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San José, Noviembre 2011
San José, Noviembre 2011
“Luego de siete años de
trabajo y desarrollo, el
Comité está a punto de
concretar y poner en marcha
un sistema que es pieza
central de infraestructura
para la integración financiera
regional.
Hoy, el CMCA conocerá el
informe final del Comité
antes de que el SIP esté listo
para iniciar sus operaciones.”
CONTENIDO
1. STATUS IMPLEMENTACION SIP
1. ADMINISTRATIVOS Y OPERATIVOS
2. LEGALES
3. TECNOLOGICOS
2. TAREAS PENDIENTES
3. CRITERIOS TARIFAS
4. PROPUESTA DE APERTURA DE CUENTA
5. DIFUSIÓN SIP
6. AVANCES PLAN TRABAJO –NOVIEMBRE 2010
7. CONVERTIDOR DE CUENTAS A ESTANDAR REGIONAL
8. PLAN DE TRABAJO CTSP 2011
9. FECHAS IMPORTANTES
ESTATUS IMPLEMEN-
TACIONSIP
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ADMINISTRATIVOS Y OPERATIVOS
LEGALES
TECNOLOGICOS
PAIS Instalación
Parche
Tecnológico
SWIFT
Inscripción
en CUG
SWIFT de
R.D.
Ejecución de Pruebas
Ciclo I Ciclo II Ciclo III Ciclo IV
GUATEMALA √ √ √ √ √ √
NICARAGUA √ √ √ √ √ √
EL SALVADOR √ √ √ √ √ √
REP.
DOMINICANA√ √ √ √ √ √
COSTA RICA √ √ √ √ √ √
HONDURAS √ √ √
CHECK LIST
Ciclo I – Prueba remisión pagos a nombre propio y recepción automática respuesta vía SWIFT sobre los
mensajes enviados.
Ciclo II y III – Prueba remisión y recepción de pagos a nombre de clientes.
Ciclo IV - Verificación por parte de los participación de la liquidación de los pagos en el LBTR del GI.
2.- TAREAS PENDIENTES
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TAREAS PENDIENTES
3.-CRITERIOS
TARIFAS
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CRITERIOS DE TARIFAS
Tarifa única regional pagada por el cliente origen
Cubrirá los costos por uso de las plataformas de SP
locales de los bancos centrales origen y destino de la operación, así como
del GI
Cobro mensual por mes vencido al
participante directo
El participante indirecto destino no podrá realizar ningún tipo de cargo al beneficiario final de la
transferencia cursada por el SIP
Las tarifas por transacción serán
determinadas por un valor fijo por cada
transacción y no ad-valoren
Considerar los costos desde que la transacción es generada por el cliente
origen, hasta que se liquida en la entidad del
cliente destino
Revisada cada 2 años conjuntamente por el GI y
los bancos centrales participantes , para ajustar
la misma y garantizar el auto financiamiento y sostenibilidad del SIP.
Estas serán uniformes para los participantes directos e
indirectos, se fijarán en US$; y su cobro al cliente origen podrá hacerse en dicha moneda o en
su equivalente en moneda nacional de cada país
FUNCIONALIDAD DEL SISTEMA DE
INTERCONEXIÓN DE PAGOS -SIP-
1 9
SITIO LOCAL Y REMOTO
GESTOR INSTITUCIONALCONTINGENCIA
SWIFT
ORIGEN PAÍS A DESTINO PAÍS B
BA
NC
O
CO
ME
RC
IAL P
AÍS
A
BANCO CENTRAL PAÍS A
BANCO CENTRAL GESTOR (BCRD)
BANCO CENTRAL PAÍS B
BA
NC
O
CO
ME
RC
IAL P
AÍS
B
RED
LOCAL
RED
LOCALS
ISTE
MA
LB
TR
SIS
TE
MA
LB
TR
SIP SIP
SWIFTSWIFT
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COSTO LBTR+CUG+OTROS
PAIS PROMEDIO MAXIMO MINIMO
GT 2 2 2
SV 0 0 0
HN 0.37 0.37 0.37
NI 0.37 0.37 0.37
CR 0.69 0.69 0.69
RD 0.37 0.37 0.37
CARD 1.345 1.345 1.345
COSTO MÁS ALTO X 2 + ¨OVERHEAD¨ = US$4.54
Se recomienda que durante
la fase inicial del SIP no se
cobre por sus servicios,
atendiendo al interés de
posicionarse ventajosamente
en el mercado y de crear
condiciones para que el
costo de los pagos
regionales se redujese en
beneficio del público.
el propósito del SIP es,
entre otros, procurar que el
usuario final obtenga
mejores tarifas, en un
contexto de seguridad y
rapidez en la liquidación
final de sus ordenes de
pagos regionales.
4.-APERTURA DE CUENTA
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PRINCIPIOS BÁSICOS PARA INVERSIÓN “OVERNIGHT”
Inversión “Overnight”
Rentabilidad
Liquidez
Seguridad
CRITERIOS INVERSIÓN “OVERNIGHT”
Cuenta de
Liquidación
• GI apertura de
cuentas
auxiliares
para cada
participante.
• Única Cta. en
Banco
Corresponsal
designado
para gestión
pagos de los
participantes
Monto Base
no
remunerado
• Monto Mínimo
no
remunerado
(USD100mil)
Remuneración
• De acuerdo a la
tasa pagada por
el Banco
Corresponsal.
• Distribución
proporcional a
los aportes de
los participantes
directos.
• GI acreditará los
primeros 5 días
del siguiente
mes.
Comisión por
manejo
• Durante el 1er
año, el GI no
realizará
cargo por
manejo de cta.
• El GI podrá
considerar
una tarifa,
previamente
consensuada
con los
participantes
PROPUESTAS DE APERTURA DE CUENTA
Concepto cargo BOFA Wells Fargo Citibank
ACCOUNT MAINTENANCE 25.00$ 25.00 20.00
POSTING CHARGE N/A 0.10 n/a
MT-103 Chips/Fed Wire 4.00 1.50 1.00
Recibidos Chips/Fedwire 4.00 1.50 1.00
Reparaciones Chip/Fedwire 4.00 1.75 2.00
MT202 enviados Chips/Fedwire 4.00 1.25 1.00
Reparaciones 4.00 1.50 2.00
Book transfers 3.00 1.25 0.75
Swift MT950 Estado de cuenta 50.00$ 40.00$ 5.00
Invesmtent Maintenance N/A -$ n/a
OIS Daily sweep Waived 5.00$ n/a
Tasa de remuneración Average Fed Funds - 8 bps Fed Funds Eff menos 8 bps Fed Funds Eff menos 3bps
Investigations 20.00$ Free 10.00$
Monto Minimo de balance 100,000.00 250,000.00 100,000.00
TOTAL 118.00 78.85 42.75
POR PARTICIPANTE 19.67 13.14 7.13
La administración de la cuenta la asume
el Gestor Institucional y le permite
registrar los movimientos diarios de
todos los participantes del SIP, aunque el
saldo es uno solo.
Al final de día, el saldo remanente se
trasladará a una inversión overnight y
sus rendimientos diarios se acumulan al
cierre de cada mes; el rendimiento neto
de la cuenta (ya descontados los costos
operativos propios de la cuenta) se
distribuye entre los participantes según
su participación relativa.
5.-DIFUSION
SIP
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PROPUESTA BROCHURE
6.- AVANCES PLAN DE
TRABAJO-NOV. 2010
25Todos los derechos reservados @Banco Central de la República Dominicana
ADMINISTRATIVOS Y OPERATIVOS
Actividades Objetivos Responsables Plazo Estimado ESTATUS1. Crear el SIP, designar
al gestor institucional y
aprobar Normas Generales
del SIP.
Creación del Sistema de
Interconexión de Pagos,
designar al Banco Central de
la República Dominicana
como Gestor Institucional y
aprobar las Normas General
del sistema, que regularan la
administración y el
funcionamiento del SIP.
CMCA Nov-09
CONCLUIDO
2. Definir condiciones de
las cuentas de los
Participantes en SIP.
Establecer, si aplica, criterios
de remuneración; límites (en
caso de considerarse
necesario); cuenta única,
entre otros.
RD y sometido al CTSP y al
CEJ
(Cada BC acordará con el
Gestor Institucional las
condiciones)
May-10 Pendiente respuesta
Tesoreria BCRD
3. Elaborar Manual de
Normas y Procedimientos.
Establecer los aspectos
procedimentales del SIP.
RD y sometido al CTSP, CEJ,
CEI
Jun-10 Pendiente aprobación CTSP
4. Elaborar Manual de
Usuario.
Guía de instrucciones
detalladas para tramitación
de pagos por parte de
operadores del Sistema.
RD Jun-10 La Guia fue enviada a los BC,
requiere actualizar campos
50-59
5. Fondeo inicial de
cuentas SIP vía bancos
corresponsales (según
protocolo definido para estos
fines).
Remitir las instrucciones de
lugar, a fin de acreditar los
fondos iniciales en las cuentas
de los participantes en el SIP;
según las definiciones
establecidas para estos fines,
indicados en acuerdo.
CR, EL, GUA, HO, NI, RD Dec-10 Pendiente del pto. 2
Actividades Objetivos Responsables
Plazo
Estimado ESTATUS6. Elaborar Convenio de
Adhesión al SIP, entre los
participantes y el Gestor.
Establecer obligaciones y
responsabilidades de las
partes, para cumplir con
Normas.
CEJ Jun-10 CONCLUIDO
7. Suscribir Convenios
de Adhesión.
Formalizar relación
contractual.
CR, EL, GUA, HO, NI, RD Dec-10 Pendiente
LEGALES
TECNOLÓGICOS (A)
Actividades Objetivos Responsables Plazo Estimado ESTATUS8. Entregar
especificaciones tecnológicas
para ingresar al SIP.
Entregar documentación
necesaria para el ingreso al
SIP.
GI Jun-10 CONCLUIDO
9. Entregar instructivos
para registro en el grupo
cerrado de usuarios SWIFT y
para descarga/instalación
parche tecnológico.
Orientaciones para el proceso
de registro al grupo, así como
para la actualización de las
infraestructuras SWIFT de
cada participante.
GI Jun-10 CONCLUIDO
10. Ejecutar acciones
necesarias para crear el SIP
para ambiente de pruebas.
Efectuar todas las acciones
necesarias para crear un
ambiente SIP de pruebas.
Estas actividades incluyen:
creación de nueva instancia,
creación organizaciones-
participantes-cuentas-etc.,
entre otras.
GI Sep-10 CONCLUIDO
11. Proporcionar asistencias
necesarias para: el ingreso al
grupo cerrado, establecimiento
acuerdos RMA, etc.
Asistencias a los participantes
durante estos procesos
GI Sep-10 CONCLUIDO
12. Proporcionar scripts de
pruebas.
Instrucciones detalladas para
ejecutar pruebas de
funcionalidad.
GI Sep-10 CONCLUIDO
13. Coordinar ejecuciones
de pruebas.
Proporcionar asistencia a los
participantes durante las
pruebas.
GI Sep-10 CONCLUIDO
TECNOLÓGICOS (B)
Actividades Objetivos Responsables Plazo Estimado ESTATUS14. Realizar adecuaciones
necesarias en los LBTR’s de los
participantes.
CR, EL, GUA, HO, NI, RD Sep-10 No impide inicio de
operaciones
15. Evaluar requerimientos y
necesidades tecnológicas para
ingresar al SIP.
Evaluar, analizar los
requerimientos tecnológicos
para ingreso al SIP.
CR, EL, GUA, HO, NI, RD Sep-10 CONCLUIDO
a) Evaluar requerimientos y
necesidades tecnológicas para
desarrollar interface LBTR local
y SIP.
Evaluar, analizar los
requerimientos tecnológicos
para desarrollo de interface
LBTR local – SIP.
CR, EL, GUA, HO, NI, RD Sep-10 No impide inicio de
operaciones
b) Ejecutar acciones
necesarias para ingreso al SIP
(según instructivos) - ambiente
pruebas-
Estas actividades incluyen:
Registro de participante en el
CUG SDD pruebas,
Descarga e instalación parche
tecnológico para ingreso al
CUG, establecimiento
relación RMA entre todos los
participantes, remisión
mensaje pruebas vía el CUG
a BCRD, remisión mensaje
prueba vía CUG a todos los
participantes.
CR, EL, GUA, HO, NI, RD Sep-10 CONCLUIDO
c) Realizar adquisiciones
necesarias para desarrollar
interface LBTR local - SIP (en
caso de ser necesario).
Adquirir o contratar bienes /
servicios necesarios para
desarrollar la interface SIP.
CR, EL, GUA, HO, NI, RD Sep-10 No impide inicio de
operaciones
TECNOLÓGICOS (C)
Actividades Objetivos Responsables Plazo Estimado ESTATUSd) Ejecutar acciones
necesarias para desarrollo e
implementación interface LBTR
local -SIP - ambiente pruebas-
Desarrollar interface SIP,
según recomendaciones
generales para los fines.
CR, EL, GUA, HO, NI, RD Sep-10 No impide inicio de
operaciones
e) Ejecutar pruebas
operativas entre participantes
(según script de pruebas)
Efectuar pruebas con cada
participante, y garantizar de
esta forma que esté en
capacidad de operar con el
SIP.
CR, EL, GUA, HO, NI, RD Sep-10 CONCLUIDO
f) Certificar pruebas Luego de ejecutadas todas las
actividades requeridas en el
presente plan, así como las
pruebas, certificar que el
participante cumple con todos
los requerimientos mínimos
de ingreso al SIP.
SECMCA Sep-10 ver Ciclos de Pruebas,
segunda tabla
16. Autorizar inicio producción Una vez completada la acción
anterior, autorizar el inicio en
ambiente producción del SIP.
SECMCA Nov-10 Pendiente
17. Realizar adecuaciones finales en
ambiente producción
Activar la interface LBTR local –
SIP en ambiente producción,
establecer relaciones RMA en
ambiente producción, entre otras.
CR, EL, GUA, HO, NI, RD Dec-10
18. Inicio oficial operaciones en
ambiente producción
CR, EL, GUA, HO, NI, RD Jan-11
7.-CONVERTIDOR DE CUENTAS A
ESTANDAR REGIONAL
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8.- PLAN DE TRABAJO
CTSP 2011
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PLAN DE TRABAJO CTSP 2011
•14ª. : San José, Costa Rica. Enero 17-18, 2011. Conjunta con la CEI: Tarifas…Revisión con CEI…Modificaciones manual…divulgación…
•15ª. : Santo Domingo: 26 de febrero de 2011, con ocasión de inauguración del SIP por parte del CMCA
•16ª. : San Salvador. Julio 2011
•17ª.: Honduras, Noviembre 2011
Presidencia a cargo del Banco Central de Nicaragua
•Áreas Administrativa, tecnológica y de negocios, hasta completar la certificación de parte del GI previa a iniciar operaciones.
•Continuar con desarrollo SIP II Fase. Seguimiento. Atención a modificaciones requeridas en Manual de Funcionamiento.
Continuar con proceso de operación del SIP:
Vigilancia de SIP
•Bancos y público
•Documentar procesos SIP para participantes directos SIP
•Sitio Web SIP
Divulgación:
Capacitación: Área estándares, a más tardar primer trimestre
Compendio de documentación
9.- FECHAS IMPORTANTES
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10 de diciembre
•Compilación de Estructuras Tarifarias de Países
17 de enero 2011
•14 Reunión de CTSP (CR)
•Revisión pre-certificación (en ambiente de producción)
•Definición propuesta de tarifas
25 de enero
•Certificación de participantes
31 de enero
•Inicio en Producción
25 de febrero
•Reunión del CMCA (RD)
•Aprobación de Tarifa
•Anuncio e inicio formal
SIP
Guatemala
República
Dominicana
Honduras
El Salvador
Nicaragua
Costa Rica
SIP
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