Date post: | 25-May-2015 |
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PLAN ECONOMICO - FINANCIERO
Esta aplicación está editada en EXCEL. No pretende enseñar contabilidad, sino simplemente mostrar los mecanismos de un modo muy simplificado, tal que un emprendedor sin conocimientosamplios de estructura económica puede realizar una simulación de negocio.
El sistema está estructurado a partir de ventanas cuyo título aparece en la barra inferior:INFORM PLANES INGRES. COMPR. SALARI. GASTOS RESULT.
¡ ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA
EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA
SON COMO ESTA: ¡ sitúe el ratón ! ……
CELDA CUADROS IMPLICADOSpulsar ratonPLANES PLAN DE INVERSIONES PLAN DE FINANCIACION pulsar ratonINGRESOS VENTAS SUBVENCIONES INGRESOS FINANCIEROS pulsar ratonCOMPRAS COMPRAS MATERIAS PRIMAS
comprar para que podamos producir lo que vamos a vender ?pulsar ratonSALARIOS SALARIOS
tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?pulsar ratonGASTOS GASTOS Y SUMINISTROS
en luz, teléfono, publicidad, asesorías, etc, para funcionar correctamente ?pulsar ratonRESULTADOS CUENTA DE RESULTADOS
pulsar ratonTESORERIA PREVISION DE TESORERIA
negocio establecido, ¿tendremos mes a mes suficiente flujo económico?no es necesario entrarBANCO 1 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANES
hasta aquí ¿nuestro negocio es rentable ?
no es necesario entrarBANCO 2 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANESpulsar ratonBX TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
Permite introducir libremente cualquier préstamo, obteniendo el cuadro deintereses y amortización del préstamo mes a mes.
Esta aplicación está editada en EXCEL. No pretende enseñar contabilidad, sino simplemente mostrar los mecanismos de un modo muy simplificado, tal que un emprendedor sin conocimientosamplios de estructura económica puede realizar una simulación de negocio.
El sistema está estructurado a partir de ventanas cuyo título aparece en la barra inferior:TESOR. BANCO1 BANCO2 BANCOX
¡ ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA
EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA
AQUÍ
¿Qué medios necesitamos ?¿Qué recursos económicos necesita-mos ?
¿Cuánto podemos vender ?¿Qué recursos públicos obtendremos ?¿ Qué intereses + podemos obtener ?
¿ Qué materias primas necesitaremoscomprar para que podamos producir lo que vamos a vender ?
¿ Cuántos trabajadores y qué salariostendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?
¿ Qué necesita gastar nuestro negocioen luz, teléfono, publicidad, asesorías, etc, para funcionar correctamente ?
Con los cáculos que hemos realizado
Con las previsiones y el ritmo denegocio establecido, ¿tendremos mes a mes suficiente flujo económico?
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras (De préstamo 1)Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANES
¿nuestro negocio es rentable ?
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras (De préstamo 2)Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANES
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras ¡ AQUÍ PUEDE JUGAR !Permite introducir libremente cualquier préstamo, obteniendo el cuadro deintereses y amortización del préstamo mes a mes.
PLAN DE INVERSIONES COSTE(Pts) TASA CUADRO DE AMORTIZACIONES% Amortiz. año 1 año 2 año 3 año 4 año 5 año 6 año 7 año 8 año 9 año 10 año 11
TERRENOS 0 EDIFICIOS, OBRA CIVIL.... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0MAQUINARIA 0 10% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0INSTALACIONES TECNICAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0ELEMENTOS DE TRANSPORTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0HERRAMIENTAS Y UTILLAJES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0MOBILIARIO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0ELEMENTOS INFORMATICOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0DERECHO DE TRASPASO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0DEPOSITOS Y FIANZAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0GASTOS DE CONSTITUCION 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 TOTALES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PLAN DE FINANCIACION IMPORTE (pts) A ÑRECURSOS PROPIOS INICIALES O CUOTAS FECHACAPITALIZACION PAGO UNICO S AÑO % INICIOPRESTAMO 1 (para inversiones) 0 15 12 6 1/31/2000LEASING 0 2 12 1/31/2000SUBVENCIONES 0
TOTAL FINANC. INVERSIONES 0 PRESTAMO 2 (para circulante) 0 ### 12 0 1/31/2000CUENTA CREDITO (1 año) 0 1 1 8 1/31/2000
TOTAL FINANC. CIRCULANTE 0
¡ATENCION!: NO PUEDE SOLICITAR
UNA CAPITALIZACION SUPERIOR
AL TOTAL DE LAS INVERSIONES
NECESARIAS EN SU PROYECTO "CORRIJA LA CELDA E22"
¡ ATENCION ! VD NO DEBE SOLICITAR UN LEASING SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIJA LA CELDA E24"
¡ ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24
año 12 año 13 .... Y sucesivos años...
0 0 .... Y sucesivos años...0 00 0 0 00 00 00 00 00 00 00 0 0 0
0 0 .... Y sucesivos años...
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
-12 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556
0
-36,556
VENTAS UNIDAD. PRECIO %iva TOTAL TOTALiva INGRESOS FINANC.
HABITACIONES 1 16 0 0 BBVEXCURSIONES 7 0 0 IBERCAJACERAMICAS 16 0 0 CAIALIMENTOS 1 0 4 0 0 ...........ALIMENTOS 0 0 4 0 0 ........... 0 0 0 0 0 ................. 0 0 0 0 0 ...........
0 0 0 0 0 .....0 0 0 0 0
OTRAS VENTAS 0 0 16 0 0 TOTALES-----------0 0 00 0 00 0 16 0 0
TOTALES----------- 0 0
SUBVENCIONES CUANTIA CUOTA AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3PARA INVERSION SUBVENCION 1 20% 0 0 0 SUBVENCION 2 20% 0 0 0 SUBVENCION 3 0 0% 0 0 0
TOTAL PARA EXPLOTACION 0 0 0 SUBVENCION 1 0 SUBVENCION 2 0 SUBVENCION 3 0
TOTALES------------ 0
TOTAL
00000000
0
AÑO 4 AÑO 5
0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0 0 0 00 0 0 0 00 0 0 0 0
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
COMPRAS MATERIAS PRIMAS TIPO
CONCEPTO UNIDADES PRECIO IVA
ALIMENTOS 7DIVERSOS 1 16ALIMENTOS 4....... 0 0 0.... 0 0 0.. 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 0
0 0 0
TOTALES
TOTAL
TOTAL IVA
0 0 0 0 0 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0
0 0
SALARIOS NOMBRE APELLIDO SALARIO SEGURIDAD IRPF
BRUTO SOCIAL
AUTONOMO GERENTE 0 0" " SOCIO A 0 0" " SOCIO B 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " COSTES EXTRAS SEGUROS SOCIALES 0 " "
ASALARIADO TECNICO 1 0 0" " TECNICO 2 0 0" " ADMTVO 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0
TOTALES 0 0 0
TIPO
IRPF
108800000
101010
0000000
GASTOS y SUMINISTROS TIPO
ANOTACIONES PRECIO IVA
SUMINISTRO LUZ factura luz 16SUMINISTRO AGUA recibo agua SIN IVASUMINISTRO TELEFONO factura telefono 16ALQUILER LOCAL factura mensual 16ALQUILER OTRO 0 16ALQUILER OTRO 0 16ALQUILER OTRO 0 16LEASING 0 16SEGUROS recibo anual SIN IVAMANTENIMIENTO 16SERVICIOS EXTERIORES 16GESTORIA ASESORIA 16TRANSPORTES 16PUBLICIDAD 16TRIBUTOS SIN IVAGASTOS DIVERSOS 16OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0
TOTALES 0
TOTAL TOTAL IVA
0 000 00 00 00 00 00 000 00 00 00 00 000 00 00 00 00 00 00 0
0 0
ATENCION : sólo se pueden introducir datos en celdas de color FUCSIA
RITMO EXPLOTACION------- 100 8 8 8 8 8 9 9 9 9 8 8
& LAS CIFRAS DE LA FILA SUPERIOR REPRESENTAN EL RITMO DE NEGOCIO ANUAL. LA SUMA SIEMPRE DEBE SER =100. ESTE SUMATORIO APARECE REPRESENTADO EN LA CELDA C2
P R E V I S I O N de T E S O R E R I A ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM
C O B R O S
A N U A L
VENTAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IVA repercutido 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
LIQUIDACION trim. IVA soportado 0 0 0 0
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PROVISION CIRCULANTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CUENTA CREDITO (un año) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
T O T A L C O B R O S 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
P A G O S
A N U A L
PROVEEDORES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS NETOS (deducc IRPF) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SEGUR.SOCIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
I.R.P.F. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IMPUESTOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SUMINISTROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ALQUILERES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
LEASING 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SEGUROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MANTENIMIENTO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SERVICIOS EXTER. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GESTORIA ASESORIA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TRANSPORTES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PUBLICIDAD 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS DIVERSOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IVA soportado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
LIQUIDACION trim. IVA repercutido 0 0 0 0
CUOTAS PRESTAMO 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CUOTAS PRESTAMO 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
VENCIMIENTO CUENTA CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
T O T A L P A G O S 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM
DIFERENCIA COBROS-PAGOS....... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diferencia anual---------- 0
SALDO TESORERIA ACUMULADO....... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVASIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)
OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVASIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 año) HASTAOBTENER POSITIVO TODOS LOS MESESOBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisión para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVAPTS
8
DICIEM
¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100
0 DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
0
0
0
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DICIEM
0
0
¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100
DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
CUENTA DE RESULTADOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4
INGRESOS
VENTAS 0 0 0 0 0 0 0 0
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0
INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0
EXISTENCIAS FINALES 0 0 0 0
TOTAL INGRESOS 0 0 0 0
GASTOS
COMPRA MATERIAS PRIMAS 0 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS AUTONOMOS 0 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS CUENTA AJENA 0 0 0 0 0 0 0 0
SEGUROS SOCIALES 0 0 0 0
SUMINISTROS: agua, luz, telefono... 0 0 0 0 0 0 0 0
ALQUILERES 0 0 0 0 0 0 0 0
LEASING 0 0 0 0
OTROS : manten.,asesor.,publ.,transp... 0 0 0 0 0 0 0 0
TRIBUTOS, TASAS... 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS FINANCIEROS (inversiones) 0 0 0
GASTOS FINANCIEROS (circulante) Err:508 Err:508 Err:508 Err:508
GASTOS FINANCIEROS Cuenta/credito 0 0 0 0
DOTACION AMORTIZACION (inmoviliz.) 0 0 0 0
EXISTENCIAS INICIALES 0 0 0 0
TOTAL GASTOS Err:508 Err:508 Err:508 Err:508
RESULTADO ANTES DE IMPUESTO SOCIEDADE Err:508 Err:508 Err:508 Err:508
AÑO 5
0
0
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0
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0
Err:508
0
0
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Err:508
Err:508
Datos inicialesPRÉSTAMO
Monto: $0.00 Tasa de interés anual: 6.00%
Plazo, en años: 15
Pagos por año: 12encimiento primer pago: 1/31/2000PAGO POR PERÍODO
Pago introducido:Pago calculado: $0.00
Datos inicialesPRÉSTAMO
Monto: $0.00 Tasa de interés anual: 0.00%
Plazo, en años: 100000000
Pagos por año: 12encimiento primer pago: 1/31/2000PAGO POR PERÍODO
Pago introducido:Pago calculado: $0.00
Datos inicialesPRÉSTAMO
Monto: $12,000,000.00
Tasa de interés anual: 4.67%
Plazo, en años: 30
Pagos por año: 12
ncimiento primer pago: 1/28/2000PAGO POR PERÍODO
Pago introducido:Pago calculado: $62,020.34