BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE ENERO DE 2018(Expresado en bolívares)

COMISARIO PRINCIPALIRAIDA M. HERNÁNDEZ G.

AUDITORES EXTERNOS

CAPITAL SUSCRITO Bs. 334.884.375CAPITAL PAGADO Bs. 334.884.375RESERVAS Y SUPERÁVIT Bs. 70.211.150.731

PRESIDENTE EJECUTIVONELSON ACOSTA B.

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES)

TIPOS DEFIDEICOMISOS

PERSONASNATURALES

PERSONASJURÍDICAS

ADMINISTRACIÓNCENTRAL

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,ESTATALES, MUNICIPALES Y

DEL DTTO. CAPITAL

ENTES DESCENTRALIZADOSY OTROS ORGANISMOS CON

RÉGIMEN ESPECIALTOTAL

InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros

TOTAL

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO

DISPONIBILIDADESEfectivoBanco Central de VenezuelaBancos y otras instituciones financieras del paísBancos y corresponsales del exteriorOficina matriz y sucursalesEfectos de cobro inmediato(Provisión para disponibilidades)

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORESColocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancariasInversiones en títulos valores para negociarInversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimientoInversiones de disponibilidad restringidaInversiones en otros títulos valores(Provisión para inversiones en títulos valores)

CARTERA DE CRÉDITOSCréditos vigentesCréditos reestructuradosCréditos vencidosCréditos en litigio(Provisión para cartera de créditos)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRARRendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar por inversiones en títulos valoresRendimientos por cobrar por cartera de créditosComisiones por cobrarRendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALESInversiones en empresas filiales y afiliadasInversiones en sucursales(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

BIENES REALIZABLESBIENES DE USOOTROS ACTIVOSTOTAL DEL ACTIVO

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOSOTROS ENCARGOS DE CONFIANZACUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA(RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORASOTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

CAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vista

Cuentas corrientes no remuneradasCuentas corrientes remuneradasCuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20

Depósitos y certificados a la vistaOtras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores

PASIVO

OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELACAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONALDE VIVIENDA Y HÁBITATOTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS

Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros financiamientos hasta un añoObligaciones por otros financiamientos a más de un año

OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAINTERESES Y COMISIONES POR PAGAR

Gastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por pagar por otros financiamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por pagar por otras obligacionesGastos por pagar por obligaciones subordinadas

ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOSOBLIGACIONES SUBORDINADASOTRAS OBLIGACIONESTOTAL DEL PASIVOGESTIÓN OPERATIVA

PATRIMONIOCAPITAL SOCIALCapital pagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES ENTÍTULOS VALORES(ACCIONES EN TESORERÍA)TOTAL DEL PATRIMONIO

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIOINVERSIONES CEDIDASCARTERA AGRÍCOLA DEL MESCARTERA AGRÍCOLA ACUMULADACAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALESMICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS

CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTECRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDORHIPOTECARIO DE VIVIENDAÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIALCRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-01-2018 AL 31-01-2018(Expresado en bolívares)

INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursalesIngresos por oficina principal y sucursalesOtros ingresos financieros

MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERAGASTOS DE TRANSFORMACIÓN

Gastos de personalGastos Generales y AdministrativosAportes al Fondo de Proteccion Social de los Depósitos BancariosAportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector BancarioGASTOS FINANCIEROS

Gastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el Banco Central de VenezuelaGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por otros financiamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligacionesGastos por oficina principal y sucursalesOtros gastos financieros

MARGEN FINANCIERO BRUTOIngresos por recuperaciones de activos financierosGastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

MARGEN OPERATIVO BRUTOIngresos por bienes realizablesIngresos por programas especialesIngresos operativos variosGastos por bienes realizablesGastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversosGastos operativos varios

MARGEN OPERATIVO NETOIngresos extraordinariosGastos extraordinarios

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOSImpuesto sobre la renta

RESULTADO NETO

MARGEN FINANCIERO NETOOtros ingresos operativosOtros gastos operativos

2.961.117.559.2008.298.803.160

2.806.158.875.8899.548.921.862

11.957.594.6980

125.153.363.5910

78.120.605.5526.843.005.000

030.252.125.143

8.900.981.05824.189.316

32.100.305.0350

1.388.977.259.4741.383.588.438.470

56.327.167486.062.892

31.145.977.189(26.299.546.244)

9.194.852.7950

932.610.3228.245.072.419

25.675.1750

(8.505.121)0000

060.539.078.73364.780.721.166

4.562.730.076.920

222.517.082.57421.365.950.22463.854.960.941

00

2.268.663.996.1040

4.143.784.475.8103.541.744.001.1952.618.461.725.404

916.382.275.0886.899.654.464

346.239191.207.823.948

0397.239.859.659

00

13.592.691.008100.000

0

68762.862.250.500

00

60.059.475.00000

2.802.775.5000

262.612.474283

00

262.612.191000

334.884.375334.884.375

00

353.343.01631.087.007.77669.857.807.715

12.122.3260

101.645.165.208

4.562.730.076.920

31.911.186.22113.124.000.307

(39.620.982)

17.180.515.56100

9.52900

(2.024.159.331)15.156.365.759

00

15.156.365.7590

15.156.365.759

40.221.056.40355.785.083

348.113.07039.817.158.250

0000

36.423.566.31163.029.285

(4.575.409.375)(4.575.409.375)

0

120

1.104.26100

1.104.273

1.974.033.603878.820.305

7.208.935.47100

10.061.789.379

000000

00

177.197.19600

177.197.196

0144.831.330

10.832.444.13700

10.977.275.467

1.974.033.6151.023.651.635

18.219.681.06500

21.217.366.315

MAYKEL MARTINEZ G.Gerente Área de Contraloría

CELSO ANDRADE F.Gerente Área de Auditoría

(3.797.490.092)(3.796.564.901)

00

(879.245)0000

(45.946)

072.580.491.333

198.756.617.03617.348.064.53541.352.038.533

44.995.565.546(27.815.049.985)(11.806.121.851)(12.164.360.940)(3.468.860.525)

(375.706.669)

NELSON ACOSTA B.Presidente Ejecutivo

9.141.185.451

7.864.674.4259.14%

224.700.988.544

239.019.206.48200

4.445.928.545.95315.156.365.759

M. LOURDES BECERRA M.Vicepresidente de Control

COMISARIO SUPLENTEJUAN F. NAVIO SARABIA.