05/02/2008 1XXXX - Nombre del departamento
Grup ”la Caixa”Presentació de resultatsExercici 2007 Barcelona, 1 de febrer de 2008
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Les dades, estimacions, valoracions i projeccions, així com la resta del contingut d’aquesta presentació, són publicats amb una finalitat exclusivament informativa. Ni “la Caixa”, ni cap dels seus administradors, directors o empleats no estan obligats, ja sigui implícitament o expressament, a garantir que aquests continguts siguin exactes, acurats, íntegres o complets, a mantenir-los actualitzats o a corregir-los en cas de detectar-ne qualsevol mancança, error o omissió. Així mateix, en la seva reproducció a través de qualsevol mitjà, “la Caixa” podrà introduir les modificacions que estimi adients o ometre parcialment o totalment els elements actuals i, en cas de discrepància amb aquesta versió, no assumeix cap mena de responsabilitat.
Aquest document no ha estat presentat a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV) per a la seva aprovació o registre. En tot cas, es troba sotmès al dret espanyol aplicable en el moment de la seva creació i, en particular, no s’adreça a d’altres persones físiques o jurídiques localitzades en altres jurisdiccions, raó per la qual pot no adequar-se a les normes imperatives o als requisits legals d’observança obligada en altres jurisdiccions estrangeres.
Aquesta presentació no té com a finalitat la prestació d’un assessorament financer o l’oferta de productes o de serveis financers. “la Caixa” declina tota responsabilitat en el supòsit que algun element d’aquesta presentació sigui emprat per a fonamentar una decisiód’inversió. En particular, s’adverteix expressament que aquesta informació no ha de ser considerada una garantia de resultats futurs.
Sense perjudici del règim legal o de la resta de limitacions imposades per “la Caixa” que resultin altrament aplicables, es prohibeix expressament qualsevol modalitat d’explotació d’aquesta presentació i de les creacions i signes distintius que incorpora, incloent-hi tota mena de reproducció, distribució, cessió a tercers, comunicació pública i transformació, mitjançant qualsevol tipus de suport i mitjà, sense autorització prèvia i expressa dels seus titulars respectius. L'incompliment d’aquesta prohibició podrà constituir una infracció que la legislació vigent pot sancionar.
La present informació financera del Grup “la Caixa” corresponent a l’exercici 2007 ha estat elaborada, en el que es refereix als ingressos de societats participades, fonamentalment en base a estimacions, de manera que, en cap cas, podrà ser presa com a base per efectuar previsions sobre els ingressos de l’exercici 2007 de Criteria CaixaCorp, filial del Grup “la Caixa”.
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Claus de l’exercici 2007
• Any bo, en un entorn difícil
• Primer any del Pla Estratègic 2007-2010: reptes assolits
• Sòlida base per afrontar un nou entorn el 2008
• Sortida a borsa de Criteria CaixaCorp
• Reforç del nostre compromís social
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Activitat financera
01/02/2008Presentació de resultats 2007
2007: un entorn difícil
Economia internacional
• Creixement global,en especial emergents
• Recessió immobiliària a EUA
• Crisi subprime
• Petroli en màxims
• Tensions d’inflació globals
Economia espanyola
• Creixement encara elevat
• Gradual desacceleració
• Menor creació d’ocupació
• Repunt de la inflació
• Canvi de cicle immobiliari
Sector financer
• Crisi de liquiditat
• Caiguda de beneficisde la banca internacional
• Tipus d’interès a l’alça a la zona de l’euro
• Desacceleració del crèdit
• Repunt de la morositat
01/02/2008Presentació de resultats 2007
”la Caixa” el 2007:fort creixement del resultat recurrent
En milions d’euros
... amb menors extraordinaris.
Gran augment delresultat recurrent...
Resultat atribuïtal Grup
2006 2007
1.505
+33,5%2.011
2006 2007
3.025
2.488
1.520
2006
477
2007
-17,8%
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Gran expansió del negoci
2006 2007
337.260
+14,3%
385.639
Fort augment delvolum de negoci...
...tant dels recursos... ...com dels crèdits.
2006 2007
139.765
+15,8%
161.789
2006 2007
197.495
+13,3%
223.850
En milions d’euros
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Gestió de la cartera de participades
En milions d’euros
...amb augment de lesplusvàlues latents...
Gestió activade la cartera...
...i del valor de mercatde la cartera cotitzada.
Vendes(Suez, Caprabo,Occidental Hoteles, Atlantia)
1.246
Benefici net
Compres(Caifor, The Bank of East Asia,Telefónica, Agbar)
2.454
2006 2007
9.976
+21%
12.033
2006 2007
18.480
+19%
21.918
360
01/02/2008Presentació de resultats 2007
42,9%
19,4%
0,55%
25.146
8,0%
12,1%
500
1a
20,6%
Creixement d’alta qualitat
Eficient Ràtio eficiència recurrent
Rendible ROE recurrent
Ràtio morositat
Liquiditat
En percentatge i milions d’euros
SolventCore Capital
Ràtio BIS
Social Pressupost Obra Social 2008
SostenibleReputació de marca
Penetració de particulars
Segur
-5,0
-0,1
+0,2
+41%
+1,8
+0,6
+25%
-
+0,8
2007 Var.
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Balanç de gestió : creixement, liquiditat i solvència
absoluta en %
ActiuCaixa, B. Centrals, Entitats crèdit i Renda fixa 38.304 11.713 44,0Crèdits sobre clients 161.789 22.024 15,8Actius per contractes d'assegurances 16.839 5.108 43,5Renda variable 16.453 2.363 16,8Actiu material i intangible 5.782 1.551 36,7Altres actius i periodificacions 9.329 (3.386) (26,6)Total actiu 248.496 39.373 18,8PassiuEntitats de crèdit 14.272 1.851 14,9Recursos de clients en balanç 198.365 30.090 17,9Provisions i altres passius 14.906 908 6,5Total passiu 227.543 32.849 16,9Interessos minoritaris 3.434 3.219Ajustos per valoració 3.101 (344) (10,0)Fons propis 14.418 3.649 33,9
dels que: Resultat del Grup 2.488 (537) (17,8)Total patrimoni net 20.953 6.524 45,2Total passiu i patrimoni net 248.496 39.373 18,8
A 31 de desembre, en milions d'euros 2007variació anual
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Balanç Equilibrat
A 31 de desembre de 2007, en milions d’euros
113.771 46%
48.018 19%
67.832 27%
55.039 22%
19.859 8%
17.492 8%
38.143 15%
Estalvi a termini
Estalvi a la vista
Emprèstits (retail), D. Sub. Preferents
Emissions institucionals
Passius d’assegurances80% Recursos de clients
14.272 5% Entitats de crèdit
20.953 9% Patrimoni net14.906 6% Provisions i altres passius
198.365
Total crèdits sobre clients 161.789 65%
Renda variable 16.453
Actius d’assegurances 16.839 7%
Caixa i B.centrals, E. Crèdit i R. Fixa 38.304 15%
Crèdit amb garantia real
Resta crèdit
Actiu material, periodificacions i altres 15.111 6%
7%
Total PassiuTotal Actiu 248.496 248.496
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Recursos de clients
absoluta en %
Passius financers - Clientela 139.730 121.080 18.650 15,4Estalvi a la vista 55.039 54.510 529 1,0Estalvi a termini 67.832 54.499 13.333 24,5Emprèstits (Cèd. Hip retail i Pagarés) 8.525 4.103 4.422 -Cessió temporal d'actius i altres 4.820 4.573 247 5,4Deute subordinat (*) 3.514 3.395 119 3,5
Emissions institucionals 38.143 31.552 6.591 20,9Participacions preferents 3.000 3.000 0 -Passius per contractes d'assegurances (*) 17.492 12.643 4.849 38,4Subtotal recursos de clients en balanç 198.365 168.275 30.090 17,9Recursos fora de balanç 28.006 32.974 (4.968) (15,1)
Fons d'inversió 13.518 13.864 (346) (2,5)Plans de pensions 9.593 8.669 924 10,7Assegurances (*) 0 5.612 (5.612) -Altres recursos gestionats 4.895 4.829 66 1,4
Eliminacions (2.521) (3.754) 1.233 (32,8)Recursos totals de clients 223.850 197.495 26.355 13,3
(*) A 31/12/07 integració global de Caifor: 100% dels saldos d'assegurances vs 60% a 31/12/06 (integració proporcional).
variació anualA 31 de desembre, en milions d'euros 2007 2006
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Crèdits sobre clients
absoluta en %
Crèdits al sector públic 2.516 2.353 163 7,0Crèdits al sector privat 158.205 135.890 22.315 16,4
Amb garantia real 113.771 99.137 14.634 14,8Amb garantia personal i altres 44.434 36.753 7.681 20,9
Deutors dubtosos 893 463 430 92,7Total crèdits sobre clients, brut 161.614 138.706 22.908 16,5Titulització hipotecària i altres préstecs 2.684 3.118 (434) (13,9)Fons per a insolvències (2.509) (2.059) (450) 21,9Total crèdits sobre clients 161.789 139.765 22.024 15,8Ràtio de morositat 0,55% 0,33% 0,22Ràtio de cobertura 281% 444% (163)Ràtio de cobertura amb garantia real 336% 490% (154)
A 31 de desembre, en milions d'euros 2007 2006variació anual
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Liquiditat
En milions d’euros
...amb bona estructura de finançament...
2006 2007
17.834
Liquiditatde balanç
LiquiditatTotal
Excel·lent posició de liquiditat...
Garantia de creixement del negoci
5.044
12.790
25.146
19.65610%Actiu
del Grup
Pòlissa del BCE
+7.312
...que proporcionen estabilitat i independència dels mercats majoristes
Dipòsits bancaris (8%)
Passiusclientela (72%)
Emissionsinstitucionals
(20%)
5.490
Desembre 2007
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Cartera de renda variable cotitzada: plusvàlues latents
% particip. valor de mercat plusvàlues
Gas Natural 35,5 6.366 3.841 1.440Telefónica 5,5 5.540 3.801 1.317Repsol-YPF 12,7 3.770 1.506 (280)Abertis 21,1 2.972 1.923 41Agbar 27,7 1.140 519 (72)Banco BPI 25,0 1.019 270 (170)The Bank of East Asia 8,9 683 55 55Boursorama 20,4 143 1 (50)Bolsas y Mercados Españoles 3,5 138 114 45Resta 147 3 -
Suez i Atlantia (venudes el 2007) (269)
Total 21.918 12.033 2.057
31 de desembre de 2007 variació
plusvàluesEn milions d'euros
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Solvència
En milions d’euros i en percentatge
2006 2007
6,2
Core Capital
El resultat recurrent financia el creixementFort millora per l’OPS de Criteria (3.848)
Seguretat i garantia de futur
+2,3
Subtotal
6,2
8,0
Basilea II millorarà la nostrasolvència pel baix perfil derisc i la gestió més avançada
Ratings de les 3 agències en el rang AA
Core Capital
Tier 1
Ràtio BIS
Excedent de Recursos Propis
Autofinançament
OPS Criteria
-0,5
Compres/vendes
Creixement orgànic
8,0% (+1,8)
9,8% (+1,5)
12,1% (+0,6)
13.678
16.678
20.652
7.018
Ràtio Milions €
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Proximitat al client
Nacional
Clients(milions)
+0,4
10,1 10,5
Empleats
25.241 26.342
+1.101
2006 2007 2006 20072006 2007
Oficines
5.179 5.468
+289
Internacional
PolòniaPolònia
RomaniaRomania
Oficines de representacióOficines operatives
ParticipacionsGestió multicanal
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Decidida aposta en mitjans el 2007
Recursos humans
• + 1.101 empleats en el Grup• + 1.649 incorporacions a “la Caixa”• 3.015 persones en el programa GSF • 473.000 hores de formació
Oficines
• + 294 oficines (+289 a Espanya)• Suport internacional:
• + 3 oficines de representació• + 2 oficines operatives
Suport multicanal
• + 518 caixers automàtics• + 24.223 datàfons• + 801.774 targetes• + 645.467 clients Línia Oberta
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Plantilla del Grup "la Caixa"
A 31 de desembre de 2007
“la Caixa”
24.233
Resta Grup
Xarxa territorialServeis Centrals
22.7441.489
24.233
93,9%6,1%
+1.004
AssegurancesFinançament especialitzatServeis ImmobiliarisM. Valors i inv. col.lectivaCriteriae-la CaixaResta
78955128113310795
1532.109
2.109 +97
Total Grup
26.342 +1.101 +4,4%
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Distribució geogràfica de la xarxad’oficines de "la Caixa"
A 31 de desembre de 2007
País BascCantàbria
Astúries
Galícia
La Rioja
Castella iLleó
Comunitatde Madrid
Castella-la Manxa
Extremadura
Canàries
Aragó
Catalunya
ComunitatValenciana
Balears
Múrcia
Ceuta
Navarra
“la Caixa”
Total oficines
5.468
75.480
666
141
247
1.808
157
497
4
196
82 47 178
287
769
84
128
Andalusia
Melilla
2Oficines Internacionals:
De representació: Porto, Lisboa, Brussel·les,París, Milà, Londres, Frankfurt, Stuttgart,
Casablanca i PequínOperatives: Varsòvia i Bucarest
Oficines internacionals 2
9328
54
Oficines de representació 10
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Gestió multicanal
2007
2006
2007
2006
+ 646
+ 15%
+ 357
+ 18%
Clients
Clientsoperatius
4.953
4.307
2.307
1.950
Var. anual milers de clients
A 31 de desembre
LíniaOberta
Sistemesd’autoservei
absoluta en %
Caixers 8.011 +518 6,9
Datàfons 151.672 +24.223 19,0
Targetes emeses 9.809.109 +801.774 8,9
A 31 de desembre 2007variació anual
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Suport MulticanalBase de l’eficiència comercial
2006
milions d’operacions
3.359
505
512
1.193
1.149
490
495
864
1.051
2.900
2007
2006
+ 459
+ 16%
variació anual
2007
2006
+ 15
+ 3%
2007
2006
+ 17
+ 3%
2007
2006
+ 646
+ 15%
+ 329
+ 38%
2007
2006
+ 98
+ 9%
distribució
2007100%100%
Oficines17% 15%
Internet30% 36%
Caixers17% 15%
Automàtiques36% 34%
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Valoració externa: Lideratge del mercat
Qualitat del servei
• 66% de clients donen nota > 8
• 91% d’oficines: Notable Alt
• Cap oficina amb nota < 7
• Entitat amb menor ràtio de reclamacions (x 1.000 milions d’€de volum de negoci)
(Banc d’Espanya 2on. Trimestre 2007)
206.752enquestesa clients
Reputació de Marca
”la Caixa” és la marcafinancera amb millor
reputació
Monitor Empresarial deReputación Corporativa
Atractiu professional
”la Caixa” és la millorempresa per treballar
a Espanya
Monitor Empresarial deReputación Corporativa
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Elevades quotes de mercat
Recursos de clients Crèdits Mitjans
Dipòsits
Fons d’Inversió
Assegurances (vida)
Plans de pensions
NòminesClients
particulars
10,5%
5,6%
12,4%
12,7%
13,2%
Crèdits
Préstecs hipotecaris
9,1%
11,0%
Oficines
Caixers
Facturació targetes
Internet
11,9%
13,0%
17,6%
26,6%
20,6%(penetració) ”la Caixa” líder en
nombre de clients
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Compte de pèrdues i guanys:eficiència, prudència i rendibilitat
2007 var. %
Marge d'intermediació sense dividends 3.348 32,8 3.348 34,9Dividends 286 (5,0) 286 (5,0)Marge d'intermediació 3.634 28,8 3.634 30,6Resultats per posada en equivalència 693 40,1 693 40,1Comissions netes 1.257 (3,2) 1.257 5,8Activitat d'assegurances 109 33,7 109 36,5Resultats d'operacions financeres i dif. canvi 508 (58,1) 74 (48,5)Dotacions extraordinàries a provisiones tècniques 107 … … …Marge ordinari 6.308 12,1 5.767 22,9Despeses d'explotació financeres (2.851) 8,3 (2.851) 10,7Resultats nets serveis no financers 12 … 12 …Marge d'explotació 3.469 11,3 2.928 37,4Pèrdues per deteriorament d'actius (582) 21,5 (582) 13,4Altres resultats i dotacions (162) … 52 …Resultat abans d'impostos 2.725 (32,1) 2.398 51,8Impostos sobre beneficis (100) … (273) …Resultat després d'impostos 2.625 (16,5) 2.125 44,8Resultat de minoritaris 137 16,9 114 …Resultat atribuït al Grup 2.488 (17,8) 2.011 33,5
(*) Sense resultats extraordinaris per vendes de cartera i sanejaments: 477 MM€ el 2007 i 1.520 MM€ el 2006.Variació dels marges sense considerar Crèdit Andorrà ni Colonial el 2006. El seu resultat net s'incorpora al Resultat atribuït al Grup.
En milions d'euros 2007 var. %resultats recurrents (*)
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Fort augment del Resultat Recurrenti menors extraordinaris
+33,5%
-17,8%
En milions d'euros nets d'impostos 2007 2006
Resultat recurrent 2.011 1.505 +506Plusvàlues netes per vendes de cartera 360 1.934
2007: 1,05% Suez (220), 20% Caprabo (65) i 30% OHM i 2,0% Atlantia (75)
2006: 13,8% Banc Sabadell (698), 39,5% Colonial (680) i Crèdit Andorrà, Suez i resta (556)
Resutats fiscals nets 192 143Prejubilacions i jubilacions parcials (50) (200)Dotació GAP d'assegurances 75 (200)Dotació per riscs de negoci (100)Recàlcul d'impostos anticipats i diferits (157)Total resultats extraordinaris 477 1.520 -1.043Resultat atribuït al Grup "la Caixa" 2.488 3.025 -537
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Marge d’Intermediació sense dividends
En milions d’euros
Marge d’Intermediació sense dividendsIntensa activitat comercial,
amb gestió dels marges
2006 2007
+34,9%
2.482
3.348
+332+13,4%
+534+21,5%
+866+34,9%
Efectedetallat
Efecteconjunt
Preu iestructura
Anàlisi causal
Volum
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Comissions i Resultats de participades
En milions d’euros
Resultat de participades
2006 20072006 2007
Fons iassegurances
Bancàries
1.188Valors
+5,8%1.257
76 +5,6%
269 -2,0%
912 +8,3%
ComissionsValor del servei vs
pressió sobre ingressos(dividends + posada en equivalència)
796
+23,1%979
Bons resultats de participades
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Marge Ordinari
En milions d’euros
2006 2007
4.693
+22,9%5.767
Marge OrdinariExcel.lent evolució dels ingressos
En milions d'euros 2007%
aportació var.
Marge d'Intermediació sense dividends 3348 58,1 +866
Comissions 1.257 21,8 +69
Resultats de participades 979 17,0 +183
Activitat d'assegurances 109 1,9 +29
Resultats d'operacions financeres 74 1,2 (73)
Marge Ordinari 5.767 100 +1.074
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Despeses d’Explotació financeres
En milions d’euros
Augment contingut de la despesa vsgran creixement del negoci
2006 2007
Generals
Amortitz.
2.577
Personal
+10,7%2.851
+11,4%
+6,5%
+14,0%
Despeses d’Explotació
Creixement del Negoci... ...i de la força comercial
Volum de negoci bancari
+14,3%
2006 2007
385.639
337.260
2006 2007
2006 2007
+294
+1.101
25.24126.342
Nombre d’oficines
Nombre d’empleats
5.1865.480
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Marge d’explotació i Eficiència
Ràtio d’eficiència
55,952,2
47,9
42,9
2004 2005 2006 2007
En milions d’euros i percentatge
- 5,0
2006 2007
2.133
+37,4%2.928
Marge d’explotació
Excel·lent evolució dels negocis Millora sostinguda de l’eficiència
En percentatge
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Sanejaments crediticis
En milions d’euros
2006 2007
512
+13,4%582
Pèrdues per deteriorament d’actius
• Fortes dotacions específiques en el 4T07 ambelevada prudència
• Reducció de la dotació genèrica per menor creixement del crèdit. Fons genèric en el màxim permès
• Provisions constituïdes: 2.509 milions d’€, de les quals el 87% són genèriques
Addicionalment, el 2007: dotació
extraordinària per a riscos del negoci de
143 milions d’€(100 nets)
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Dotacions: elevada prudència en el tancament 2007
Evolució del Cost de Risc(en % s/ crèdit)
0,27 0,29 0,37 0,36
Específiques
Genèriques
Pèrdues per deteriorament d’actius
0,090,05 0,04
0,18
0,24
0,18
0,33
2004 2005 2006 2007
0,18
Total
En milions d'euros 1r-3rT 4rt T Total var.
Dotació específica 107 181 288 59 +388%
Dotació genèrica 211 75 286 450 -36%
Total dotac. insolv. 318 256 574 509 +13%Altres pèrdues 8 3
Total 582 512 +13%
20072006
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Evolució de la Morositat
En milions d’euros i en %
2006 set-07 2007 2006 set-07 2007
ProvisionsProvisions
RRààtiotio de de CoberturaCobertura
DubtososDubtosos
RRààtiotio de de MorositatMorositat
Ràtio de Morositat Ràtio de Cobertura
444%
281%371%
0,33%
0,55%
0,41%
2.5092.3382.059
463
893631
Criteris d’elevada prudència en classificació i cobertures al tancament 2007
01/02/2008Presentació de resultats 2007
2005 2006 2007
18,519,5 19,4
Elevats nivells de rendibilitat recurrent
En milions d’euros i en percentatge
ROE(Resultat atribuït recurrent /Fons propis mitjans recurrents)
2005 2006 2007
0,91,0
2005 2006 2007
1,41,5
1,4
0,9
ROA(Resultat net recurrent /Actius totals mitjans)
RORWA(Resultat net recurrent /Actius totals ponderats)
+ 0,1- 0,1 + 0,1
2006 2007
1.505
+33,5%2.011
Resultat atribuït al Grup
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Pla estratègic: reptes assolits
En milions d’euros
Volum de negoci Resultat recurrent
2006 2007 Pla 2010
337.000
386.000
550.000
+14,3%
TACC+13%
2006 2007 Pla 2010
1.505
2.011
3.000
+33,5%
TACC+20%
Ràtioeficiènciarecurrent
ROErecurrent
CoreCapital
2006 2007 Pla2010
47,2% 42,9% <40%
19,5% 19,4% ~20%
6,2% 8,0% >6%
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Criteria CaixaCorp
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Criteria CaixaCorp
A 31 de desembre de 2007, en percentatge
No cotitzades
PortAventura
Hotel CaribeResort
97,1
60,0
Cotitzades
InvercaixaGestión
CaixaRenting
Finconsum
GestiCaixa
Cotitzades
Banco BPI
Boursorama
The Bank ofEast Asia
25,0
20,4
8,9
No cotitzades
Gas Natural
Abertis
Agbar
Repsol YPF
Telefónica
BME
100
100
100
100
Serveis Negoci financer i assegurances
Criteria CaixaCorp
78 %
35,5
21,1
27,7
12,7
5,5
3,5
100
100
100
96,4
Caifor
VidaCaixa
SegurCaixa
AgenCaixa
CaixaRenting
Finconsum
InverCaixa
GestiCaixa
”la Caixa” 100
100100
100100100
MicroBankCaixaVidaSumasa
Societats del Grup
ServiHabitat XXIServeisinformàtics “la Caixa”e-la Caixa
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Criteria CaixaCorp a borsa
Gran èxit de la col·locació - OPS
• 22% col·locat al mercat
• 3.848 milions d’euros
• 420.000 accionistes
• Elevada sobresubscripció:
• 4,1x tram minorista xarxa ”la Caixa”
• 2,1x tram institucional
• Àsia• Estats Units• Europa Central
Serveis bàsics: energia, aigües, infraestructures, etc.
• Recursos per al creixement• Contrast del mercat
Accés al mercat de capitals
Vehicled’expansió
internacional
Sectorsestratègics
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Criteria CaixaCorp: un model propi d’empresa...
SENTIT INVERSOR
• Negocis comprensibles,
• ben dirigits,
• amb recorregut
• … i diversificació
• Prudentment
• Vigilant
• Esperant oportunitats
• … amb criteri i professionalitat
EN ... ... COM?
01/02/2008Presentació de resultats 2007
...centrat en la creació de valora mitjà termini en negocis financers
GESTIÓ
• Presència en els consells
• Capturar sinergies en negocis financers
• Gestió activa de la cartera
• Política de dividends atractiva
SENTIT INVERSOR
Diversesoperacionsen cartera
+
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Obra Social
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Lideratge de l’Obra Social de la ”Caixa”
76
89
90
220
400
197
220
348
400
742
400
547
661
742
1.186Wellcome Trust
Obra Social ”la Caixa”
Atlantic Philanthropies
Monte dei Paschi di Siena
Obra Social Caja Madrid
Bill & Melinda Gates Foundation
Wellcome Trust
Merck Co. Foundation
Obra Social”la Caixa”
The Ford Foundation
1a a Espanya 2a a Europa 5a al món
Obra Social ”la Caixa”
Obra Social Caja Madrid
Obra Social Caixa Galicia
Fundación ONCE
Obra Social Kutxa
En milions d’euros; últim pressupost disponible
01/02/2008Presentació de resultats 2007
La raó de ser de l’Obra Social
• Necessitats socials insatisfetes
• Límits a l’actuació de l’Estat
• Contribució de la societat civil
”la Caixa” aporta:
• Proximitat
• Flexibilitat
• Anticipació
• Independència
• Eficiència
• Continuïtat
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Obra Social: l’ànima de ”la Caixa”
En milions d’euros
SocialsMedi Ambient i CiènciaCulturalsEducatius i Investigació
Programes
45.379 activitats
25 milions de beneficiaris
Pressupost liquidat
160
256
58 6166 60
2319
2006 2007
303
400+32%
53%
64%
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Obra Social 2007: principals programes
Socials
• Pobresa infantil
• MicroBank
• Ocupació
• Habitatge assequible
• Joventut
• Persones grans
• Dependència
• Discapacitats
• Exclusió i immigració
• Cooperació internac.
• Espais Naturals• CosmoCaixa
Medi Ambient i Ciència 61
• Exposicions itinerants• “la Caixa” a favor del mar
• CaixaForum• Activitats culturals
Culturals 60
• Música i teatre• Art al carrer
• Beques internacionals• Beques nacionals
Educatius i Investigació 23
• Investigació• Formació reclusos
256
En milions d’euros
Pressupost 2007: 400 milions d’euros
01/02/2008Presentació de resultats 2007
MicroBank: el banc social de ”la Caixa”
MicrocrèditSocial
MicrocrèditFinancer
Total
33,8
20,6
54,4
2.897
1.639
Import concedit (M€) Nombre d’operacions
4.536
Col·laboració
MicrocrèditSocial
MicrocrèditFinancer
01/02/2008Presentació de resultats 2007
”la Caixa” i la pobresa infantil
Objectius
• Prevenció de la fractura social
• Crear cercle virtuós
• Cobertura necessitats vitals
Principals programes
• Primera infància (0 - 18 mesos)
• Atenció psicosocioeducativa
• Vestimenta i ortopèdia
Característiques
• Àmbit nacional
• Finalista
• Complementari
• SeguimentPressupost
2007: 41 M€
01/02/2008Presentació de resultats 2007
”la Caixa” a favor de la inclusió social
Lluita contra l’exclusió social
• Foment de l’accés al treball• 8.441 persones col·locades • 2.904 empreses col·laboradores
Programa“Incorpora”
• Exclusió residencial • Marginació• Immigració
Altresajudes
Pressupost2007: 21 M€
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Programes de beques
Postgrau
• Nacionals (de 70 a 100)
• Internacionals(Xina i Índia)
212 beques Reclusos
• Construcció• Jardineria• Hostaleria• Informàtica• Etc.
950 beques Altres
• Col·lectius professionals
• Liceu• Etc.
221 beques
Pressupost2007: 10 M€
Ampliació inous països
Nousàmbits
Novesinstitucions
Total: 1.383 beques
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Proposta de distribució del resultat individual de “la Caixa”
Exercici 2007
milions d'euros
Resultat individual de "la Caixa" de l'exercici 2007 3.382
Proposta de distribució: A reserves 2.882 Al Fons de l'Obra Social 500 +33,5%
Resultat recurrent del Grup "la Caixa" 2.011 +33,5%
Aportació a l'Obra Social s/ resultat recurrent del Grup 25%
01/02/2008Presentació de resultats 2007
Obra Social 2008
En milions d’euros
Pressupost 2008: 500 milions d’euros
(+25%)
Ajuda al final de la vida (malalts terminals)
Programa de vacunació infantil
Conservació d’Espais Naturals
Nou CaixaForum
Beques per a investigació biomèdica
306
79
83
32
Socials
Medi Ambienti Ciència
Culturals
Educatius i Investigació
Principals novetatsPressupost
2008Programes
01/02/2008Presentació de resultats 2007
En resum
Ges
tió
Agi
litat
Ant
icip
ació
Valorsfundacionals
Posició de negoci sòlida
2008: un anyd’oportunitats
Repte 2010: Lideratge en
banca de famíliesi empreses