LA BANCA Y EL BLANQUEO DE CAPITALES DE CORRUPCIÓN

Ricardo M. Alba

Consultor en Asuntos Económicos y Bancarios

Rialco International Corp.Panamá

Presentar hipótesis sobre el grado de efectividad de las medidas de diligencia debida utilizadas por los Bancos para prevenir el delito de corrupción.

Definición de corrupción.

Objetivo

Antecedentes

• Objetivo de las normas y medidas: reducir o eliminar los delitos que generan beneficio económico.

• La transferencia de responsabilidad a los proveedores de servicios bancarios.

• La corrupción como delito subyacente del blanqueo de capitales.

Fuentes de normas de prevención del blanqueo de capitales de corrupción

• Grupo de Acción Financiera Internacional.

• Grupo de Wolfberg.

Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

• Naturaleza.

• Recomendaciones.

• Notas explicativas.

• Documentos de consulta.

• Informe de Evaluación.

El Grupo Wolfberg

• Naturaleza.

• Recomendaciones.

• Evaluación.

Personas Políticamente Expuestas (PEPs)

• Características.

• Problemas técnicos de aplicación del concepto.

• Problemas políticos de la aplicación del concepto.

El proceso de acción contra la corrupción

1. Apertura de la cuenta bancaria.

2. Perfil del uso de la cuenta.

3. Análisis del uso de la cuenta.

4. Posibles medidas de control.

5. Reporte de Operación Sospechosa a la UIF.

6. Análisis del Reporte en la UIF.

7. Solicitud de investigación al Ministerio Publico.

8. Solicitud de llamamiento juicio al Órgano Judicial.

9. Juzgamiento.

10. Condena o absolución.

El proceso de acción contra la corrupción

Gráfica del Proceso

Pasos 1-3

Pasos 4-7

Pasos 8-10

Problemas en los pasos del proceso. Dificultad para evaluar en Panamá.

• Apertura de cuenta.

• Perfil de la cuenta.

• Análisis de la cuenta. Conclusiones de control.

• Reporte de Operaciones Sospechosas.

• Análisis del Reporte.

• Solicitud de investigación al Ministerio Público.

• Investigación del Ministerio Público.

• Solicitud de enjuiciamiento.

• Condena o absolución.

Conclusiones.

¿Estamos frente a un problema técnico, político, o de ambos

tipos?

Cómo Incrementar la Calidad del Esfuerzo

• Bancos.

• Organismo de Supervisión.

• UIF

• Ministerio Público.

• Órgano Judicial

• La política del Sector Público.

• Los valores de la sociedad en su conjunto.

Muchas Gracias

Ricardo M. Alba

rmalba@cwpanama.net

Bibliografía:

GUIA DE INFORMACION, CUMPLIMIENTO E INVERSION EN PANAMA.