Date post: | 28-Jul-2015 |
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Economy & Finance |
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BPMCONOSUR CONSULTING
Modelo de Gestión Comercial para BANCA – LATAM
SIMPLE, ESTÁNDAR Y EFICIENTE !
04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Resumen Ejecutivo Problemática y Situación de la Banca en LATAM
04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Contenido
Como abordamos la ProblemáticaModelo de Gestión Comercial
Moderno, Simple y Eficiente.
Beneficios y Virtudes Corta curva de Implantación
10 Razones para seleccionar BPMCONOSUR-ORACLE
Credenciales
RESUMEN EJECUTIVO, Situación General…
04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
A lo largo de los años, hemos visto cómo los equipos que implementan soluciones de Gestión orientadas a Procesos, logran un cambio positivo en su trabajo, generando valor de forma más rápida y periódica. Sin embargo, en algunos casos, los equipos que ya han estado en éstos Procesos de Implantación, no suelen lograr los objetivos esperados.
He aquí algunas de las razones:
La falta de experiencia y ambiciosos objetivos, atentan contra el cumplimiento de los planes, y los resultados no acompañan los objetivos y el ROI esperado.
Falta de aplicación de buenas prácticas basadas en “lecciones aprendidas”, de Proyectos de alta complejidad e implantación de soluciones orientadas a la Gestión de Procesos.
Muchas organizaciones se apresuran a echar la culpa de falta de resultados, a los pies de los vendedores de BPM. Sin embargo, muchas organizaciones han identificado algunas reglas de negocio para servir como base para los procesos de modelización. Por lo tanto, a menudo son responsables de no definir sus propios procesos en forma granular, o el grado de automatización y la gestión de los procesos requeridos.
Problemática Actual…
04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Situación general de la Banca en Latinoamérica
RESUMEN EJECUTIVO Situación General…
Impacto y consecuencia. Los factores mencionados atentan con un buen nivel de servicio, afectan el tiempo y calidad de atención, y los mismos se trasladan al cliente y al Banco.
Excesiva visión departamental, mirada funcional y conocimiento muy orientado a lo operativo, sin visión de modelo de negocio y de
arquitectura Empresarial
Ausencia de Gestión por Procesos.
Falta de procesos con herramientas que permitan el seguimiento de los trámites, el diseño obsoleto de las
bases de datos, la desagregación de la guarda de la documentación
(muchas veces se pide documentación que el Banco ya
tiene, pero que no logra consolidar, con lo cual lo más simple es volver a pedir), la visión del cliente vertical
(por producto), y no la horizontal por Proceso.
Complejidad actual de los Procesos,
e indisponibilidad al cambio y a la mejora en su manejo interno.
Dificultad para mejorar. Para simplificar algo, se requiere una
visión sistémica, que no existe en general en las áreas de los Bancos, o
si existen, no tienen el poder de transformar, e implantar la
simplificación
Resistencia al cambio cultural. La mayor parte de la gente se siente cómoda evolucionando lo actual,
mejorable y conocido, pero no siempre está dispuesta a implantar
algo desde cero, para lo que se requieren otros tipos de
conocimientos (pasar del qué y el cómo, al porque)
Estructura organizacional obsoleta, basada en jerarquía funcional, que limita la toma de
decisiones al mejoramiento continuo.
Modelos “Ad Hoc”, los Nuevos Modelos de Gestión,
atentan contra los modelos “ad hoc” ya implantados, en cada
Banco/País/o Filial, que deberían contar con la simpleza
y eficiencia que propone
BPMCONOSUR-ORACLE.
Más Información……….
MODELO COMERCIAL Ámbito del Modelo
04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Pre-Venta VentaEntrada Salida
Captación de Clientes Productos y Servicios Financieros
Plataforma ComercialComercial
Riesgo Crediticio Operaciones Back-office
Simulación
RUT + Información
Básica
Campañas
Confirmación de Interés !!
ClientePotencial
Análisis Capacidad de
Pago
Presentación Requisitos
Segmentación
Ejecutivo Comercial
Agente de Sucursal
Validación de requisitos
Cruce contra bases de inhabilitados
Segmentación Target del Cliente
Requisitos del Cliente
Bases/Servicios externos
Oferta x Segmento.
NegociaciónVenta.
FormalizaciónDe los
ProductosActivación de los Productos
Custodia de Documentos
Ejecutivo Comercial
Analista de Riesgos
Jefe de Visado
Jefe de Custodia
Jefe de Operaciones
Agente de Operaciones
Alta Cliente- Solicitud Información por Producto
- Evaluación Riesgo Crediticio
- Verificación de la Información.
Alta Lógica y Física de
Productos- Generación de Documentos- Firma Documentos - Generación Productos Físicos- Generación Paquetes - Entrega Producto - Presencial y Delivery - Visado Documentos
- Desembolso en Cuentas
- Activar Tarjetas
- Activar Cuentas
Custodia Física de Documentos.
Custodia Digital de Documentos. Contabilización de Operaciones
Documentación de respaldo
Base Clientes
CORE BANKING
C.R.M.
Productos Activados !!!
Servicios De Post-Venta
• Refinanciaciones• Solicitud de Chequeras• Renovaciones de Depósitos• Solicitud de Tarjetas adicionales• Solicitud de extensión de límites
Encuesta Satisfacción del Cliente
Acercamiento Presencial
Actividades – Controles - Documentos - Formularios
Captadora
Modelo de Gestión Comercial
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Capa de Integración
y Modelo de Servicios
Capa deNegocios
Modelo de Negocio Solicitud Producto Nuevo Campañas Simulación Oferta de Valor Acercamiento presencial Oferta Pre-aprobada Fuerzas de Venta Cruces de Bases Datamining tarjetahabientes
Segmentos Personas Micro-Empresas
CanalesPresenciales: Filiales Call-center
No Presenciales: E-Banking Mobile Banking Autoservicios
Productos y Servicios Tarjetas Crédito Cuentas Vista Cuentas Corrientes Depósitos a Plazo Líneas de Crédito
Pre-Venta
Capa deProcesos
Ámbitos de Procesos Venta
CURSEFORMALIZACIONNEGOCIACIONADMISIONEVALUACIONSOLICITUDES
Capa de Presentación
Plataforma Comercial
Home-BankingSolicitud
AdicionalesConsulta Tarjetas
Simulación
Consulta Clientes
Desembolsos Activación
Alta de Garantías
Consulta Cuentas.
Simulación Seguros
Información RIESGOS
Resoluciones y Rechazos
Solicitudes y Negociación
Alta de Productos
Transferencias
Ofertas de Valor y
Campaña
s Comer-ciales
Call-Center
Ingreso Solicitudes
Solicitud Adicionales
Transferencias Bancos
Transferencias Propias
Posición Consolidada
Canales
Cré
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Val
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Reglas de
Negocio
Cliente Prospecto
Entrada Salida
Modelo deDatos
Riesgo Crediticio
Clientes
Modelo Comercial
Core Bancario
C.R.M.
MODELO DE GESTION Cómo abordamos.?
04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Solución integral de Negocio BPMCONOSUR-ORACLE
La solución Integral de Negocios comprende el Modelo de Gestión Comercial y Operativo con los Procesos de negocios estratégicos de cualquier Banca de Personas, en forma integrada con la Suite BPM-SOA 12 g. de ORACLE.
Asimismo, ésta solución está diseñada con componentes y atributos estándares del mercado, los cuales permiten integrarse con cualquier Core Banking System del mercado Latinoamericano. .
ORACLE FLEX-CUBE FISA
@BANCS
COBIS
DATAPRO
TMENOS
BANTOTAL
Business Process Management
MODELO DE GESTIONBPMCONOSUR
Suite de Integración y Motor de Procesos
BPM-SOA – ORACLE 12.g.Compatible con cualquier
Core Banking World-class.
Mas Información………
Proyecto 1
Ecuador – Banco líder del sector privado.Proyectos estratégicos – Core Banking, BPO, BPM.
Proyecto 2
Argentina – Banco líder del sector privado.Proyectos estratégicos – Core Banking, Automatización de Procesos sobre BPM.
Proyecto 3
Chile – Banco líder del sector público.Proyectos estratégicos – Programa de Transformación Organizacional, Plataforma Multi-Canal Y Automatización de Procesos sobre BPM.
Proyecto 4
Chile – Banco líder del sector privado.Proyectos estratégicos – Automatización deProcesos sobre BPM.
BENEFICIOS Corta curva de Implantación……
04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Casos de Estudio en la región
1 2 3 4 5 6
GAP Análisis
Customización
Validación y Ajustes
Pruebas
Capacitación
Implantación y Soporte
Proyecto end 2 end = 6 MESES…………!!!!!
Prototipo Proyecto
ORACLE-BPMCONOSUR+ 4 años…
3 años…
+ 4 años…
+ 2 años…
BENEFICIOS Referencias BPM Gartner…
04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Gartner Group
La empresa de investigación Gartner (con sede en Connecticut), reporta que, “con el simple hecho de explicitar la asignación de tareas, los tiempos esperados para su realización y las responsabilidades, normalmente se observan incrementos de la productividad de más del 12%”
Asimismo incluso reportó que el 78% de los proyectos BPM mostró una tasa interna de retorno (IRR) mayor al } 15% .
Adicionalmente, es característico de estos proyectos el desarrollarse con rapidez (67% en menos de seis meses, 50% en menos de cuatro meses). En conclusión, algunas empresas ya han tenido la posibilidad de obtener un valor significativo, con un rápido retorno de la inversión, gracias a la puesta en marcha de los procesos de mejora por medio del BPM.
Mas Información………
BENEFICIOS y Resultados…
04/15/2023© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
10 Razones para seleccionar ORACLE-BPMCONOSUR
Procesos implantados y probados en la Banca regional
Centrada en el Cliente, pero fortaleciendo los atributos del Banco
Economía de escala, adaptable e integración de Canales y Aplicaciones
Procesos estandarizados a nivel Organizacional
Experiencia internacional capitalizada en Proyectos B.P.M.
Eficiencia para prestar mejor Servicio al Cliente
Aplicación de Buenas prácticas en BPM e Industria Financiera
Centrada en el Cliente, pero fortaleciendo los atributos del Banco
Menores Plazos de Implantación y Procesos estandarizados a nivel Organizacional
Eficiencia para prestar mejor Servicio al Cliente