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Razón, Justificación e
Implementación de los Sistemas
AML-CTF
III Conferencia Internacional ALC-CFT - Julio 2007Roger Bonet – Grupo Eniac
Más allá delCumplimiento:
Copyright 2007 by Eniac – Derechos reservados
ConsideracionesEconómicas y
Organizacionales
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Eniac
Reguladores
Institución Financiera
Gremios Nacionales
Gremios Internacionales
Mercado
Mercad
oM
erca
do
Organismos Internacionales Dedicados
Organismos Internacionales No Dedicados
Entes Privados Internacionales
Entes Privados Nacionales
Regulaciones
Tribunales
Policías
ONU, OEA, BM, CAF, BID, FMI
GAFI, Egmont
Basilea, ICC, Wolfsberg, TI
Asociaciones
IIA
Reguladores
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Eniac
LA UNIDAD DEPREVENCIÓN YCONTROL DE
LC/FT
Apoyo Administrativo
UPC-LC/FT
Análisis y Supervisión de Operaciones Prevención y Control
Planificación,
Estadísticas y Análisis Estratégico
Gerente de la Unidad
Entrenam
Analista
Analista
Analista
BP
Analista
Analista
AnalistaAnalista
Junta Directiva
Comité de Prevención y ControlOficial de Cumplimiento
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Eniac
Temas Organizacionales
Unidad de Prevención y Control de LC-FT
Comité de Cumplimiento
• Auditoría
• Operación/Negocios
• Jurídico
• Recursos Humanos
• Tecnología
• Seguridad - Fraude
• Riesgo
• Cumplimiento General
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Temas Organizacionales
Conozca su Cliente
KYC
• Operación/Negocios
• Recursos Humanos
• Seguridad - Fraude
• Tecnología
PEP Instrumentos Monetarios Instrumentos Financieros
Más allá de la Identificación La conducta Operacional
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Temas Organizacionales
Conozca su Empleado
KYE
• Recursos Humanos
• Operaciones
• Seguridad - Fraude
• Tecnología
Nivel de Vida Clientes que Atiende Acceso a la Información
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PEP, Corrupción y otras Menudencias
• ¿Qué?
• ¿Quién?
• ¿Cómo?
• ¿Dónde?
• ¿Cuánto?
• ¿Por qué?
• ¿Por cuánto tiempo?
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Responsabilidad y Responsabilización
¿Hasta cuándo la responsabilidad?
¿Qué significa ser responsable?
¿Ante quién la responsabilidad?
¿Cómo compartir, delegar, asignar o transferir la responsabilidad?
??
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El Sistema Integral de Cumplimiento AML-CTF
• Satisfacer los requerimientos de los Reguladores
• Proteger a la Dirección y a la Gerencia
• Crear Memoria Institucional
• Desarrollar los Recursos Humanos
• Explicar el pasado, vigilar el presente y anticipar el futuro
OBJETIVOS
• Controlar su nicho de mercado por el conocimiento
• Habilitar la Responsabilización
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El Sistema Integral de Cumplimiento AML-CTF
• Organización: Toda la Institución
• Memoria Institucional: Resguardar el Conocimiento
• Base de Datos: Orientación Forense
• Planes: Seguimiento y visibilidad
• Responsabilización: Toda la Institución
ALCANCE
Software: AML/CTF Evolutivo Flexible Escalable
Software: AML/CTF Evolutivo Flexible Escalable
• Controles: La Base del Cumplimiento
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El Sistema Integral de Cumplimiento AML-CTF
Registro
Detección
Gestión de Casos
Análisis
FormaciónFormaciónPlaneaciónPlaneación ControlesControles
Reporte
Cargas
PROCESOS CENTRALES
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El Enfoque de Riesgo
• Riesgos Operativos
• Riesgos de Incumplimiento
• Riesgos Internos de la UdC
• Riesgos de Calificación
• Riesgos Organizacionales
¡Controles!¡Planes de Contingencia!
¡Controles!¡Planes de Contingencia!
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(118) 9375Flujo NetoFlujo Neto Acumulado (118) (43) 50
ROI …………………………………………………….... -49% 1% 57%
Ingresos (Ahorros)
Ahorros Mitigación de Riesgo Reputacional …………………
Ahorros Mitigación Riesgo de Incumplimiento ……………….
Ahorros en Operación UdC ……………………………………..
Multas de Reguladores
Costo de Resolución de Observaciones
Costos indirectos por mayores exigencias delRegulador
Probabilidad de Evento
Campaña Publicitaria de Recuperación Reputacional
Personal
Distribución de Documentos
50 5050
12 1212
50 6658
112 128120 ------ ------ ------
Desembolsos (Inversión) 30 10Organización
Hardware+Software+Implementación
230 35 45 ------- ------- -------
200 3535
Año1 Año 2 Año 3
Análisis de la Inversión en el Sistema Integral de Prevención y Control
USD
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Beneficios más allá del Cumplimiento
• Conozca su Cliente
• Conozca su Empleado
• La organización que aprende
• La disciplina del buen gobierno
y del cumplimiento
Conocer nuestro Negocio Conocer nuestro Negocio
• Capacidad de Advertencia
• Verificación de los datos
• Validación de Procesos
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Eniac
Conclusiones
La Responsabilización es fundamental para el éxito y su impulsor es la UdC
El Sistema integral AML-CTF no es un sistema sencillo
La UdC debe imbricarse claramente en el contexto organizacional con excelentes relaciones y comunicaciones
La estrategia AML-CTF es también una estrategia hacia la integración, el gobierno y el desarrollo corporativos
Hay demasiado en riesgo y en beneficios para dejarlo al azar
El Sistema integral AML-CTF es una excelente inversión
Razón, Justificación e
Implementación de los Sistemas
AML-CTF
III Conferencia Internacional ALC-CFT - Julio 2007Roger Bonet – Grupo Eniac
Más allá delCumplimiento:
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ConsideracionesEconómicas y
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