
La SAC habla de un ambiente desalentador, de síntomas de deterioro y de carencia, de
malestar, y sostiene que los mensajes del Gobierno “han vulnerado. Innecesaria pero
agudamente, la confianza en su actividad y el sentido de su autoestima de los moradores
y empresarios del campo”. En julio de 1991, luego de elogiar las reformas políticas, el
presidente de la SAC se expresa en esos términos: “Lastimosamente no podemos
emplear el mismo tono optimista y hacer el balance de la gestión económica, cuyo
manejo errático y confuso contrasta agudamente con la afortunada reforma política que
logramos los colombianos”. (Ver Cepeda, 1994)
En cuanto tiene que ver con la coyuntura económica, en muchas ocasiones se mostraba
en flanco desacuerdo con la política macroeconómica. En ocasiones como la del XXVI
Congreso Agrario Nacional realizado en Medellín entre el 27 y el 29 de noviembre de
1991 se hablaba del “errático manejo macroeconómico durante el presente gobierno
unido a la deficiencia dirección de la política sectorial, ha conducido a obtener unos
resultados lamentables para algunos cultivos semestrales representativos de la
73
agricultura comercial…en una economía abierta nuestra política deberá conducirse en
correspondencia con el manejo de la política agrícola internacional. De allí que se deben
mantenerse los niveles actuales de protección y el mecanismo de franjas de precios y
aranceles variables. La SAC propone eliminar los factores de mayor incertidumbre… la
SAC solicita al Gobierno devolver la credibilidad a la política económica de mediano y
largo plazo, sin supeditarla a la del corto plazo”.
En noviembre de 1991, la SAC se expresa así en torno a la política cambiaria. “las
sorpresivas medidas de orden cambiario y monetario… han colocado al sector productivo
nacional… en una situación de verdadera calamidad, desconcierto e inconformidad… se
acentúa un panorama aún más ensombrecedor para las actividades empresariales”. Y en
una declaración de la Cumbre Gremial Agropecuaria Nacional del 9 de octubre de 1991,
dicen:
Somos partidarios de la apertura económica dentro de un marco de gradualidad y
pragmatismo… bajo tales parámetros, apoyamos el conjunto de reformas impulsadas por
el Ejecutivo en la pasada legislatura por ser plenamente compatibles con los propósitos
de modernización económica e internacionalizada.
Las conclusiones del XXVI Congreso Agrario Nacional reiteran que la preocupación
“… se centra en el manejo errático y contradictoria de la política macroeconómica,
en particular, y las drásticas medidas de ajuste dirigidas al control de la inflación
mediante la revaluación y las sorpresivas medidas de orden cambiario y
monetario adoptadas recientemente por la Junta Directiva del Banco de la
República. Ellas han conducido a una situación de incertidumbre y desazón por
parte de muchos inversionistas, lo cual evidencia además la ausencia de claros
derroteros en las reglas del juego establecidas por parte del Gobierno.”
En mayo de 1993, en editorial del Boletín Informativo de la SAC afirma que “difícilmente
queda en el país alguien que se atreva a negar la profunda crisis por la que atraviesa el
sector agropecuario nacional…”. El 7 de abril de este año, la SAC había enviado una
carta al presidente Gaviria en la cual propone la integración de un grupo del más alto
nivel para analizar las realidades del grupo y formular propuestas. El presidente
74
respondió aceptando la iniciativa y señalando que el Gobierno estaba en el proceso de
diseñar un plan de reactivación del sector agropecuario. Ya había producido el relevo del
ministerio de Agricultura y un tecnócrata reconocido. José Antonio Ocampo, asumió el
Ministerio.
Como lo señala Cepeda, 1994, en virtud del decreto Nº 830 de 1993 se constituyó el
Comité Consultivo de Alto Nivel de Sector Agropecuario, el 6 de mayo de 1993. El 30 de
junio de 1993, la junta directiva de la SAC unánimemente decidió retirarse de las
deliberaciones del Comité Consultivo, alegando la inexistencia de voluntad política para
afrontar la crisis del sector agrario. El 13 de junio, varios gremios respaldaron la decisión
de la SAC. En su declaración, los gremios de producción señalan que para la crisis del
sector agrícola se requiere La voluntad política necesaria para la adopción de medidas
integrales, coyunturales y de largo plazo que permite superar la incertidumbre actual y
obtener señales claras de que la actividad agropecuaria puede ser, de nuevo, una
alternativa económica viable.
Como se puede observar, tanto las actividades del sector de los exportadores como el
sector agrícola son especialmente críticas de la manera como se ha aplicado el Nuevo
Modelo Económico. Y en ambas, la esencia de los argumentos es la misma. La nueva
estructura gremial que se expresa a través del Consejo Gremial Nacional, plantea
argumentaciones similares. Así, por ejemplo, la declaración del 30 de octubre de 1991,
en la cual el Comité Coordinador “considera necesario expresar su seria preocupación
por las constantes modificaciones a que el Gobierno ha venido sometiendo el manejo
económico, en detrimento del sector productivo”. Y al referirse a la esperanza de que el
papel de la nueva Junta Directiva del Banco de la República iría en una dirección
diferente, afirman: “esta expectativa se ha visto frustrada hasta ahora por la nueva
incertidumbre que genera el cambio casi semanal de las reglas del juego”. Y luego, La
internacionalización de la economía exige políticas estables… tiene particular importancia
la estabilidad en políticas cambiaria y monetaria, las cuales han sido sometidas a
modificaciones permanentes… estos virajes producen graves traumatismos… la falta de
claridad y estabilidad en las políticas dejan el sector productivo indefenso y a la deriva
frente a la competencia internacional.
Como se puede apreciar al interior de la SAC, se presenta ante todo una resignación
frente al paquete de reformas tendientes a la adhesión de la economía interna a un
75
régimen internacional, con lo que mientras sectores como los de los algodoneros y
productores de bienes tropicales, como el banano tendían a pedir unas reglas claras del
juego, los productores de cereales y oleaginosas intentaban sentar su posición, en un
ambiente desfavorable incluso al interior del gremio que los representaba, en contra del
proceso de apertura.
2.4.2 Los Industriales, Comerciantes y Exportadores
En el caso de la ANDI si bien en un principio se muestran reacios al proceso de apertura
económica, desde la administración Barco venían en un proceso de aceptación gradual
no solamente de la apertura, sino además de las reformas estructurales
La ANDI, al igual que Analdex, apoya el impulso de la internacionalización de la
economía. Como lo declaro el presidente de Analdex en abril de 1992 en el seminario
sobre las últimas medidas dictadas por el gobierno nacional “se registra inicialmente,
considerable resistencia del sector privado, pero, una vez que se persuade de la
necesidad del cambio y de lo inevitable de su aplicación, el propio sector productivo
comienza a al respaldar la apertura.”
Algo parecido habría planteado Fabio Echeverri en la carta del presidente de la ANDI, por
un nuevo compromiso nacional, en diciembre de 1990, cuando dijo:
“El sector privado acepta el resto de la internacionalización de la economía y se ha
venido preparando para el logro de estos objetivos. A pesar de los diferentes factores
que han generado inestabilidad e incertidumbre, los empresarios hemos continuado
invirtiendo, dirigiendo, planeamiento, aun a riesgo de la propia seguridad personal, como
un acto de fe en el futuro del país”.
El tema de la incertidumbre e inestabilidad es el que obsesiona a la ANDI, un repaso de
sus declaraciones a partir de agosto de 1990 así lo confirma, particularmente aquellas
correspondientes a 1991 en adelante. Lo cual hace un contraste con los documentos y
planteamientos de su presidente, Carlos Arturo Ángel Arango.
76
De forma paradójica los comunicados de prensa de la ANDI son otra cosa. Allí predomina
en forma casi obsesiva el tema de la incertidumbre, no tanto frente al proceso de
apertura sino respecto a los procedimientos para la toma de decisiones.
En tal sentido, para citar algunos ejemplo en septiembre 11 de 1991, al referirse a las
medidas sobre el encaje marginal manifiesta: “la forma como se ha realizado no
contribuye a aumentar la liquidez que requiere el sector productivo…se trata además de
una decisión fragmentaria… se observa claramente que no existe el deseo de hacer una
apertura integral”. El 29 de octubre critica a la junta directiva del Banco de la República
para decir que esta ha entrado en el juego de lo que ha caracterizado la política
económica en el pasado, con medidas “cada vez más frecuentes y sorpresivas,
invalidando la planeación trazada por el sector empresarial”. En enero 31 de 1992, al
reconocer que la apertura económica constituye el más importante programa emprendido
por el Gobierno señala “la aparente falta de planeación con que se ha adelantado el
programa”. Critica el afán aperturista y dice que cada nuevo Ministerio quisiera “aportar
algo más, introduciendo incertidumbre al manejo económico”. Se la menta los virajes
bruscos de la política. (Cepeda, 1994)
De otro lado cabe resaltar el hecho, como se señalaba anteriormente, de crítica más al
manejo de la coyuntura económica:
En cuanto tiene que ver con la coyuntura económica en el segundo semestre de 1993, el
panorama de suministro de materias primas para la industria de alimentos balanceados
para animales, dice la ANDI en junio de 1993, es incierto ante los drásticos cambios en
materia de política sectorial y por la incertidumbre sobre el manejo aduanero de las
importaciones de productos finales. Otra vez la incertidumbre. Y el hacer un balance del
año 1993, dice, una vez más, “…el panorama industrial del próximo año… oscila entre la
incertidumbre y el optimismo”. No obstante, reconoce el alcance de las transformaciones
realizadas aunque se reserva una opinión más definitiva para el futuro.
Desde un principio la ANDI se había mostrado obstinada hecho respecto a la necesidad
de un proceso de concertación que permita una mejor armonización entre los intereses
del sector privado y el gobierno.22
22 Al respecto ver, La concertación: compromiso necesario para enfrentar el futuro, noviembre 6-8, 1991.
77
De otro lado, y de forma paradójica, en el marco de la adhesión de la economía al flujo
internacional de bienes, Analdex es quizás el gremio que ha sido más crítico de la
manera como ha funcionado la apertura internacional, tres temas, por lo menos,
constituyeron el centro de sus insistentes desacuerdos con la política gubernamental: “el
tema de manejo de la tasa de canje, el de libre acceso de capitales especulativos o
golondrinas, y el de la secuencia del proceso de internacionalización” (Cepeda; 1994:77)
Reiteradamente han hecho referencia al, así llamado, sesgo anti exportador.
Comencemos por este último. El presidente de su junta, Ronald Bakalarz, en el XXI
asamblea de Analdex. En mayo de 1992, planteo el problema con la teoría de que el
orden de los factores si altera el producto.
Aunque en un principio nos comprometimos con el gobierno a apoyar el nuevo esquema
económico que se plantaba, manifestamos nuestra preocupación sobre el orden
cronológico y la forma como se iba a implementar dicha política… y ante todo solicitamos
gradualidad en la implementación de las políticas para que los exportadores y sus
clientes pudieran irse ajustando, poco a poco, a los nuevos precios que necesaria mente
se derivarían de dichas políticas… nuestros comentarios no fueron atendidos y hoy nos
encontramos ante la perspectiva de un deterioro de las exportaciones no tradicionales
con las consecuencias adicionales del desempleo que ya se comienza a sentir. (Cepeda,
1994:57)
El tema de la incertidumbre y de la inestabilidad tampoco es ajeno para este sector. En
abril de 1992, al referirse a la resolución 55, mediante la cual se impone un plazo de 90
días para convertir a pesos los certificados de cambio, el presidente de Analdex comenta:
“mientras no se recupere la confianza en la estabilidad no será posible el despegue de la
apertura… el cambio constante de normas también desestimula las importaciones”. Y
más adelante, al comentar supuestos incumplimientos del Gobierno relacionados con la
aceleración de la devaluación y la reducción de los aranceles: “…el Gobierno está
actuando como el pastorcito mentiroso”. En agosto de 1993, Analdex elogia la nueva
Junta del Banco de la República porque “le ha dado estabilidad a la política económica”.
En septiembre de 1993, el presidente de la organización descalifica las opiniones del
presidente de la República y las de la Junta, en el discurso de clausura de la asamblea
de la ANDI, en relación con la revaluación y la pérdida de la dinámica exportadora, en los
78
siguientes términos: “estas afirmaciones (las del presidente Gaviria) demuestran un
cándido dogmatismo académico que es compartido por la mayoría de los miembros de la
Junta de Banco de la República y que estimula la especulación hacia la revaluación del
peso colombiano”. (Cepeda, 1994: 75)
En enero y febrero de 1993 se insiste en la crítica del Gobierno por no cumplir
compromisos adquiridos y por no controlar la llegada de los así llamados capitales
golondrina.
2.4.3 El Sistema Financiero
Frente a los planteamientos de la elite económico cuyos capitales están ligados a la
actividad financiera analizaremos la posición del gremio que durante esta investigación
se analizará en los próximos dos capítulos, particularmente en el cuarto, la ANIF.
Como la misma asociación lo define, la acción gremial de la ANIF se fundamenta en el
trabajo de los comités técnicos, conformados por representantes de sus entidades, los
cuales se reúnen periódicamente para discutir y analizar los temas de interés para el
sector.
Un repaso a partir del mes de agosto de publicaciones y declaraciones de la ANIF
evidencia temores iniciales del frente gremio al proceso de reforma institucional de la
economía, es a partir de 1992 donde se dará un tránsito de apoyo a las reformas como
consecuencia de los beneficios derivados de la futura privatización de la banca estatal y
de su articulación al flujo internacional de capitales, verdadero fondo del ajuste
institucional, ya que la importancia de esta tiene que ver más con la apertura de la cuenta
de capitales que con la apertura comercial y en cuenta corriente.
No obstante las prevenciones del gremio estarán ligadas fundamentalmente a la irrupción
de capital foráneo en actividades que para esa época eran casi exclusivas de la banca
nacional, pública y privada.
En abril 17 decía “contrariamente a lo temido por ANIF y por ello parezca, la situación del
empleo mejoro durante el primer trimestre de este año.” Y más adelante retornaba a la
incredulidad: “No hay base para el optimismo sobre el empleo en el trimestre que
79
corre…”. En mayo 16 de 1991, decía: “comienzan a aparecer signos de un
estancamiento y aun de retroceso en las importaciones…” y más adelante, “y la caída de
importaciones según la Aduana también podría reflejar un estancamiento de la inversión
en vista de las inciertas perspectivas económicas”. Y luego, en plan de futurología dice:
“revaluación franca o a través de un esquema de certificados de cambio… técnicamente
podría ser la vía adecuada porque iría a la raíz del problema y evitaría desbaratar el
resto de la economía. Pero todavía la consideramos improbable”. En junio 13 comentan:
“tras la tercera revaluación disfrazada en menos de un año… el mercado carece de
dirección definida”. En octubre 7, en una nota titulada “puntos para Hommes” dice:
“septiembre cerró con una inflación para consumidores del 30% anual… ANIF estima que
la inflación terminara este año muy cerca de 27.5%... sería un indiscutible triunfo de
Hommes”. En diciembre 2 de 1991, al referirse a la revaluación realizada en octubre
comenta: “… se está cumpliendo la primera ley de Murphy modificada para economistas:
todo lo que puede ir mal ira peor”. (Cepeda, 1994: 90-110)
El optimismo aparecerá en 1992. En el editorial de la carta financiera, medio oficial del
gremio correspondiente a junio de 1992, se dice: “repasando la política económica
ejecutada por el actual gobierno llegamos, nuevamente a la conclusión de que la mayoría
de las reformas estructurales y de largo plazo han estado bien orientadas y contribuyen a
la modernización económica del país”. Y más adelante: “por otro lado, el manejo
coyuntural del año pasado, sobre cuyos inconvenientes y riesgos advertimos hasta el
cansancio, ya ha sido objeto de una corrección radical. Todo sumado, pensamos que hay
bases para un razonado optimismo”.
Posteriormente en relación a la situación de la Balanza Comercial afirma que “... (La)
prolongada frustración oficial con el lento crecimiento de las importaciones parece estar
llegando a su fin. No hay duda de que el proceso de apertura comienza a surtir en
Colombia uno de sus más claros efectos”. Y al comentar la nueva estructura tributaria, la
evolución es agridulce. “en términos generales la nueva estructura tributaria es bastante
aceptable…el peculiar tratamiento dado a la tributación a la renta probablemente será
una fuente de inestabilidad futura”. Y al hacer un balance del año 92 y un anticipo de
cómo sería el 93 reconoce que: “los temores con respecto a el empleo no se
materializaron”.
80
En 1993 a comenzar la ambiciosa restructuración del estado hecho con base del artículo
20 transitorio de la nueva constitución, dice el informe semanal correspondiente al 12 de
enero: “si la reforma logra lo que dice que lograra, el país abra dado otro paso importante
en su modernización. Sin embargo, nadie debe hacerse la ilusión de que esa reforma
contribuirá a reducir el gasto público”. Y al evaluar el crecimiento del PIB en 1992 dice
que es de un inesperado 3.3%, “creemos que esa cifra tiene un sesgo optimista… el
hecho básico permanece: la producción se comportó mejor de lo esperado. Hace un año
no dábamos más de 2.5%, y eso antes de que las perspectivas se escurecieran por el
racionamiento eléctrico”. Y en enero 25: “el año pasado demostró que, contra el
escepticismo de ANIF, el actual gobierno es capaz de gastarse todo lo que le ponga por
delante”. (Cepeda, 1994: 90-110)
Al hacer los pronósticos para 1993, ANIF previo un descenso en el ritmo de crecimiento
de la construcción porque “es imposible que se pueda mantener un crecimiento tan
fenomenal durante más de 3 años”, en julio 19 de 1993, el informe macro económico de
la ANIF anuncia un “oscuro panorama de la economía”. Habría una desaceleración
notoria en el crecimiento económico hasta 1997 y estaría acompañada por una tendencia
alcista en los índices de inflación en las tasas de interés. Se agravara la reducción de la
demanda en los mercados internacionales lo cual provocara estancamiento en la
industria manufacturera colombiana. El boom de la construcción empezara a reducirse.
Buena parte de los periódicos recorre este informe. El 25 de noviembre de 1993, la
república titula “gobierno paso el año en materia económica: ANIF. “El presidente de
ANIF Javier Fernando Riva, quien se ha destacado con sus críticas a el programa
financiero del estado, dijo en Manizales que estaba obligado a reconocer la labor del
presidente Cesar Gaviria, de acuerdo con los resultados que arrojó una reciente
investigación de esta asociación”. Además sostuvo, ante un grupo de empresarios
invitados por la corporación financiera de caldas, que el año próximo “será mejor”.
En enero 15 de 1994 ANIF Fedesarrollo prevén que la economía irá mejor en el 94 el
crecimiento sería del 4%, y la inflación puede ser superior al 19% “ya hay un mayor
consenso alrededor a el cumplimiento del programa macroeconómico y se alejó el
fantasma de la recepción. Así lo estimaron el gobierno, la autoridad, ANIF y
Fedesarrollo”.
81
La creciente acumulación de excedentes financieros y de la actividad de la construcción
ligada a la actividad financiera, el proceso de financiarización de la economía en el marco
de la lógica neoliberal, hicieron comprender tempranamente a ANIF, que el paquete de
reformas configuraban a su favor un escenario para reproducción de los negocios y
ganancias de sus asociados, con lo que en la década de los noventa se abrirá camino
para ocupar un lugar privilegiado en la elite económica nacional y dentro del Bloque
Social Dominante, resaltándose la figura de Luis Carlos Sarmiento Angulo, como se
demostrará en los capítulos siguientes tanto en términos cuantitativos como cualitativos.
CAPITULO 3: UN NUEVO RÉGIMEN DE ACUMULACIÓN: TRANSFORMACIONES Y ESTRATEGIAS DE LA ELITE FINANCIERA EN VEINTE AÑOS DE NEOLIBERALISMO.
3.1 EL NUEVO REGIMEN DE ACUMULACIÓN ¿FINANCIARIZADO?
Las formas de regulación de la economía colombiana se transforman entre las décadas
de los 80 y 90, dando origen a una nueva forma de acumulación pasando de la activa
intervención del Estado en la economía y de la protección de la producción nacional a
través del modelo de Sustitución de Importaciones a un modelo sustentando en la
adhesión a la economía mundial y en particular a los flujos financieros internacionales.
En la medida que se transforman las formas de regulación de la economía y el régimen
de acumulación, se presenta una reestructuración en la manera como el capital se
valoriza dando mayor peso a aquella burguesía articulada al mundo de las finanzas, por
encima de la burguesía sustentada en la industria y la agricultura, cambiando
sustancialmente la correlación de fuerzas al interior del bloque social dominante.
Empezaremos entonces por examinar, la forma como se presenta ese ascenso del poder
financiero en el caso colombiano, para luego evidenciar, en el capítulo cuarto la forma
como se presentara una hegemonía en el bloque social dominante por parte de los
hombres dedicados a finanzas, que trasciende hacia diversos aspectos de la vida
política, económica y social del país.
3.1.1 El Nuevo Régimen De Acumulación
82
A finales de la década de los sesenta y principios de los setenta se empieza a evidenciar
en el capitalismo mundial el agotamiento del régimen fordista de acumulación, en gran
medida como consecuencia de la incompatibilidad del grado de desarrollo de las fuerzas
productivas con las formas vigentes de explotación al trabajo, las formas organizativas
del Estado y la ubicación espacial del capital, presentándose un resquebrajamiento entre
las pautas técnico-científicas de producción de mercancías y los requerimientos
económicos, políticos y sociales que permitan la reproducción del capital.
Una de las maniobras del capital con miras a buscar salida a las crisis, en tanto se
deteriora el proceso de acumulación y por esa vía la generación de ganancias, es aquella
que se sustenta en el debilitamiento y eliminación de las llamadas rigideces al capital, a
través de los postulados de la escuela monetarista y las recetas neoliberales.
Desde el ascenso del neoliberalismo como forma de gestión de la crisis, el movimiento
internacional del capital se convierte en la punta de lanza de la búsqueda de
ganancias. (Meneses, 2003: 340, negrilla propia).
Se presenta entonces una nueva fase dentro del proceso de acumulación capitalista que
acentúa la concentración y centralización de la riqueza social, mediante el proceso de
mundialización del capital.
Es en el marco de tal proceso de mundialización, que la dinámica financiera se
superpone de forma creciente a la lógica productiva en el proceso de generación
de plusvalía y de ganancias:
“Desde el punto de vista cuantitativo este fenómeno se aprecia en el aumento sin
precedentes de las transacciones financieras, y del cualitativo porque, por un
lado, el comportamiento de las empresas y los inversionistas se dirige más a
buscar rentas financieras que ganancias en el proceso productivo, y por el otro,
porque la política económica privilegia la consecución de equilibrios
macrofinancieros, mediante programas de ajuste que buscan crear un excedente
en la balanza comercial que permita generar las divisas para hacer las
trasferencias a los acreedores financieros, sacrificando otros objetivos, como el
crecimiento económico”. (Giraldo, 2005:234)
Es así como la gestión de la crisis del capital da lugar a una nueva fase de acumulación
la financiarización que estará relacionada con la abundancia de capital que circula en
83
los mercados financieros en busca constante de altas ganancias, buscando la manera
más segura para revalorizarse.
Este proceso de financiarización de la economía está caracterizado porque el control de
los mercados financieros es manejado cada vez menos por un sistema jerarquizado de
bancos, y cada vez más por un sistema descentralizado administrado por operadores
financieros, a la vez que los bonos de deuda pública comienzan a jugar un papel
creciente en los mercados de capitales, [Giraldo, 2005].
Los inversionistas están en el mercado con el objeto exigir una rentabilidad financiera
elevada a las empresas en las que tienen capital, independientemente de las
consecuencias sobre las demás variables económicas, desconectando la esfera
financiera de las necesidades de la economía real, lo que implica una reducción de los
recursos destinados a la inversión, a proyectos productivos, porque el ahorro se destina a
la especulación financiera.
Es en este contexto es que se puede abordar y entender la actuales dinámicas
económicas y el actual régimen de acumulación en Colombia
El capital busca cada vez, más espacios para valorizarse de la mejor manera, por tanto
una de las maneras como lo ha hecho es penetrando en los mercado de valores, que se
han profundizado dentro de los objetivos de política económica de los países tanto del
centro como de la periferia.
3.1.2 La Nueva Forma De Regulación De La Economía, Tres Instituciones Clave: Estado, Moneda Y Régimen Internacional
Como se ubicaba en los apartados anteriores una de las características que se presentan
con la globalización es la consolidación del capital financiero como poder hegemónico,
económico-político. Esta consolidación del capital y lógica financieras se hace evidente
cuando miramos de fondo las implicaciones que traen consigo el paquete de reformas
que se hicieron en Latinoamérica, argumentadas como medidas neutrales, alejadas de
toda clase de interés político.
Más allá de la supuesta neutralidad de la política de las reformas, que se sustenta a
través del discurso tecnocrático, todas las medidas adoptadas han venido favoreciendo la
especulación financiera en detrimento del sector real de la economía; el poder financiero
84
comienza a consolidarse por encima de sectores tradicionales del bloque social
dominante, como el industrial, y ataca sistemáticamente a la clase trabajadora a través
de la presión que se ejerce sobre los gobiernos para que se lleven a cabo medidas que
van en detrimento de los derechos laborales (por ejemplo la flexibilización laboral), se da
la transición hacia una nueva configuración del Estado-Nación que adquiere unas nuevas
características en esta nueva fase de acumulación del capital, la financiarización.
De esta manera el Estado debe desligarse, en el caso de América Latina, de una parte
importante de compromisos que con la sociedad, los ciudadanos, y los trabajadores
había adquirido en el periodo precedente de Industrialización por Sustitución de
Importaciones.
Las reformas planteadas tenían como primer objetivo cambiar la estructura misma del
andamiaje productivo e institucional de las economías latinoamericanas, flexibilizando los
mercados, para evitar cualquier tipo de distorsión, producto de la siempre ineficiente
forma de operar de lo público23.
En este contexto vale la pena analizar la forma como las instituciones de la teoría de la
regulación se transforman dando lugar a un nuevo régimen de acumulación, articulado
por el mundo de las finanzas, para ello analizaremos los cambios más sustanciales que
se presentan en tres formas institucionales clave: El estado, la moneda y adhesión al
régimen internacional.
3.1.2.1 El Estado
En lo que respecta a la relación entre las lógicas que se incorporan en el funcionamiento
estatal y el proceso de financiarización, analizaremos en esta sección los cambios que se
presentan en el direccionamiento de las finanzas públicas.
En este sentido es necesario ubicar como desde los años 80 se venían gestando las
condiciones para que inversionistas financieros obtuvieran renta por medio de la compra-
venta de títulos de deuda pública (TES) fácilmente comercializables y cuyo riesgo es
prácticamente nulo.
23 Los fundamentalistas de mercado sostienen que toda intervención del Estado en la economía distorsiona el sistema de precios impidiendo que las fuerzas de la oferta y la demanda asignen eficientemente los recursos.
85
Los promotores de las reformas estructurales sugerían como necesario generar las
condiciones para que la deuda pública pudiese ser pagada, evitando así crisis como las
que se presentaron en 1982 en Latinoamérica. Los reformistas sustentaban que con la
apertura de la economía a los flujos internacionales de bienes, servicios y capitales era
posible generar las condiciones propicias para el mercado como mecanismo que asigna
eficientemente los recursos generará un aumento en la competitividad de la producción
nacional en los bienes intensivos en mano de obra, de esta manera y a través de la
puesta en marcha de un modelo de desarrollo económico, enfocado hacia la exportación
de bienes primarios y algunos manufacturados, se espera que luego de un superávit en
cuenta corriente generado por un superávit en la balanza comercial se generará el flujo
de divisas necesarias para hacer sostenible el pago de la deuda externa, tanto pública
como privada.
De igual manera se argumentaba que el aumento de los flujos de capitales generaría una
disminución de las tasas de interés (ante el exceso de liquidez en el mercado financiero)
con lo que la deuda pública interna sería más barata y de esta manera se haría más
sostenible dicho pago.
Grafica Nº 1. Fuente: Construcción autor con base en CGR.
En 1990, la deuda bruta del sector público colombiano se aproximaba al 44,34 % del
Producto Interno Bruto, PIB. En aquel entonces el mayor peso de la deuda pública se
había contraído en operaciones con agentes extranjeros si tenemos en cuenta que la
86
deuda externa era igual al 78 % del total de la deuda del sector público, es decir, el
34,73% del PIB (10,600 billones de pesos de 1990), frente a un 22% de deuda pública
interna igual al 9,6% del PIB (2,3 billones de pesos de 1990).
Grafica Nº 2. Fuente: Construcción autor con base en CGR.
A diferencia de lo argumentado por los promotores de la reformas, como se puede
observar en la gráfica Nº 2 la deuda bruta del sector público colombiano (Gobierno
central y entes territoriales) no disminuye y por el contrario como lo indica la tendencia ha
aumentado desde 1990.
En los últimos años el gobierno nacional ha sostenido que se podría calificar como
excelente el manejo dado a la deuda pública si se tiene en cuenta que la deuda externa
ha disminuido, sin embargo observando la tendencia de los últimos años lo que vemos es
que ha existido un cambio en la composición de la deuda pública colombiana que se da
hacia el año de 1996 cuando el peso de la duda interna dentro de la deuda pública total
entra a tener mayor participación en comparación con la deuda externa.
Como se puede observar en la gráfica Nº 3, en 1996 se da el cambio estructural de la
deuda del sector público colombiano cuando la participación de la deuda interna entra a
ser igual al 54,3 % de la deuda total (es decir un 17,48 % del PIB).
Para el año 2005 la deuda pública interna ya era igual al 44,46% del PIB y la externa al
18,96% del PIB para un total de 63,42 % del PIB, es decir aproximadamente unos 127
billones de pesos, de los cuales 88,87 billones eran de deuda pública interna.
87
Tenemos entonces que al iniciar la década de los noventa cuando se inicia el plan de
ajuste estructural de la economía colombiana el peso de la deuda externa dentro de la
deuda total es del 78,3%, es decir un 34,73% del PIB, 15 años después el
comportamiento se revierte y el peso de la deuda externa es igual al 29,9% de la deuda
total; sin embargo, esto no ha significado una reducción de la deuda del sector público y
por el contrario, hoy la nación está más endeudada que hace 15 años ya que si se
quisiera pagar la deuda total del Estado Colombiano, de cada 100 pesos que produce la
economía colombiana 63,42 tendrían que irse al pago de deuda pública ,
aproximadamente el 180% del presupuesto anual de la nación, más de 8 veces lo que
destina el Gobierno para la educación de los colombianos anualmente.
Grafica Nº 3. Fuente: Construcción autor con base en CGR.
La conversión de la deuda no significo la reducción de la deuda total, que en ese período
se multiplicó por 6 ($146 billones en 2007, equivalentes a aprox. US$72 millardos) y ha
pasado a representar entre 2 y 3 veces los ingresos anuales del Gobierno Central (a
principios de los 90 era de 1,4 veces.
Esta metamorfosis de la deuda pública evidencia particularmente el compromiso del
estado colombiano con el sistema financiero:
“El cambio en la fuente de financiamiento del gobierno colombiano permite observar que
su política por crear un mercado financiero con emisión masiva de títulos en Pesos, en
US Dólares y con variados plazos, tomando ventaja del nuevo marco de baja inflación y
de liberalización financiera, le ha permitido convertir los títulos- valores colombianos en
88
un activo monetario atractivo para el mercado financiero internacional.” (Torres, 2009:
244)
GOBIERNO CENTRAL: DEUDA, INGRESOS y GASTOS 1990 - 2008
Nota: La Deuda e Intereses incluyen porción local y externa del Gobierno Central.
Grafica N° 4. Fuente: Tomado de Torres 2009, Banco de la República.
En la medida en que cobra mayor importancia la faceta interna del endeudamiento, toma
relevancia en el mercado de capitales colombiano la compra-venta-especulación de los
títulos de tesorería -TES-, la cual tiene relación con las nuevas funciones de la
Constitución del 91:
“Su metamorfosis hace las veces de una bola de nieve, en la cual la actuación del
Banco de la República termina elevando muy fuerte y sostenidamente las tasas
de interés internas y, así, creando un ambiente sumamente atractivo para la
entrada del capital financiero-especulativo. Actuación, amparada por la vertiente
autoritaria de la Constitución de 1991, cuyo propósito es, entonces, neutralizar los
impactos inflacionarios de los recursos externos que ingresan al país, debido a la
mencionada liberalización” (Gualdrón, 2005:13)
89
Como consecuencia de esta dinámica resalta el papel que han comenzado a jugar los
denominados creadores de mercado, entidades que compran TES en el mercado
primario para renegociarlo en el mercado secundario.
De igual manera, son dueños de deuda pública aquellos que incursionaron y/o se
consolidaron en el mercado de capitales domésticos con la liberalización financiera y la
apertura del mercado de capitales.
El sólido apoyo prestado por el gobierno nacional para robustecer este el mercado de
valores se aprecia al analizar los compradores de TES: en el año 1995 el Estado (Sector
Público no financiero, SPNF y Financiero, SPF), era poseedor del 84,4% de los mismos,
mientras que los diferentes agentes privados del 15,6%. Para 2011 esa relación se
revierte y ahora el sector privado posee más del 75%, mientras que el SPNF y SPF
poseen menos cerca del 25%.
Grafica Nº 5. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep.
90
Grafica Nº 6. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep.
Grafica Nº 7. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep
Contrasta este apoyo con las acostumbradas declaraciones de comprometidos
tecnócratas de las altas esferas gubernamentales cuando expresan que el Estado no
debe comprometerse con inversión directa en industrias o en servicios sociales.
Pareciera que se olvidó hablar de la gran excepción que el intervencionismo estatal
podría hacer para robustecer el sector financiero. Las autoridades económicas del país
han sido muy conscientes y comprometidas con el sector financiero. Sobre el apoyo al
financiamiento del mercado interno de capitales, Torres, 2009, cita las declaraciones del
el Ministerio de Hacienda y Crédito Público en su informe anual del año 2006:
91
“Complementando la estrategia de financiamiento mediante TES, se encuentra el
interés de la Nación en profundizar el desarrollo del mercado local de capitales y
en consolidar su curva de rendimientos través de emisiones de referencia a 1, 3,
5, 10 y 20 años. A su vez, la estrategia de financiamiento en el mercado de
capitales local está atenta a la preocupación manifestada por el mercado por
mantener emisiones de referencia alrededor del plazo de 10 años que contribuyan
al desarrollo del mercado de futuros.” (Min Hacienda, 2006, citado por Torres,
2009: 247)
Es evidente el enorme peso financiero que crecientemente ha sido asumido por el
presupuesto estatal gracias al nuevo modelo de mercado.
En esta dinámica no es raro encontrar que han algunos de los principales beneficiados
con la nueva dinámica que ha tenido la deuda pública colombiana han sido los
propietarios aquellas entidades que se crearon, con las reformas a la seguridad social en
1990. De igual manera, son dueños de deuda pública aquellos que incursionaron y/o se
consolidaron en el mercado de capitales domésticos con la liberalización financiera y la
apertura del mercado de capitales.
“en la actualidad, la colocación y venta de TES constituye el segmento más
importante de las transacciones en bolsas de valores, 85% de las mismas”.
(Portafolio, Marzo 13 de 2007, citado por Libreros y Sarmiento, 2007:8).
Roll - Over Deuda Interna (TES) AÑOS 2004 A 2012
TES 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011* 2012*
Colocaciones 16.240 27.982 23.396 19.149 23.926 25.832 27.687 29.397 24.760
Servicio Deuda 15.243 16.778 24.558 26.997 25.447 22.967 22.610 25.834 26.486
Amortizaciones 8.350 8.484 14.625 15.613 14.571 11.429 11.432 12.797 12.825
Intereses 6.893 8.294 9.933 11.384 10.876 11.538 11.178 13.037 13.660
Colocaciones/Servicio 107% 167% 95% 71% 94% 112% 122% 114% 93%
*Cifras Preliminares
Cuadro Nº 1. Fuente: Construido con base en Marco Fiscal Medio
Plazo, Junio de 2009 y Marzo De 2012
92
Como lo indica el trabajo de la UNEB “una desagregación del total de la deuda contraída
con los establecimientos bancarios a septiembre de 2001 ($ 4.47 billones) permite
establecer que cinco bancos concentraban el 81% de las acreencias con el sector
público, en el siguiente orden: BBV Banco Ganadero S.A. (19%), Bancolombia S.A.
(17%), Banco popular S.A. (16%), Banco de Bogotá (11%), Banco Agrario de Colombia
S.A. (9%) y Banco de Occidente (9%).”(UNEB, 2005:53).
Para el año 2006, según cifras del CONFIS (junio, 2007), el gasto en intereses por
concepto de deuda pública fue del orden del 4,4% del PIB y para el año 2007 se
proyectaba ser igual al 4,3 % del PIB, los recursos de capital (utilidad de las empresas
públicas) será de aproximadamente 1,3% del PIB, resultando paradójico el hecho de que
mientras estas empresas reportan utilidades se les quiera privatizar, cuando por el
contrario lo que se debería buscar es invertir en otras empresas con el fin de financiar el
déficit fiscal y aumentar la generación de empleo productivo.
Grafica Nº 8. Fuente: Construcción de autor con base en
Superfinanciera.
Durante los primeros años de los noventa la deuda pública del gobierno central comienza
a reducir su participación respecto a la actividad económica, ya que para 1994
representaba tan solo el 12,32% del PIB frente a 16,52% que representaba en 1990, sin
embargo a partir de 1995 apenas se acaba el denominado boom del consumo de la
década de los noventa la deuda comienza a crecer de manera estrepitosa en medio de la
reestructuración capitalista que se presenta en nuestro país y que se evidencia con la
crisis que se da entre el tercer trimestre de 1998 y el cuarto trimestre de 1999. La deuda
93
pública tiende a tener un comportamiento exponencial, ya que para el año 1999 la deuda
total comienza a representar el 29,63 % del PIB (unos 61,5 billones de pesos corrientes).
Un elemento que permite explicar el incremento de la deuda pública se encuentra en la
necesidad que tuvo el Estado colombiano de movilizar recursos con el fin de frenar la
crisis financiera y económica que presentó el país al finalizar el siglo XX:
“Se movilizaron recursos financieros por cerca de 11 billones de pesos, de los cuales el
45% fue destinado a la capitalización de la banca pública y otra parte significativa se
dirigió al otorgamiento de préstamos a los intermediarios financieros del sector privado en
condiciones blandas, compra de cartera y activos improductivos, y al pago de alivios para
los deudores del sistema hipotecario.”(UNEB, 2005:56)
Seis años después de la crisis, la deuda creció en un 145 % al representando el 50,63%
del PIB en el año 2005, lo cual quiere decir que 15 años después de aplicadas las
medidas sugeridas por la ortodoxia neoliberal el endeudamiento del gobierno central, a
pesar de su desprendimiento con algunas responsabilidades sociales hacia sus
ciudadanos se triplicó. El Estado creció básicamente en burocratismo como
consecuencia de los desafíos de la nueva carta constitucional y en razón del aumento en
el gasto militar para el sostenimiento de la guerra.
Desde 1995, el peso del servicio de la deuda dentro del presupuesto nacional aumento
de manera considerable. En 1995 el 19 % de los egresos de la Nación se destinaban
para el pago de la deuda pública (3,42 % del PIB) tres años después, en 1999, el pago
de deuda pública había aumentado en un 165 % cuando los servicios de deuda fueron
iguales al 9,11 % del PIB es decir el 27,5 % del presupuesto público de ese año.
Para el año 2009 el tamaño del Estado equivalía al 25 % de la actividad económica. De
los recursos que manejó el Estado ese año el 26,36 % se concentró en el pago de la
deuda pública es decir el 7 % del PIB, unos 10.000 millones de dólares
aproximadamente, de estos dineros más de 6000 millones de dólares se destinaron al
pago de deuda pública interna, principalmente al pago de TES, en manos de los fondos
privados de pensiones, fondos de cesantías, bancos, todos ellos especuladores que, si
nos basáramos en la racionalidad económica de la teoría neoclásica, tenderán a la
búsqueda de la máxima rentabilidad.
94
Grafica Nº 9. Fuente: Cálculos autor con base en
Dirección General del Presupuesto Público Nacional
Un hecho de resaltar tiene que ver con que en promedio, desde 1990 hasta 2005, el
35,8% de los desembolsos que se dieron por concepto de servicio de deuda pública se
hicieron para pagar intereses y comisiones y solo dos terceras partes se destinaron para
la amortización de la deuda lo cual muestra lo costosa que resulta para el país la deuda
pública.
Y aunque durante los años estudiados en este documento se observa una diferencia
promedio de 10 puntos entre la participación del pago de intereses y comisiones del total
del servicio de la deuda externa respecto a la interna, 42,02% y 31,7% respectivamente.
Se presenta entonces una nueva forma de configuración entre lo interno y lo
transnacional, donde la deuda externa se esconde en los TES comprados por
inversionistas extranjeros en el mercado de capitales doméstico; de hecho hoy los fondos
extranjeros tienen en su poder cerca de 3.3 billones de pesos en bonos de deuda
pública, aproximadamente 2 % del PIB, que es precisamente el monto que hacia el año
2007 representó el flujo de capitales de corto plazo.24
24 Sin embargo no se puede asegurar que quienes son los dueños de dichos TES, son los propietarios de ese capital financiero de corto plazo, sino que por el contrario, la dinámica que se observa es que, a medida que han venido aumentando los flujos de capital de largo plazo, se ha incrementado los títulos de deuda en manos de fondos extranjeros.
95
Grafica Nº 10. Fuente: Tomado de Superintendencia Financiera.
Otro dos hechos paradójicos son la manera como se reconfiguró el accionar del Estado
hacia las empresas públicas estatales, ya que por un lado, una parte importante de los
tenedores de deuda pública por medio de TES son precisamente las empresas públicas,
llámese Instituto de Seguros Sociales, dedicado desde hace dos años solo al manejo de
las pensiones, Ecopetrol (en proceso de capitalización) o Telecom (hoy privatizada),
entre otras, obligadas, por el gobierno nacional central, a adquirir tales papeles, echando
mano de sus excedentes de liquidez y, en el caso específico del ISS, de sus reservas
pensiónales:
“Entonces, visto desde esta perspectiva, el marchitamiento de estas empresas no se
debe a la ineficiencia o inflexibilidad de sus trabajadores sino a la voluntad clara de los
sectores dominantes del país y sus diferentes gobiernos de financiarse a expensas del
patrimonio público colombiano”. (Gualdrón, 2005:13-14)
Así pues, los nuevos actores que entran con la liberalización financiera, bancos con
capital nacional y extranjero, se benefician con los recursos que salen de las arcas de la
nación para pagar una deuda que se ha adquirido por un lado para pagar las deudas que
están por vencerse y por otro lado para financiar una guerra que lo único que hace es
promover la concentración del poder político entre los que ya tienen el poder económico.
96
3.1.2.2 La Moneda
La Moneda jugará un papel central en el marco del régimen de acumulación gestado ya
que la nueva estructura financiera y monetaria creada por el Estado estará en función del
proceso de acumulación y valorización de capital vía rentas financieras.
La nueva estructura financiera propiciada por el Estado, orientada a crear un activo
mercado de capitales, es la que permitirá al estado prestar un decisivo apoyo al Sector
Financiero durante la crisis que se presentaría a finales del milenio.
En la gráfica N° 12 y tabla N° 2 se observa cómo al relacionar los índices de crecimiento
de las variables monetarias con el PIB, desde 1982 hasta 1990 se presentó un
crecimiento paralelo, indicativo de que la variación de la producción real era similar a la
cantidad de dinero en la economía, a pesar de alta tasa de inflación que era tradicional
para Colombia en esa época.
A partir de 1990 con la apertura al flujo internacional de capitales, se inició una clara
disociación y tanto la Cartera del Sistema Financiero como M3 y M4 crecieron con mayor
velocidad. Con la crisis de 1999 cayó bruscamente el Crédito y en menor grado M3, no
M4, que depende del gobierno.
DESTINO FLUJOS SISTEMA FINANCIERO 1990 - 2006
Grafica N° 11, Fuente: Tomado de Torres 2009, Banco de la República.
97
INDICES CRECIMIENTO AGREGADOS MONETARIOS 1990 - 2007
Grafica N° 12, Fuente: Tomado de Torres 2009, Banco de la República.
NOTAS: Efec = Efectivo. B. Mon. = Base Monetaria. CNSF: Crédito Neto al Sistema
Financiero. R. Int = Reservas Internacionales.
Tabla N° 2. Fuente: Tomado de Torres 2009, con base en Banco de la República.
98
En los años siguientes retomaron las variables monetarias su veloz desplazamiento y
para el período 2003-08, mientras la Economía creció al 5%, la Base Monetaria, el
Efectivo, M1, M3 y M4 crecieron entre el 10 y el 15%.
PARTICIPACION AGREGADOS MONETARIOS EN P.I.B. 1982 - 2008
Grafica N° 13. Fuente: Tomado de Torres 2009, Banco de la República.
Los Depósitos muestran un marcado predominio (M3, M4 y TES) desde 1999, indicando
que cada nuevo día existe más dinero ahorrado del que la economía puede usar. La
participación de M3 en el PIB es fuertemente ascendente: pasó del 25% en los años 80
al 32% en los 90 y al 40% en los 2000. Además se amplió la brecha entre lo ahorrado y
lo prestado.
Los principales beneficiados con la nueva dinámica que ha tenido la evolución de los
agregados monetarios, configurados a partir de la dinámica de la política monetaria y
fiscal en Colombia han sido aquellas entidades privadas que se crearon a propósito de
las reformas de los noventa. Por ejemplo los que hoy son dueños y especulan con los
títulos de tesorería como los Fondos Privados de Pensiones y Cesantías, de igual
manera aquellos que incursionaron y/o se consolidaron en el mercado de capitales
doméstico con la liberalización financiera y la apertura del mercado de capitales, en
particular los conglomerados financieros como el de la Organización Sarmiento Angulo.
99
Si se comparan los saldos promedio de los TES y M4, y su relación con el rapidísimo
crecimiento de la deuda del Gobierno Central, que se multiplicó por 5 entre principios de
los 90 y de los 2000, sin haber podido evitar la crisis del 99 y más bien, habiendo
estimulado el desborde financiero, se puede concluir que existe dinero en abundancia,
pero la economía no tiene capacidad para reinvertirlo productivamente:
“Como desde la crisis del 99 no han habido apreciables presiones inflacionarias
por esa descompensación, la remuneración vía intereses por el dinero „en exceso‟
sólo puede estar consumiendo una parte crecientemente mayor de la rentabilidad
de la actividad del país y presionando hacia arriba el precio de los activos reales.”
(Torres, 2009:258)
Las nuevas fuentes de dinero provienen fundamentalmente de:
1. Masas de dinero acumuladas por la actividad de las empresas industriales,
comerciales y financieras, es decir, por los grandes generadores de utilidades que
se benefician de la actual fase de expansión de la economía internacional.
2. Inversión extranjera directa en minería y otros sectores, nueva o por compra de
empresas estatales privatizadas.
3. Ingreso de capitales especulativos internacionales de corto plazo que invierten en
divisas y activos financieros colombianos.
4. Dineros de actividades ilícitas que lavan por la vía del Sistema Financiero.
En suma, se aprecia que las autoridades monetarias han propiciado activamente durante
los últimos años la expansión monetaria y que los resultados del modelo de
desregulación, apertura a los capitales especulativos y libre juego del mercado, está
generando activos financieros ociosos en exceso, que tienen gran capacidad para
producir fuertes cambios en la redistribución del ingreso nacional.
La crisis de 1999 la crisis financiera será materializará luego de la restricción de saldos
reales promovida por la autoridad monetaria, lo cual condujo a un aumento significativo
de las tasas de interés y el UPAC, lo que hizo insostenible el pago de los créditos
hipotecarios de más de 600.000 familias, generando cesación de pagos en el sistema
financiero.
100
Esta crisis genero una destrucción importante de capital en el país. El crédito paso de
equivaler el 19% del PIB en los años ochenta al 31% del PIB en los noventa y al 26.5% al
iniciar el nuevo milenio. Como se observó, su recuperación durante los años recientes se
apoyó en el crecimiento del crédito interbancario y a las empresas, además del altamente
rentable y riesgoso crédito de Consumo.
Para evitar presiones inflacionarias originadas en el crecimiento del Crédito, el Banco
Central se ha apoyado en operaciones de contracción monetaria a través del mercado
secundario, que tuvieron controlado el crecimiento de la Base Monetaria desde los años
80 (variaciones entre el 0,6 y el 4,6%), pero la cual se ha desbocado y creció al 14,7%
anual durante los últimos 5 años.
3.1.2.2.1 Creación De Dinero En Los Mercados Primario Y Secundario De Valores
Uno de los objetivos centrales de las políticas de las autoridades monetarias colombianas
ha sido el robustecimiento de un mercado primario de valores a través de la creciente
emisión de Títulos de Deuda Pública, cuyo mayor componente son los TES. Estos
papeles pasaron de representar el 5% del PIB colombiano en los años 90s al 18% en el
cuatrienio de crisis y continuaron ascendiendo hasta el 27% en el último período. No hay
otra variable de la economía, incluyendo el sector real, con mayor dinamismo que
ésta en los últimos 20 años.
Durante el período 2001 – 2007 se colocaron a través del mercado primario de valores,
títulos por $ 224,3 billones (poder adquisitivo del 2006), equivalentes a $32 billones
anuales o cerca de US$14 millardos. También se pagaron en ese período por Capital y
Rendimientos $210,8 billones, implicando que el saldo neto de dinero que llegó a la
Tesorería de la Nación fue de sólo $13,5 billones, equivalentes a $1,9 billones anuales o
menos de US$ 1 millardo anual, es decir, un mercado muy activo pero con un modesto
ingreso de dinero fresco a la Tesorería. No obstante, el gasto por pago de Rendimientos
durante esos 7 años fue de $53,4 billones.
Por su parte en el Mercado Secundario se negociaron en igual período $1.718 billones
Nominales anuales, a través de 862 mil operaciones cada año. Si consideramos que el
101
coeficiente de No. de operaciones del mercado secundario fue de 3.6 veces
respecto del de operaciones primarias, y que los dineros involucrados en el
mercado secundario hubiesen estado plenamente invertidos, tendríamos un valor
promedio de inversión de $477 billones anuales, equivalentes a cerca de US$200
millardos anuales, cantidad que permitiría adquirir 1.5 veces la producción total del
país durante un año. (Ver Torres, 2009)
Notas: D.C.V.: Depósito Central de Valores del Banco de la República.
(*) El promedio Operaciones Secundarias se estimó con Índice de rotación = 3,6.
Tabla N° 3. Fuente: Tomado de Torres 2009, Banco de la República.
Este nivel de negociaciones en el Mercado Secundario puede considerarse sin duda
como todo un logro de la política estatal y privada de fomento al mercado de capitales en
Colombia. Se trata de un 16% anual real de crecimiento desde el 2001 hasta el 2007.
Sin embargo, si tenemos en cuenta que este mercado consiste en la compra-venta de
Papeles financieros, sin mediar la producción de ningún bien o servicio real, pero el cual
al mismo tiempo exige una remuneración por sus inversiones, tendríamos que este
Mercado se ha convertido en un potente agente de la economía nacional, el cual cobra
una sustancial rentabilidad por su labor especulativa. Por cada uno por ciento de
rentabilidad que hubiere logrado entre el 2001 y 2007, habría ganado cerca de $33,2
102
billones ($4,7 billones anuales), cantidad cercana al 1,75% del PIB, que sitúa a la
especulación financiera como uno de los grandes ganadores de la liberalización
financiera en el país.
En resumen, los principales agregados monetarios del país crecieron a partir del año
2001 a tasas entre el 10 y el 16%, más que duplicando el 5,6% de aumento del PIB, lo
cual sumado al crecimiento del mercado financiero secundario, evidencia la acumulación
de dinero y cuasi-dinero:
1. Los propietarios de los activos financieros, los grandes inversionistas
institucionales, están aumentando rápidamente su participación en el ingreso
nacional, desplazando a otros propietarios,
2. Un efecto inmediato de esta re-distribución regresiva del ingreso se evidencia en
el encarecimiento acelerado de la propiedad inmobiliaria,
3. El desembocado crecimiento monetario acumulado fácilmente podría causar
graves tensiones inflacionarias de los precios al consumidor en el futuro cercano.
Como lo señala Torres, 2009, si tenemos en cuenta que los Pasivos sujetos a encaje del
sistema financiero privado colombiano (CDT, Cuentas Corrientes y Cuentas de Ahorro)
ascendieron a $ 128 billones a finales de 2007 y que los TES llegaron a $ 87,5 billones,
quiere decir que el Banco Central puede llegar a concentrar cerca del 40% de las
captaciones del mercado financiero, por las cuales paga una tasa de interés real
promedio cercana al 3,5% anual (el Sistema paga entre el 2,5% por CDT y el 0% por
Cuentas Corrientes).
Los beneficios viabilizados por el Estado al Sector Financiero en la década de los
noventa no significo en sus años de auge, no se vio reflejado en tasas de intermediación
moderadas para los usuarios de crédito distintos de la gran empresa:
“Este comportamiento evidencia que la nueva arquitectura financiera del Estado
otorga prioridad y fomento a la Banca y las grandes empresas, mientras que los
pequeños negocios continúan sufragando altos costos financieros. Es claro que las
Pérdidas del Sector Financiero pueden ser socializadas con cargo al presupuesto
estatal, pero cuando tengan Utilidades serán privadas.” (Torres, 2009: 254)
103
3.1.2.3 Adhesión Al Régimen Internacional
Con la apertura al mercado de capitales y de manera similar con la liberalización
financiera a partir de 1990 se evidencia en Latinoamérica un flujo masivo de capitales.
Mientras que en 1990 los flujos de inversión de portafolio, la especulación financiera,
eran prácticamente nulos, ya en 1993 dicho flujo anual superaba los 20.000 millones de
dólares. De manera similar la inversión extrajera directa neta25 en 1999 era ya superior a
los 90.000 millones de dólares, presentándose un crecimiento del 1185 % en 9 años, en
el caso colombiano la inversión extranjera creció en un 500% de 1994 a 2005, (Ver
grafica Nº 15).
Grafica Nº 14. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep. El 2011 corresponde
al primer trimestre del año
Con las ventajas que ofrecía el mercado de capitales latinoamericano y las oportunidades
que muchos bancos extranjeros y conglomerados financieros internacionales vieron con
el proceso de liberalización financiera a partir de 1991, los nuevos flujos de capital que
trajeron estos agentes a la región inyectaron liquidez a los mercados domésticos, por un
lado las familias recibieron créditos de consumo mientras que las empresas percibieron
nuevos recursos para desarrollar sus procesos productivos, por medio de
capitalizaciones, venta de acciones y bonos, estos nuevos flujos sirvieron en un principio
25 Decimos que es “mal denominada inversión extranjera neta” porque los dólares que entraron a América Latina bajo esta figura lo único que hicieron fue comprar empresas ya existentes (muchas de ellas públicas), lo cual no se tradujo en la incorporación de nuevo capital físico, por ende no se puede considerar inversión.
104
de sustento para el crecimiento económico, como sucedió en toda América Latina hasta
1997.
En Colombia con la ley 45 de 1990 y la ley 35 de 1993 “se facilitó el acceso de nuevos
operadores y fueron modificadas las reglas sobre fusión, adquisición y liquidación de
bancos. Asimismo, se liberalizó el acceso de proveedores extranjeros. Entre 1991 y
1996 el sector público disminuyó su participación en los activos bancarios desde
un 55% a un 20% del total y, pese a haberse facilitado el acceso de proveedores
extranjeros, la participación de éstos sólo aumentó ligeramente: de 7.6% a 9.7% del total
de activos” (Livacic y Sáez, 2001: 129-130, negrilla propia).
Grafica Nº 15. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep, DNP y DANE. El
2011 corresponde hasta el primer semestre del año.
Grafica Nº 16. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep.
105
Grafica Nº 17. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep.
El flujo masivo de capitales extranjeros durante los últimos años ha venido creciendo de
forma acelerada (para el 2007 el flujo de capitales creció respecto a 2006 en 221%)
permitiendo por un lado compensar el déficit en la balanza comercial y en cuenta
corriente, pero por otro lado ha generado un excedente de divisas que ha presionado
desde marzo de 2003, la apreciación del peso colombiano respecto al dólar (recordemos
que el valor máximo de la TRM se da en marzo de 2003 cuando alcanzó los 2958
pesos/dólar), a partir de este año se presenta una entrada masiva de divisas producto de
los siguientes factores:
1. Inversiones Directas en el sector petrolero, minero, de comunicaciones y el
manufacturero, agroindustrial.
2. Aumento de las remesas de los colombianos que se encuentran trabajando en el
exterior, que aunque han venido cayendo desde la crisis financiera internacional
de 2008, en razón de la crisis generada en los Estados Unidos en ese año y de la
crisis que tiene un 25% de la población económicamente activa en situación de
desempleo en España, representan el 1,2% del PIB colombiano.
3. Legalización de los dineros provenientes de la economía ilegal en particular del
narcoparamilitarismo en medio del llamado proceso de justicia y paz.
Este flujo masivo de capitales generó la devaluación del peso colombiano en un 40%
desde marzo de 2003 a abril del 2008, y manteniéndose en este grado hasta inicios de
2013, factor que ha hecho menos competitivas las exportaciones colombianas,
acentuando el déficit en cuenta corriente.
106
De otro lado se destaca el hecho del aumento sin precedentes en la historia de Colombia
de sus reservas internacionales las cuales se triplicaron en una década al pasar de ser
del orden de los 10.191 millones de dólares en 2001 a ser del orden de 33.102 millones
de dólares en agosto de 2012. De hecho de Diciembre de 2006 a Diciembre de 2007 las
reservas internacionales netas aumentaron en 5.513 millones de dólares, 40% en tan
solo un año.
Grafica Nº 18. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep y DANE.
Grafica Nº 19. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep. La Tasa de
Cambio Real se obtuvo a partir de metodologia del FMI, año base 1998.
Es importante señalar dos actos que se desprenden del incremento en las reservas
internacionales: 1) Su influencia en la política monetaria del gobierno con miras a
mantener la meta de inflación propuesta por el Banco Central y 2) El manejo que se le da
a las reservas internacionales en términos que esos recursos que a pesar de ser
107
propiedad de la nación son ubicados en diferentes portafolios de inversiones tanto en el
mercado doméstico como en el exterior.
Respecto al primer punto cabe señalar que de acuerdo con los informes presentados por
la máxima autoridad monetaria al congreso de la República, como consecuencia de la
intervención del emisor en el mercado cambiario se debieron realizar mecanismos de
esterilización como la reducción de los Repos de expansión, aumento de los depósitos
del gobierno en el Banco de la República y ventas de TES:
A pesar del uso de estos mecanismos de esterilización, la tasa de interés
interbancaria (TIB) se ubicó por debajo de la tasa de interés de política
consistente con el logro de las metas de inflación. Para corregir esta situación, a
finales de marzo de 2007 la JDBR decidió reabrir la ventanilla de contracción, la
cual había permanecido cerrada desde diciembre de 2004, y habilitar el
mecanismo de depósitos remunerados no constitutivos de encaje por parte del
sistema financiero a partir del 2 de abril del mismo año. Como resultado, el Banco
pasó de tener una posición de acreedor neto a una de deudor neto en el mercado
monetario.” (Banrep, 2008: 40)
Grafica Nº 20. Fuente: Construcción autor con base en Banrep.
En lo que tiene que ver con el manejo que se la da a las reservas internacionales,
históricamente el 90% han sido ubicadas en portafolios de inversiones, unos manejados
108
por el Banco Central directamente y otros majados por fondos de inversiones
internacionales, a saber para el 2007:
“Del tramo de inversión, el Banco de la República gestionó directamente US$10.715,0 m
(54,6% del total del tramo), incluido el capital de trabajo por US$911,6 m. Las firmas
especializadas Barclays Global Investors, Goldman Sachs Asset Management,
BlackRock Financial, Wellington Management, Deutsche Asset Management y Western
Asset Management administraron el restante 45,4%, US$8.924,4 m.” (Banrep, 2008: 110)
Los flujos financieros en los 15 últimos años han venido presentando una dinámica
particular si tenemos en cuenta que buena parte de dichos flujos de inversión extranjera
directa no se han dedicado precisamente a la incorporación de nuevo capital físico y con
ello mayor capacidad instalada, sino que por el contrario han sido utilizados para la
compra de empresas nacionales del orden tanto privado como público y más si tenemos
en cuenta que el gobierno colombiano es en el ranking latinoamericano, después de Perú
el segundo que más disponibilidad tiene de privatizar aquellas instituciones apetecidas
por el capital foráneo.
3.1.2.3.1 La Política Cambiaria En Función Del Capital Transnacional
El Banco de la República como autoridad monetaria tiene dentro de sus funciones definir
la política cambiaria del país y en particular, actuar para mantener una tasa de cambio
determinada. Para lograrlo, el Banco de la República estableció durante toda la década
de los noventa, y hasta septiembre de 1999, una banda cambiaria donde la divisa debe
variar para lograr las metas macroeconómicas definidas.
Existen múltiples objetivos a satisfacer, algunos de los cuales pueden contradecirse entre
sí. Un caso clásico es aquel donde la política monetaria estimula la devaluación para
favorecer los ingresos de los exportadores, mientras que en el caso contrario, al revaluar,
se favorecen los ingresos de los importadores.
Para lograr un equilibrio la autoridad monetaria nacional debe afrontar situaciones
complejas. La persistente devaluación del US Dólar contra el Euro desde el 2002 por
ejemplo, ha complicado las decisiones del Banco Central y se ha producido a partir del
2004 una revaluación del Peso colombiano frente al Dólar. Dado que en un mercado
109
financiero abierto como el que se ha montado en el país existe un encadenamiento entre
el valor de los títulos emitidos localmente y el valor de la tasa de cambio, los emitidos en
Pesos por el Estado ofrecen doble rentabilidad cuando la moneda se revalúa.
Quienes invierten en el mercado colombiano de capitales comparan su rentabilidad con
la de otros mercados (denominada „tasa de paridad‟), sumando la tasa de interés con la
tasa de revaluación (o devaluación), encontrando doblemente atractivos los títulos con
expectativas de revaluación: se reciben intereses en Pesos y éstos se pueden cambiar
por mayor cantidad de Dólares gracias a la revaluación.
No debe perderse de vista que durante todo el siglo XX se presentó una consistente
tendencia a la devaluación del peso frente al dólar, lo cual se compensaría con
rendimientos altos en pesos para compensar la factible pérdida por devaluación. Este
rendimiento se expresó en el sobre-costo del riesgo-país, que a mediados de los años
noventa era alrededor del 8%, y el cual ha bajado sostenidamente, dentro de la tendencia
latinoamericana, situándose hoy alrededor del 2%. El resultado práctico para Colombia
es que con el proceso de revaluación reciente respecto al Dólar, al Presupuesto
Nacional se le encarecieron los títulos emitidos en pesos pues pagó los intereses
convenidos más la revaluación, estando afectadas cerca de dos terceras partes de la
deuda total del Gobierno Central.
3.2 EL ASCENSO DEL PODER FINANCIERO,
3.2.1 La expansión del sector financiero, acumulación y tasa de ganancia.
Al iniciarse el paquete de reformas se argumentaba que la estructura financiera vigente
no permitía una orientación de los recursos hacia proyectos productivos y hacia la
innovación tecnológica de la industria, por tanto se sustentaba que con la liberalización
financiera se permitiría que el mercado, eficientemente, asignara los recursos financieros
para la industria con el fin de que esta se volviera competitiva.
No obstante las divisas que han entrado, no solo a Colombia, sino a toda la región en la
forma de capitales han sido empleadas, en perspectiva de la nueva fase de acumulación
del capital, la financiarización, en compra de títulos valores de renta fija, en esencia
110
bonos de deuda pública y privada, por lo que proporcionalmente la cuantía de acciones
que se compran en las bolsas latinoamericanas, es muy inferior al valor de los
bonos, esto se produce porque la rentabilidad esperada de los bonos es superior a la de
las acciones.
Como se observa en la gráfica Nº 21 al inicio de primera década del nuevo siglo la
proporción de Bonos del Gobierno negociados en el mercado doméstico era 600 %
superior al valor de las acciones transadas en tal mercado, lo cual muestra la tendencia
que se ha presentado durante el trascurso de toda la década y evidencia que lo que se
ha presentado en la Bolsa de Valores de Colombia es un juego de Compra-Venta Títulos
de Deuda Pública en manos de especuladores que se enriquecen a costa de los recursos
que el Estado recauda a través de impuestos a la ciudadanía, que es en ultimas la
riqueza producida por la clase trabajadora, los valores de trabajo extraídos a los
trabajadores y que terminan en manos de especuladores financieros trasnacionales.
Valor de activos financieros negociados en el mercado doméstico-finales del 2000 -
Grafica Nº 21. Fuente: De la Torre and Schmuckler, 2003. Tomado de PERRY, 2004
Del año 2002 al año 2006 las transacciones de los TES crecieron cerca de 400%, valor
aproximado en que crecieron las transacciones totales de la Bolsa de Valores de
Colombia, esto quiere decir que las dinámicas al interior del mercado de capitales
colombiano están determinadas por las transacciones que se dan de los títulos de deuda
pública colombiana.
Corrobora la tendencia presentada en los últimos años la participación que ocuparon los
TES en el año 2008 donde el 71% de las transacciones que se realizaron allí fueron en
títulos de deuda pública, seguidos por los CDT, instrumentos financieros de los Bancos
con una participación del 9%, las transacciones orientadas a financiar el sector real de la
111
economía solo representaron un 4% del total de recursos que se movieron en bolsa
(grafica Nº 23) situación que se agrava, si tenemos en cuenta que la mitad del Índice
General de la Bolsa de Valores de Colombia (IGBC), una vez eliminadas los movimientos
por TES, es afectado por las transacciones que se realizan con las acciones que se
comercializan de la Empresa Colombiana de Petróleos, ECOPETROL S.A, de carácter
exclusivamente estatal hasta el año 2003.
Grafica Nº 22. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep.
El 2011 corresponde hasta el primer semestre del año.
Con la apertura de capitales y la liberalización financiera se da inicio a un fuerte proceso
de privatización de la banca pública en favor de los proveedores de servicios financieros
tanto nacionales como extranjeros, con el agravante que estos procesos de privatización
en ningún momento estuvieron acompañados del fortalecimiento de la supervisión
bancaria, (Moguillansky y otros, 2004).
112
VOLUMENES DE LA BOLSA DE VALORES DE COLOMBIA (miles de millones de
pesos)
Grafica Nº 23. Fuente: Tomado de ANIF
Grafica Nº 24. Fuente: Tomado de ANIF
La privatización de la banca estuvo acompañado, como consecuencia de la liberalización
financiera, de una reducción de las exigencias de encaje de los bancos por lo que estos
tendieron a ampliar sus fondos prestables reduciendo las reservas bancarias lo cual los
hizo más vulnerables ante las crisis.
Como podemos observar en la tabla Nº 4 desde 1990 la participación de la banca privada
internacional en América Latina ha tendido a ampliarse de una manera abrumadora, de
los siete países de la muestra, en Colombia y Brasil más del 50% de los activos de la
banca pertenecen a nacionales, caso contrario ocurre con el resto de países, donde la
banca privada internacional controla más del 50% de la actividad.
113
América Latina (siete países): Participación de los bancos extranjeros en los
activos bancarios de la región, 1990-2001 (Porcentajes)
Tabla Nº 4. Fuente: CEPAL. Tomado de Moguillansky y otros, 2004
La privatización de la banca no sería tan grave si este proceso hubiera conllevado a una
provisión de recursos a los sectores reales de la economía, es decir a aquellos que
producen bienes y servicios para la satisfacción de necesidades humanas. Sin embargo
lo que se evidencia es que las divisas que entran a la región bajo la forma de capitales
son utilizadas en la compra de activos de renta fija, en bonos de deuda pública, por lo
que las empresas productivas no encuentran fondos para desarrollar proyectos
productivos. Este hecho se agrava si tenemos en cuenta que la banca de fomento es
acabada con las reformas.
De esta manera, y pesar que con la liberalización financiera y la apertura del mercado de
capitales se argumentaba el que iba a entrar al país un flujo masivo de capitales que
serviría para financiar proyectos productivos, no obstante el capital que busca la máxima
ganancia de forma permanente, se enfocó en la compra venta de activos financieros que
generan mayor rentabilidad frente a las inversiones del sector real.
Por otro lado se argumentaba que la entrada de unas instituciones competidoras en el
sistema financiero presionaría la baja de tasa de intermediación y por esta vía se iba a
hacer más económico para los adquiridores de crédito, hogares y empresas, los
préstamos otorgados por los bancos comerciales a través de los diferentes instrumentos
financieros. Efectivamente la tasa de intermediación disminuyo, pero no lo hizo de forma
significativa (grafica 25) y los costos por la intermediación bancaria sigue siendo de alta
en comparación de países como los de Sud-Este asiático, la tasa de intermediación solo
cae luego de la crisis del año 99 en dos puntos respecto a su valor al inicio de la década
y se ha mantenido en los últimos 10 años alrededor del 6.72%.
114
Grafica Nº 25. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep. La
tasa de colocación corresponde al promeido del sistema financiero, la tasa
de captación corresponde a los DTF-90 días.
Como consecuencia de las reformas en el campo de las finanzas y los capitales en
Colombia, el país se ha vuelto más vulnerable a los vaivenes del capital trasnacional y
prueba de ello son las crisis que tienen como foco otros países y que han afectado del
mercado doméstico, sobre todo luego de la liberalización cambiaria que tuviese lugar en
septiembre de 1999.
La tendencia luego de las crisis ha sido la fuga masiva de capitales del país y prueba,
ante una acción aparentemente inocente de los inversionistas donde ante la inseguridad
de los respecto a la capacidad del país para poder sobrellevar una crisis, prefieren sacar
sus capitales a mercados que brinden menor rentabilidad, pero mayor seguridad.
El saldo del valor total del crédito nacional se redujo al mínimo durante la crisis y sólo
hasta el año 2003 se recuperaron los saldos del año 98, los cuales han continuado
creciendo hasta el 2008 a tasas reales promedio del 23%. Es claro que el mercado de
crédito se recuperó y también las tasas de colocación, cuyo promedio ha estado
alrededor del 10% durante lo corrido de la presente década.
Las tasas para las grandes empresas y los bancos (Preferencial y Tesorería) se
redujeron sustancialmente respecto de las tasas de usura de fines de los 90s.,
estabilizándose alrededor del 5% y 6,2%. Las de las empresas medianas se ubicaron en
promedio al doble de las anteriores, alrededor del 12%, mientras que las de consumo,
115
utilizad por las personas y por negocios pequeños, se multiplicaron 4 veces sobre las
preferenciales, alcanzando un promedio del 20% en lo corrido de la década. Las tasas de
los micro-créditos, los cuales constituyen una „innovación financiera‟ que es utilizada por
las microempresas y la economía informal, presentan tasas de interés entre el 21 y 24% .
Se puede concluir entonces con respecto a los costos financieros que se pagan en
Colombia, que la reorganización del mercado producida por la estrategia neoliberal:
Ha reducido el costo local del crédito para las grandes empresas y el sector
financiero, apoyando su apalancamiento financiero y estimulando positivamente
su capacidad competitiva internacional,
Los costos financieros para la pequeña y mediana empresa (entre el 12 y el 24%)
les exige tal nivel de rentabilidad, que les extrae parte significativa de su
competitividad, limitando seriamente su capacidad de expansión a través de
recursos del crédito. Su desventaja respecto de las grandes empresas –
nacionales y extranjeras- se hace mayor.
La Gráfica N° 26 muestra cómo los Saldos del Total del Crédito colocado en la economía
han crecido sustancialmente más rápido que ella: entre 2003 y 2008 crecieron
anualmente el 21%, mientras el PIB lo hizo al 5%. Esta veloz recuperación la cantidad de
dinero prestado por la Banca ha posibilitado que la rentabilidad del Sistema Financiero en
Colombia haya logrado compensar satisfactoriamente las pérdidas de la crisis de 1999.
La Superintendencia Financiera de Colombia informa que la Rentabilidad sobre el
Patrimonio que se ubicaba a fines de los noventa alrededor del 8%, después de la crisis
ha logrado atractivos niveles promedio alrededor del 18%, alcanzando un máximo del
22% el año 2005.
En este contexto el endeudamiento externo del sector privado se ha incrementado,
representando para 2012 cerca del 40% de la deuda externa, aproximadamente el
equivalente al 9% del PIB en el país.
116
CRECIMIENTO CREDITO Y PIB EN COLOMBIA 2003 - 2008
Grafica N° 26. Fuente: Tomado de Torres 2009, Banco de la República.
1.6.1.1 Los Trabajadores Y Los Derechos Sociales En Función Del Capital Financiero
3.2.1.1.1 Los Trabajadores
Las dinámicas, hacia adentro y hacia afuera, de la economía colombiana desde hace ya
dos décadas de ajuste estructural han obedecido al papel que se le ha relegado al país
dentro de la actual división internacional del trabajo y en la perspectiva de la gestión de la
crisis del capital a través del proceso de financiarización que se da a escala planetaria.
Bajo esta perspectiva han sido tres las tendencias que se evidencian:
i. Mayor dinamismo en el sector primario de la economía por la vía de la generación
de economías extractivas y de enclave, particularmente carbón, oro, ferroníquel,
petróleo, flores y frutos tropicales como el banano.
ii. Tercerización de la economía, el PIB del sector servicios representa cerca del
57% del valor agregado en la nación colombiana, en este sector de resaltar
particularmente el dinamismo de la construcción que atado a los servicios de
intermediación financiera, para citar un ejemplo de esto tenemos que en 2007
cuando el PIB presento una tasa de crecimiento de 6,8% la construcción creció
13,31% y los servicios de intermediación financiera 22,53%.
117
iii. Desindustrialización del país, como consecuencia de las reformas y las dinámicas
que se presentan como consecuencia del paquete de medidas que se aplican en
toda la región, el valor agregado por el sector industrial ha caído 5 puntos,
pasando de representar el 20 % del PIB en el año 1990, para pasar a representar
el 15% del PIB en el año 2008.
COLOMBIA, Distribución del PIB por Rama de Actividad Económica
(Precios constantes de 2000). 2000-2009
Grafica Nº 27. -Fuente: DANE
Crecimiento sectorial PIB 2009-2010
118
Grafica Nº 28. -Fuente: DANE
COLOMBIA, Tasa de Crecimiento Anual del PIB según Rama de Actividad
Económica (Precios constantes de 2000). 2000-2009
Tabla Nº 5. Fuente: DANE
Ante la precarización de los ingresos de las familias como consecuencia de la
precarización de las formas de contratación laboral, el consumo de estas ha venido
adaptándose a la lógica y necesidades del capital financiero; en este sentido las
dinámicas y posibilidades de consumo de la familias han estado supeditas a la
disponibilidad de fondos del sistema financiero, luego de la crisis de 1999, el crédito de
consumo presento una tendencia a la baja, no obstante hacia enero de 2002 presento
nuevamente una tendencia al alza, con lo cual en la actualidad representa la deuda
119
representa un decíl de los ingresos de las familias, un decíl que ya hace parte de los
flujos del capital especulativo transnacional.
COLOMBIA, Contribución al Crecimiento Anual del PIB por Rama de Actividad
Económica (Precios constantes de 2000). 2000-2009
Tabla Nº 6. -Fuente: DANE
En el caso de los trabajadores se ha observado como la participación dentro del ingreso
asalariado dentro del PIB ha venido cayendo, confirmando dos hechos, el primero, que
cada vez es menor el número de trabajadores asalariados en el país como consecuencia
de la flexibilización laboral a favor del capital foráneo bajo el argumento de que es
necesario generar las condiciones para que sea atractiva la inversión extranjera en el
país, pero además evidencia una precarización de los ingresos de los trabajadores
asalariados, y en esto se sostienen las estimaciones que calculan en 0.5% la pérdida del
poder adquisitivo de los trabajadores en el año 2008.
Como se puede observar en la gráfica Nº 29 la participación de la remuneración a los
asalariados si bien pasa de ser igual al 35% en el año 1994, para pasar a ser cercana al
37,5% en el año 1999, luego de la crisis de ese año tuvo una tendencia a la baja,
ubicándose finalmente hacia el año 2006 en el orden del 31,4% aproximadamente.
120
Grafica Nº 29. Fuente: Construcción de autor con base en Banrep
y DANE.
Ante la precarización de las formas de trabajo el nuevo modelo impuesto presenta una
contradicción. Si bien por un lado se está extrayendo gran masa de plusvalía en el
proceso de generación de valor y tal masa de transfiere al sistema financiera, tal
plusvalía se realiza en la medida en que se consuman las mercancías que fueron
producidas y tales mercancías se consumen por la vía del crédito que es otorgado a las
familias, la contradicción se presenta cuando las familias ante la precarización de los
ingresos no pueden pagar los créditos que les fueron otorgados.
La crisis de las empresas y el no pago por los usuarios del crédito quebró las tasas
reales cobradas por los intermediarios del sistema financiero hasta situarlas en
promedios del 8,9% el año 2000.
3.2.1.1.2 Los Derechos Económicos Y Sociales En Función Del Capital
En el proceso de financiarización de la economía, la política de fomento a la construcción
de vivienda, la seguridad social y la educación superior servirán como instrumento para
la acumulación de rentas financieras, lo cual sumado a la anterior descripción darán lugar
a la consolidación en el campo de las finanzas de poderosos holdings, marcando una
tendencia a la consolidación de un estructura de mercado financiero oligopólica tendiente
a la concentración y centralización de recursos.
121
En el caso de la vivienda tenemos que desde finales de 1978 el cálculo de la Unidad de
Poder Adquisitivo Constante (UPAC) se realizaba involucrando la tasa de interés de
captación comercial (DTF), con esta medida se ató al sistema una variable que no tenía
relación directa con los incrementos salariales, sino con los grandes flujos de ahorro
privado, en 1992 el gobierno de Gaviria incrementó la participación de la DTF al 50%,
mientras que disminuyó la del IPC al 20%. Esta primera etapa de vinculación del reajuste
de la UPAC a la DTF estimuló el crecimiento de los márgenes que las Corporaciones de
Ahorro y Vivienda, CAV‟s.
En la Gráfica 30 se observa cómo a partir de 1995 la Corrección Monetaria del UPAC se
situó establemente por encima de la tasa de inflación, Corrección a la que se adicionó un
Margen superior al 12% anual, para disparar la tasa de interés del Sistema, desbalance
que se mantuvo acumulándose irremediablemente año tras año hasta 1999, en que el
Sistema debió ser eliminado.
EVOLUCION TASAS DTF, INFLACION y UPAC 1973 - 1999
Grafica N° 30. Fuente: Tomado de Torres 2009, Banco de la República.
A partir de Octubre de 1994 el ritmo de crecimiento de la Corrección Monetaria del UPAC
fue establemente mayor que el del IPC. La Junta Directiva del Banco Central y los
Gobiernos dejaron actuar „las libres fuerzas del mercado‟ de tasas de interés, sin
acordarse de que la adquisición de vivienda está vinculada a los reajustes salariales de
122
sus compradores, los cuales no gozan de la libertad y privilegios con que cuentan los
grandes capitales en tiempos de liberalización financiera.
La imposibilidad para muchos de los deudores del Sistema Hipotecario de cancelar los
exagerados crecimientos de las cuotas mensuales llevaron a su no pago durante varios
meses consecutivos, aumentando la llamada cartera problema del 3,5% de principios de
los noventa llevo a una explosión de no pagos a partir de Junio 98, que situó en el 20%
dicha cartera a fines del 99 y llevó al colapso del Sistema.
En una crisis donde las autoridades económicas no tuvieron soluciones, las autoridades
jurídicas decidieron la eliminación del Sistema UPAC y que el Congreso expidiera una
nueva Ley Marco de Vivienda, la 546 de 1999.
Dentro del nuevo marco legal, en julio de 2001 cinco antiguos bancos hipotecarios
privados, entre los cuales se encuentra AV Villas del hoy grupo AVAL, se asociaron
con la Corporación financiera del Banco Mundial, la International Finance
Corporation –IFC, para fundar la Titularizadora Colombiana S.A. la cual inició la
captación de recursos en mercado abierto a través de emisiones de Títulos de Deuda, los
cuales son garantizados parcialmente por el Gobierno Colombiano y por la IFC, así como
por hipotecas de compradores de vivienda. A los inversionistas en dichos títulos se les
eximió del pago del Impuesto a la Renta, inicialmente por 5 años. A Dic. La Titularizadora
Colombiana S.A ha realizado emisiones denominadas en Pesos, en UVR y en Dólares a
plazos hasta de 15 años, a tasas nominales de interés que oscilan entre el 6 y el 12%
anual. El saldo de la deuda del mercado hipotecario que maneja ascendió a los $6,2
billones, equivalente al 53% del total de la deuda del Sistema Hipotecario colombiano.
Esta entidad se convirtió así en el „Banco Central‟ de los bancos hipotecarios, con capital
privado y apoyo del Banco Mundial.
De esta manera, la Titularizadora Colombiana S.A. es actualmente el mayor captador
privado de recursos del país y con sus 5 bancos socios tiene el manejo del sistema de
financiación de vivienda, por autorización de la nueva Ley Marco de Vivienda expedida
por el Congreso Colombiano. Los recursos que capta son costosos, en comparación con
los que se captaban por el sistema UPAC, sobre-costo que necesariamente debe
transferirse a los compradores de vivienda.
123
En cuanto tiene que ver con el Sistema de Pensiones tenemos que antes de expedirse
el nuevo régimen de Pensiones con la Ley 100 de 1993, el Instituto Colombiano de los
Seguros Sociales, ICSS, y otros Fondos estatales más pequeños, captaban los aportes
de los trabajadores del sector formal de la economía26 efectuados por trabajadores y
patrones que se canalizaban a un Fondo Común manejado por dicha entidad Estatal,
donde se mezclaban las contribuciones para financiar los pagos por Pensión, Salud y
Prevención de Riesgos Laborales.
Al expedirse la Ley 100 de 1993 se estableció la capitación o abono del aporte mensual a
una cuenta individualizada para cada afiliado. El gobierno Gaviria consideró que el nuevo
esquema debía ser manejado exclusivamente por empresas privadas, y en este contexto
se crean las nuevas Administradoras privadas de Fondos de Pensiones, AFP.
En la práctica, los trabajadores que estaban cercanos a pensionarse consideraron más
seguro permanecer en el ISS, mientras que los jóvenes y los mejor remunerados
ingresaron masivamente a las AFP. Así, el ISS asumió el grueso de los pagos a
pensionados y las AFP progresivamente el grueso de los aportes.
Los valores recaudados por los Fondos constituyen, después de las emisiones de
Títulos del Tesoro -TES del Gobierno Central, la segunda gran variable monetaria
de mayor crecimiento durante los últimos años en Colombia, la suma de los
Valores acumulados en los Fondos de Pensiones Obligatorias, Pensiones
Voluntarias y Cesantías pasó de $6,7 billones en 1995 a $ 61,8 billones a finales de
2008, medidos en Pesos del 2006, (Ver Torres, 2009)
Es decir, su valor en Pesos colombianos se multiplicó por 9 en 13 años. El mismo valor
equivalente en dólares varió sustancialmente a raíz de la crisis mundial: Cuando el Dólar
se cotizó a cerca de $2.000.oo a mediados del 2008, el valor de los Fondos se acercó a
los US$30 millardos; con el Dólar a $2.400 a principios del 2009, se desvalorizó a cerca
de US$25 millardos.
26 La mayoría de informales y sectores dedicados a la producción en el sector rural campesinas nunca han estado cubiertos.
124
El desequilibrio que se produjo entre los dos sistemas, el Estatal de Fondo Común y el
Privado de Capitalización Individual se inclinó definitivamente en favor de los Fondos
Privados, quienes al 2008 concentraban el 100% de los aportantes y recibían los últimos
traslados del liquidado ISS.
El manejo autónomo de los Fondos y su casi nulo volumen de trabajadores ya
pensionados, permitió crear un gran activo financiero que tomó fuerte dinámica al
volverse uno de los mayores financiadores del mismo Estado, vía compra de Títulos de
Deuda TES. El Estado pasó de manejar directa y monopólicamente dicho Fondo, a ser el
mayor demandante del dinero depositado en él, según reglamentación expedida por él
mismo.
Hasta el 2008 el manejo de los Fondos se había concentrado en 5 grupos financieros
colombianos y 3 extranjeros27. Los millones de cotizantes deben participar
obligatoriamente, según normas estatales, y continúan sin ser consultados ni tener
capacidad de decisión en las AFP‟s, como tampoco la tuvieron en el Estatal ISS. Cada
AFP maneja sus recursos como cualquier empresa privada, donde sus directores
deciden, dentro del nuevo marco legal el destino de sus inversiones.
La reforma neoliberal mejoró el control sobre los aportes monetarios al Fondo, pero no
tiene capacidad para expandir la proporción de beneficiarios, sólo el dinero. El costo de
la Comisión de Administración de las pensiones de los trabajadores equivale al 3,5% ó
del 3% sobre el salario lo que significa 22% y 26% del aporte mensual en relación con el
salario, lo que reduce significativamente el monto del ahorro efectivo en el AFP. De esta
manera cerca de una cuarta parte del ahorro no se convierte en ahorro, sino que es
captada por los intermediarios del Sistema de Pensiones.
Por esta vía y con esta dinámica la mayoría de los trabajadores colombianos, que coticen
durante 24 años (ya que 1.300 semanas, es lo mínimo exigido para reclamar una
Pensión) sólo habrá alcanzado a garantizar entre 6,5 y 7,5 años de Pensión cuando al
Fondo le ha abonado un 5% de interés real durante los 24 años.
27 Más adelante veremos como en 2013 este proceso de concentración se hace más fuerte, con lo que el Grupo Sarmiento Angulo y el Grupo Empresarial Antioqueño concentrarán el 80% de los AFP en el país.
125
El gran éxito real del esquema neoliberal ha sido la individualización de una importante
masa de dinero en manos del sector financiero, el cual amplió su margen de comisiones
recibidas y de manejo de recursos, con los cuales se financia prioritariamente el crónico
Déficit Presupuestal del Estado.
La política monetaria se anclo con el estímulo de tasas de interés altamente positivas –
según el Consenso de Washington-, práctica que se ancla profundamente en el sistema
financiero y pareciera volverse una imperiosa necesidad para capitalizar con mecanismos
especulativos el Sistema Pensional del país, a pesar de su baja cobertura.
La asesoría brindada al país por el Banco Mundial exige que el país coloque los
fondos líquidos del sistema de pensiones en el torrente financiero a manera de
seguro para financiar el déficit fiscal y poder cancelar sin problemas la deuda
externa, preocupación que no conlleva la solución de la necesidad para la cual se
ha concebido el sistema. (Ver Banco Mundial, 2008)
La arquitectura financiera e ideológica que la doctrina neoliberal ha venido construyendo
se va tornando en una camisa de fuerza para las políticas económicas y financieras del
país: se deben garantizar los intereses altamente positivos -así disparen los intereses de
colocación de los bancos y perjudiquen la inversión real en la economía-, pues en casos
como el del Fondo de Pensiones se trataría, aparentemente, de decisiones con sentido
social.
Comportamientos como éste indican que el ideario neoliberal reforma para colocar en
manos de los oligopolios financieros los fondos líquidos de la economía, pero llama a
que no se reformen las estructuras de injusticia y exclusión que están en la base de la
pobreza de la mayoría de habitantes del país. La redistribución social no aparece en su
ideario. Inclusive la ven como `catastrófica´.
Con respecto al tipo de inversiones que se efectúan con los ahorros de los futuros
Pensionados, se aprecia que los saldos de los Fondos, de acuerdo con la reglamentación
estatal, se han invertido básicamente en Títulos-valores:
126
1. Títulos del Estado, especialmente TES (cerca del 50% de las inversiones) y otros
Papeles del Estado. Estos recursos están financiando el Endeudamiento de los
Gobiernos. Su riesgo crece cuando se desvalorizan los TES por incertidumbre o
crisis bursátil.
2. Títulos CDT, Bonos y otros del sector privado.
3. Nuevos tipos de inversión como la Titularización de los créditos para vivienda.
4. La inversión en Acciones de Empresas colombianas es muy baja, debido a que la
propiedad sobre las mismas está muy concentrada en los grupos financiero-
industriales.
5. Uno de los nuevos focos de interés para los Fondos de las AFP„s –según
recomendaciones del Banco Mundial- es la financiación de grandes obras de
infraestructura.
La reglamentación del Estado se ha establecido de tal manera que son los títulos de
deuda estatal en los que se invierte privilegiadamente y constituyen el núcleo central de
las inversiones de las AFP. Su riesgo ha sido bajo hasta antes de la crisis financiera
mundial iniciada en Sep. 2008. Sus rendimientos han sido elevados y el Banco de la
República ha profundizado sistemáticamente dicho segmento de mercado a través de
nuevas emisiones de TES con variedad de plazos y monedas:
“La gran concentración en dichos papeles financieros hace que el riesgo que
corre el país en los mercados financieros internacionales se traslade a los Fondos
de Pensiones. Al inicio de la crisis y hasta Octubre 2008 se había iniciado un
proceso de desvalorización del precio de mercado secundario de TES. Se espera
que el costo de contratar deuda externa se encarezca, lo que obligaría a subir las
tasas de nuevas emisiones de TES y por tanto a desvalorizar las existentes. La
profundidad del daño dependerá del nivel al que llegue la crisis mundial.” (Torres,
2009: 304)
Para abrir la participación de los Fondos de Pensiones a un nuevo segmento, la
financiación de obras de infraestructura, el Gobierno Nacional de acuerdo con los grupos
financieros, ha liberalizado la normatividad de los ‚Fondos de Capital Privado –FCP„, en
los que autoriza la participación de las AFP‟s. Planteó en Nov. 2006 el presidente de
Asofondos:
127
“La confianza en el futuro de la economía nacional es una oportunidad para: 1)
Expandir y mejorar infraestructura (vial, férrea, portuaria, etc.). 2) Apalancar el
crecimiento, modernización y competitvidad de la industria nacional. . .
Empresarios, Gobierno e Inversionistas Institucionales tenemos intereses
confluyentes. En este contexto, el desarrollo de los FCP son una necesidad para
aproximarnos hacia la meta común: el desarrollo del país. . . Es crucial que la
regulación no asfixie el desarrollo de los FCP. No debe olvidarse que en el
mundo, ese ha sido el factor crítico de éxito. De hecho, la regla normativa ha sido
poca intervención estatal” (Asofondos, 2006, citado por Torres, 2009:306)
En el núcleo del esquema neoliberal de Pensiones se encuentra la exigencia de
mantener todo el ahorro en “papeles financieros” (no en activos reales) para estimular la
circulación de los flujos mundiales de inversión. En el caso colombiano, para garantizar
que el Estado financie su alto déficit fiscal y paralelamente, cuente con los recursos
líquidos para cumplir oportunamente con el pago de la deuda externa, tal como se lo
recomiendan el BM y el FMI.
En el caso del Sistema de Salud dentro del complejo conjunto de reformas que el
gobierno del presidente Gaviria impulsó, se contó también la del Sistema Nacional de
Salud, a través de la Ley 100 de 1993, la misma que reformó el Sistema de Pensiones.
Esta ley está inspirada en los principios neoliberales en boga en Colombia desde el
Consenso de Washington y constituyó una afirmación desde el Gobierno colombiano, de
la confianza en la capacidad del sistema capitalista competitivo para innovar y ampliar
radicalmente la calidad y el margen de cubrimiento en salud de la población.
En este sentido resulta conveniente revisar la dinámica financiera del sistema y las
políticas que el gobierno ha aplicado. La Constitución de 1991 ordenó el incremento
constante de recursos estatales en servicios sociales, incluida la salud. Los diferentes
gobiernos a partir de la Ley 100/93 han buscado ampliar el margen de cubrimiento,
siempre dentro de las políticas neoliberales (privatización, subsidios a la demanda,
individualización del servicio, escasa intervención del Estado). La inversión de recursos
financieros creció desde el 6.2% del PIB en 1993 a más del 9% a fines de los noventa y
se mantuvo por encima del 7% después de la crisis económica de 1999. El gasto
128
directamente estatal se duplicó, desde el 1,75% del PIB en 1993 a cifras entre el 3,5 y
4% a partir de 1996. Todos los indicadores financieros muestran que crecientes recursos
fluyen hacia el Sector Salud.
Los recursos de la salud que no fluyeron en primera instancia hacia el sector salud sino
hacia las inversiones financieras:
“…reconocen las cifras del mismo Ministerio de Protección Social que como
promedio en el período 2000 – 2007, un 62% se invirtieron en Títulos TES del
Banco de la República, un 26% en Títulos de Bancos Comerciales, CDT´s, y un
12% en Cuentas de Ahorros, Bonos y otros títulos. En total, un 93% del Portafolio
se destinó a Inversiones Financieras. Analizada la Ejecución Presupuestal de
Ingresos del Fosyga –Año 2007, de los $ 11,6 billones recibidos, $414 miles de
millones correspondieron a Rendimientos Financieros de Inversiones,
equivalentes a haber mantenido cerca de $5 billones durante todo un año a una
tasa del 8,5% anual, semejante a la que paga la canasta de títulos del Fosyga
(equivalentes a depósitos por aprox. US$ 2.500 millones anuales).” (Torres, 2009:
310)
RECURSOS DE SALUD EN DEPOSITOS FINANCIEROS 2000 - 2007
Grafica N° 31. Fuente: Tomado de Torres 2009, MinProtección Social – Informe al
Congreso de la Rep. 2007-08,
129
Por esta vía cerca de la mitad de los recursos de la salud de las y los colombianos, en
papeles financieros. Mientras tanto, los Hospitales estatales padecen crisis financieras y
decenas han cerrado definitivamente sus puertas, y aún empresas privadas que han
entrado al sector y exhiben buena organización administrativa, son lesionadas porque los
giros por sus servicios no son colocados oportunamente.
3.2.2 Oligopolios Financieros En El Régimen Neoliberal
La nueva regulación financiera que se presentó bajo los parámetros generales de la ley
45 de 1990, que dio carta de libre acceso a capitales nacionales y extranjeros dentro del
sector financiero.
La liberalización de la economía, no solo a través de la liberalización financiera, sino por
medio de la apertura del mercado de capitales dio paso a la inversión privada,
sobresaliendo particularmente las actividades de tipo especulativo que se evidencian a
través de la alta tasa de inversión de portafolio.
Antes de la reforma de la ley 45 de 1990, la estructura del sector financiero colombiano
estaba dada por el esquema de banca especializada, es decir, que para cada uno de los
propósitos del sector financiero tales como el fomento industrial, el financiamiento
comercial, ahorro y vivienda, etc., existían un solo tipo de entidades que podían proveer
liquidez.
Para 1990 existían dos posibilidades de hacer esta reforma al sector financiero una era la
de adoptar el mecanismo de multibanca, que es un modelo para economías de escala,
que consiste en que la institución bancaria realiza actividades de diferente naturaleza,
diferentes al crédito dentro de la misma institución; y el otro es el esquema de filiales que
consiste en una especialización interdependiente con el intermediario financiero, aislando
de alguna forma los intereses del intermediario bancario con el capital de los usuarios.
La ley 45 de 1990 orientada bajo las consignas de eficiencia y competitividad, se orientó
hacia la ampliación de los servicios de los intermediarios financieros, permitiéndoles la
participación en el capital de sociedades fiduciarias, de leasing, comisionistas de bolsa y
sociedades administradoras de fondos de pensiones y cesantías, bajo el esquema de
130
sociedades filiales, que era la antesala para establecer en los años posteriores el sistema
de multibanca.
La idea fundamental de este nuevo esquema para el sector financiero se fundamentaba
en la consigna de “liberar” al sector financiero del yugo que imponía el Estado con
normativas tales como elevados encajes e inversiones de carácter forzoso, que impedían
que el sector financiero se abriera paso a otros negocios donde quizás podría obtener
mejores ganancias y por esa vía fomentar el crecimiento económico.
Para que esos propósitos llegaran a pleno fin, se arguyo respecto a la necesidad de un
respiro a nivel tributario para las entidades financieras y por esa vía permitir que estas
instituciones estuvieran libre de riesgo en el manejo de los dinero dados por el público,
en este sentido se invocó una reforma impositiva para el sector financiero, ya que según
estudios de firmas internacionales los conflictos de interés se disminuirían si estas
entidades estaban libres de gravámenes con sus filiales. De igual manera los promotores
de las reformas sostenían que entre menos se gravara el capital, los inversionistas
podían invertir más y contribuir con ello al crecimiento económico.
De otro lado la ley 27 de 1990, o ley del mercado bursátil, que coadyuvó a dinamizar
las operaciones financieras a través de la titularización de activos fijos, de tal forma que
se pudiera hacer más ágil la actividad financiera con la liquidez inmediata de cualquier
activo y así favorecer la especulación en detrimento de la inversión “real” y en si del
sector productivo de la nación.
Con las reformas de principios de los noventa, que se daban con el sello de consejos de
política económica desde los organismos multilaterales para que no claudicaran las
economías emergentes, se incluía un punto importante como lo es el de la privatización
de las empresas del Estado, y por supuesto la propiedad estatal de instituciones
financieras no quedo por fuera de ésta, pues se considera que este es, por naturaleza,
ineficiente en todas aquellas actividades diferentes a las del Estado gendarme .
Por tal razón, entidades especializadas en sectores como el crédito hipotecario, el
financiamiento comercial, el crédito agrario, el crédito de fomento Industrial o las
Corporaciones de ahorro y vivienda, que eran de propiedad estatal, como por ejemplo
131
Concasa, el BCH, Granahorrar y La Caja Agraria, entre otras, fueron objeto de sesiones
de activos, capitalizaciones (por ventas parciales) y con el tiempo totalmente
privatizadas.
3.2.2.1 Los Conglomerados Financieros
Como resultado de las reformas de 1990, se dio vía libre para que se crearan poderosos
holding, que para el año 2000 (aun en crisis), junto con empresas dedicadas de manera
exclusiva a la intermediación financiera, representaban el 42% de los grupos económicos
de toda la economía28, relegando a un segundo plano al sector industrial, el cual se
encontraba en declive en la década del noventa como consecuencia como consecuencia
de la apertura económica29.
Hacia mediados de los noventa se comenzaron a consolidar conglomerados financieros
fuertes, fenómeno que acentuó la concentración del sistema financiero y por ende estuvo
en detrimento de la competitividad que se buscaba con las reformas, se refuerzo
entonces la llamada por algunos banca integral, que no era otra forma diferente a la de
concentración vertical; forma organizativa que se había considerado imposible con la ley
45 de 1990, al estipular que Colombia no tenía facultades en este sector para un
esquema como era la multibanca o de un modelo para economías de escala.
Cuadro N° 2, Fuente: Tomado de ANIF, 2006 con base en SuperBancaria
28 AHUMADA. Consuelo. “Que está pasando en Colombia”. 2003 29 MALAVER. Revista cuadernos de Economía No 34. Universidad Nacional de Colombia. 199
132
Este proceso de concentración vertical, no se dio de manera inmediata, sino que se hizo
paulatinamente, pues reformas en otras instancias inmiscuidas en las políticas de orden
político-social, y las propias tendientes a la desregulación financiera y cambiaria, fueron
alicientes para que el capital encontrara en Colombia lo que en otras partes no
encontraba “mayor rentabilidad”. Y fueron como los fondos de pensiones y cesantías,
(que se crearon y fundamentaron bajo la ley 100 de 1993) los que llevaron la vanguardia
en el manejo de recursos financieros. Por ejemplo el manejo de reservas a cargo de los
fondos de pensiones para el año 2000 era equivalente al 5.5% del PIB y para el año 2005
era equivalente 13% del PIB. (Giraldo, 2007)
Grafica Nº 32- Fuente: Tomado de Superfinanciera. Cifras a Junio
de 2011.
Para el año 2011 podemos ubicar 6 grupos económicos articulados al mundo de las
finanzas, a continuación solo se incluyen las entidades de cada grupo dedicadas a la
intermediación financiera, incluida la actividad aseguradora. La lista de entidades que
integran cada grupo se ordena de mayor a menor tamaño, en razón de los ingresos
operacionales en el año 2010 recibidos por parte de las organizaciones que tienen bajo
su dominio:
1. El Grupo Aval de Luis Carlos Sarmiento Angulo tuvo ingresos por valor de $17.8
billones (aproximadamente US$9.410 millones, 3,3% del PIB) aumentado 14,9%
133
frente al año anterior. Este grupo está conformado por Banco de Bogotá, Banco
de Occidente, Corficolombiana, Vidalfa, Banco Popular, AV Villas, AFP Porvenir,
Fidubogotá, Seguros Alfa, Leasing Corficolombiana, Fiduoccidente, Fiduciaria
Corficolombiana, y Casa de Bolsa Corficolombiana.
2. Grupo Bancolombia con ingresos operacionales de $14.4 billones
(aproximadamente US$7.616 millones, 2,5% del PIB) y un crecimiento de 10,6%.
Hacen parte de este grupo Bancolombia, Leasing Bancolombia, Compañía de
Financiamiento Tuya, Fiducolombia, Banca de Inversión Bancolombia, Valores
Bancolombia, y Factoring Bancolombia.
3. Grupo Bolívar con ingresos operacionales de $10.1 billones (aproximadamente
US$5.328 millones, 1,7% del PIB) y un incremento de 14,8 en relación con 2009.
A este grupo pertenecen Davivienda, Seguros Bolívar Vida, Seguros Comerciales
Bolívar, Capitalizadora Bolívar, Leasing Bolívar, Confinanciera, Fiducafé,
Fiduciaria Davivienda, y Davivalores.
4. Grupo Suramericana con ingresos operacionales de $7.5 billones
(aproximadamente US$3.990 millones, 1,3% del PIB) y un aumento de 39,6%.
Las entidades de este grupo son Seguros de Vida Suramericana, Seguros
Generales Suramericana, ARP Sura y AFP Protección. El grupo Suramérica
adquirió a inicios del 2013 a la holandesa AFP ING Barings en Colombia.
5. Grupo Colpatria con ingresos operacionales de $4.94 billones (aproximadamente
US$2.606 millones, 0,8% del PIB) y un crecimiento de 17,5%. Componen este
grupo Red Multibanca Colpatria, Seguros de Vida Colpatria, Seguros Colpatria,
Capitalizadora Colpatria, Colfondos, y Fiduciaria Colpatria.
6. Grupo BBVA con ingresos operacionales del orden de 4.6 billones
(aproximadamente US$2.466 millones 0,76% del PIB) y una disminución de
29.2% frente al año anterior. Integran este grupo BBVA Colombia, BBVA Seguros
de Vida Colombia, AFP BBVA Horizonte, Bancamía, BBVA Seguros Colombia, y
BBVA Valores Colombia. Cabe anotar que AFP BBVA Horizonte a partir de
febrero de 2013 hace parte del grupo AVAL.
134
Grafica Nº 33. Fuente: Tomado de Superfinanciera. Cifras a Junio
de 2011.
Grafica Nº 34. Fuente: Tomado de Superfinanciera. Estados
Financieros al cierre de cada año, cifras a Junio de 2011.
135
CAPITULO 4: LA ANIF COMO PARTE DEL BLOQUE SOCIAL DOMINANTE.
4.1 LA CONSOLIDACIÓN LUIS CARLOS SARMIENTO ANGULO Y DEL GRUPO AVAL DURANTE EL REGIMEN NEOLIBERAL
4.1.1 LUIS CARLOS SARMIENTO ANGULO
Durante la década de los setenta, a la par que damos cuenta tanto del ascenso de la
intelectualidad neoliberal, y los conglomerados económicos, aparece en escena el
poderoso Grupo Luis Carlos Sarmiento Angulo.
El hoy poderoso Luis Carlos Sarmiento Angulo, LCSA, realizó estudios de Ingeniería Civil
y entre las décadas de los cincuenta y sesenta logró vincularse a la construcción de vías
en Colombia y a contratos de construcción de viviendas populares con el Instituto de
Crédito Territorial y de infraestructura vial para Bogotá.
Por sus vínculos con funcionarios y promotores urbanos logró conocer los planes de
expansión de la ciudad y adquirió terrenos suburbanos que después se convirtieron en
viviendas para las clases medias, en crecimiento hacia finales de los años 60. Fue así
como la ciudad se llenó de urbanizaciones con el nombre de Villa: Adriana, Sonia, Luz,
del Rosario, Claudia, del Prado, del Río, de Magdalena, de Los Alpes, del Cerro, de
Aranjuez, del Mediterráneo, Mayor, del Pilar, del Madrigal, del Río, de Granada y Bulevar
Las Villas.
Es a través de la implementación de la Unidad de Poder Adquisitivo Constante, UPAC
durante el gobierno de Misael Pastrana Borrero, que se posicionara con éxito LCSA
como empresario que fue capaz de integrar vertical la construcción y la Banca. Es decir
que Sarmiento Angulo, SANG, no solamente se dedicará a la construcción de vivienda,
sino que además otorgará los créditos con los que miles de familias podrán acceder a
vivienda en Colombia, en un contexto de consolidación de las ciudades en el país.
136
Para 1969, la Organización Luis Carlos Sarmiento Angulo Ltda., OCSAL, inicia un
proceso de concentración de su capacidad económica y de trabajo en actividades
autofinanciadas, y más tarde como accionista de otras empresas.
Es así como en 1970, la OLCSAL fue socia fundadora de la Compañía de Seguros Alfa,
en 1972 de la Corporación de Ahorro y Vivienda Las Villas, y en 1974 de la Corporación
Financiera de los Andes. Asimismo contribuyó al desarrollo y progreso del Banco de
Occidente y de los Almacenes de Depósito Al-Occidente, desde 1972.
Es a partir de allí, con la creación de la Corporación de ahorro y Vivienda Las Villas y con
las enormes ganancias en el negocio de la construcción, y del crédito hipotecario, que se
fue convirtiendo en el banquero más exitoso en el país.
La actividad urbanizadora de la firma se intensificó desde septiembre de 1972, cuando
fue establecido el UPAC. Para entonces, en el país se crearon diez grandes entidades
crediticias para estudiar solicitudes con destino a la vivienda familiar30.
Para 1978, las estadísticas disponibles, publicadas por el Centro Nacional de Estudios de
la Construcción, CENAC, mostraban como el Instituto de Crédito Territorial y la Caja de
Vivienda Popular, adelantaban alrededor de 13.000 unidades de vivienda en Bogotá,
mientas que el sector privado, estaba construyendo para la misma época 12.500
soluciones de vivienda. De las viviendas dirigidas a las clases medias, 2.200, o sea cerca
del 60% correspondía a programas de la OLCSAL.
Desde su creación, AV VILLAS se especializa en la financiación del sector de la
construcción y participa de manera integral como fuente de capital tanto para el
constructor como para el comprador final de inmuebles. A principios del año 2.000 se
fusiona, absorbiendo a la Corporación de Ahorro y Vivienda Ahorramas, entidad que
había sido creada en a inicios de la década del setenta.
En 1987 el Banco de Bogotá entra a formar parte de las empresas de propiedad de la
OLCSAL consolidando su desarrollo y proyección dentro del sistema financiero. En 1990,
a la luz de la reforma financiera, Ley 45 de 1990, el Banco de Bogotá establece nuevas
30 La OLCSAL fue la primera en vender una urbanización por el sistema UPAC, Villa Sonia en Bogotá.
137
filiales en Colombia como son: Fiduciaria Bogotá, Leasing Porvenir y Fondo de
Pensiones y Cesantías Porvenir. Posteriormente adquiere el 76% del Banco del
Comercio, el cuál se fusiona con el Banco de Bogotá, incorporando así con este proceso
a la Compañía de Bolsa del Comercio (actualmente Valores Bogotá S.A) y al Banco del
Comercio Panamá. Este último más adelante se convertiría en Leasing Porvenir Panamá.
En 1996, el Gobierno Nacional coloca en venta las acciones del Banco Popular con lo
que en noviembre de 1996, la OLCSAL, a través de la Sociedad Popular Investment
Ltda. compra e el banco.
A finales de 1998 el Banco de Bogotá compra el 24.95% de las acciones en circulación
en la Corporación Financiera de los Andes (CORFIANDES) y la Corporación Financiera
Colombiana adquiere el 98.98% de la Corporación Financiera Santander
(CORFISANTANDER); posteriormente en febrero la Corporación Financiera Colombiana
se fusiona respectivamente con INDUFINANCIERA y en marzo con CORFIANDES y
CORFISANTANDER.
Hoy en día cuenta con Fiduciaria de Occidente, Leasing de Occidente, Valores de
Occidente, Banco de Occidente Panamá S.A. and Occidental Bank and Trust
International, Nassau y Corficolombiana.
4.1.2 GRUPO AVAL
El 7 de enero de 1994, se constituyó la sociedad "Administraciones Bancarias S.A.", la
cual, después de varios cambios, recibió, en enero de 1998, el nombre de "Grupo Aval
Acciones y Valores S.A.", el cuál conserva hasta hoy.
En la actualidad (Cifras de Febrero de 2013) los Activos de la Banca en Colombia
ascienden a los 342 Billones de Pesos, es decir el equivalente al 52% del PIB
aproximadamente. De este total de Activos el grupo AVAL controla cerca del 32%: Banco
de Bogotá: $49,3 Billones, Banco Popular: $15,2 Billones, Banco de Occidente$ 23,4
Billones, Banco Comercial AV Villas, 9,1 Billones de Pesos, hasta aquí tendríamos una
participación en la Banca del 28,3 % del Grupo AVAL, no obstante en el caso del Banco
de Bogotá hay que involucrar los negocios relacionados con Fiduciaria Bogotá,
138
Corficolombiana, los almacenes de depósito Almaviva y BAC Credomatic, la principal
entidad de Centro américa, con lo que estos activos consolidados del Banco de Bogotá
ascienden a 70 billones de pesos. Eso quiere decir que en relación de los activos del
grupo AVAL en el solo caso de los bancos equivalen al 18% del PIB, en cuanto al
patrimonio bancario del grupo este asciende al 33,05% de todo el sector representando
aproximadamente 16 billones de pesos, esto es 2,5 % del PIB colombiano.
Dentro del grupo AVAL también es necesario tener en cuenta los activos de la
Administradora de Fondos de Pensiones y Cesantías Porvenir, Leasing de Occidente y
Seguros ALFA.
En el caso de los Fondos de Pensiones estos tienen unos activos que ascienden a los
130 billones de pesos, un 20% del PIB, de los cuales Porvenir administra 33,5 Billones,
es decir el 25.8 %, 5,15% del PIB. Por otro lado a propósito de la compra del BBVA
Horizonte en marzo de 2013 el grupo se hizo a la propiedad de 17,8 Billones de Activos,
esto es el 2,7% del PIB.
En cuanto se refiere a Seguros Alfa estos administran aproximadamente 3,5 Billones de
pesos en Activos, mientras que leasing de Occidente maneja recursos cercanos a 0,3
billones de pesos.
De esta manera tenemos un consolidado de activos del grupo AVAL cercanos a los 175
Billones de pesos, a febrero de 2013, esto es 26,9% del PIB colombiano.
Contrario al camino seguido por banqueros colombianos de entregar el control de sus
firmas a grandes jugadores mundiales o abrazar el salvamento del gobierno, Sarmiento
nunca optó por vender alguna de sus financieras, ni siquiera en la ola de compras
desatada por los dos mayores bancos de España.
Los resultados de esa política no podían ser mejores. Las entidades que conforman el
portafolio de inversiones de Grupo AVAL, han estado siempre ligados a una política sana
de reinversión de dividendos y administraciones conservadoras y ortodoxas. Aún en las
circunstancias adversas por la que atraviesa la economía colombiana, el consolidado de
139
las instituciones financieras subordinadas del Grupo Aval, arroja uno de los mejores
resultados del sistema financiero colombiano
Hasta diciembre de 2011 como se observa en las gráficas 35 y 36, el Grupo AVAL logra
concentrar el 44,54% de la Deuda Pública Interna Neta y el 28,82% de la Deuda Interna
Bruta, esto es 49 Billones de Pesos, es decir el 7,53% del PIB.
La concentración de la propiedad sobre TES se ha incrementado gracias a la compra de
BBVA Horizonte por parte del grupo AVAL, controlando junto con el grupo empresarial
antioqueño el 80% de los Pensiones y Cesantías de los Colombianos, es decir los
recursos de más de 10 millones de colombianos equivalentes al 110% de los impuestos
que se pagan anualmente en Colombia.
Si tenemos en cuenta el monto del presupuesto que se utiliza para el pago de intereses
de la Deuda Pública (19,5 billones de Pesos) esto 3,1% del PIB, y que cerca del 75% de
esos intereses son generados internamente, 14,6 billones de pesos (2,25% del PIB),
tendríamos que la Nación le transfiere anualmente en intereses por el pago de la deuda
4,13 billones de pesos del 2012 al grupo AVAL (incluyendo la reciente compra de BBVA
Horizonte) esto es 0,63 % del PIB aproximadamente.
Grafica Nº 35. Fuente: Construcción de autor con base en Superfinanciera.
140
Grafica Nº 36. Fuente: Construcción de autor con base en Superfinanciera.
El Grupo AVAL reporta al Estado Colombiano en Impuesto a la renta 1,3 billones, cifra
que ante los medios de comunicación LCSA advierte de forma reiterada y mostrándose
orgulloso de ello argumentando sobre lo que esos recursos representan para el país.
No obstante si tenemos en cuenta que la Nación paga en Intereses de Deuda a AVAL,
4,13 billones de Pesos, tenemos para el conglomerado financiero un transferencia neta
de recursos de 2,83 billones de pesos por parte del Estado, esto es el 0,435% del PIB, es
decir que en la practica el grupo no transfiere recursos a la Nación y al contrario terminan
cooptando cerca del 2,83% de los impuestos que se pagan en Colombia, existiendo una
transferencia neta negativa de recursos en contra del Estado.
4.1.3 El Poder Económico de LCSA
LCSA ha construido un capital económico, cuyos activos en la actualidad equivalen al
22% de la actividad económica, en medio de un régimen de acumulación neoliberal
sustentado en la reprimarización financiarizada de la economía.
Además de las actividades financieras LCSA ha construido un emporio económico
sustentado en la propiedad de más de sesenta empresas que se dedican manejadas
bajo la figura de Holding empresarial a través del grupo AVAL y Corficolombiana. Las
principales empresas, discriminadas por sector económico:
141
I. Agroindustria: Con inversiones en madera, caucho, palma africana y arroz
principalmente a través de la Organización Pajonales en la que posee el 95 % de
la propiedad con 6000 hectáreas en el Tolima dedicadas a la producción de arroz,
ganadería y piscicultura, 4200 hectáreas de palma en el Meta y 5000 hectáreas
de caucho en los Llanos. Posee además el 40% de Pizano S.A que es la principal
empresa productora de derivados de madera en el país y el 55% de Unipalma
que tiene sembradas 4.300 hectáreas de palma africana en Meta y
Cundinamarca.
II. Energía y Gas: Tiene el 25% de las acciones de Promigas, el 30% de la
Organización Terpel, el 1,7% de Gas Natural, y el 80% de GASCOP, la empresa
que peruana que distribuye Gas Natural y el 3,8% de la Empresa de Energía de
Bogotá.
III. Financiero: Además del grupo AVAL, cuya situación fue expuesta en renglones
anteriores, posee el 95% de Leasing Corficolombiana, el 95% de la Fiduciaria
Corficolombiana, el 3,5% de Bolsa de Valores Colombia, el 100% del Banco
Corficolombiana Panamá, y el 39% de Casa de Bolsa, que es la Comisionista de
Bolsa que surgió tras la fusión de las comisionistas del grupo AVAL.
IV. Infraestructura: Es propietario del 945% de Covindes, que administra la
concesión de la vía Bogotá-Villavicencio, el 99% de Episol, que a su vez tiene el
33% de la concesión de la Ruta del Sol, que comunica a Bogotá con la costa
Atlántica, el 33,3% de Aero-Cali S.A que administra el aeropuerto de Cali, el
100% de Panamericana que maneja la concesión de la vía Buga- Tuluá- La Paila,
el 51% de CCFC que maneja la concesión de la vía Fontibón-Los Alpes en
Cundinamarca, el 99,9% de Concecol que tiene inversiones en la sociedad
aeroportuaria de la Costa y en Coviandes, y es dueña de la planta de gas en
Neiva, y finalmente el 33,3% de Tibitoc que opera y mantiene la planta de
tratamiento de agua Tibitoc del Rio Bogotá en Cundinamarca
V. Inmobiliario: Posee el 95% de Valora S.A que se especializa en proyectos
inmobiliarios, y el 18% de Jardín Plaza, que es el principal Centro comercial de la
ciudad de Cali y el 100% de Construcciones Planificadas que se dedica al diseño,
construcción y planificación de proyectos inmobiliarios, como la Ciudad
Empresarial Sarmiento Angulo en Bogotá.
142
VI. Medios de Comunicación: Posee el 100% del Diario el Tiempo y City TV, el
principal medio de comunicación de prensa escrita en el país.
VII. Minería e Industria: Es dueño del 7% de Mineros S.A que es la empre que mayor
cantidad de oro produce en Colombia, con minas ubicadas en Antioquia, el 50%
de Industrias Lehner que se dedica a la fabricación de ventas de productos de
aluminio y el 95% de Tesicol que produce tejidos y telas sintéticas.
PRINCIPALES NEGOCIOS DE LCSA EN 2013
Grafico 37. Fuente: Construcción propia, con base en revisión de prensa,
Superintendencia Financiera y Superintendencia de Industria y Comercio.
Ideal original de Hernán Higuita, foto original Gabriel Jiménez.
Cabe destacar aquí que Corficolombiana, posee cerca 2,5 billones de pesos en Títulos
TES, con lo que LCSA tendría en total en títulos de la Nación un consolidado de 51
billones de pesos, 7,84% del PIB, lo que representa en la practica la recepción por
143
concepto de pago de intereses de deuda 4,2 billones de pesos al año, esto es 4,2% de
los impuestos que se pagan en Colombia.
Principales líneas de negocio en los ingresos del Grupo Sarmiento Angulo 1995-
2006
Tabla N° 7. Fuente: Tomado de Rodríguez y Tovar (2007)
LCSA y Alejandro Santo Domingo, los hombres más ricos de Colombia en 2013 en
la lista de los 100 hombres más ricos del mundo
Grafico 38. Fuente: Tomado del Heraldo.
144
4.2 Naturaleza de la ANIF Y SUS CARACTERÍSTICAS EN EL MARCO DE LOS THINK TANK: El Tanque de Pensamiento de Luis Carlos Sarmiento Angulo
La ANIF nació en el año de 1974, año en que se iniciaba el mandato de Belisario
Betancourt en la presidencia de la República, y empieza a salir a la luz pública lo que
hemos denominado intelectualidad neoliberal.
La ANIF reunió a las diferentes instituciones bancarias colombianas, y como alternativa a
ASOBANCARIA. En un principio la ANIF tenía un comportamiento dentro de los
lineamientos comunes de las organizaciones gremiales, utilizando esta institución como
medio de análisis, y unificación de criterios para el mejoramiento del sector bancario
colombiano, sin embargo al pasar el tiempo y luego de una crisis entre 1982 y 1984,
comenzó a cambiar sus fundamentos iniciales, y se inclinó por convertirse en un centro
de pensamiento- gestión dentro de la visión de LCSA en el periodo de 1986 a 1987
(Clavijo, 2007).
El hecho de entender a la ANIF como un centro de pensamiento-gestión o una Think
Tank (ANIF, 2013) implica entender cuál es la relación de este tipo de instituciones con
la construcción de relaciones públicas con el aparato político y sus alcances. Las Think
Tank se definen como organizaciones formadas por intelectuales y analistas diversos,
que reciben contratos o encargos (de organizaciones públicas o privadas) para analizar
ideas y proyectos, y proponer formas de aplicación de las diferentes actividades
gubernamentales y/o industriales (Castillo, 2002). Están organizadas con una estructura
interna, personal permanente y eventual. Por tanto, huyen de la temporalidad y de las
acciones episódicas ya que mantienen una intención de permanencia. Esa organización
está muy relacionada con el acto inicial de creación ya que éste define su estructura.
Las diversas apuestas de la ANIF han tomado mayor claridad y coherencia al
comportarse como un espacio con funciones de difusión de ideas de alto impacto en la
toma de las decisiones en el campo de la política económica, siendo vocera y al mismo
tiempo generadora de pensamiento de la ortodoxia económica. Ello obliga a observar
cómo se da esta relación entre la comunicación y la generación de proyectos
enmarcados en una propuesta político-ideológica.
145
En el caso de la ANIF la formación de la clase política ha sido una de sus apuestas más
importantes, desde su mismo génesis dos de sus presidentes posteriormente fueron
Presidentes de la Republica, lo cual muestra el grado de influencia que ha alcanzado en
términos de relacionamiento político y la capacidad de influencia que ha alcanzado.
La ANIF se reconoce con estas características, además de destacar la importancia de la
generación de un mercado de ideas liderado por los diferentes grupos de la sociedad,
como los gremios, que intentan construir país (Clavijo, 2007).
El conocimiento con un contenido diferente al de los sectores hegemónicos en Colombia
no son palpables en otros centros de pensamiento, no existe en los partidos políticos de
oposición en Colombia estructuras con estas características, ello por la incapacidad de
estos partidos para utilizar sus recursos económicos y focalizarlos en la construcción
académica de sus idearios políticos, reduciéndose esta tarea a los centros de
investigación de coyuntura que poseen fuertes limitaciones al ser comparados con los
sofisticados desarrollos de los centros de investigación que tienen características de los
“Think Tank” .
4.3 LA ANIF Y SU RELACIONAMIENTO CON LOS CÍRCULOS DE PODER DURANTE EL RÉGIMEN NEOLIBERAL
La ANIF ha tenido entre sus filas a personajes muy influyentes de la vida política y
académica colombiana destacándose presidentes de la república y miembros del
gabinete del ejecutivo. Estos hechos muestran el real interés de los empresarios en la
consolidación de una propuesta que se sustente en un programa construido en la
academia con una vocación de poder. Precisamente este es un rasgo característico de
los centros de pensamiento-gestión, en donde se reconoce abiertamente el objetivo de
generar cambios económicos a través de la política, es decir hay un paso del debate al
pragmatismo. En efecto la historia de la ANIF nos muestra cómo ha sido efectiva a la
hora de desarrollar su agenda programática con los diferentes grados de relacionamiento
sumado a la simpatía teórica e ideológica que la ANIF tiene con las instituciones que
desarrollan los instrumentos de política pública y quienes lo utilizan. Por ejemplo la
compatibilidad conceptual entre el banco de la Republica y la ANIF, se refleja en cómo
ven la política monetaria del país identificando los mismos problemas y compartiendo los
mismos objetivos.
146
Sus relaciones se hacen más complejas, al analizar, de que instituciones recibe parte de
su financiación, y que relaciones tejen esos grupos financiadores, ya que dadas las
dinámicas del mercado, se están tranzando empresas cada hora y se están
concentrando bajo “monopolios intersectoriales”. Ello muestra que las políticas que se
formulan si bien de manera abierta no muestra con claridad el sesgo hacia las grandes
empresas y sus actividades, de manera implícita no hay una crítica de cara a actividades
y políticas que adoptan las empresas que tienen una relación indirecta con la ANIF.
4.3.1 LAS PUERTAS GIRATORIAS
La ANIF tiene dentro de sus objetivos crear un puente entre el sector privado y el
público, por lo que resalta el papel de sus miembros de junta directiva en carteras del
gobierno. El alcance de esta visón es mucho más amplio si se verifica que más que una
relación de ANIF y gobierno lo que existe es una relación de los gremios que participan
dentro de espacios decisorios de la ANIF y pasan a ser parte del gobierno en cualquiera
de sus carteras asegurando con ese trípode (Sector privado, academia, gobierno) el
desarrollo de una propuesta programática con tintes evidentemente ideológicos
encubiertos por el discurso científico. Entre las personas que se destacan por dichas
características encontramos dos claros ejemplos:
El señor Fabio Villegas que se ha desempeñado como Secretario General de la
Presidencia de la República de Colombia, Ministro de Gobierno, Consejero de la
Organización Empresarial Luis Carlos Sarmiento Ángulo, Director General del Deutsche
Bank y Rothschild Group, así como Presidente de la Asociación Nacional de Instituciones
Financieras, ANIF (Villegas, 2009).
Por otro lado la señora Martha Lucia Ramírez, que en el sector público se ha
desempeñado como abogada, Directora de INCOMEX, Ministra de Comercio Exterior,
Ministra de Defensa, Embajadora en Francia y como Senadora de la República.
Recientemente fue precandidata por el Partido conservador a la Presidencia de la
República en el 2010. En el sector privado, ha sido presidenta ejecutiva de entidades
financieras como MAZDACRÉDITO, FEDELEASING e INVERCOLSA; Presidenta
Ejecutiva de ANIF y otros gremios del sector privado, empresaria y consultora privada.
Fue profesora de algunas de las universidades más prestigiosas del país, en las
asignaturas de derecho comercial y derecho económico internacional. En la actualidad,
es consultora en temas de desarrollo empresarial, comercio, negociaciones
147
internacionales, competitividad internacional, exportaciones, inversión extranjera,
innovación, promoción de proyectos, seguridad, democracia, gobernabilidad y desarrollo
regional.
En el siguiente cuadro se muestran los diferentes miembros de la ANIF y de
FEDESARROLLO que han participado de las carteras de los diferentes gobiernos desde
la fundación de la ANIF:
Puertas Giratorias Caso ANIF Y Fedesarrollo (1970- Abril 2013) Periodo Presidente de Colombia Ministro de
Hacienda (ministro o viceministro)
DNP (Director o Subdirector)
Banco de la Republica (gerente, subgerente o codirector)
Otros Ministros (ministro o viceministro)
1970-1974 Misael Pastrana ---- ---- Miguel Urrutia ----
1974-1978 Alfonso López Rodrigo Botero Miguel Urrutia ---- Eduardo Gaitán
1978-1982 Julio C. Turbay Javier Fernández ---- ---- ----
1982-1986 Belisario Betancour Roberto Junguito ---- Carlos Caballero;
Javier Fernández ----
1986-1990 Virgilio Barco ---- ---- Armando
Montenegro ----
1990-1994 César Gaviria
---- Armando
Montenegro
Roberto Junquito;
Miguel Urrutia
Ernesto
Samper; Fabio Villegas
1994-1998 Ernesto Samper
Guillermo Perry; José Antonio
Ocampo
José Antonio Ocampo
Roberto Junguito ----
1998-2002 Andrés Pastrana
Sergio Clavijo Mauricio Cárdenas Roberto Junguito; Sergio Clavijo
Mauricio Cárdenas;
Marta Lucia Ramírez
2002-2006 Álvaro Uribe I
Roberto Junguito Santiago
Montenegro
Carlos Caballero;
Miguel Urrutia y Juan J Echavarría
----
2006-2010 Álvaro Uribe II ---- ---- Juan J Echavarría ----
2010- 2014 Juan Manuel Santos Mauricio Cárdenas Mauricio
Santamaría Juan J Echavarría; Adolfo Meisel Roca
Alejandro Gaviria
Convenciones Fedesarrollo ANIF
Fedesarrollo y
ANIF Cuadro 3. Fuente: Construcción propia con base en Clavijo (2007) y seguimiento de
prensa.
148
4.3.2 LA ANIF Y SU INFLUENCIA EN LAS POLITICAS DE GOBIERNO BAJO EL REGIMEN NEOLIBERAL.
LA ANIF se posiciono primero como un centro de pensamiento en temas
macroeconómicos (1972-1990) y en años recientes (1990-2007) se fue abriendo un claro
camino en los temas sectoriales (Pymes, temas de comercio exterior, indicadores líderes,
mercados laborales, etc.). A continuación presentamos una breve periodización de los
temas más destacados en los cuales ha participado ANIF. (Clavijo, 2007)
1972-1978: Control De La Inflación, Mercados Extra Bancarios, Pymes, Nacionalización
De La Banca.
1979-1981: Economía “Subterránea” Y Legalización Del Consumo De La Marihuana.
1980-1984: Conglomerados Financieros Y Crisis Bancarias.
1985-1988: Ajuste Fiscal Y Estabilización Macroeconómica.
1988-1994: Apertura Comercial Y Flujos De Capital.
1995-1997: Desarrollo Energético Y Petrolero.
1998-2002: Crisis Hipotecaria Y Cafetera.
2002-2006: Recuperación Económica, Control De La Inflación Y Saneamiento Fiscal.
2006-2011: Sostenibilidad Fiscal
2011-2013: Crecimiento Económico
La concepción del interés por ciertos temas tiene un claro cambio dependiendo de la
coyuntura económica y la preocupación que tiene la ANIF por el análisis de las PYMES,
obedece fundamentalmente a una interacción del sector financiero con estas, por ello
sus publicaciones están buscando fórmulas que integren el crédito como piedra angular
del desarrollo empresarial colombiano, afectando variables macro económicas como la
inflación y el desempleo.
149
Áreas y Campo de Influencia de la ANIF 1974-2005
Grafico N° 39. Fuente: Tomado de Clavijo (2007)
Las políticas de estabilización macro económica obedecen a un discurso que buscan
generar inversión como forma de apalancamiento económico, y bajo esta premisa se
orienta la política fiscal y monetaria, por ello la responsabilidad fiscal hace parte de las
diferentes editoriales de las publicaciones de la ANIF como en Carta Financiera donde
constantemente se realizan críticas a los desbalances producidos por la incapacidad del
estado por disminuir el gasto publico poniendo en el horizonte la disminución del déficit,
lo que explica de otra parte el fenómeno creciente durante la década de los años 90‟s la
creciente privatización de las empresas publicas colombianas que se entregaron al sector
privado. También cabe resaltar frente a este tema el tratamiento que se ha propuesto a
sistema de seguridad social colombiano, transformándose con las diferentes reformas
que se han aplicado a este desde la constitución de 1991.
Respecto a la política fiscal, encontramos que es precisamente la sostenibilidad fiscal la
que ha ocupado la centralidad de la investigación de ANIF en el segundo lustro de la
primera década del nuevo milenio, publicando promedio más de media docena de
artículos anuales en promedio frente a este tema en sus diferentes publicaciones.
En este sentido resalta el texto publicado por Clavijo en 2011, Estructura Fiscal de
Colombia y Ajustes Requeridos, al mismo tiempo que se aprobará la ley 1473 del 11
150
de julio de 2011 que instituyo la regla fiscal en Colombia, sustentandose en estudios
tecnicos construidos por un equipo interinstitucional donde participo Fedesarrollo con un
asesoria externa a traves de Mauricio Olivera.
Clavijo no solo respalda la aprobación de la regla fiscal, sino que además justifica lo que
debe ser una regla fiscal dura, ante la gran cantidad de recursos que ha tenido que
gastar el estado en materia social, a propósito de la constitución de 1991:
“Este incremento del gasto público del orden de 8 puntos del PIB de Colombia,
casi duplicándose en tan sólo dos décadas, ilustra ese Leviatán que enfrenta el
mundo por cuenta de los mandatos de buscar universalización de los servicios de
educación, salud y, además, protección social en la niñez y en la vejez. A pesar
de los discursos sobre la importancia de evitar la expansión estatal, el gasto
público exhibe, a nivel global, elevada inflexibilidad a la baja” (Clavijo, 2011: 11).
Entre otros elementos Clavijo resalta el tema pensional como un problema que no se ha
solucionado a pesar de los avances que se tuvieron las reformas de en el año de 1993
en donde aparecen los fondos de pensiones privados, los avances en las tasas de
reemplazo entre el año 2003 y 2007, también con la prohibición de la Corte
Constitucional de los regímenes especiales.
Estos diversos elementos son los que han preocupado a la ANIF en el marco de los
requerimientos de la política económica internacional que sin embargo no representa una
grave amenaza para la inversión, ya que la estructura tributaria ha venido bajando
paulatinamente sus gravámenes sobre la renta.
A estas preocupaciones en materia fiscal el estado colombiano ha venido respondiendo
como en todo sentido, por ejemplo en materia de pensiones se modificó el régimen
pensional (Portafolio, 2011), y en materia tributaria el pasado 26 de diciembre de 2012 el
Congreso de la República aprobó la Ley 1607 que transforma el sistema de tributación,
entre otras la creación del impuesto de renta para la equidad CREE, cuyos recaudos
tienen por destinación la financiación de los programas sociales del SENA, ICBF, el
sistema de seguridad social de salud, las universidades públicas y la inversión social del
sector agropecuario, están obligados al pago de este impuesto las entidades declarantes
del impuesto de renta sobre una nueva base fiscal que difiere del impuesto de renta por
151
el sistema general, su tarifa es del 8% sin embargo transitoriamente por los años 2013,
2014 y 2015 será del 9%, como consecuencia del nuevo impuesto las sociedades
dejarán de realizar aportes parafiscales al SENA e ICBF y los aportes de salud sobre la
nómina de los empleados cuya remuneración mensual sea hasta 10 salarios mínimos
legales vigentes.
De otra parte la tarifa general del impuesto de renta se redujo del 33% al 25% a partir del
año 2013, se modifica la fórmula para evitar la doble tributación socio-accionista, se
limitan las reorganizaciones empresariales, y se introducen al sistema fiscal los
conceptos de establecimiento permanente, subcapitalización y el abuso en materia
tributaria.
Frente a las personas naturales se prevé una nueva clasificación de las personas
naturales en dos categorías: empleados y trabajadores por cuenta propia, los cuales
tendrán un sistema mínimo y alternativo para la determinación del impuesto de renta el
IMAN y el IMAS. El impuesto sobre las ventas también se modifica con una nueva
estructura tarifaria del 0%, 5% y 16%, se cambia el procedimiento de las devoluciones de
este impuesto, y el tratamiento de los impuestos descontables, adicionalmente se crea el
impuesto nacional al consumo. (KPMG, 2012).
La preocupación por la disminución del gasto se ha mantenido durante toda la historia de
la ANIF, sin embargo en el año 2002 el presidente de esta institución Santiago
Montenegro pidió aumentar el gasto militar, en el marco del foro que la ANIF que
realiza conjuntamente con Fedesarrollo anualmente. Allí se aseveró que aunque el
gasto militar venía creciendo era necesario aumentarlo más, ya que el conflicto así lo
ameritaba (El Tiempo, ANIF pide subir el gasto militar, 2002).
Esta contradicción se genera como respuesta a la necesidad de garantizar estabilidad
macro económica en el país, ya que el conflicto impide la inversión extranjera directa,
situación que va en contravía de la opción de desarrollo a partir del crecimiento
sustentado en inversión. Tal situación muestra una clara posición política por parte de la
ANIF, que legitima el conflicto y la guerra, sin darle un tratamiento de carácter estructural
a este, desconociendo que el gasto militar en una inversión de mediano plazo en las
reformas sociales que lleven a superar ese conflicto es más rentable y humanista.
152
El doctor Santiago Montenegro sería nombrado meses después director del DNP, lo cual
muestra cómo se mencionó al principio de este ensayo la estrategia de las elites políticas
y económicas apoyadas con los argumentos de auto legitimidad que ofrece un Think
Tank.
Mientras se pide disminuir el gasto con la privatización de empresas públicas, las
reformas a los fondos de pensiones, la disminución de subsidios y de la inversión social
no se escatima en plantear y sostener un gasto fiscal tan grande como el que produce un
conflicto, no solamente en la manutención del pie de fuerza y su equipamiento, sino en el
problema que este gasto trae en el mediano plazo, borrando con el pie lo que se hizo con
la mano, ya que mientras se propone que se aumenten los años de jubilación para los
trabajadores y se reduzcan las primas medias, el déficit fiscal crece por cuenta de las
pensiones que el estado asume a futuro con la carga pensional de la fuerza pública, mas
su manutención en salud, y el resto de prestaciones sociales.
En materia monetaria siguiendo la tendencia de políticas económicas desde los noventa,
estas tienen un horizonte que se fundamenta en el crecimiento económico como forma
de superar el llamado subdesarrollo, y en esa medida depende de la capacidad que
tenga el país para consolidar una importante inversión de capitales, lo que se convierte
en un punto central de la política económica.
La generación de inversión en un país, requiere de la implementación de unas políticas
que hagan seguras esas inversiones. El país ha tomado medidas para garantizar el flujo
de capital que entra al país en los últimos 23 años.
En este sentido respecto al manejo de la moneda, como se señalaba en el capítulo tres
de este documento el manejo de la inflación ha sido la variable determinante y no el
empleo, lo que se evidencia en que la consagración constitucional de este requerimiento
de orden internacional luego de la crisis de los años 80, en el marco del consenso de
Washington.
Precisamente en varios artículos de la revista Carta financiera se hace alusión a la forma
en como se ha venido desarrollando la política monetaria en Colombia y los retos para el
fututo. Resalta particularmente un artículo publicado en el año de 1997 titulado ¿Como se
hace politica monetaria en Colombia? En este articulo se caracterizan cuatro periodos de
cambios en la política monetaria del país.
153
En este sentido se argumenta que los diferentes cambios se han desprendido de la
coyuntura y los regímenes políticos que caracterizan cada periodo, el primer periodo allí
citado en el de los años 80‟s con la junta provisional o junta monetaria, que controla la
inflación haciendo un control de los medios de pago. Un segundo periodo en el inicio del
Banco de la Republica ya funcionando formalmente, tuvo como característica el control
de la gran avalancha de capitales que llego al país a raíz de la apertura económica, por
lo que el Banco se dedicó a mantener la tasa de cambio descuidando las metas de
control monetario, lo que para 1994 genero un recalentamiento de la economía. En 1994
el Banco de la Republica retoma al control de los medios de pago, sin embargo la crisis
política creo una gran contracción en la economía, ello produjo una caída en las reservas
internacionales que golpearon fuertemente el crédito por efecto de la falta de liquidez. El
cuarto periodo es el que se desarrolla a partir del año de 1995, donde los agregados
monetarios crecen de manera muy por debajo de las metas.
Para ese entonces 1997 la recomendación que hace la ANIF dadas estas coyunturas
dependen de la estabilidad política del país y del cumplimiento de las reglas de juego, es
decir los compromisos contractuales del país. (ANIF, ¿Como se hace politica monetaria
en Colombia?, 1997).
Para la ANIF es importante mantener un conjunto de reglas ortodoxas, pensando
en el mediano plazo, además de mantener los lineamientos que se establecen
desde la ortodoxia económica mundial como es el FMI.
En 1994 otro artículo de la revista Carta financiera la ANIF justifica la intervención de los
organismos multilaterales de crédito al no aplicarse las reglas monetarias y fiscales
prudentes:
“Por supuesto las crisis económicas que en América Latina han brindado oportunidades
de intervención, no pueden atribuirse a las entidades sino a un manejo incompetente;
déficit fiscales, una emisión monetaria desbocada, sobre evaluación cambiaria, sobre
endeudamiento”. (ANIF, Tomarse la Sopa, 1994).
154
En la actualidad desde la perspectiva de ANIF parase que Colombia “se ha tomado la
sopa” y ha logrado a partir de las diferentes herramientas macroeconómicas mantener
una inflación baja, utilizando el manejo de las tasas de interés, los encajes bancarios,
aun cuando el efecto haya ido en contravía del bienestar de los trabajadores, tal y como
lo evidencia la evidencia empírica de la curva de Philips.
4.3.2.1 LA ANIF Y SU INFLUENCIA EN LA POLÍTICA SOCIAL.
El gasto vs la austeridad del gobierno es el debate que se ha planteado en los últimos
años a nivel económico no solo en Colombia sino en el mundo entero, dando como
resultado un viraje en el manejo de la finanzas públicas de los últimos gobiernos. Ello
obedece fundamentalmente a crear un ambiente propicio para la inversión extranjera, en
donde la reglas fiscales principalmente controlen la inflación con los que se genera
estabilidad de precios y reducen la incertidumbre a la hora de invertir. Con estas
premisas básicas se pretende generar un crecimiento económico sostenido.
La respuesta para enfrentar la pobreza por parte del gobierno y sus asesores
económicos entre ellos la ANIF, consiste en lograr articular a las dinámicas de
crecimiento del país la superación de la pobreza, es decir es el crecimiento económico
como la piedra angular para superar la pobreza.
“La lucha contra la pobreza debe encararse entonces desde tres ángulos
complementarios. Primero, asegurándonos que alcanzamos ese umbral de crecimiento
sostenido del 6% real anual en los próximos años, donde estamos seguros de que el
Tratado de Libre Comercio (TLC) y la Inversión Extranjera Directa (IED) que este traerá
consigo jugaran un papel crucial. Segundo, ese efecto “cascada” del crecimiento debe
complementarse con los programas de lucha antipobreza, focalizados en los más pobres,
tal como viene ocurriendo ya con el plan Familias en acción” (Clavijo, 2007: 154).
Entre las propuestas que al ANIF ha sostenido como forma de incentivar el aparato
productivo, está el desmonte de los impuestos para fiscales para que el gobierno asuma
directamente el sostenimiento del SENA y el ICBF que son las entidades que se
benefician de dicha carga fiscal. Hecho que se consumó en el Senado de la República en
diciembre de 2012 y que entre otras cosas rebaja también el impuesto a la renta.
155
En realidad lo que tenemos es una serie de incentivos que desde las reformas tributarias
acentúan más los impuestos regresivos grabando con el IVA más productos de la
canasta básica. Situación que afecta directamente a quienes tienen un ingreso menor.
Por otro lado las privatizaciones de empresas públicas han sido una constante durante
los últimos años. Las empresas del estado que ejercían como monopolios naturales se
entregaron al sector privado al igual que las obras públicas y las telecomunicaciones. Ello
tiene un impacto directo en las clases más pobres del país porque las tarifas suben,
como es el caso de la energía eléctrica en donde la expansión del sector exige una
mayor tasa de retorno para quienes manejan el servicio.
En una de sus publicaciones la ANIF defiende la tesis de la privatización en el
marco de la modernización, para lo que alude a la capacidad que ha tenido el
estado no solamente financiándose con TES de deuda si no a través de los fondos
de pensiones:
“Desde mediados de los años noventa, Colombia se embarcó en un largo proceso
de modernización de sus entidades descentralizadas, incluyendo las relacionadas
con los servicios públicos de energía, telecomunicaciones, aguas y aseo. Ello
conllevó, en unos casos, procesos de privatización y, en muchos otros, se
impulsaron alianzas público-privadas, permitiendo en todos la modernización de
la infraestructura relacionada con estos servicios” (ANIF, 2011).
La manera en cómo se prevé que la población sin recursos económicos no este excluida
de la prestación de servicios, es mediante la focalización y la asignación de subsidios,
ello como paso con la salud en los años 90‟s y la creación del SISBEN, para que el
estado subsidie la demanda y no la oferta lo que permite que sean las empresas privadas
las que presten el servicio y no halla distorsiones del mercado.
La línea de pensamiento de la ANIF se constituye dentro de la teoría ortodoxia de la
economía, buscando que sea el mercado quien asigne los recursos de los afilados a los
fondos de pensiones privados los usuarios que elijan, por lo que para los fondos privados
el incentivo se encuentra en la capacidad de usar la liquidez que ofrece los ahorros de
las personas incapacitadas para usarlos. En ese sentido fue bastante crítico de ISS que
manejaba los fondos de pensiones de manera estatal destacando su ineficiencia, por lo
156
que se mostró muy complacida con la reforma y el cambio de manejo de manejo de las
pensiones en el año de 1993.
En el año 2000 ya la ANIF planteaba medidas drásticas en el sistema pensional,
mostrándose que no era un problema de manejo institucional la garantía de la
sostenibilidad fiscal en materia pensional si no un problema estructural de la sociedad
que no generaba una economía formal capaz de sostener el régimen pensional, entre
los elementos más importantes cabe destacar el acabar con el sistema dual, elevar la
edad de jubilación, reducir los beneficios, y acabar con los regímenes excepcionales.
Esta postura cada vez se ha hecho más drástica, en el año 2011 la ANIF formulo
políticas más duras y profundas que las que se es taba planteando el gobierno nacional.
Este fragmento de prensa de portafolio donde muestra la posición de la ANIF frente al
tema:
“Mujeres se pensionarían a los 62 y hombres a los 65 años. La entidad también
propone marchitar el régimen de prima media. Aumentar cinco años la edad de
jubilación para mujeres y hombres, marchitar el Seguro Social y en general el
régimen de prima media (prohibición de nuevos afiliados), y reducir las mesadas
de futuros pensionados, son las tres propuestas de ANIF para una reforma al
sistema general de pensiones”. (Portafolio, ANIF pide subir 5 años de jubilación,
julio de 2011)
Mientras por un lado se plantea el aumento en la edad de jubilación, en el otro se
sustenta la necesidad de la autonomía de los FPP, ya que Clavijo ha venido sosteniendo
que los Fondos de Pensiones deben seguir siendo autónomos en la conformación de sus
portafolios sin ninguna injerencia del gobierno porque su principal objetivo es la
búsqueda de la rentabilidad.
De esta manera encontramos como las propuestas desarrolladas por la ANIF en
diferentes publicaciones, y que favorecen el proceso de acumulación a los
conglomerados financieros, incluyendo la OLCSA, concuerdan con el desarrollo de las
políticas macroeconómicas, implicando cambios significativos en la cotidianidad de los
trabajadores y en general las clases subalternas alterando su bienestar y formas de vida.
157
Conclusiones
Las políticas de transformación del sistema económico de finales de los ochenta y
principio de los noventa, denominadas como políticas de ajuste estructural, nacen de la
necesidad, en el seno del modo de producción capitalista, de crear las condiciones para
gestionar la crisis de acumulación que en el sistema de economía-mundo se evidencio en
la década de 1970.
Las transformaciones que se presentarán en Latinoamérica desde la década de 1980
darán un nuevo rol al Estado en relación al mercado y a la sociedad, en cuanto tiene que
ver con su intervención en el circuito económico y con la forma en que regulará las
transacciones que realizan los agentes en los mercados.
Las políticas de ajuste estructural significarán la transformación del marco institucional en
que permite el desarrollo de las relaciones sociales de producción, lo que se traduce en
el establecimiento de cambios en el régimen de acumulación de capital que determinan
nuevos comportamientos en diferentes capas de la sociedad. La transformación del
marco institucional más que una sobredeterminación exógena en el caso de América
Latina y Colombia, es resultado de un proceso dialectico donde intervienen e interactúan
diferentes sujetos con lógicas e intereses que convergen y divergen de forma compleja,
tanto desde adentro, como desde afuera.
El régimen de acumulación determinan en forma bidireccional las formas institucionales
que adopta el Estado dándole ciertas características, las que desde la perspectiva de
Gramsci están inscritas en un proceso unificador de la sociedad la sociedad civil y la
sociedad política, en función de los sectores de la clase dirigente que en el momento
domina como consecuencia de su posición privilegiada en tal régimen de acumulación.
Ese sector de la clase dirigente privilegiado en el régimen de acumulación predominante,
es lo que Poulantzas denomina Bloque Social Dominante, entendido como el conjunto de
actores que por su acumulado de capital tiene la posibilidad de influir en la política
estatal, en la política macroeconómica.
158
Las formas que adopto el Estado en los últimos veinticinco años obedece a las
características de una nueva fase del proceso de acumulación de capital, de tipo
financiarizado.
Surgió así en el caso de Colombia un nuevo consenso que supuso una reconfiguración
del Bloque de poder, que se vislumbraba desde la década de los setenta con el
surgimiento de los nuevos conglomerados económicos y la creciente influencia del capital
financiero.
La Hegemonía en un Bloque Histórico, es resultado de un régimen de acumulación
particular que donde las elites económicas influencian al Estado de acuerdo a los
requerimientos de su posición como sector dominante en términos no solo económicos,
sino además políticos e ideológicos.
El nuevo Bloque Hegemónico se estructuro a través de la legitimación de los cambios
que se desarrollaban gracias a sus aparatos ideológicos de clase dirigente, con lo que
surgieron organizaciones encargadas de influir sobre la opinión pública para promover
las reformas
De esta manera la dirección de la sociedad es ejercida por una capa que se encuentra
orgánicamente ligada a la clase dirigente, de intelectuales orgánicos, que conforman y
administran el complejo superestructural, el Estado, estableciendo una ligazón del mismo
con la estructura; constituyendo de esta manera al bloque histórico y configurando un
régimen de acumulación con unas características particulares, en el que las elites
transforman el bloque histórico y a la par se transforman en la medida que hacer parte de
aquel.
En el caso de los gremios, estos son una representación de la Sociedad Civil desde la
perspectiva gramsciana, de actores e intereses que participan del Bloque de Poder, ya
que han tenido tradicionalmente acceso formal e informal a los centros de decisión del
gobierno, siendo entre otras cosas escuchados y consultados por los congresistas en
aras de tomar en consideración sus puntos de vista en el proceso legislativo.
No obstante la burguesía financiera representada en esta investigación, en la figura del
grupo AVAL y Luis Carlos Sarmiento Angulo a través de la ANIF logro más que
159
configurar un grupo de presión construir un verdadero Tanque de Pensamiento, Think
Tank, capaz de influir de forma determinante en el desarrollo de la política
macroeconómica dentro del Estado.
La ANIF constituye un caso de legitimación a partir del discurso tecnocrático, con lo que
en las últimas dos décadas se enfoca en el análisis y recomendación de políticas de
orden macroeconómico que sustentan la importancia del sector financiero como forma de
apalancamiento del desarrollo, desde la perspectiva unidimensional que entiende el
desarrollo a partir del crecimiento económico.
En este sentido a la luz del discurso neoliberal que surge de la emergencia del
capitalismo a nivel planetario plantea la necesidad de la disciplina fiscal que favorece la
calificación de los títulos de deuda pública que ellos mismos ostentan.
La ANIF, se mueve al interior del bloque hegemónico de poder a la par que se configura
un nuevo régimen de acumulación, no solamente en la perspectiva de legitimar las
reformas que se vienen desarrollando dentro del Estado, sino de proponerlas,
presentándose una relación directa entre los discursos de la ANIF y LCSA con las
decisiones políticas y las agendas desarrolladas durante estos últimos veinte años por el
Estado, vislumbrando con ello la capacidad de injerencia del gremio en los asuntos
políticos nacionales.
La ANIF se constituye en entonces como una facción hegemónica cuya influencia se
sustenta en el capital económico constituido por la Organización Luis Carlos Sarmiento
Angulo, LCSA, y el grupo AVAL, en el marco de las reformas neoliberales que
constituyen un régimen de acumulación donde la burguesía financiera impone sus
lógicas. En este sentido la ANIF pasara de ser un simple grupo de gestión de LCSA ante
el Estado para convertirse en un verdadero Tanque de Pensamiento que desde lo
ideológico influye no solamente el accionar estatal, sino que además legítima las
decisiones de política pública ante la sociedad colombiana.
La producción intelectual, tecnocrática desde ANIF se convierte no solamente en doctrina
en los centros de construcción de pensamiento como las facultades de ciencias
económicas en Colombia, sino que además constituye la línea sobre la cual, el ejecutivo
desarrollará los planes en materia macroeconómica, poniendo en función de la
160
acumulación de capital de la Organización Sarmiento Angulo, y en general la burguesía
financiera, no solamente la política social, sino la política fiscal y monetaria de la nación.
La ANIF constituye la más importante forma de dominación ideológica por parte de LCSA
para construir poder político con lo que consolida su proceso de acumulación de capital a
partir de los negocios propios del mundo de las finanzas, ANIF es la representación de
un grupo de intelectuales orgánicos, que junto con FEDESARROLLO, transitan de
forman permanente entre la Sociedad Política y la Sociedad Civil de la que habla
Gramsci dando forma al Régimen de Acumulación que predomina en Colombia desde
finales del siglo XX.
161
A. Anexo: Fotografías de Luis Carlos Sarmiento Angulo y ANIF como parte del Bloque de Poder
Fotografía N° 1. Luis Carlos Sarmiento propietario del poderoso grupo AVAL. Fuente:
Recuperado el 1 de mayo de 2013 en
http://www.eluniversal.com.co/sites/default/files/luis_carlos_sarmiento_angulo_2_0.jpg
Fotografía N° 2. Luis Carlos Sarmiento Gutiérrez (izquierda) está llamado a ser el heredero de
emporio económico construido por su padre LCSA (derecha). Fuente: Recuperado el 1 de mayo
de 2013 en http://www.semana.com/upload/images/2011/4/2/280790_125857_1.jpg
162
Fotografía N° 3. LCSA es mostrado generalmente ante los medios como un hombre altruista
responsable socialmente y comprometido con las causas de los más pobres. Fuente: Recuperado
el 1 de mayo de 2013 en http://i.ytimg.com/vi/w5uSgh4cOoc/0.jpg
Fotografía N° 4. Congreso ANIF, a la izquierda de LCSA Juan Lozano (Ministro de Vivienda y
Medio Ambiente), a la derecha de LCSA Álvaro Uribe (presidente de Colombia 2012 - 2010).
Fuente: Recuperado el 1 de mayo de 2013 en
http://cdn.elespectador.co/files/images/e237fa770b44c5c478b900987d6e14be.jpg
Fotografía N° 5. LCSA, con presidente Juan Manuel Santos, en el fondo Juan Carlos Echeverry,
Ministro de Hacienda hasta 2010-2012. Fuente: Recuperado el 1 de mayo de 2013 en
http://static.elheraldo.co/sites/default/files/imagecache/detalle_articulo/JenVarela/Sarmiento%20pr
opuso%20descongesti%C3%B3n%20judicial.jpg
163
Fotografía N° 6. La Ciudad Empresarial LCSA simboliza en términos urbanísticos no solo un
modelo de Ciudad (Bogotá) como plataforma de Servicios y nodo articulador del proceso
globalizador en Latinoamérica, sino que además es muestra de la construcción de territorio
alrededor del nueva fase de acumulación alrededor en el marco de la configuración de un nuevo
Bloque de Poder. Fuente: Recuperado el 1 de mayo de 2013 en
http://www.dinero.com/upload/images/2012/3/16/146815_11951_11.jpg
Fotografía N° 7. De Derecha a Izquierda LCSA, Moisés Wasserman, rector de la Universidad
Nacional, Juan Manuel Santos, presidente de la República, y Ministra de Educación María
Fernanda Campo en la Universidad Nacional. La capitalización de la educación superior en
Colombia, es una propuesta que se ha venido desarrollando en Colombia, a propósito del modelo
chileno. Fuente: Recuperado el 1 de mayo de 2013 en
http://wsp.presidencia.gov.co/Fotos/2011/Agosto/PublishingImages/20110824/foto3_950.jpg
164
CELEBRACIÓN CUMPLEAÑOS 80 DE LUIS CARLOS SARMIENTO
ANGULO, Febrero de 2013
Fotografías 8 a 11. Por filas de izquierda a derecha, presidente Juan Manuel Santos (2010-2014),
ex-presidente Andrés Pastrana (1998-2002), ex-presidente Ernesto Samper (1994-1998), y ex-
presidente Cesar Gaviria (1990-1994). Fuente: KYENYKE. Fotos: Lina Rozo. Recuperado en:
http://www.kienyke.com/fotoshow/los-80-anos-de-luis-carlos-sarmiento/ el 1 de mayo de 2013.
165
CELEBRACIÓN CUMPLEAÑOS 80 DE LUIS CARLOS SARMIENTO ANGULO, Febrero de 2013
Fotografías 11 a 16. Por filas de izquierda a derecha, Carlos Lleras de la Fuente (ex embajador
de Colombia en Estados Unidos, Hijo del ex presidente Carlos Lleras Restrepo), Enrique Gómez
(Senador, Hijo del ex presidente Laureano Gómez), Julio Cesar Turbay (Hijo del ex presidente
Julio Cesar Turbay), German Vargas Lleras, (Antiguo ministro del Interior, ahora ministro de
Vivienda), Mauricio Cárdenas (Ministro de Hacienda), Fotos: Lina Rozo, María Fernando Campo
(Ministra de Educación y Alejandro Figueroa (Presidente del Banco de Bogotá). Fuente:
KYENYKE. Fotos: Lina Rozo. Recuperado en: http://www.kienyke.com/fotoshow/los-80-anos-de-
luis-carlos-sarmiento/ el 1 de mayo de 2013.
166
CELEBRACIÓN CUMPLEAÑOS 80 DE LUIS CARLOS SARMIENTO
ANGULO, Febrero de 2013
Fotografías 17 a 22. Por filas de izquierda a derecha, Luis Eduardo Montealegre (Fiscal General
de la Nación), Martha Lucia Ramírez (Ex ministra de Defensa, y antigua funcionaria de ANIF),
Noemí Sanín (Dirigente del Partido Conservador, Ex ministra de Relaciones Exteriores), Fernando
Londoño (Ex ministro del Interior), Alejandro Ordoñez (Procurador General de la Nación), y María
Emma Mejía (Ex dirigente del Polo Democrático Alternativo, Secretaria General de Unasur),
Fuente: KYENYKE. Fotos: Lina Rozo. Recuperado en: http://www.kienyke.com/fotoshow/los-80-
anos-de-luis-carlos-sarmiento/ el 1 de mayo de 2013.
167
CELEBRACIÓN CUMPLEAÑOS 80 DE LUIS CARLOS SARMIENTO ANGULO, Febrero de 2013
Fotografías 23 a 28. Por filas de izquierda a derecha, Monseñor Enrique Sarmiento Angulo, Juan
Fernando Cristo (Senador Liberal) Yamid Amat (Periodista), Darío Arismendi (Periodista), Víctor
G. Ricardo, (Ex comisionado de Paz) y Roberto Pombo con Juanita Santos (Director de El Tiempo
y ex-directora del departamento multi-revistas de la casa editorial El Tiempo) Fuente: KYENYKE.
Fotos: Lina Rozo. Recuperado en: http://www.kienyke.com/fotoshow/los-80-anos-de-luis-carlos-
sarmiento/ el 1 de mayo de 2013.
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