FORMULA DENUNCIA PENAL.-
Señor Fiscal:
NOMBRE Y APELLIDO*************, DNI ******* constituyendo
domicilio legal en ***************, ante el Señor Fiscal me presento y digo:
1.- OBJETO.
Que vengo por el presente a formular denuncia penal contra los socios,
administradores y máximos responsables de la empresas: COMPAÑÍA DE CRÉDITO
ARGENTINA SA DE AHORRO PARA FINES DETERMINADOS con domicilio
en calle Uruguay 743 piso 5 oficina 505 de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires,
AUTO AGRO S.A. DE CRÉDITO Y AHORRO PARA FINES DETERMINADOS
con domicilio en calle Tucuman Nº 141 de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires; EN
TIEMPO Y FORMA S.R.L con domicilio en calle Graham Bell 972 de la localidad de
Paso del Rey, Provincia de Buenos Aires o calle Esmeralda Nº 320 Piso 3º Oficina “A”
de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires o calle Florida Nº 520, Piso 4º de la Ciudad
Autónoma de Buenos Aires; SOCIAL PLAN SOLUCIONES INTEGRALES S.R.L.,
con domicilio en calle Mitre Nº 451, localidad de Don Torcuato Norte, Provincia de
Buenos Aires o Av. Belgrano Nº 624, Pisos 5º, 8º y 11º Oficina Nº 130, CREDTRANS
S.R.L., con domicilio en calle Esmeralda Nº 320, Piso 3º, Depto. “A” de la Ciudad
Autónoma de Buenos Aires, DOWERS COMPANY S.A. DE CAPITALIZACIÓN Y
AHORRO, Av. Paseo Colon Nº 1013 de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, TU
CASA HOY S.R.L. con domicilio en calle Esmeralda Nº 320, Piso 3, Depto. “A”, a
saber:
1) Ricardo Daniel Chosda, DNI 14762241, domicilio en calle MONTES DE
OCA MANUEL 1720 Piso:1 Dpto:A 1270-CIUDAD AUTÓNOMA BUENOS AIRES
(afip) o calle Uspallata 865, Depto Nº 2 de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, o Av.
Belgrano Nº 624, Piso 8º de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires.
2) Pablo Ariel Caballero Álvarez CUIT: 20-21156863-2 TUCUMAN 141
Piso:1 Dpto:A 1049-CIUDAD AUTÓNOMA BUENOS AIRES,
3) Carlos Alberto Benzoni, DNI 16208657, domiciliado en calle Chivilcoy 4596
CABA CP 1419.
4) Graciela Elizabeth Avalos DNI 21059857 BUENOS AIRES 1041
MORON1708-BUENOS AIRES
5) Guadalupe Ayelen Caballero Alvarez CUIT 27370359348 URUGUAY 743
Piso:7 Dpto:701 1015-CIUDAD AUTONOMA BUENOS AIRES
6)) Maria Florencia Caballero Alvarez, DNI: 38.398.688, CUIL 27- 38398688-0,
domicilio en Av. Independencia 361, Ciudad Autónoma de Buenos Aires.
7) Luis Francisco Javier Leguizamon Chaparro cuit 20-94549771-9,
URUGUAY 743 Piso:7 Dpto:701 1015-CIUDAD AUTONOMA BUENOS AIRES
8) Lucas Matias Caballero Alvarez URUGUAY 743 Piso:7 Dpto:701 1015-
CIUDAD AUTÓNOMA BUENOS AIRES
9) Roberto Omar Arvili, DNI 13.472.746, CUIL 20-13472746-6, domicilio en
calle Del Carril Nº 1905, localidad de Paso del Rey, Moreno, Provincia de Buenos
Aires.
10) Mónica Vanesa Gómez, argentina, nacida el 23/09/1971, Titular del
Documento Nacional de Identidad N° 24.535.849, y C.U.I.T. 27-24535849- 6, de
profesión Empresaria, casada en primeras nupcias con el señor Carlos José Martínez,
Titular del Documento Nacional de Identidad N° 18.165.854, con domicilio real en la
calle Mitre N° 451 de la localidad de Don Torcuato, partido de Tigre, de la Provincia de
Buenos Aires, o Av. Belgrano Nº 624, Piso 8º de la Ciudad Autónoma de Buenos
Aires.
2.- HECHOS:
2.1.- La contratación. Que en fecha **************accedí a
************DESCRIBIR CON DETALLES LA CONTRATACIÓN Y EL
ENGAÑO******
[relatar aquí lo sucedido, en concreto comentar:
*dónde vio un anuncio de esta empresa;
*cómo los contactó por primera vez;
*con qué vendedor o vendedores estuvo tratando;
*qué es lo que le prometieron
*cuánto dinero pagó para entrar en el contrato, y cuánto fue pagando de manera
mensual;
*cuándo se dio cuenta que todo era un engaño y cómo;
*si nunca le devolvieron el dinero pagado, o si le devolvieron solo una parte;]
Es decir, que conforme al relato que ya he desarrollado, he sido engañado
mediante la apariencia de contratación de un préstamo o crédito prendario para la
adquisición de una [unidad **********automotor], cuando en realidad lo que me
vendieron e hicieron firmar es un plan de ahorro administrado por *****identificar la
empresa denunciada*************. Me exigieron así, con motivo del contrato, el
depósito o pago de sumas de dinero bajo la promesa de recibir en el plazo de
[***especificar tiempo****] el [***vehículo***] prometido, (cosa que jamás
cumplieron obviamente), quedándose la empresa con las sumas dineraria en su poder.
2.2.- La existencia de un grupo de personas vinculadas a través de una
misma operatoria defraudatoria utilizando fraudulentamente distintos tipos
societarios. El papel preponderante de Compañía de Crédito de Argentina SA de
Ahorro para Fines Determinados
A través de la intervención e investigación de la asociación civil USUARIOS Y
CONSUMIDORES UNIDOS se pudo determinar que la maniobra defraudatoria de los
responsables máximos fue pergeñada para afectar a personas de todo el país. La misma
informa que han recibido más de 500 denuncias contra los integrantes de las
empresas denunciadas, todos comentando exactamente que han sido víctimas de la
misma maniobra engañosa que yo también sufrí.
Con solo introducirse en la web de la asociación así como en su página de
Facebook podrá advertir la entidad de la maniobra aludida, haciendo presumir que
estamos ante una decisión por parte de las altas autoridades o miembros de las
empresas que forman un mismo grupo económico, cuestión que deberá dilucidar la
investigación penal que se solicita.
Inicialmente estas personas comenzaron sus engaños o estafas utilizando a la
sociedad denominada Compañía de Crédito Argentina S.A. de Ahorro para Fines
Determinados, la que ya existía hace varios años y contaba con (y actualmente sigue
teniendo) la autorización de la IGJ para comercializar planes de ahorro. En adelante
me referiré a ella simplemente como “CCA”.
Acompaño links de la página web de UCU donde consta una gran cantidad de
comentarios de argentinos que sufrieron la misma estafa que mi persona:
http://ucu.org.ar/condenan-a-compania-de-credito-argentino-por-publicidad-
enganosa/ (fecha 17 de febrero de 2015)
http://ucu.org.ar/siguen-las-denuncias-contra-compania-de-credito-argentina-
por-engano-a-los-consumidores/ (de fecha 22 de diciembre de 2015)
http://ucu.org.ar/companiadecreditoargentina_denuncia_penal/ (22 de enero de
2018)
También en la página web de Javier Miglino se acompañan denuncias por la
misma maniobra sufridas por clientes del mencionado abogado.
https://javiermiglino.blogspot.com.ar/2017/01/estafas-con-compania-de-credito.html
Solicito se lo cite como testigo al mencionado abogado u en su defecto se ordene oficio
a fin de que informe la cantidad de causas que lleva contra estas empresas asi como los
datos sobre las denuncias penales iniciadas.
En la página “Tu Quejasuma” también pueden advertirse quejas contra CCA.
https://tuquejasuma.com/compania-de-credito-argentina
2.3.- La última conformación de CCA a mayo de 2017.
Según edicto publicado en la página 19 del Boletín Oficial de la República
Argentina del Jueves 18 de Mayo de 2017, por Asamblea General Ordinaria y
Extraordinaria del 22/03/17 renunciaron a sus cargos de: Presidente: Héctor José Preci,
Vicepresidente: Alejo Peyret y Director Titular: Daniel Fernandez CAMPO y se
designaron como: Presidente: Ricardo Daniel Chosda; Vicepresidente: Pablo Ariel
Caballero Alvarez y Directora Titular: Graciela Elizabeth Avalos. Todos los
directores constituyeron domicilio especial en Tucumán n° 141, piso 1°, Oficina “”A”,
CABA.
Pablo Ariel Caballero Alvarez, sería el padre de Guadalupe Ayelen Caballero
Alvarez. El CUIT de Guadalupe es 27370359348. Es la mujer de Javier y una de las
dueñas de CCA.
Francisco Javier Leguizamón Chaparro DNI 94549771, de acuerdo a varios de
los relatos recogidos por UCU, es uno de los vendedores de la empresa, una de las
personas que se contacta con la eventual víctima y la incita a que firme el contrato y
deposite las sumas a favor de la empresa, concretando así la estafa.
Destaco también la participación del Contador Carlos Benzoni, DNI 16208657,
contador del grupo desde el año 2008. Se ocupa de atender los reclamos de la gente. El
aduce su carácter de empleado, pero conoce con detalles toda la operatoria, y sabiendo
de los engaños no ha dejado de trabajar para la empresa desde esa fecha.
2.4.- Reintegros con la intervención de los abogados de UCU. Cabe destacar
que en algunos de esos casos y luego de efectuados reclamos prejudiciales, unos pocos
afectados lograron recuperar -sin intereses- parte del dinero abonado a la empresa.
Aún en estos casos, siempre existe ganancia por parte de la empresa, ya que la
misma a la hora de ofrecer sumas de dinero suele hacerlo por menos dinero que el
recibido. Esa pérdida que termina aceptando el consumidor engañado significa una
ganancia bruta enorme de la empresa, si consideramos todas las denuncias existentes.
También hay casos de muchas personas que no recuperaron un solo peso de lo
pagado bajo engaño. Ahí la ganancia es absoluta siendo equivalente a la pérdida
económica total de los afectados.
2.5.- La complicidad de la Inspección General de Justicia (Control Federal
de Ahorro) En fecha 3 de marzo de de 2017 Usuarios y Consumidores Unidos inició
una denuncia ante la IGJ a fin de explicar lo que estaba pasando con CCA solicitando
que tomara inmediata intervención en el asunto y se prohibiera a la misma seguir
operando. Se formó expediente número 7692103.
La Inspección nada hizo, pudiendo existir complicidades dentro de dicho
organismo, lo que se solicita se investigue. Cabe destacar que no es la única denuncia
radicada ante este organismo. Existen otras 14 denuncias, ingresadas en fechas
anteriores y posteriores a la realizada por UCU. A continuación detallo el número de
expediente y fecha de ingreso a la IGJ de cada una:
-Nº 7459479, denuncia ingresada el 17/10/2015
-Nº 7602216, denuncia ingresada el 26/08/2016
-Nº 7671481, denuncia ingresada el 27/12/2016
-Nº 7701217, denuncia ingresada el 21/03/2017
-Nº 7721667, denuncia ingresada el 10/05/2017
-Nº 7729365, denuncia ingresada el 29/05/2017
-Nº 7774711, denuncia ingresada el 08/09/2017
-Nº 7779648, denuncia ingresada el 19/09/2017
-Nº 7791471, denuncia ingresada el 12/10/2017
-Nº 7806523, denuncia ingresada el 14/11/2017
-Nº 7808938, denuncia ingresada el 21/11/2017
-Nº 7816026, denuncia ingresada el 05/12/2017
-Nº 7833690, denuncia ingresada el 05/02/2018
-Nº 7852494, denuncia ingresada el 15/03/2018
2.6.- La intervención y/o utilización de otras empresas intermediarias para
continuar con la maniobra defraudatoria: Sabiendo que CCA estaba siendo
denunciada sistemáticamente en la web, los responsables decidieron comercializar los
supuestos créditos a través de otras empresas “fantasmas”, como por ejemplo “Tu
crédito simple” y/o “Tiempo y Forma SRL y/o “Tu casa hoy SRL” y/o “SOCIAL
PLAN SOLUCIONES INTEGRALES S.R.L.”. y/o “Credtrans SRL” y/o
“DOWERS COMPANY S.A. DE CAPITALIZACIÓN Y AHORRO”.
A continuación, analizaremos cada una y su vinculación con CCA y sus
miembros y/o directivos.
“Tu Crédito simple” supo ser una página web engañosa ya que aparentaba
ofrecer contratos de mutuo para luego hacer firmar a los damnificados planes de ahorro
de la empresa CCA. Luego, comenzó a mediar para firmar contratos con la empresa “En
tiempo y forma SRL”, quien ni siquiera está autorizada para operar con planes de
ahorro.
El dominio de la web era “www.tucreditosimple.com.ar” y segun surge del
portal “nic.ar”, dicho dominio estaba registrado a nombre de “Mónica Gomez”, pareja
de Ricardo Chosda y una de las personas denunciadas en esta causa. Actualmente la
página web está inactiva.
La web facebook de la empresa continua funcionando,
https://www.facebook.com/Tu-Credito-Simple-284367882050765/
Se puede advertir fácilmente como allí se publica u logo de Social Plan SRL,
otra empresa del mismo grupo económico.
También mencionar que a partir de una denuncia que la Sra. Veronica Oyarzo
envió a Usuarios y Consumidores Unidos, se pudo conocer que “Tu Credito Simple”
tiene cuenta registrada en la empresa CUENTADIGITAL.COM S.R.L. Esta última
brinda un servicio de procesamiento de pagos a favor de otras empresas.
Al conocer esto, Usuarios y Consumidores Unidos remitió carta documento a
CUENTADIGITAL.COM S.R.L. a fin de anoticiar a los responsables de esta empresa
de que algunos de los usuarios de sus servicios estaban utilizándolos para fines
delictivos, por lo cual se los intimó a que dejaran de operar con las empresas
sospechadas.
La empresa se comunicó con UCU indicándoles que estaban dispuestos a
responder cualquier requerimiento de información sobre los usuarios de sus servicios, a
fines de esclarecer el asunto.
“En Tiempo y Forma SRL”. Esta “empresa” se encuentra conformada por otra
integrante del grupo Caballero Alvarez: de nombre Maria Florencia; y por el Sr.
Roberto Omar Arvili.
Acompaño copia del edicto de publicación de la constitución de la sociedad
aludida, publicado en el Boletin Oficial de la Provincia de Buenos Aires del Viernes 22
de enero de 2016:
“EN TIEMPO Y FORMA S.R.L. POR 1 DÍA - Inst. Privado del 17/12/2015.
Socios: Roberto Omar Arvili, arg., nac. 06/01/1960, cas., DNI 13.472.746, CUIL 20-
13472746-6, empleado adm. dom. en Del Carril 1905-Paso del Rey, Moreno, Prov. Bs.
As. y María Florencia Caballero Álvarez, arg., nac. 25/06/1994, sol., DNI 38.398.688,
CUIL 27- 38398688-0, empleada adm, dom. en Av. Independencia 361, Ciudad
Autónoma de Buenos Aires. Denominación: En Tiempo y Forma S.R.L. Dom. Legal:
Prov. Bs. As. Duración: 99 años contados a partir inscripción en D.P.P.J. Objeto:
compra y venta de bienes de capital, bienes de uso y prestación de servicios conexos,
para la realización de sus fines la sociedad podrá comprar, vender, ceder y gravar
inmuebles, semovientes, marcas y patentes, títulos valores y cualquier otro bien mueble
o inmueble. Capital Social: Pesos cuarenta mil, dividido en 4000 cuotas de pesos diez
v/n c/u, suscripto totalmente: Roberto Omar Arvili suscribe dos mil cuotas y María
Florencia Caballero Álvarez suscribe dos mil cuotas; cuotas integradas en un 25% en
dinero en efectivo; obligándose a integrar saldo restante dentro plazo 2 años,
computados a partir de la fecha de inscripción de la sociedad.
“En Tiempo y Forma SRL” tiene página de facebook repleta de quejas de
clientes que dicen haber sido estafados. Ingresando al siguiente link podrán advertir las
quejas: https://www.facebook.com/pg/entyfsrl/reviews/?ref=page_internal.
Acompañamos algunas de las publicaciones de los afectados.
Acompaño link de la página del Estudio Jurídico de Javier Miglino donde consta
gran cantidad de afectados por la empresa “Tiempo y Forma SRL”:
https://javiermiglino.blogspot.com.ar/2018/03/estafas-con-compania-tiempo-y-forma-
la.html
La web de esta sociedad es entiempoyforma.com.ar y se encuentra a nombre
de: VALENCIA ROMAN FIORELLA DANITZA Documento: 27948762809 Fecha de
Alta: 11/05/2017 Fecha de vencimiento: 11/05/2018 (información según nic..ar)
A continuación muestro una captura de pantalla del sitio web:
También el grupo utilizó para engañar bajo el mismo sistema a la sociedad “TU
CASA HOY SRL” conformada por las Sras. Maria Florencia Caballero Alvarez y
Graciela Elizabeth Avalos.
La página web de esta empresa es tucasahoy.com.ar. Esta es una captura de
pantalla del sitio:
Acompaño extracto del edicto de publicación de la constitución de la sociedad
aludida que se encuentra publicado en la página página 32 del Boletín Oficial de la
República Argentina del Martes 19 de Setiembre de 2017: .
Esc 185 del 14/9/17, Fº 634, Reg 176 CABA. Socios: María Florencia Caballero
ALVAREZ, soltera, DNI 38398688, 25/6/94; y Graciela Elizabeth Avalos, casada, DNI
21059857, 9/9/69, ambas argentinas, empresarias, con domicilio Real y Especial en
Sede Social: Esmeralda 320, piso tercero, Depto A, CABA. 2) 99 años; 3) Objeto: A)
CONSTRUCTORA: Construcción, ejecución de proyectos, financiación,
comercialización y administración de obras de cualquier naturaleza sean públicas o
privadas, por medio de licitaciones. B) INMOBILIARIA: Compra-venta,
intermediación, administración de toda clase de inmuebles propios o de terceros. C)
Compra, venta, importación y exportación de materiales para la construcción, e
insumos, equipos eléctricos y electrónicos relacionados con el presente objeto. Cuando
corresponda, las actividades serán desempeñadas por profesionales con título
habilitante. 4) $ 30.000 dividido en 300 cuotas de $ 100 c/u. 5) Sin sindicatura 6)
Cierre Ejercicio: 30/06- 7) Gerente: María Florencia Caballero ALVAREZ, queda
designada por tiempo indeterminado, acepta el cargo y constituye domicilio Especial en
Sede Social. Autorizado según instrumento público Esc. Nº 185 de fecha 14/09/2017
Reg. Nº 176 Eduardo María Cardoso - Habilitado D.N.R.O. N° 3389 e. 19/09/2017 N°
69550/17 v. 19/09/2017. Edicto publicado en la página 32 del Boletin Oficial de la
República Argentina del Martes 19 de Setiembre de 2017 (
Es de destacar que el domicilio de la sede social es Esmeralda 320, piso
tercero depto A, mismo lugar físico que la sociedad CREDTRANS S.R.L., del
mismo grupo de empresas denunciadas.
También hay que destacar que el dominio de la página web de Tu Casa Hoy
SRL, el cual es tucasahoy.com.ar, está registrado a nombre de Daniel Chosda (según
información del portal nic.ar), lo cual viene a evidenciar aún más la vinculación de esta
empresa con las otras personas y sociedades del mismo grupo delictivo.
-SOCIAL PLAN SOLUCIONES INTEGRALES S.R.L. Es otra sociedad que
opera de la misma forma, y la dirige el denunciado Daniel Chosda con su socia
denunciada Mónica Vanesa Gómez.
La sociedad fue constituida recientemente en fecha por Instrumento Privado del
11/09/2017 (mismo mes en que se constituyó Tu Casa Hoy SRL), según información
que consta en el Boletín Oficial de la Provincia de Buenos Aires del Jueves 5 de octubre
de 20171:
1 http://www.gob.gba.gov.ar/Bole/pdfs/2017-10-05/SUPLEMENTO12017-10-051507220459.pdf
Esta empresa también cuenta con su propia página web, cuyo dominio es
www.socialplansolucionesintegrales.com.ar. Está registrado a nombre de la Sra.
VALENCIA ROMAN FIORELLA DANITZA, CUIT: 27948762809 (según surge de la
información que brinda el portal nic.ar. Adviértase que se trata de la misma persona
que registró el dominio que utiliza la página web de la compañía “En Tiempo y
Forma SRL”).
Acompaño publicación de la página facebook de Social Plan donde la Srta.
Romina Otero, ex empleada de la empresa, acusa sus empleadores Ricardo Chosda y
Mónica Gómez de estafadores. Solicito la citación como testigo de la Srta. Otero.
Entrando a la web de
-DOWERS COMPANY S.A. DE CAPITALIZACIÓN Y AHORRO. Más allá de
que desconozco la existencia de denuncias masivas contra esta empresa, lo cierto es que en la
composición accionaria de la misma encontramos a las mismas personas aquí denunciadas lo
que acredita o reafirma la existencia de una organización de personas que se conocen***
Tan es así que en el edicto publicado en la página 10 del Boletín Oficial de la
República Argentina de fecha Viernes 3 de marzo de 2017, en el cual se transcribe la resolución
de la Asamblea de esta empresa, se nombra a varios de los denunciados en esta causa: Sr. Luis
Francisco Javier Leguizamón Chaparro, Ricardo Daniel Chosda, Lucas Matías Caballero
Alvarez. Transcribo a continuación dicho edicto, del cual también acompaño copia:
“Por Asamblea General Ordinaria Unánime del 10/02/2017, resuelve: 1) Aceptar la
renuncia de Dario Mario Molina como Director titular y nombrar en su reemplazo a Edgardo
Yamil Czabanyi, DNI 26199173, domicilio Paso 2528 Moreno, Pcia Bs. As. 2) Revocar el
nombramiento de los Consejeros del Consejo de Vigilancia de Raul Bautista Roverano y Eder
Ramón Leguizamón y nombrar en su reemplazo a Luis Francisco Javier Leguizamon Chaparro ,
DNI 94.549.771, domicilio San Andrés 3060, Moreno, Pcia de Bs. As y a Claudia Gabriela
Kerner, DNI 26.226.338, domicilio Paso 2528, Moreno, Pcia de Bs. As. 3) La integración del
Directorio: Presidente María Verónica Boso, DNI 29127189, domicilio Juncal 1632, Piso 3º
“B” CABA; Vicepresidente Ricardo Daniel Chosda, DNI 14762241, domicilio Belgrano 624,
Piso 5º, CABA; Director titular y vocal Edgardo Yamil Czabanyi, DNI 26199173, domicilio
Paso 2528, Moreno, Pcia Bs. As.; Y 4) La integración del Consejo de Vigilancia: Presidente
Lucas Matias Caballero Alvarez, DNI 40813974, domicilio Uruguay 743, CABA;
Vicepresidente Francisco Javier Leguizamon Chaparro, DNI 94549771, domicilio San Andrés
3060, Moreno, Pcia de Bs. As. y Vocal Claudia Gabriela Kerner, DNI 26226336, domicilio
Pasco 2528, Moreno, Pcia de Bs. As. Los directores y consejeros designados constituyen
domicilio especial y legal en Tucuman 141, Piso 1º, Departamento “B”, CABA. Autorizado
según instrumento público Esc. Nº 80 de fecha 20/02/2017 Reg. Nº 464 Marta Beatriz Arisi -
Matrícula: 2414 C.E.C.B.A. e. 03/03/2017 N° 12071/17 v. 03/03/20172
CREDTRANS S.R.L., es otra más de las sociedades utilizadas por los denunciados para seguir engañando a la gente. Está integrada por los Sres. Roberto Omar Arvili (quien también integra la empresa “En Tiempo y Forma SRL” y Graciela Elizabeth Avalos (también participa en Compañía de Crédito Argentina SA y Tu casa hoy SRL).
Transcribo a continuación copia del edicto publicado en la página 19 del Boletín Oficial de la República Argentina de fecha 10 de octubre de 2017, a través del cual se publicó la constitución de dicha sociedad: CREDTRANS S.R.L.
2 Edicto publicado en la página 10 del Boletín Oficial de la República Argentina del Viernes 3 de Marzo de 2017
“Esc 199 del 5/10/17, Fº690, Reg 176 CABA. Socios: Roberto Omar Arvili, soltero, DNI 13423746, 6/1/60, Arana 3384, Morón, Pcia Bs As; y Graciela Elizabeth Avalos, casada, DNI 21059857, 9/9/69, Buenos Aires 1041, Morón, Pcia Bs As; ambos argentinos, empresarios, con domicilio Especial en Sede Social: Esmeralda 320, piso 3º, Oficina A, CABA. 1) CREDTRANS SRL; 2) 99 años; 3) Objeto: a) COMERCIALIZACIÓN DE VEHÍCULOS: Compraventa, consignación, permuta, distribución, importación y exportación de motocicletas, ciclomotores, cuatriciclos, bicicletas, automotores y cualquier tipo de vehículo con o sin tracción motriz, sean nuevos o usados, así como también autopartes, motopartes, repuestos y accesorios de las actividades antes mencionadas. b) GESTORIA: Tramitación de patentamiento, transferencias, radicaciones, bajas, inscripción de prendas y cancelación de las mismas, todo ello sobre automotores y motovehículos. Las actividades que así lo requieran serán llevadas a cabo por profesionales con título habilitante en la materia.-. 4) $ 30.000 dividido en 300 cuotas de $ 100 c/u. 5) Sin sindicatura 6) Cierre Ejercicio: 30/6- 7) Gerente: Graciela Elizabeth Avalos, queda designada por tiempo indeterminado, acepta el cargo y constituye domicilio Especial en Sede Social. Autorizado según instrumento público Esc. Nº 199 de fecha 05/10/2017 Reg. Nº 176. Eduardo María Cardoso - Habilitado D.N.R.O. N° 3389 e. 10/10/2017 N° 76598/17 v. 10/10/20173
La pagina web de esta sociedad es www.credtranssrl.com.ar, y su dominio está
registrado a nombre de Ricardo Chosda (fuente: https://nic.ar), lo que significa sin dudas de que
Chosda forma parte de esta empresa como socio oculto.
Esta es una captura de pantalla del sitio web de Credtrans SRL. Nótese su gran
similitud con la pagina web de la empresa “En Tiempo y Forma SRL”, ya que coinciden los
menúes de la parte de superior: “INICIO - NOSOTROS - CONDICIONES - CREDITOS -
PRODUCTO - CONTACTOS”. Incluso se utiliza el mismo tipo de fuente (tipografía) para los
mismos.
3 Edicto publicado en la página 19 del Boletín Oficial de la República Argentina del Martes 10 de Octubre de 2017
Por ultimo mencionar a la sociedad AUTO AGRO S.A. DE CREDITO Y
AHORRO PARA FINES DETERMINADOS, cuya constitución precede a las
sociedades anteriores y fue utilizada por el grupo de personas denunciadas en un primer
momento, junto con CCA para concretar los engaños y las estafas descriptos. Usuarios y
Consumidores Unidos recibió varias denuncias también contra esta empresa y puede dar
cuenta de ello.
Su presidente era Pablo Ariel Caballero Alvarez y se encuentra en proceso de
autoliquidación, tal como puede leerse en el siguiente Boletín Oficial de la Republica
Argentina que se transcribe y cuya copia también se acompaña:
AUTO AGRO S.A. DE CREDITO Y AHORRO PARA FINES
DETERMINADOS Y CAPITALIZACION
“CONVOCATORIA: Se convoca a los señores accionistas de AUTO AGRO S. A.
de Crédito y Ahorro para Fines Determinados y Capitalización a la Asamblea General
Extraordinaria de Accionistas el día 16 de enero de 2017, a las 11 hs. en primera
convocatoria y el día 16 de enero de 2017 a las 12 hs en segunda convocatoria, en la
Calle Tucumán 141, Piso 1º, de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires para tratar el
siguiente: Orden del Día: I) DESIGNACIÓN DE DOS ACCIONISTAS PARA FIRMAR
EL ACTA. II) AUTOLIQUIDACION DE LA SOCIEDAD EN LOS TÉRMINOS DE LA
NORMATIVA VIGENTE. III) TRANSFERENCIA DE CARTERA EL DIRECTORIO
Designado según instrumento privado acta de directorio de fecha 18/01/2013 Pablo
Ariel Caballero Alvarez - Presidente
e. 26/12/2016 N° 98624/16 v. 30/12/2016
Edicto publicado en la página 44 del Boletin Oficial de la República Argentina
del Viernes 30 de Diciembre de 2016”.
3.- SOLICITA SE ORDENE LAS SIGUIENTES MEDIDAS DE PRUEBAS:
3.1.- Solicito se oficie a Usuarios y Consumidores Unidos a fin de que informe
la nómina de denuncias recibidas por engaños o defraudaciones por parte de la empresa
COMPAÑÍA DE CRÉDITO ARGENTINA SA DE AHORRO PARA FINES
DETERMINADOS, AUTOAGRO S.A. DE CRÉDITO Y AHORRO PARA FINES
DETERMINADOS; TIEMPO Y FORMA S.R.L, SOCIAL PLAN SOLUCIONES
INTEGRALES S.R.L., CREDTRANS S.R.L., DOWERS COMPANY S.A. DE
CAPITALIZACIÓN Y AHORRO, TU CASA HOY S.R.L.
También deberá acompañar la nómina de direcciones de correo electrónico de
las personas que hicieron comentarios o denuncias en la página web de UCU contra las
mencionadas empresas.
3.2. Se oficie a la Inspección General de Justicia (Control Federal de Ahorro) a
fin de que: a) Acompañe legajo completo de la sociedad de ahorro COMPAÑÍA DE
CRÉDITO ARGENTINA SA DE AHORRO PARA FINES DETERMINADOS b)
Informe la nómina de autoridades de la sociedad denunciada durante los últimos cinco
años contados a partir de la recepción del informe; c) Acompañe copia del expediente
administrativo número 7692103 que se formara con motivo de la denuncia iniciada por
USUARIOS Y CONSUMIDORES UNIDOS, d) informe si se tomó una resolución con
respecto e) se solicita se ordene la remisión de los siguientes expedientes
administrativos, a saber:
-Nº 7459479, denuncia ingresada el 17/10/2015
-Nº 7602216, denuncia ingresada el 26/08/2016
-Nº 7671481, denuncia ingresada el 27/12/2016
-Nº 7701217, denuncia ingresada el 21/03/2017
-Nº 7721667, denuncia ingresada el 10/05/2017
-Nº 7729365, denuncia ingresada el 29/05/2017
-Nº 7774711, denuncia ingresada el 08/09/2017
-Nº 7779648, denuncia ingresada el 19/09/2017
-Nº 7791471, denuncia ingresada el 12/10/2017
-Nº 7806523, denuncia ingresada el 14/11/2017
-Nº 7808938, denuncia ingresada el 21/11/2017
-Nº 7816026, denuncia ingresada el 05/12/2017
-Nº 7833690, denuncia ingresada el 05/02/2018
-Nº 7852494, denuncia ingresada el 15/03/2018
f) Informe el procedimiento para que la IGJ quite autorización para funcionar a
la empresa.-
g) Acompañe legajo completo de la sociedad de ahorro DOWERS COMPANY
S.A. DE CAPITALIZACIÓN Y AHORRO
h) Informe la nómina de autoridades de la sociedad mencionada en el punto
anterior durante los últimos cinco años contados a partir de la recepción del informe
i) Indique si existen denuncias contra DOWERS COMPANY S.A. DE
CAPITALIZACIÓN Y AHORRO, en caso afirmativo indique las acciones que llevó a
cabo la IGJ a partir de dichas denuncias y también para que remita los expedientes
formados a través de la/s misma/s.
j) Acompañe legajo completo de la sociedad de ahorro AUTO AGRO S.A. DE
CRÉDITO Y AHORRO PARA FINES DETERMINADOS
k) Informe la nómina de autoridades de la sociedad mencionada en el punto
anterior durante los últimos cinco años contados a partir de la recepción del informe
l) Indique si existen denuncias contra AUTO AGRO S.A. DE CRÉDITO Y
AHORRO PARA FINES DETERMINADOS, en caso afirmativo indique las acciones
que llevó a cabo la IGJ a partir de dichas denuncias y también para que remita los
expedientes formados a través de la/s misma/s.
3.4.- Se oficie a la Inspección General de Justicia a fin de que:
a) remita legajo completo de las siguientes sociedades:
-TU CASA HOY S.R.L
- EN TIEMPO Y FORMA S.R.L
- CREDTRANS S.R.L
-SOCIAL PLAN SOLUCIONES INTEGRALES S.R.L.
b) Indique si obran en sus registros denuncias contra las mencionadas empresas
y en caso afirmativo, indique las acciones que llevo a cabo la IGJ a partir de dichas
denuncias
c) En caso de existir denuncias contra las empresas mencionadas en el punto a),
remita para esta causa copia certificada de los expedientes formados a partir de dichas
denuncias.
3.5.- Oficio a la Dirección Nacional de Defensa del Consumidor a fin de que
informe cantidad de denuncias recibidas contra COMPAÑÍA DE CRÉDITO
ARGENTINA SA DE AHORRO PARA FINES DETERMINADOS, AUTOAGRO
S.A. DE CRÉDITO Y AHORRO PARA FINES DETERMINADOS; TIEMPO Y
FORMA S.R.L, SOCIAL PLAN SOLUCIONES INTEGRALES S.R.L., CREDTRANS
S.R.L., DOWERS COMPANY S.A. DE CAPITALIZACIÓN Y AHORRO, TU CASA
HOY S.R.L. desde el año 2008 hasta el día de la fecha. Acompañando copia de los
expedientes administrativos iniciados en su contra.
3.6.- Oficio a AFIP a fin de que informe la nómina de empleados de las
empresas mencionadas desde 2008 hasta el día de la fecha.
3.7.- Oficio a CUENTADIGITAL.COM S.R.L. para que brinde información de
todas las cuentas que posean relacionadas con las empresas “Tu crédito simple”, “En
Tiempo y Forma S.R.L.”, “Social Plan Soluciones Integrales S.R.L.”, “Compañía de
Crédito Argentina SA de Ahorro para Fines Determinados”, “Dowers Company SA de
Capitalización de Ahorro”; “Credtrans S.R.L.”, “ Auto Agro S.A. de Credito y Ahorro
Para Fines Determinados, y con las siguientes personas: Ricardo Daniel Chosda,
Monica Vanesa Gomez, Pablo Ariel Caballero Alvarez, Guadalupe Ayelen Caballero
Alvarez, Luis Francisco Javier Leguizamon Chaparro, Carlos Alberto Benzoni,
Graciela Elizabeth Avalos, Maria Florencia Caballero Alvarez, Lucas Matias Caballero
Alvarez y Roberto Omar Arvili.
3.8.- Al Boletín oficial de la Nación a fin de que acompañen los siguientes
boletines:
● Boletín Oficial de la República Argentina del Jueves 18 de Mayo de
2017
● Boletín Oficial de la República Argentina del Martes 19 de Setiembre de
2017
● Boletín Oficial de la República Argentina de fecha Viernes 3 de marzo de 2017
● Boletín Oficial de la República Argentina de fecha 10 de octubre de 2017
● Boletin Oficial de la República Argentina del Viernes 30 de Diciembre de 2016
3.9.- Al Boletin Oficial de la Provincia de Buenos a fin de que acompañe los
siguientes boletines:
● Boletín Oficial de la Provincia de Buenos Aires del Viernes 22 de enero de
2016.
● Boletín Oficial de la Provincia de Buenos Aires del Jueves 5 de Octubre de
2017.
3.10.- A Nic Argentina con domicilio en calle San Martín 536 1° piso -
C1004AAL C.A.B.A. - Rep. Argentina, a fin de que informe la identidad de las
personas registrantes de los siguientes dominios web registrados ante dicho organismo:
- credtranssrl.com.ar
- dowers.com.ar
- ciacrédito argentina .com.ar
- socialplansolusionesinegrales.com.ar
- entiempoyformasrl.com.ar
- tucasahoy.com.ar
4.- ACOMPAÑA DOCUMENTAL:
****ACOMPAÑAR toda la documentación que se encuentre en poder del
consumido afectado********
**********También recomendamos acompañar impresión de pantalla de la
página web de www.ucu.org.ar donde el Fiscal podrá fácilmente leer y certificar los
comentarios hechos por los afectados.***********
5.- PETITORIO:
Por lo expuesto ut-supra, solicito respetuosamente al Sr. Fiscal de curso a la
presente denuncia.-
Proveer de conformidad, que
SERA JUSTICIA